基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題模擬匯編（共1033題）

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題模擬匯編共1033題（單選題1017題，多選題13題）導(dǎo)語：2023年“基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范”考試備考正在進(jìn)行中，為了方便考生及時(shí)有效的備考，小編為大家精心整理了《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題模擬匯編》，全套共1033道試題（其中單選題1017題，多選題13題），希望對大家備考有所幫助，請把握機(jī)會抓緊復(fù)習(xí)吧。預(yù)祝大家考試取得優(yōu)異成績！一、單選題（1017題）1、基金終止并報(bào)中國證監(jiān)會備案后（）個(gè)工作日內(nèi)由清算小組公告。（單選題）A.3B.5C.7D.15試題答案：B2、基金管理人應(yīng)通過（）來控制業(yè)務(wù)活動的運(yùn)作。（單選題）A.高管控制B.授權(quán)控制C.逐級匯報(bào)D.逐層審批試題答案：B3、基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù),披露事項(xiàng)包括（）。Ⅰ、投資標(biāo)的Ⅱ、投資日期Ⅲ、適用費(fèi)率Ⅳ、交易金額（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ試題答案：A4、內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。（單選題）A.合法、合規(guī)B.全面性C.審慎性D.適時(shí)性試題答案：D5、基金在我國香港被稱為（）。（單選題）A.共同基金B(yǎng).證券投資信托基金C.信托產(chǎn)品D.單位信托基金試題答案：D6、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。Ⅰ．甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，拉升股價(jià)Ⅱ．某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司的不實(shí)信息，從而達(dá)到推高A公司股價(jià)，使其投資獲利的目的Ⅲ．某基金經(jīng)理在與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息大量買入該公司股票，推高股價(jià)Ⅳ．某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價(jià)格大幅下跌后，大量買入B公司股票（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D7、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著（）的原則。（單選題）A.客觀合理B.獨(dú)立C.客戶利益第一D.謹(jǐn)慎專業(yè)試題答案：C8、某QDII基金披露的以下信息，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.臨時(shí)公告變更境外托管人B.公告變更基金經(jīng)理C.臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回D.單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉明細(xì)試題答案：D9、XBRL是國際上將會計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于()數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。（單選題）A.非結(jié)構(gòu)化B.結(jié)構(gòu)化C.抽象化D.復(fù)雜化試題答案：A10、以下各項(xiàng)中（）不是開放式基金的合同生效條件。（單選題）A.募集的規(guī)模達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上B.募集份額總額不少于2億份C.募集金額不少于2億元D.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人試題答案：A11、股權(quán)投資基金根據(jù)發(fā)行方法的差異，可以分為（）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.開放式基金Ⅲ.私募基金Ⅳ.封閉式基金（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：A12、契約型基金份額持有人享有（）。（單選題）A.基金投資決策權(quán)B.基金資產(chǎn)保管權(quán)C.基金資產(chǎn)管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)試題答案：D13、信息披露是基金管理人必須履行的一項(xiàng)()。（單選題）A.權(quán)力B.義務(wù)C.權(quán)利D.選擇試題答案：B14、與國內(nèi)股票基金相比，國外股票基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。（單選題）A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B15、采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為（）。（單選題）A.基金中的基金B(yǎng).指數(shù)基金C.平衡型基金D.傘型基金試題答案：D16、證券投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是()。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)固定B.具有規(guī)模優(yōu)勢C.收益穩(wěn)定D.強(qiáng)化監(jiān)管試題答案：B17、某QDII基金披露的以下信息，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉明細(xì)B.臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回C.公告變更基金經(jīng)理D.臨時(shí)公告變更境外托管人試題答案：A18、基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)規(guī)范的主要內(nèi)容是（）。（單選題）A.基金認(rèn)購B.基金申購贖回C.基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶D.以上都是試題答案：D19、銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把（）的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。（單選題）A.中高風(fēng)險(xiǎn)B.中等風(fēng)險(xiǎn)C.低風(fēng)險(xiǎn)D.高風(fēng)險(xiǎn)試題答案：C20、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是（）。（單選題）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營D.以上說法都正確試題答案：D21、()是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)。（單選題）A.基金監(jiān)管的目標(biāo)B.基金監(jiān)管的原則C.基金監(jiān)管的手段D.保護(hù)投資者利益試題答案：A22、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動時(shí)符合規(guī)定的行為有（）。（單選題）A.代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng).對不同申購金額投資者適用不同費(fèi)率C.采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷售基金D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營銷的時(shí)間限制試題答案：B23、下列說法正確的是（）。Ⅰ.證券投資基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品Ⅱ.證券投資基金與銀行儲蓄存款沒有太大區(qū)別Ⅲ.銀行存款損失本金的可能性很小Ⅳ.銀行存款不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅳ試題答案：C24、以下需要披露公募證券投資基金最近3個(gè)會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的是（）。（單選題）A.基金年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告C.基金月度報(bào)告D.基金季度報(bào)告試題答案：A25、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育存在一個(gè)固定的模式D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢試題答案：C26、下列不屬于基金后臺管理服務(wù)的是（）。（單選題）A.基金資產(chǎn)估值B.基金會計(jì)核算C.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)D.基金份額的注冊登記試題答案：C27、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的情況包括()。（單選題）A.投資目的B.投資期限C.投資經(jīng)驗(yàn)D.以上全部都是試題答案：D28、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用自己岳父的證券賬戶，多次先于自己管理的基金購買及賣出股票，從中獲利，其行為違反了（）要求。（單選題）A.專業(yè)審慎B.保守秘密C.客戶至上D.誠實(shí)守信試題答案：C29、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（單選題）A.5B.10C.30D.60試題答案：B30、南方保本基金的保本周期為（）。（單選題）A.1年B.2年C.3年D.5年試題答案：C31、關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是()。（單選題）A.