2023年河南省基金從業(yè)資格：衍生工具分類考試題

2023年河南省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、 下列描述不正確的是_。基金份額持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動基金份額持有人有不開展損害基金資產(chǎn)活動的義務(wù)基金份額持有人作為基金合同的當(dāng)事人，與基金合同終止后的事項(xiàng)無關(guān)基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費(fèi)的義務(wù)2、 1997年11月14日頒布的是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。《證券投資基金法》《證券法》《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》《證券投資基金管理暫行方法》3、 企業(yè)補(bǔ)充流淌資金的重要手段是發(fā)行股票發(fā)行短期債券發(fā)行長期債券購買政府債券4、 以下屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的有_。證券公司證券服務(wù)機(jī)構(gòu)證券交易所證券業(yè)協(xié)會5、 證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有_。凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為沒有發(fā)生己經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)6、 基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，_越高意味著基金相對于業(yè)績基準(zhǔn)的波動性越大。行業(yè)集中度標(biāo)準(zhǔn)差貝塔系數(shù)行業(yè)投資集中度7、 依據(jù)基金—的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。運(yùn)作方式投資對象投資目標(biāo)投資理念8、 對基金經(jīng)理的分析和評價(jià)主要是對其—進(jìn)行考察和評估。投資管理實(shí)力從業(yè)經(jīng)驗(yàn)基金業(yè)績操作風(fēng)格9、 依據(jù)滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)5元，且不得高于成交金額的0.4%0.3%0.2%0.1%10、 基金市場營銷的_是指基金營銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，須要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。服務(wù)性專業(yè)性持續(xù)性適用性11、 依據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為封閉式基金和開放式基金契約型基金和公司型基金公募基金和私募基金主動型基金和被動型基金12、 下面不屬于制定內(nèi)部限制制度的原則的是—A：合法合規(guī)性原則B：全面性原則C：有效性原則D：適時(shí)性原則13、 上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前_個交易日公司股票均價(jià)或前一個交易日均價(jià)。TOC\o"1-5"\h\z1015203014、 1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的—中，對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了具體的規(guī)定。A：《證券投資基金管理暫行方法》B：《證券交易所管理方法》C：《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》D：《開放式投資基金試點(diǎn)方法》15、 由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對全部證券的收益產(chǎn)生影響，這是指證券投資的—A：政策風(fēng)險(xiǎn)B：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C：總風(fēng)險(xiǎn)D：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)16、 整個證券市場的核心是_。證券發(fā)行人證券交易所中國證監(jiān)會國務(wù)院17、 按—分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A：證券的交易主體不同B：證券交易的場所C：證券所代表的權(quán)利性質(zhì)D：證券所代表的利益性質(zhì)18、 在沒有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的一般股數(shù)量公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的一般股數(shù)量公司凈資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量公司總資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量19、 基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)狀況,并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備査。TOC\o"1-5"\h\z3571()20、 基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)料所推介基金的將來業(yè)績。客觀全面精確供應(yīng)業(yè)績信息的原始出處21、 銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把—的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力低的基金投資人。中高風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)22、 依據(jù)基金銷售適用性的剛好性原則，確保理財(cái)經(jīng)理舉薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要剛好定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級銀行柜臺上銷售的基金的相關(guān)宣揚(yáng)資料也須要剛好更新對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理基金公司通過各種講座、報(bào)告會等形式來進(jìn)行投資者教化工作23、 我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財(cái)務(wù)公司、信用合作社等在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行證券投資，但僅限于投資—A：國債B：股票C：基金D：證券衍生產(chǎn)品24、 基金公司的風(fēng)險(xiǎn)限制實(shí)力包括對_的限制。投資風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營決策風(fēng)險(xiǎn)25、 基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的—A：全部資產(chǎn)B：全部負(fù)債C：高收益資產(chǎn)D：扣除負(fù)債后的資產(chǎn)26、 基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)，應(yīng)禁止—的行為。A.詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu)B-接受投資者全權(quán)托付違規(guī)向他人供應(yīng)基金未公開的信息賬外暗中賜予他人財(cái)物或利益27、 對基金的分析和評價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循_原則。長期性全面性一樣性客觀公正性28、 下列關(guān)于印花稅的說法，正確的有_。對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅基金買賣股票暫免征收印花稅對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅29、 基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是_。