防范電信網絡詐騙

防范電信網絡詐騙

主題班會參加人員：工商管理B班、旅游管理班、人力資源班全體同學2017年11月9日本文檔共40頁；當前第1頁；編輯于星期二\22點21分電信詐騙電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。本文檔共40頁；當前第2頁；編輯于星期二\22點21分網絡詐騙網絡詐騙是指以非法占有為目的，利用互聯網采用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。本文檔共40頁；當前第3頁；編輯于星期二\22點21分電信網絡詐騙犯罪案件特點

一、犯罪工具高科技化，作案過程非接觸化二、作案目標具有不特定性，資金流向具有復雜性三、作案依托網絡技術為實施犯罪提供支持，手段呈現智能化四、作案過程具有隱蔽性，作案時間短五、跨省市、跨區(qū)域流動作案，新類型有組織犯罪呈公司化專業(yè)化管理本文檔共40頁；當前第4頁；編輯于星期二\22點21分觀看視頻資料本文檔共40頁；當前第5頁；編輯于星期二\22點21分作案成員借助計算機網絡及其電話等聊天通訊工具，通過互聯網服務器，使用任意顯號軟件、VOIP網絡電話等技術手段，分號碼段對各地區(qū)進行掃蕩式群發(fā)QQ消息、微信消息、電子郵件或群撥網絡電話。作案過程非接觸化，主要表現在犯罪分子只通過網絡的方式與被害人進行聯系，根本不直接與被害人碰面。十分隱蔽，從來不拋頭露面，網絡電信詐騙犯罪分子大多數都是異地作案，利用非法互聯網VoIP電話、短信、電子郵件、QQ、微信等媒介實施詐騙，與其他類型的犯罪相比，作案均在虛擬空間中進行，沒有具體的現場痕跡物證可查。本文檔共40頁；當前第6頁；編輯于星期二\22點21分本文檔共40頁；當前第7頁；編輯于星期二\22點21分該類案件的詐騙對象范圍較廣，其詐騙行為的實施并不具有針對性。由于犯罪分子在某一段時間內集中向某一號段或者某一地區(qū)撥打固定電話、發(fā)送手機短信、發(fā)送電子郵件和網上群發(fā)各類宣傳消息。因此除發(fā)案地域集中外，侵害對象包括社會各階層領域不同身份的人員，并已向全年齡段覆蓋，不僅有退休在家喜歡上網的老人，也有事業(yè)有成的中年人，更有熟識網絡的青年人，作案目標具有廣泛性、不確定性。犯罪嫌疑人利用虛假的身份證明在多家銀行開戶，受害人通過網上銀行或者匯款的方式向嫌疑人打款，而嫌疑人都是利用網上銀行和ATM機，在異地轉賬或者取現，資金流向特別復雜。本文檔共40頁；當前第8頁；編輯于星期二\22點21分犯罪分子實施詐騙所使用的網址為花錢找專門技術人員制作的虛假網站，該網站套用正規(guī)購物網站樣式制作，一般家庭電腦如不安裝360及其他帶有防范提示軟件的瀏覽器或缺乏網絡知識的根本無法辨認真假。受害人很容易相信這是真正的購物或其他投資網站。網站內作案用的收款銀行賬號為犯罪分子通過網絡購買的無關聯人員開戶的銀行卡，將其掛靠在虛假網站上以備作案收款之用。犯罪分子日常只需在網站后臺盯緊有無上當購物，發(fā)現后通過網絡電子郵件、手機及QQ等聊天工具聯系受害人，進而實施下一步詐騙。本文檔共40頁；當前第9頁；編輯于星期二\22點21分犯罪分子沒有任何的辦公地點，有的就是一個互聯網的平臺和綁定多個電話的一號通，可以很好的起到隱蔽犯罪分子身份的作用，而且此類詐騙案件的犯罪分子僅是通過使用通信工具與受害人進行聯系，與受害人不進行面對面的直接接觸，受害人對犯罪分子的了解僅限于電話號碼和銀行賬號。作案時間迅速，網絡電信詐騙由于通過網上銀行或銀行的轉賬方式進行，其作案時間非?？臁Ｔp騙成功后，犯罪分子會在銀行資金到賬的第一時間，通過網絡銀行將數額巨大的贓款層層分解到十幾個甚至幾十個下級銀行賬戶轉移，并迅速組織人員提現。許多受害人在轉完賬不久就發(fā)現被騙，然而轉入賬號現金已被取空。本文檔共40頁；當前第10頁；編輯于星期二\22點21分網絡電信詐騙團伙已經具有明顯的職業(yè)化特征，詐騙的各個環(huán)節(jié)呈現越來越強的專業(yè)化趨勢，即搭建詐騙網絡電話平臺、撥打詐騙語音電話、到銀行開戶賣卡、提取轉移詐騙贓款等各個環(huán)節(jié)都有人專門負責，形成一整條的地下“產業(yè)鏈”。犯罪分子采取A地設立網絡電信指揮終端服務器基地，B地撥打電話、發(fā)送網絡短信、電子郵件及其QQ等網絡消息，C地設立虛假網絡IP地址轉移到D地，E地實施電信詐騙犯罪行為，F地轉款轉賬，G地取款套現等。整個作案過程跨省市、跨區(qū)域流動作案。網絡電信詐騙組織犯罪集團組織嚴密，分工明確。分為網上消息發(fā)布組、銀行辦卡組、網銀轉賬組、異地取款組，既緊密聯系，又相對獨立。各單元通過非接觸的資金付費方式維持整個網絡詐騙網絡的運轉。各單元犯罪既相互獨立成體系，團伙頭目、作案工具出資人、管理人、操作手等多個層面，上下級實行單線聯系，犯罪形式越來越專業(yè)化、智能化趨勢。本文檔共40頁；當前第11頁；編輯于星期二\22點21分本文檔共40頁；當前第12頁；編輯于星期二\22點21分本文檔共40頁；當前第13頁；編輯于星期二\22點21分本文檔共40頁；當前第14頁；編輯于星期二\22點21分本文檔共40頁；當前第15頁；編輯于星期二\22點21分本文檔共40頁；當前第16頁；編輯于星期二\22點21分本文檔共40頁；當前第17頁；編輯于星期二\22點21分本文檔共40頁；當前第18頁；編輯于星期二\22點21分本文檔共40頁；當前第19頁；編輯于星期二\22點21分常見、易發(fā)、高發(fā)頻率詐騙及防范方法本文檔共40頁；當前第20頁；編輯于星期二\22點21分本文檔共40頁；當前第21頁；編輯于星期二\22點21分搶答環(huán)節(jié)每個班出兩位同學組成問答小組，每答對一題獎勵薯片一袋，最后累計答對題目最多的小組將獲得神秘大獎！本文檔共40頁；當前第22頁；編輯于星期二\22點21分1、如果你接到一個陌生號碼的來電，電話里聽見孩子的哭聲，隨后一男子稱他們綁架了你的孩子，要求交10萬元贖金到***賬戶上，且不得告訴任何人、不得報警，否則將“撕票”，你應該怎么辦？（）