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資試題答案：C32、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制是指（）。（單選題）A.公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系B.公司為防范金融風(fēng)險(xiǎn)而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序C.公司為促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營活動的有效實(shí)施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序D.公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱試題答案：A33、基金客戶服務(wù)的基本特點(diǎn)是（）。（單選題）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.時(shí)效性D.以上都是試題答案：D34、基金管理公司董事會審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。Ⅰ.公司重大關(guān)聯(lián)交易Ⅱ.基金重大關(guān)聯(lián)交易Ⅲ.公司審計(jì)事務(wù)Ⅳ.基金審計(jì)事務(wù)（單選題）A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III試題答案：A35、財(cái)富管理平臺最多同時(shí)打開（）個(gè)頁面。（單選題）A.2B.3C.5D.7試題答案：C36、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。（單選題）A.5%B.15%C.10%D.20%試題答案：C37、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過（）時(shí)，貨幣市場基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（單選題）A.0.5％B.0.4％C.0.3％D.0.1％試題答案：A38、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的適時(shí)性原則，以下理解正確的是（）。Ⅰ.公司應(yīng)當(dāng)確保其制定的風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有一定前瞻性Ⅱ.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部環(huán)境的變化及時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估Ⅲ.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部因素的變化調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ試題答案：D39、基金公司信息披露的（）原則，要求使用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。（單選題）A.準(zhǔn)確性B.完整性C.及時(shí)性D.客觀性試題答案：A40、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的描述，不正確的是（）。（單選題）A.在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全B.投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲取潛在的回報(bào)C.保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)D.采用投資組合保險(xiǎn)策略試題答案：A41、關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具C.通常情況下，股票價(jià)格波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)相對適中，收益則高于股票試題答案：D42、目前，我國封閉式基金在二級市場上通常按()交易。（單選題）A.平價(jià)B.折價(jià)C.發(fā)行價(jià)D.溢價(jià)試題答案：B43、目前，我國公募證券投資基金的形式為（）。（單選題）A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.封閉式基金試題答案：B44、證券投資基金是一種以投資組合的方法進(jìn)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的（）投資方式。（單選題）A.集合B.集資C.聯(lián)合投資D.合作試題答案：A45、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。（單選題）A.50%B.60%C.70%D.80%試題答案：D46、關(guān)于一般基金份額登記流程的描述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.投資者的申購和贖回信息于T日通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，并由總部匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)B.注冊登記機(jī)構(gòu)于T+1日對T日的申購和贖回進(jìn)行確認(rèn)，并將確認(rèn)結(jié)果登記至投資者賬戶C.注冊登記機(jī)構(gòu)依據(jù)T日申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值對申購和贖回進(jìn)行確認(rèn)D.注冊登記機(jī)構(gòu)于T+1日將確認(rèn)結(jié)果下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，至此，注冊登記機(jī)構(gòu)完成基金份額登記試題答案：D47、剛性兌付會造成（）影響。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)在金融體系累積Ⅱ.抬高了無風(fēng)險(xiǎn)收益率水平Ⅲ.扭曲了資金價(jià)格Ⅳ.影響了金融市場的資源配置效率（單選題）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：B48、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以（）。（單選題）A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會議試題答案：D49、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。（單選題）A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人B.基金托管人C.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D.基金管理人試題答案：C50、ETF聯(lián)接基金可以看作是一種（）。（單選題）A.指數(shù)型基金中的基金B(yǎng).傘型基金C.保本基金D.指數(shù)型基金試題答案：A51、綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育不包含()。（單選題）A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.行為金融學(xué)教育D.權(quán)益保護(hù)教育試題答案：C52、認(rèn)購開放式基金通常的步驟不包括（）。（單選題）A.開立基金賬戶B.認(rèn)購C.確認(rèn)D.驗(yàn)資試題答案：D53、股東享有的權(quán)利包括（）。Ⅰ．收益分配權(quán)Ⅱ．知情權(quán)Ⅲ．監(jiān)督權(quán)Ⅳ．表決權(quán)（單選題）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D54、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。（單選題）A.封閉式基金規(guī)模不固定B.開放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金交易在投資者之間完成試題答案：C55、關(guān)于公開募集基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.募集申請注冊后，方可進(jìn)行基金募集B.基金管理人自收到準(zhǔn)予注冊文件后六個(gè)月內(nèi)可開始募集基金C.募集期限自招股說明書公布之日起開始D.基金發(fā)售可由基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)試題答案：C56、關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的會員，下列表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.基金業(yè)協(xié)會會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B.基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為普通會員C.基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)由全體會員組成D.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員試題答案：B57、擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的（）派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。[2017年9月真題]（單選題）A.證券交易所B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會試題答案：C58、開放式基金合同生效需滿足的條件是（）。（單選題）A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣B.募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣C.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣D.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣試題答案：D59、基金是一種（）憑證。（單選題）A.所有者B.債權(quán)C.受益D.信用試題答案：C60、對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。