金融產(chǎn)品定義分類淺析總結(jié)課件

常見金融產(chǎn)品淺析簡要介紹了金融產(chǎn)品的定義和分類標準，并介紹了最常見的幾種金融產(chǎn)品。旨在讓學(xué)員對金融產(chǎn)品有一個基本的概念。課程說明目錄

|Contents1、金融產(chǎn)品的定義了解什么是金融產(chǎn)品及金融產(chǎn)品的來源2、金融產(chǎn)品的分類了解金融產(chǎn)品的分類標準和基本分類3、常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品4、課程回顧、總結(jié)回顧課程知識點1金融產(chǎn)品的定義了解什么是金融產(chǎn)品及金融產(chǎn)品的來源金融產(chǎn)品的定義了解什么是金融產(chǎn)品及金融產(chǎn)品的來源金融產(chǎn)品：資金融通過程的各種載體，它包括貨幣、黃金、外匯、有價單證等金融產(chǎn)品的定義了解什么是金融產(chǎn)品及金融產(chǎn)品的來源

金融產(chǎn)品既不是天上掉下來的，也不是固有的，而是隨著人類社會的發(fā)展逐漸成長起來。金融產(chǎn)品是金融社會的產(chǎn)物；金融社會是在農(nóng)業(yè)社會、工業(yè)社會的基礎(chǔ)上逐漸發(fā)展起來的；金融產(chǎn)品是由農(nóng)業(yè)產(chǎn)品、工業(yè)產(chǎn)品衍生而來。金融產(chǎn)品并非虛擬的，而是由實物資產(chǎn)演變而來。2金融產(chǎn)品的分類了解金融產(chǎn)品的分類標準和基本分類金融產(chǎn)品的分類了解金融產(chǎn)品的分類標準和基本分類按照

將金融產(chǎn)品劃分為四大類：貨幣市場類固定收益類權(quán)益類另類投資金融產(chǎn)品的分類了解金融產(chǎn)品的分類標準和基本分類基本分類金融產(chǎn)品的分類了解金融產(chǎn)品的分類標準和基本分類是指具有期限短、流動性強和風(fēng)險相對較小特點的金融產(chǎn)品，投資期限一般在一年以內(nèi)，具體包括：活期存款、貨幣市場基金、債券質(zhì)押式回購、現(xiàn)金管理類的資管產(chǎn)品，保本型銀行理財產(chǎn)品（一年以內(nèi)）。貨幣市場類金融產(chǎn)品的分類了解金融產(chǎn)品的分類標準和基本分類指投資于銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、債券型基金等固定收益類資產(chǎn)。我們可以按照銀行定期存款、國庫券等金融產(chǎn)品的特性來理解“固定收益”的含義，一般來說，這類產(chǎn)品的收益不高但比較穩(wěn)定，風(fēng)險也比較低。該類產(chǎn)品具體債券、債券基金、債券型券商集合理財產(chǎn)品、固定收益類信托、保本基金和保本型理財產(chǎn)品。固定收益類金融產(chǎn)品的分類了解金融產(chǎn)品的分類標準和基本分類是指投資于股票、股票型基金等權(quán)益類資產(chǎn)。包括：股票，證券投資基金，股票型基金特點：收益高、風(fēng)險高、收益的波動性大權(quán)益類金融產(chǎn)品的分類了解金融產(chǎn)品的分類標準和基本分類是指傳統(tǒng)的股票、債券和現(xiàn)金之外的金融和實物資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、藝術(shù)品等。另類投資金融產(chǎn)品的分類了解金融產(chǎn)品的分類標準和基本分類按產(chǎn)品收益類型分類：固定收益、浮動收益、固定+浮動收益按發(fā)行人分類：信托、私募、公募、保險、資管等按產(chǎn)品期限分類：短期、中期、長期思考題：還有哪些金融產(chǎn)品的分類方式？其他分類方式3常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品股票基金債券期貨常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品1.股票

