基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范每日一練提升B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范每日一練提升B卷附答案

單選題（共50題）1、（）是合規(guī)管理的關鍵性原則。A.懲罰性原則B.隔離性原則C.獨立性原則D.分離性原則【答案】C2、(2016年)保本基金于20世紀80年代中期起源于（）。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A3、(2016年)下列關于投資與研究業(yè)務控制的說法中，正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員的研究工作應聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)D.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用【答案】A4、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B5、合規(guī)管理部門的基本職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A6、負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作的主體是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】A7、（2019年真題）關于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B8、基金管理人的（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會D.合規(guī)管理部門【答案】B9、關于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D10、(2016年)重新召集的基金份額持有人大會應當由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A11、（2017年真題）基金產(chǎn)品風險評價需要考慮的因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和（）日年化收益率。A.7；7B.15；7C.20；15D.30；30【答案】A13、擔任非公開募集基金的基金管理人實行（）。A.審批制B.登記制C.注冊制D.核準制【答案】B14、下列關于金融市場的分類中，不正確的是（）。A.按地理范圍分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B.按交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場C.按交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等D.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場【答案】A15、下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是()。A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明【答案】B16、(2017年)下列選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）。A.托管賬戶的開立B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查C.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費用D.估值差錯的處理流程【答案】C17、關于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B.具有基礎性的特征C.具有宏觀性的特征D.基礎性是指是對基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的高度抽象【答案】D18、下列關于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例C.合規(guī)風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致【答案】B19、對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。A.承擔低風險、追求低收益B.承擔低風險、追求高收益C.承擔高風險、追求低收益D.承擔高風險、追求高收益【答案】D20、（）不屬于基金管理人內(nèi)部控制對部門設置的要求。A.嚴格授權控制B.嚴格的崗位分離制度C.嚴格控制基金財產(chǎn)財務風險D.建立完善的風險控制制度【答案】D21、我國的證券交易所是依法設立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。A.以利潤最大化為目的B.不以營利為目的C.以收入最大化為目的D.以指數(shù)最大化為目的【答案】B22、關于普通投資者與專業(yè)投資者的轉化，下列說法錯誤的是。（）A.符合一定條件的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者，基金銷售機構不能拒絕轉化。B.符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構應當對其履行相應的適當性義務。C.普通投資者和專業(yè)投資者在—定條件下可以互相轉化D.普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關證明材料【答案】A23、關于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯誤的是（）。A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗B.中小投資者對個股研究有較大的局限性C.投資基金相比投資股票會有較高的收益D.基金由專業(yè)投資機構進行管理和運作【答案】C24、當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C25、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C26、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊登記機構【答案】C27、（2016年真題）下列關于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)D.贖回以份額申請【答案】B28、(2017年)基金銷售機構為客戶提供服務，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費率進行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C29、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準及合規(guī)經(jīng)營標準的，可以申請成為普通會員。A.1B.半C.2D.3【答案】A30、(2017年)對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、某投資者投資10000元認購戰(zhàn)金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D32、申請公開募集基金應提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.招募說明書草案C.基金合同草案D.主要股東或者合伙人名單【答案】D33、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業(yè)務的是()。A.基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個人客戶B.基金公司銷售人員維護機構客戶C.基金公司渠道經(jīng)理通過商業(yè)銀行銷售基金產(chǎn)品D.基金公司自主開發(fā)建立電子商務平臺【答案】C34、(2017年)需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣基金C.封閉式基金、LOF、ETF、分級基金子份額D.封閉式基金、混合基金、保本基金【答案】C35、管理人報告披露內(nèi)容不包括（）。A.基金業(yè)績評級B.基金經(jīng)理工作報告C.遵規(guī)守信情況說明D.基金經(jīng)理簡介【答案】A36、為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日（）的債券。A.短B.一致C.長D.以上都不是【答案】B37、（）不是基金托管人的職責主要體現(xiàn)方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資產(chǎn)的投資運作C.基金資金清算D.會計復核【答案】B38、下列不屬于按投資對象分類的基金是（）。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.全球股票基金【答案】D39、（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨立D.相互制約【答案】D40、下列關于金融市場的分類中，不正確的是（）。A.按地理范圍分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B.按交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場C.按交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等D.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場【答案】A41、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機構關系的是（）。A.忠誠盡責B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.守法合規(guī)【答案】A42、（2017年真題）基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內(nèi)買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認購、申購和贖回D.認購、場內(nèi)買賣【答案】C43、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)保管D.基金資金清算【答案】A44、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15～50年C.15年D.一般無期限【答案】D45、基金反映的是一種（）。A.債權關系B.債務關系C.信托關系D.所有權關系【答案】C46、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)審核B.合規(guī)檢查C.合規(guī)培訓D.合規(guī)投訴處理【答案】A47、下列不屬于道德特征的是（）。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【答案】D48、—般基金管理公司內(nèi)部設有四大專業(yè)委員會（