（單選題）A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對沖基金試題答案：B61、在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。（單選題）A.基金公司直銷B.獨(dú)立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道試題答案：C62、當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)選擇遵守（）。（單選題）A.要求更為嚴(yán)格的規(guī)范B.制定時(shí)間較早的規(guī)范C.制定時(shí)間較晚的規(guī)范D.要求更為寬松的規(guī)范試題答案：A63、以下關(guān)于證券公司代銷基金的說法，不正確的是（）。（單選題）A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好D.主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，擁有推動股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動力試題答案：D64、一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序()。Ⅰ.制定合規(guī)審核機(jī)制Ⅱ.合規(guī)審核調(diào)查Ⅲ.合規(guī)審核處罰Ⅳ.合規(guī)審核評價(jià)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C65、下列各項(xiàng)中（）不是基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)。（）。（單選題）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)試題答案：D66、證券投資基金在（）被稱為“共同基金”。（單選題）A.美國B.英國C.香港D.日本試題答案：A67、基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。（單選題）A.5％B.8％C.10％D.15％試題答案：C68、私募基金向合格投資者募集，其合格投資者累計(jì)不得超過()人。（單選題）A.100B.150C.200D.300試題答案：C69、關(guān)于價(jià)值型股票的特征，說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.收益穩(wěn)定B.安全性高C.市盈率低D.市凈率高試題答案：D70、在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是（）。（單選題）A.上市開放式基金（LOF）B.分級基金母份額C.封閉式基金D.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）試題答案：B71、關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。（單選題）A.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定B.債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大D.債券基金并沒有一個(gè)確定的到期日試題答案：C72、關(guān)于封閉式基金的凈值披露，以下說法正確的是（）。（單選題）A.封閉式基金的凈值披露頻率與開放式基金相同B.封閉式基金的凈值至少每季度披露一次C.封閉式基金的凈值可以不披露D.封閉式基金的凈值至少每周披露一次試題答案：D73、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。（單選題）A.內(nèi)幕消息B.保守秘密C.商業(yè)秘密D.客戶資料試題答案：C74、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。（單選題）A.1500B.1493C.1495D.1492.5試題答案：D75、按照運(yùn)作方式的不同，投資基金可以分為（）。（單選題）A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.契約型基金和公司型基金D.證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金試題答案：B76、基金、股票之間差異性的不包括()。（單選題）A.投資主體不同B.籌集資金的投向不同C.經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同D.收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同試題答案：A77、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。（單選題）A.1B.2C.3D.6試題答案：D78、關(guān)于分級基金份額認(rèn)購的描述錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.場外認(rèn)購合并募集的分級基金是以母基金份額認(rèn)購，并自動拆分為子基金份額B.場內(nèi)認(rèn)購合并募集的分級基金是以母基金份額認(rèn)購，并自動拆分為子基金份額C.場外認(rèn)購分開募集的分級基金是以子基金份額認(rèn)購D.場內(nèi)認(rèn)購分開募集的分級基金是以子基金份額認(rèn)購試題答案：A79、基金管理人合規(guī)管理的基本原則是()。①獨(dú)立性原則②客觀性原則③公正性原則④公平性原則⑤專業(yè)性原則⑥協(xié)調(diào)性原則（單選題）A.①②③④⑤⑥B.①②③④⑤C.①②③⑤⑥D(zhuǎn).①②③④⑥試題答案：C80、關(guān)于基金管理公司董事會風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，如下說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.董事會制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略B.董事會對風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任C.董事會確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)D.董事會批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度試題答案：B81、下列關(guān)于守法合規(guī)的說法錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.基金從業(yè)人員接受基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.避免基金從業(yè)人員實(shí)施違法違規(guī)行為C.僅需要遵守國家法律D.避免為他人違法違規(guī)提供幫助試題答案：C82、根據(jù)基金的投資目標(biāo)進(jìn)行分類的基金類型，不包括（）。（單選題）A.穩(wěn)健型基金B(yǎng).平衡型基金C.增長型基金D.收入型基金試題答案：A83、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先（）。（單選題）A.自我介紹B.出示身份證明C.出示基金從業(yè)資格證明D.以上都是試題答案：D84、對在交易所上市基金的信息披露的監(jiān)管主體是（）。（單選題）A.證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人試題答案：B85、基金公司的招募說明書應(yīng)該披露內(nèi)容不包括（）。（單選題）A.基金資產(chǎn)的估值B.基金管理人的經(jīng)營能力C.基金份額的發(fā)售方式D.基金的投資目標(biāo)、業(yè)績比較基準(zhǔn)試題答案：B86、政府基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有法律效力，這體現(xiàn)了基金監(jiān)管的（）特征。（單選題）A.監(jiān)管內(nèi)部全面性B.監(jiān)管對象具有廣泛性C.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性D.監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性試題答案：D87、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立B.必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實(shí)發(fā)揮作用C.必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，各個(gè)部門、各級人員D.應(yīng)遵循相互制約的原則，重點(diǎn)考慮橫向控制的制約關(guān)系試題答案：D88、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（），提高基金管理人的經(jīng)營效益。（單選題）A.提高資產(chǎn)收益性B.降低和消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.提高經(jīng)營效率D.實(shí)現(xiàn)可持續(xù)經(jīng)營試題答案：B89、對證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.投資收益低于股票D.可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)試題答案：C90、不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金是（）。（單選題）A.社保基金B(yǎng).LOFC.分級基金D.ETF試題答案：A91、基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括（）。Ⅰ．建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系Ⅱ．實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理Ⅲ．保證投研人員，特別是基金經(jīng)理的穩(wěn)定Ⅳ．確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A92、基金管理人合規(guī)管理中的“規(guī)”包括（）。（單選題）A.法律規(guī)則B.公司章程C.職業(yè)道德D.以上全是試題答案：D93、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“甲基金”）300萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變。