運營風險管理控制制度

經典word整理文檔，僅參考，轉Word此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡整理，如有侵權，請聯(lián)系刪除，謝謝！深圳盈富通投資管理有限公司運營風險管理控制制度深圳盈富通投資管理有限公司運營風險管理控制制度第一章總則第一條為保證公司規(guī)范、穩(wěn)健的運作，牢固樹立合法合規(guī)經營的理念和風險控制優(yōu)先的意識，培養(yǎng)從業(yè)人員的合規(guī)與風險意識，營造合規(guī)經營的制度文化環(huán)境，保證公司及其從業(yè)人員誠實信用、勤勉盡責、《私募投資基金管理人內部控制指引》等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及相關監(jiān)管要求制定本制度。第二條影響的不確定因素。第三條本制度所稱風險管理，是指圍繞公司經目標，對日常經營和業(yè)務開展過程中的風險進行識別、評估、監(jiān)測和控制的基本過程。第二章第四條風險管理應貫穿事前防范、事中監(jiān)督、事后檢查彌補的指導思想?；驹瓌t第五條風險管理的具體目標是：（一）確保公司的經營與業(yè)務開展嚴格遵守國家有關法律法規(guī)規(guī)章，監(jiān)管機關的相關規(guī)定和公司各項規(guī)章制度。（二）確保公司各項業(yè)務活動的健康運行和管理資產的安全完整。（三）在合理控制風險的基礎上實現(xiàn)公司的長期可持續(xù)發(fā)展。1深圳盈富通投資管理有限公司運營風險管理控制制度（四）確保股東及客戶的合法權益不受侵犯，維護公司的信譽及良好形象。第六條風險管理的基本原則：（一）全面管理與重點監(jiān)控相統(tǒng)一的原則。建立覆蓋所有業(yè)務流程和操作環(huán)節(jié)，能夠對風險進行持續(xù)監(jiān)控、定期評估和及時預警的全面風險管理體系，同時根據(jù)公司實際有針對性地實施重點風險監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)、防范和化解對公司經營有重要影響的風險。（二）獨立集中與分工協(xié)作相統(tǒng)一的原則。建立全面評估和集中管理風險的機制，保證風險管理的獨立性和客觀性，同時強化業(yè)務部門的風險管理主體職責，在保證風險管理職能部門與業(yè)務部門分工明確、密控制。（三）充分有效與成本控制相統(tǒng)一的原則。建立與自身經營目標、業(yè)務規(guī)模、資本實力、管理能力和風險狀況相適應的風險管理體系，同時合理權衡風險管理成本與效益的關系，合理配置風險管理資源，實現(xiàn)適當成本下的有效風險管理。第七條公司設有兩道風控防線：（一）前臺業(yè)務團隊：對客戶和公司負責，基于客戶偏好、監(jiān)管合規(guī)、內部風險偏好等要求主動設定和調整業(yè)務的行為，為風險控制負主要責任。（二）風險管理職能部門：合規(guī)風控部門與業(yè)務部門相互獨立，全面評估、監(jiān)控與報告風險，審核關鍵業(yè)務，檢視公司內控體系并推動內控流程與機制的優(yōu)化，參與風險的處理，推動風險管理系統(tǒng)建設，對第一道防線實行獨立監(jiān)督與制衡。2深圳盈富通投資管理有限公司運營風險管理控制制度第三章組織結構與職責分工第八條任命合規(guī)風控總監(jiān)，負責組織和指導公司日常的風險管理工作，提出防范和化解重大風險的建議，監(jiān)督風險管理運行體系的有效性。第九條和法律合規(guī)職能。主要負責落實和執(zhí)行關于風險管理工作的各項計劃，并組織實施對各類風險的識別、評估、監(jiān)測、控制等工作。第十條合規(guī)風控部的主要風險管理職責如下：（一）執(zhí)行公司的風險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務部門制定風險管理流程、評估指標。（二）對投資風險進行定性和定量評估，改進風險管理方法、技術和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風險管理信息系統(tǒng)。（三）對新產品、新業(yè)務進行獨立監(jiān)測和評估，提出風險防范和控制建議。（五）組織推動風險管理文化建設。