A．救孩子要緊，盡快把錢轉給對方

B．掛掉電話，不予理會，因為這是一種常見的電信詐騙手段；C．聯系孩子的學?；蚶蠋熀藢?/p>

D．撥打110報警電話或福建警方防騙免費咨詢熱線96110-8進行核實√√√2、某天你接到一個電話，對方自稱是**公安局的警官，并直接報出你的名字和身份證號。警官稱你的銀行卡涉嫌洗錢犯罪，正在被警方通緝，如果要洗清嫌疑，需要把卡內的錢轉到一個指定賬戶，核實排除嫌疑后，再把錢打回原賬戶，你應該怎么做？（）

A.不相信，因為公安機關辦案有嚴格程序，絕對不會在電話里辦案的

B.對方知道我的名字和身份證號，應該是真的

C.按對方要求到銀行柜員機去轉賬，盡快洗清自己的嫌疑

D.掛掉電話并撥打110報警√√本文檔共40頁；當前第23頁；編輯于星期二\22點21分3、假設你接到陌生號碼的來電，對方自稱是**稅務局，稱國家已下調購車附加稅，你剛購買的車子現在可以退還稅金，要求你拿銀行卡到銀行柜員機操作領取稅款。你撥打114查詢，發(fā)現來電號碼確實是**稅務局的，下列做法正確的是：（

