基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)題型匯編帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)題型匯編帶答案

單選題（共50題）1、關(guān)于開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B2、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.15B.30C.45D.60【答案】B3、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C4、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是()A.社會各界持續(xù)監(jiān)督B.崗前與崗位職業(yè)道德教育C.自我改造與自我完善D.中國基金業(yè)協(xié)會自律與樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C5、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理【答案】A7、（2017年真題）確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責(zé)權(quán)限的法律依據(jù)是（）。A.證券投資基金法B.中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D.社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例【答案】A8、下列關(guān)于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（）。A.書面報告報送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局B.報證監(jiān)局時應(yīng)隨附電子文檔C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內(nèi)遞交報告材料D.負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員應(yīng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見【答案】C9、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。A.合法、合理、合規(guī)B.自愿、公正、平等C.公平、公正、公開D.自愿、公平、誠實(shí)信用【答案】D10、（2016年真題）下列基金種類中，具有最低風(fēng)險的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B11、關(guān)于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認(rèn)為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點(diǎn)都正確B.甲的觀點(diǎn)錯誤，乙的觀點(diǎn)正確C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯誤D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯誤【答案】D12、不屬于ETF基金合同和招募說明書中，需明確說明的有（）。A.認(rèn)購方式B.贖回方式C.期限D(zhuǎn).贖回基金份額涉及的對價種類【答案】C13、（2017年真題）某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A.2017年1月11日B.2017年1月13日C.2017年1月12日D.2017年1月14日【答案】A14、(2017年)基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負(fù)其責(zé)，其中證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要的職責(zé)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A15、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C16、從資金的性質(zhì)看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的（）。A.信托資產(chǎn)B.債務(wù)資產(chǎn)C.法人資本D.借貸資產(chǎn)【答案】A17、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同【答案】C18、關(guān)于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A.建立并保管基金投資者名冊B.建立投資者基金份額賬戶C.確認(rèn)基金交易D.確認(rèn)基金份額凈值【答案】D19、公司型基金與契約型基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。A.規(guī)模大小B.是否具有獨(dú)立法人資格C.是否上市D.資金是否公募【答案】B20、（2016年真題）以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A21、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告（）。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.總經(jīng)理D.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)【答案】D22、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】B23、（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨(dú)立D.相互制約【答案】D24、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B25、()對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D26、確認(rèn)基金交易是（）職責(zé)之一。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.基金托管機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A27、投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B28、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列合規(guī)的是（）。A.轉(zhuǎn)載財經(jīng)專業(yè)知名人士對本基金的評論及推薦內(nèi)容B.承諾保底或本金不受損失C.登載基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績D.預(yù)測基金業(yè)績【答案】C29、如下說法錯誤的是（）A.截至2016年年底，我國共有l(wèi)45只ETF（不包括ETF聯(lián)接）B.美國的第—只ETF是標(biāo)準(zhǔn)普爾500存托倉單（SPDRs）C.1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第—只ETF指數(shù)參與份額（TlPs）。D.我國首只ETF上證50ETF采用的是完全復(fù)制?！敬鸢浮緼30、（）是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。A.基金客戶服務(wù)形式B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范C.基金客戶服務(wù)宣傳與推介D.基金客戶服務(wù)步驟【答案】C31、(2016年)我國首只ETF是（）。A.上證50ETFB.上證100ETFC.行業(yè)指數(shù)ETFD.綜合指數(shù)ETF【答案】A32、關(guān)于私募基金的回訪，下列說法說法不正確的。（）A.募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效B.確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失，屬于回訪的內(nèi)容之一C.投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功后，有權(quán)解除基金合同D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶【答案】C33、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險保證【答案】D34、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。A.可以由國家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的請求，對其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以對基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)【答案】C35、一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B36、美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類。A.41B.42C.32D.31【答案】B37、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯誤的是()。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C38、基金募集期限自（）起計算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售前一天C.基金份額發(fā)售之日D.基金份額發(fā)售第二天【答案】C39、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.差額認(rèn)購D.一籃子股票認(rèn)購【答案】A40、（）是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】B41、公開發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對象發(fā)行證券或者向特定對象發(fā)行證券累計超過（）人。A.50B.100C.150D.200【答案】D42、基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是（）。A.基金客戶服務(wù)內(nèi)容B.基金客戶檔案管理C.基金客戶投訴處理D.基金客戶跟蹤評價【答案】B43、基金與股票、債券的差異包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、（2017年真題）除（）以外，下列基金均可采用“場外認(rèn)購及場內(nèi)認(rèn)購”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購。A.封閉式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.分級基金【答案】A45、(2016年)內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A46、(2017年)關(guān)于為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動出具法律意見書的律師事務(wù)所，下列表述正確的是（）。A.律師事務(wù)所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務(wù)所因出具文件有虛假記載和誤導(dǎo)性陳述給他人財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任C.律師事務(wù)所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整D.律師事務(wù)所建立制定應(yīng)急等風(fēng)險管理制度，不必建立災(zāi)難備份系統(tǒng)【答案】B47、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B48、(2017年)QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和