銀行董事評(píng)價(jià)的民生式創(chuàng)新

書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟。書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟。第第頁(yè)銀行董事評(píng)價(jià)的民生式創(chuàng)新監(jiān)事會(huì)“負(fù)最終責(zé)任”

近年來(lái)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)先后頒布了一系列關(guān)于董事履職盡職要求的規(guī)定?！渡虾ＷC券交易所上市公司董事選任與行為指引》對(duì)董事的選任與考評(píng)作出了明確規(guī)定；銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，對(duì)提高銀行董事、高級(jí)管理人員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)提出了明確要求；尤其是2021年底，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法》，對(duì)規(guī)范董事履職評(píng)價(jià)工作提出了明確具體的要求，提出“商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮監(jiān)事的作用，監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職評(píng)價(jià)工作負(fù)最終責(zé)任”。

銀監(jiān)會(huì)董事履職評(píng)價(jià)辦法頒布后，民生銀行根據(jù)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的不同職責(zé)，對(duì)董事履職監(jiān)督評(píng)價(jià)工作進(jìn)行了職責(zé)分工和界定，由監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)董事履職評(píng)價(jià)的最終結(jié)果。為此，監(jiān)事會(huì)把對(duì)董事履職監(jiān)督評(píng)價(jià)作為重點(diǎn)工作之一，首先著手進(jìn)行建立完善相關(guān)制度的準(zhǔn)備，組織監(jiān)事對(duì)銀監(jiān)會(huì)辦法進(jìn)行深入研究分析，同時(shí)廣泛走訪同業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)，交流探討履職監(jiān)督工作方法；在此基礎(chǔ)上，結(jié)合監(jiān)事會(huì)自身近年來(lái)開(kāi)展的對(duì)董事履職監(jiān)督工作的實(shí)踐，重新修訂完善了監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職監(jiān)督評(píng)價(jià)辦法及實(shí)施細(xì)則。新辦法主要從監(jiān)督評(píng)價(jià)程序、評(píng)價(jià)方法、評(píng)價(jià)結(jié)果及運(yùn)用等方面進(jìn)行規(guī)范和細(xì)化，為監(jiān)事會(huì)開(kāi)展董事履職監(jiān)督工作提供了制度保障和規(guī)范指導(dǎo)。

“量身定制”董事履職檔案

董事會(huì)在公司治理中處于核心層面。民生銀行董事會(huì)機(jī)構(gòu)強(qiáng)大，高效運(yùn)行，在銀行的戰(zhàn)略管理、風(fēng)險(xiǎn)管控、績(jī)效管理等方面發(fā)揮核心作用。由于董事人數(shù)較多，董事履職活動(dòng)相對(duì)頻繁復(fù)雜，要做好對(duì)董事履職情況的監(jiān)督，必須做好基礎(chǔ)性工作。

根據(jù)履職監(jiān)督工作需要，監(jiān)事會(huì)不斷探索并逐步建立完善了董事履職檔案。一是根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦法要求，在監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職監(jiān)督實(shí)施細(xì)則中以表格形式明確了董事履職檔案的內(nèi)容，主要包括董事參加董事會(huì)會(huì)議、董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)會(huì)議和股東大會(huì)的出席情況、發(fā)表意見(jiàn)和表決情況，以及董事參與課題研究及調(diào)研情況等內(nèi)容。二是根據(jù)董事會(huì)成員結(jié)構(gòu)，即股東董事、獨(dú)立董事、執(zhí)行董事的重點(diǎn)職責(zé)，并按照每位董事?lián)味聲?huì)專門(mén)委員會(huì)委員的情況，區(qū)分并細(xì)化對(duì)各位董事的履職要求，為每位董事“量身定制”不同的履職檔案，如對(duì)獨(dú)立董事和董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)召集人增加“到本行工作情況”等內(nèi)容。三是及時(shí)整理并定期核對(duì)檔案資料。搜集整理董事履職資料的日常工作由監(jiān)事會(huì)辦事機(jī)構(gòu)具體負(fù)

責(zé)，由相關(guān)工作人員每季度調(diào)閱各位董事履職活動(dòng)記錄，包括董事參加各類會(huì)議的會(huì)議記錄、紀(jì)要，董事參加培訓(xùn)情況以及獨(dú)立董事到民生銀行工作記錄等資料，整理編制董事履職檔案，并通過(guò)半年度統(tǒng)計(jì)、年末匯總，與董事會(huì)辦事機(jī)構(gòu)和董事本人核對(duì)有關(guān)信息等環(huán)節(jié)，初步建立了較為完整的董事年度履職檔案。作為董事履職活動(dòng)的真實(shí)反映，履職檔案為監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職情況做出客觀、公正、獨(dú)立的評(píng)價(jià)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

主客觀結(jié)合、量化評(píng)價(jià)