）A．相信對方身份,并根據對方指示到柜員機操作B．不輕易相信，因為任何單位電話均可被不法分子虛擬顯示C．回拔這一號碼進行核實，如果打不通就是假號碼D．撥打110報警電話或福建警方防騙免費咨詢熱線96110-8進行核實√√√4、“喂，***猜猜我是誰？我是你老朋友哎！貴人多忘事，連我都不記得了？。。。。改日再聯系?！蹦橙眨憬拥侥吧柎a的電話，對方讓你“猜猜我是誰”并和你聊起天。第二天，這位朋友再次打來電話，稱在來看你的路上發(fā)生車禍急需用錢，讓你把錢匯到指定賬戶，你該怎么做？（）A．不輕信對方身份，應直接詢問對方姓名，或通過第三方朋友核實B.掛掉電話，不予理會C.好友有難，怎可不幫？趕緊把錢借給他救急D.這是典型的“猜猜我是誰”詐騙手段，騙子常用的借口還有“嫖娼或吸毒被抓，需要借錢擺平”等，應掛掉電話立即報警√√√本文檔共40頁；當前第24頁；編輯于星期二\22點21分5、.近期，冒充公安局、檢察院、法院等工作人員，以被害人身份信息泄露，被人利用涉嫌販毒、走私、洗錢，或信用卡透支消費等違法犯罪，需要將銀行卡內現金轉入“安全賬戶”的電信詐騙案件多發(fā)。下列說法正確的是（）A．所有司法機關絕對不會電話辦案B．所有司法機關絕對不會設立“安全賬戶”C．所有司法機關絕對不會打電話要求群眾轉賬D．應該按照對方要求到柜員機把錢存入安全賬戶保障資金安全√√√6、近日，張奶奶接到一個來自“電信局”的電話，稱她的身份證被人冒用欠下6850元電話費，接著幫其免費接通“公安局”的電話報警，接通后一位“民警”要求其把銀行卡內的存款轉入“安全賬戶”。張奶奶到柜員機把卡內的15萬錢轉過去后才發(fā)現自己被騙了。對于此類電信詐騙，以下說法正確的是：（

）

A.如果電話欠費，電信部門會發(fā)送欠款催款單，而且通常是月底或月初由電腦語音提示，并非人工直接撥打電話B.若電話欠費應當到電信營業(yè)廳繳費或登錄電信官網辦理，不要直接到ATM機作C.

公安機關根本沒有“安全賬戶”或“指定賬戶”D.“電話欠費”是電信詐騙犯罪的主要類型之一，且受騙人員以中老年人居多，應注意識別防范√√√√本文檔共40頁；當前第25頁；編輯于星期二\22點21分7、“恭喜您獲得**公司十周年慶典抽獎活動二等獎，獎品為價值16萬元轎車1輛，公司電話***”。假設你接到上述手機短信，不應該采取的做法是：()A.撥打該公司電話聯系兌獎B.電話接通后工作人員說需要繳納手續(xù)費、保證金和稅費，反正獎品價值16萬，交完這些費也還是賺的，快把錢匯過去C.把短信發(fā)給其他朋友D.忽略此信息或者刪除√√√√√√8、你收到一條尾號是“95588”的陌生號碼發(fā)來的短信，說你的電子銀行密碼器已過期，需登陸提示網站進行操作，下列做法正確的是（

