2021年福建省《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》測(cè)試卷(第964套)

2021年福建省《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》測(cè)試卷考試須知：1、考試時(shí)間：180分鐘。2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱。3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、由于不同的科目的題型不同，文檔中可能會(huì)只有大分標(biāo)題而沒有題的情況發(fā)生，這是正常情況。5、答案與解析在最后。姓名: 考號(hào):得分評(píng)卷入一、單選題(共30題).上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近()個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為，不得公開發(fā)行證券。A.3B.6C.9D.12.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，需依法成立( )年以上。A.10B.8C.5D.3.中央銀行在證券市場(chǎng)上以( )操作作為政策手段，買賣政府證券。A.套期保值B.投融資C.公開市場(chǎng)D.營利性.下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說法中，錯(cuò)誤的是( )。A.在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)C.最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償.基金自身投資活動(dòng)產(chǎn)生的稅收不包括()。A.增值稅B.印花稅C.所得稅D.消費(fèi)稅.下面關(guān)于中央銀行表述錯(cuò)誤的是()。A.中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C.在美國，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D.中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性.機(jī)構(gòu)投資者作為金融市場(chǎng)的主要參與者，其規(guī)范、自律經(jīng)營對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定有著重要意義。機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用主要包括( )。①有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)間接融資②有利于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制③有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行④有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展A.①②.①③④C.②③④D.①②③④.對(duì)于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下()原則。A.份額申購，份額贖回B.份額申購，金額贖回C.金額申購.金額贖回D.金額申購，份額贖回.貨幣隨時(shí)間的推移而發(fā)生的增值是貨幣的()。A.現(xiàn)值B.內(nèi)在價(jià)值C.時(shí)間價(jià)值D.終值10.根據(jù)委托價(jià)格限制，委托指令可分為()。I.買進(jìn)委托H.賣出委托III.市價(jià)委托W.限價(jià)委托A.i、n、m、wb.i、iic.mi、wD.I、W11.( )指壓力情景下公司持有的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來30天的現(xiàn)金凈流出量之比。A.流動(dòng)性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.凈現(xiàn)金流量.滬港通試點(diǎn)初期，香港證監(jiān)會(huì)要求參與港股通的境內(nèi)投資者僅限于機(jī)構(gòu)投資者及證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)合計(jì)不低于()的個(gè)人投資者。A.人民幣20萬元B.人民幣50萬元C.人民幣80萬元D.人民幣100萬元.地方債債權(quán)確立實(shí)行()方式。A.中標(biāo)得券B.認(rèn)購得券C.見款付券D.見認(rèn)購單付券.按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的()。A.20％B.25％C.30％D.50％.下面關(guān)于企業(yè)債券的說法正確的是()。①棚戶區(qū)改造項(xiàng)目可發(fā)行并使用不超過項(xiàng)目總投資60%的企業(yè)債券資金②棚戶區(qū)改造項(xiàng)目可發(fā)行并使用不超過項(xiàng)目總投資70%的企業(yè)債券資金③企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的30%④非公開發(fā)行公司債券，募集資金用于約定的用途A.①④B.①③C.②③D.②④16.下列選項(xiàng)中，屬于社會(huì)公益基金的有()。I.教育發(fā)展基金II.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金m.福利基金w.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金A.i、mi、wB.I、I、m、wC.i、I、m、D.I、m、w17.下列關(guān)于限倉制度以及大戶報(bào)告制度的說法中，不正確的是()。A.限倉制度能防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過度集中B.限倉制度是對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度C.限倉制度能有效防范操縱市場(chǎng)的行為D.大戶報(bào)告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況.證券交易所可根據(jù)需要對(duì)每日股價(jià)漲跌幅予以適當(dāng)?shù)南拗?，哪種委托是無效的()。①高于漲幅限制價(jià)格②高于跌幅限制價(jià)格③低于漲幅限制價(jià)格④低于跌幅限制價(jià)格A.①②B.①④C.③④D.②③.一般而言，基金投資管理的流程包含以下()環(huán)節(jié)。①研究部門提供研究報(bào)告②投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃③基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案④交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④20.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的管理機(jī)構(gòu)是( )。A.原中國銀監(jiān)會(huì)B.中央銀行C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.原中國保監(jiān)會(huì)21.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與()、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。A.證券投資者B.發(fā)行人C.上市公司D.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu).私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的是( )。A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個(gè)人D.最近2年年均收入不低于50萬元的個(gè)人.公司盈利水平高低及( )是股東權(quán)益的基本決定因素，盈利水平高的績(jī)優(yōu)股和未來盈利增長趨勢(shì)強(qiáng)勁的高增長股票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。A.未來發(fā)展趨勢(shì)B.股票價(jià)格高低C.抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)弱D.決策能力強(qiáng)弱24.國家股股利收入依法納入()經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。A.國有資產(chǎn)B.中央財(cái)政C.地方財(cái)政D.個(gè)人資產(chǎn)25.根據(jù)《管理辦法》第十七條規(guī)定，存在下列( )情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券。I.最近36個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載.本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏.