商法、經(jīng)濟(jì)法歷年真題試卷4

［真題］商法、經(jīng)濟(jì)法歷年真題試卷4

單項(xiàng)選擇題

第1題：

關(guān)于證券交易所，下列哪一表述是正確的？()

A.會(huì)員制證券交易所從事業(yè)務(wù)的盈余和積累的財(cái)產(chǎn)可按比例分配給會(huì)員

B.證券交易所總經(jīng)理由理事會(huì)選舉產(chǎn)生并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

C.證券交易所制定和修改章程應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

D.證券交易所的設(shè)立和解散必須由國(guó)務(wù)院決定

參考答案：D

證券交易所是依法經(jīng)政府證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)設(shè)立的集中進(jìn)行證券交易的有形場(chǎng)

所。選項(xiàng)A考查的是會(huì)員制證券交易所的盈余分配。根據(jù)《證券法》第105條

的規(guī)定，證券交易所可以自行支配的各項(xiàng)費(fèi)用收入，應(yīng)當(dāng)首先用于保證其證券交

易場(chǎng)所和設(shè)施的正常運(yùn)行并逐步改善。實(shí)行會(huì)員制的證券交易所的財(cái)產(chǎn)積累歸會(huì)

員所有，其權(quán)益由會(huì)員共同享有，在其存續(xù)期間，不得將其財(cái)產(chǎn)積累分配給會(huì)員。

會(huì)員制證券交易所的盈余和積累的財(cái)產(chǎn)在存續(xù)期間是不得分配給會(huì)員的，A選項(xiàng)

錯(cuò)誤。B項(xiàng)考查證券交易所總經(jīng)理的產(chǎn)生和任免。《證券法》第107條規(guī)定，

證券交易所設(shè)總經(jīng)理一人，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免。證券交易所的總經(jīng)

理無(wú)需國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，但是卻由其任免，B選項(xiàng)擴(kuò)大了國(guó)務(wù)院

證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)。是錯(cuò)誤的。C項(xiàng)考查證交所章程的修訂。根據(jù)《證

券法》第103條第2款的規(guī)定，證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。C項(xiàng)中的“備案”限縮了國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，

錯(cuò)誤。D選項(xiàng)考查證交所的設(shè)立?！蹲C券法》第102條第2款明確規(guī)定，證券

交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定。D選項(xiàng)正確。

第2題：

張三向保險(xiǎn)公司投保了汽車損失險(xiǎn)。某日，張三的汽車被李四撞壞，花去修理費(fèi)

5000元。張三向李四索賠，雙方達(dá)成如下書面協(xié)議：張三免除李四修理費(fèi)1000

元，李四將為張三提供3次免費(fèi)咨詢服務(wù)。剩余的4000元由張三向保險(xiǎn)公司索

賠。后張三請(qǐng)求保險(xiǎn)公司按保險(xiǎn)合同支付保險(xiǎn)金5000元。下列哪一說(shuō)法是正確

的？()

A.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按保險(xiǎn)合同全額支付保險(xiǎn)金5000元，且不得向李四求償

B.保險(xiǎn)公司僅應(yīng)當(dāng)承擔(dān)4000元保險(xiǎn)金的賠付責(zé)任，且有權(quán)向李四求償

C.因張三免除了李四1000元的債務(wù)，保險(xiǎn)公司不再承擔(dān)保險(xiǎn)金給付責(zé)任

D.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)全額支付5000元保險(xiǎn)金，再向李四求償

參考答案：B

《保險(xiǎn)法》第60條第1款規(guī)定：“因第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的損害而造成保險(xiǎn)事故

的，保險(xiǎn)人自向被保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金之日起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險(xiǎn)

1

人對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。”第61條規(guī)定：“保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人未賠

償保險(xiǎn)金之前，被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償保

險(xiǎn)金的責(zé)任。保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金后，被保險(xiǎn)人未經(jīng)保險(xiǎn)人同意放棄對(duì)

第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，該行為無(wú)效。被保險(xiǎn)人故意或者因重大過(guò)失致使保險(xiǎn)

人不能行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，保險(xiǎn)人可以扣減或者要求返還相應(yīng)的保險(xiǎn)

金?！北绢}中的保險(xiǎn)事故由李四的行為所致，張三在向保險(xiǎn)公司索賠前，與李

四達(dá)成書面協(xié)議：第一，附條件地免除李四1000元債務(wù)的協(xié)議；第二，剩余

的4000元由張三向保險(xiǎn)公司索賠。雖然張三免除1000元債務(wù)是附條件的，但是

張三放棄1000元的賠償請(qǐng)求權(quán)的行為實(shí)質(zhì)上影響了保險(xiǎn)公司的代位求償權(quán)，所

以，張三無(wú)權(quán)要求保險(xiǎn)公司支付此處的1000元保險(xiǎn)金。由于張三對(duì)4000元的賠

償請(qǐng)求權(quán)沒(méi)有表示放棄，既不影響張三的賠償請(qǐng)求權(quán)也不影響保險(xiǎn)公司的代位求

償權(quán)，所以，保險(xiǎn)公司在向張三賠付后，仍可以就此部分向李四求償。A、D選

項(xiàng)，沒(méi)有區(qū)分保險(xiǎn)公司對(duì)1000元和4000元部分的不同償付義務(wù)和代位求償權(quán)，

所以這兩個(gè)選項(xiàng)均錯(cuò)誤。第61條第1款的規(guī)定應(yīng)該理解為，保險(xiǎn)人僅對(duì)被保險(xiǎn)

人放棄部分不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。綜合上述分析，保險(xiǎn)公

司應(yīng)當(dāng)在4000元的范圍內(nèi)承擔(dān)保險(xiǎn)金的給付責(zé)任，而且其賠付后，在4000元的

范圍內(nèi)有權(quán)向李四求償，所以B選項(xiàng)正確。

第3題：

根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，人身保險(xiǎn)投保人對(duì)下列哪一類人員具有保險(xiǎn)利益？（）

A.與投保人關(guān)系密切的鄰居

B.與投保人已經(jīng)離婚但仍一起生活的前妻

C.與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者

D.與投保人合伙經(jīng)營(yíng)的合伙人

參考答案：C

訂立保險(xiǎn)合同的基礎(chǔ)就是保險(xiǎn)利益，保險(xiǎn)利益是投保人或者被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的

具有的法律上承認(rèn)的利益。在人身保險(xiǎn)中，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第31條規(guī)定，投保

人享有保險(xiǎn)利益的對(duì)象包括：（1）本人；（2）配偶、子女、父母；（3）前項(xiàng)以外

與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬；（4）與投保人有

勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者；（5）被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對(duì)被

保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益。根據(jù)該條的規(guī)定，A項(xiàng)中即使是關(guān)系密切的鄰居，如果該

鄰居不同意也不具有保險(xiǎn)利益，A項(xiàng)不當(dāng)選；同理，D選項(xiàng)中與投保人合伙經(jīng)營(yíng)

的合伙人，如果合伙人不同意則不具有保險(xiǎn)利益，D項(xiàng)不當(dāng)選。B項(xiàng)與投保人已

經(jīng)離婚但仍一起生活的前妻，在法律上已經(jīng)不是投保人的配偶，不具有保險(xiǎn)利益，

B項(xiàng)不當(dāng)選。C項(xiàng)與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者屬于投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)

利益的情形，故C項(xiàng)正確，當(dāng)選。綜上所述，本題正確答案為C。

第4題：

丁某于2005年5月為其九周歲的兒子丁海購(gòu)買一份人身保險(xiǎn)。至2008年9月，

丁某已支付了三年多的保險(xiǎn)費(fèi)。當(dāng)年10月，丁?；疾∽≡?，因醫(yī)院誤診誤治致

殘。關(guān)于本案，下列哪一表述是正確的？（）

A.丁某可以在向保險(xiǎn)公司索賠的同時(shí)要求醫(yī)院承擔(dān)賠償責(zé)任

2

B.應(yīng)當(dāng)先由保險(xiǎn)公司支付保險(xiǎn)金，再由保險(xiǎn)公司向醫(yī)院追償

C.丁某應(yīng)先向醫(yī)院索賠，若醫(yī)院拒絕賠償或無(wú)法足額賠償，再要求保險(xiǎn)公司

支付保險(xiǎn)金

D.丁某不能用訴訟方式要求保險(xiǎn)公司支付保險(xiǎn)金

參考答案：A

《保險(xiǎn)法》第46條規(guī)定，被保險(xiǎn)人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病

等保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人或者受益人給付保險(xiǎn)金后，不享有向第三者追

償?shù)臋?quán)利，但被保險(xiǎn)人或者受益人仍有權(quán)向第三者請(qǐng)求賠償。本題中丁某的兒子

因醫(yī)院誤診誤治致殘，丁某可以選擇向醫(yī)院索賠或者向保險(xiǎn)人索賠，并可就未獲

清償部分向另一方索賠。因此A項(xiàng)正確、C項(xiàng)錯(cuò)誤。保險(xiǎn)人向丁某支付保險(xiǎn)金后，

無(wú)權(quán)再向醫(yī)院追償，因此B項(xiàng)錯(cuò)誤?！侗ｋU(xiǎn)法》第38條規(guī)定，保險(xiǎn)人對(duì)人壽保