）A．點擊短信里的網站鏈接，按照提示在手機上操作“升級”B．置之不理、刪除短信C．報警或向銀行部門官方電話咨詢求證，發(fā)現詐騙網站，向國家網絡不良與垃圾信息舉報受理中心（）舉報D．向家人或朋友咨詢短信真?zhèn)伪疚臋n共40頁；當前第26頁；編輯于星期二\22點21分9、.市民小李接到了詐騙分子打來的電話，對方編造他有一個未接收的郵包里藏有毒品、身份信息泄露被他人開設銀行卡用于洗錢的理由迷惑了小李，把錢款轉入對方提供的“安全賬戶”。發(fā)現被騙后，小李該如何處理（）A.立即撥打110報警B.保存好受騙時的通訊、短信記錄C.立即通過網上銀行登陸詐騙分子使用的銀行卡，通過輸錯密碼將該卡暫時凍結D.自認倒霉，放棄報警√√√10、麗麗正準備在網上購買一臺單反相機，她該如何預防網絡購物詐騙（）A．只顧價格便宜，不問網站真?zhèn)蜝．辨明正規(guī)官網，哪怕貴一些，但交易有保障C．用信用卡直接支付，快捷便利D．用支付寶或其他第三方支付工具支付，資金有保障√√本文檔共40頁；當前第27頁；編輯于星期二\22點21分11、小王準備帶家人外出旅游，聽說在網上購買機票便宜又方便，他應該采取以下哪些做法？（）A．在航空公司官方網站購買B．在互聯搜索引擎上任意搜尋價格低的機票進行購買C．對搜索到的“400”或“9501”開頭的訂票電話未經核實，均信以為真D．在主流、熱門的旅游、訂票網站上通過第三方支付工具支付機票款項√√√√√12、你在網購過程中，如接到電話或短信稱“您網購的物品因系統(tǒng)升級導致訂單失效，需要聯系淘寶網客服辦理激活或解凍，電話***，網址***?！辈徽_的做法是（

）A．登陸官方購物網站查詢訂單詳情B．撥打對方提供的“客服號碼”進行咨詢C．按照客服要求前往銀行ATM機辦理“激活”或“解凍”業(yè)務

D．登陸對方提供的網址鏈接查驗訂單本文檔共40頁；當前第28頁；編輯于星期二\22點21分13、公司財務小梅在QQ上收到部門經理張某發(fā)來的信息，要求她將一筆款項轉到***銀行賬戶上，小梅的做法正確的是：（）A．當面或打電話向張經理核實B．按照領導的要求立即把錢款轉過去，以免耽誤工作C．現在QQ盜號詐騙的案件很多，應該認真核實對方身份D．不輕信，不能把錢款輕易轉入陌生賬戶√√√√√√14、某日，小張在QQ上聊天時，同學小劉發(fā)來視頻通話請求，兩人聊了會天后，小劉稱近期手頭緊想借2000塊錢，身上沒有銀行卡，讓其把錢轉到朋友賬戶上，賬號***，因兩人關系不錯，小張把錢轉到指定賬戶。后小張發(fā)現小劉QQ號被盜，對方是騙子，其受騙了。對于此種“冒充QQ好友”詐騙手段，以下識別方法正確的是？（）A.QQ視頻可以復制，與QQ好友視頻聊天中涉及借款、匯錢問題時，如果視頻內容是重復的畫面，很可能就是詐騙B.讓對方做個表情變化或動作以求證C.聊一些無網聊記錄的私密內容以核實對方身份D.直接打電話聯系對方求證；√本文檔共40頁；當前第29頁；編輯于星期二\22點21分15、你在銀行ATM機上取錢時發(fā)現出鈔口堵塞了，上面貼有一張告示，稱“柜員機故障，請聯系維修人員，電話號碼***”，正確的做法是（

