中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫檢測B卷題庫帶答案

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫檢測B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、銀團貸款中，受邀參加銀團，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的普通角色的銀行是()。A.安排行B.代理行C.參加行D.牽頭行【答案】C2、下列銀行業(yè)務中，屬于中間業(yè)務的是（）。A.住房貸款B.理財業(yè)務C.信用證業(yè)務D.吸收存款【答案】B3、目前數(shù)字人民幣在我國主要定位于（）。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】A4、以人民幣為面值、外幣為認購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是（）A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】B5、A銀行代理銷售B公司某指數(shù)型基金，下列關于該筆業(yè)務的說法，正確的是()。A.銷售基金收入屬于B公司B.銷售基金收入屬于A銀行C.此代理屬于法定代理D.投資者認購基金合同當事人是A銀行與投資者【答案】A6、根據(jù)2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職責的是（）。A.監(jiān)督管理黃金市場B.監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構(gòu)C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場D.持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備【答案】B7、依據(jù)《行政復議法》，行政復議事項由（）負責法制工作的機構(gòu)具體辦理。A.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和中國人民銀行B.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和人民法院C.國務院和人民法院D.中國人民銀行和人民法院【答案】A8、現(xiàn)場檢查的作用不包括（）。A.對金融機構(gòu)的經(jīng)營風險作出初步評價和早期預警B.有助于全面、深入了解金融機構(gòu)的經(jīng)營和風險狀況C.核實和查清非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點D.有助于對金融機構(gòu)的風險作出客觀、全面的判斷和評價【答案】A9、國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）增長率是反映一定時期經(jīng)濟發(fā)展水平變化程度（）A.最終成果B.唯一指標C.靜態(tài)指標D.動態(tài)指標【答案】D10、現(xiàn)行的《破產(chǎn)法》自()年6月1日起施行，原1986年通過的《破產(chǎn)法(試行)》同時廢止。A.2007B.1995C.2005D.1990【答案】A11、下列處罰措施中，不屬于刑事責任承擔方式的是（）。A.有期徒刑B.罰金C.罰款D.拘役【答案】C12、假設銀行的一個客戶在未來一年的違約率是1%，違約損失率是50%，違約風險暴露100萬，則該筆信貸資產(chǎn)的預期損失是（）。A.0.5%B.0.5萬元C.1萬元D.1%【答案】B13、短期金融工具不包括()。A.回購協(xié)議B.銀行承兌匯票C.公司債券D.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單【答案】C14、對金融機構(gòu)的常規(guī)性全面檢查應至少（）進行一次。A.一年B.一年半C.兩年D.一年或一年半【答案】D15、對于不同種類的銀行，銀監(jiān)會的干預措施說法錯誤的是()。A.對于資本充足的銀行，要求銀行提高風險控制能力B.對于資本不足的銀行，要求限制資產(chǎn)增長速度C.對于資本嚴重不足的銀行，要求調(diào)整高級管理人員D.對于資本不足的銀行，要依法對銀行進行接管或促成機構(gòu)重組，直至予以撤銷【答案】D16、董事應具備并持有履職所需的（），清楚了解其在公司治理中職能，有能力對銀行各項事務作出穩(wěn)健客觀的決策。A.經(jīng)驗B.個人素質(zhì)C.專業(yè)技能D.資質(zhì)【答案】D17、下列不屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人員的是()。A.證券登記結(jié)算機構(gòu)從業(yè)人員B.發(fā)行股票公司的監(jiān)事C.持有公司3％股份的社會股東D.發(fā)行股票的控股公司的董事長【答案】C18、衡量銀行規(guī)模的重要綜合性指標是（）。A.成本收入比B.市值C.凈息差D.每股收益【答案】B19、（2022年7月真題）下列屬于理財產(chǎn)品投資范圍的是（）A.本行公司類客戶發(fā)行的信用類債券B.他行發(fā)行的理財產(chǎn)品C.本行信貸產(chǎn)品D.本行發(fā)行的理財產(chǎn)品【答案】A20、()和()同時擁有對銀行類金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權。A.中國銀行業(yè)協(xié)會、中國銀監(jiān)會B.