險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)，不得用訴訟方式要求投保人支付。但是法律未禁止投保人以訴訟方

式要求保險(xiǎn)公司支付保險(xiǎn)金，因此D項(xiàng)錯(cuò)誤。

第5題：

潘某向保險(xiǎn)公司投保了一年期的家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。保險(xiǎn)期間內(nèi)，潘某一家外出，囑

托保姆看家。某日，保姆外出忘記鎖門，竊賊乘虛而入，潘某家被盜財(cái)物價(jià)值近

5,000元。下列哪一表述是正確的？()

A.應(yīng)由保險(xiǎn)公司賠償，保險(xiǎn)公司賠償后無(wú)權(quán)向保姆追償

B.損失系因保姆過(guò)錯(cuò)所致，保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償責(zé)任

C.潘某應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司索賠，不能要求保姆承擔(dān)賠償責(zé)任

D.潘某只能要求保姆賠償，不能向保險(xiǎn)公司索賠

參考答案：A

關(guān)于第三人原因造成保險(xiǎn)事故的賠償主體問(wèn)題，《保險(xiǎn)法》第60條規(guī)定，因第

三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的損害而造成保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人自向被保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金之日

起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險(xiǎn)人對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。前款規(guī)定的

保險(xiǎn)事故發(fā)生后，被保險(xiǎn)人已經(jīng)從第三者取得損害賠償?shù)模ｋU(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金時(shí)，

可以相應(yīng)扣減被保險(xiǎn)人從第三者已取得的賠償金額。保險(xiǎn)人依照本條第1款規(guī)定

行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利，不影響被保險(xiǎn)人就未取得賠償?shù)牟糠窒虻谌哒?qǐng)求賠

償?shù)臋?quán)利?；谏鲜鲆?guī)定，保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)責(zé)任并不因保險(xiǎn)標(biāo)的的損害系他人造

成而免除，B項(xiàng)認(rèn)為保險(xiǎn)公司免責(zé)錯(cuò)誤。被保險(xiǎn)人可以選擇基于保險(xiǎn)合同向保險(xiǎn)

公司索賠或者基于侵權(quán)行為向保姆行使賠償請(qǐng)求權(quán)，C、D項(xiàng)認(rèn)為只能向其中一

方求償錯(cuò)誤，均不應(yīng)入選。保險(xiǎn)的代位求償權(quán)是指保險(xiǎn)人享有的、代位行使被

保險(xiǎn)人對(duì)造成保險(xiǎn)標(biāo)的損害而負(fù)有賠償責(zé)任的第三人的求償權(quán)的權(quán)利。代位求償

權(quán)的行使范圍限于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，人身保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)人不得享有代位求償權(quán)。

即使在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，法律也規(guī)定在被保險(xiǎn)人與侵權(quán)第三人有某種利益聯(lián)系

時(shí)，保險(xiǎn)人不享有代位求償權(quán)?！侗ｋU(xiǎn)法》第62條規(guī)定，除被保險(xiǎn)人的家庭成

員或者其組成人員故意造成上述保險(xiǎn)事故外，保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員

或者其組成人員行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。家庭成員應(yīng)包括與被保險(xiǎn)人共同生活

的配偶和親屬等，組成人員指為被保險(xiǎn)人的利益或者受被保險(xiǎn)人的委托與被保險(xiǎn)

3

人存在某種特殊的法律關(guān)系而進(jìn)行活動(dòng)的人，結(jié)合上述規(guī)定，本案中保姆作為被

保險(xiǎn)人的委托人外出忘記鎖門屬于過(guò)失，保險(xiǎn)公司在承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任后不得向保姆

追償。故A項(xiàng)正確。

第6題：

甲將自己的汽車向某保險(xiǎn)公司投保財(cái)產(chǎn)損失險(xiǎn)，附加盜搶險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額按車輛價(jià)

值確定為20萬(wàn)元。后該汽車被盜，在保險(xiǎn)公司支付了全部保險(xiǎn)金額之后，該車

輛被公安機(jī)關(guān)追回。關(guān)于保險(xiǎn)金和車輛的處置方法，下列哪一選項(xiàng)是正確的？()

A.甲無(wú)需退還受領(lǐng)的保險(xiǎn)金，但車輛歸保險(xiǎn)公司所有

B.車輛歸甲所有，但甲應(yīng)退還受領(lǐng)的保險(xiǎn)金

C.甲無(wú)需退還保險(xiǎn)金，車輛應(yīng)歸甲所有

D.應(yīng)由甲和保險(xiǎn)公司協(xié)商處理保險(xiǎn)金與車輛的歸屬

參考答案：A

《保險(xiǎn)法》第59條規(guī)定，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人己支付了全部保險(xiǎn)金額，并

且保險(xiǎn)金額等于保險(xiǎn)價(jià)值的，受損保險(xiǎn)標(biāo)的的全部權(quán)利歸于保險(xiǎn)人；保險(xiǎn)金額低

于保險(xiǎn)價(jià)值的。保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例取得受損保險(xiǎn)標(biāo)的的部分

權(quán)利。根據(jù)上述規(guī)定，保險(xiǎn)標(biāo)的遭受保險(xiǎn)責(zé)任事故，給投保人造成了損失的，保

險(xiǎn)人在按保險(xiǎn)金額全額給付保險(xiǎn)賠償金之后，即擁有對(duì)該保險(xiǎn)標(biāo)的物的所有權(quán)，

并且上述制度安排不能通過(guò)投保人和保險(xiǎn)人的約定予以排除。本題中，保險(xiǎn)公司

已經(jīng)支付了被盜車輛全部的保險(xiǎn)金額，受損保險(xiǎn)標(biāo)的即被盜車輛的全部權(quán)利均確

定歸保險(xiǎn)公司所有。本題的正確選項(xiàng)應(yīng)為A。

第7題：

下列哪一選項(xiàng)屬于《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》和《反壟斷法》均明文禁止的行為？()

A.甲省政府規(guī)定，凡外省生產(chǎn)的汽車，必須經(jīng)過(guò)本省交管部門的技術(shù)安全認(rèn)

證，領(lǐng)取省內(nèi)銷售許可證以后，方可在本省市場(chǎng)銷售

B.乙省政府決定，在進(jìn)出本省的交通要道設(shè)置關(guān)卡，阻止本省生產(chǎn)的豬肉運(yùn)

往外省

C.丙省政府規(guī)定，省內(nèi)各機(jī)關(guān)和事業(yè)單位在公務(wù)接待等活動(dòng)時(shí)需要消費(fèi)香煙

的，只能選用本省生產(chǎn)的“金絲雀”牌香煙，否則財(cái)政不予報(bào)銷

D.丁省政府規(guī)定，外省生產(chǎn)的化肥和農(nóng)藥在本省銷售的，一律按銷售額加收

15%的環(huán)保附加費(fèi)

參考答案：B

我國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)立法采取分立立法的模式，即分別制定《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》和《反壟

斷法》?！斗床徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》主要解決市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)過(guò)度的問(wèn)題，而《反壟斷法》主

要解決競(jìng)爭(zhēng)不足即限制競(jìng)爭(zhēng)的問(wèn)題。但1993年《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》出臺(tái)時(shí)，《反

壟斷法》尚未進(jìn)入立法進(jìn)程，出于實(shí)踐需要，就將部分當(dāng)時(shí)急需規(guī)范的限制競(jìng)爭(zhēng)

行為在《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》中進(jìn)行了規(guī)定，具體見(jiàn)第6、7、12、15條?！斗床?/p>

正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第7條規(guī)定：“政府及其所屬部門不得濫用行政權(quán)力，限定他人購(gòu)

買其指定的經(jīng)營(yíng)者的商品，限制其他經(jīng)營(yíng)者正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)。政府及其所屬部門

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不得濫用行政權(quán)力，限制外地商品進(jìn)入本地市場(chǎng)?；蛘弑镜厣唐妨飨蛲獾厥袌?chǎng)。”

可見(jiàn)，政府及其所屬部門的限制競(jìng)爭(zhēng)行為包括兩種，即行政強(qiáng)制經(jīng)營(yíng)行為和地區(qū)

封鎖行為。2008年出臺(tái)的《反壟斷法》專章規(guī)定了“濫用行政權(quán)力排除、限制

競(jìng)爭(zhēng)的行為”，其中第32條規(guī)范的是行政強(qiáng)制經(jīng)營(yíng)行為：“行政機(jī)關(guān)和法律、

法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織不得濫用行政權(quán)力，限定或者變相限定

單位或者個(gè)人經(jīng)營(yíng)、購(gòu)買、使用其指定的經(jīng)營(yíng)者提供的商品?！钡?3條規(guī)定了

地區(qū)封鎖行為：“行政機(jī)關(guān)和法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織不

得濫用行政權(quán)力，實(shí)施下列行為，妨礙商品在地區(qū)之間的自由流通：（一）對(duì)外

地商品設(shè)定歧視性收費(fèi)項(xiàng)目、實(shí)行歧視性收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或者規(guī)定歧視性價(jià)格；（二）

對(duì)外地商品規(guī)定與本地同類商品不同的技術(shù)要求、檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)，或者對(duì)外地商品采

