基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自我檢測?？糀卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識自我檢測?？糀卷附答案

單選題（共50題）1、某機構(gòu)希望在F公司盈利較多時，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機構(gòu)應該投資F公司發(fā)行的哪種金融工具（）。A.累積優(yōu)先股B.普通股C.非累積優(yōu)先股D.長期債券【答案】B2、關于常用的VAR估算方法—歷史模擬法，下列表述正確的是（）。A.歷史模擬法事先確定風險因子收益或概率分布，利用歷史數(shù)據(jù)對未來方向進行估算B.歷史模擬法可以根據(jù)歷史樣本分布求出風險價值，組合收益的數(shù)據(jù)可以利用組合中投資工具收益的歷史數(shù)據(jù)求得C.歷史模擬法通過風險因子的概率分布模型，繼而重復模擬風險因子變動的過程D.歷史模擬法假設風險因子收益率服從某特定類型的概率分布，依據(jù)歷史數(shù)據(jù)計算出風險因子收益率分布的參數(shù)值【答案】B3、（）是指基金收益率與標的指數(shù)收益率之間的偏差，用來表述指數(shù)基金與標的指數(shù)之間的相關程度，并揭示基金收益率圍繞標的指數(shù)收益率的波動情況。A.方差B.標準差C.跟蹤誤差D.貝塔系數(shù)【答案】C4、以下關于資本市場沒有摩擦的假設，說法不正確的是（）。A.不考慮交易成本和對紅利、股息及資本利得的征稅B.信息在市場中自由流動C.任何證券的交易單位都是有限可分的D.市場只有一個無風險借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制【答案】C5、關于非系統(tǒng)風險的說法錯誤的是（）A.非系統(tǒng)風險都可以分散B.系統(tǒng)風險是無法分散C.在投資組合中融入不同類別的資產(chǎn)能夠降低投資組合的風險。D.當其資產(chǎn)數(shù)量變得很大時，投資組合的總風險趨近于其非系統(tǒng)性風險【答案】D6、實行分級結(jié)算原則主要是出于防范（）的考慮。A.操作風險B.信用風險C.經(jīng)營風險D.結(jié)算風險【答案】D7、關于中期票據(jù)的說法錯誤的是（）A.中期債券的期限一般為1年以上，10年以下B.我國中期票據(jù)大多采用信用發(fā)行；接受擔保增信C.發(fā)行人的發(fā)行費用較高D.中期票據(jù)募集資金的用途并無嚴格限制【答案】C8、關于中期票據(jù)的說法錯誤的是（）A.中期債券的期限一般為1年以上，10年以下B.我國中期票據(jù)大多采用信用發(fā)行；接受擔保增信C.發(fā)行人的發(fā)行費用較高D.中期票據(jù)募集資金的用途并無嚴格限制【答案】C9、關于貨幣時間價值的正確說法是（）A.貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的貶值B.復利現(xiàn)值是復利終值的逆運算C.年金現(xiàn)值是年金終值的逆運算D.貨幣時間價值通常按單利方式進行計算【答案】B10、目前，我國托管資產(chǎn)的場內(nèi)資產(chǎn)結(jié)算主要采用兩種模式，包括()和（）。A.托管人結(jié)算模式；券商結(jié)算模式B.共同對手方計算糢式；逐筆清算模式C.貨銀對付模式；交差交收模式D.凈額交收模式；全額交收模式【答案】A11、融資融券對于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到（）個月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：100【答案】C12、下列關于個人投資者的說法錯誤的是（）。A.個人投資者是以自然人身份進行投資B.個人投資者的風險承受能力較弱C.個人投資者的投資經(jīng)驗和能力高于機構(gòu)投資者D.個人投資者可投資的資金量較小【答案】C13、關于基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素，以下表述錯誤的是（）。A.我國封閉式基金每個交易日估值，每周披露一次份額凈值B.交易所上市的股指期貨合約以估值當日結(jié)算價進行估值C.交易活躍的證券，直接采用交易價格對其估值D.海外基金的估值頻率較低，一般是每月估值一次【答案】D14、基金業(yè)績評價的業(yè)績可以選擇的比較基準包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、下列關于夏普比率的說法，錯誤的是()。A.夏普比率數(shù)值越大，代表單位風險超額回報率越高B.夏普比率是對絕對收益率的風險調(diào)整分析指標C.夏普比率是針對總波動性權衡后的回報率，即單位總風險下的超額回報率D.夏普比率使用的是系統(tǒng)風險【答案】D16、評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，除了資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率之外,最常用的還有（）。A.存貨周轉(zhuǎn)率B.銷售利潤率（ROS）C.流動比率D.資產(chǎn)負債率【答案】B17、關于投資風險，下列表述錯誤的是（）。A.市場風險指的是基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面對的風險B.投資風險源自于投資價值的波動C.流動性風險指的是在規(guī)定時間和價格范圍內(nèi)買賣證券的難度D.投資風險的主要因素包括操作風險、流動性風險和市場風險【答案】D18、下列關于證券價格指數(shù)的說法錯誤的是（）。A.常見的證券價格指數(shù)有股票價格指數(shù)和期貨價格指數(shù)B.目前股票價格指數(shù)編制的方法主要有三種，即算術平均法、幾何平均法和加權平均法C.國際上主要的股票價格指數(shù)有道瓊斯股價指數(shù)、標準普爾股價指數(shù)、金融時報股價指數(shù)、日經(jīng)指數(shù)等D.中證全債指數(shù)是中證指數(shù)公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場的跨市場債券指數(shù)【答案】A19、某基金2015年的平均收益率為10％，該年市場無風險收益率為2％，該基金的收益率標準差為10％，則該基金的夏普比率為（）。A.0.4B.1.0C.0.8D.0.6【答案】C20、基金資產(chǎn)承擔的費用不包括()。A.基金管理費B.基金轉(zhuǎn)換費C.基金托管費D.信息披露費【答案】B21、會計師在審計某公司2016年的財務報表時發(fā)現(xiàn)該公司將其所得稅費用計算錯誤，多計提了所得稅費用，會計師調(diào)整后，該公司的利息倍數(shù)將會（）。A.變大B.不變C.無法判斷D.變小【答案】B22、資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）用希臘字母貝塔（β）來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風險大小，關于貝塔，以下描述正確的是（）A.市場組合的貝塔值為0B.貝塔值越大，預期收益率越低C.貝塔值不能小于0D.