為綜合評(píng)價(jià)董事年度履職情況，民生銀行監(jiān)事會(huì)主要采取主、客觀評(píng)價(jià)相結(jié)合，并量化評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的方式，對(duì)董事年度履職情況做出綜合評(píng)價(jià)。其中，客觀評(píng)價(jià)占70%，主觀評(píng)價(jià)占30%?？陀^評(píng)價(jià)主要以監(jiān)事會(huì)日常監(jiān)督建立的董事履職檔案為基礎(chǔ)，年末匯總形成董事年度履職情況表，主要包括每位董事年度參加各類會(huì)議的出席率、會(huì)議發(fā)言和提出建議情況，參加考察調(diào)研和提出專業(yè)報(bào)告情況以及獨(dú)立董事坐班情況等項(xiàng)目，并按照不同權(quán)重設(shè)置各項(xiàng)指標(biāo)的分值，匯總計(jì)算出客觀評(píng)價(jià)得分。主觀評(píng)價(jià)為每年度末監(jiān)事會(huì)組織董事對(duì)本人年度履職情況實(shí)行自我評(píng)價(jià)和對(duì)其他董事履職情況進(jìn)行互評(píng)的方式，綜合了解董事的評(píng)價(jià)意見(jiàn)。監(jiān)事會(huì)向每位董事發(fā)放年度履職情況測(cè)評(píng)表，要求其對(duì)本人和其他董事就董事履行忠實(shí)義務(wù)、勤勉義務(wù)的情況作出客觀公正的評(píng)價(jià)。

2021年，對(duì)董事履職情況進(jìn)行量化評(píng)價(jià)的做法開(kāi)始試行。經(jīng)不斷改進(jìn)完善，目前該套評(píng)價(jià)指標(biāo)內(nèi)容相對(duì)全面，評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)比較清晰，實(shí)施效果較好，使以往局限于宏觀抽象的董事履職評(píng)價(jià)工作有了量化的評(píng)價(jià)依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督評(píng)價(jià)真正做到了有章可循、有的放矢。

推動(dòng)評(píng)價(jià)結(jié)果落到實(shí)處

民生銀行監(jiān)事會(huì)通過(guò)對(duì)董事履職情況進(jìn)行日常監(jiān)督、年中評(píng)價(jià)和年末匯總，形成不同階段的評(píng)價(jià)結(jié)果。具體為：根據(jù)日常持續(xù)監(jiān)督情況，如發(fā)現(xiàn)個(gè)別董事履職不夠勤勉或存在其他問(wèn)題，及時(shí)向董事會(huì)和董事發(fā)出監(jiān)督提示函，督促相關(guān)董事及時(shí)改進(jìn)；每年上半年工作結(jié)束后，對(duì)董事半年度履職情況作出階段性評(píng)價(jià)，并向董事會(huì)和董事發(fā)出半年度董事履職情況通報(bào)，對(duì)個(gè)別履職不夠到位的董事，如存在親自出席會(huì)議較少等情況進(jìn)行書(shū)面提示，督促董事予以改進(jìn)，認(rèn)真履行職責(zé)；年度末，監(jiān)事會(huì)根據(jù)對(duì)董事年度履職的主觀和客觀評(píng)價(jià)得分，計(jì)算得出每位董事年度履職綜合得分，并根據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)董事年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果分為“稱職”、“基本稱職”和“不稱職”三個(gè)級(jí)別。如果個(gè)別董事行為有違反法律法規(guī)或公司章程規(guī)定，以及年度履職為“基本稱職”和“不稱職”的情況，監(jiān)事會(huì)將會(huì)同董事會(huì)對(duì)該董事進(jìn)行誡勉談話，并提出相關(guān)整改意見(jiàn)或罷免建議。就監(jiān)督工作實(shí)際情況來(lái)看，目前尚未出現(xiàn)“基本稱職”和“不稱職”的評(píng)價(jià)結(jié)果。近年來(lái)，民生銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職監(jiān)督評(píng)價(jià)結(jié)果都能及時(shí)與董事會(huì)和董事本人“見(jiàn)面”，一方面使董事及時(shí)了解監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督工作動(dòng)態(tài)以及自身的履職情況，督促其改進(jìn)提升履職能力；另一方面也加強(qiáng)了監(jiān)事會(huì)與董事會(huì)的工作聯(lián)系和溝通，共同促進(jìn)董事更加認(rèn)真履行公司章程賦予的職責(zé)；監(jiān)事會(huì)通過(guò)實(shí)施有效

監(jiān)督、形成評(píng)價(jià)結(jié)果、推進(jìn)結(jié)果運(yùn)用，切實(shí)將對(duì)董事履職的監(jiān)督評(píng)價(jià)落到了實(shí)處。

雖然在董事履職監(jiān)督評(píng)價(jià)工作方面做了積極的探索，并積累了一些經(jīng)驗(yàn)，但民生銀行認(rèn)為自己與完善的公司治理機(jī)制還有一定差距，主要感到目前對(duì)董事履職評(píng)價(jià)工作尚處于探索階段，工作中還存在一些難點(diǎn)和問(wèn)題。例如，監(jiān)事會(huì)尚未對(duì)董事在會(huì)議上發(fā)言等履職情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和評(píng)價(jià)，大部分通過(guò)調(diào)閱相關(guān)會(huì)議資料和會(huì)議記錄，監(jiān)督的時(shí)效性不足。又如，對(duì)董事年度履職評(píng)價(jià)采取量化計(jì)分、綜合評(píng)價(jià)的方法，但有關(guān)計(jì)分依據(jù)和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)還需根據(jù)日后監(jiān)督工作實(shí)踐加以調(diào)整、完善。

第二篇：華夏銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)辦法華夏銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）

第一章總則

第一條為進(jìn)一步完善華夏銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本行”）的法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化董事自律約束，促進(jìn)董事會(huì)規(guī)范運(yùn)作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》、《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》等法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和本行章程，制定本辦法。