取重復(fù)檢驗(yàn)、重復(fù)認(rèn)證等歧視性技術(shù)措施，限制外地商品進(jìn)入本地市場(chǎng)；（三）

采取專門針對(duì)外地商品的行政許可，限制外地商品進(jìn)入本地市場(chǎng)；（四）設(shè)置關(guān)

卡或者采取其他手段，阻礙外地商品進(jìn)入或者本地商品運(yùn)出；（五）妨礙商品在

地區(qū)之間自由流通的其他行為?！本唧w到本題的選項(xiàng)，B選項(xiàng)中乙省政府濫用

行政權(quán)力，限制本地商品流向外地市場(chǎng)，違反了《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第7條第2

款和《反壟斷法》第33條第4項(xiàng)的規(guī)定，當(dāng)選。C選項(xiàng)中丙政府的行為屬于《反

壟斷法》第32條規(guī)定的“變相限定單位購(gòu)買指定經(jīng)營(yíng)者提供的商品”的行為；

但根據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第7條規(guī)定的“限定他人購(gòu)買其指定的經(jīng)營(yíng)者的商品”

的行為，丙省政府限定的是省內(nèi)各機(jī)關(guān)和事業(yè)單位，不屬于“他人”，因此C

項(xiàng)不當(dāng)選。A選項(xiàng)中甲省政府的行為屬于對(duì)外地商品采取重復(fù)認(rèn)證的歧視性技

術(shù)措施，限制外地商品進(jìn)入本地市場(chǎng)，違反《反壟斷法》第33條第2項(xiàng)的規(guī)定。

D選項(xiàng)中丁政府加收環(huán)保附加費(fèi)的行為屬于“對(duì)外地商品設(shè)定歧視性收費(fèi)項(xiàng)目”，

違反《反壟斷法》第33條第1項(xiàng)的規(guī)定。但《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第7條并未明

確規(guī)定“限制外地商品進(jìn)入本地市場(chǎng)”的行為表現(xiàn)，因此與B項(xiàng)相比，A項(xiàng)、D

項(xiàng)非最佳選項(xiàng)。

第8題：

對(duì)于國(guó)務(wù)院反壟斷委員會(huì)的機(jī)構(gòu)定位和工作職責(zé)，下列哪一選項(xiàng)是正確的？（）

A.是承擔(dān)反壟斷執(zhí)法職責(zé)的法定機(jī)構(gòu)

B.應(yīng)當(dāng)履行協(xié)調(diào)反壟斷行政執(zhí)法工作的職責(zé)

C.可以授權(quán)國(guó)務(wù)院相關(guān)部門負(fù)責(zé)反壟斷執(zhí)法工作

D.可以授權(quán)省、自治區(qū)、直轄市人民政府的相應(yīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反壟斷執(zhí)法工作

參考答案：B

本題考查考生對(duì)反壟斷法委員會(huì)和反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)的區(qū)分。《反壟斷法》第9

條規(guī)定，國(guó)務(wù)院設(shè)立反壟斷委員會(huì)，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)反壟斷工作，履行下

列職責(zé)：（1）研究擬訂有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)政策；（2）組織調(diào)查、評(píng)估市場(chǎng)總體競(jìng)爭(zhēng)狀況，

發(fā)布評(píng)估報(bào)告；（3）制定、發(fā)布反壟斷指南；（4）協(xié)調(diào)反壟斷行政執(zhí)法工作；（5）

國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。國(guó)務(wù)院反壟斷委員會(huì)的組成和工作規(guī)則由國(guó)務(wù)院規(guī)定。

選項(xiàng)B符合本條第1款第4項(xiàng)，應(yīng)選。第10條規(guī)定，國(guó)務(wù)院規(guī)定的承擔(dān)反壟斷

執(zhí)法職責(zé)的機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)）依照本法規(guī)定，負(fù)責(zé)反壟斷執(zhí)

法工作。國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)根據(jù)工作需要，可以授權(quán)省、自治區(qū)、直轄市人

民政府相應(yīng)的機(jī)構(gòu)，依照本法規(guī)定負(fù)責(zé)有關(guān)反壟斷執(zhí)法工作。根據(jù)本條規(guī)定，國(guó)

5

務(wù)院應(yīng)當(dāng)指定一個(gè)部門承擔(dān)反壟斷法執(zhí)法職責(zé)，這個(gè)“反壟斷法執(zhí)法機(jī)構(gòu)”除承

擔(dān)反壟斷法執(zhí)法工作之外，還可以授權(quán)省一級(jí)人民政府的相關(guān)部門負(fù)責(zé)反壟斷執(zhí)

法。A、D選項(xiàng)中的工作職責(zé)描述沒(méi)有錯(cuò)誤，但這兩個(gè)工作職責(zé)卻屬于反壟斷執(zhí)

法機(jī)構(gòu)而不是反壟斷法委員會(huì)。C選項(xiàng)完全沒(méi)有《反壟斷法》根據(jù)，超越了反壟

斷法委員會(huì)的職權(quán)范圍。

第9題：

某市政府所屬有關(guān)部門的下列哪一行為違反《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的規(guī)定？()

A.市衛(wèi)生局成立的兒童保健專家組受某生產(chǎn)廠家委托，對(duì)其嬰兒保健產(chǎn)品提

供質(zhì)量認(rèn)證標(biāo)志并收取贊助費(fèi)

B.市工商局和市電視臺(tái)聯(lián)合舉辦消費(fèi)者信得過(guò)產(chǎn)品評(píng)選活動(dòng)，評(píng)選中違反公

平程序而使當(dāng)選的前八名全部為本市產(chǎn)品

C.市交管局規(guī)定，全市貨運(yùn)車輛必須在指定的兩種品牌中選擇安裝一款車輛

運(yùn)行記錄器，否則不予年檢；其指定品牌為本地的“波浪”牌和法國(guó)的NJK牌

D.市政府決定對(duì)市酒廠減免地方稅以提供財(cái)政支持

參考答案：C

《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第7條規(guī)定了兩項(xiàng)限制競(jìng)爭(zhēng)行為：行政強(qiáng)制經(jīng)營(yíng)行為和地區(qū)

封鎖行為。結(jié)合《反壟斷法》第32條，該行為的構(gòu)成要件為：第一。行為主體

限于行政機(jī)關(guān)(具體包括地方各級(jí)政府、中央和地方各級(jí)政府的所屬部門)和法律

法規(guī)授權(quán)的具有公共事務(wù)職能的組織；第二，行為表現(xiàn)為濫用行政權(quán)力，實(shí)施了

法律法規(guī)所禁止的限制性競(jìng)爭(zhēng)行為；第三，行為的目的在于保護(hù)本部門、本地區(qū)

的利益。以上要件缺一不可。A項(xiàng)，從主體來(lái)看，市衛(wèi)生局成立的兒童保健專

家既不是行政機(jī)關(guān)，也不是法律法規(guī)授權(quán)的公共組織，只是一個(gè)咨詢機(jī)構(gòu)，不具

有行政職能，也就無(wú)從濫用行政權(quán)力；從行為來(lái)看，兒童保健專家組提供質(zhì)量認(rèn)

證標(biāo)志并收取贊助費(fèi)的行為，既沒(méi)有限制消費(fèi)者購(gòu)買指定經(jīng)營(yíng)者的商品，也沒(méi)有

限制商品流通。因此，A選項(xiàng)不屬于濫用行政權(quán)力排除限制競(jìng)爭(zhēng)行為，不當(dāng)選。

B項(xiàng)，從行為表現(xiàn)看，市工商局在評(píng)選中使當(dāng)選的前八名全部為本市產(chǎn)品，雖然

濫用了行政權(quán)力，有違公平原則，但該評(píng)選活動(dòng)并沒(méi)有行政強(qiáng)制意義，沒(méi)有限定

消費(fèi)者購(gòu)買指定經(jīng)營(yíng)者的商品。也沒(méi)有阻礙商品流通，所以該行為同樣不屬于濫

用行政權(quán)力排除限制競(jìng)爭(zhēng)行為，不當(dāng)選。C項(xiàng)，從主體來(lái)看，市交管局屬于行

政主體；從行為表現(xiàn)上看，其規(guī)定市貨運(yùn)車輛必須在指定的兩種品牌中安裝一款

車輛運(yùn)行記錄器，否則不予年檢，即是濫用行政權(quán)力限定購(gòu)買指定經(jīng)營(yíng)者的商品。

故C項(xiàng)中市交管局構(gòu)成濫用行政權(quán)力排除限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，當(dāng)選。D項(xiàng)，市政

府決定對(duì)市酒廠減免地方稅以提供財(cái)政支持，滿足行為的主體要件，但市政府既

沒(méi)有限定購(gòu)買指定經(jīng)營(yíng)者的商品，也沒(méi)有阻礙商品流通。故不構(gòu)成濫用行政權(quán)力

排除限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，不當(dāng)選。

第10題：

根據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的規(guī)定，下列哪一行為屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為中的混淆行

為？()

