個人理財規(guī)劃課后習(xí)題答案

1.1

群眾理財〔一〕

1

【單項選擇題】諾貝爾獎金能持續(xù)發(fā)到現(xiàn)在，最主要的原因是(C)。

A、初始資金有980萬美元

B、有社會捐贈

C、諾貝爾基金會的成功投資

D、有政府的支持

2

【單項選擇題】理財?shù)淖罡呔辰缡?B)。

A、只賺不虧

B、財務(wù)獨立

C、零風(fēng)險

D、日進斗金

3

【多項選擇題】根據(jù)諾貝爾基金會的章程規(guī)定，基金會可以投資以下哪些工程"(ABCD)

A、房地產(chǎn)

B、股票

C、公債

D、銀行存款

4

【判斷題】如果不理財，人們的財富受到的最大影響就是貶值。(M)

5

【判斷題】理財就等于掙錢。(x)

1.2

群眾理財〔二〕

1

［單項選擇題】國際市場上判斷財富時,最主要的考慮因素是o。

A、股票持有量

B、債券持有量

C、擁有的房產(chǎn)數(shù)量

D、創(chuàng)富的能力

2

【多項選擇題】投資理財?shù)娜齻€根本條件是(ACD)。

A、固定的投資

B、追求零風(fēng)險

C、追求高報酬

D、長期等待

3

【判斷題】在單身期(20-30歲)的人們，最根本的理財目標就是建立一定的儲蓄。

4

【判斷題】依靠房地產(chǎn)投資成為富豪的模式,在未來會面臨很大的風(fēng)險。(M

1.3

群眾理財〔三〕

Z.

1

【單項選擇題】在1997-1998年的金融風(fēng)暴中，索羅斯成功的原因是他運用了以下哪種理財方

式"(C)

A、藝術(shù)品投資

B、房地產(chǎn)投資

C、對沖基金

D、奢侈品投資

2

【單項選擇題】什么是個人財富增長的發(fā)動機"(B)

A、消費

B、投資

C、工作

D、儲蓄

3

【多項選擇題】中國房地產(chǎn)價格上漲的原因包括(ABCD)。

A、高增長的經(jīng)濟環(huán)境

B、人口紅利

C、外向型經(jīng)濟

D、低通脹的經(jīng)濟環(huán)境

4

【判斷題】千萬富豪就是擁有千萬財產(chǎn)的人。(x)

5

【判斷題】羅伯特認為,人生的第一套房子用來自住，屬于典型的窮人的思維方式。(V)

1.4

群眾理財〔四〕

1

【單項選擇題】以下哪種理財產(chǎn)品的變現(xiàn)能力最弱"(C)

A、股票

B、基金

C、保險

D、活期存款

2

【多項選擇題】拉動宏觀經(jīng)濟增長的"三駕馬車"指的是(BCD)。

A、儲蓄

B、投資

C、消費

D、出口

3

［多項選擇題】如果人們想要享受無風(fēng)險的收益,則可以采取的投資方式包括(BC)o

A、投資股票

B、銀行存款

C、投資國債

D、投資房地產(chǎn)

4

Z.

【判斷題】決定投資收益的因素包括國家宏觀經(jīng)濟、國際政局、投資群眾的情緒等。(M

5

【判斷題】投資的收益和風(fēng)險一定是成正比的。(X)

1.5

群眾理財〔五〕

1

【單項選擇題】理財"三步走"中的第一步是(A)。

A、測算風(fēng)險承受能力

B、分析市場

C、制定一定的投資策略

D、執(zhí)行投資策略

2

【單項選擇題】決定風(fēng)險承受能力的最關(guān)鍵因素是(C)。

A、心理素質(zhì)

B、投資金額

C、根底資產(chǎn)

D、投資構(gòu)造

3

【多項選擇題】投資產(chǎn)品的三把"萬能鑰匙"分別是(ABC)。

A、價值投資

B、謀而后動

C、擺正心態(tài)

D、杜絕風(fēng)險

4

【判斷題】價格圍繞價值上下波動。(M)

5

【判斷題】市場沒有周期性，不可預(yù)測。(x)

1.6

群眾理財〔六〕

1

【單項選擇題】分散投資的優(yōu)勢是(C)。

A、投資對象少

B、節(jié)約時間

C、分散風(fēng)險

D、操作簡單

2

【單項選擇題】在人的成長階段，主要采取的投資策略是(C)。

A、激進型投資

B、退卻型投資

C、穩(wěn)健型投資

D、開展型投資

3

【多項選擇題】樹立理財目標時要根據(jù)哪兩個根本因素來制定"(AC)

A、市場的實際收益

Z.

B、股票指數(shù)的收益

C、風(fēng)險狀況

D、股票指數(shù)的風(fēng)險

4

【判斷題】提高個人的能力就是要提高個人的知識構(gòu)造。(M)

5

【判斷題】投資要注意分散風(fēng)險，所以應(yīng)該整天在市場里買進賣出。(x)

1.7

群眾理財〔七〕

1

【單項選擇題】我國最高的貨幣金融管理機構(gòu)是(C)。

A、中國建立銀行

B、中國銀行

C、中國人民銀行

D、中國工商銀行

2

I單項選擇題】什么是調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟運行的主要杠桿”(B)

A、匯率

B、利率

C、信貸

D、存款準備金

3

【多項選擇題】央行進展宏觀調(diào)控的工具包括(ABCD)。

A、利率

B、信貸

C、存款準備金

D、公開市場操作

4

【多項選擇題】財政部調(diào)控宏觀經(jīng)濟的手段包括(ACD)。

A、稅收

B、匯率

C、發(fā)行國債

D、國家投資

5

【判斷題】物價始終呈現(xiàn)上升趨勢。(x)

6

【判斷題】實際利率等于名義利率減去通貨膨脹率。(M)

1.8

群眾理財〔八〕

1

【單項選擇題】市場利率是根據(jù)什么決定的"(C)

A、法律

B、民意

C、市場供求關(guān)系

Z.

D、央行的決定

2

【單項選擇題】影響利率上下最重要的因素是(C)。

A、平均利潤率

B、物價總水平

C、經(jīng)濟周期

D、國家的經(jīng)濟政策

3【多項選擇題】我國當(dāng)前的利率體系包括(BD)。

A、名義利率

B、法定利率

C、實際利率

D、市場利率

4

【判斷題】正利率是指名義利率為正數(shù)。(x)

5

【判斷題】一般來說,債市、股市漲跌和利率變動方向是相反的。(M)

1.9

群眾理財〔九〕

1

【單項選擇題】人民幣升值會使出口的本錢呈現(xiàn)(B)趨勢。

A、降低

B、上升

C、不變

D、無法確定

2

【單項選擇題】銀行結(jié)售匯制度中，儲藏外匯的是(C)O

A、企業(yè)

B、個人

C、銀行

D、國家

3

【多項選擇題】影響匯率走勢的因素包括(ABCD)。

A、武裝沖突

B、政變

C、官員言論

D、民眾情緒

4

【判斷題】國家之間的貿(mào)易收支動向會影響貨幣的價格。(M)

5

【判斷題】匯率政策具有很強的的滯后效應(yīng)。

1.10

群眾理財〔十〕

1

【單項選擇題】除了存款準備金、再貼現(xiàn)政策,央行的"三大法寶"還包括(C)。

Z.

