基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)考試題庫帶答案解析

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)考試題庫帶答案解析

單選題（共50題）1、與小規(guī)?；鹣啾?，同類大規(guī)?；鸬膬?yōu)勢體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A2、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述中，正確的是（）。A.它是反映現(xiàn)金增減變動的報表B.它是一張損益報表C.它是根據(jù)“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”等式編制的D.流動資產(chǎn)排在左方，非流動資產(chǎn)排在右方【答案】C3、我國QDII基金的投資風(fēng)格，描述錯誤的一項是（）。A.穩(wěn)健成長型基金也是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善?，但是較為保守。B.積極成長型基金的目標(biāo)是獲取最大資本利得。C.增值型基金投資著眼于資本快速增長,由此帶來資本增值，風(fēng)險高、收益也高。D.指數(shù)型基金則完全復(fù)制某一指數(shù)的組合,我國部分QDII基金就是以納斯達(dá)克80指數(shù)或者H股指數(shù)為參照組合【答案】D4、在現(xiàn)值計算中，利率i也稱為（）A.貼現(xiàn)率B.利滾利C.股息率D.名義利率【答案】A5、關(guān)于股票的價值和價格，以下表述錯誤的是（）A.股票的理論價值是指股票未來收益的現(xiàn)值B.股票的理論價值與賬面價值很可能由較大出入C.股票的賬目價值決定股票的市場價格D.各種價值模型計算出來的"內(nèi)在價值"只是股票真實(shí)內(nèi)在價值的估計【答案】C6、以下衍生工具中買賣雙方只有一方在未來有義務(wù)被稱作單邊合約的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A7、關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）中收益率的具體計算，以下表述正確的是（）。A.GIPS要求計算總收益率B.投資組合的收益必須以期末資產(chǎn)值加權(quán)計算C.自2005年1月1日起，必須采用經(jīng)每日加權(quán)現(xiàn)金流調(diào)整后的資金加權(quán)收益率來計算總收益率D.自2010年1月1日起，必須至少每季度一次計算組合群收益【答案】A8、關(guān)于UCITS基金的申購與贖回價格，如不損害持有人利益，監(jiān)管機(jī)關(guān)可以允許（）公布一次。A.一周B.一個月C.兩個月D.一季度【答案】B9、關(guān)于均值、方差模型，以下表述錯誤的是（）。A.無差異曲線是在期望收益標(biāo)準(zhǔn)差平面上由相同給定校用的所有點(diǎn)組成的曲線B.市場上可投資產(chǎn)所形成的所有組合成為可行集C.無差異曲線和有效前沿相切的點(diǎn)所代表的投資組合成為最優(yōu)組合D.從全局最小方差組合開始，最小方差前沿的下半部分就成為有效前沿【答案】D10、下列關(guān)于個人投資者的說法錯誤的是（）。A.個人投資者是以自然人身份進(jìn)行投資B.個人投資者的風(fēng)險承受能力較弱C.個人投資者的投資經(jīng)驗和能力高于機(jī)構(gòu)投資者D.個人投資者可投資的資金量較小【答案】C11、以下選項中納入強(qiáng)制集中清算的品種有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、關(guān)于混合型基金的風(fēng)險管理，以下表述錯誤的是（）。A.偏股型混合基金需要重點(diǎn)對組合久期、信用評級等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控B.混合型基金根據(jù)投資比例，可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點(diǎn)對期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D.混合型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金【答案】A13、下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是（）。A.銀行存款B.國債C.短期債券回購D.長期債券回購【答案】D14、某公司目前的流動比率大于1，速動比率小于1，公司用現(xiàn)金支付了應(yīng)付賬款后，流動比率與速動比率的變化是（）。A.兩者均變小B.流動比率變大，速動比率變小C.流動比率變小，速動比率變大D.兩者均變大【答案】B15、以下關(guān)于有效市場的說法，錯誤的是（）。A.弱有效市場，認(rèn)為股價已反映了全部能從市場交易數(shù)據(jù)中得到的信息B.半強(qiáng)有效市場，認(rèn)為股價已反映了所有公開的信息C.強(qiáng)有效市場，指股價已反映了全部與公司有關(guān)的信息，包括所有公開信息及內(nèi)部信息D.有效市場分為二種不同類型，即強(qiáng)有效市場和弱有效市場【答案】D16、甲公司2017年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入為1000萬元，其中現(xiàn)銷收入550萬元，賒銷收入450萬元；當(dāng)年收回以前年度賒銷收入380萬元，當(dāng)年預(yù)收貨款120萬元，預(yù)付貨款30萬元，當(dāng)年因銷售退回支付的現(xiàn)金20萬元，當(dāng)年購貨退回收到的現(xiàn)金40萬元，則甲公司當(dāng)年銷售商品提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金為（）。A.990萬元B.1030萬元C.1100萬元D.1150萬元【答案】B17、基金管理費(fèi)通常與風(fēng)險（）。A.無法判斷B.無關(guān)C.成正比D.成反比【答案】C18、關(guān)于均值／中位數(shù)與分位數(shù)，以下說法錯誤的是()A.對同一組數(shù)據(jù)來說，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個數(shù)值B.有些時候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同C.中位數(shù)就是上50%分位數(shù)D.投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來作為評價基金經(jīng)理業(yè)績的基準(zhǔn)【答案】D19、基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是（）。A.投資基金業(yè)務(wù)B.投資交易業(yè)務(wù)C.投資管理業(yè)務(wù)D.投資托管業(yè)務(wù)【答案】C20、有效前沿上不含無風(fēng)險資產(chǎn)的投資組合是（）。A.無風(fēng)險證券B.最優(yōu)證券組合C.切點(diǎn)投資組合D.任意風(fēng)險證券組合【答案】C21、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）；所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。