A.甲廠在其產(chǎn)品說(shuō)明書中作夸大其詞的不實(shí)說(shuō)明

B.乙廠的礦泉水使用“清涼”商標(biāo)，而“清涼礦泉水廠”是本地一知名礦泉

6

水廠的企業(yè)名稱

C.丙商場(chǎng)在有獎(jiǎng)銷售中把所有的獎(jiǎng)券刮獎(jiǎng)區(qū)都印上“未中獎(jiǎng)”字樣

D.丁酒廠將其在當(dāng)?shù)卦u(píng)獎(jiǎng)會(huì)上的獲獎(jiǎng)證書復(fù)印在所有的產(chǎn)品包裝上

參考答案：B

混淆行為是指經(jīng)營(yíng)者在市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。以種種不實(shí)手法對(duì)自己的商品或服務(wù)作

虛假表示、說(shuō)明或承諾，或不當(dāng)利用他人的智力勞動(dòng)成果推銷自己的商品或服務(wù),

使用戶或者消費(fèi)者產(chǎn)生誤解，擾亂市場(chǎng)秩序，損害同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)者的利益或者消費(fèi)者

利益的行為?！斗床徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第5條規(guī)定：”經(jīng)營(yíng)者不得采用下列不正當(dāng)手

段從事市場(chǎng)交易，損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手：（一）假冒他人的注冊(cè)商標(biāo)；（二）擅自使用知

名商品特有的名稱、包裝、裝潢，或者使用與知名商品近似的名稱、包裝、裝潢,

造成和他人的知名商品相混淆，使購(gòu)買者誤認(rèn)為是該知名商品；（三）擅自使用

他人的企業(yè)名稱或者姓名，引人誤認(rèn)為是他人的商品；（四）在商品上偽造或者冒

用認(rèn)證標(biāo)志、名優(yōu)標(biāo)志等質(zhì)量標(biāo)志，偽造產(chǎn)地，對(duì)商品質(zhì)量作引人誤解的虛假表

示?！被煜袨榈男袨橐牵盒袨橹黧w是經(jīng)營(yíng)者；行為手段是假冒他人或者偽

造、冒用質(zhì)量標(biāo)志；經(jīng)營(yíng)者的欺騙性行為已經(jīng)或足以使用戶或消費(fèi)者產(chǎn)生誤解；

行為后果是直接侵害了其他經(jīng)營(yíng)者或者合法權(quán)利人的利益。A選項(xiàng)中，甲廠在

產(chǎn)品說(shuō)明書中作了夸大其詞的不實(shí)說(shuō)明，雖具有欺騙目的，但并未采用假冒他人

或偽造、冒用質(zhì)量標(biāo)志的手段，不是混淆行為而是虛假宣傳行為，不應(yīng)選。B

項(xiàng)中，乙廠使用了本地知名礦泉水廠的企業(yè)名稱作為自己產(chǎn)品的商標(biāo)，足以使消

費(fèi)者誤認(rèn)為是被冒用人的商品，屬于《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第5條第⑵項(xiàng)規(guī)定的

混淆行為，應(yīng)選。有獎(jiǎng)銷售行為是一種有效的促銷手段，其方式大致分為兩種：

一種是獎(jiǎng)勵(lì)給所有購(gòu)買者的附贈(zèng)式有獎(jiǎng)銷售，另一種是獎(jiǎng)勵(lì)部分購(gòu)買者的抽獎(jiǎng)式

有獎(jiǎng)銷售。法律并不禁止所有的有獎(jiǎng)銷售行為，僅對(duì)可能造成不良后果、破壞競(jìng)

爭(zhēng)規(guī)則的有獎(jiǎng)銷售加以禁止。《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第13條規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者不得

從事下列有獎(jiǎng)銷售：（一）采用謊稱有獎(jiǎng)或者故意讓內(nèi)定人員中獎(jiǎng)的欺騙方式進(jìn)

行有獎(jiǎng)銷售；（二）利用有獎(jiǎng)銷售的手段推銷質(zhì)次價(jià)高的商品；（三）抽獎(jiǎng)式的有

獎(jiǎng)銷售，最高獎(jiǎng)的金額超過(guò)五千元。"C選項(xiàng)中丙商場(chǎng)的行為是典型的“謊稱有

獎(jiǎng)進(jìn)行銷售的行為”，屬于不正當(dāng)有獎(jiǎng)銷售，而非混淆行為，故不當(dāng)選。D選

項(xiàng)中丁酒廠的行為不具有欺騙性，因此只是一種正當(dāng)?shù)男麄魇侄?，不屬于不正?dāng)

競(jìng)爭(zhēng)行為，不應(yīng)選。

第11題：

郭某與10歲的兒子到飯館用餐，入廁時(shí)將手提包留在座位上囑兒子看管，回來(lái)

后發(fā)現(xiàn)手提包丟失。郭某要求飯館賠償被拒絕，遂提起民事訴訟。根據(jù)消費(fèi)者安

全保障權(quán)，下列哪一說(shuō)法是正確的？（）

A.飯館應(yīng)保障顧客在接受服務(wù)時(shí)的財(cái)產(chǎn)安全，并承擔(dān)顧客隨身物品遺失的風(fēng)

險(xiǎn)

B.飯館應(yīng)保證其提供的飲食服務(wù)符合保障人身、財(cái)產(chǎn)安全的要求，但并不承

擔(dān)對(duì)顧客隨身物品的保管義務(wù)，也不承擔(dān)顧客隨身物品遺失的風(fēng)險(xiǎn)

C.飯館應(yīng)對(duì)顧客妥善保管隨身物品作出明顯提示，否則應(yīng)當(dāng)對(duì)顧客的物品丟

失承擔(dān)賠償責(zé)任

D.飯館應(yīng)確保其服務(wù)環(huán)境絕對(duì)安全，應(yīng)當(dāng)對(duì)顧客在飯館內(nèi)遭受的一切損失承

7

擔(dān)賠償責(zé)任

參考答案：B

根據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第7條的規(guī)定，消費(fèi)者在購(gòu)買、使用商品和接受服務(wù)

時(shí)享有人身、財(cái)產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利。消費(fèi)者有權(quán)要求經(jīng)營(yíng)者提供的商品和服

務(wù)，符合保障人身、財(cái)產(chǎn)安全的要求?！肚謾?quán)責(zé)任法》第37條規(guī)定，賓館、商

場(chǎng)、銀行、車站、娛樂(lè)場(chǎng)所等公共場(chǎng)所的管理人或群眾性活動(dòng)的組織者，未盡到

安全保障義務(wù)，造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。因第三人的行為造成他人

損害的，由第三人承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任；管理人或者組織者未盡到安全保障義務(wù)的，承

擔(dān)相應(yīng)的補(bǔ)充責(zé)任?！睹穹ㄍ▌t》第4條規(guī)定，民事活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、

等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則。綜上所述，經(jīng)營(yíng)者保障消費(fèi)者人身、財(cái)產(chǎn)安全的

義務(wù)分為三個(gè)層次。首先，經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)提供能確保消費(fèi)者人身、財(cái)產(chǎn)安全的產(chǎn)品

或服務(wù)。以本題為例，飯館應(yīng)保證提供符合衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)的飲食產(chǎn)品給郭某及其子，

也應(yīng)當(dāng)提供保證郭某及其子的人身、財(cái)產(chǎn)安全的飯館服務(wù)。其次，對(duì)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)

消費(fèi)者的人身安全，經(jīng)營(yíng)者應(yīng)盡合理限度范圍內(nèi)的安全保障義務(wù)。這種人身傷害

不是來(lái)自于經(jīng)營(yíng)者提供的產(chǎn)品或服務(wù)的，而是來(lái)自于場(chǎng)所本身或場(chǎng)所內(nèi)的第三

人。此時(shí)，場(chǎng)所或第三人行為不能完全受到經(jīng)營(yíng)者的控制，因此經(jīng)營(yíng)者的安全保

障義務(wù)被限定在“合理范圍內(nèi)”。本題中，若郭某在飯館用餐時(shí)被他人打傷或搶

走財(cái)物，飯店只需盡勸阻義務(wù)或采取適當(dāng)?shù)陌脖４胧┚涂梢悦庳?zé)。最后，根據(jù)民

法上的誠(chéng)實(shí)信用原則和交易習(xí)慣，經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)對(duì)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)消費(fèi)者的隨身財(cái)物承

擔(dān)一定的注意和提醒義務(wù)。與主合同義務(wù)不同，注意和提醒義務(wù)屬于附隨義務(wù)，

飯店作為一個(gè)善良的合同相對(duì)方，只需提示顧客妥善保管隨身物品即可。因此

AD選項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)正確。本題C選項(xiàng)錯(cuò)在后半部分。按照一般合同的原理，

郭某和飯館訂立的主合同是提供菜肴和飲食服務(wù)，飯館提示顧客對(duì)隨身物品進(jìn)行

妥善保管是飯館作為善意的相對(duì)方應(yīng)盡的附隨義務(wù)。飯館應(yīng)當(dāng)根據(jù)自己責(zé)任的大

小對(duì)未履行附隨義務(wù)造成的損失予以賠償。但從另一方面來(lái)看，作為一個(gè)理性人,

郭某本人應(yīng)當(dāng)對(duì)在公共場(chǎng)所中要求10歲的限制行為能力人看管物品可能導(dǎo)致的

丟失的風(fēng)險(xiǎn)有合理的預(yù)期，因此，郭某本人也對(duì)財(cái)產(chǎn)的丟失負(fù)有過(guò)錯(cuò)。按照過(guò)錯(cuò)