根據(jù)以上材料，回答56—58三小題。2014年3月11日投資者A認(rèn)購的甲基金份額為（）份。（單選題）A.3,030,000.00B.2,947,642.43C.2,970,297.03D.3,000,000.00試題答案：C94、公司內(nèi)部控制的核心是（）。（單選題）A.明確責(zé)任B.權(quán)力制衡C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.嚴(yán)格授權(quán)試題答案：C95、下列說法中錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式C.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額試題答案：A96、我國第一只開放式基金是()，標(biāo)志著我國基金業(yè)進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。（單選題）A.華安創(chuàng)新B.富島基金C.南方積極配置基金D.華安現(xiàn)金富利基金試題答案：A97、以下哪種處理方法屬于有效的客戶異議處理方法（）（單選題）A.緩解疏導(dǎo)法，B.以優(yōu)補(bǔ)劣法C.創(chuàng)造時(shí)間說服法D.爭辯法試題答案：D98、當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。（單選題）A.基金托管人B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所試題答案：C99、開放式基金申購贖回有下列（）原則。Ⅰ.股票、債券基金未知價(jià)交易原則Ⅱ.貨幣基金確定價(jià)交易原則Ⅲ.金額申購原則Ⅳ.份額贖回原則（單選題）A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D100、以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是（）。[2015年12月真題]（單選題）A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.證券期貨交易所C.基金管理人D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)試題答案：C101、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。（單選題）A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)C.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用試題答案：C102、關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的督促和指導(dǎo)B.基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可C.基金從業(yè)人員應(yīng)將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念D.修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過長期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平試題答案：A103、某基金管理公司基金經(jīng)理在微信朋友圈里，貼出如下內(nèi)容：“請關(guān)注：近期××基金30%大比例分紅，絕佳避稅機(jī)會，機(jī)不可失，失不再來”?！痢粱鹫怯稍摶鸾?jīng)理管理。該基金多名銷售人員也轉(zhuǎn)發(fā)了這條信息，導(dǎo)致大量資金涌入。未來市場如有向上行情，該基金的收益會因持倉比例下降而受到影響，損害基金持有人利益?；鸸芾砣说膬?nèi)部控制合規(guī)管理至關(guān)重要，該基金公司存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有（）。Ⅰ.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)（單選題）A.ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ試題答案：B104、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)試題答案：A105、私募基金募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期屆滿后的回訪中，應(yīng)當(dāng)包括內(nèi)容有（）。Ⅰ．確認(rèn)受訪者是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)Ⅱ．確認(rèn)投資者風(fēng)險(xiǎn)識別和承受能力是否與所投產(chǎn)品相匹配Ⅲ．確認(rèn)投資者是否知悉該基金產(chǎn)品的主要費(fèi)用Ⅳ．確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D106、（）在市場上充當(dāng)資金的供給者.需求者和中間人等多重角色。（單選題）A.金融機(jī)構(gòu)B.中央銀行C.企業(yè)居民D.投資機(jī)構(gòu)試題答案：A107、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指()。（單選題）A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東試題答案：D108、下列可以擔(dān)任基金管理人的是（）。（單選題）A.離任2個(gè)月的基金助理B.離任2個(gè)月的基金研究員C.離任4個(gè)月的基金經(jīng)理D.離任2個(gè)月的基金交易員試題答案：D109、我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于（）年，最低募集數(shù)額不得少于（）億元。（單選題）A.152B.53C.153D.52試題答案：D110、投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段是（）。（單選題）A.加強(qiáng)公司管理B.健全投資者適當(dāng)性制度C.良好的投資者教育D.以上都是試題答案：D111、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。（單選題）A.基金管理人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則試題答案：A112、淄博基金募集規(guī)模為（）億元。（單選題）A.20B.5C.10D.1試題答案：D113、基金份額持有人名冊的維護(hù)工作是由（）負(fù)責(zé)。（單選題）A.基金管理人B.基金托管人C.證券公司D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)試題答案：D114、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照()的規(guī)定進(jìn)行備案。（單選題）A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會試題答案：C115、關(guān)于政府對基金的監(jiān)管與基金行業(yè)自律監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[2016年12月真題]（單選題）A.基金機(jī)構(gòu)中從業(yè)人員的資格和行為不屬于政府基金監(jiān)管的范疇，而是行業(yè)自律組織監(jiān)管的范疇B.政府基金監(jiān)管活動貫穿基金機(jī)構(gòu)從市場進(jìn)入、市場活動和退出的全過程C.政府基金監(jiān)管的監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性D.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管試題答案：A116、（）是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。（單選題）A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.ETF聯(lián)接基金試題答案：A117、投資決策教育就是致力于改善投資者的（）等投資決策變量。（單選題）A.分析投資問題B.獲得必要信息C.進(jìn)行理性選擇D.以上都是試題答案：D118、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價(jià)是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。（單選題）A.基金份額凈值B.基金市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格試題答案：A119、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。（單選題）A.3B.2C.4D.1試題答案：A120、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）（單選題）A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進(jìn)行干預(yù)試題答案：C121、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.基金評價(jià)C.基金交易電子商務(wù)平臺D.基金估值試題答案：C122、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。（單選題）A.10B.30C.60D.90試題答案：B123、銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍除了基金可以投資的領(lǐng)域，還可以投資的領(lǐng)域比較寬廣。但不包括（）。（單選題）A.申購基金產(chǎn)品B.申購股票產(chǎn)品C.購買信托產(chǎn)品D.設(shè)計(jì)投資收益與金融指數(shù)掛鉤的產(chǎn)品試題答案：B124、某公募基金公司經(jīng)理甲在一次偶然的場合，從朋友乙處得知乙所供職的A公司將要收購B公司，甲便利用此消息在證券市場進(jìn)行了投資交易。此行為違反了基金職業(yè)道德中的（）。（單選題）A.守法合規(guī)B.不得操縱市場C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易D.專業(yè)審慎試題答案：C125、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是（）。（單選題）A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)試題答案：D126、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。