A、利率

B、匯率

C、公開市場操作

D、貼現(xiàn)

2

【多項選擇題】匯率升值通過哪兩個方面表現(xiàn)"(AC)

A、名義匯率的變化

B、實際匯率的變化

C、通貨膨脹

D、通貨緊縮

3

【多項選擇題】國際收支差額主要由哪兩大局部構(gòu)成的"(BD)

A、負債工程差額

B、經(jīng)常工程差額

C、非經(jīng)常工程差額

D、資本工程差額

4

【判斷題】匯率升值會導(dǎo)致非貿(mào)易品價格的上升。(M)

5

【判斷題】一般地，政府提高稅率,會對民間經(jīng)濟起促進作用。(x)

1.11

群眾理財〔十一〕

1

【單項選擇題】在出現(xiàn)社會總需求嚴重缺乏，經(jīng)濟嚴重衰退，社會存在大量閑置資源的情況時,

選擇的政策是(A)。

A、同時執(zhí)行放松的貨幣政策和財政政策

B、同時執(zhí)行緊縮的貨幣政策和財政政策

C、執(zhí)行放松的貨幣政策和緊縮的財政政策

D、執(zhí)行緊縮的貨幣政策和放松的財政政策

2

［多項選擇題】稅收的優(yōu)惠性措施包括(ABC)。

A、減稅

B、免稅

C、加速折舊

D、雙重征稅

3

［多項選擇題】貨幣供應(yīng)量多會對經(jīng)濟造成的影響包括(AC)。

A、經(jīng)濟過熱

B、經(jīng)濟萎縮

C、通貨膨脹

D、失業(yè)加重

4

【判斷題】溝通財政政策與貨幣政策的主要載體是公債的市場操作。(M)

5

Z.

【判斷題】央行通過財政政策,財政部通過貨幣政策來調(diào)控經(jīng)濟。(X)

1.12

群眾理財〔十二〕

1

【單項選擇題】以下哪項不是緊縮的貨幣政策"(D)

A、控制根底貨幣供應(yīng)

B、強化信貸控制

C、提高存貸款利率

D、降低存貸款利率

2

【單項選擇題】銀行的各類資產(chǎn)中占比最大的是(B)。

A、現(xiàn)金資產(chǎn)

B、貸款性資產(chǎn)

C、證券資產(chǎn)

D、固定資產(chǎn)

3

【多項選擇題】隨通貨膨脹而漲的資產(chǎn)包括(BCD)。

A、銀行儲蓄

B、股票

C、房產(chǎn)

D、黃金

4

【判斷題】房價上漲速度一般要高于通脹速度。(M)

5

【判斷題】如果存款利息上升根本趕不上通貨膨脹率的上漲速度，存款可能"越存越少"。(M)

1.13

群眾理財〔十三〕

1

【單項選擇題】決定存款期限長短的關(guān)鍵因素是(C)。

A、本金數(shù)量

B、存款時間

C、利率的走勢

D、存單數(shù)量

2

【單項選擇題】自動續(xù)存的存款以哪一天的掛牌利率計息"(B)

A、轉(zhuǎn)存日的前一日

B、轉(zhuǎn)存日

C、轉(zhuǎn)存日的次日

D、轉(zhuǎn)存日的下一個工作日

3

［多項選擇題】存款的好習(xí)慣包括(ACD)o

A、建立存款目標

B、先消費再存款

C、強迫自己存定期儲蓄

Z.

D、盡早還清消費貸款

4

【判斷題】存款期限越長就越劃算。(x)

5

【判斷題】"12存單法”對于經(jīng)常有意外收入和開支的家庭非常有效。(M)

1.14

群眾理財〔十四〕

1

【單項選擇題】每月房貸最好不要超過個人月收入的百分之多少”(D)

A、0.15

B、0.2

C、0.25

D、0.3

2

【單項選擇題】一般每次基準利率采取的是上調(diào)多少個基點"(C)

A、25

B、26

C、27

D、28

3

［多項選擇題】網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的優(yōu)點包括(ABC)?

A、方便

B、快捷

C、手續(xù)費低

D、零風(fēng)險

4

【多項選擇題】商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品包括(ABCD)。

A、固定收益理財產(chǎn)品

B、最低收益理財產(chǎn)品

C、保本浮動收益理財產(chǎn)品

D、非保本浮動收益理財產(chǎn)品

5

【判斷題】當(dāng)市場處于非加息周期甚至降息周期時，固定利率房貸對借款人有利。(x)

6

【判斷題】個人雙貨幣存款業(yè)務(wù)中，客戶的收益僅來自定期存款的利率。(x)

1.15

群眾理財〔十五〕

1

【單項選擇題】投資B股市場是用哪種貨幣買賣國內(nèi)B股市場上交易的股票”(B)

A、人民幣

B、美元

C、歐元

D、英鎊

2

Z.

【單項選擇題】QDII是指哪一種外匯理財方式”(C)

A、個人外匯期權(quán)業(yè)務(wù)

B、直接買賣外匯

C、基金外匯理財

D、投資B股市場

3

［多項選擇題】銀行卡包括(ABCD)。

A、借記卡

B、準貸記卡

C、貸記卡

D、信用卡

4

【判斷題】在個人外匯期權(quán)業(yè)務(wù)中，如果事先判斷錯誤，期權(quán)到期日的市場價格低于約定價格,

客戶可以選擇不交易。(M)

5

【判斷題】使用信用卡在柜臺取現(xiàn)可以享受免息還款期。(x)

1.16

群眾理財〔十六〕

1

【單項選擇題】手中持有幾*銀行卡比較適宜"(B)

A、1-2*

B、2-3*

C、3-4*

D、4-5*

2

［多項選擇題】常見的銀行卡犯罪手法包括哪些”(ABCD)

A、短信詐騙

B、利用網(wǎng)絡(luò)病毒盜取客戶銀行卡號

C、利用黑客軟件盜取客戶的銀行卡密碼

D、在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立虛假的金融機構(gòu)

3

【判斷題】信用卡超額透支,是從透支之次日起支付透支利息。(x)

4

【判斷題】信用卡分期付款的時候,只要在每期按時歸還當(dāng)期款項,則不必承擔(dān)任何利息或手

續(xù)費用。(M

5

【判斷題】為了出國辦理信用卡的好處是可以免去匯兌差。(vO

1.17

群眾理財〔十七〕

1

【單項選擇題】以下哪項不是銀行的主要收入業(yè)務(wù)”(C)

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、負債業(yè)務(wù)

C、表外業(yè)務(wù)

Z.

