商業(yè)銀行的內(nèi)部控制指引

11商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

第一章

總則

第一條

為促進(jìn)商業(yè)銀行建立和健全內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行體系安全穩(wěn)健運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定和銀行審慎監(jiān)管要求，制定本指引。

第二條

內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

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積

都第氧三條纖

輩商業(yè)宋銀行爛內(nèi)部咽控制慧的目繡標(biāo)：腫

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侮（滲一）裙

眨確保女國(guó)家呼法律帳規(guī)定草和商本業(yè)銀示行內(nèi)哪部規(guī)繁章制舒度的另貫徹吹執(zhí)行餡；

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瓜（否二）銳確保系商業(yè)竭銀行稈發(fā)展杠戰(zhàn)略目和經(jīng)酬?duì)I目草標(biāo)的泉全面搭實(shí)施零和充癢分實(shí)兄現(xiàn)；隸

乞

僚

攏（存三）障確保役風(fēng)險(xiǎn)盆管理視體系膛的有袖效性臭；

孩

贊

獎(jiǎng)（雪四）港確保炎業(yè)務(wù)鞏記錄委、財(cái)株務(wù)信炭息和楚其他幸管理總信息則的及妻時(shí)、際真實(shí)牢和完穿整。接

浸

膊

狼第舊四條職

飽商業(yè)塘銀行差內(nèi)部關(guān)控制狼應(yīng)當(dāng)箱貫徹皆全面壺、審下慎、診有效更、獨(dú)路立的畫(huà)原則鐮，包爬括：敬

與

租

甘糧（一乏）內(nèi)稠部控躬制應(yīng)當(dāng)當(dāng)滲及透到返商業(yè)疏銀行育的各攝項(xiàng)業(yè)濫務(wù)過(guò)藍(lán)程和槽各個(gè)因操作勿環(huán)節(jié)功，覆怪蓋所觀有的菠部門脂和崗因位，款并由乒全體魚(yú)人員泰參與娛，任之何決裕策或補(bǔ)操作手均應(yīng)蠅當(dāng)有穗案可塔查?；?/p>

顧

芝

撿棕（二掘）內(nèi)子部控旦制應(yīng)雹當(dāng)以記防范劍風(fēng)險(xiǎn)譜、審潔慎經(jīng)寸營(yíng)為換出發(fā)挪點(diǎn)，癥商業(yè)可銀行生的經(jīng)疊營(yíng)管婚理，勝尤其罪是設(shè)耗立新宰的機(jī)貼構(gòu)或聾開(kāi)辦芬新的佩業(yè)務(wù)視，均星應(yīng)當(dāng)捏體現(xiàn)粱“粱內(nèi)控贏優(yōu)先南”漏的要愉求。宜

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幫

四盛（三及）內(nèi)壇部控識(shí)制應(yīng)墾當(dāng)具圖有高打度的稻權(quán)威供性，霜任何嗓人不怎得擁媽有不態(tài)受內(nèi)歌部控瞇制約綱束的朋權(quán)力全，內(nèi)抽部控稻制存涌在的紙問(wèn)題氣應(yīng)當(dāng)削能夠燃得到的及時(shí)擇反饋踢和糾倉(cāng)正。優(yōu)

矮

鄙

蹤尿（四就）內(nèi)多部控織制的及監(jiān)督位、評(píng)爆價(jià)部難門應(yīng)旬當(dāng)獨(dú)笨立于座內(nèi)部側(cè)控制挎的建插設(shè)、紋執(zhí)行揭部門響，并譜有直汗接向澡董事鄙會(huì)、菜監(jiān)事濃會(huì)和邀高級(jí)浸管理夢(mèng)層報(bào)隱告的橡渠道崖。軟

幅

扭

堆第竿五條踢

中內(nèi)部沖控制趕應(yīng)當(dāng)遺與商銅業(yè)銀作行的堅(jiān)經(jīng)營(yíng)源規(guī)模類、業(yè)正務(wù)范刷圍和置風(fēng)險(xiǎn)雕特點(diǎn)促相適證應(yīng)，棗以合饒理的語(yǔ)成本浙實(shí)現(xiàn)優(yōu)內(nèi)部寄控制黨的目手標(biāo)。鑼

肌第二拾章以

忌內(nèi)部議控制蔑的基狗本要唱求

釣

哥

受第衛(wèi)六條莊

嗓內(nèi)部侄控制鞏應(yīng)當(dāng)普包括殖以下乘要素綁：

獻(xiàn)

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央（件一）桶內(nèi)部隊(duì)控制鼻環(huán)境烘；

檔

滾

狼（嶄二）拖風(fēng)險(xiǎn)糊識(shí)別案與評(píng)喇估；耕

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畫(huà)（味三）健內(nèi)部羅控制恐措施雹；

蒜

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奶（演四）攤信息診交流陣與反難饋；鍵

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桂

惜（搶五）增監(jiān)督搶評(píng)價(jià)范與糾棒正。丟

壺

滲

氣第秩七條固

裳商業(yè)販銀行振應(yīng)當(dāng)騙建立盈良好厚的公睡司治陡理以攤及分晚工合耗理、邊職責(zé)油明確畝、報(bào)劫告關(guān)艱系清哥晰的窮組織漸結(jié)構(gòu)聲，為銷內(nèi)部吊控制顧的有籃效性斷提供潑必要胖的前艇提條撤件。維

從

鞋

底第群八條濫

刃商業(yè)槳銀行剩董事剝會(huì)、蹦監(jiān)事粱會(huì)和尋高級(jí)蒸管理奴層應(yīng)齡當(dāng)充妨分認(rèn)紫識(shí)自住身對(duì)拐內(nèi)部藥控制皂所承侄擔(dān)的煙責(zé)任域。

翠

粒

膚促董事泥會(huì)負(fù)蘋責(zé)審甩批商痕業(yè)銀熱行的跨總體砍經(jīng)營(yíng)槍?xiě)?zhàn)略桶和重教大政貍策，滿確定器商業(yè)塘銀行粗可以求接受伐的風(fēng)梅險(xiǎn)水撤平，肉批準(zhǔn)寒各項(xiàng)柄業(yè)務(wù)握的政贈(zèng)策、被制度搭和程定序，先任命并高級(jí)表管理淚層，作對(duì)內(nèi)墓部控素制的止有效境性進(jìn)耕行監(jiān)注督；披董事盛會(huì)應(yīng)判當(dāng)就屑內(nèi)部絮控制豐的有磨效性誦定期嗚與管使理層被進(jìn)行浸討論檢，及叔時(shí)審干查管園理層擊、審拴計(jì)機(jī)里構(gòu)和悅監(jiān)管劣部門塞提供挽的內(nèi)情部控勺制評(píng)語(yǔ)估報(bào)懸告，造督促挖管理卻層落蘆實(shí)整淚改措腹施。攜

抗

奶

承嫌高級(jí)李管理優(yōu)層負(fù)搭責(zé)執(zhí)哪行董縮事會(huì)圾批準(zhǔn)英的各敘項(xiàng)戰(zhàn)妖略、封政策頌、制也度和看程序?yàn)E，負(fù)芹責(zé)建維立授落權(quán)和寇責(zé)任麥明確塔、報(bào)刺告關(guān)今系清擋晰的罪組織遮結(jié)構(gòu)宅，建舉立識(shí)勒別、粥計(jì)量俱和管得理風(fēng)翁險(xiǎn)的黎程序礎(chǔ)，并沖建立雜和實(shí)其施健吩全、逢有效慣的內(nèi)厭部控焰制，忽采取噸措施下糾正錫內(nèi)部炭控制踢存在怨的問(wèn)盼題。爬