（單選題）A.控制環(huán)境B.控制活動C.內(nèi)部監(jiān)控D.以上都正確試題答案：D127、國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則不包括（）。（單選題）A.投資者教育等同于投資咨詢B.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者C.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代D.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)試題答案：A128、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B129、基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。（單選題）A.5％B.8％C.10％D.15％試題答案：C130、基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。（單選題）A.3B.7C.10D.15試題答案：C131、關(guān)于基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)B.基金合同中約定基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟C.基金合同包含基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息D.基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，基金管理人享有部分分配權(quán)試題答案：D132、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是（）。（單選題）A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利C.增值服務(wù)費(fèi)從申購（認(rèn)購）資金中扣除D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機(jī)構(gòu)試題答案：C133、QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點(diǎn)不包括（）。（單選題）A.申購和贖回渠道基本相同B.申購和贖回的開放時(shí)間基本相同C.申購和贖回的原則與程序基本相同D.申購和贖回登記基本相同試題答案：D134、關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)B.中小投資者對個(gè)股研究有較大的局限性C.投資基金相比投資股票會有較高的收益D.基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作試題答案：C135、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，以下措施正確的是（）。[2017年9月真題]Ⅰ．制定基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ．宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅲ．建立職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制Ⅳ．建立基金從業(yè)人員道德檔案（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ試題答案：C136、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。（單選題）A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人試題答案：A137、相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。Ⅰ.股東利益優(yōu)先原則Ⅱ.制衡原則Ⅲ.公司統(tǒng)一性和完整性原則Ⅳ.股東誠信與合作原則Ⅴ.公平對待原則Ⅵ.業(yè)務(wù)與信息隔離原則Ⅶ.經(jīng)營運(yùn)作公開透明原則Ⅷ.長效激勵(lì)約束原則Ⅸ.人員敬業(yè)原則（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ、Ⅷ、ⅨB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅷ、Ⅷ、ⅨC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ、ⅧD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ試題答案：B138、（）的波動性大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種。（單選題）A.股票B.基金C.債券D.儲蓄試題答案：A139、下列關(guān)于證券投資基金的發(fā)展有助于防止市場的過度投機(jī)和炒作的原因，說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.證券投資基金推動市場價(jià)值判斷體系的形成B.證券投資基金給投資者帶來穩(wěn)定的收益C.證券投資基金倡導(dǎo)理性的投資理念和文化D.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢試題答案：B140、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）。[2015年12月真題]（單選題）A.檢查B.行政處罰C.調(diào)查取證D.稽核試題答案：A141、申請開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。（單選題）A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.中國人民銀行清算總中心C.基金托管銀行D.第三方支付公司試題答案：A142、關(guān)于基金宣傳推介，以下說法正確的是（）。（單選題）A.可以宣傳“成立四個(gè)月，基金收益達(dá)到7%”B.基金合同生效尚未滿1年，不得宣傳基金業(yè)績C.可以宣傳“成立四個(gè)月收益達(dá)到7%”，需附經(jīng)托管銀行復(fù)核一致的基金凈值公告D.不得宣傳“年化收益預(yù)期超過20%”試題答案：D143、關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東最近3年沒有違法記錄C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人試題答案：D144、開放式基金由基金管理人在每個(gè)開放日后的第（）天進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值公告。（單選題）A.4B.3C.2D.1試題答案：D145、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）Ⅰ、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)Ⅱ、監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律形式Ⅲ、對法律行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ試題答案：C146、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.基金管理人董事會和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動的有效運(yùn)行C.公司督察長可以列席相關(guān)會議、調(diào)閱相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)試題答案：B147、（）針對直接關(guān)系型群體。（單選題）A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法試題答案：A148、避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。（單選題）A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額試題答案：C149、對內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對“內(nèi)部人”監(jiān)督，以下屬于加強(qiáng)對“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。Ⅰ、建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行Ⅱ、建立部門之間牽制制度，杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊Ⅲ、建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕對此類事件的處理不及時(shí)Ⅳ、建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督（單選題）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D150、基金持有人信息的披露中，披露上市基金前()持有人信息有助于防范上市基金的價(jià)格操縱和市場欺詐等行為的發(fā)生。（單選題）A.5名B.10名C.15名D.20名試題答案：B151、關(guān)于提供ETF的申購和贖回清單，以下表述正確的是（）。（單選題）A.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會提供ETF的申購清單和贖回清單B.在每日開市前，基金托管人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會提供ETF的申購清單和贖回清單C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單D.在每日開市前，基金托管人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單試題答案：C152、可以開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的（）派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。