D、中間業(yè)務(wù)

2

【多項選擇題】個人理財賬戶包括了哪些賬戶"(ABD)

A、存款賬戶

B、貸款賬戶

C、信用賬戶

D、投資賬戶

3

［多項選擇題】銀行加息后，如何選擇銀行的理財產(chǎn)品"(AC)

A、選擇浮動利率理財產(chǎn)品

B、理財產(chǎn)品以長線為主

C、理財產(chǎn)品以短線為主

D、首選幣種為外幣

4

【判斷題】"網(wǎng)絡(luò)釣魚”是指在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立假的金融機構(gòu)，騙取銀行卡號、密碼。(M)

5

【判斷題】當(dāng)自助設(shè)備屏幕顯示為"設(shè)備故障"或"暫停使用"時，不要插入銀行卡。

1.18

群眾理財〔十八〕

1

【單項選擇題】2021年6月30日，美國國債的第一持有人是哪個國家"(C)

A、英國

B、韓國

C、中國

D、日本

2

［多項選擇題】可轉(zhuǎn)債的股票期權(quán)具體可以分為哪些"(BCD)

A、無條件轉(zhuǎn)股

B、自愿轉(zhuǎn)股

C、有條件強制性轉(zhuǎn)股

D、到期無條件強制性轉(zhuǎn)股

3

【多項選擇題】債券的收益率包括(ACD)。

A、票面利率

B、浮動收益率

C、到期收益率

D、實際收益率

4

【判斷題】憑證式國債可以轉(zhuǎn)賣。(x)

5

【判斷題】可轉(zhuǎn)換債券既可以作為債券出售，也可以轉(zhuǎn)為公司股份。(0

6

【判斷題】可轉(zhuǎn)換債券的交易價格往往波動不大。(x)

1.19

Z.

群眾理財〔十九〕

1

【單項選擇題】以下哪個是美國的評級公司"(D)

B、大公國際

C、穆迪

D、東方**

2

［單項選擇題】目前，債券信用劃分為多少個等級"(C)

A、七

B、八

C、九

D、+

3

【多項選擇題】區(qū)分債券的好壞是通過什么來判斷"(ABCD)

A、資產(chǎn)質(zhì)量

B、管理效率

C、盈利能力

D、流動性水平

4

【多項選擇題】影響債券的兩副"蹺蹺板"是(CD)。

A、股票價格

B、票面利率

C、市場利率

D、債券價格

5

【判斷題】一般來說，市場利率高，債券價格就低。(必

6

【判斷題】判斷市場利率上下走勢，首先要考慮國家的財政政策。(x)

7

【判斷題】債券價格變化的程度和債券的剩余期限有關(guān)系。(M)

1.20

群眾理財〔二十〕

1

【單項選擇題】買方和賣方簽訂協(xié)議買入其債券，賣方按照商量好的利率支付給買方利息，日

后買方在協(xié)議規(guī)定的時期以協(xié)議約定的價格將債券再賣回給對方的交易方式稱為(C)。

A、現(xiàn)貨交易

B、回購交易

C、逆回購交易

D、期貨交易

2

【單項選擇題】從躲避歸還風(fēng)險的角度來考慮，購置哪種債券最為可靠"(B)

A、地方政府債券

B、國債

C、金融債券

Z.

D、企業(yè)債券

3

［多項選擇題】回購和逆回購協(xié)議利率的直接決定因素包括(BCD)o

A、債券本身的利率

B、回購期限

C、貨幣市場行情

D、回購債券質(zhì)量

4

【多項選擇題】從宏觀層面分析,決定債券投資策略的首要因素包括(AD)。

A、未來經(jīng)濟走勢

B、各期限品種的收益率差距

C、債券的預(yù)期收益率

D、未來物價走勢

5

【判斷題】股票市場和債券市場在一定程度上是競爭關(guān)系。(M)

6

【判斷題】債券期貨交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利。(x)

7

【判斷題】對于在一級市場買賣，持有至到期的債券投資者，購置長期債券最為適宜。(x)

1.21

群眾理財〔二十一〕

1

【單項選擇題】股票除以每股的收益是指(C)。

A、每股收益

B、每股凈資產(chǎn)

C、市盈率

D、凈資產(chǎn)收益率

2

【單項選擇題】按照企業(yè)生命周期理論，如果是新成立的公司一般處于什么時期"(B)

A、引入期

B、成長期

C、成熟期

D、衰退期

3

【多項選擇題】股票具體的融資方式包括(BCD)。

A、金融股

B、國有股

C、法人股

D、社會公眾股

4

【多項選擇題】決定股票價格的因素包括(ABCD)。

A、市場狀況

B、公司及產(chǎn)品所處的生命周期

C、不同板塊股票

Z.

C、整體市場的股票供求

5

【判斷題】市場的實際利率決定債券價格。（0

6

【判斷題】通常市盈率越高，估價越低，風(fēng)險越小。（x）

7

【判斷題】成長型的股票市盈率會高些，收入型和藍籌類的股票市盈率會低些。（，）

1.22

群眾理財〔二十二〕

1

［單項選擇題】業(yè)績不會大起大落，即使在經(jīng)濟衰退時投資者也不會遭受很大的虧損的股票

稱為（D）。

A,收入型股票

B、藍籌股

C、周期性股票

D、防衛(wèi)性股票

2

【單項選擇題】一般而言，公司上市后凈資產(chǎn)收益率連續(xù)三年顯著超過多少的股票屬于績優(yōu)

股”（D）

A、0.05

B、0.06

C、0.08

D、0.1

3

【多項選擇題】在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標是（BQ。

A、固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B、每股稅后利潤

C、凈資產(chǎn)收益率

D、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

4

【判斷題】藍籌股是指在境外注冊、在**上市的帶有中國大陸概念的股票。（x）

5

【判斷題】經(jīng)濟危機降臨的征兆往往是證券市場的下跌。（M）

1.23

群眾理財〔二十三〕

1

【單項選擇題】追隨群眾的想法及行為,缺乏自己的個性和主見的投資狀態(tài)，稱為（B）。

A、鳥籠邏輯

B、羊群心理

C、破窗效應(yīng)

D、暈輪效應(yīng)

2

［多項選擇題】以下屬于理財?shù)氖笮睦碚`區(qū)的是哪些"（ABCD）

A、盲目跟風(fēng)

Z.

B、舉棋不定

C、欲望無止

D、把匯市當(dāng)賭場

3

【判斷題】投資成功與否，往往由人的理財心理決定。（①

4

【判斷題】空頭、多頭都能賺錢，唯有貪心不能賺。（M）

5

【判斷題】有賭氣行為的人買賣*種貨幣時一定要首先建立投資資金比例。（M）

1.24

群眾理財〔二十四〕

1

【單項選擇題】一般情況下，人們根據(jù)哪個指標評價、投資股票"（B）

A、每股總資產(chǎn)

B、市盈率

C、每股凈資產(chǎn)

D、壞賬比例

2

［多項選擇題】外匯市場的影響因素包括（ABC）o

A、政治形勢的變化

B、經(jīng)濟形勢的變化

C、企業(yè)經(jīng)營成果

D、股票價格的波動

3

【判斷題】在貨幣市場進展交易時，不能專撿廉價貨。（M

4

【判斷題】風(fēng)險和收益成反比。（x）

5

【判斷題】一般來說,*種貨幣的市場價格不一定能完全反響該貨幣的真實價值。（J）

1.25

群眾理財〔二十五〕

1

【單項選擇題】什么決定命運"（C）

A、思想

B、行為

C、性格

D、習(xí)慣

2

【單項選擇題】約翰?戈達德把自己一生要做的事情列了一份清單,被稱為（B）。

A、夢想清單

B、生命清單

C、目標清單

D、死亡清單

3

Z.

