初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理資料復(fù)習(xí)A4打印

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單選題（共50題）1、連接生產(chǎn)者和需求者的基本紐帶是（）。A.目標(biāo)市場B.營銷渠道C.促銷策略D.營銷策略【答案】B2、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，以下不屬于合規(guī)管理部門的基本職責(zé)的是（）。A.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃【答案】A3、（2018年真題）中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織，負(fù)責(zé)對其進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督的單位是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.財政部C.中國人民銀行D.人社部【答案】A4、金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算而準(zhǔn)備的資金是（）。A.基礎(chǔ)貨幣B.高能貨幣C.存款準(zhǔn)備金D.超額準(zhǔn)備金【答案】C5、審計委員會應(yīng)按()向董事會報告審計工作情況。A.天B.月C.季度D.年【答案】C6、關(guān)于合規(guī)文化的特點，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)文化是銀行的自身需求B.合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向C.合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)D.合規(guī)風(fēng)險報告是合規(guī)文化的核心【答案】D7、()不是金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)。A.收購、管理和處置金融不良資產(chǎn)B.提供綜合金融服務(wù)C.收購、管理和處置非金融不良資產(chǎn)D.收購、管理和處置固有資產(chǎn)【答案】D8、下列關(guān)于金融消費的注意事項的表述，不正確的是()。A.每筆交易完成后，請仔細(xì)核對交易憑證，如發(fā)現(xiàn)問題可及早糾正B.定期到金融機(jī)構(gòu)查詢本人賬戶信息，及時掌握賬戶變化情況，避免延誤處理問題的時機(jī)C.在完成金融機(jī)構(gòu)提供的客戶風(fēng)險承受能力評估時，請按自身真實情況認(rèn)真填寫.允許金融機(jī)構(gòu)銷售人員代填D.確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)工作人員身份，查看其相關(guān)執(zhí)照、證件等身份證明材料，對在金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點之外自稱是某金融機(jī)構(gòu)工作人員的人保持警惕【答案】C9、商業(yè)銀行債券投資的風(fēng)險不包括（）。A.信用風(fēng)險B.國家風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】B10、（）承擔(dān)消費者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A.中國銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管層D.中國銀行業(yè)自律組織【答案】B11、（）是基本內(nèi)部控制理論基礎(chǔ)上發(fā)展和完善起來的，如今已成為現(xiàn)代商業(yè)銀行謀求發(fā)展和保持競爭優(yōu)勢的重要基石。A.成本控制制度B.內(nèi)部管理制度C.全面風(fēng)險管理D.客戶關(guān)系管理【答案】C12、關(guān)于支票的特點，說法錯誤的是（）。A.支票可以轉(zhuǎn)讓B.支票的提示付款期限為自出票日起10日C.支票的出票人是銀行存款客戶D.支票受金額起點限制【答案】D13、（2017年真題）下列選項中，不屬于我國推進(jìn)衰退行業(yè)轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策的是（）。A.財政補(bǔ)貼B.稅收減免C.限制進(jìn)口D.限制出口【答案】D14、下列關(guān)于貸款機(jī)構(gòu)顯示貸款利率的方式，正確的是（）。A.消費金融公司在其網(wǎng)站上展示貸款產(chǎn)品，僅表明萬元貸款日息2元B.汽車金融業(yè)公司在其宣傳海報中展示某款汽車貸款產(chǎn)品，僅表明月息1.2%C.某商業(yè)銀行在其個人商品房貸款產(chǎn)品宣傳手冊中表明，最低貸款利率為6%/年D.小額貸款公司在其與客戶簽訂的貸款合同中，僅表明月息2%【答案】C15、如果其他情況不變，中央銀行提高商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率會導(dǎo)致（）。A.外匯儲備減少B.外匯儲備增加C.貨幣供應(yīng)量減少D.貨幣供應(yīng)量增加【答案】C16、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資運作管理的說法中，錯誤的是()。A.商業(yè)銀行總行統(tǒng)一負(fù)責(zé)本行理財產(chǎn)品投資運作等事項的審批與管理B.商業(yè)銀行應(yīng)將理財業(yè)務(wù)風(fēng)險納入全行風(fēng)險管理體系管理C.