A.10％；20％B.10％；30％C.20％；30％D.20％；50％【答案】B22、證券公司在存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金賬戶不能用于（）。A.客戶取款B.客戶存款C.證券交易資金交收D.支付傭金手續(xù)費(fèi)【答案】B23、公司的資本結(jié)構(gòu)是指（）。A.公司資本投入與勞動投入之比B.公司債權(quán)資本與權(quán)益資本的比例C.公司資產(chǎn)的組成D.公司是資本密集型還是勞動密集型【答案】B24、銀行間債券市場中，債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限最長不得超過（）天。A.180B.365C.120D.360【答案】B25、用以反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)不包括（）。A.組合平均剩余期限B.融資比例C.浮動利率債券投資情況D.貝塔系數(shù)【答案】D26、（）是我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，該公司在上海和深圳兩地各設(shè)一家分公司。A.中央登記公司B.中國結(jié)算公司C.國債登記公司D.銀行同業(yè)中心【答案】B27、以下不屬于債券基金主要的投資風(fēng)險是（）。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.提前贖回風(fēng)險D.匯率風(fēng)險【答案】D28、根據(jù)現(xiàn)代組合理論，能夠反映投資組合風(fēng)險相對于市場風(fēng)險大小的是()。A.貝塔系數(shù)B.期望值C.權(quán)重D.協(xié)方差【答案】A29、（）是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，可以在二級市場轉(zhuǎn)讓的金融工具。A.銀行承兌匯票B.商業(yè)票據(jù)C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.同業(yè)存單【答案】C30、均值方差法，是由（）于1952年提出的風(fēng)險度量模型。A.哈里馬可維茨B.威廉夏普C.尤金法瑪D.菲爾普斯【答案】A31、基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的（）A.上升B.下降C.不變D.無法判斷【答案】B32、下列不屬于技術(shù)分析假定的是（）。A.歷史會重演B.市場行為涵蓋一切信息C.股價具有趨勢性運(yùn)動規(guī)律D.股票的價格圍繞價值波動【答案】D33、以下哪一主體可以作為基金的基金會計責(zé)任方（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理公司D.基金份額持有人【答案】C34、下列業(yè)務(wù)對基金管理人的投資交易影響最大的是（）。A.基金管理費(fèi)率的變化B.基金發(fā)生非交易過戶C.基金份額的變動很大D.基金業(yè)績報酬計提方式的變更【答案】C35、（）是指交易結(jié)算雙方只要求債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理債券交割，款項結(jié)算自行辦理。A.券款對付B.見款付券C.見券付款D.純?nèi)^戶【答案】D36、基金業(yè)績評價的原則是（）。A.客觀性原則、可比性原則、長期性原則B.客觀性原則、相關(guān)性原則、長期性原則C.客觀性原則、相關(guān)性原則、重要性原則D.客觀性原則、可比性原則、短期性原則【答案】A37、（）是指在證券市場上首次發(fā)行對象企業(yè)普通股票的行為A.首次公開發(fā)行B.買殼上市C.二次出售D.管理層回購【答案】A38、關(guān)于影響回購協(xié)議利率的因素，以下表述正確的是（）A.與貨幣市場的聯(lián)動性不強(qiáng)B.采用非實(shí)物交割，回購利率較高C.抵押證券的信用程度較高，回購利率越高D.一般來說回購期限越短，回購利率越低【答案】D39、（）一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)。A.并購?fù)顿YB.風(fēng)險投資C.成長權(quán)益D.私募股權(quán)二級市場投資【答案】B40、（）對經(jīng)濟(jì)情況，行業(yè)動態(tài)以及公司的經(jīng)營管理情況等因素進(jìn)行分析，以此來研究股票價值。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.技術(shù)分析C.行業(yè)分析D.基本面分析【答案】D41、關(guān)于收益率曲線的說法正確的是（）。A.收益率曲線以收益率為橫坐標(biāo)，以期限為縱坐標(biāo)B.短期收益率一般比長期收益率更富有變化性C.收益率曲線一般向下傾斜D.當(dāng)利率整體水平較高時，收益率曲線回呈現(xiàn)向上傾斜形狀?！敬鸢浮緽42、同業(yè)拆借是指（）以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。A.金融機(jī)構(gòu)之間B.非金融機(jī)構(gòu)之間C.證券交易所之間D.企業(yè)之間【答案】A43、在利潤核算中，證券投資基金一般在（）結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益。A.周末B.月末C.季度末D.年末【答案】B44、多因素模型精確度量股票型基金因承擔(dān)債券市場風(fēng)險產(chǎn)生的（）或債券型基金因承擔(dān)股票市場風(fēng)險產(chǎn)生的（）。A.超額收益；超額收益B.超額收益；投資風(fēng)險C.投資風(fēng)險；超額收益D.投資風(fēng)險；投資風(fēng)險【答案】A45、X年X月X日，某基金公司公告進(jìn)行利潤分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日（同除息日）小李持有該基金10000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元,除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）A.1.022元，10000份B.1.202元，10000份C.1.220元，10000份D.1.222元，9800份【答案】B46、關(guān)于估值責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人在計算份額凈值時參考估值工作小組意見的，則可免除其估值責(zé)任B.基金托管人應(yīng)該審閱基金管理人采用的估值原則和程序C.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任D.基金估值的責(zé)任人是基金管理人【答案】A47、下列不屬于信用風(fēng)險管理的主要措施是（）A.進(jìn)行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當(dāng)面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產(chǎn)流動性的影響，并相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)配置和投資組合B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理C.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新D.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理?；鸸究蓪ζ涔?/p>