（單選題）A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司試題答案：B153、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（單選題）A.3個(gè)B.5個(gè)C.10個(gè)D.15個(gè)試題答案：B154、下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是（）（單選題）A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購和贖回，不上市交易C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則試題答案：D155、基金從業(yè)人員以下行為中，違反客戶利益優(yōu)先準(zhǔn)則的是（）。（單選題）A.為避免個(gè)人投資對基金投資造成不利影響，承諾未經(jīng)公司批準(zhǔn)個(gè)人不從事證券投資B.為控制公司股東買入成本，根據(jù)公司股東要求，放棄了基金投資某只股票的計(jì)劃C.為避免與基金投資的利益沖突，放棄個(gè)人獲得投資機(jī)會D.為便于公司監(jiān)控核查，向公司申報(bào)其親屬的證券投資情況試題答案：B156、屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。（單選題）A.適度服務(wù)B.安全第一C.本金安全D.追求收益試題答案：B157、主要投資于各種金融衍生品，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資基金是（）。（單選題）A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對沖基金試題答案：D158、基金管理人至少每周公告（）封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。（單選題）A.1次B.2次C.5次D.以上都不是試題答案：A159、以下選項(xiàng)中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。（單選題）A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資者人數(shù)應(yīng)不超過100人C.私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過100人D.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者試題答案：D160、以下關(guān)于信息披露作用的表述，錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.有利于提高證券市場的效率B.能有效保障投資者的收益C.有利于防止利益沖突和利益輸送D.能有效防止信息濫用試題答案：B161、以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是（）。（單選題）A.部分延期贖回B.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)C.出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告D.接受全額贖回試題答案：B162、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯(cuò)誤的是（）（單選題）A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告B.計(jì)算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來的業(yè)績D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績試題答案：C163、通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為是屬于（）（單選題）A.內(nèi)幕交易B.操縱市場C.不正當(dāng)競爭D.內(nèi)幕信息試題答案：B164、關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資通常可以分散風(fēng)險(xiǎn)B.債券基金通常被認(rèn)為是收益和風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具C.債券基金的波動性相對股票基金通常較小D.債券基金適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者試題答案：D165、基金是一種（）投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。（單選題）A.直接B.間接C.信托D.信用試題答案：B166、作為基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）的披露義務(wù)。（單選題）A.基金份額持有人大會信息B.基金份額變化信息C.基金份額持有信息D.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告試題答案：A167、下列哪一項(xiàng)不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點(diǎn)？（）（單選題）A.加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)試題答案：A168、電子渠道基金申購費(fèi)率（）折優(yōu)惠活動。（單選題）A.5B.6C.7D.8試題答案：C169、下列各項(xiàng)中（）是基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)。（單選題）A.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營B.確保基金管理人實(shí)現(xiàn)利潤最大化C.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)D.確?；鸸芾砣顺掷m(xù)正常運(yùn)營試題答案：A170、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。（單選題）A.懲罰性原則B.隔離性原則C.獨(dú)立性原則D.分離性原則試題答案：C171、在基金客戶服務(wù)提供方式中，（）不能為投資者提供一個(gè)面對面交流的機(jī)會。（單選題）A.講座B.語音系統(tǒng)C.推介會D.座談會試題答案：B172、淄博基金募集規(guī)模為（）億元。（單選題）A.1B.5C.10D.20試題答案：A173、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[2016年12月真題]（單選題）A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)C.從受托資產(chǎn)來看，主要包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值試題答案：C174、在基金管理公司股東及股權(quán)比例方面，中國證監(jiān)會對基金管理公司的日常監(jiān)管表現(xiàn)在（）。（單選題）A.建立公司和股東之間的業(yè)務(wù)與信息隔離制度B.基金管理公司股東不得持有其他股東的股份及權(quán)益C.公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人D.董事應(yīng)具有履行職責(zé)所必需的素質(zhì)、能力和時(shí)間試題答案：A175、以下針對“一對一”專人服務(wù)的表述中錯(cuò)誤的一項(xiàng)是()。（單選題）A.主要針對投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者B.基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問C.從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)D.這種服務(wù)方式貫穿整個(gè)銷售過程試題答案：B176、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括()。（單選題）A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇試題答案：D177、公開募集基金包括（）。（單選題）A.向不特定對象募集資金B(yǎng).向特定對象募集資金累計(jì)超過200人C.法律法規(guī)規(guī)定的其他情形D.以上都是試題答案：D178、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。（單選題）A.投資人利益優(yōu)先原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則試題答案：D179、作為基金份額持有人，代表基金份額（）以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。（單選題）A.[5%]B.[8%]C.[10%]D.[15%]試題答案：C180、關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.對于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，設(shè)置不同的部分和崗位對其業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和核查，不僅不會降低業(yè)務(wù)發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率，而且會增加成本，降低效果B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明，相互制衡試題答案：A181、某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對系統(tǒng)的全盤考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)不能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏（）。[2015年12月真題]（單選題）A.可稽性B.安全性C.可靠性D.穩(wěn)定性試題答案：A182、為規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了（）。（單選題）A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》C.《證券投資基金信息披露管理辦法》D.《證券投資基金法》試題答案：A183、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其它中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。（單選題）A.基金估值核算機(jī)構(gòu)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)試題答案：B184、中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中可以委托基金業(yè)協(xié)會就基金（）提出意見。