對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)W.嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形A.i、n、mb.i、ii、wc.n、mi、wD.i、n、mi、w26.大多數(shù)高新技術(shù)領(lǐng)域的中小企業(yè)，無法提供有效的擔(dān)保和抵押，在創(chuàng)業(yè)初期或市場(chǎng)擴(kuò)張期往往會(huì)選擇( )方式進(jìn)行融資。A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.民間借貸27.下列關(guān)于流通國債的特征，說法錯(cuò)誤的是( )。A.投資者可以自由認(rèn)購B.投資者可以自由轉(zhuǎn)讓C.通常記名D.轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求28.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成()，與風(fēng)險(xiǎn)成()。A.正比；正比B.正比；反比C.反比；反比D.反比；正比29.為了對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，以下因素不是必須考慮的是()。A.投資目標(biāo)與范圍B.基金風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金規(guī)模D.基金管理人30.證券公司應(yīng)當(dāng)建立完備的協(xié)助開戶制度，做到( )。①對(duì)客戶的開戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查②向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)③解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系④告知期貨保證金安全存管要求A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④單選題答案：1：D2：C3：C4：B5：D6：C7：C8：D9：C10：C11：A12：B13：C14：B15：D16：A17：D18：B19：D20：C21：B22：B23：A24：A25：D26：C27：C28：D29：D30：D相關(guān)解析：1：上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為，不得公開發(fā)行證券。2：考點(diǎn)：按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，需依法成立5年以上。3：中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。4：在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡(jiǎn)稱CDS)。最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償。5：基金自身投資活動(dòng)產(chǎn)生的稅收：增值稅印花稅所得稅6：在一些國家(如美國)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金。但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。7：機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用主要包括以下四個(gè)方面：(1)發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資。(2)發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制。(3)機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。(4)機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。選項(xiàng)①最后四個(gè)字，間接融資表述錯(cuò)誤，應(yīng)為直接融資。8：考點(diǎn)：考查開放式基金申購贖回的原則。開放式基金遵循“金額申購、份額贖回”原則。即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。這是適應(yīng)未知價(jià)下進(jìn)行申購、贖回最方便、安全的方式。9：貨幣的時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨時(shí)間的推移而發(fā)生的增值。10：根據(jù)不同的依據(jù)，委托指令有多種分類。根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，可分為買進(jìn)委托和賣出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托時(shí)效限制，可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。11：流動(dòng)性覆蓋率(LCR)指壓力情景下公司持有的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來30天的現(xiàn)金凈流出量之比。12：考點(diǎn)：香港證監(jiān)會(huì)要求參與港股通的境內(nèi)投資者僅限于機(jī)構(gòu)投資者及證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)合計(jì)不低于人民幣50萬元的個(gè)人投資者。13：考點(diǎn)：考查財(cái)政部代理地方政府債券發(fā)行招標(biāo)后債權(quán)確立。地方債債權(quán)確立實(shí)行見款付券方式。14：考點(diǎn)：考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25％。15：考點(diǎn)：企業(yè)債券的相關(guān)要求。①項(xiàng)說法錯(cuò)誤，國家發(fā)改委辦公廳《關(guān)于企業(yè)債券融資支持棚戶區(qū)改造有關(guān)問題的通知》(發(fā)改辦財(cái)金[2013]2050號(hào))規(guī)定，棚戶區(qū)改造項(xiàng)目可發(fā)行并使用不超過項(xiàng)目總投資70％的企業(yè)債券資金。□項(xiàng)說法錯(cuò)誤，《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40％。16：社會(huì)公益基金是指將受益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。□項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。17：限倉制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。18：考點(diǎn)：高于漲幅限制價(jià)格和低于跌幅限制價(jià)格的委托無效。19：考點(diǎn)：考查管理公司的投資管理部門主要包括投資部門、研究部門以及交易部門。一般而言，基金投資管理的流程包括以下環(huán)節(jié)：(1)研究部門提供研究報(bào)告。研究部門通過自身研究及借助外部研究機(jī)構(gòu)形成有關(guān)上市公司分析、行業(yè)分析、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、證券市場(chǎng)分析等各類報(bào)告，為基金的投資管理提供決策依據(jù)。(2)投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃。投資決策委員會(huì)在認(rèn)真分析研究部門提供的研究報(bào)告及投資建議的基礎(chǔ)上，根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)、基金合同的有關(guān)規(guī)定，制訂包括基金投資原則、策略、投資限制及投資權(quán)限等在內(nèi)的總體投資計(jì)劃。(3)基金經(jīng)20：考點(diǎn)：基本記憶類題。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的管理機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)。中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱中證報(bào)價(jià))，原名中證資本市場(chǎng)發(fā)展監(jiān)測(cè)中心有限責(zé)任公司，2013年2月27日成立，2015年2月10日更名改制，是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)按照市場(chǎng)化原則管理的金融機(jī)構(gòu)。21：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。22：考點(diǎn)：私募基金合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位或個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低300萬元的個(gè)人或者最近3年年均收入不低于50萬元的個(gè)人。23：公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素