是股份公司發(fā)行的所有權(quán)憑證，是股份公司為籌集資金而發(fā)行給各個股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價證券。定義常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品一級市場也稱為發(fā)行市場，它是指公司直接或通過中介機構(gòu)向投資者出售新發(fā)行的股票的市場。二級市場（SecondaryMarket）也稱股票交易市場，是投資者之間買賣已發(fā)行股票的場所。1.股票交易市場常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品交易時間4小時，分兩個時段，為：周一至周五上午9:30至11:30和下午13:00至15:00。休息日：周六、周日和上證所公告的休市日不交易。1.股票交易時間常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品普通股：是指在公司的經(jīng)營管理和盈利及財產(chǎn)的分配上享有普通權(quán)利的股份，代表滿足所有債權(quán)償付要求及優(yōu)先股東的收益權(quán)與求償權(quán)要求后對企業(yè)盈利和剩余財產(chǎn)的索取權(quán)。優(yōu)先股：在利潤分紅及剩余財產(chǎn)分配的權(quán)利方面優(yōu)先于普通股。績優(yōu)股：公司經(jīng)營很好，業(yè)績很好。藍籌股：股票市場上，那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良，成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票。垃圾股：經(jīng)營虧損或違規(guī)的公司的股票。1.股票股票分類常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品印花稅：在股票成交后對買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。傭金：是指投資者在委托買賣證券成交之后按成交金額的一定比例支付給券商的費用。過戶費：是指投資者委托買賣的股票、基金成交后買賣雙方為變更股權(quán)登記所支付的費用。其他費用：是指投資者在委托買賣證券時，向證券營業(yè)部繳納的委托費（通訊費）、撤單費、查詢費、開戶費、磁卡費以及電話委托、自助委托的刷卡費、超時費等。1.股票交易費用常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品基金從廣義上說，基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。2.基金定義常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品根據(jù)基金單位是否可增加或贖回：分為開放式基金和封閉式基金根據(jù)組織形態(tài)的不同：可分為公司型基金和契約型基金根據(jù)投資風(fēng)險與收益的不同：可分為成長型、收入型和平衡型基金。根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等2.基金分類常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品開放式基金：是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。2.基金幾種常見形勢常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品封閉式基金，是相對于開放式基金而言的，是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。思考題：對比開放式基金和封閉式基金2.基金幾種常見形勢常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品ETF基金是交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金（ExchangeTradedFunds，簡稱“ETF”），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。特點：分散投資并降低投資風(fēng)險兼具股票和指數(shù)基金的特色結(jié)合了封閉式與開放式基金的優(yōu)點2.基金幾種常見形勢常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品對沖基金：采用對沖交易手段的基金稱為對沖基金(hedgefund)，也稱避險基金或套期保值基金。特點：復(fù)雜性；高杠桿行；私募性；隱蔽性2.基金幾種常見形勢常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品2.基金幾種常見形勢QDII是QualifiedDomesticInstitutionalInvestor(合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者)的首字縮寫。它是在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。特點：在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品2.基金幾種常見形勢FoF（FundofFunds）是一種專門投資于其他投資基金的基金。特點：風(fēng)險性相對較??；收益率稍低常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品除此之外，還有認股權(quán)證基金、契約型基金、平衡型基金、公司型基金、信托基金、股票基金、貨幣基金、債券基金等思考題：請選擇一兩種形式的基金做深入了解。2.基金幾種常見形勢常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品債券（Bonds/debenture）是一種金融契約，是政府、金融機構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會借債籌措資金時，向投資者發(fā)行，同時承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債券債務(wù)憑證3.債券定義常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品債券面值償還期付息期票面利率發(fā)行人名稱3.債券基本要素常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品3.債券償還性流動性安全性收益性特征常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品按發(fā)行主體劃分：政府債券；金融債券；公司（企業(yè)）債券按財產(chǎn)擔保劃分：抵押債券；信用債券按債券形態(tài)分類：實物債券；憑證式債券；信用債券按是否可轉(zhuǎn)換劃分：可轉(zhuǎn)換債券；不可轉(zhuǎn)換債券按付息的方式劃分：零息債券；定息債券；浮息債券按能否提前償還劃分：可贖回債券；不可贖回債券按債券是否記名分類：記名債券；不記名債券3.債券分類常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品以某種大眾產(chǎn)品如棉花、大豆、石油等及金融資產(chǎn)如股票、債券等為標的標準化可交易合約。買賣期貨的合同或協(xié)議叫做期貨合約。買賣期貨的場所叫做期貨市場。4.期貨定義常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品持倉限額制度大戶報告制度實物交割制度保證金制度每日結(jié)算制度漲跌停板制度強行平倉制度風(fēng)險準備金4.期貨基本制度常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品雙向性費用低杠桿作用（保證金）機會翻番大于負市場4.期貨交易特征常見金融產(chǎn)品的淺析了解幾種常見的金融產(chǎn)品商品期貨：農(nóng)產(chǎn)品期貨；金屬期貨；能源期貨金融期貨：股指期貨利率期貨：利率期貨是指以債券類證券為標的物的期貨合約，它可以避免利率波動所引起的證券價格變動的風(fēng)險。外匯期貨：又稱為貨幣期貨，是一種在最終交易日按照當時的匯率將一種貨幣兌換成另外一種貨