商業(yè)銀行應(yīng)審慎盡責(zé)地管理投資組合，建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機(jī)制D.商業(yè)銀行代銷代理其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)的，由代理行管理層審核批準(zhǔn)【答案】D17、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司拆入資金的最長期限是()，拆入資金余額不得超過實收資本的()。A.7天：100％B.30天；100％C.7天：20％D.30天；20％【答案】A18、目前，各家銀行多使用（）計算活期存款利息，使用（）計算整存整取定期存款利息。A.逐筆計息法；逐筆計息法B.逐筆計息法；積數(shù)計息法C.積數(shù)計息法；逐筆計息法D.積數(shù)計息法；積數(shù)計息法【答案】C19、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞()的理念。A.買者盡責(zé)、賣者自負(fù)B.了解產(chǎn)品C.賣者盡責(zé)、買者自負(fù)D.了解客戶【答案】C20、下列關(guān)于理財業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理B.金融機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)實行凈值化管理C.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品，可以標(biāo)明理財產(chǎn)品預(yù)期收益率D.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品不得直接投資于信貸資產(chǎn)【答案】C21、以原有某信貸產(chǎn)品為模式，并結(jié)合本行以及目標(biāo)市場的實際情況和條件，實行必要的調(diào)整、修改、補(bǔ)充，從而開發(fā)出新的公司信貸產(chǎn)品的方法是（）。A.仿效法B.單一法C.創(chuàng)新法D.交叉組合法【答案】A22、（2018年真題）根據(jù)發(fā)行人的不同，債券的分類不包括（）。A.企業(yè)債B.金融債C.股票D.國債【答案】C23、首席審計官和內(nèi)部審計部門在審計事項結(jié)束后，不需要向董事會和高級管理層主要負(fù)責(zé)人報送的是（）。A.審計概況B.審計依據(jù)C.審計對象反饋意見D.審計人名單【答案】D24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在設(shè)置考評指標(biāo)、確定考評標(biāo)準(zhǔn)和分解考評指標(biāo)時，應(yīng)當(dāng)符合()的原則。A.審慎經(jīng)營和與外部審計相一致B.審慎經(jīng)營和與內(nèi)部監(jiān)督相一致C.審慎經(jīng)營和與自身能力相適應(yīng)D.內(nèi)部監(jiān)督與外部審計相一致【答案】C25、（2019年真題）金融會計的特殊性中，統(tǒng)一授信制度、審查與審批制度等屬于（）。A.核算方法的獨特性B.監(jiān)督的政策性C.內(nèi)部控制的嚴(yán)密性D.核算內(nèi)容的社會性【答案】C26、財務(wù)公司的外部結(jié)算業(yè)務(wù)不包括()。A.委托收款B.代理收付款C.信用證結(jié)算D.托收承付結(jié)算【答案】A27、在進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易時，必須嚴(yán)格執(zhí)行()制度。A.統(tǒng)一授權(quán)和閉口風(fēng)險管理B.統(tǒng)一授權(quán)和敞口風(fēng)險管理C.分級授權(quán)和閉口風(fēng)險管理D.分級授權(quán)和敞口風(fēng)險管理【答案】D28、下列關(guān)于股票分類錯誤的是()。A.A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購和進(jìn)行交易、供國內(nèi)投資者買賣的股票B.B股是以外幣標(biāo)明面值.以外幣認(rèn)購和進(jìn)行交易，專供外國和中國香港澳門、中國臺灣地區(qū)的投資者買賣的股票C.H股是由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票D.N股是由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票【答案】B29、（2018年真題）流動性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，能夠在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的流動性壓力情景下，通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少（）天的流動性需求。A.15B.30C.45D.60【答案】B30、（）是實施銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)的工作主體。A.銀行業(yè)消費者B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.地方金融監(jiān)督管理部門D.金融監(jiān)管部門【答案】B31、按照英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”，必須放入柵欄內(nèi)的業(yè)務(wù)是（）。A.自營交易業(yè)務(wù)B.對大型企業(yè)提供的存貸款業(yè)務(wù)C.國際業(yè)務(wù)D.面向英國境內(nèi)居民個人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)【答案】D32、下列關(guān)于金融犯罪的說法中，不正確的是()。