第二條本辦法所指的履職評(píng)價(jià)，是指依據(jù)法律法規(guī)和本行章程，對(duì)董事任期內(nèi)履行職責(zé)情況進(jìn)行的評(píng)價(jià)。董事履職評(píng)價(jià)按年度進(jìn)行，評(píng)價(jià)工作包括董事自評(píng)、董事互評(píng)、董事會(huì)評(píng)價(jià)、監(jiān)事會(huì)評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職評(píng)價(jià)工作負(fù)最終責(zé)任。

第三條董事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、客觀公正、科學(xué)有效的原則。

第四條本辦法適用于本行全體董事，包括股權(quán)董事、獨(dú)立董事和高管董事。

第二章履職評(píng)價(jià)內(nèi)容

第五條董事作為全體股東的受托人，應(yīng)按照法律、法規(guī)及本行章程、董事會(huì)及其專門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則的要求，勤勉、忠實(shí)地履行職責(zé)，維護(hù)本行和全體股東的利益，促進(jìn)本行長(zhǎng)期健康發(fā)展。

第六條董事任職前應(yīng)當(dāng)書(shū)面簽署盡職承諾，任職期間應(yīng)當(dāng)恪守承諾，勤勉履職。

第七條董事應(yīng)當(dāng)具備履職所必需的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和基本素質(zhì)，積極參加有關(guān)培訓(xùn)，了解董事的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，提升履職水平。

第八條董事每年應(yīng)親自出席三分之二以上的董事會(huì)會(huì)議。不能親自出席會(huì)議的董事應(yīng)書(shū)面委托其他董事代為出席會(huì)議，委托書(shū)中應(yīng)當(dāng)載明授權(quán)范圍。

第九條獨(dú)立董事和董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)主任委員每年為本行工作的時(shí)間不少于15個(gè)工作日。

第十條董事應(yīng)當(dāng)持續(xù)了解和分析本行的運(yùn)行情況，定期閱讀本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)報(bào)告，全面把握監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部審計(jì)和社會(huì)公眾對(duì)本行的評(píng)價(jià)，對(duì)本行事務(wù)做出獨(dú)立、專業(yè)、客觀的判斷，并通過(guò)合法渠道提出自己的意見(jiàn)和建議。

第十一條董事應(yīng)保障與本行通訊暢通，根據(jù)時(shí)間要求及時(shí)反饋需反饋的信息。董事接收文件材料的地址、傳真號(hào)碼、電子郵箱及收件人姓名發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)通知董事會(huì)辦公室。

第十二條董事應(yīng)按照監(jiān)管規(guī)定和本行關(guān)聯(lián)交易管理辦法及時(shí)報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系情況以及關(guān)聯(lián)關(guān)系的變動(dòng)情況。

董事個(gè)人直接或者間接與本行業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并按照相關(guān)規(guī)定履行回避義務(wù)。

第十三條董事應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知本行本職、兼職情況，并保證所任職務(wù)與其在本行的任職不存在利益沖突。董事不得在可能發(fā)生利益沖突的金融機(jī)構(gòu)兼任董事。獨(dú)立董事不得同時(shí)兼任2家或2家以上商業(yè)銀行的董事或獨(dú)立董事。

第十四條董事應(yīng)當(dāng)保守本行秘密，不得在履職過(guò)程中接受不正當(dāng)利益，不得利用董事地位謀取私利，不得為股東利益損害本行利益。

第十五條董事應(yīng)認(rèn)真審閱本行的定期報(bào)告，明確表示是否同意定期報(bào)告的內(nèi)容，保證本行所披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第十六條董事在履職過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：

（一）本行戰(zhàn)略規(guī)劃的制定和實(shí)施；

（二）本行高級(jí)管理層的選聘和監(jiān)督；

（三）本行資本管理和資本補(bǔ)充；

（四）本行風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（五）本行重大對(duì)外投資和資產(chǎn)處置項(xiàng)目；

（六）本行薪酬和績(jī)效考核制度及其執(zhí)行情況；

（七）本行高級(jí)管理層的執(zhí)行力。

第十七條董事參加董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)會(huì)議期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)深入跟蹤專門(mén)委員會(huì)職責(zé)范圍內(nèi)本行相關(guān)事項(xiàng)的變化情況及影響，并按照議事規(guī)則及時(shí)提出專業(yè)意見(jiàn)，提請(qǐng)專門(mén)委員會(huì)予以關(guān)注。

第十八條董事?lián)味聲?huì)專門(mén)委員會(huì)主任委員期間，應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)權(quán)限認(rèn)真開(kāi)展專門(mén)委員會(huì)工作，按照規(guī)定及時(shí)召開(kāi)專門(mén)委員會(huì)會(huì)議形成專業(yè)意見(jiàn)，或者根據(jù)董事會(huì)授權(quán)對(duì)專門(mén)事項(xiàng)提出審議意見(jiàn)。

第十九條股權(quán)董事應(yīng)當(dāng)從本行長(zhǎng)遠(yuǎn)利益出發(fā)，做好本行與股東的溝通工作，不得將股東自身利益置于本行和其他股東利益之上。