責(zé)任原則，飯館和郭某應(yīng)當(dāng)根據(jù)彼此過(guò)錯(cuò)的大小，分擔(dān)因此造成的財(cái)物損失。C

選項(xiàng)后半部分錯(cuò)誤，在未盡提示義務(wù)的情況下，雙方應(yīng)當(dāng)分擔(dān)損失，而不是由飯

館承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

第12題：

某美容店向王某推薦一種“雅蘭牌”護(hù)膚產(chǎn)品。王某對(duì)該品牌產(chǎn)品如此便宜表示

疑惑，店家解釋為店慶優(yōu)惠。王某買回使用后。面部出現(xiàn)紅腫、瘙癢，苦不堪言。

質(zhì)檢部門認(rèn)定系假冒劣質(zhì)產(chǎn)品。王某遂向美容店索賠。對(duì)此。下列哪一選項(xiàng)是正

確的？()

A.美容店不知道該產(chǎn)品為假名牌，不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任

B.美容店不是假名牌的生產(chǎn)者，不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任

C.王某對(duì)該產(chǎn)品有懷疑仍接受了服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)部分責(zé)任

D.美容店違反了保證商品和服務(wù)安全的義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部責(zé)任

參考答案：D

8

《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第22條第1款規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)保證在正常使用商品或

者接受服務(wù)的情況下其提供的商品或者服務(wù)應(yīng)當(dāng)具有的質(zhì)量、性能、用途和有效

期限；但消費(fèi)者在購(gòu)買該商品或者接受該服務(wù)前已經(jīng)知道其存在瑕疵的除外。由

此可見(jiàn)，本題中，美容店作為“雅蘭牌”護(hù)膚產(chǎn)品的銷售者，不論其是否明知質(zhì)

量不合格，也不論作為消費(fèi)者的王某是否曾對(duì)產(chǎn)品的質(zhì)量存有懷疑，都應(yīng)當(dāng)負(fù)有

保證商品應(yīng)有性能和質(zhì)量的義務(wù)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤。王某對(duì)產(chǎn)品存在懷疑，但并非已

經(jīng)知道其存在瑕疵，經(jīng)營(yíng)者的質(zhì)量擔(dān)保義務(wù)并未免除，因此選項(xiàng)C也是錯(cuò)誤的。

《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第35條規(guī)定，消費(fèi)者在購(gòu)買、使用商品時(shí)，其合法權(quán)益

受到損害的，可以向銷售者要求賠償。銷售者賠償后，屬于生產(chǎn)者的責(zé)任或者屬

于向銷售者提供商品的其他銷售者的責(zé)任的，銷售者有權(quán)向生產(chǎn)者或者其他銷售

者追償。消費(fèi)者或者其他受害人因商品缺陷造成人身、財(cái)產(chǎn)損害的，可以向銷售

者要求賠償，也可以向生產(chǎn)者要求賠償。屬于生產(chǎn)者責(zé)任的，銷售者賠償后，有

權(quán)向生產(chǎn)者追償。屬于銷售者責(zé)任的，生產(chǎn)者賠償后，有權(quán)向銷售者追償。關(guān)于

此規(guī)定也可參照《產(chǎn)品質(zhì)量法》第43條。美容店違反了質(zhì)量保證義務(wù)，應(yīng)當(dāng)就

全部損害承擔(dān)賠償責(zé)任。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)正確。

第13題:

根據(jù)《產(chǎn)品質(zhì)量法》規(guī)定，下列哪一說(shuō)法是正確的？()

A.《產(chǎn)品質(zhì)量法》對(duì)生產(chǎn)者、銷售者的產(chǎn)品缺陷責(zé)任均實(shí)行嚴(yán)格責(zé)任

B.《產(chǎn)品質(zhì)量法》對(duì)生產(chǎn)者產(chǎn)品缺陷實(shí)行嚴(yán)格責(zé)任，對(duì)銷售者實(shí)行過(guò)錯(cuò)責(zé)任

C.產(chǎn)品缺陷造成損害要求賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間為二年，從產(chǎn)品售出之日起計(jì)

算

D.產(chǎn)品缺陷造成損害要求賠償?shù)恼?qǐng)求權(quán)在缺陷產(chǎn)品生產(chǎn)日期滿十年后喪失

參考答案：B

產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任包括產(chǎn)品瑕疵責(zé)任和產(chǎn)品缺陷責(zé)任，其主體一般是生產(chǎn)者和銷售

者，但特定情況下，也存在其他責(zé)任主體。產(chǎn)品瑕疵責(zé)任，又稱產(chǎn)品瑕疵擔(dān)保

違約責(zé)任，是指銷售者交付的標(biāo)的物不符合法定或者約定的品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)

的違約責(zé)任。其具有相對(duì)性，僅存在于合同雙方當(dāng)事人之間，因此對(duì)于消費(fèi)者來(lái)

講，其只能要求直接的銷售者承擔(dān)產(chǎn)品瑕疵責(zé)任。對(duì)該責(zé)任的規(guī)定見(jiàn)《產(chǎn)品質(zhì)量

法》第40條。產(chǎn)品瑕疵責(zé)任的訴訟時(shí)效為1年，即適用“出售質(zhì)量不合格商品

未聲明的”違約之訴的訴訟時(shí)效。產(chǎn)品缺陷責(zé)任。又稱產(chǎn)品責(zé)任，是一種特殊

的侵權(quán)責(zé)任。是指因產(chǎn)品存在缺陷造成人身、缺陷產(chǎn)品以外的其他財(cái)產(chǎn)損害的，

生產(chǎn)者和銷售者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的賠償責(zé)任。根據(jù)《產(chǎn)品質(zhì)量法》第41條第1款“因

產(chǎn)品存在缺陷造成人身、缺陷產(chǎn)品以外的其他財(cái)產(chǎn)(以下簡(jiǎn)稱他人財(cái)產(chǎn))損害的，

生產(chǎn)者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任”的規(guī)定，生產(chǎn)者的產(chǎn)品缺陷責(zé)任是一種嚴(yán)格責(zé)任，即

不論生產(chǎn)者是否有過(guò)錯(cuò)，其都應(yīng)當(dāng)承擔(dān)產(chǎn)品缺陷造成的人身、他人財(cái)產(chǎn)的損害。

根據(jù)《產(chǎn)品質(zhì)量法》第42條“由于銷售者的過(guò)錯(cuò)使產(chǎn)品存在缺陷，造成人身、

他人財(cái)產(chǎn)損害的，銷售者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。銷售者不能指明缺陷產(chǎn)品的生產(chǎn)者

也不能指明缺陷產(chǎn)品的供貨者的，銷售者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任”的規(guī)定，銷售者的

產(chǎn)品缺陷責(zé)任是一種過(guò)錯(cuò)責(zé)任，此過(guò)錯(cuò)為推定過(guò)錯(cuò)。由銷售者負(fù)舉證責(zé)任。因

此，A選項(xiàng)認(rèn)為《產(chǎn)品質(zhì)量法》對(duì)生產(chǎn)者和銷售者的產(chǎn)品缺陷責(zé)任均實(shí)行嚴(yán)格責(zé)

9

任的說(shuō)法是錯(cuò)誤的，不當(dāng)選。B選項(xiàng)認(rèn)為對(duì)生產(chǎn)者產(chǎn)品缺陷責(zé)任實(shí)行嚴(yán)格責(zé)任，

對(duì)銷售者實(shí)行過(guò)錯(cuò)責(zé)任的說(shuō)法正確，當(dāng)選。《產(chǎn)品質(zhì)量法》第45條規(guī)定：“因

產(chǎn)品存在缺陷造成損害要求賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間為二年，自當(dāng)事人知道或者應(yīng)當(dāng)

知道其權(quán)益受到損害時(shí)起計(jì)算。因產(chǎn)品存在缺陷造成損害要求賠償?shù)恼?qǐng)求權(quán)，在

造成損害的缺陷產(chǎn)品交付最初消費(fèi)者滿十年喪失；但是，尚未超過(guò)明示的安全使

用期的除外?！睋?jù)此，2年的時(shí)效期間應(yīng)從“當(dāng)事人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其權(quán)益受

到損害時(shí)”起算，而不是從“產(chǎn)品售出之日”起算，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。10年除斥期間

的起算點(diǎn)應(yīng)是“缺陷產(chǎn)品交付最初消費(fèi)者”，而不是“缺陷產(chǎn)品生產(chǎn)日期”，因

此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

第14題：

關(guān)于產(chǎn)品缺陷責(zé)任，下列哪一選項(xiàng)符合《產(chǎn)品質(zhì)量法》的規(guī)定？（）

A.基于產(chǎn)品缺陷的更換、退貨等義務(wù)屬于合同責(zé)任，因產(chǎn)品缺陷致人損害的

賠償義務(wù)屬于侵權(quán)責(zé)任

B.產(chǎn)品缺陷責(zé)任的主體應(yīng)當(dāng)與受害者有合同關(guān)系

C.產(chǎn)品缺陷責(zé)任一律適用過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則

D.產(chǎn)品質(zhì)量缺陷責(zé)任一律適用舉證責(zé)任倒置

參考答案：A

產(chǎn)品瑕疵責(zé)任是一種違約責(zé)任，根據(jù)《產(chǎn)品質(zhì)量法》第40條規(guī)定，可以將其分

為3個(gè)層次：（1）售出的產(chǎn)品有瑕疵的，銷售者應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)修理、更換、退貨；給