A.金融犯罪的犯罪主體是自然人B.《中華人民共和國刑法》對金融犯罪進(jìn)行了規(guī)定C.金融犯罪主要包括破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩大類D.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序，客觀方面表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)【答案】A33、一般而言，承擔(dān)風(fēng)險能夠帶來風(fēng)險補(bǔ)償，而有一種風(fēng)險遍布于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個領(lǐng)域，具有普遍性，但不能給商業(yè)銀行帶來盈利，這種風(fēng)險是（）。A.流動性風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】C34、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，以下不屬于合規(guī)管理部門的基本職責(zé)的是（）。A.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃【答案】A35、中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時，經(jīng)批準(zhǔn)可以對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人采取有關(guān)措施，體現(xiàn)了其采取的監(jiān)督管理措施是（）。A.強(qiáng)制披露B.審慎性監(jiān)督管理談話C.延伸調(diào)查D.申請凍結(jié)涉嫌違法資金【答案】C36、在計算速動比率時，要從流動資產(chǎn)中扣除存貨部分，再除以流動負(fù)債，其主要原因在于流動資產(chǎn)中()。A.存貨的價值變動快B.存貨的數(shù)量不易確定C.存貨的變現(xiàn)能力相對較低D.存貨的質(zhì)量難以保證【答案】C37、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司是指以（）為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效益B.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率C.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和為企業(yè)集團(tuán)提供方便快捷服務(wù)D.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和滿足資金需求【答案】B38、下列有關(guān)內(nèi)部審計工作的考核與問責(zé)的說法中，錯誤的是()。A.董事會對未按要求進(jìn)行整改的問題，進(jìn)行督促，追究相關(guān)人員的責(zé)任，并承擔(dān)未對審計發(fā)現(xiàn)采取糾正措施所產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險B.董事會應(yīng)建立激勵約束機(jī)制，對內(nèi)部審計相關(guān)各方的盡職、履職情況進(jìn)行考核評價C.董事會應(yīng)建立內(nèi)部審計工作問責(zé)制度，明確內(nèi)部審計責(zé)任追究、免責(zé)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序D.董事會對違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人追究責(zé)任【答案】A39、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理條例》，以下不屬于高級管理層應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性B.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策【答案】C40、（2017年真題）下列對貸款業(yè)務(wù)的分類，正確的是（）。A.商業(yè)貸款和個人貸款B.集團(tuán)貸款和個人貸款C.短期貸款和銀團(tuán)貸款D.短期貸款、中期貸款和長期貸款【答案】D41、（）包括產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點的優(yōu)先次序選擇和保證實行該次序等政策措施。A.產(chǎn)業(yè)組織政策B.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】B42、銀監(jiān)會實施行政許可職責(zé)的內(nèi)容不包括（）。A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可C.人員準(zhǔn)入許可D.機(jī)構(gòu)變更審查【答案】D43、（2019年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理職能部門與風(fēng)險合規(guī)部門是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的第（）道防線。A.三B.一C.二D.四【答案】C44、（）是指從借款合同規(guī)定的第一個還款日至全部本息清償日止的期間。A.提款期B.寬限期C.還款期D.延后期【答案】C45、假設(shè)某商業(yè)銀行的五級貸款分類情況為：正常類貸款150億，關(guān)注類貸款40億，次級類貸款5億，可疑類貸款4億，損失類貸款1億，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。