第二十條股權(quán)董事和獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)決議的落實(shí)情況。如本行審慎監(jiān)管指標(biāo)不能達(dá)到監(jiān)管要求，或近期可能出現(xiàn)偏差時(shí)，股權(quán)董事和獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)支持本行及時(shí)整改。第二十一條股權(quán)董事和獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)關(guān)注股東與本行的關(guān)聯(lián)交易情況，支持本行完善關(guān)聯(lián)交易管理系統(tǒng)，確保關(guān)聯(lián)交易合法合規(guī)。

第二十二條獨(dú)立董事應(yīng)獨(dú)立履行職責(zé)，不受股東以及其他與本行存在利害關(guān)系的單位和個(gè)人的影響，發(fā)表客觀公正的獨(dú)立意見(jiàn)，注重維護(hù)存款人和中小股東權(quán)益。

第二十三條獨(dú)立董事在履職過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注以下事項(xiàng)：

（一）本行關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性；

（二）本行年度利潤(rùn)分配方案；

（三）本行信息披露的完整性和真實(shí)性；

（四）可能造成本行重大損失的事項(xiàng)；

（五）可能損害存款人和中小股東利益的事項(xiàng)。

第二十四條高管董事應(yīng)當(dāng)完整、真實(shí)、及時(shí)地向董事會(huì)報(bào)告本行經(jīng)營(yíng)情況及相關(guān)信息，保證董事會(huì)及其成員充分了解本行運(yùn)行狀況。

第二十五條高管董事應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行董事會(huì)決議，并將執(zhí)行情況及時(shí)報(bào)告董事會(huì)。高管董事應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研究決議執(zhí)行中出現(xiàn)的問(wèn)題，提出科學(xué)可行的意見(jiàn)和建議供董事會(huì)討論決策。

第三章履職評(píng)價(jià)方法和應(yīng)用

第二十六條本行按年度對(duì)所有在任董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)。在評(píng)價(jià)年度內(nèi)，任職崗位發(fā)生變化的董事，在綜合履職信息的基礎(chǔ)上進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第二十七條董事會(huì)辦公室應(yīng)建立董事履職檔案，記錄董事在任期內(nèi)的各項(xiàng)履職盡責(zé)情況，包括但不限于：

（一）董事親自出席和委托出席董事會(huì)及相關(guān)會(huì)議情況；

（二）董事在董事會(huì)及相關(guān)會(huì)議上的發(fā)言和表決情況；

（三）董事參加董事會(huì)調(diào)研活動(dòng)情況；

（四）董事參加相關(guān)培訓(xùn)的情況。

第二十八條董事會(huì)負(fù)責(zé)董事履職評(píng)價(jià)工作的董事自評(píng)、董事互評(píng)、董事會(huì)評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。

董事應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)提交個(gè)人述職報(bào)告。董事會(huì)應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)對(duì)董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)，形成上一年度的全體董事履職初步評(píng)價(jià)結(jié)果。由董事會(huì)辦公室將董事履職檔案、董事述職報(bào)告和董事會(huì)的評(píng)價(jià)結(jié)果送監(jiān)事會(huì)辦公室。

第二十九條監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議，對(duì)董事會(huì)的評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行審議。

監(jiān)事會(huì)在監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)審議結(jié)果的基礎(chǔ)上，組織召開(kāi)董事述職會(huì)，聽(tīng)取董事述職，審閱董事述職報(bào)告。監(jiān)事會(huì)根據(jù)監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)審議結(jié)果，并綜合考慮董事履職檔案和董事述職情況等因素，于上一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后四個(gè)月內(nèi)召開(kāi)會(huì)議，決議形成最終評(píng)價(jià)結(jié)果。

第三十條董事履職評(píng)價(jià)結(jié)果等級(jí)分為稱職、基本稱職、不稱職三類：

稱職（2分-3分）：達(dá)到或超過(guò)本行董事履職標(biāo)準(zhǔn)要求；

基本稱職（1.5分（含）-2分（含））：基本達(dá)到本行董事履職標(biāo)準(zhǔn)要求；

不稱職（1.5分以下）。未能達(dá)到本行董事履職標(biāo)準(zhǔn)要求。

有下列行為或情形之一的不得評(píng)為稱職：

（一）董事該年度內(nèi)未能親自出席三分之二（含）以上的董事會(huì)會(huì)議的；

（二）董事表達(dá)反對(duì)意見(jiàn)時(shí)，未能與所表達(dá)的意見(jiàn)行使一致的表決權(quán)的；

（三）董事會(huì)違反章程、議事規(guī)則和決策程序議決重大事項(xiàng)，董事未提出反對(duì)意見(jiàn)的；

（四）本行資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量等主要審慎監(jiān)管指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求，董事未能及時(shí)提請(qǐng)董事會(huì)有效整改的；

（五）本行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略出現(xiàn)重大偏差，董事未能及時(shí)提出意見(jiàn)或修正要求的；

（六）本行風(fēng)險(xiǎn)管理政策出現(xiàn)重大失誤，董事未能及時(shí)提出意見(jiàn)或修正要求的；

（七）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。有下列行為或情形之一的應(yīng)當(dāng)評(píng)為不稱職：

（一）泄露商業(yè)秘密，損害本行合法利益的；

（二）在履職過(guò)程中獲取不正當(dāng)利益，或者利用董事地位謀取私利的；

（三）董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或者本行章程，致使本行遭受?chē)?yán)重?fù)p失，董事沒(méi)有提出異議的；