（單選題）A.信息披露文件合規(guī)牲B.投資管理C.銷售安排D.交易結(jié)算試題答案：A185、道德與法律是社會行為規(guī)范最重要的兩種形式，下列有關(guān)于二者說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.道德的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷B.法律的實(shí)施主要依靠他律，道德的實(shí)施主要靠自律C.絕大多數(shù)法律規(guī)范都是以道德作為價(jià)值基礎(chǔ)的D.道德與法律在內(nèi)容上是交叉關(guān)系試題答案：A186、以下公募證券投資基金宣傳推介材料用語中，違反證券投資基金信息披露要求的包括（）。Ⅰ、投資本基金，最高可享6.9%年化收益Ⅱ、本基金收益年化3.2%，不服不行Ⅲ、投資本基金，本金安全百分百有保證Ⅳ、本避險(xiǎn)策略基金到期時(shí)，由保障義務(wù)人向基金份額持有人補(bǔ)足基金合同約定的投資本金差額（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C187、開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)是（）。（單選題）A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)試題答案：C188、證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)不包括（）。（單選題）A.證券投資基金的募集和投資管理B.證券投資基金的評級研究C.證券投資基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易，基金的估值D.證券投資基金的會計(jì)核算和信息披露試題答案：B189、基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。（單選題）A.督察長B.獨(dú)立董事C.總經(jīng)理D.基金經(jīng)理試題答案：A190、金融工具最初被稱為()。（單選題）A.金融票據(jù)B.金融憑證C.資本工具D.信用工具試題答案：D191、（）機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。（單選題）A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷試題答案：A192、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。（單選題）A.2013年6月1日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2012年12月28日試題答案：A193、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。（單選題）A.5B.3C.10D.15試題答案：A194、關(guān)于經(jīng)理層人員，說法正確的有（）。Ⅰ.維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)Ⅱ.熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)Ⅲ.構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告途徑的清晰、完整Ⅳ.可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送（單選題）A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C195、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。（單選題）A.確保投資者的利益優(yōu)先B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.回避試題答案：A196、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。（單選題）A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動試題答案：B197、基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。（單選題）A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)試題答案：B198、在基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶信息中，客戶賬戶信息不包括()。（單選題）A.賬戶開立時(shí)間B.賬戶余額C.賬戶交易情況D.每筆交易的數(shù)據(jù)信息試題答案：D199、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢査時(shí)，不得少于（），并應(yīng)當(dāng)出示合法證件；對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)（單選題）A.1人B.2人C.3人D.4人試題答案：B200、某基金管理公司基金經(jīng)理在微信朋友圈里，貼出如下內(nèi)容：“請關(guān)注：近期××基金30%大比例分紅，絕佳避稅機(jī)會，機(jī)不可失，失不再來”?！痢粱鹫怯稍摶鸾?jīng)理管理。該基金多名銷售人員也轉(zhuǎn)發(fā)了這條信息，導(dǎo)致大量資金涌入。未來市場如有向上行情，該基金的收益會因持倉比例下降而受到影響，損害基金持有人利益。該基金公司如果按照合規(guī)要求發(fā)送該基金宣傳推介材料，下列做法正確的是（）。（單選題）A.該基金宣傳推介材料應(yīng)事先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高管和督察長檢查，并出具合規(guī)意見書B.將宣傳語改為“近期××基金將大比例分紅，敬請關(guān)注?！盋.基金公司必須將該宣傳推介材料發(fā)送給代銷渠道，改由代銷渠道的基金銷售人員發(fā)送D.該基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾發(fā)布或分發(fā)之日起或分發(fā)之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局試題答案：A201、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。（單選題）A.基金管理公司經(jīng)營管理層B.基金管理公司督察長C.基金管理公司董事會D.基金份額持有人試題答案：C202、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。（單選題）A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)試題答案：A203、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)。（單選題）A.基金持有人大會B.證券交易所C.基金托管人D.中國證券登記結(jié)算公司試題答案：B204、關(guān)于公募基金凈值公告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.開放式基金在開放申贖之前需至少每月公告一次凈值B.普通非貨幣基金的凈值公告內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、份額累計(jì)凈值等信息C.貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率D.封閉式基金需至少每周公告一次凈值試題答案：A205、基金登記過程實(shí)際上是()通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。（單選題）A.登記機(jī)構(gòu)B.交易所C.基金托管人D.基金管理人試題答案：A206、以下不屬于基金定期報(bào)告的是（）。（單選題）A.基金季度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告C.基金年度報(bào)告D.基金合同生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說明書試題答案：D207、()即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益。（單選題）A.權(quán)益保護(hù)教育B.資產(chǎn)配置教育C.風(fēng)險(xiǎn)防范教育D.投資決策教育試題答案：A208、基金份額登記不包括（）。（單選題）A.登記過戶B.會計(jì)核算C.結(jié)算D.存管試題答案：B209、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是()。（單選題）A.深證100ETFB.上證50ETFC.上證180ETFD.上證紅利ETF試題答案：B210、在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。（單選題）A.15B.30C.45D.60試題答案：A211、下述各項(xiàng)中()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。（單選題）A.專業(yè)審慎B.忠誠盡責(zé)C.保守秘密D.誠實(shí)守信試題答案：D212、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。（單選題）A.4CsB.5PsC.4PsD.5Cs試題答案：C213、關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。[2015年12月真題]（單選題）A.可采用講座、報(bào)告會方式向公眾宣傳推介B.應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集C.合格投資者累計(jì)不得超過二百人D.應(yīng)當(dāng)制定簽訂基金合同試題答案：A214、中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進(jìn)行初步審查。（單選題）A.地方證監(jiān)局B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.中國基金業(yè)協(xié)會試題答案：D215、我國場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購。（單選題）A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金B(yǎng).深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金試題答案：A216、下列關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的表述，不正確的是（）。