購(gòu)買產(chǎn)品的消費(fèi)者造成損失的，銷售者應(yīng)當(dāng)賠償損失。（2）銷售者承擔(dān)上述責(zé)任

后，有權(quán)對(duì)負(fù)有責(zé)任的生產(chǎn)者、供貨者追償。（3）生產(chǎn)者之間、銷售者之間、生

產(chǎn)者與銷售者之間訂立的合同另有約定的，依其約定。據(jù)此可知，產(chǎn)品瑕疵責(zé)任

要求受害者與銷售者有合同關(guān)系，銷售者基于產(chǎn)品瑕疵的更換、退貨等義務(wù)即屬

于該種合同責(zé)任。因此A選項(xiàng)前半句正確。產(chǎn)品缺陷責(zé)任是一種侵權(quán)責(zé)任，根

據(jù)《產(chǎn)品質(zhì)量法》第41條第1款，因產(chǎn)品缺陷而受有損失的受害人（不限于與銷

售者有合同關(guān)系的消費(fèi)者）均可要求生產(chǎn)者承擔(dān)賠償責(zé)任。為了便于當(dāng)事人索賠,

《產(chǎn)品質(zhì)量法》第43條規(guī)定，因產(chǎn)品存在缺陷造成人身、他人財(cái)產(chǎn)損害的，受

害人可以向產(chǎn)品的生產(chǎn)者要求賠償，也可以向產(chǎn)品的銷售者要求賠償。屬于產(chǎn)品

的生產(chǎn)者的責(zé)任，產(chǎn)品的銷售者賠償?shù)?，產(chǎn)品的銷售者有權(quán)向產(chǎn)品的生產(chǎn)者追償。

屬于產(chǎn)品的銷售者的責(zé)任，產(chǎn)品的生產(chǎn)者賠償?shù)?，產(chǎn)品的生產(chǎn)者有權(quán)向產(chǎn)品的銷

售者追償。A選項(xiàng)后半句認(rèn)為產(chǎn)品缺陷致人損害的賠償義務(wù)屬于侵權(quán)責(zé)任是正確

的，A項(xiàng)當(dāng)選。而B項(xiàng)認(rèn)為產(chǎn)品缺陷責(zé)任的主體應(yīng)當(dāng)與受害者有合同關(guān)系，實(shí)質(zhì)

上混淆了產(chǎn)品缺陷責(zé)任與產(chǎn)品瑕疵責(zé)任，因此B項(xiàng)錯(cuò)誤，不當(dāng)選。根據(jù)《產(chǎn)品

質(zhì)量法》第41條的規(guī)定，生產(chǎn)者的產(chǎn)品缺陷責(zé)任是嚴(yán)格責(zé)任，只存在三種另外

情形，即：“生產(chǎn)者能夠證明有下列情形之一的，不承擔(dān)賠償責(zé)任：（一）未將

產(chǎn)品投入流通的；（二）產(chǎn)品投入流通時(shí)，引起損害的缺陷尚不存在的；（三）

將產(chǎn)品投入流通時(shí)的科學(xué)技術(shù)水平尚不能發(fā)現(xiàn)缺陷的存在的?！俺巳N情形外,

不論生產(chǎn)者的主觀狀態(tài)如何，其對(duì)產(chǎn)品缺陷責(zé)任均應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。根據(jù)《產(chǎn)品

質(zhì)量法》第42條的規(guī)定，銷售者的產(chǎn)品缺陷責(zé)任采用的過(guò)錯(cuò)推定的歸責(zé)原則。

因此C選項(xiàng)認(rèn)為產(chǎn)品缺陷責(zé)任均適用過(guò)錯(cuò)責(zé)任的說(shuō)法錯(cuò)誤，不當(dāng)選。產(chǎn)品質(zhì)量

缺陷責(zé)任是特殊侵權(quán)。最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第4條規(guī)

10

定：”下列侵權(quán)訴訟，按照以下規(guī)定承擔(dān)舉證責(zé)任：……(六)因缺陷產(chǎn)品致人損

害的侵權(quán)訴訟，由產(chǎn)品的生產(chǎn)者就法律規(guī)定的免責(zé)事由承擔(dān)舉證責(zé)任……”由于

缺陷產(chǎn)品的生產(chǎn)者只有在缺陷與損害之間不存在因果聯(lián)系時(shí)方能免責(zé)，所以產(chǎn)品

缺陷責(zé)任案件中，只有因果聯(lián)系的舉證責(zé)任是倒置的。因此，產(chǎn)品質(zhì)量缺陷責(zé)任

應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律的規(guī)定將舉證責(zé)任分配：首先，根據(jù)“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”的舉證責(zé)

任分配原理，受害人應(yīng)就其所受損害、產(chǎn)品存在缺陷的事實(shí)進(jìn)行舉證；其次，根

據(jù)民事訴訟法的特別規(guī)定，產(chǎn)品質(zhì)量侵權(quán)中因果聯(lián)系的證明適用舉證責(zé)任倒置。

選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

第15題：

關(guān)于食品添加劑管制，下列哪一說(shuō)法符合《食品安全法》的規(guī)定？()

A.向食品生產(chǎn)者供應(yīng)新型食品添加劑的，必須持有省級(jí)衛(wèi)生行政部門發(fā)放的

特別許可證

B.未獲得食品添加劑銷售許可的企業(yè)，不得銷售含有食品添加劑的食品

C.生產(chǎn)含有食品添加劑的食品的，必須給產(chǎn)品包裝加上載有“食品添加劑”

字樣的標(biāo)簽

D.銷售含有食品添加劑的食品的，必須在銷售場(chǎng)所設(shè)置載明“食品添加劑”

字樣的專柜

參考答案：C

《食品安全法》第43條規(guī)定，國(guó)家對(duì)食品添加劑的生產(chǎn)實(shí)行許可制度。第44

條規(guī)定：“申請(qǐng)利用新的食品原料從事食品生產(chǎn)或者從事食品添加劑新品種、食

品相關(guān)產(chǎn)品新品種生產(chǎn)活動(dòng)的單位或者個(gè)人，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門提交相

關(guān)產(chǎn)品的安全性評(píng)估材料。國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起六十日內(nèi)

組織對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的安全性評(píng)估材料進(jìn)行審查；對(duì)符合食品安全要求的，依法決定

準(zhǔn)予許可并予以公布；對(duì)不符合食品安全要求的，決定不予許可并書面說(shuō)明理

由。”據(jù)此可知，食品添加劑新品種的生產(chǎn)需要報(bào)國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門審批，而

非由省級(jí)衛(wèi)生行政部門發(fā)放特別許可證，故A項(xiàng)錯(cuò)誤，不當(dāng)選。同時(shí)根據(jù)第43

條和第44條，《食品安全法》僅是要求新的食品添加劑生產(chǎn)之前，相關(guān)生產(chǎn)者

應(yīng)向國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門申請(qǐng)安全評(píng)估。如果該食品添加劑通過(guò)評(píng)估，進(jìn)入允許

使用范圍，生產(chǎn)者在生產(chǎn)中只須符合相應(yīng)食品安全標(biāo)準(zhǔn)對(duì)食品添加劑的品種、范

圍、用量的規(guī)定即可使用該添加劑，因此B選項(xiàng)于法無(wú)據(jù)，不當(dāng)選。同樣，《食

品安全法》沒(méi)有規(guī)定食品銷售者銷售含有食品添加劑的食品時(shí)，需要在銷售場(chǎng)所

設(shè)置載明“食品添加劑”字樣專柜的注意義務(wù)，因此D項(xiàng)于法無(wú)據(jù)，不當(dāng)選?！妒?/p>

品安全法》第47條規(guī)定：“食品添加劑應(yīng)當(dāng)有標(biāo)簽、說(shuō)明書和包裝。標(biāo)簽、說(shuō)

明書應(yīng)當(dāng)載明本法第四十二條第一款第一項(xiàng)至第六項(xiàng)、第八項(xiàng)、第九項(xiàng)規(guī)定的事

項(xiàng)，以及食品添加劑的使用范圍、用量、使用方法，并在標(biāo)簽上載明'食品添加

劑'字樣?！薄妒称窐?biāo)識(shí)管理辦法》第11條規(guī)定：“食品標(biāo)識(shí)應(yīng)當(dāng)標(biāo)注食品的

成分或者配料清單……在食品中直接使用甜味劑、防腐劑、著色劑的，應(yīng)當(dāng)在配

料清單食品添加劑項(xiàng)下標(biāo)注具體名稱；使用其他食品添加劑的，可以標(biāo)注具體名

稱、種類或者代碼。食品添加劑的使用范圍和使用量應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定執(zhí)