（四）銀行業(yè)監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為。

第三十一條監(jiān)事會(huì)辦公室應(yīng)于監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職評(píng)價(jià)決議形成后將評(píng)價(jià)結(jié)果通知董事會(huì)辦公室，由董事會(huì)辦公室通知董事本人。董事對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果有異議的，可于接到評(píng)價(jià)結(jié)果通知后向監(jiān)事會(huì)提出書(shū)面復(fù)議申請(qǐng)及相關(guān)復(fù)議材料。

監(jiān)事會(huì)收到董事評(píng)價(jià)復(fù)議申請(qǐng)后召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議進(jìn)行復(fù)議，復(fù)議結(jié)果經(jīng)監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議形成。

監(jiān)事會(huì)有權(quán)做出維持或調(diào)整原評(píng)價(jià)結(jié)果的決議。

第三十二條監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將最終評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)股東大會(huì)和董事會(huì)，并通知董事本人。

被評(píng)為基本稱職的董事，由監(jiān)事會(huì)和董事會(huì)組織會(huì)談，共同向董事本人提出限期改進(jìn)要求；由董事會(huì)組織培訓(xùn)，幫助董事提高履職能力。如長(zhǎng)期未能有效改進(jìn)，董事會(huì)應(yīng)予以更換。

被評(píng)為不稱職的董事，董事會(huì)應(yīng)及時(shí)予以更換。

第三十三條監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了的四個(gè)月內(nèi)，將各環(huán)節(jié)的董事履職評(píng)價(jià)結(jié)果和全部評(píng)價(jià)依據(jù)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第四章附則

第三十四條本辦法由監(jiān)事會(huì)制定、解釋和修訂。

第三十五條本辦法自監(jiān)事會(huì)審議通過(guò)之日起試行。

第三篇。民生銀行的待遇民生銀行在國(guó)有銀行中待遇名列前茅的，但基本工資非常低，一般部門(mén)經(jīng)理助理的職位的基本工資只有8000多，但是福利待遇特別好。

2021年目前民生銀行正式員工共分4個(gè)等級(jí)a，b，c，其中a等級(jí)為行長(zhǎng)級(jí)別崗位或營(yíng)銷(xiāo)人員的崗位，b為管理崗位可以管理a級(jí)別的營(yíng)銷(xiāo)人員，c為一般正式員工崗位。相同等級(jí)的崗位基數(shù)為1.3-1.0-0.8。即同等級(jí)abc一年的待遇綜合比。

2021年民生銀行正式工薪資級(jí)別共13級(jí)，每級(jí)別7個(gè)檔位。一般12-13級(jí)別為剛轉(zhuǎn)正員工。8-9級(jí)的員工相當(dāng)于一些部門(mén)內(nèi)的小組帶頭人。7級(jí)相當(dāng)于部門(mén)經(jīng)理助理。6級(jí)相當(dāng)于副經(jīng)理或支行副行長(zhǎng)。5級(jí)別為部門(mén)總經(jīng)理或支行行長(zhǎng)。

若不考慮業(yè)績(jī)，營(yíng)銷(xiāo)的情況，同級(jí)別的比較：

a：b：c=1.3：

1.0：0.8

在民生銀行內(nèi)12-13級(jí)別薪資相差不大，大概一年就1-2萬(wàn)元的差距。12級(jí)5檔年總收入約為10萬(wàn)元左右。9級(jí)開(kāi)始基本上就是幾何級(jí)別的上升，目前c9級(jí)5檔的年總收入為20萬(wàn)元左右。c8級(jí)5檔收入能達(dá)30萬(wàn)元。b7（即部門(mén)經(jīng)理助理）級(jí)大約50萬(wàn)元。之上在

6、5別的部門(mén)副經(jīng)理都在百萬(wàn)年薪以上。所以說(shuō)網(wǎng)上的高管年薪都是騙人的，大概只是工資部分福利。按照這個(gè)比例網(wǎng)上高管的年總收入至少還能翻幾番。

目前遺憾的是。民生銀行基本工資特別低，如開(kāi)頭提到的，可能目前8級(jí)別的工資6000元一月只有是其他銀行一般正式員工的標(biāo)準(zhǔn)，但如果真的這么想那你就錯(cuò)了。

曬一下：2021年度上海一位c12級(jí)5檔員工（轉(zhuǎn)正滿一年非營(yíng)銷(xiāo)）的總待遇：

1、工資：1400（所有6金已扣）*12月=16800

2、業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金：約400*12月=4800

3、交通訊補(bǔ)貼

800*12月=9600

4、福利卡（交通、聯(lián)華、斯瑪特之類的）600*12月=7200

5、季度獎(jiǎng)金=10000*315000（第四季度就是年終獎(jiǎng)）=45000

6、過(guò)節(jié)費(fèi)：1500*3（元旦，中秋，五一）2021*2（國(guó)慶、春節(jié)）=8500

7、高溫費(fèi)4個(gè)月2個(gè)月翻倍（指當(dāng)月工作日均氣溫超15天的對(duì)高溫費(fèi)進(jìn)行翻倍）：1500*6=9000

8、培訓(xùn)費(fèi)10000書(shū)報(bào)費(fèi)1000旅游費(fèi)2021雙薪2021=15000

光這些加起來(lái)就有115900元，還不包括2年一次報(bào)銷(xiāo)的服裝費(fèi)，和一些小費(fèi)用。值得一提的是，目前民生銀行開(kāi)始為正式員工加了一個(gè)“企業(yè)年金”的福利，相當(dāng)于第七金，最低檔的正式員工也有一年1w左右，很不錯(cuò)的。