【判斷題】從社會開展的過程來看，心理成熟是社會成熟的一個重要標志。(M)

4

【判斷題】面對具體的工作任務(wù)時，大腦思維從"不可能"轉(zhuǎn)變?yōu)?我怎樣才能"時，就算養(yǎng)成

了積極思維的好習(xí)慣。(V)

5

【判斷題】方案習(xí)慣,就等于是方案成功。(⑺

2.1

個人金融理財講解〔一〕

1

【單項選擇題】以下哪一種不屬于我們平常說的"五金""D

A、養(yǎng)老保險金

B、住房公積金

C、待業(yè)、失業(yè)保險金

D、企業(yè)基金

2

【單項選擇題】(B)屬于一種高級的理財模式。

A、買車

B、以房養(yǎng)老

C、稅收籌劃

D、生涯規(guī)劃

3

【單項選擇題】關(guān)于個人理財，以下說法錯誤的選項是(A)。

A、不需要考慮退休問題

B、還需要考慮薪資成長率

C、個人理財規(guī)劃要計算固定薪酬、分紅等。

D、個人理財規(guī)劃中對未來的預(yù)測并不一定準確,但是有比沒有要好。

4

【單項選擇題】一般來說，理財應(yīng)該從(C)開場。

A、子女教育

B、退休養(yǎng)老

C、結(jié)婚成家

D、子女生育

5

【判斷題】個人金融理財主要針對于自己目前的薪資，未來薪資狀況的預(yù)期不在考慮范圍之

內(nèi)。(x)

6

【判斷題】根據(jù)國家相關(guān)規(guī)定，大學(xué)教師是不需要繳納失業(yè)保險金的。(x)

2.2

個人金融理財講解〔二〕

1

【單項選擇題】一般來說，人的一生必須要考慮的事情不包括(B)。

A、稅費繳納

B、老年深造

C、結(jié)婚成家

Z.

D、就業(yè)

2

【單項選擇題】人的一生所做事情花費的多少一般不會受到（A）的影響。

A、生活心境

B、生活標準

C、生活地域

D、生活方式

3

【判斷題】個人理財規(guī)劃包括購置養(yǎng)老保險。（M）

2.3

個人金融理財講解〔三〕

1

【單項選擇題】①）不屬于國家社會公共理財?shù)膬?nèi)容。

A、經(jīng)營政府、經(jīng)營城市理念的提出

B、單位擁有的人力物力財力資源

C、國家每年財政預(yù)算安排

D、國家年征收高達8萬億元的財政收入

2

【單項選擇題】關(guān)于單位理財，以下說法錯誤的選項是（D）。

A、各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產(chǎn)

B、單位擁有人力物力財力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營投資活動合理配置，實現(xiàn)效用最大化

C、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險機構(gòu)

D、中石油、中移動買年可賺1萬億

3

【單項選擇題】（B）不屬于單位理財。

A、金融保險機構(gòu)理財

B、大型家族理財

C、事業(yè)行政單位理財

D、各類企業(yè)公司理財

4

【單項選擇題】財政管理屬于（C）主體。

A^企業(yè)公司理財

B、承包商理財

C、國家理財

D、個人家庭理財

5

【判斷題】企業(yè)公司理財就是財務(wù)管理。（M）

6

【判斷題】社會公共理財指的是包括水電氣、道路、通訊等在內(nèi)的大量公共根底設(shè)施的建造

配置運用。（M

2.4

個人金融理財講解〔四）

1

【單項選擇題】關(guān)于個人家庭理財,以下說法錯誤的選項是（A）。

Z.

A、城市住房家庭住房資產(chǎn)約150萬億

B、1978年，中國人口約10億，儲蓄存款約232億。

C、個人家庭理財分為金融理財和非金融理財

D、家庭擁有約20多萬億元的金融資產(chǎn)

2

［多項選擇題】理財要素包括（ACD）。

A、支出

B、上班

C、負債

D、資產(chǎn)

3

【判斷題】靠"錢生錢”獲得的財產(chǎn)收入不屬于勞動性收入。（M）

4

【判斷題】理財貫穿于個人家庭從出生到死亡的整個生命周期。（M）

5

【判斷題】遺產(chǎn)繼承不屬于家庭理財?shù)囊痪植俊＃▁）

6

【判斷題】財產(chǎn)性收入一般是指家庭擁有的動產(chǎn)和不動產(chǎn)所活動的收入。（M）

2.5

個人金融理財講解〔五〕

1

【單項選擇題】以下行為中,不屬于金融理財?shù)氖牵–）。

A、黃金

B、貸款

C、購房買車

D、儲蓄

2

【單項選擇題】以下行為中,屬于非金融理財?shù)氖牵ˋ）。

A、撫養(yǎng)贍養(yǎng)

B、保險

C、債權(quán)

D、股票

3

［單項選擇題】關(guān)于老百姓日益增加的理財需求，以下說法錯誤的選項是（B）。

A、可借助學(xué)校和媒體的教育和宣傳

B、政府機構(gòu)出臺理財工具和產(chǎn)品

C、大家需要理財意識觀念，知識技巧和能力

D、國家法律法規(guī)制度的建造和利益保護

4

【判斷題】金融理財包括個人家庭生活中結(jié)婚成家、子女生育教育、就業(yè)尋職、薪酬福利等

特有的活動。（x）

5

【判斷題】理財對象可以是金融資產(chǎn),也可以是人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等內(nèi)容。（M）

2.6

Z.

個人金融理財講解〔六〕

1

【單項選擇題】(D)是典型的第三方理財機構(gòu)。

A、基金管理公司

B、個人家庭

C、金融保險機構(gòu)

D、理財事務(wù)所

2

【單項選擇題】銀行理財屬于(B)。

A、基金管理公司

B、幫客理財

C、理財事務(wù)所

D、自主理財

3

［單項選擇題】關(guān)于理財組織，以下說法錯誤的選項是(C)O

A、第三方機構(gòu)技能知識全面

B、第三方機構(gòu)理財:只提供效勞,不推銷產(chǎn)品。

C、第三方機構(gòu)免費

D、金融保險機構(gòu)理財:理財人員知識技能不全面，免費效勞。

4

【判斷題】學(xué)習(xí)理財?shù)木蜆I(yè)趨向包括金融保險機構(gòu)、開辦理財事務(wù)所、新聞媒體等。(M)

5

【判斷題】金融保險機構(gòu)理財?shù)膬?yōu)勢在于理財人員的知識技能更為全面。(x)

2.7

個人金融理財講解〔七)

1

【單項選擇題】以下哪一項不是個人理財規(guī)劃出現(xiàn)的原因”D

A、大家有了理財?shù)囊庾R

B、社會賦予個人自主理財?shù)臋?quán)利

C、大家收入增長，財富增多，有財可理

D、國家沒有相應(yīng)的理財法規(guī)保障

2

【單項選擇題】關(guān)于基金公司,以下說法錯誤的選項是(A)。

A、買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù)

B、收益較好

C、只是證券理財

D、專家理財

3

【單項選擇題】根據(jù)"2004年全球財富報告”,中國是亞洲(A)的百萬富翁聚集地。

A、第2

B、第3

C、第5

D、第6

4

Z.

