基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫綜合?？糀卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫綜合?？糀卷帶答案

單選題（共50題）1、某公司2015年末負債總計為1300億元，所有者權(quán)益合計為1000億元，流動資產(chǎn)為1200億元，則非流動資產(chǎn)為（）A.1100億元B.700億元C.800億元D.100億元【答案】A2、關(guān)于交易所的交易時間，說法錯誤的是()。A.期貨合約的交易時間是固定的B.一般每周營業(yè)4天，周五、周六、周日及國家法定節(jié)假日休息C.每個交易所對交易時間都有嚴格的規(guī)定D.各交易品種的交易時間也可以不同，由交易所安排【答案】B3、以下不屬于短期融資券交易品種有（）。A.１年B.３個月C.６個月D.８個月【答案】D4、關(guān)于沖擊成本，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅲ【答案】D5、目前在我國，基金買賣股票按照1‰的稅率征收（）。A.營業(yè)稅B.企業(yè)所得稅C.個人所得稅D.印花稅【答案】D6、黃金投資在本質(zhì)上可以認為是（）投資，但同時黃金投資又體現(xiàn)出貨幣金融產(chǎn)品的特性。A.房地產(chǎn)B.大宗商品C.私募股權(quán)D.收藏品【答案】B7、以下不能發(fā)行金融債券的主體是（）。A.國有商業(yè)銀行B.政策性銀行C.中國人民銀行D.證券公司【答案】C8、金融市場按交易標的物劃分為（）。A.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場B.直接金融市場和間接金融市場C.發(fā)行市場和流通市場D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場【答案】A9、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的說法錯誤的是（）。A.本資產(chǎn)定價模型（CAPM）以馬可維茨證券組合理論為基礎，研究如果投資者都按照分散化的理念去投資，最終證券市場達到均衡時，價格和收益率如何決定的問題B.資本資產(chǎn)定價模型認為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風險才能獲得收益補償，其非系統(tǒng)性風險將得不到收益補償C.現(xiàn)實中并不是所有的投資者都能夠持有充分分散化的投資組合，這也是造成CAPM不能夠完全預測股票收益的一個重要原因D.投資者要想獲得更高的報酬，必須承擔更高的系統(tǒng)性風險；承擔額外的非系統(tǒng)性風險將會給投資者帶來收益【答案】D10、()影響投資者的風險態(tài)度以及對流動性的要求。A.投資期限的長短B.收益要求的高低C.風險容忍度的大小D.監(jiān)管制度的強弱【答案】A11、在質(zhì)押式回購期間，若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對利息的處理方式為（）。A.歸資金融入方所有B.雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬C.歸資金融出方所有D.歸逆回購方所有【答案】A12、久期配比策略只要求負債的久期（）債券投資組合的久期即可，因而有更多的債券可供選擇。A.大于B.小于C.等于D.沒關(guān)系【答案】C13、下列不屬于減少回購協(xié)議信用風險的方法的是（）。A.對抵押品進行限定B.傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求C.降低抵押率的要求D.提高抵押率的要求【答案】C14、下列不可以從基金財產(chǎn)中列支的費用有（）。A.基金管理費B.基金托管費C.基金合同生效前的驗資費D.基金合同生效后的信息披露費用【答案】C15、開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的（）。A.申購B.轉(zhuǎn)換C.轉(zhuǎn)托管D.贖回【答案】C16、貨幣市場工具風險較低，安全性高，主要參與交易的主體是()A.私募證券投資基金B(yǎng).個人投資者C.銀行等機構(gòu)投資者D.中小企業(yè)【答案】C17、關(guān)于影響回購協(xié)議利率的因素，以下表述正確的是（）A.與貨幣市場的聯(lián)動性不強B.采用非實物交割，回購利率較高C.抵押證券的信用程度較高，回購利率越高D.一般來說回購期限越短，回購利率越低【答案】D18、李先生2014年初投資私募基金S人民幣300萬元，S基金2014年收益率為10%,2015年收益率為7%,則李先生年末贖回S基金時、他的本金和收益之和為（）。