所以千萬(wàn)不要被民生拿看似很低的工資嚇跑，其實(shí)它很可能只是你年收入的十分之一。

第四篇：中國(guó)民生銀行董事兼行長(zhǎng)洪崎演講實(shí)錄09-12-12中國(guó)民生銀行董事兼行長(zhǎng)洪崎演講實(shí)錄

2021年12月12日11：56鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)【大中小】

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共有評(píng)論0條鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊第七屆中國(guó)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力年會(huì)今日在京舉行。以下為中國(guó)民生銀行[7.50-2.34%]董事兼行長(zhǎng)洪崎演講實(shí)錄：

洪崎。尊敬的各位來(lái)賓、女士們、先生們大家上午好，十分高興出席本次中國(guó)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力年會(huì)，與各位領(lǐng)導(dǎo)嘉賓一起共同探討競(jìng)爭(zhēng)力驅(qū)動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等熱點(diǎn)話題。

今天我想講的話題是介紹一下民生銀行轉(zhuǎn)變政府方式中的一些探索，自己的事介紹起來(lái)更生動(dòng)一點(diǎn)，再有我想更有借鑒意義。我們知道民生銀行今年有兩個(gè)事，一件比較成功，我們這次在這個(gè)時(shí)點(diǎn)上在香港成功上市，這是好的。另一件事，我們?cè)诿绹?guó)收購(gòu)一家銀行，倒閉了，這是壞的。其實(shí)這兩個(gè)問(wèn)題都給我們做了很明確的一些啟示，從ipo我們上市的時(shí)候，從國(guó)際投資者的眼光看民生銀行，有很多啟示。第一民生銀行作為一個(gè)民營(yíng)的股份制商業(yè)銀行，應(yīng)該完成自己的使命，他們很認(rèn)可我們的戰(zhàn)略定位，是民營(yíng)企業(yè)、中小企業(yè)和零售高端企業(yè)。第二，當(dāng)然風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，一定作為競(jìng)爭(zhēng)力的核心部分，這個(gè)活動(dòng)做不好，這個(gè)商業(yè)模式很難持續(xù)。民營(yíng)企業(yè)和中小企業(yè)相對(duì)來(lái)說(shuō)比較高一些，尤其是經(jīng)濟(jì)波動(dòng)期，可能正常的時(shí)候反映不出來(lái)。第三點(diǎn)你一定要立足于本土經(jīng)濟(jì)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)在世界上是作為最好的投資環(huán)境，投資人問(wèn)我們?nèi)绻@筆錢(qián)投資之后，你們是有國(guó)際化戰(zhàn)略，是否想到亞洲或者歐洲、美國(guó)去投資，我們的回答是我們這筆錢(qián)回來(lái)之后是立足于本國(guó)經(jīng)濟(jì)，使我們銀行健康、持續(xù)發(fā)展，安全我們的戰(zhàn)略地位。他們說(shuō)ok，如果投到其他國(guó)家，如果是走出去的戰(zhàn)略的話就不投了。

這個(gè)失敗的例子，我們也談到，這是我們國(guó)際化的組成部分，也是有一些戰(zhàn)略性的考慮。因?yàn)檫@家銀行本身也都是華僑，在美國(guó)有70家分行，他們也是想進(jìn)入中國(guó)大陸進(jìn)行投資，這樣有一個(gè)互補(bǔ)性，我們的一些企業(yè)可能到美國(guó)投資，他們是第二大華人銀行。第二他們也想到大陸發(fā)展，我們有這種互補(bǔ)性，所以董事會(huì)決定投資。確實(shí)這反映出來(lái)我們有這幾點(diǎn)需要提醒大家。第一我們對(duì)美國(guó)的法律確實(shí)不熟，其實(shí)我們投資雖然不大，人民幣8.87億，但是我們股份增持了20%。但美國(guó)再增持多少，增持到98%都沒(méi)用，你沒(méi)有任何話語(yǔ)權(quán)，你只能去學(xué)習(xí)，所以你控制不了這些企業(yè)。第三我們?cè)趦糁嫡{(diào)查等等方面可能對(duì)他的財(cái)務(wù)了解很清楚，但對(duì)企業(yè)自主結(jié)構(gòu)和文化很難在很短的時(shí)間了解。我們路演過(guò)程中有一些投資銀行專門(mén)長(zhǎng)期緊跟著這些銀行的發(fā)展，他們對(duì)他們的企業(yè)文化很了解。其實(shí)我們這次真正看出來(lái)，這次沒(méi)有扛過(guò)去，就是因?yàn)橹卫斫Y(jié)構(gòu)不行。

另外對(duì)于我們走出去的戰(zhàn)略，投資者給我的警示是，如果你到美國(guó)兩點(diǎn)建議，第一點(diǎn)是美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備能做擔(dān)保的投資你可以投，第二如果你看重的資產(chǎn)千萬(wàn)不要溢價(jià)上漲，因?yàn)橛刑嗟膯?wèn)題你們看不出來(lái)，我們很清楚。回過(guò)來(lái)想，這是民生銀行的戰(zhàn)略定位，我們現(xiàn)在重新反思整個(gè)過(guò)程，總體來(lái)說(shuō)民生銀行的戰(zhàn)略是在一種不斷否定自我中慢慢的在摸索著前行。