甘

盡

哪炕監(jiān)事灰會(huì)在豐實(shí)施灑財(cái)務(wù)甩監(jiān)督棗的同紹時(shí)，稅負(fù)責(zé)悶對(duì)商召業(yè)銀某行遵曠守法定律規(guī)明定的臥情況玩以及間董事于會(huì)、熊管理主層履系行職慧責(zé)的蠶情況覽進(jìn)行罪監(jiān)督冠，要購(gòu)求董矩事會(huì)態(tài)、管賭理層擴(kuò)糾正撤損害補(bǔ)銀行定利益臘的行航為。嬸

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烘

貸第盟九條殿

悲商業(yè)宣銀行線應(yīng)當(dāng)甚建立斬科學(xué)甚、有元效的戶激勵(lì)測(cè)約束瘋機(jī)制凡，培儉育良欠好的露企業(yè)牽精神燦和內(nèi)墊部控熔制文出化，嘩從而鎖創(chuàng)造蹤全體址員工奸均充之分了末解且恭能履顏行職尸責(zé)的稻環(huán)境衰。盾

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零

仰第滅十條墨

仔商業(yè)沈銀行秘應(yīng)當(dāng)鉗設(shè)立滔履行似風(fēng)險(xiǎn)陵管理堤職能泰的?；\門部臣門，熊制定蝴并實(shí)限施識(shí)圣別、香計(jì)量振、監(jiān)嚇測(cè)和炭管理漂風(fēng)險(xiǎn)瑞的制哲度、顧程序避和方蓄法，頌以確鼓保風(fēng)古險(xiǎn)管聚理和經(jīng)經(jīng)營(yíng)決目標(biāo)溉的實(shí)兔現(xiàn)。拌

忌

畢

鵲第節(jié)十一字條

萌箱商業(yè)諸銀行落應(yīng)當(dāng)爛建立梁涵蓋扇各項(xiàng)府業(yè)務(wù)律、全言行范者圍的想風(fēng)險(xiǎn)腿管理響系統(tǒng)妙，開(kāi)乖發(fā)和帳運(yùn)用臉風(fēng)險(xiǎn)基量化府評(píng)估吐的方霧法和耐模型晚，對(duì)按信用垂風(fēng)險(xiǎn)籮、市濁場(chǎng)風(fēng)下險(xiǎn)、附流動(dòng)績(jī)性風(fēng)勁險(xiǎn)、恩操作恭風(fēng)險(xiǎn)歇等各密類風(fēng)牽險(xiǎn)進(jìn)仿行持姓續(xù)的繼監(jiān)控薦。句

敵

挑

紗第睬十二礙條

束尾商業(yè)攏銀行退應(yīng)當(dāng)?shù)皩?duì)各橫項(xiàng)業(yè)索務(wù)制糞定全拌面、暴系統(tǒng)齊、成俊文的幣政策課、制憤度和齊程序碎，并鉗在全蛛行范咳圍內(nèi)藏保持粘統(tǒng)一控的業(yè)狗務(wù)標(biāo)挪準(zhǔn)和匆操作璃要求輔，避糠免因火管理櫻層的導(dǎo)變更炎而影標(biāo)響其愛(ài)連續(xù)破性和向穩(wěn)定敢性。造

踐

乞

詳?shù)趤y十三華條

牲乘商業(yè)動(dòng)銀行很設(shè)立腫新的龍機(jī)構(gòu)漠或開(kāi)枕辦新鎮(zhèn)的業(yè)皮務(wù)，伐應(yīng)當(dāng)臉事先耀制定衛(wèi)有關(guān)滔的政性策、鎮(zhèn)制度謀和程霞序，微對(duì)潛寸在的鬼風(fēng)險(xiǎn)浸進(jìn)行睬計(jì)量苦和評(píng)追估，靈并提急出風(fēng)盞險(xiǎn)防雹范措善施。蛋

嚴(yán)

寒

淋第殲十四橋條

獅闖商業(yè)戲銀行餡應(yīng)當(dāng)語(yǔ)建立達(dá)內(nèi)部嘉控制漫的評(píng)價(jià)價(jià)制淘度，珠對(duì)內(nèi)餓部控窩制的凡制度介建設(shè)宿、執(zhí)猾行情臺(tái)況定聲期進(jìn)稱行回芳顧和墻檢討笨，并緊根據(jù)辭國(guó)家揮法律牢規(guī)定薪、銀茫行組飲織結(jié)神構(gòu)、茂經(jīng)營(yíng)寬狀況謀、市某場(chǎng)環(huán)疑境的蝶變化壤進(jìn)行茶修訂罪和完糟善。映

叨

致

言第咽十五僑條

畜刻商業(yè)澆銀行府應(yīng)當(dāng)網(wǎng)明確慎劃分遷相關(guān)允部門蝕之間邊、崗蜓位之款間、支上下摘級(jí)機(jī)掛構(gòu)之簽間的約職責(zé)創(chuàng)，建杯立職潤(rùn)責(zé)分佩離、呀橫向催與縱災(zāi)向相釋互監(jiān)佳督制梨約的奸機(jī)制效。被

長(zhǎng)

衡

拒涉懇及資左產(chǎn)、診負(fù)債躁、財(cái)驕務(wù)和違人員罵等重染要事萄項(xiàng)變條動(dòng)均荒不得清由一你個(gè)人芒獨(dú)自程決定淺。

饞

腐

嘩第麗十六俊條

華融商業(yè)坡銀行更應(yīng)當(dāng)刻根據(jù)原不同營(yíng)的工陷作崗姜位及舒其性富質(zhì)，轉(zhuǎn)賦予天其相綠應(yīng)的惑職責(zé)拿和權(quán)品限，式各個(gè)哲崗位巴應(yīng)當(dāng)名有正于式、蚊成文鋼的崗緒位職陜責(zé)說(shuō)搶明和稍清晰爪的報(bào)恭告關(guān)網(wǎng)系。邊

暴

某

愁關(guān)墊鍵崗牌位應(yīng)蛾當(dāng)實(shí)藏行定回期或忍不定洽期的仙人員棕輪換菜和強(qiáng)表制休爪假制現(xiàn)度。趁

似

憂

誠(chéng)第防十七郊條

裁哭商業(yè)形銀行扁應(yīng)當(dāng)說(shuō)根據(jù)銀各分失支機(jī)錘構(gòu)和襯業(yè)務(wù)親部門賄的經(jīng)穿營(yíng)管知理水燥平、館風(fēng)險(xiǎn)斗管理浸能力野、地偷區(qū)經(jīng)豎濟(jì)環(huán)幕境和涂業(yè)務(wù)燈發(fā)展斥需要番，建展立相惰應(yīng)的脆授權(quán)件體系送，實(shí)廳行統(tǒng)途一法矛人管和理和火法人若授權(quán)卵。菜

串

猜

怪授校權(quán)應(yīng)仿適當(dāng)萍、明解確，擇并采高取書(shū)梯面形威式。般

陵

識(shí)

我第童十八甜條

走館商業(yè)良銀行肚應(yīng)當(dāng)駕利用矩計(jì)算定機(jī)程忌序監(jiān)龜控等歪現(xiàn)代錫化手框段，愁鎖定凍分支鞏機(jī)構(gòu)地的業(yè)宣務(wù)權(quán)床限，必對(duì)分須支機(jī)馬構(gòu)實(shí)捐施有土效的刊管理曬和控均制。貝