中國人民銀行、中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行、存款保險機構(gòu)【答案】B21、債權人行使撤銷權的必要費用，由()承擔。A.人民法院B.債務人C.擔保人D.債權人【答案】B22、下面關于金融工具和金融市場敘述錯誤的是()。A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場C.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的～種短期金融工具D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具【答案】D23、（）不是商業(yè)銀行內(nèi)部審計的目標。A.督促相關審計對象有效履職，共同實現(xiàn)本銀行戰(zhàn)略目標B.推動國家有關經(jīng)濟金融法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的有效落實C.促進商業(yè)銀行建立并持續(xù)完善有效的風險管理、內(nèi)控合規(guī)和公司治理架構(gòu)D.控制成本和增加盈利水平【答案】D24、銀行外匯牌價表中的現(xiàn)匯買人價是指(?)的價格。A.現(xiàn)鈔轉(zhuǎn)成現(xiàn)匯時?B.客戶從銀行買入外匯C.居民個人到銀行換取外匯?D.銀行買人外匯【答案】D25、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括()。A.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告D.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果【答案】B26、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例（）。A.不得低于25%B.不得超過10%C.不得低于10%D.不得超過25%【答案】B27、沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是()。A.憑證式國債B.記賬式國債C.儲蓄國債D.實物國債【答案】B28、（）是指民事主體在進行民事活動時必須行使民事權利，再行使民事權利時不得損害他人利益和社會利益。A.禁止權利濫用原則B.公序良俗原則C.守法原則D.誠實信用原則【答案】A29、下列()屬于資本市場的特點。A.償還期短、流動性強、風險小B.償還期短、流動性小、風險高C.償還期長、流動性小、風險高D.償還期長、流動性強、風險小【答案】C30、金融機構(gòu)在銀行間市場發(fā)行金融債必須獲得()的行政許可。A.國務院B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國銀行業(yè)協(xié)會【答案】B31、對中國人民銀行作出的具體行政行為不服的，可以向（）申請復議。A.國務院B.中國人民銀行C.最高人民法院D.人民法院【答案】C32、票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的（）票據(jù)發(fā)行融資的承諾。A.短期B.中央銀行C.中期周轉(zhuǎn)性D.中長期擴張性【答案】C33、下列不屬于各種變現(xiàn)途徑的現(xiàn)金來源(資產(chǎn)類)的是()。A.現(xiàn)金?B.從中央銀行拆入現(xiàn)金C.短期證券?D.證券回購協(xié)議【答案】B34、?以下不屬于票據(jù)功能的是（）。A.匯兌作用B.支付作用C.信用作用D.證明作用【答案】B35、按《反洗錢法》管理的相關規(guī)定，下列交易中，屬于大額交易的是（）。A.單筆人民幣9000元的現(xiàn)金匯款B.單筆人民幣40萬元個人賬戶與單位賬戶之間的境內(nèi)轉(zhuǎn)賬C.當日累計人民幣300萬元單位銀行賬戶之間的轉(zhuǎn)賬D.當日累計人民幣4000元的現(xiàn)金支取【答案】C36、（）不屬于通貨緊縮的影響。A.導致社會總投資減少B.影響社會收入再分配C.減少消費需求D.利于產(chǎn)品出口【答案】D37、下列選項中，通常不用于反映銀行經(jīng)營安全性指標的是（）。A.資產(chǎn)回報率B.不良貸款率C.不良貸款撥備覆蓋率D.撥貸比【答案】A38、強制措施中最輕微的一種措施是（）。A.拘傳B.取保候?qū)廋.監(jiān)視居住D.拘留【答案】A39、（）是指并不消滅風險源，只是風險承擔主體改變。A.風險轉(zhuǎn)移B.風險對沖C.風險分散D.風險規(guī)避【答案】A40、某人明知是偽造的支票，還持該票據(jù)到商場購物，該行為涉嫌構(gòu)成（）。A.盜竊罪B.偽造票據(jù)罪C.正常經(jīng)濟行為D.票據(jù)詐騙罪【答案】D41、商品的價值形式經(jīng)歷的階段不包括（）階段。A.簡單的價值形式B.擴大的價值形式C.貨幣價值形式D.商品價值形式【答案】D42、影響匯率變動最重要的因素是（）。A.利率水平B.國際收支C.政府干預D.通貨膨脹【答案】B43、物權是權利人依法對特定的物享有直接支配和排他的權利，下列不屬于物權的是（）。A.所有權B.用益物權C.擔保物權D.債權【答案】D44、如果名義利率是5％，通貨膨脹率為7％。那么實際利率為（）。A.5％B.12％C.2％D.-2％【答案】D45、銀監(jiān)會的準人職責不包括（）。A.機構(gòu)準入B.業(yè)務范圍準入C.人員準入D.市場準人【答案】D46、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責任公司董事會的職責不包括(?)。A.制定公司的基本管理制度B.決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設置C.