貝塔可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對市場收益變動的敏感度【答案】D23、目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般不高于()A.0.5%B.1.5%C.0.33%D.1%【答案】C24、按照持有人權利的性質(zhì)分類，權證可分為（）。A.認購權證和認沽權證B.股權類權證和債權類權證C.認股權證和備兌權證D.美式權證和歐式權證【答案】A25、如果要將基于每日收益率計算所得的下行標準進行年化，正確的做法是（）。A.除以交易日數(shù)量B.除以交易日數(shù)量的開方C.乘以交易日數(shù)量D.乘以交易日數(shù)量的開方【答案】D26、某汽車生產(chǎn)企業(yè)在2017年度收到一筆訂購汽車的預收賬款，共計現(xiàn)金5000萬元。這筆預收賬款對該企業(yè)現(xiàn)金流的影響是（）。A.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流增加B.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流減少C.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流增加D.企業(yè)的現(xiàn)金流增加但不影響現(xiàn)金流量表【答案】A27、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】C28、與其他指數(shù)基金一祥，（）會不可避免地承擔所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風險。A.ETFB.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】A29、一只基金的月平均凈值增長率為2%，標準差為3%。在標準正態(tài)分布下，該基金月度凈值增長率處于()的可能性是67%。A.3%～2%B.3%～0C.5%～-1%D.+7%～-1%【答案】C30、收益率曲線轉(zhuǎn)換過程中，出現(xiàn)長短期債券收益率基本相等，這樣的曲線是（）A.水平收益曲線B.正收益曲線C.反轉(zhuǎn)收益曲線D.上升收益曲線【答案】A31、1985年12月20日，歐洲委員會通過了（），標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。A.UCITS一號指令B.AIFMD指令C.《證券監(jiān)管目標和原則》D.《集合投資計劃治理白皮書》【答案】A32、關于滬港通的作用以下說法中錯誤的是（）A.構(gòu)建良好的人民幣外流機制B.推動人民幣跨境資產(chǎn)流動C.完善國內(nèi)資本市場D.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量【答案】A33、()是專門投資于基金的基金產(chǎn)品。A.LOFB.ETFC.FOFD.QDII【答案】C34、投資者用于投資的自有資金或證券稱為（）。A.擔保金B(yǎng).抵押金C.保證金D.擔保證券【答案】C35、關于中期票據(jù)的說法錯誤的是（）A.中期債券的期限一般為1年以上，10年以下B.我國中期票據(jù)大多采用信用發(fā)行；接受擔保增信C.發(fā)行人的發(fā)行費用較高D.中期票據(jù)募集資金的用途并無嚴格限制【答案】C36、有關現(xiàn)金流量表敘述不正確的有（）。A.現(xiàn)金流量表的編制基礎是權責發(fā)生制B.現(xiàn)金流量表的編制基礎是收付實現(xiàn)制C.現(xiàn)金流量表的作用包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評價企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力D.通過對現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財務狀況?！敬鸢浮緼37、遠期合約的交割方式通常采用（）。A.對沖平倉B.實物交割C.現(xiàn)金交割D.現(xiàn)券交割【答案】B38、關于風險投資，以下表述正確的是()A.風險投資被認為是私募當中處于低風險領域的投資B.風險投資通過資本的退出，從股權增值中獲取高回報C.風險投資的主要收益來自企業(yè)本身的分紅D.風險資本的主要目的是為了取得對企業(yè)的長久控制權【答案】B39、()是指上市公司將其部分資產(chǎn)或附屬公司(子公司或分公司)分離出去，成立新公司的行為。A.股票回購B.剝離C.兼并收購D.權證的行權【答案】B40、跨境投資的投資研究風險主要注意下列哪些方面（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、以下資產(chǎn)負債表項目中屬于資產(chǎn)項目的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、VB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.VD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C42、基金絕對收益中的平均收益率一般可分為（）和（）。A.持有區(qū)間收益率；時間加權收益率B.算術平均收益率；幾何平均收益率C.資產(chǎn)回報；收入回報D.平均市盈率；平均市凈率【答案】B43、關于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法錯誤的是()。A.每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配C.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五的利潤D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤【答案】C44、關于貨幣時間價值的正確說法是（）A.貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的貶值B.復利現(xiàn)值是復利終值的逆運算C.年金現(xiàn)值是年金終值的逆運算D.貨幣時間價值通常按單利方式進行計算【答案】B45、下列選項中，不屬于另類投資局限性的是（）A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.流動性較差，杠桿率偏高C.估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進行準確評估D.另類投資產(chǎn)品能夠通過多元化達到分散風險的作用?！敬鸢浮緿46、一只UCITS基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的()。A.50%B.10%C.20%D.30%【答案】C47、（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機構(gòu)造成的潛在最大損失。A.貝塔系數(shù)B.標準差C.跟蹤誤差D.風險價值【答案】D48、劉先生3月1日買入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公積金轉(zhuǎn)增股本10股送1股，10月