傭金B(yǎng)-過戶費(fèi)經(jīng)手費(fèi)證管費(fèi)30、 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有有平安、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖冋業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)巳與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷傳人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)資基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3,部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟識基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn)有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、平安防范設(shè)施和其他設(shè)施二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、 《證券投資基金銷售管理方法》規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)的費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的_。1%2%3%5%32、 首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是_。中國國際期貨香港公司香港中銀集團(tuán)格林期貨香港公司南華期貨香港公司33、基金投資運(yùn)作過程中，—負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易安排。探討部B-投資部交易部法律部34、 ”不能將雞蛋放在一個籃子里”指的是證券投資基金—的特點(diǎn)。A：集合投資B：無風(fēng)險(xiǎn)性C：分散風(fēng)險(xiǎn)D：專業(yè)理財(cái)35、 下列屬于消極性股票投資策略的是—A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略C：市場異樣策略D：指數(shù)型投資策略36、 上海證券交易所于—年起先正式開市營業(yè)。A：1989B：1990C：1991D：199237、 《證券投資基金法》第四十三條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起—個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過六個月起先募集，原核準(zhǔn)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性改變的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案;發(fā)生實(shí)質(zhì)性改變的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請。—A：3B：9C：12D：638、 債券是證明_關(guān)系的憑證。產(chǎn)權(quán)B-托付代理債權(quán)債務(wù)全部權(quán)39、 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的賬面價(jià)值B-資產(chǎn)價(jià)值實(shí)際價(jià)值清算資金40、 證券市場包括基金市場同業(yè)拆借市場債券市場股票市場41、 下列機(jī)構(gòu)屬于證券市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資詢問公司和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所證券信用評級機(jī)構(gòu)證券交易所42、 基金經(jīng)理的—是影響基金業(yè)績最干脆的因素。過往業(yè)績從業(yè)閱歷投資實(shí)力操作風(fēng)格43、 在存在活躍市場的狀況下，下列有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的有_。估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)釆納市價(jià)確定公允價(jià)值估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大改變的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大改變的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格及重大改變因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值44、 開放式基金份額轉(zhuǎn)換中，投資者一般釆納一一的原則提交申請，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請當(dāng)日的一一為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額。 份額轉(zhuǎn)換；基金份額總值份額轉(zhuǎn)換；基金份額凈值金額轉(zhuǎn)換；基金份額總值金額轉(zhuǎn)換；基金份額凈值45、 基金托管協(xié)議主要用于明確_的權(quán)利與義務(wù)?；鸱蓊~持有人基金管理人基金托管人基金注冊登記機(jī)構(gòu)46、 依據(jù)規(guī)定，證券投資基金應(yīng)托付—對基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)。A：基金保管機(jī)構(gòu)B：基金保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C：基金代理機(jī)構(gòu)D：基金管理機(jī)構(gòu)47、 基金銷售過程中建立客戶關(guān)系的最終一個環(huán)節(jié)是_?？蛻魷贤˙-客戶找尋確定基金銷售目標(biāo)市場客戶的促成48、 基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不行修改的介質(zhì)上保存_年。TOC\o"1-5"\h\z35101549、 下列有關(guān)金融衍生工具的說法，正確的有金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等5()、證券具有極高的流淌性必需滿意的條件有很簡單變現(xiàn)變現(xiàn)的交易成本微小本金保持相對穩(wěn)定規(guī)模比較大51、 無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在股票名稱股票編號股票的記載方式股東權(quán)利52、 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣揚(yáng)推介材料，應(yīng)當(dāng)依據(jù)要求報(bào)送相關(guān)材料。其報(bào)送內(nèi)容包括_?；鹜泄茔y行出具的基金業(yè)績復(fù)核函基金宣揚(yáng)推介材料的形式和用途說明基金管理公司督察長出具的合規(guī)看法書基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件53、 推斷股票型基金是傾向于價(jià)值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的—的大小。平均市值平均市盈率平均收益率平均市凈率54、依據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的—以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。60%70%80%90%55、 小李有30萬元人民幣，依據(jù)（公司法），他至多可以投資設(shè)立_個一人有限責(zé)任公司。TOC\o"1-5"\h\z123456、 當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時(shí)，IFA首先要做的是__。了解你的產(chǎn)品了解你的客戶了解你的價(jià)值了解你的服務(wù)57、 關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是政府債券的發(fā)行主體是政府B-公司債券的發(fā)行主體是股份公司憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)58、 基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程中屬于對內(nèi)部條件的考察的流程是—A：要確定目標(biāo)客戶，了解他們的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好B：要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合C：要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束D：要考慮基金管理人自身的管理水平59、 下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有_?；?/p>