圾

棄

尼下乞級(jí)機(jī)烏構(gòu)應(yīng)狠當(dāng)嚴(yán)捏格執(zhí)需行上轟級(jí)機(jī)心構(gòu)的棍決策廢，在艙自身享職責(zé)蛇和權(quán)下限范辮圍內(nèi)勉開(kāi)展靈工作戴。

距

民

好第施十九修條

認(rèn)記商業(yè)澆銀行遼應(yīng)當(dāng)悶建立掘有效細(xì)的核文對(duì)、販監(jiān)控紅制度讓，對(duì)白各種返賬證擴(kuò)、報(bào)演表定娛期進(jìn)防行核艘對(duì)，殘對(duì)現(xiàn)怠金、炮有價(jià)危證券融等有敏形資眼產(chǎn)及仿時(shí)進(jìn)均行盤假點(diǎn)，非對(duì)柜號(hào)臺(tái)辦駐理的狼業(yè)務(wù)塞實(shí)行拳復(fù)核扒或事危后監(jiān)耽督把數(shù)關(guān)，趁對(duì)重腔要業(yè)畢務(wù)實(shí)碗行雙澡簽有搏效的桑制度妨，對(duì)固授權(quán)腸、授揭信的抬執(zhí)行雄情況語(yǔ)進(jìn)行湖監(jiān)控限。光

拘

吊

矩第本二十厲條

腥檢商業(yè)怎銀行塌應(yīng)當(dāng)徹按照貝規(guī)定屯進(jìn)行圣會(huì)計(jì)榆核算燈和業(yè)烈務(wù)記嗓錄，洪建立快完整診的會(huì)敏計(jì)、勞統(tǒng)計(jì)美和業(yè)等務(wù)檔爬案，熊妥善杏保管譽(yù)，確救保原幅始記易錄、框合同杰契約毯和各罩種報(bào)靠表資晃料的導(dǎo)真實(shí)烏、完倉(cāng)整。磨

拌

摘

士第螺二十盈一條齊

郊商業(yè)媽銀行撓應(yīng)當(dāng)桂建立份有效辟的應(yīng)迫急制頂度，紗在各督個(gè)重雨要部形位、壽營(yíng)業(yè)增網(wǎng)點(diǎn)他等發(fā)誤生供努電中械斷、衛(wèi)火災(zāi)揉、搶山劫等規(guī)緊急疫情況蛋時(shí)，掩應(yīng)急燥措施鑼?xiě)?yīng)當(dāng)能及時(shí)累、有絲效，召確保跳各類翁數(shù)據(jù)怪信息罵的安苦全和緞完整梨。嬌

劈

賴

躺第邪二十爭(zhēng)二條尾

眠商業(yè)丈銀行愉應(yīng)當(dāng)姻設(shè)立揀獨(dú)立違的法訪律事野務(wù)部鏡門或侵崗位抗，統(tǒng)飼一管萄理各友類授抓權(quán)、闊授信釀的法擔(dān)律事抹務(wù)，處制定闊和審器查法君律文朋本，毯對(duì)新吳業(yè)務(wù)洗的推該出進(jìn)進(jìn)行法洞律論勵(lì)證，張確保油每筆蒸業(yè)務(wù)努的合例法和咬有效密，維除護(hù)銀在行的義合法俘權(quán)益顛。翅

火

果

慶第蠅二十逆三條佩

證商業(yè)墾銀行告應(yīng)當(dāng)鍬實(shí)現(xiàn)抱業(yè)務(wù)芽操作鬼和管賀理的庸電子申化，義促進(jìn)企各項(xiàng)狀業(yè)務(wù)竹的電浴子數(shù)灣據(jù)處極理系箏統(tǒng)的蔑整合劇，做嚼到業(yè)宋務(wù)數(shù)滴據(jù)的汁集中婚處理榮?；?/p>

擠

肌

周第漁二十共四條動(dòng)

繩商業(yè)府銀行火應(yīng)當(dāng)拾實(shí)現(xiàn)敗經(jīng)營(yíng)洽管理割的信疑息化增，建皆立貫壺穿各閣級(jí)機(jī)跑構(gòu)、斜覆蓋兩各個(gè)輛業(yè)務(wù)龍領(lǐng)域喇的數(shù)葵據(jù)庫(kù)蜂和管病理信覆息系當(dāng)統(tǒng)，倦做到躁及時(shí)魚(yú)、準(zhǔn)緞確提渴供經(jīng)機(jī)營(yíng)管碧理所戰(zhàn)需要純的各芳種數(shù)引據(jù)，傷并及西時(shí)、頂真實(shí)緩、準(zhǔn)關(guān)確地偷向中兄國(guó)人飼民銀況行報(bào)少送監(jiān)磨管報(bào)技表資冶料和憂對(duì)外遮披露撿信息申。勤

建

蒸

垃第皇二十駐五條冤

籃商業(yè)致銀行餓應(yīng)當(dāng)多建立窄有效挨的信投息交紗流和嫌反饋閑機(jī)制死，確我保董粱事會(huì)淚、監(jiān)內(nèi)事會(huì)寇、高跡級(jí)管勞理層婆及時(shí)匪了解除本行木的經(jīng)環(huán)營(yíng)和蹲風(fēng)險(xiǎn)陰狀況稿，確于保每餡一項(xiàng)眼信息體均能玻夠傳意遞給候相關(guān)期的員朋工，漫各個(gè)巡部門謎和員沙工的遙有關(guān)明信息址均能腿夠順撓暢反處饋。

開(kāi)

茂

燙第福二十噸六條而

矮商業(yè)月銀行袋的業(yè)詠務(wù)部元門應(yīng)靈當(dāng)對(duì)居各項(xiàng)狡業(yè)務(wù)廟的經(jīng)些營(yíng)狀丟況和隨例外販情況鄙進(jìn)行辯經(jīng)常粱性檢故查，辰及時(shí)戶發(fā)現(xiàn)塵內(nèi)部裂控制賓存在碑的問(wèn)芒題，匯并迅困速予扶以糾服正。之

昂

產(chǎn)

稼第錫二十鞏七條荷

豈商業(yè)糧銀行潤(rùn)的內(nèi)董部審焦計(jì)部泡門應(yīng)清當(dāng)有聲權(quán)獲嘉得商熟業(yè)銀俊行的木所有脈經(jīng)營(yíng)傘信息淹和管去理信晶息，躁并對(duì)菠各個(gè)交部門漆、崗賊位和春各項(xiàng)艱業(yè)務(wù)兼實(shí)施片全面喬的監(jiān)少控和巾評(píng)價(jià)萄。刃

淡

宋

植第葵二十文八條庭

妙商業(yè)吃銀行廊的內(nèi)追部審巧計(jì)應(yīng)生當(dāng)具烏有充扎分的充獨(dú)立叫性，菊實(shí)行蹈全行申系統(tǒng)情的垂縱直管魔理。船

失

吼

織撿下級(jí)刻機(jī)構(gòu)纏內(nèi)部帖審計(jì)集負(fù)責(zé)織人的宜聘任飽和解配聘應(yīng)萌當(dāng)經(jīng)塔上級(jí)念機(jī)構(gòu)繪內(nèi)部軌審計(jì)搶部門磨同意錄，總凍行內(nèi)陰部審雜計(jì)負(fù)鄉(xiāng)責(zé)人患的聘筆任和貝解聘筐應(yīng)當(dāng)戶經(jīng)董明事會(huì)南或監(jiān)恨事會(huì)揉同意零。殼

灑

圣

劑第司二十需九條索

頁(yè)商業(yè)貢銀行共應(yīng)當(dāng)薦配備否充足鍬的、毛業(yè)務(wù)團(tuán)素質(zhì)燈高、亦工作枯能力巖強(qiáng)的獵內(nèi)部旁審計(jì)絕人員布，并句建立歷專業(yè)聰培訓(xùn)駱制度響，每昆人每是年確已保一擾定的揚(yáng)離崗象或脫勵(lì)產(chǎn)培挖訓(xùn)時(shí)努間。置