A.355.2B.353.1C.358.2D.317【答案】B19、根據(jù)現(xiàn)行估值原則，對于在交易所公開增發(fā)但未上市新股，應采用的估值價是（）。A.成本價和交易所上市的同一股票市價低價B.交易所上市的同一股票市價C.成本價和交易所上市的同一股票市價孰高價D.成本價【答案】B20、以下關(guān)于基金投資管理三大根本能力的說法錯誤的是（）。A.基金投資管理的三大根本能力為風險管理能力、證券選擇能力和時機選擇能力B.投資組合管理首要的是風險管理，要在控制風險的基礎上創(chuàng)造穩(wěn)定、可持續(xù)的超額收益C.超額收益的來源主要通過證券選擇和時機選擇D.證券選擇能力為基金通過選擇價值被高估的證券產(chǎn)生額外收益的能力【答案】D21、大宗商品的分類不包括（）。A.能源類B.基礎原材料類C.黃金D.農(nóng)產(chǎn)品【答案】C22、根據(jù)不同的市場行情，投資者下達的指令不包括（）.A.市價指令B.限價指令C.止損指令D.觸價指令【答案】D23、下列政府債券的說法，錯誤的是（）。A.地方政府債包括由中央財政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負責償還的債券B.國債是財政部代表中央政府發(fā)行的債券C.政府債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券D.我國政府債券包括國債和地方政府債【答案】C24、（）是在盡量不造成大的市場沖擊的情況下，盡快以接近客戶委托時的市場成交價格來完成交易的最優(yōu)化算法。A.成交量加權(quán)平均價格算法B.時間加權(quán)平均價格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】D25、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（）。A.股票、公司債券B.公司債券、股票C.都屬于股票D.都屬于債券【答案】B26、（）的基本假設是投資者是厭惡風險的。A.馬可維茨的證券組合理論B.法瑪?shù)挠行袌黾僬fC.夏普的單一指數(shù)模型D.套利定價理論【答案】A27、關(guān)于投資經(jīng)理在建立投資組合的反饋階段需要完成的工作，以下說法錯誤的是（）。A.投資者現(xiàn)狀發(fā)生改變時，投資經(jīng)理需要及時了解變化情況，并進行相應的組合調(diào)整B.當經(jīng)濟和市場因素引起資本市場預期發(fā)生變化時，投資經(jīng)理會進行投資組合的再平衡C.投資組合的反饋由監(jiān)控和再平衡、業(yè)績歸因和績效評估兩部分構(gòu)成D.投資再平衡可以定期進行，也可以由特定規(guī)則觸發(fā)【答案】C28、我國證券市場已經(jīng)實行了貨銀對付制度的交易品種是（）。A.債券B.A股C.基金D.權(quán)證【答案】D29、（）策略保證投資者有充足的資金可以滿足預期現(xiàn)金支付的需要。A.所得免疫B.價格免疫C.或有免疫D.利息免疫【答案】A30、目前，我國的基金會計分期以（）為單位，分期反映會計主體的財務狀況。A.季度B.月C.年度D.日【答案】D31、下列關(guān)于不同類型基金風險管理的說法中，錯誤的是（）。A.提前贖回風險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險B.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預期收益率也較高C.一般而言，偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低D.貨幣基金是風險很小的投資方式，是長期投資的良好選擇【答案】D32、關(guān)于債券型基金與貨幣市場基金，以下說法正確的是()A.根據(jù)目前法規(guī)，貨幣基金平均剩余期限的上限為240天。B.債券基金的投資組合久期越長，面臨的利率風險越小C.根據(jù)目前法規(guī)，貨幣基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產(chǎn)的40%D.根據(jù)目前法規(guī)，封閉式債券基金的杠桿率上限為200%【答案】D33、下列不屬于減少回購協(xié)議信用風險的方法的是（）。A.對抵押品進行限定B.傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求C.降低抵押率的要求D.提高抵押率的要求【答案】C34、關(guān)于名義利率和實際利率，以下表述正確的是（）A.名義利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦蔅.當物價下降時，名義利率比實際利率高C.當物價下降時，名義利率比實際利率低D.