A.3％B.4％C.5％D.10％【答案】C46、（2019年真題）金融會計對商業(yè)銀行的經(jīng)營活動有著重要影響，下列表述合理的是（）。A.金融會計可以幫助銀行逃避監(jiān)管B.金融會計具有核算和經(jīng)營管理功能C.呆賬準(zhǔn)備金計提方法可以代替監(jiān)管資本D.金融會計不能用于銀行的風(fēng)險評估【答案】B47、代理政策性銀行業(yè)務(wù)目前主要代理()和國家開發(fā)銀行業(yè)務(wù)。A.中國銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.外資行D.中國進(jìn)出口銀行【答案】D48、（）對內(nèi)部審計的適當(dāng)性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。A.銀保監(jiān)會B.監(jiān)事層C.董事會D.高級管理層【答案】C49、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)該采取（）客戶身份識別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的【答案】C50、借款人的還款能力不包括借款人的（）。A.影響還款能力的非財務(wù)因素B.現(xiàn)金流量C.工作期限D(zhuǎn).財務(wù)狀況【答案】C多選題（共20題）1、下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的有()。A.保本固定收益產(chǎn)品B.保證最低收益產(chǎn)品C.保本浮動收益理財產(chǎn)品D.保證收益理財產(chǎn)品E.非保本浮動收益理財產(chǎn)品【答案】ABCD2、托收結(jié)算方式分為（）。A.光票托收B.跟單托收C.直接托收D.間接托收E.跟票托收【答案】ABC3、以下屬于狹義貨幣的有（）。A.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款B.流通中現(xiàn)金C.企業(yè)單位定期存款D.農(nóng)村存款E.企業(yè)單位活期存款【答案】BD4、商業(yè)銀行的負(fù)債主要由（）構(gòu)成。A.存款B.應(yīng)付賬款C.短期借款D.借款E.預(yù)收賬款【答案】AD5、合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）。A.銀行對社會負(fù)責(zé)B.員工對銀行負(fù)責(zé)C.誠實D.正義E.敬業(yè)【答案】ABC6、幣值穩(wěn)定包括（）。A.內(nèi)幣值穩(wěn)定B.外幣值穩(wěn)定C.利率穩(wěn)定D.貨幣充足E.本國匯率上升【答案】AB7、（2016年真題）股份有限公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A.6個月B.1年C.2年D.3年【答案】B8、按照風(fēng)險事故的來源，風(fēng)險可以分為（）。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.政治風(fēng)險D.社會風(fēng)險E.技術(shù)風(fēng)險【答案】ACD9、(2019年真題)下列關(guān)于證券公司信息披漏報送的事項中，符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.未上市證券公司無須向社會公開披露企業(yè)基本情況。B.證券公司的向社會公開披露的信息包括財務(wù)收支狀況，高級管理人員薪酬等信息。C.只有上市證券公司采取向社會公開披露企業(yè)參股及控股情況。D.證券公司控股的企業(yè)無需向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送經(jīng)營管理和財務(wù)狀況等有關(guān)信息?！敬鸢浮緽10、（2016年真題）下列說法不正確的是（）。A.任何單位或者個人不得對客戶的交易結(jié)算資金申請強(qiáng)制執(zhí)行B.任何單位或者個人不得接受證券公司以其證券經(jīng)紀(jì)客戶的資產(chǎn)提供擔(dān)保C.任何單位不得強(qiáng)令證券公司以其證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資D.任何單位不得協(xié)助證券公司以其證券經(jīng)紀(jì)客戶的資產(chǎn)提供融資【答案】A11、(2019年真題)下列關(guān)于證券公司信息披漏報送的事項中，符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.未上市證券公司無須向社會公開披露企業(yè)基本情況。B.證券公司的向社會公開披露的信息包括財務(wù)收支狀況，高級管理人員薪酬等信息。C.只有上市證券公司采取向社會公開披露企業(yè)參股及控股情況。D.證券公司控股的企業(yè)無需向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送經(jīng)營管理和財務(wù)狀況等有關(guān)信息?！敬鸢浮緽12、下列關(guān)于收單銀行加強(qiáng)對特約商戶資質(zhì)審核的說法中，正確的有()。A.實行商戶實名制B.不得設(shè)定虛假商戶C.不得因與特約商戶有其他業(yè)務(wù)往來而降低資質(zhì)審核標(biāo)準(zhǔn)和檢查要求D.對批發(fā)類、咨詢類、投資類商戶或可能出現(xiàn)高風(fēng)險的商戶應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)審核E.對中介類、公益類、低扣率商戶應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)