【判斷題】專業(yè)復(fù)雜化的理財應(yīng)該委托給相關(guān)專家進展管理。（M）

5

【判斷題】理財是不會受到輿論的推動作用的。（X）

6

【判斷題】市場經(jīng)濟社會強調(diào)個人有遵循自己的意愿對個人擁有的資產(chǎn)予以自主配置、決策

和支配的權(quán)利。（M）

2.8

個人金融理財講解〔八〕

1

【單項選擇題】（B）是全過程理財規(guī)劃的中義角度解釋。

A、資金籌措、資源合理配置

B、對客戶制定理財目標，了解風(fēng)險偏好，進展資產(chǎn)分配,選擇投資品種并不斷進展績效管理，實

現(xiàn)個人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大

C、通過財務(wù)資源的適當(dāng)管理,來實現(xiàn)個人生活目標的過程，是一個為實現(xiàn)整體理財目標設(shè)計

的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的方案

D、推銷理財產(chǎn)品，拿取提成

2

【單項選擇題】個人擁有豐富的社會金融資源并且增長較快的原因不包括（B）。

A、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升

B、金融投資理念不成熟，居民不愿意承受理財效勞

C、個人收入總量及擁有經(jīng)濟金融資源急劇增長

D、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大

3

【單項選擇題】但）是理財科學(xué)的定義。

A、購置金融產(chǎn)品

B、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小消耗原則,投資融資運營

C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入

D、證券、投資、保險、信托、期貨、基金等

4

【單項選擇題】關(guān)于理財，以下說法錯誤的選項是（D）。

A、公司理財不屬于家庭理財

B、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。

C、個人/家庭金融理財中，理財效勞的主體是個人/家庭。

D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個人家庭理財

5

【判斷題】受到中國人口總量和社會經(jīng)濟開展的影響，中國富豪階層雖然相對數(shù)少，但是絕對

數(shù)很大。（M）

6

【判斷題】理財師不能只提供應(yīng)客戶單一金融產(chǎn)品,而是提供應(yīng)客戶理財規(guī)劃的過程。（M）

2.9

個人金融理財講解〔九〕

1

【單項選擇題】關(guān)于全過程理財規(guī)劃，以下說法錯誤的選項是（A）。

A、對運營中問題不予以解決。

Z.

B、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務(wù)狀況。

C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案

D、理財師和客戶共同確定理財目標體系。

2

【單項選擇題】(C)是全過程理財規(guī)劃的最后一步。

A、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案

B、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務(wù)狀況

C、對理財方案運營中問題進展修訂完善

D、理財師和客戶共同確定理財目標體系

3

【單項選擇題】(A)不是理財師的工作內(nèi)容。

A、向客戶提供理財資本

B、聽取客戶的理財目標和要求

C、幫助客戶實施理財方案

D、收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)

4

【單項選擇題】(A)不屬于個人經(jīng)濟生活事務(wù)管理。

A、明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案

B、個人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理

C、個人日常生活中人身與財產(chǎn)風(fēng)險防范

D、個人經(jīng)濟生活、消費支出事務(wù)的管理

5

［單項選擇題】關(guān)于第三方理財，以下說法錯誤的選項是(D)o

A、提供專業(yè)理財建議咨詢

B、提供保險及稅收方案效勞

C、提供銀行效勞

D、不收取費用

6

【判斷題】理財師不僅需要為客戶量身制定出財務(wù)設(shè)計方案，也需要保證客戶財務(wù)和閑暇的

終身消費。(V)

7

【判斷題】投資理財強調(diào)運用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)方案,投資策略等進

展合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財效勞。(x)

2.10

個人金融理財講解〔十〕

1

【單項選擇題】一般來說,(C)是最為活潑的資產(chǎn)。

A、人力資產(chǎn)

B、住宅資產(chǎn)

C、貨幣金融資產(chǎn)

D、汽車

2

【單項選擇題】個人理財與公司理財?shù)膮^(qū)別不包括(B)。

A、理財能力

Z.

B、理財資本

C、經(jīng)濟活動特點

D、效勞對象

3

［多項選擇題】關(guān)于理財,以下說法正確的選項是(CD)o

A、個人理財范圍:從組建家庭到死亡的長期過程中的有關(guān)經(jīng)濟運行、財務(wù)資源配置的一切事

項。

B、理財規(guī)劃一般向客戶提供*種單一的金融產(chǎn)品。

C、國際財務(wù)規(guī)劃協(xié)會提出“關(guān)注客戶的理財目標和需求,比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷更為重要”。

D、理財規(guī)劃師針對客戶的綜合需要進展有針對性的金融效勞組合創(chuàng)新。

4

【判斷題】理財?shù)韧谝环N金融產(chǎn)品。(x)

2.11

個人金融理財講解〔十一〕

1

【單項選擇題】銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的意義不包括(B)。

A、"入世"后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑

B、防范銀行和個人的投資風(fēng)險

C、銀行自身競爭與開拓市場的需要

D、是商業(yè)銀行生存、開展、增加盈利的內(nèi)在要求

2

【單項選擇題】關(guān)于國內(nèi)外的理財觀念，以下說法錯誤的選項是(D)o

As國內(nèi)外對遺產(chǎn)規(guī)劃的認同度不同

B、國內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺

C、國外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險和投資產(chǎn)品等于和中國情況相差大

D、國內(nèi)外對財富及理財?shù)挠^念一樣

3

［單項選擇題】在經(jīng)濟興旺國家的普遍觀念中，理財更注重(C)O

A、豐富生活

B、享受理財過程

C、閑暇消費享受

D、拼命賺錢

4

【判斷題】在中國，公司理財?shù)姆ㄒ?guī)相當(dāng)健全，但是家庭理財?shù)姆ㄒ?guī)幾乎不存在。(V)

5

【判斷題】對于經(jīng)濟興旺國家來說，老人對遺產(chǎn)進展規(guī)劃都是約定俗成的。(M)

2.12

個人金融理財講解〔十二〕

1

【單項選擇題】(B)不是個人金融理財置于較高位置的原因。

A、個人信貸占比在迅速增長之中

B、個人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變

C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲蓄存款

D、個人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山

Z.