行。”據(jù)此可知，食品添加劑的標(biāo)簽中應(yīng)當(dāng)載明“食品添加劑”字樣；含有食品

添加劑的食品同樣需要在產(chǎn)品包裝上標(biāo)明食品添加劑的具體名稱，因此，C選項(xiàng)

11

正確，故當(dāng)選。

第16題:

某企業(yè)明知其產(chǎn)品不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)，仍予以銷售，造成消費(fèi)者損害。關(guān)于該

企業(yè)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，下列哪一說(shuō)法是錯(cuò)誤的？()

A.除按消費(fèi)者請(qǐng)求賠償實(shí)際損失外，并按消費(fèi)者要求支付所購(gòu)食品價(jià)款十倍

的賠償金

B.應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任和繳納罰款、罰金的，優(yōu)先支付罰款、罰金

C.可能被采取的強(qiáng)制措施種類有責(zé)令改正、警告、停產(chǎn)停業(yè)、沒(méi)收、罰款、

吊銷許可證

D.如該企業(yè)被吊銷食品生產(chǎn)許可證，其直接負(fù)責(zé)的主管人員五年內(nèi)不得從事

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作

參考答案：B

《食品安全法》第96條規(guī)定，“生產(chǎn)不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的食品或者銷售明知

是不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的食品，消費(fèi)者除要求賠償損失外，還可以向生產(chǎn)者或者

銷售者要求支付價(jià)款十倍的賠償金”。由此，選項(xiàng)A正確。該十倍賠償金的規(guī)定

是《食品安全法》制度性的突破，它與《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定的兩倍的賠償

相比，對(duì)消費(fèi)者來(lái)講，更加有利，從另外一個(gè)角度來(lái)講，對(duì)生產(chǎn)者也是一種有效

的督促機(jī)制?！妒称钒踩ā返?7條規(guī)定，“違反本法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠

償責(zé)任和繳納罰款、罰金，其財(cái)產(chǎn)不足以同時(shí)支付時(shí)，先承擔(dān)民事賠償責(zé)任”。

即當(dāng)財(cái)產(chǎn)不足以承擔(dān)全部責(zé)任時(shí)，民事賠償責(zé)任優(yōu)先。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤?！妒?/p>

品安全法》第85-87條分別對(duì)20種不法經(jīng)營(yíng)行為規(guī)定了處罰措施。其中，第

85條規(guī)定了在10種情形下，有關(guān)主管部門應(yīng)當(dāng)采取沒(méi)收措施，并處罰款；情節(jié)

嚴(yán)重的還應(yīng)當(dāng)?shù)蹁N許可證。第86條規(guī)定了在4種情形下，有關(guān)主管部門應(yīng)當(dāng)采

取沒(méi)收措施，并處罰款；情節(jié)嚴(yán)重的還應(yīng)當(dāng)責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，直至吊銷許可證。第

87條規(guī)定了在7種情形下有關(guān)主管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)之責(zé)令改正，給予警告；拒不改

正的，處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，直至吊銷許可證。本題中，某企

業(yè)所施的行為很可能就被包括在這20種違反《食品安全法》的行為之中，因此,

其可能受到的強(qiáng)制措施的種類為上述3個(gè)法條中所規(guī)定的沒(méi)收、罰款、吊銷許可

證、責(zé)令改正、警告、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)。所以，C選項(xiàng)正確。《食品安全法》第

92條規(guī)定：“被吊銷食品生產(chǎn)、流通或者餐飲服務(wù)許可證的單位，其直接負(fù)責(zé)

的主管人員自處罰決定作出之日起5年內(nèi)不得從事食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作。食品

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者聘用不得從事食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作的人員從事管理工作的，由原發(fā)

證部門吊銷許可證?！备鶕?jù)本條，被吊銷食品生產(chǎn)許可證的單位，其直接負(fù)責(zé)的

主管人員自處罰決定作出之日起五年內(nèi)不得從事食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作。因此，

D選項(xiàng)正確。復(fù)習(xí)本條時(shí)，考生需注意，本條規(guī)定了職業(yè)限制的范圍：被吊銷食

品生產(chǎn)、流通或者餐飲服務(wù)許可證的單位；對(duì)象：其直接負(fù)責(zé)的主管人員；時(shí)間

為：自處罰決定作出之日起五年內(nèi)；不得從事工作的性質(zhì)：食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工

作。本條還規(guī)定了聘用上述人員的單位將面臨被吊銷許可證的危險(xiǎn)。

多項(xiàng)選擇題

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第17題：

某證券公司在業(yè)務(wù)活動(dòng)中實(shí)施了下列行為，其中哪些違反《證券法》規(guī)定？0

A.經(jīng)股東會(huì)決議為公司股東提供擔(dān)保

B.為其客戶買賣證券提供融資服務(wù)

C.對(duì)其客戶證券買賣的收益作出不低于一定比例的承諾

D.接受客戶的全權(quán)委托，代理客戶決定證券買賣的種類與數(shù)量

參考答案：ACD

為了穩(wěn)定正常的金融秩序，保證證券交易的有序進(jìn)行，《證券法》對(duì)證券公司業(yè)

務(wù)活動(dòng)進(jìn)行了較為嚴(yán)格的限制。與普通公司不同，證券公司不得為股東或關(guān)聯(lián)

人提供擔(dān)保。A選項(xiàng)中證券公司的行為違反了《證券法》第130條第2款的規(guī)定，

即“證券公司不得為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)?！薄！蹲C券法》

第142條規(guī)定，“證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院

的規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)”。雖然需遵守一些特別規(guī)定，但總體

上說(shuō)，證券公司是可以為客戶買賣證券提供融資服務(wù)的，選項(xiàng)B合法。對(duì)于承

諾收益的行為，《證券法》在第144條予以禁止：“證券公司不得以任何方式對(duì)

客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾?！边x項(xiàng)C違法?！蹲C

券法》第143條禁止了全權(quán)委托：“證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全

權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。”選項(xiàng)D

也是違法的。本題選違法選項(xiàng)，正確答案是ACD。

第18題：

關(guān)于證券投資基金運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資的范圍，下列哪些選項(xiàng)是正確的？（）

A.可以買賣該基金管理人發(fā)行的債券

B.可以買賣上市交易的股票、債券

C.不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

D.不得用于承銷證券

參考答案：BCD

《證券投資基金法》第59條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）

承銷證券；（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；（4）

買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；（5）向其基金管理人、基金托

管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；（6）買賣與

其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人

有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；（7）從事內(nèi)幕

交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；（8）依照法律、行政法

規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。根據(jù)該條的規(guī)定，

證券投資基金的財(cái)產(chǎn)不得用于購(gòu)買該基金管理人發(fā)行的債券，不得從事承擔(dān)無(wú)限

責(zé)任的投資，也不能從事承銷證券的活動(dòng)。因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤，C、D選項(xiàng)為正確

答案。《證券投資基金法》第58條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）

上市交易的股票、債券；（2）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。B

選項(xiàng)符合該條的規(guī)定，為正確答案。

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第19題:

某上市公司招股說(shuō)明書中列明的募集資金用途是環(huán)保新技術(shù)研發(fā)?，F(xiàn)公司董事會(huì)

決議將募集資金用于購(gòu)置辦公大樓。對(duì)此，下列哪些選項(xiàng)是正確的？()

A.未經(jīng)股東大會(huì)決議批準(zhǔn)，公司董事會(huì)不得實(shí)施此項(xiàng)購(gòu)置計(jì)劃

B.如果股東大會(huì)決議不批準(zhǔn)，公司董事會(huì)堅(jiān)持此項(xiàng)購(gòu)置計(jì)劃，證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令該公司改正

C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)擅自改變募集資金用途的該公司責(zé)任人員處以

罰款

D.在未經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)而實(shí)施了此項(xiàng)購(gòu)置計(jì)劃的情況下，該公司可以通過(guò)發(fā)

行新股來(lái)解決環(huán)保新技術(shù)研發(fā)的資金需求

參考答案：ABC

《證券法》第15條規(guī)定，公司對(duì)公開(kāi)發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說(shuō)明

書所列資金用途使用。改變招股說(shuō)明書所列資金用途。必須經(jīng)股東大會(huì)做出決議。

擅自改變用途而未作糾正的，或者未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可的，不得公開(kāi)發(fā)行新股。上

市公司擅自改變資金用途，在未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可或糾正該行為前也不得非公開(kāi)發(fā)

行新股。本題中，某上市公司董事會(huì)決議將募集資金用于購(gòu)置辦公大樓的行為改

變了招股說(shuō)明書中列明的募集資金用途，在股東大會(huì)決議批準(zhǔn)之前，公司董事會(huì)

不得實(shí)施此項(xiàng)購(gòu)置計(jì)劃；未經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)而擅自實(shí)施了此項(xiàng)購(gòu)置計(jì)劃的，在獲

得股東會(huì)認(rèn)可或糾正這一行為之前，該公司不得公開(kāi)發(fā)行新股或非公開(kāi)發(fā)行新

股。因此，A選項(xiàng)符合法律的規(guī)定，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。《證券法》第194條規(guī)定，發(fā)