第十一條合規(guī)風控部的主要法律合規(guī)職責如下：（一）擬定公司法律合規(guī)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務部門制定法律合規(guī)管理流程。（二）負責公司對外和內部法律事務及合同審核，參與公司司法案件的處理。（三）對公司制定的重要規(guī)章制度進行合規(guī)性審查，為公司業(yè)務開展與日常經營提供法律合規(guī)咨詢意見。（四）對公司業(yè)務操作及流程合法合規(guī)情況進行監(jiān)督檢查。（五）推動公司內控機制與業(yè)務流程的完善，組織業(yè)務部門內控整3深圳盈富通投資管理有限公司運營風險管理控制制度改。（六）跟蹤監(jiān)管法規(guī)，組織合規(guī)培訓與宣傳。（七）監(jiān)管溝通與協(xié)調。（八）積極推動合規(guī)文化建設。第十二條員工的風險管理職責：每位員工都是其崗位風險控制的直接責任人，應當牢固樹立內控優(yōu)先和全員風險管理理念，加強法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓學習，增強風險防范意識，嚴格執(zhí)行法律法規(guī)、公司制度、流程和各項管理規(guī)定，發(fā)現(xiàn)風險問題應及時報告直屬上級和任，業(yè)務人員對本崗位業(yè)務的風險管理負有直接責任。第四章風險管理工作內容與流程第十三條風險管理工作的主要內容包括風險信息收集與整理、風險識別與評估、風險管理策略制定、風險監(jiān)控、風險報告的編制、風險管理工作評估與改進。第十四條風險信息收集主要指對公司日常經營與業(yè)務開展過程中渠道，并有責任核查重大風險信息的真實性和有效性。第十五條風險識別與評估是指公司對于業(yè)務信息、管理信息和重要業(yè)務流程等在內的各項風險信息進行識別并評估其發(fā)生風險的可能性及影響程度，保證每一項風險都能被理解、歸類。第十六條風險管理策略是指根據(jù)風險的自身情況和外部環(huán)境，采取風險承擔、避免、轉移、消除、弱化、對沖、補償或者分擔等一系列風險管理工具的總體策略，確保把風險控制在公司的可承受范圍以內。第十七條風險監(jiān)控是指對不同類型風險進行動態(tài)監(jiān)測與控制。第十八條合規(guī)風控部應定期評估風險管理工作，并根據(jù)評估的結4深圳盈富通投資管理有限公司運營風險管理控制制度果對風險管理各項工作及時進行改進。第十九條公司應當保存公司風險管理體系活動等方面的信息及相關資料，確保信息的完整、連續(xù)、準確和可追溯，保存期限自私募基金清算終止之日起不得少于10年。第五章主要風險的評估與控制第二十條公司在日常經營和業(yè)務開展過程中涉及到的風險主要有投資風險，以及法律風險、合規(guī)風險、道德風險、操作風險等。第二十一條投資風險主要是指公司開展資產管理投資業(yè)務時所面臨的風險，主要包括市場風險、信用風險和流動性風險。第二十二條操作風險主要是指由于內部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或失誤、或外部事件造成直接或間接損失的可能性。主要包括：投資第二十三條法律風險主要是公司經營管理過程中，因違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或違反合同有關規(guī)定的風險。第二十四條合規(guī)風險主要是指公司因未能遵循合規(guī)規(guī)則而引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務損失和聲譽損失的風險。第二十五條道德風險主要是指公司員工基于個人利益訴求，而違背職業(yè)道德、公司制度，乃至法律法規(guī)對公司經營造成損失的風險。第二十六條公司應采取必要的措施充分識別并評估風險，根據(jù)公移，或建立合理的控制機制。建立信息與溝通機制，加強部門與員工的控制有效運行。5深圳盈富通投資管理有限公司運營風險管理控制制度第六章風險管理體系的監(jiān)督與評價第二十七條公司應對公司風險管理體系的執(zhí)行情況進行定期和不定期的檢查、監(jiān)督及評價，排查公司風險管理體系是否存在缺陷及實施中是否存在問題，并及時予以改進，確保有關制度的有效執(zhí)行。第二十八條合規(guī)風控部可定期或不定期地檢查各部門的風險管理工作，并將檢查結果報告公司管理層。第二十九條對于各項規(guī)章制度完善、風險防范工作積極主動并卓有成效的部門，公司應給予適當表彰與獎勵。對由于制度不完備