執(zhí)行股東會決議D.對公司增加或者減少注冊資本作出決議【答案】D47、商業(yè)銀行每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（）。A.100%B.120%C.140%D.200%【答案】D48、中央銀行通常采用的貨幣政策不包括()。A.存款準備金制度B.增發(fā)國債C.再貼現(xiàn)政策D.公開市場業(yè)務【答案】B49、國際新會計準則（IFRS9）主要依據(jù)資產(chǎn)所處損失階段確定減值計量方法。對于風險程度較小、風險狀況穩(wěn)定的資產(chǎn)，損失階段劃為階段一，計提損失準備時只需考慮未來（）內(nèi)的預期信用損失。A.兩年B.三年C.整個存續(xù)期D.一年【答案】D50、()是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱一級市場、初級市場。A.承銷市場B.證券發(fā)行市場C.證券籌集市場D.證券交易市場【答案】B多選題（共20題）1、貨幣執(zhí)行流通手段的特點的有（）。A.必須是現(xiàn)實的貨幣B.可以是觀念形態(tài)的貨幣C.不能是價值符號D.不需要具有十足價值E.需要具有十足價值【答案】AD2、清廉從業(yè)理念，強調(diào)金融從業(yè)（）和創(chuàng)新。A.誠信B.責任C.服務D.合規(guī)E.穩(wěn)健【答案】ABCD3、下列信用卡的說法中，不正確的有（）。A.我國發(fā)卡銀行一般給予持卡人最長50天的免息期B.準貸記卡持卡人需按發(fā)卡行的要求交存一定金額的備用金C.信用卡分為準貸記卡和貸記卡D.信用卡消費通常為短期、小額、無指定用途的信用E.當準貸記卡備用金賬戶余額不足支付時，該卡便不能進行透支【答案】A4、我國的政策性銀行包括（）。A.交通銀行B.國家開發(fā)銀行C.中國進出口銀行D.中國發(fā)展銀行E.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】BC5、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的具體職責主要包括（）。A.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責B.準入職責C.非現(xiàn)場監(jiān)管職責D.現(xiàn)場檢查職責E.報告職責【答案】ABCD6、中央銀行提高法定存款準備金率的政策效果是(?)。A.增加了商業(yè)銀行的超額準備金?B.減少了商業(yè)銀行的超額準備金C.增加了基礎貨幣?D.減少了貨幣乘數(shù)E.加大了貨幣乘數(shù)【答案】BD7、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有(?)。A.以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關競爭對手的負面消息D.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款E.協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管【答案】BCD8、刑事訴訟是指（）在當事人以及訴訟參與人的參加下，依照法定程序解決被追訴者刑事責任問題的訴訟活動。A.審判機關B.檢察機關C.偵查機關D.行政機關E.立法機關【答案】ABC9、貨幣政策的最終目標包括（）。A.經(jīng)濟增長B.充分就業(yè)C.物價穩(wěn)定D.國際收支平衡E.匯率穩(wěn)定【答案】ABCD10、下列關于金融工具的表述，正確的有（）。A.發(fā)行市場也稱為一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認購投資的市場B.短期金融工具的期限一般在一年以下（含一年），如商業(yè)票據(jù)、短期國庫券等C.按融資方式劃分，金融工具可劃分直接融資工具和間接融資工具，其中商業(yè)票據(jù)屬于間接融資工具D.按投資者所有權劃分，金融工具可分為債權工具、股票工具和混合工具，其中可轉(zhuǎn)換公司債券屬于股權工具E.證券投資基金和股票一樣，都屬于金融工具中的股權融資工具【答案】AB11、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括（）。A.針對不同活動的特點，執(zhí)行差異化的業(yè)務流程和管理流程B.建立健全內(nèi)部控制制度體系C.形成規(guī)范的部門、崗位職責說明，明確相應的報告路線D.嚴格執(zhí)行會計準則與制度，及時準確地反映各項業(yè)務交易，確保財務會計信息真實、可靠、完整E.建立有效的核對、監(jiān)控制度【答案】BCD12、信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機構(gòu)如實披露()。A.風險管理狀況B.財務會計報告C.董事變更情況D.高級管理人員變更情況E.其他重大事項【答案】ABCD13、下列哪些自然人屬于完全民事行為能力人？（）A.30周歲的甲，沒有正式的收入來源B.17周歲的乙，以自己的勞動收入為主要生活來源C.15周歲的丙，以自己的勞動收入為主要生活來源D.不能完全辨認自己行為的精神病人丁E.智力超高的12周歲兒童戊【答案】AB14、下列屬于農(nóng)村金融機構(gòu)的有()。A.農(nóng)村信用社B.農(nóng)村商業(yè)銀行C.農(nóng)村資金互助組D.村鎮(zhèn)銀行E.農(nóng)村合作銀行【答案】ABCD15、商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括（）。A.高級管理