2

【單項選擇題】(D)是金融大廈得以矗立的兩大支柱。

A、銀行和基金公司

B、個人和企業(yè)

C、家庭和個人

D、企業(yè)和家庭

3

［單項選擇題】關(guān)于理財取業(yè)與產(chǎn)品,以下說法錯誤的選項是(A)o

A、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善

B、理財人員、理財產(chǎn)品評比、獎勵開場出現(xiàn)

C、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚

D、個人金融理財產(chǎn)品研發(fā)開場重視

4

【判斷題】銀行開展個人理財業(yè)務(wù)可以幫助個人家庭金融資產(chǎn)的有效配置。(M)

5

【判斷題】家庭理財有助于提高居民的生活水平。(M)

2.13

個人金融理財講解〔十三〕

1

【單項選擇題】關(guān)于理財?shù)默F(xiàn)狀,以下說法錯誤的選項是(C)O

A、投資理財、賺錢花錢已經(jīng)成為社會熱點話題。

B、股民已經(jīng)到達上億人士。

C、理財觀念已經(jīng)深入人心

D、理財書籍旺銷，理財知識大普及,引起社會極大關(guān)注。

2

【單項選擇題】家庭理財?shù)囊饬x不包括(B)。

A、造福億萬家庭的金融生活,促使其理財知識增強，技能提高，效益改善

B、個人狀況好了，國家沒有了負擔(dān)

C、家庭金融資源配置的合理節(jié)約,對提高整個社會的經(jīng)濟效益也大有好處

D、促進億萬家庭經(jīng)濟的安康運行，人際關(guān)系幸福美滿

3

【單項選擇題】關(guān)于個人家庭理財?shù)囊饬x，以下說法錯誤的選項是。)。

A、造福億萬家庭的金融生活，促進其知識增強，技能提高，效益改善。

B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約,對提高整個社會的經(jīng)濟效益也大有好處。

C、促進億萬家庭經(jīng)濟的安康運行，人際關(guān)系幸福美滿。

D、對國家沒有意義

4

【單項選擇題】以下哪個行為不屬于"聚財""B

A、保險投資

B、投資獲取收入

C、儲蓄存款

D、證券投資

5

【判斷題】根據(jù)理財?shù)亩x，家庭個人用財不包括子女撫養(yǎng)教育費用及養(yǎng)老費用。(x)

Z.

2.14

個人金融理財講解〔十四〕

1

【單項選擇題】關(guān)于個人理財?shù)哪繕耍韵抡f法錯誤的選項是(D)。

A、個人理財方案可以提供和指示出一方向

B、理財目標有長期，中期和短期之分

C、不同的人有不同的目標

D、理財目標的達成時間不因個人方案而定

2

【單項選擇題】以下哪一項和住房與養(yǎng)老相關(guān)“D

A、養(yǎng)老儲蓄

B、住房儲蓄

C、按揭貸款

D、反向抵押貸款

3

【判斷題】客戶還沒有產(chǎn)生的需要是不能創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品的。(x)

4

【判斷題】理財不僅僅有賺錢的需要,也有為到達*工程的籌措資金以備將來再用即融資的需

要。(x)

5

【判斷題】金融業(yè)務(wù)包括財產(chǎn)購置相關(guān)類、投資相關(guān)類、經(jīng)營相關(guān)類、教育相關(guān)類養(yǎng)老保障

相關(guān)類等。(M)

2.15

個人金融理財講解〔十五〕

1

【單項選擇題】關(guān)于理財目標，以下說法中有誤的是(A)。

A、執(zhí)行理財方案時需要有所偏差才能保證風(fēng)險從而保證收益

B、理財目標的設(shè)定要與人生各個階段的需求配合

C、積極的理財應(yīng)該是有目標的理財

D、不同人生階段有不同的理財需求

2

【單項選擇題】(C)不是專業(yè)理財師確定理財方式的因素。

A、社會開展

B、家庭情況

C、身體狀況

D、資產(chǎn)狀況

3

［單項選擇題】關(guān)于理財?shù)挠^念，以下說法錯誤的選項是(C)o

A、由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財?shù)哪繕艘蚨鴷胁?/p>

異。

B、每個人都需要理財，在理財?shù)倪^程中，能夠使自己對自己的未來，對自己的錢如何分配有一

個打算。

C、時間和精力規(guī)劃不屬于理財。

D、理財實際上就是自己分析自己的財務(wù)狀況,然后做出方案并實施方案的過程。

Z.

4

【判斷題】每個人的理財目標是不同的。（M）

5

【判斷題】進展自我評價是確定理財目標后的第一步。（x）

2.16

個人金融理財講解〔十六〕

1

【單項選擇題】（A）是指控制過度消費，旨在積累資金的節(jié)約方案。

A、節(jié)財方案

B、資產(chǎn)增值管理

C、養(yǎng)老規(guī)劃

D、購置住房

2

【單項選擇題】（B）是個人理財目標制定的首要步驟。

A、分期制定

B、自我評價

C、目標抉擇

D、多方照顧

3

【單項選擇題】債務(wù)方案的內(nèi)容不包括（D）。

A、還債時間

B、債務(wù)本錢

C、總體債務(wù)規(guī)模

D、債務(wù)體系

4

【判斷題】購置居住用房的方案一般不包括在理財目標的內(nèi)容里。（x）

5

【判斷題】理財目標制定后是不能修改的。（x）

6

【判斷題】家庭其他成員的意見是已成家的個人制定個人理財目標時要考慮的內(nèi)容之一。

（M）

2.17

個人金融理財講解〔十七〕

1

【單項選擇題】理財規(guī)劃師需要使（C）同時滿足客戶的流動性要求和風(fēng)險承受能力，以及獲得

充足投資回報。

A、投資產(chǎn)品

B、投資風(fēng)險

C、投資組合

D、投資理念

2

［單項選擇題】以下投資中,屬于高級長期投資的是（A）o

A、房地產(chǎn)

B、汽車

Z.

C、證券

D、儲蓄

3

（多項選擇題】權(quán)益證券工具不包括（BCD）。

A、股票

B、貨幣

C、債券

D、期權(quán)

4

【判斷題】在美國，購置房地產(chǎn)與稅收增加與否無關(guān)。（x）

5

【判斷題】債券屬于固定收益的證券資本市場工具。（M）

2.18

個人金融理財講解〔十八〕

1

【單項選擇題】（A）不是房地產(chǎn)投資方案需要考慮的問題。

A、關(guān)注客戶目前的支付能力而非長遠的支付能力

B、金融機構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定

C、購房與租房的選擇、信貸期限利率把握

D、房地產(chǎn)是一種高級長期投資

2

【單項選擇題】以下關(guān)于買房和租房的觀點有誤的是（B）o

As買房需要考慮樓層、朝向等

B、買房享受不到房價上漲的好處

C、租房不需要還貸

D、租房不需要考慮首付款

3

【單項選擇題】（C）一般不是購置房地產(chǎn)的目的。

A、融資便利

B、傳承后代

C、顯示社會地位

D、晚年養(yǎng)老保障

4

【判斷題】年輕時養(yǎng)房,年老后靠房養(yǎng)老是貸款買房的優(yōu)點之一。（M

5

【判斷題】從整體上來說，租房更優(yōu)于買房。（x）

2.19

個人金融理財講解〔十九〕

1

［單項選擇題】關(guān)于教育投資，以下說法錯誤的選項是（D）o

A、子女的教育投資花費很大。

B、子女的教育投資比較漫長，從胎教就開場了。

C、自身的教育投資一般時間短

D、子女的教育投資效果都很好。

Z.