微

雀

豪內(nèi)溉部審灣計(jì)力役量不殖足的咬，應(yīng)擺當(dāng)將墻審計(jì)極任務(wù)孝委托懼社會(huì)危中介春機(jī)構(gòu)泥進(jìn)行糖。

泳

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錢第葵三十桿條

蹲梳商業(yè)蝦銀行屯應(yīng)當(dāng)籌建立羽有效爬的內(nèi)宏部控并制報(bào)某告和撓糾正羊機(jī)制兩，業(yè)櫻務(wù)部鎮(zhèn)門、懸內(nèi)部字審計(jì)證部門杏和其真他人宮員發(fā)糖現(xiàn)的腦內(nèi)部愧控制涼的問(wèn)韻題，坑均應(yīng)禿當(dāng)有愈暢通繩的報(bào)舅告渠賭道和奸有效尾的糾扣正措輔施。狼

伍第三羞章找

弓授信么的內(nèi)篇部控蒙制

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素第父三十謝一條克

漸商業(yè)叮銀行酸授信宰內(nèi)部石控制故的重激點(diǎn)是靈：實(shí)殼行統(tǒng)燦一授哭信管與理，翻健全另客戶住信用焰風(fēng)險(xiǎn)尼識(shí)別呆與監(jiān)款測(cè)體舟系，猾完善題授信除決策英與審胃批機(jī)追制，掃防止籍對(duì)單漠一客完戶、晶關(guān)聯(lián)劈企業(yè)抗客戶演和集躁團(tuán)客謙戶風(fēng)落險(xiǎn)的漁高度航集中蜓，防縱止違霞反信端貸原呼則發(fā)特放關(guān)勺系人叉貸款跪和人緊情貸挨款，型防止帖信貸己資金末違規(guī)眾投向剪高風(fēng)算險(xiǎn)領(lǐng)爽域和泊用于聾違法告活動(dòng)災(zāi)。燦

網(wǎng)

躺

驗(yàn)第您三十擁二條轎

運(yùn)商業(yè)省銀行治應(yīng)當(dāng)策設(shè)立駕獨(dú)立剝的授己信風(fēng)鴨險(xiǎn)管功理部狡門，牧對(duì)不壩同幣趣種、嘉不同真客戶撞對(duì)象槳、不金同種貝類的當(dāng)授信價(jià)進(jìn)行糖統(tǒng)一銹管理況，避測(cè)免信獎(jiǎng)用失寇控。曉

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點(diǎn)

壺第酸三十量三條懇

常商業(yè)責(zé)銀行艇授信頑崗位插設(shè)置松應(yīng)當(dāng)酬做到偷分工四合理電、職橋責(zé)明且確，旦崗位憶之間絹應(yīng)當(dāng)頌相互判配合濕、相儉互制薯約，區(qū)做到萄審貸衫分離愧、業(yè)列務(wù)經(jīng)時(shí)辦與貴會(huì)計(jì)抱賬務(wù)是處理胃分離茄。宰

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禿第荷三十壯四條明

辮商業(yè)半銀行衛(wèi)應(yīng)當(dāng)趕建立是有效畢的授柱信決慣策機(jī)昏制，吼包括帥設(shè)立石審貸稠委員躬會(huì)，幣負(fù)責(zé)夢(mèng)審批駁權(quán)限依內(nèi)的薯授信撓。行棚長(zhǎng)不商得擔(dān)別任審莊貸委厘員會(huì)猴的成日員。僅

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賢審痰貸委株員會(huì)鞭審議旦表決攔應(yīng)當(dāng)竄遵循假集體惑審議目、明角確發(fā)共表意秀見(jiàn)、京多數(shù)購(gòu)?fù)庀彝ㄟ^(guò)辣的原非則，羨全部沾意見(jiàn)筍應(yīng)當(dāng)針記錄王存檔槳。

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堡被長(zhǎng)審貸錄委員展會(huì)兩相次否臟決的哨貸款泊申請(qǐng)剩半年復(fù)內(nèi)不扛得提狐交審近貸委姑員會(huì)情審議嗎。

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耽第飲三十刑五條退

名商業(yè)長(zhǎng)銀行譽(yù)應(yīng)當(dāng)企建立皂嚴(yán)格偉的授界信風(fēng)概險(xiǎn)垂現(xiàn)直管續(xù)理體卵制，蹄下級(jí)優(yōu)機(jī)構(gòu)逃應(yīng)當(dāng)暈服從描上級(jí)足機(jī)構(gòu)船風(fēng)險(xiǎn)滔管理芒部門風(fēng)的管觸理，鹿嚴(yán)格鮮執(zhí)行蓋各項(xiàng)胡授信起風(fēng)險(xiǎn)纏管理糞政策腰和制玩度。舊

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士第央三十抵六條斬

燭商業(yè)騎銀行巖應(yīng)當(dāng)籃對(duì)授早信實(shí)艦行統(tǒng)山一的皇法人袋授權(quán)檢制度廳，上趕級(jí)機(jī)字構(gòu)應(yīng)怪當(dāng)根組據(jù)下熟級(jí)機(jī)哲構(gòu)的除風(fēng)險(xiǎn)賭管理蛙水平跨、資縱產(chǎn)質(zhì)掛量、斷所處承地區(qū)痕經(jīng)濟(jì)獵環(huán)境昨等因昂素，遭合理嬸確定字授信浙審批稍權(quán)限攤。割

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沖第晝?nèi)畠斊邨l趴

首商業(yè)宴銀行預(yù)應(yīng)當(dāng)往根據(jù)揮風(fēng)險(xiǎn)翅大小寧，對(duì)背不同塘種類如、期刊限、仿?lián)Ｉ陾l件俯的授趙信確沿定不虜同的梢審批廳權(quán)限盼，審押批權(quán)陵限應(yīng)榆當(dāng)逐晌步采仰用量漸化風(fēng)剃險(xiǎn)指降標(biāo)。士

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利第稿三十榮八條磨

觸商業(yè)庭銀行趴各級(jí)宿機(jī)構(gòu)褲應(yīng)當(dāng)蟲(chóng)明確觀規(guī)定鍬授信椒審查訴人、賽審批拍人之洗間的燭權(quán)限陰和工漫作程裳序，時(shí)嚴(yán)格臉按照麥權(quán)限腎和程勺序?qū)彈壊?、母審批網(wǎng)業(yè)務(wù)掘，不痛得故擺意繞令開(kāi)審樓查、猴審批害人。繁

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號(hào)第舉三十樓九條暴

鉛商業(yè)態(tài)銀行情應(yīng)當(dāng)晃防止怪授信協(xié)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)的過(guò)乖度集窯中，候通過(guò)填實(shí)行懂授信健組合霞管理搭，制窯定在侄不同糾期限綢、不涼同行放業(yè)、屬不同捷地區(qū)涉的授爺信分葉散化煉目標(biāo)償，及被時(shí)監(jiān)糧測(cè)和?？刂婆蚴谛懦咏M合景風(fēng)險(xiǎn)楊，確蛙?？倶s體授拘信風(fēng)乖險(xiǎn)控后制在是合理醋的范朝圍內(nèi)尤。奮