我們想96年民生銀行成立，當(dāng)時(shí)作為一個(gè)非國(guó)有為主的股份制商業(yè)銀行，李鐵映在我們開(kāi)幕式上題詞是新銀行、新體制，并且把民生銀行作為經(jīng)營(yíng)改革的實(shí)驗(yàn)，確實(shí)13年來(lái)，應(yīng)該說(shuō)我們并沒(méi)有辜負(fù)原有國(guó)務(wù)院審批我們這家銀行的最初期望。13年應(yīng)該說(shuō)走過(guò)了其他商業(yè)銀行20年以上的歷程，現(xiàn)在我們資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到14000多億，凈資產(chǎn)已經(jīng)1千億了，也就不到14年的時(shí)間。我想談?wù)勔粋€(gè)企業(yè)真正的競(jìng)爭(zhēng)力，一是有一個(gè)很明確的、適合自己的

戰(zhàn)略定位。第二點(diǎn)應(yīng)該是一個(gè)卓越的管理和執(zhí)行能力，第三就是不斷創(chuàng)新和堅(jiān)持的文化。有這三點(diǎn)，我想這家企業(yè)應(yīng)該能夠在不同時(shí)期、不同的地方都沒(méi)關(guān)系，一定會(huì)成功。

我們最早96年的時(shí)候我們的戰(zhàn)略定位是什么。就是民營(yíng)企業(yè)，高科技、中小企業(yè)，但卻是當(dāng)時(shí)這種定位是有與生俱來(lái)的定位，并不是很理性。與生俱來(lái)的定位是非國(guó)有，顯然我們的歷史使命就是為民營(yíng)企業(yè)服務(wù)的，但當(dāng)時(shí)民營(yíng)企業(yè)在96年的時(shí)候外部環(huán)境也不是很成熟，第二民生銀行本身的風(fēng)險(xiǎn)管理意義經(jīng)驗(yàn)、網(wǎng)點(diǎn)等等，軟硬件也不成熟，很快我們到了99年的時(shí)候，我們的業(yè)務(wù)發(fā)展才三百多億，我們的不良率已經(jīng)達(dá)到8.7%了，這種深層都不能解決的時(shí)候，只好調(diào)整戰(zhàn)略定位。調(diào)整時(shí)期還有一點(diǎn)遮遮掩掩，覺(jué)得挺不好意思，本來(lái)是個(gè)民營(yíng)企業(yè)怎么調(diào)整戰(zhàn)略呢，所以當(dāng)時(shí)提出掛羊頭賣(mài)各種肉，反正只要好的都做。到了2021年明確了，要生存下去，定位安全，無(wú)論是什么所有制，好企業(yè)、好行業(yè)咱們就做，從2021年開(kāi)始，一直到2021年，應(yīng)該是屬于高速發(fā)展期，這段時(shí)間符合增長(zhǎng)率達(dá)到70%，到了06年以后，我們確實(shí)到了中興商業(yè)銀行，資產(chǎn)應(yīng)該是8000多億，這時(shí)候我們看到盡管規(guī)模增長(zhǎng)很快，發(fā)展速度很快，效益也很不錯(cuò)，不良率也從8.76變成1.25，但是所有客戶都不是我們自身的客戶，就是對(duì)民生銀行的忠誠(chéng)度是不夠的。一個(gè)企業(yè)要使自身真正的根植于客戶，有自己的地位，我們從06年開(kāi)始我們覺(jué)得我們要?jiǎng)?chuàng)新，這時(shí)候我們的定位開(kāi)始在民營(yíng)和中小以及零售高端。

但這三年，我們自己分析民生銀行的發(fā)展，其實(shí)效益還是在提高，但速度已經(jīng)放慢了，比其他商業(yè)銀行慢。但是我們?cè)谧鰷?zhǔn)備。第一這種轉(zhuǎn)型能不能成功，如果不能成功的話，我們有沒(méi)有降落傘。原來(lái)80%以上都是大企業(yè)，并且國(guó)有比例比較高。這時(shí)候我們考慮怎么樣強(qiáng)化大中企業(yè)，在轉(zhuǎn)型過(guò)程中競(jìng)爭(zhēng)力不能減弱，如果產(chǎn)品創(chuàng)新的話，科技創(chuàng)新的話，都有一個(gè)很長(zhǎng)的時(shí)間，唯獨(dú)制度創(chuàng)新很快就可以。但是制度創(chuàng)新也需要支撐條件，好在民生銀行是民營(yíng)企業(yè)，制度創(chuàng)新是它根本的發(fā)展。所以我們提出07年我們就做私有，把所有的支行公司業(yè)務(wù)全部集中到總行，分行業(yè)做專業(yè)化，每個(gè)客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理分工明確。從07年開(kāi)始我們把行業(yè)特征明顯跟周期性關(guān)聯(lián)度比較大的、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的四大行業(yè)，比如說(shuō)房地產(chǎn)、交通、能源、冶金，這四大行業(yè)全部抽上來(lái)作為總行直屬的事業(yè)部，分支行不再進(jìn)行管理。顯然經(jīng)過(guò)兩年事業(yè)部的改造之后，我們的風(fēng)險(xiǎn)管理遠(yuǎn)遠(yuǎn)強(qiáng)于分支行，兩年之后我們發(fā)現(xiàn)他們都很專業(yè)，成為了行業(yè)的專家。在風(fēng)險(xiǎn)管理上，原來(lái)是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審人員在管風(fēng)險(xiǎn)，真正的市場(chǎng)人員在做營(yíng)銷(xiāo)。一到了事業(yè)部以后，總行只是做這一行業(yè)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)其實(shí)已經(jīng)前移了，真正做營(yíng)銷(xiāo)的也懂風(fēng)險(xiǎn)，從規(guī)劃開(kāi)始就把風(fēng)險(xiǎn)和銷(xiāo)售一體，到現(xiàn)在為止兩年了，基本上業(yè)務(wù)上翻了一番多了，基本沒(méi)有出現(xiàn)不良，就是金融危機(jī)之際，從分支行拿出的不良率還在消化。第二離差比分行原有的基礎(chǔ)上會(huì)高出80個(gè)bp，第三效益高，從競(jìng)爭(zhēng)力上明顯的高于分總行，當(dāng)然市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中我們也感覺(jué)這四個(gè)行業(yè)其他的競(jìng)爭(zhēng)力中間明顯的感覺(jué)比原有的情況下強(qiáng)的多。