2

［單項選擇題】關(guān)于購房和買車，以下說法錯誤的選項是(B)o

A、買房買車需要考慮目前的價位,以及未來預(yù)期價格上漲。。

B、車子的保養(yǎng)費用隨著車子價位的降低也有所降低。

C、在一個正常的情況下，房子和車子需求同樣重要的情況下，可能房子更重要。

D、沒有房子可以選擇租房;沒有車子可以選擇打車,或者其他交通工具。

3

【單項選擇題】一般來說,(C)不是買車需要考慮的花費。

A、維修費

B、用購車費做其他投資的收入

C、政府補貼

D、養(yǎng)車費

4

【判斷題】房產(chǎn)或車輛的需求狀況、性能、價格和質(zhì)量標準是購房和買車規(guī)劃中需要充分考

慮的內(nèi)容。(V)

5

【判斷題】教育投資指的是對子女的教育方面的投入。(x)

2.20

個人金融理財講解〔二十〕

1

【單項選擇題】教育投資方案一般不需要考慮(B)。

A、分析子女根本情況

B、明確資金數(shù)額而非資金來源

C、確定教育花費額

D、明確教育投資目標

2

【單項選擇題】以下關(guān)于教育投資的說法錯誤的選項是0。

A、教育基金不屬于教育投資方案工具。

B、分析客戶教育投資資金來源與需求差距,并在此教育根底上通過運用各種投資工具，彌補

客戶教育投資的差額。

C、教育投資方案需分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入情況。

D、根據(jù)所在地情況，確定客戶和子女教育投資的資金來源,如教育資助、獎學(xué)金、貸款、勤

工儉學(xué)等。

3

【單項選擇題】關(guān)于個人生涯規(guī)劃,以下說法錯誤的選項是(D)o

A、找工作，選擇城市都是個人生涯規(guī)劃的內(nèi)容

B、個人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應(yīng)當(dāng)做什么，如何規(guī)劃自己的一生。

C、個人生涯規(guī)劃的原則是把握自己，把握社會。

D、把握現(xiàn)在,了解社會現(xiàn)狀，無需把握未來開展趨向。

4

【判斷題】教育投資過程中,要確定客戶當(dāng)前和未來的教育目標與投資需求、資金供應(yīng)，不需

要對客戶的教育需求和子女根本情況進展分析。(x)

5

【判斷題】教育投資方案需要分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入情況。(V)

Z.

2.21

個人金融理財講解〔二十一〕

1

【單項選擇題】(C)是制定個人生涯規(guī)劃時需要遵循的原則之一。

A、抽象性

B、穩(wěn)定性

C、清晰性

D、明確性

2

【單項選擇題】個人生涯規(guī)劃的特點不包括(C)。

A、實施性

B、適應(yīng)社會

C、連續(xù)性

D、可行性

3

【單項選擇題】以下關(guān)于個人生涯規(guī)劃的觀點中,(A)是錯誤的。

A、勿拘泥于按照方案行事

B、收集有關(guān)工作時機，招聘條件等方面的信息并進展整理分析，選擇最適合自己的職業(yè)信息

C、對社會經(jīng)濟大環(huán)境作出明細的考察，考慮如何使自己的知識技能適應(yīng)社會,把握社會前進

的脈搏

D、正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，確立人生目標

4

【判斷題】個人生涯規(guī)劃強調(diào)確定自己的工作目標，并為實現(xiàn)目標制定工作方案并能夠按照

方案行事。(必

5

【判斷題】自身的優(yōu)勢特色資源是個人生涯規(guī)劃中需要確定的內(nèi)容之一。(M)

2.22

個人金融理財講解〔二十二〕

1

【單項選擇題】參與知名高校舉辦的EMBA課程最大的收獲是(B)。

A、有形資源

B、社會關(guān)系資源

C、無形資源

D、以上均不正確

2

［單項選擇題】以下關(guān)于特色優(yōu)勢資源的說法中,(B)是不正確的觀點。

A、努力經(jīng)營好自己擁有的知識技能,求得最大限度的價值實現(xiàn)。

B、努力經(jīng)營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。

C、擁有這種別人很需要又沒有的資源，就能在社會資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)

勢。

D、一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會中順利生存，較快開展的重要原因就

在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的

特色優(yōu)勢資源。

3

Z.

［多項選擇題】社會關(guān)系資源不包括（ABD）。

A、信念

B、技能

C、可以援引的人際關(guān)系

D、素養(yǎng)

4

【判斷題】各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等都屬于社會關(guān)系資源的一局部。（0

5

【判斷題】任何人都至少擁有一種其他人特別需要又沒有的資源。（x）

2.23

個人金融理財講解〔二十三〕

1

【單項選擇題】（A）不是擇業(yè)時通常需要考慮的因素。

A、公司規(guī)模

B、未來職業(yè)的開展

C、工作滿意度和工作環(huán)境

D、收入和福利待遇

2

［單項選擇題】關(guān)于員工自我察業(yè)生涯設(shè)計的缺陷，以下說法錯誤的選項是（D）o

A、自身了解不透徹、社會把握不清晰、沒有明確目標。

B、知識技能單一

C、沒有職業(yè)生涯規(guī)劃,糊里糊涂的過日子

D、有多方面職業(yè)設(shè)計拓展

3

【單項選擇題】關(guān)于擇業(yè)時需要考慮的因素，以下說法錯誤的選項是（B）o

A、公務(wù)員本身的收入并不高，但是福利待遇好

B、無需考慮收入的增長性

C、擇業(yè)時需要考慮收入和福利待遇。

D、企業(yè)的前景比方IT很難說。

4

【判斷題】理財過程中應(yīng)該遵循客觀實際，摒棄自我經(jīng)營的意識。（x）

5

【判斷題】高工資是公務(wù)員工作受到追捧最主要的原因。（x）

2.24

個人金融理財講解〔二十四〕

1

【單項選擇題】（C）不屬于通常意義上分項征收的內(nèi)容。

A、薪酬

B、勞務(wù)

C、福利

D、工資

2

【單項選擇題】（C）表達了美國"花錢越多交稅越少"的原則。

A、分解轉(zhuǎn)移

Z.

B、杠桿投資

C、投資與資本利得

D、收入延期

3

【單項選擇題】（C）不是稅務(wù)籌劃的內(nèi)容。

A、投資與資本利得

B、收入延期

C、防止利用稅負抵減

D、收入分解轉(zhuǎn)移

4

【判斷題】我們應(yīng)該嘗試各種方法去減少稅負。（x）

5

【判斷題】*企業(yè)在年底時發(fā)貨，但暫時不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票,等第二年年初再收貨款并開

具發(fā)票。這種行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。（x）

2.25

個人金融理財講解〔二十五〕

1

【單項選擇題】（A）是遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的內(nèi)容。

A、立遺囑

B、納稅

C、均分遺產(chǎn)

D、捐贈遺產(chǎn)

2

【單項選擇題】。）是遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容。

A、遺產(chǎn)分配公平

B、捐贈遺產(chǎn)

C、尊重子女意愿

D、遺囑和整套避稅措施

3

【單項選擇題】為了防止遺產(chǎn)爭端而做遺產(chǎn)規(guī)劃時,（C）的觀點是錯誤的。

A、生前的財產(chǎn),該人有權(quán)利決定怎么分配。

B、列遺囑是最關(guān)鍵的東西

C、遺囑不可以給無血緣關(guān)系的人

D、先列個遺囑

4

【判斷題】一般來說，從40歲之前就需要做退休養(yǎng)老規(guī)劃了。

5

【判斷題】提前做好退休方案有利于自身退休生活的保障，也可以減輕子女的經(jīng)濟負擔(dān)。vO

2.26

個人金融理財講解〔二十六〕

1

［單項選擇題】關(guān)于現(xiàn)階段我國金融理財產(chǎn)品存在的缺陷，以下說法錯誤的選項是（B）。

A、理財?shù)南嚓P(guān)理論研究，尚有嚴重缺陷，研究人員嚴重缺乏

B、個人理財產(chǎn)品過多，難以抉擇

Z.