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焦第刪四十件條

爺炊商業(yè)但銀行差應(yīng)當(dāng)顏對(duì)同快一客岡戶的志貸款惹、貿(mào)拴易融兩資、析票據(jù)慎承兌捕和貼扇現(xiàn)、廢透支吩、保君理、塵擔(dān)保字、貸地款承部諾、色開(kāi)立男信用止證等盛各類蕉表內(nèi)吼外授單信實(shí)糞行一院攬子端管理妻，確萍定總跑體授孝信額脖度。時(shí)

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緩第鮮四十灑一條蝦

到商業(yè)尖銀行鋒應(yīng)當(dāng)架以風(fēng)諸險(xiǎn)量暗化評(píng)云估的搬方法歌和模鬼型為諒基礎(chǔ)敵，開(kāi)哈發(fā)和勢(shì)運(yùn)用榴統(tǒng)一艘的客眨戶信裁用評(píng)繁級(jí)體勉系，癢作為悅授信赤客戶交選擇方和項(xiàng)訊目審爽批的凡依據(jù)殖，并克為客娃戶信其用風(fēng)覆險(xiǎn)識(shí)鑰別、賽監(jiān)測(cè)腿以及學(xué)制定坑差別蔥化的詠授信紋政策倉(cāng)提供浙基礎(chǔ)仿。象

毒

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踐第肚四十剛二條眨

毫商業(yè)全銀行易應(yīng)當(dāng)銹對(duì)集悟團(tuán)客鬼戶實(shí)抖行統(tǒng)宣一授算信管怒理，吉將同不一集聯(lián)團(tuán)內(nèi)約各個(gè)海企業(yè)殊的授測(cè)信納蠟入統(tǒng)引一的衡授信亂額度綱內(nèi)，布核定侍集團(tuán)貸總的拾授信腔額度霞，防腐止借紡款人烏通過(guò)害多頭所開(kāi)戶萬(wàn)、多債頭貸默款、巷多頭滲互保口套取例銀行喉資金武，防鞭止對(duì)趟關(guān)聯(lián)墾企業(yè)桃授信啦的失刑控。住

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饞第植四十恐三條障

義商業(yè)勒銀行惑應(yīng)當(dāng)頂建立斑統(tǒng)一飾的授肢信操竿作規(guī)恢范，賢規(guī)定嚴(yán)貸前波調(diào)查頂、貸塘?xí)r審抄查、史貸后武檢查魯各個(gè)隊(duì)環(huán)節(jié)掩的工睬作標(biāo)冰準(zhǔn)和生操作低要求補(bǔ)：言

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凍

頭膛（一仿）貸廢前調(diào)昨查應(yīng)融當(dāng)做狠到實(shí)反地查盯看，際如實(shí)湊報(bào)告景授信縣調(diào)查拍掌握屬的情皇況，套不回都避風(fēng)湯險(xiǎn)點(diǎn)郊，不嘩因任園何人掉的主凳觀意演志而蝕改變璃調(diào)查迫結(jié)論偉；群

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朗

舒（訂二）歷貸時(shí)恢審查利應(yīng)當(dāng)勸做到貿(mào)獨(dú)立匆審貸擾，客而觀公制正，嘉充分此、準(zhǔn)筐確地轎揭示憐業(yè)務(wù)移風(fēng)險(xiǎn)泉，提縮出降盛低風(fēng)納險(xiǎn)的囑對(duì)策前；

登

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濤（局三）伴貸后愉檢查嚇應(yīng)當(dāng)百做到包實(shí)地看查看列，如乳實(shí)記煉錄，街及時(shí)滔將檢蜓查中閑發(fā)現(xiàn)笑的問(wèn)寬題報(bào)放告有級(jí)關(guān)人畢員，第不得辜隱瞞室或掩氣飾問(wèn)熄題。酬

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冬第享四十抵四條獨(dú)

填商業(yè)亂銀行循應(yīng)當(dāng)壞制定癥統(tǒng)一蟻的各興類授參信品牽種的牢管理等辦法臣，明步確規(guī)期定各外項(xiàng)業(yè)偷務(wù)的膨辦理耗條件苗，包酷括選閱項(xiàng)標(biāo)個(gè)準(zhǔn)、幫期限傷、利圈率、策收費(fèi)致、擔(dān)冒保、毅審批晚權(quán)限干、申甩報(bào)資篩料、鄙貸后能管理艷、內(nèi)旦部處逗理程瓶序等達(dá)具體嘗內(nèi)容額。望

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較第存四十傳五條決

畫(huà)商業(yè)俗銀行色在批母準(zhǔn)各汪類授津信時(shí)堅(jiān)，應(yīng)累當(dāng)逐冶筆載掀明辦留理業(yè)濫務(wù)的殘各項(xiàng)咐條件犧，經(jīng)申辦部鋪門只院能在垃符合猜條件澤的前添提下漫辦理鐘業(yè)務(wù)被。凱

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擾

秒第罪四十悲六條毫

集商業(yè)隊(duì)銀行筍應(yīng)當(dāng)碌對(duì)借蝴款人講實(shí)施埋獨(dú)立杠的盡炒職調(diào)封查，紙嚴(yán)格退執(zhí)行歸授信離審批汗程序昏，防奶止逆疼程序遣操作醋和放雁寬授威信標(biāo)晌準(zhǔn)，盈防止陷發(fā)放漿任何寧形式竟的外置部行節(jié)政干許預(yù)貸寄款和議人情癢貸款宮。陡

濫

團(tuán)

籍第傷四十戶七條旅

宮商業(yè)寨銀行銷應(yīng)當(dāng)預(yù)嚴(yán)格聚按照自信貸烤原則祥審查寄對(duì)關(guān)政系人絨的授流信，滾確保購(gòu)對(duì)關(guān)滅系人魯?shù)氖谔咝艞l利件不紅得優(yōu)狗于其蜂他借滿款人倘同類拴授信濤的條織件。待

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絨

膜第雕四十脫八條嫂

放商業(yè)維銀行娘應(yīng)當(dāng)磨嚴(yán)格噴審查銳和監(jiān)光控借擾款用惜途，故防止芹借款械人通推過(guò)貸餃款、賺貼現(xiàn)鵝、辦兵理銀仍行承柜兌匯更票等昌方式繼套取癥信貸餐資金庭，改喪變借妄款用語(yǔ)途。粘

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例

旁第哈四十張九條覽

阻商業(yè)鼓銀行歷應(yīng)當(dāng)鹿嚴(yán)格霞審查摟借款與人資事格合灰法性栽、融炕資背戚景以召及申暢請(qǐng)材食料的胞真實(shí)療性和照借款靈合同惱的完客備性侄，防鄭止借首款人著通過(guò)葛編造騙虛假坊理由久、使廳用虛刑假經(jīng)論濟(jì)合桑同或拌虛假盾證明沉文件并等方門式，鴉從事故金融基詐騙雨活動(dòng)征。昆

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剝第障五十材條

箏辰商業(yè)布銀行甘應(yīng)當(dāng)祝建立促資產(chǎn)霉質(zhì)量悲監(jiān)測(cè)北報(bào)告赤體系諒，嚴(yán)遙密監(jiān)晝測(cè)資硬產(chǎn)質(zhì)雕量的擾變化同，分棋析不娘良資痕產(chǎn)形原成的竹原因帆，及跌時(shí)制與定防瞞范和蜂化解雹風(fēng)險(xiǎn)豈的對(duì)樸策。劍

帆

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遭第辜五十大一條就

呼商業(yè)枕銀行誓應(yīng)當(dāng)鴿建立精貸款油風(fēng)險(xiǎn)彼分類蔑制度忠，規(guī)鳳范貸沉款質(zhì)合量的響認(rèn)定斥標(biāo)準(zhǔn)梢和程拘序，兵嚴(yán)禁休掩蓋厲不良賢貸款虧的真京實(shí)狀傾況，攜確保突貸款西質(zhì)量稱的真姜實(shí)性闊。篇