（單選題）A.信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則B.后臺管理系統(tǒng)直接面對基金投資人C.自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能D.后臺管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用試題答案：B217、（）對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。（單選題）A.董事會B.股東大會C.管理層D.董事會、管理層到全體員工試題答案：A218、下列關(guān)于ETF份額的說法錯(cuò)誤的是（）（單選題）A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購和贖回不會同時(shí)暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化試題答案：B219、以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為的是（）。（單選題）A.某基金管理公司設(shè)置多個(gè)份額類別，其中專對機(jī)構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取任何銷售費(fèi)用B.某基金管理公司對基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支C.某基金管理公司向基金銷售機(jī)構(gòu)人員饋贈高檔月餅券的行為D.向投資者收取申購費(fèi)之外，還從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于向基金份額持有人提供服務(wù)試題答案：C220、下列關(guān)于出版物發(fā)行的表述中，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.總發(fā)行是指出版物總發(fā)行單位統(tǒng)一包銷出版物B.批發(fā)是指向團(tuán)體消費(fèi)者銷售出版物C.零售是指直接向消費(fèi)者銷售出版物D.出租是指以收取租金的形式向讀者提供出版物試題答案：B221、私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以（）形式簽訂基金銷售協(xié)議。（單選題）A.書面B.郵件C.電話D.語音試題答案：A222、某基金基金管理人于2019年3月1日召集召開基金份額持有人大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（）。（單選題）A.2019年4月1日B.2020年3月1日C.2019年7月1日D.2019年10月1日試題答案：C223、以下各類基金中()不適用于簡易程序注冊。（單選題）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.分級基金D.貨幣基金試題答案：C224、監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的（）等進(jìn)行詢問或檢查。（單選題）A.制度建設(shè)B.推廣實(shí)施C.信息處理D.以上都是試題答案：D225、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。（單選題）A.3B.5C.10D.15試題答案：D226、債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的（）來劃分。（單選題）A.收益B.凸度C.發(fā)行人D.久期與信用等級試題答案：D227、下列不屬于衍生金融工具的是()。（單選題）A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.企業(yè)債券D.互換協(xié)議試題答案：C228、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。（單選題）A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績試題答案：D229、下列有關(guān)基金管理公司治理原則的說法中錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項(xiàng)報(bào)告保障了董事的知情權(quán)B.不得將經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員體現(xiàn)了獨(dú)立運(yùn)作原則C.長效激勵(lì)約束原則鼓勵(lì)在法律法規(guī)允許的前提下引入股權(quán)激勵(lì)機(jī)制D.公平對待原則要求公司開展業(yè)務(wù)不得在基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送試題答案：B230、內(nèi)部控制防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的途徑不包括（）。（單選題）A.建立組織機(jī)制B.運(yùn)用管理方法C.實(shí)施操作程序與控制措施D.分散化投資試題答案：D231、下列關(guān)于基金銷售的表述不正確的是（）。（單選題）A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)試題答案：B232、以下關(guān)于QDII的說法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.QDII基金是開放式基金B(yǎng).QDII基金在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文D.QDII基金的凈值在估值日后3個(gè)工作日內(nèi)披露試題答案：D233、下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的是（）（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)評估B.風(fēng)險(xiǎn)回避C.風(fēng)險(xiǎn)接受D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)試題答案：A234、A證券公司營業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“××基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述不合理試題答案：A235、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要不包括()。（單選題）A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)B.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制C.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源D.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)試題答案：D236、基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。（單選題）A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查B.對投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品D.對投資者進(jìn)行投資知識教育試題答案：C237、當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。（單選題）A.基金托管人B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所試題答案：C238、客戶服務(wù)部門提供并優(yōu)化客戶服務(wù)的方式不包括（）。（單選題）A.電話服務(wù)中心B.“一對一”專人服務(wù)C.客戶情緒體驗(yàn)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用試題答案：C239、偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。（單選題）A.50%~70%B.20%~30%C.30%~50%D.10%~20%試題答案：A240、關(guān)于貨幣市場基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）。[2017年9月真題]（單選題）A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值B.報(bào)告期偏離度的簡單平均值C.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)D.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值試題答案：B241、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。（單選題）A.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的B.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人C.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值D.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)試題答案：B242、在下列情形中，符合基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制含義或內(nèi)容的描述是（）。[2017年4月真題]（單選題）A.公司要求所有員工簽訂自律保證書，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件由個(gè)人承擔(dān)，與公司無關(guān)B.公司設(shè)立了獨(dú)立的監(jiān)察稽核專員負(fù)責(zé)全公司的內(nèi)部控制C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.公司要求各個(gè)部門主管對其主管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)全部責(zé)任試題答案：C243、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過（）。（單選題）A.1%B.1.5%C.2%D.3%試題答案：B244、基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)經(jīng)營活動所在地（）備案。（單選題）A.行業(yè)協(xié)會B.銀監(jiān)局C.