名義利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦剩瑢嶋H利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率【答案】D35、股票的市場價格由股票的價值決定，同時還受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是（）。A.股票的種類B.供求關(guān)系C.氣象環(huán)境D.勞動力價格【答案】B36、下列關(guān)于信用利差特點的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、下列不屬于技術(shù)分析假定的是（）。A.歷史會重演B.市場行為涵蓋一切信息C.股價具有趨勢性運動規(guī)律D.股票的價格圍繞價值波動【答案】D38、（）是在公司用于投資、營運資金和債務融資成本之后可以被股東利用的現(xiàn)金流，是公司支付所有營運費用、再投資支出以及所得稅和凈債務后可分配給公司股東的剩余現(xiàn)金流量。A.股利貼現(xiàn)模型B.股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D.超額收益貼現(xiàn)模型【答案】B39、關(guān)于貝塔（β)的含義，以下理解錯誤的是（）。A.β是描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的非系統(tǒng)風險大小的指標B.P絕對值越大的資產(chǎn)，在市場變動時，其收益波動也越大C.β可理解為資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對市場收益變動的敏感性D.某股票的β值為1.5,表述市場下跌1%時，該股票將下跌1.5%【答案】A40、關(guān)于基金的業(yè)績比較基準，以下表述錯誤的是（）。A.基金業(yè)績比較基準可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引B.基金業(yè)績比較基準選擇的都是各類市場指數(shù)C.基金業(yè)績比較基準是衡量基金相對收益的重要指標D.基金業(yè)績比較基準的選取服從于投資范圍【答案】B41、不能通過構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風險稱為（）A.系統(tǒng)性風險B.非系統(tǒng)性風險C.利率風險D.流動性風險【答案】A42、下列關(guān)于互換合約說法，錯誤的是（）。A.互換合約是指交易雙方約定在未來某一時期相互交換某種合約標的資產(chǎn)的合約B.互換合約是雙方約定的在未來某期間內(nèi)交換其認為具有相等經(jīng)濟價值現(xiàn)金流的合約C.最為常見的互換合約是信用違約互換合約D.貨幣互換合約是指兩種貨幣資金的本金交換【答案】C43、下列關(guān)于遠期合約的表述錯誤的是（）。A.與期貨合約相比更靈活B.遠期合約沒有固定的、集中的交易場所C.遠期合約履約有保證D.遠期合約的違約風險比較高【答案】C44、相對于壽險公司，財險公司吸納的保費投資期限（），并且賠償額度風險（），因此財險公司通常將保費投資于（）風險的資產(chǎn)。A.較短，較小，高B.較長，較小，低C.較短，較大，低D.較長，較大，高【答案】C45、按照杜邦分析法將財務指標拆解成多項指標的乘積。關(guān)于杜邦分析法，以下表述錯誤的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)主要反映企業(yè)的融資能力B.銷售利潤率可以在一定程度上反應企業(yè)的盈利能力C.權(quán)益乘數(shù)等于所有者權(quán)益除以總資產(chǎn)D.一般情況下，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率越高，企業(yè)的運營效率越高【答案】C46、下列不屬于股票價格指數(shù)編制方法的是（）。A.算術(shù)平均法B.幾何平均法C.綜合平均法D.加權(quán)平均法【答案】C47、關(guān)于主動管理基金和股票型指數(shù)基全。以下表述正確的是（）。A.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動管理基金的收益C.股票型指數(shù)基金的管理費率高于主動管理基金的管理費率D.股票型指數(shù)基金的交易費用高于主動管理基金的交易費用【答案】A48、下列關(guān)于資本結(jié)構(gòu)和債權(quán)資本的說法錯誤的是（）。A.資本結(jié)構(gòu)是指企業(yè)資本總額中各種資本的構(gòu)成比例。最基本的資本結(jié)構(gòu)是債權(quán)資本和權(quán)益資本的比例，通常用債務股權(quán)比率或資產(chǎn)負債率表示B.一個公司的總資本是1000萬元，其中有300萬元的債權(quán)資本和700萬元的權(quán)益資本，那么該公司的資本結(jié)構(gòu)即包含30%