行人、上市公司擅自改變公開(kāi)發(fā)行證券所募集資金的用途的，責(zé)令改正，對(duì)直接

負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

的罰款。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，

給予警告，并處以30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其

他直接責(zé)任人員依照前款的規(guī)定處罰。因此，針對(duì)上市公司挪用資金的行為，證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令該上市公司改正，并可對(duì)該公司的直接負(fù)責(zé)主管人員處

以罰款。B、C選項(xiàng)符合法律規(guī)定。

第20題:

某上市公司董事吳某，持有該公司6%的股份。吳某將其持有的該公司股票在買

入后的第5個(gè)月賣出，獲利600萬(wàn)元。關(guān)于此收益，下列哪些選項(xiàng)是正確的？()

A.該收益應(yīng)當(dāng)全部歸公司所有

B.該收益應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)收回

C.董事會(huì)不收回該收益的，股東有權(quán)要求董事會(huì)限期收回

D.董事會(huì)未在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行股東關(guān)于收回吳某收益的要求的，股東有權(quán)代

替董事會(huì)以公司名義直接向法院提起收回該收益的訴訟

參考答案：ABC

《證券法》第47條規(guī)定，上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有上市公司

股份5%以上的股東，將其持有的該公司的股票在買人后6個(gè)月內(nèi)賣出，或者在

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賣出后6個(gè)月內(nèi)又買人，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)收回其所

得收益。但是，證券公司因包銷購(gòu)人售后剩余股票而持有5%以上股份的，賣出

該股票不受6個(gè)月時(shí)間限制。公司董事會(huì)不按照前款規(guī)定執(zhí)行的，股東有權(quán)要求

董事會(huì)在30日內(nèi)執(zhí)行。公司董事會(huì)未在上述期限內(nèi)執(zhí)行的，股東有權(quán)為了公司

的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。公司董事會(huì)不按照第1款的規(guī)定

執(zhí)行的，負(fù)有責(zé)任的董事依法承擔(dān)連帶責(zé)任。本題中，吳某作為該上市公司的董

事和持有上市公司股份5%以上的股東，不存在第47條規(guī)定的除外情形的情況

下，在6個(gè)月內(nèi)不得就其持有的該公司股票作相反市場(chǎng)操作。公司董事會(huì)應(yīng)就吳

某因此操作而獲得的600萬(wàn)元收益由行使歸人權(quán)，將其歸人公司所有。公司董事

會(huì)怠于行使該權(quán)利的，股東有權(quán)要求董事會(huì)在30日內(nèi)執(zhí)行。A、B、C選項(xiàng)都符

合法律的規(guī)定。D選項(xiàng)中，公司董事會(huì)在規(guī)定期限內(nèi)仍怠于執(zhí)行歸人權(quán)的，股東

有權(quán)以自己的名義而不是以公司名義代替董事會(huì)提起訴訟，要求收回該收益。D

選項(xiàng)錯(cuò)誤。

第21題：

證券公司的下列行為，哪些是《證券法》所禁止的？()

A.為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)

B.有償使用客戶的交易結(jié)算資金

C.將自營(yíng)賬戶借給他人使用

D.接受客戶的全權(quán)委托

參考答案：BCD

《證券法》第142條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按

照國(guó)務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。由此可知，證券公司可以為

客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)。A選項(xiàng)符合《證券法》規(guī)定，不應(yīng)選。《證

券法》第137條規(guī)定，證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須〃自己的名義進(jìn)行，不得假借他

人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行。證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集

的資金。證券公司不得將其自營(yíng)帳戶借給他人使用。第139條規(guī)定，證券公司客

戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。具體

辦法和實(shí)施步驟由國(guó)務(wù)院規(guī)定。證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入

其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證

券。證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或

者清算財(cái)產(chǎn)。非因客戶本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、

扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行客戶的交易結(jié)算資金和證券。根據(jù)以上規(guī)定，證券公司在經(jīng)營(yíng)

自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)必須使用自有資金或依法籌集的資金，無(wú)論是否有償，都不得使用或

挪用客戶的交易結(jié)算資金。也不得將自營(yíng)帳戶借給他人使用。B、C選項(xiàng)不符合

《證券法》的規(guī)定，應(yīng)選?！蹲C券法》第143條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，

不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買

賣價(jià)格。D選項(xiàng)不合法，應(yīng)選。

第22題:

根據(jù)《證券法》規(guī)定和證券法原理。下列哪些選項(xiàng)是正確的？()

A.證券法上的證券均具有流通性

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B.證券代表的權(quán)利可以是債權(quán)

C.所有證券投資均具有風(fēng)險(xiǎn)性

D.所有證券發(fā)行均應(yīng)公開(kāi)進(jìn)行

參考答案：ABCD

證券是指證券發(fā)行者為了籌集資金而向社會(huì)公眾發(fā)行由社會(huì)公眾購(gòu)買且能對(duì)一

定的收入擁有請(qǐng)求權(quán)的投資憑證。證券具有如下法律特征：（1）證券是具有投資

屬性的憑證。證券代表了投資者的權(quán)利，如請(qǐng)求分配股息的權(quán)利、請(qǐng)求還本付息

的權(quán)利等。證券是投資者權(quán)利的載體，投資者的權(quán)利是通過(guò)證券記載，并憑借證

券獲取相關(guān)收益的。（2）證券是證明證券持有人擁有某種財(cái)產(chǎn)權(quán)利的憑證。證券

體現(xiàn)一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，如股票代表著股權(quán)，債券則體現(xiàn)的是債權(quán)。（3）證券是一

種可以流通的權(quán)利憑證，即證券具有可轉(zhuǎn)讓性和變現(xiàn)性，其持有者可以隨時(shí)將證

券轉(zhuǎn)讓出售。（4）證券是一種含有風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)利憑證。投資者可能因?yàn)樽C券行市的

跌落而虧損，也可能因?yàn)樽C券發(fā)行者經(jīng)營(yíng)不善而不能得到預(yù)期收益。我國(guó)目前證

券市場(chǎng)上發(fā)行和流通的證券主要有股票、公司債券、政府債券以及經(jīng)國(guó)務(wù)院依法

認(rèn)定的其他證券等。本題中，A項(xiàng)說(shuō)明了證券的流通性特征，C項(xiàng)說(shuō)明了證券的

風(fēng)險(xiǎn)性特征，都是正確的。證券是證明證券持有人擁有某種財(cái)產(chǎn)權(quán)利的憑證。

債券是證券的一種，是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)或政府為募集資金向社會(huì)公眾發(fā)行的、保

證在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向債券持有人還本付息的有價(jià)證券。債券的本質(zhì)是債的證明

書，具有法律效力。債券購(gòu)買者與發(fā)行者之間是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債券發(fā)行人

即債務(wù)人，債券持有人即債權(quán)人。因此證券代表的權(quán)利可以是債權(quán)，B項(xiàng)正確。

《證券法》第3條規(guī)定：“證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行公開(kāi)、公平、公正

的原則?！惫_(kāi)原則是指發(fā)行人發(fā)行證券時(shí)必須依法將與證券有關(guān)的一切真實(shí)情

況向社會(huì)公布，以供投資者決策時(shí)參考。公開(kāi)原則也被稱為信息公開(kāi)制度。無(wú)論

是證券的發(fā)行還是交易，都應(yīng)遵循公開(kāi)原則。本題D項(xiàng)正是表明了證券發(fā)行的公

開(kāi)原則，是正確的。

第23題:

依據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)合同成立后，保險(xiǎn)人原則上不得解除合同。下列哪些

情形下保險(xiǎn)人可以解除合同？（）

A.人身保險(xiǎn)中投保人在交納首期保險(xiǎn)費(fèi)后未按期交納后續(xù)保費(fèi)

B.投保人虛報(bào)被保險(xiǎn)人年齡，保險(xiǎn)合同成立已1年6個(gè)月

C.投保人在投保時(shí)故意未告知投保汽車曾遇嚴(yán)重交通事故致發(fā)動(dòng)機(jī)受損的

事實(shí)

、D.投保人未履行對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的安全維護(hù)之責(zé)任

參考答案：BCD

《保險(xiǎn)法》第16條規(guī)定：“訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人就保險(xiǎn)標(biāo)的或者被保險(xiǎn)人的

有關(guān)情況提出詢問(wèn)的，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知。投保人故意或者因重大過(guò)失未履行

前款規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率

的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。前款規(guī)定的合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之

日起，超過(guò)三十日不行使而消滅。自合同成立之日起超過(guò)二年的，保險(xiǎn)人不得解

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除合同……”B選項(xiàng)，投保人虛報(bào)被保險(xiǎn)人年齡，未履行如實(shí)告知的義務(wù)，在人

壽保險(xiǎn)合同中，投保人對(duì)年齡的虛報(bào)，足以影響保險(xiǎn)費(fèi)率，且該保險(xiǎn)合同成立1

年6個(gè)月，未滿2年，保險(xiǎn)人可以解除合同，所以B選項(xiàng)正確，應(yīng)選。C選項(xiàng)中，

投保人在投保時(shí)故意未告知投保汽車曾遇嚴(yán)重交通事故致發(fā)動(dòng)機(jī)受損的事實(shí)，而

該事實(shí)足以影響保險(xiǎn)人決定是否投保，所以保險(xiǎn)人可以解除合同，C項(xiàng)正確，應(yīng)

選?！?/p>