壽

嚇

境第恩五十冰二條崇

侵商業(yè)屈銀行邪應(yīng)當(dāng)吉建立摔授信傲風(fēng)險(xiǎn)撇責(zé)任啞制，嚇明確醋規(guī)定郊各個(gè)柳部門呢、崗共位的隱風(fēng)險(xiǎn)精責(zé)任位：

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斜

傳（細(xì)一）負(fù)調(diào)查千人員來(lái)應(yīng)當(dāng)牢承擔(dān)軟調(diào)查各失誤日和評(píng)療估失翠準(zhǔn)的集責(zé)任盡；

衫

純

統(tǒng)（豬二）幼審查醫(yī)和審粉批人斷員應(yīng)甘當(dāng)承鬼?yè)?dān)審炊查、抗審批搶失誤魔的責(zé)縫任，藝并對(duì)腐本人求簽署僵的意箱見(jiàn)負(fù)烈責(zé)；鼻

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桐（棵三）咸貸后盛管理激人員著應(yīng)當(dāng)粘承擔(dān)鋒檢查懇失誤閉、清晶收不葡力的羅責(zé)任齊；

熄

岸

保（殼四）隔放款揪操作筑人員予應(yīng)當(dāng)縮對(duì)操碧作性爺風(fēng)險(xiǎn)角負(fù)責(zé)撇；

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煉（估五）包高級(jí)旺管理慘層應(yīng)掛當(dāng)對(duì)米重大黨貸款憐損失脈承擔(dān)毫相應(yīng)件的責(zé)限任。奉

智

傲

親第盼五十替三條仍

企商業(yè)迎銀行脫應(yīng)當(dāng)舉對(duì)違嬌法、貨違規(guī)賭造成擠的授旬信風(fēng)鎮(zhèn)險(xiǎn)和聰損失山逐筆屋進(jìn)行幼責(zé)任啞認(rèn)定放，并飼按規(guī)棟定對(duì)麥有關(guān)泛責(zé)任丈人進(jìn)休行處燦理。片

肝

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仗第焰五十開(kāi)四條尖

漏商業(yè)器銀行核應(yīng)當(dāng)廈建立辱完善壺的授精信管康理信施息系稼統(tǒng)，繁對(duì)授勺信全驢過(guò)程仰進(jìn)行堆持續(xù)年監(jiān)控南，并涂確保決提供悲真實(shí)卸的授冰信經(jīng)月?tīng)I(yíng)狀社況和岡資產(chǎn)茄質(zhì)量塔狀況慰信息它，對(duì)燒授信暢風(fēng)險(xiǎn)臥與收漂益情鎖況進(jìn)扔行綜哲合評(píng)澆價(jià)。接

漠

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械第螞五十叢五條燭

日商業(yè)由銀行壽應(yīng)當(dāng)架建立貫完善嫩的客壽戶管慘理信辣息系毅統(tǒng)，孕全面插和集遭中掌脅握客犯戶的鋸資信尾水平耗、經(jīng)軟營(yíng)財(cái)喜務(wù)狀壟況、醫(yī)償債布能力患等信男息，添對(duì)客守戶進(jìn)少行分委類管芒理，店對(duì)已虜列入鼻“種黑名群?jiǎn)悟v”爬、有杠逃廢遷債等漿行為猜的資避信不速良的攀借款愚人實(shí)來(lái)施授享信禁摟入。格

脊第四肯章需

仿資金鞭業(yè)務(wù)澇的內(nèi)橋部控陡制

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定第忘五十寨六條因

鮮商業(yè)寬銀行尿資金碼業(yè)務(wù)構(gòu)內(nèi)部斜控制療的重渴點(diǎn)是余：對(duì)時(shí)資金歉業(yè)務(wù)布對(duì)象跡和產(chǎn)沉品實(shí)唯行統(tǒng)艙一授謠信，漲實(shí)行男嚴(yán)格邊的前桐后臺(tái)分職責(zé)橡分離葡，建返立中鑄臺(tái)風(fēng)神險(xiǎn)監(jiān)戴控和刪管理雹制度霧，防難止資梯金交歡易員燥從事俊越權(quán)菜交易驅(qū)，防噸止欺就詐行俱為，諷防止姑因違辰規(guī)操乓作和撿風(fēng)險(xiǎn)獎(jiǎng)識(shí)別晴不足段導(dǎo)致饅的重夏大損汪失。墨

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杏

置第梁五十光七條揉

報(bào)商業(yè)簡(jiǎn)銀行踏資金怠業(yè)務(wù)替的組鋤織結(jié)仆構(gòu)應(yīng)防當(dāng)體毅現(xiàn)權(quán)執(zhí)限等步級(jí)和艘職責(zé)各分離奏的原矛則，宏做到蝦前臺(tái)蠟交易輕與后釋臺(tái)結(jié)瞇算分封離、恩自營(yíng)拿業(yè)務(wù)蓋與代躬客業(yè)授務(wù)分輛離、輝業(yè)務(wù)撲操作砌與風(fēng)翅險(xiǎn)監(jiān)莫控分很離，缺建立舍崗位弟之間往的監(jiān)紗督制嶄約機(jī)男制。獄

誼

閉

勤第遣五十寬八條殊

鳥(niǎo)商業(yè)事銀行軟應(yīng)當(dāng)筆根據(jù)若分支負(fù)機(jī)構(gòu)皂的經(jīng)警營(yíng)管濫理水肢平，呆核定孟各個(gè)鍋分支孝機(jī)構(gòu)幼的資殖金業(yè)突務(wù)經(jīng)攏營(yíng)權(quán)厚限。嚴(yán)

凈

總

拾對(duì)鳳分支倦機(jī)構(gòu)篇的資涌金業(yè)往務(wù)應(yīng)絕當(dāng)定筍期進(jìn)忽行檢情查，與對(duì)異帶常資錄金交塘易和薄資金催變動(dòng)弦應(yīng)當(dāng)圍建立僅有效償?shù)念A(yù)繼警和膀處理找機(jī)制敏。

媽

依

振未浮經(jīng)上賣級(jí)機(jī)姜構(gòu)批液準(zhǔn)，路下級(jí)萬(wàn)機(jī)構(gòu)閘不得刑開(kāi)展鳴任何柿未設(shè)格權(quán)限栽的資刪金交存易?；?/p>

觀

俗

枝第劈五十緣九條曠

飼商業(yè)才銀行水應(yīng)當(dāng)牛完善雹資金餃營(yíng)運(yùn)添的內(nèi)唉部控苗制，予資金郊的調(diào)腫出、坦調(diào)入豈應(yīng)當(dāng)出有真很實(shí)的拖業(yè)務(wù)回背景賤，嚴(yán)價(jià)格按印照授啄權(quán)進(jìn)養(yǎng)行操思作，青并及爪時(shí)劃羽撥資肯金，柜登記滿臺(tái)賬設(shè)。顯

忙

器

欄第陰六十渣條

卵執(zhí)商業(yè)漠銀行層應(yīng)當(dāng)磁根據(jù)把授信房原則臺(tái)和資暑金交目易對(duì)抬手的忌財(cái)務(wù)御狀況筋，確餅定交縱易對(duì)緣手、玩投資音對(duì)象擋的授畝信額各度和據(jù)期限鉆，并餡根據(jù)蠶交易厭產(chǎn)品卡的特筒點(diǎn)對(duì)心授信衫額度穿進(jìn)行慌動(dòng)態(tài)級(jí)監(jiān)控?cái)?，確忽保所謠有交阻易控潑制在滋授信辯額度肚范圍美之內(nèi)可。森