第二我們定位在民營(yíng)企業(yè)、中小和零售高端，這種多元化的體系要做好的話，一個(gè)銀行把多元業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)客戶需求不同，客戶服務(wù)的產(chǎn)品、技術(shù)以及所需要的人員、管理模式以及激勵(lì)機(jī)制統(tǒng)統(tǒng)不同的情況下，你要做的很專業(yè)，必須是事業(yè)部，而不是目前這種傳統(tǒng)的總行、分行、支行一體化的模式，這種是不行的。而且你的成本收入比、流程都很難控制，這種前提下，我們開(kāi)始進(jìn)行科技層、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，因?yàn)檫@種管理一個(gè)是你的體制需要做成事業(yè)部，二要有強(qiáng)大的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，也就是科技系統(tǒng)必須支持、信息系統(tǒng)必須支持，否則很難支撐。

所以我們?cè)?6年開(kāi)始，都集中一千多億，進(jìn)行科技系統(tǒng)開(kāi)發(fā)，現(xiàn)在正在上線，分幾個(gè)緯度可以進(jìn)行核算和管理，對(duì)于每一個(gè)客戶的貢獻(xiàn)率，對(duì)每個(gè)渠道的貢獻(xiàn)率，對(duì)于每個(gè)產(chǎn)品的貢獻(xiàn)率，對(duì)于每個(gè)部門(mén)的貢獻(xiàn)率，對(duì)每個(gè)人的貢獻(xiàn)率，要全部按照最細(xì)小的顆粒進(jìn)行科技創(chuàng)新，這在中國(guó)所有中是唯獨(dú)的，很龐大的改造。把所有原有的傳統(tǒng)核心系統(tǒng)全部推翻，又建一套系統(tǒng)。如果另建一套系統(tǒng)，所有的增長(zhǎng)方式、傳統(tǒng)的總分支增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變成事業(yè)部，垂直管理為主，以圍繞客戶為中心來(lái)建立我們能夠量化的roa、服務(wù)質(zhì)量、收入成本、效率、時(shí)間效益等等都能夠量化，都能夠做到心中有數(shù)的量化管理體系，那么完全要進(jìn)行從思想觀念開(kāi)始，一直到技術(shù)。全部要推翻原有的傳統(tǒng)模式，也就是說(shuō)銀行要進(jìn)行再造。

我們現(xiàn)在走到哪一步，現(xiàn)在走到了中間階段，也就是說(shuō)我們的科技系統(tǒng)基本建設(shè)完畢，正在進(jìn)行上線，我們的事業(yè)部降落傘也是大客戶競(jìng)爭(zhēng)力提升，是作為保護(hù)傘，因?yàn)閷?lái)只要是利率政策一變，只要競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境一變，很可能一夜之間消亡，我們要做中小和微小企業(yè)，比較先做測(cè)試，我們已經(jīng)測(cè)試了三年，我們跟泰國(guó)銀行的中小企業(yè)做了十年了，我們跟他合作，在建我們的信譽(yù)評(píng)估系統(tǒng)以及信貸工廠，這個(gè)體系如果不建立起來(lái)，做中小企業(yè)放不開(kāi)，不能建立一整套的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)系統(tǒng)，對(duì)不同的客戶不同的定價(jià)，不同的客戶不同的金融產(chǎn)品，不同的客戶不同的服務(wù)方式。簡(jiǎn)單的對(duì)民營(yíng)企業(yè)、中小企業(yè)服務(wù)，這是作為表層的誰(shuí)都知道，而不是深層的能夠進(jìn)行對(duì)中小企業(yè)、微小企業(yè)進(jìn)行深度的服務(wù)。這個(gè)現(xiàn)在一直探討對(duì)民營(yíng)企業(yè)中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)服務(wù)問(wèn)題，這有銀行自身管理水平和服務(wù)水平還有我們的觀念問(wèn)題。其實(shí)風(fēng)險(xiǎn)是高，風(fēng)險(xiǎn)高并不等于你不能做，你本來(lái)就可以風(fēng)險(xiǎn)覆蓋，現(xiàn)在利率放到這個(gè)程度，關(guān)鍵是技術(shù)水平跟的上跟不上?，F(xiàn)在我們已經(jīng)明年二