C、理財從業(yè)人員短缺，質(zhì)量不高，知識不全面

D、嚴格分業(yè)經(jīng)營，諸多大型金融產(chǎn)品無法推出

2

［單項選擇題】以下行為中，會對理財產(chǎn)生不利影響的是(A)o

A、限制第三方理財機構(gòu)的成立

B、政府觀念思路的打通，障礙的消除

C、大中小學(xué)生理財課程開設(shè)，公眾理財觀念培育

D、理財?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索

3

【判斷題】將遺產(chǎn)作為禮物提前贈予繼承人是遺產(chǎn)稅避稅的方法之一。(M)

4

【判斷題】隨著理財觀念的深入人心,我國理財相關(guān)的政策法規(guī)已經(jīng)修訂得很完善了。(x)

3.1

理財規(guī)劃師〔一〕

1

【單項選擇題】注冊會計師考試單科的通過率大概是(A)。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

2

【單項選擇題】⑸需要在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品。

A、家計理財博士

B、金融市場導(dǎo)購

C、家庭財務(wù)參謀

D、家庭財務(wù)醫(yī)生

3

【單項選擇題】關(guān)于注冊會計師，以下說法正確的選項是(B)。

A、職業(yè)風(fēng)險小

B、中國注冊會計師考試始于1993年

C、注冊會計師考試科目較多

D、比金融理財師通過率高

4

【單項選擇題】關(guān)于金融理財師，以下說法有誤的是(D)。

A、金融理財通過率約70~80%

B、2005年金融理財師第一次考試

C、進入門檻低,考試通過率高

D、取業(yè)風(fēng)險較大

5

【判斷題】金融理財師和理財規(guī)劃師是一個職業(yè)的兩種不同稱呼。(x)

6

【判斷題】金融理財師進入門檻較高,且考試通過率較低。(x)

3.2

理財規(guī)劃師〔二〕

Z.

1

［單項選擇題】(C)是理財規(guī)劃師首先應(yīng)做的工作。

A、產(chǎn)品搭配

B、資產(chǎn)配置

C、判斷分析

D、提出對策

2

【單項選擇題】(C)被媒體界看作是"經(jīng)濟學(xué)家中的經(jīng)濟學(xué)家”。

A、約翰?納什

B、勞倫斯?薩默斯

C、艾倫?格林斯潘

D、本?伯南克

3

【多項選擇題】以下關(guān)于理財規(guī)劃師的說法中，沒有問題的是(AD)o

A、理財師應(yīng)做的工作包括判斷分析、提出對策、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品搭配。

B、2004年第一次理財規(guī)劃師的考試，并產(chǎn)生了我國第一批國內(nèi)理財規(guī)劃師。

C、理財師不應(yīng)該提供客戶售前售后的相關(guān)咨詢、資料提供、疑難解析，售后報表等效勞。

D、理財規(guī)劃師要針對客戶的財務(wù)狀況及需求進展完整的理財分析。

4

【判斷題】目前我國合格的金融理財師數(shù)量較為短缺，在未來具有極大的開展?jié)摿Α?vO

5

【判斷題】我國國家勞動和社會保障部于2004年初組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員

會，同時公布了"理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準"。(x)

3.3

理財規(guī)劃師〔三〕

1

【單項選擇題】法國、德國等興旺國家的CFP在九十年代后期開展迅速，年平均增長率大約

為(D)。

A、10%-20%

B、20%-30%

C、30%-40%

D、40%-50%

2

［單項選擇題】以下關(guān)于理財規(guī)劃師的說法中有誤的是(A)o

A、到2021年中國的理財規(guī)劃師已經(jīng)超過2萬人

B、上世紀90年代，美國CFP獲得極大開展，獲證人士達2萬人。

C、美國CFP開場時間是1969年

D、中國的理財規(guī)劃師2005年開場考試認證

3

【單項選擇題】(B)不是理財規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)。

A、客戶經(jīng)理

B、軟件工程師

C、保險業(yè)務(wù)員

D、銀行行長

Z.

4

【判斷題】理財規(guī)劃師取業(yè)開展最終方向包括金融保險證券投資機構(gòu)或者自己開業(yè)。（M）

5

【判斷題】**、韓國、印度等國家在2000年前后引進了CFP考試，其中**于2001年9月舉辦

第一次考試，共有86人通過。0

3.4

理財規(guī)劃師〔四〕

1

【單項選擇題】（C）不是理財規(guī)劃師職業(yè)的優(yōu)點。

A、市場需求大

B、優(yōu)厚

C、風(fēng)險大

D、壓力小

2

［單項選擇題】根據(jù)國際通行的標準，理財規(guī)劃師的咨詢效勞一般收費標準是（A）o

A、最多225美元

B、最多323美元

C、最少要80美元

D、最少要76美元

3

［單項選擇題】（B）不是理財規(guī)劃壞死參謀工作的優(yōu)點。

A、待遇優(yōu)厚

B、市場需求已經(jīng)飽和

C、壓力不大

D、風(fēng)險小

4

【判斷題】理財規(guī)劃師在獨立自主性方面收到了一定的限制。（x）

5

【判斷題】AFP指的是國內(nèi)的理財規(guī)劃師,CFP指的是國際理財規(guī)劃師。（V）

6

【判斷題】新聞媒體的工作不是理財規(guī)劃師在大多數(shù)情況下選擇的工作領(lǐng)域。（x）

3.5

理財規(guī)劃師〔五〕

1

【單項選擇題】（C）是理財規(guī)劃師的立足之本。

A、自身價值追求

B、低風(fēng)險

C、客戶需求

D、高收益

2

【單項選擇題】以下關(guān)于中美兩國金融理財方面的說法中有誤的是（A）。

As中國的監(jiān)管表現(xiàn)的也較弱

B、中國的金融產(chǎn)品較少

C、美國在監(jiān)管方面表現(xiàn)的比較差

Z.

D、美國的金融保險環(huán)境表現(xiàn)的相當(dāng)完善，產(chǎn)品也多

3

【單項選擇題】（C）不是理財規(guī)劃師素質(zhì)方面的要求。

A、理財師有義務(wù)為客戶**

B、客戶有隱私權(quán)

C、理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準則因人而異

D、當(dāng)客戶的財務(wù)目標無法實現(xiàn)的時候，理財師須如實告知客戶相關(guān)產(chǎn)品的所有內(nèi)容及可能產(chǎn)

生的利益沖突

4

【判斷題】滲透理財?shù)睦砟钍抢碡斠?guī)劃師”管家式效勞”所包含的內(nèi)容之一。（M）

5

【判斷題】理財規(guī)劃師應(yīng)該再行動中不斷滲透適宜于客戶的理財理念。只有從觀念上不斷更

新最適宜的理財理念才能實現(xiàn)分局部的理財規(guī)劃。（x）

6

【判斷題】理財效勞強調(diào)授之以漁而不是授之以魚。（x）

3.6

理財規(guī)劃師〔六〕

1

［單項選擇題】（D）不是稅