）A．打110報警，現場等警察處理B．撥打銀行官方電話求助；

C．撥打ATM機旁張貼的“維修人員”手機號碼D．提醒其他親朋好友注意√√√16、遭遇可疑信息，可撥打以下福建警方防詐騙免費咨詢電話進行咨詢，拔打方式是()A.110B.96110轉8（重大違法犯罪舉報電話）C.95588D.12580√√本文檔共40頁；當前第30頁；編輯于星期二\22點21分17、以下關于自己銀行賬戶信息哪些是不能向他人透露的（）A.信用卡背面三位數的驗證碼（cvv，又稱“后三碼”）B.銀行卡、第三方支付工具綁定、預留手機收到的各類驗證碼C.銀行卡取款密碼D.銀行卡網銀登陸密碼√√√√18、陌生號碼來電，當你懷疑時，對方嚴肅得說：“我的聲音你都聽不出來啊”。你感覺他的聲音像老師，對方隨即承認。第二天，該號碼再次來電，說要給領導送紅包，讓你幫忙轉賬6000元，這時，你的正確做法是（）A．What？老師讓我先墊6000元？！哪有這樣的老師，肯定不會有的B．我這小學渣，期末全靠老師給過呢，現在能幫老師的忙那真是太好了，趕緊去轉賬C．我一說就承認了，那好吧，真好有幾道高數題不會，現在請教一下，順便驗證他的身份D．感覺不像老師的風格啊，趕緊按原來存的號碼打過去確認一下√√√本文檔共40頁；當前第31頁；編輯于星期二\22點21分19、有人上門做批發(fā)銷售，以低價讓你收購大量的產品，先付款，后發(fā)貨，這種推銷模式往往會出現什么情況？（）A．錢給了，沒有收到貨物B．收到貨了，但質量和試用的產品質量差距太大C．只收到一半的貨物D．聯系人失蹤√√√√20、接到銀行電話稱你涉嫌洗錢，電話隨即轉到公安機關和檢察院，并表示要證明你的清白，需將你的所有資金轉入“安全賬戶”接受調查。這一事件中，有哪些破綻可以發(fā)現這是詐騙電話？（）A．警方調查案件不可能通過電話進行B．公安機關和檢察機關是兩個不同的部門，在調查案件時不會直接通過電話轉接C．不管公安機關還是檢察機關，都不存在所謂的“安全賬戶”D．信用卡欠款是銀行客服通知的，他們沒有轉接到公安機關電話這項服務√√√√本文檔共40頁；當前第32頁；編輯于星期二\22點21分21、網絡安全問題帶來哪些損失？（）A．文件資料丟失B．個人信息泄密C．網銀賬戶被盜D．現金的損失√√√√√22、你接到自稱是檢察院的電話，說你涉嫌販毒、洗錢等，這時你的想法正確的有（）A．前一分鐘我還吃著火鍋唱著歌，high到不行，就因為你的一個電話我就涉嫌違法犯罪了？忽悠，接著忽悠B．我要是涉嫌販毒、洗錢，你會打電話告訴我？你早就躡手躡腳踹開門把我按在地上了C．完蛋了，這下碰到事了，怎么辦，趕緊問問檢察官我該怎么辦D．壞事了，趕緊去自首吧√本文檔共40頁；當前第33頁；編輯于星期二\22點21分23、李某接到短信，稱其參與《爸爸去哪兒》欄目活動中了大獎，繳納稅金后即可領獎，正確的做法是（）A．與對方聯系，并按提示匯入款項，等通知去領獎B．查詢短信電話，確認中獎再付款C．對該短信置之不理，同時提醒同伴防范D．向公安機關反映√√√√√√24、楊某通過QQ與一女子相戀被騙8000元，報案應準備哪些材料？（）A．對方與自己的QQ號碼B．對方與自己的銀行卡號C．對方的聯系電話D．與對方的QQ聊天記錄，通話、短信記錄本文檔共40頁；當前第34頁；編輯于星期二\22點21分25、王某收到陌生人電話，稱有一款理財產品回報率高，便去銀行匯款，銀行工作人員怕其上當阻止，王某應該怎么辦？（）A．投訴該工作人員B．換一家銀行匯入C．聽取銀行工作人員建議，謹慎考慮D．與公安機關聯系，確認是否有詐騙嫌疑√√√√√26、小可同學在QQ上收到導師張某發(fā)來的信息，要求她將一筆款項轉到**銀行賬戶上，小可的正確做法是？()A．當面或打電話向張老師核實B．按照導師的要求立即把錢轉過去，以免耽誤學習C．現在QQ盜號詐騙案件很多，應當真核實對方身份D．不輕信，不能把錢款輕易匯入陌生賬戶本文檔共40頁；當前第35頁；編輯于星期二\22點21分27、您或您的朋友遭受損失后的反應是？（）A．自認倒霉，花錢買教訓