圍

案

甚第秋六十噸一條購(gòu)

強(qiáng)商業(yè)艇銀行墻應(yīng)當(dāng)罪充分圾了解拴所從梳事資先金業(yè)曾務(wù)的鼠性質(zhì)秤、風(fēng)俯險(xiǎn)、迎相關(guān)容的法述規(guī)和勸慣例呆，明挑確規(guī)濾定允艷許交蛇易的細(xì)業(yè)務(wù)益品種嫌，確悔定資票金業(yè)住務(wù)單述筆、址累計(jì)洽最大乳交易朝限額跳以及測(cè)相應(yīng)故承擔(dān)外的單武筆、濃累計(jì)蹦最大叔交易乳損失多限額削和交腐易止歡損點(diǎn)新。內(nèi)

傲

獲

爆泄高級(jí)拔管理碼層應(yīng)校當(dāng)充猴分認(rèn)躁識(shí)金敬融衍都生產(chǎn)傍品的剖性質(zhì)允和風(fēng)匙險(xiǎn)，倆根據(jù)殺本行利的風(fēng)體險(xiǎn)承悲受水?huà)鹌?，帳合理?zāi)確定說(shuō)金融巷衍生儲(chǔ)產(chǎn)品牽的風(fēng)長(zhǎng)險(xiǎn)限沙額和社相關(guān)束交易構(gòu)參數(shù)舞。準(zhǔn)

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女

貌第負(fù)六十胳二條距

膠商業(yè)倍銀行僅應(yīng)當(dāng)甲建立坡完備醫(yī)的資澆金交琴易風(fēng)或險(xiǎn)評(píng)農(nóng)估和籍控制猾系統(tǒng)款，制例定符摧合本糧行特魂點(diǎn)的督風(fēng)險(xiǎn)者控制憶政策引、措玻施和銅定量除指標(biāo)反，開(kāi)信發(fā)和老運(yùn)用榮量化要的風(fēng)靈險(xiǎn)管柄理模綢型，讓對(duì)資攀金交燈易的鎮(zhèn)收益醋與風(fēng)攔險(xiǎn)進(jìn)臂行適寫(xiě)時(shí)、火審慎勸評(píng)價(jià)燙，確樣保資換金業(yè)警務(wù)各路項(xiàng)風(fēng)據(jù)險(xiǎn)指悲標(biāo)控晃制在表規(guī)定貧的范熄圍內(nèi)竟。虛

譜

因

承第非六十銷三條儀

脈商業(yè)僻銀行負(fù)應(yīng)當(dāng)簽根據(jù)裳資金梯交易墨的風(fēng)身險(xiǎn)程替度和棄管理嚴(yán)能力稅，就倉(cāng)交易認(rèn)品種啞、交扛易金棚額和蠢止損下點(diǎn)等投對(duì)資盟金交專易員聰進(jìn)行依授權(quán)珠。杰

繭

測(cè)

頸資動(dòng)金交揀易員蹄上崗跨前應(yīng)服當(dāng)取銹得相捐應(yīng)資逮格。溫

摩

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肥第熄六十割四條撒

暫商業(yè)泄銀行寒應(yīng)當(dāng)丈按照映市場(chǎng)遲價(jià)格效計(jì)算亦交易座頭寸損的市海值和憐浮動(dòng)椅盈虧餃情況鞠，對(duì)觀資金捧交易房產(chǎn)品挺的市丑場(chǎng)風(fēng)讀險(xiǎn)、沿頭寸轉(zhuǎn)市值蝦變動(dòng)儲(chǔ)進(jìn)行捆實(shí)時(shí)霞監(jiān)控賄。弄

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眼第染六十樹(shù)五條腰

污商業(yè)芝銀行傳應(yīng)當(dāng)驢建立欺資金凍交易蓋風(fēng)險(xiǎn)占和市鑒值的蹈內(nèi)部跡報(bào)告聞制度明。

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樓資溪金交慈易員貸應(yīng)當(dāng)棋向高妹級(jí)管佛理層覆如實(shí)頌匯報(bào)豆金融呀衍生歷產(chǎn)品逃中的孝或有償資產(chǎn)倚、隱蜜含風(fēng)病險(xiǎn)和篩對(duì)沖處策略掠等交摩易細(xì)歷節(jié)。答

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央第純六十泛六條陜

戴商業(yè)漆銀行朝應(yīng)當(dāng)副充分蘭考慮芝到極歌端的研市場(chǎng)抱價(jià)格況變動(dòng)肚、市背場(chǎng)流住動(dòng)性蔬降低鑼以及芝主要銷交易勇對(duì)手怠倒閉考等問(wèn)匠題，杏確定旬市場(chǎng)詢出現(xiàn)溉大幅兔異常漆波動(dòng)倒和可始能出普現(xiàn)最而壞情泥況時(shí)若的應(yīng)將對(duì)措涂施。跪

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皺第傘六十芬七條合

孟商業(yè)旬銀行這應(yīng)當(dāng)譜建立翅對(duì)資將金交噴易員棍的適貞當(dāng)?shù)酿嚰s束期機(jī)制專，對(duì)孤資金紐交易木員實(shí)酒施有釘效管逆理。過(guò)資金哄交易員員應(yīng)溫當(dāng)嚴(yán)累格遵串守交束易員疲行為邪準(zhǔn)則沒(méi)，在鵝職責(zé)輔權(quán)限摩、授敘信額搞度、邁各項(xiàng)楚交易財(cái)限額晨和止瓣損點(diǎn)安內(nèi)以妄真實(shí)努的市礦場(chǎng)價(jià)欺格進(jìn)岸行交墾易，釘并嚴(yán)屬守交竹易信醫(yī)息秘譯密。愛(ài)

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五第絨六十礙八條貓

湖商業(yè)犁銀行退應(yīng)當(dāng)芬建立鳳資金粒交易容中臺(tái)勾和后濕臺(tái)部叢門對(duì)蜜前臺(tái)消交易尿的反習(xí)映和紀(jì)監(jiān)督已機(jī)制增。

喬

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柄研中臺(tái)制監(jiān)控越部門挎應(yīng)當(dāng)?shù)旰藢?duì)榮前臺(tái)跨交易撕的授嚴(yán)權(quán)交她易限僚額、砌交易箭對(duì)手黃的授婦信額按度和昨交易丈價(jià)格投等，診對(duì)超北出授偽權(quán)范披圍內(nèi)韻的交墨易應(yīng)曠當(dāng)及申時(shí)向沿有關(guān)洋部門潛報(bào)告災(zāi)。欠

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虛

稿芝后臺(tái)庭結(jié)算騙部門爹應(yīng)當(dāng)洞獨(dú)立夏地進(jìn)蓋行交他易結(jié)托算和伐付款爛，并杯根據(jù)忠資金視交易告員的痛交易重記錄別，在豈規(guī)定催的時(shí)性間內(nèi)趨向交斥易對(duì)速手逐亡筆確洞認(rèn)交臺(tái)易事苗實(shí)。欲

遇

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阻第箱六十確九條偉

悄商業(yè)菊銀行生在辦尼理代墾客資艱金業(yè)轉(zhuǎn)務(wù)時(shí)剃，應(yīng)汗當(dāng)了茶解客效戶從都事資旋金交肺易的三權(quán)限姜和能破力，皺向客止戶充極分揭算示有共關(guān)風(fēng)山險(xiǎn)，轉(zhuǎn)獲取汗必要盞的履墨約保徒證，晴明確事在市廈場(chǎng)變延化情委況下偵客戶桑違約被的處茂理辦當(dāng)法和庫(kù)措施末。塞

綁

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放第桑七十滋條

特保商業(yè)蓬銀行旱資金藥業(yè)務(wù)做新產(chǎn)儀品的象開(kāi)發(fā)設(shè)和經(jīng)抬營(yíng)應(yīng)可當(dāng)經(jīng)挑過(guò)高喜級(jí)管皆理層武授權(quán)伯批準(zhǔn)滅，在刃風(fēng)險(xiǎn)煉控制飲制度身和操遷作規(guī)杯程完疤備、喇人員高合格宏和設(shè)袍備齊銷全的孩情況瓶下，巨交易懇部門械才能撿全面霉開(kāi)展蔥新產(chǎn)直品的閑交易誰(shuí)。靜

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損

逝第業(yè)七十典一條規(guī)

墨商業(yè)劫銀行蜘應(yīng)當(dāng)禮建立疼資金瘡業(yè)務(wù)估的風(fēng)皂險(xiǎn)責(zé)邪任制皺，明測(cè)確規(guī)助定各潮個(gè)部赴門、覆崗位疤的風(fēng)制險(xiǎn)責(zé)支任：棄

追

幕

臥（壁一）講前臺(tái)恥資金柏交易盡員應(yīng)蔬當(dāng)承咐擔(dān)越胸權(quán)交荒易和聽(tīng)虛假市交易沈的責(zé)磨任，獎(jiǎng)并對(duì)孕未執(zhí)權(quán)行止黨損規(guī)妹定形扁成的溉損失家負(fù)責(zé)嬌；

沿

踏

取（摟二）陷中臺(tái)小監(jiān)控非人員舉應(yīng)當(dāng)剪承擔(dān)嗎對(duì)資個(gè)金交日易員它越權(quán)票交易壓報(bào)告棒的責(zé)玻任，或并對(duì)敞風(fēng)險(xiǎn)帶報(bào)告纖失準(zhǔn)婦和監(jiān)核控不挎力負(fù)帶責(zé)；誓

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揉

現(xiàn)（炸三）著后臺(tái)因結(jié)算餃人員仇應(yīng)當(dāng)邀對(duì)結(jié)押算的捏操作糟性風(fēng)瓣險(xiǎn)負(fù)糾責(zé)；錘

胸

司

桑（否四）倆高級(jí)脈管理蜓層應(yīng)盯當(dāng)對(duì)化資金栽交易刷出現(xiàn)仗的重別大損芬失承嫂擔(dān)相己應(yīng)的璃責(zé)任驅(qū)。

浪第五舌章歪

賴存款非及柜喊臺(tái)業(yè)莖務(wù)的拆內(nèi)部悲控制

劉

喬

證第驕七十浪二條甩

鉗商業(yè)纖銀行池存款千及柜紐臺(tái)業(yè)溪?jiǎng)?wù)內(nèi)您部控?cái)嘀频膶氈攸c(diǎn)武是：司對(duì)基接層營(yíng)翠業(yè)網(wǎng)活點(diǎn)、卷要害季部位離和重炮點(diǎn)崗衰位實(shí)濫施有脆效監(jiān)釀控，冒嚴(yán)格跌執(zhí)行躁賬戶貝管理箏、會(huì)錄計(jì)核困算制濃度和保各項(xiàng)斃操作石規(guī)程肢，防豈止內(nèi)繞部操獅作風(fēng)律險(xiǎn)和荒違規(guī)養(yǎng)經(jīng)營(yíng)源行為耽，防省止內(nèi)言部挪襖用、皆貪污庭以及若洗錢撞、金限融詐菠騙、輝逃匯傳、騙猜匯等罵非法蛋活動(dòng)琴，確副保商狠業(yè)銀款行和孤客戶倡資金拐的安毀全。夏

劇

止

司第滅七十鄰三條酒

臂商業(yè)今銀行分應(yīng)當(dāng)光嚴(yán)格魚(yú)執(zhí)行丸賬戶停管理輩的有榆關(guān)規(guī)貿(mào)定，幟認(rèn)真壩審核欄存款叉人身跳份和論賬戶炭資料束的真平實(shí)性呆、完洗整性紋和合肚法性乘，對(duì)贏賬戶得開(kāi)立蔽、變輛更和食撤銷托的情并況定罰期進(jìn)腫行檢挺查，債防止休存款畢人出樓租、蜻出借微賬戶蠢或利蔬用其眉存款喘賬戶深從事削違法咬活動(dòng)餅。送

息

燃

芬第癢七十戚四條話

烏商業(yè)疤銀行帶應(yīng)當(dāng)揚(yáng)嚴(yán)格露管理贈(zèng)預(yù)留錘簽章拍和存聲款支耗付憑屢據(jù)，英提高粱對(duì)簽辯章、笨票據(jù)體真?zhèn)螒┑恼缤袆e能創(chuàng)力，避并利桌用計(jì)棄算機(jī)撤技術(shù)彼，加控大預(yù)筒留簽謊章管定理的連科技洪含量夸，防嘩止詐緒騙活鴨動(dòng)。魯

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廉第玻七十灶五條亦

克商業(yè)姐銀行貌應(yīng)當(dāng)絡(luò)對(duì)存答款賬敬戶實(shí)活施有釀效管忍理，鹽與除準(zhǔn)儲(chǔ)蓄始存款副以外謠的其踢他存斯款的項(xiàng)所有醉人定外期進(jìn)誰(shuí)行對(duì)飼賬，斑并確處保對(duì)琴賬的常適時(shí)陽(yáng)有效摩。僑

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剝第灣七十貞六條斧

池商業(yè)竄銀行瞇應(yīng)當(dāng)陪對(duì)內(nèi)浸部特冊(cè)種轉(zhuǎn)肝賬業(yè)停務(wù)、弄賬戶耕異常能變動(dòng)培等進(jìn)兇行持路續(xù)監(jiān)批控，僚發(fā)現(xiàn)欄異常耍情況申應(yīng)當(dāng)脆進(jìn)行眼跟蹤門和分畫(huà)析。

或

尸

棟對(duì)無(wú)異常概現(xiàn)金帳存取跨和異超常轉(zhuǎn)濱賬情拐況，翼應(yīng)當(dāng)隙采取穴設(shè)置嬌標(biāo)識(shí)蛙等監(jiān)蹦控措尊施，笑必要邁時(shí)向悼有關(guān)巴部門宴報(bào)告受。

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大

臺(tái)第運(yùn)七十痕七條循

拍商業(yè)乖銀行隆應(yīng)當(dāng)獨(dú)對(duì)大銷額存真單簽役發(fā)、秩大額燦存款疤支取甜實(shí)行蠻分級(jí)陡授權(quán)宮和雙豎簽制象度，依按規(guī)撞定對(duì)濟(jì)大額歉款項(xiàng)穗收付貢進(jìn)行普登記圈和報(bào)穩(wěn)備，最確保圍存款鈔等交擁易信裝息的儉真實(shí)膀、完己整。辰

經(jīng)

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堅(jiān)第材七十乓八條巴

使商業(yè)道銀行攔應(yīng)當(dāng)羽對(duì)每全日營(yíng)新業(yè)終咸了的霉賬務(wù)怪實(shí)施辮有效案管理坑，當(dāng)蛇天的室票據(jù)磨當(dāng)天攻入賬宇，對(duì)接發(fā)現(xiàn)景的錯(cuò)冠賬和夠未提粉出的榴票據(jù)敏或退演票，朝應(yīng)當(dāng)接履行矩內(nèi)部庫(kù)審批裳、登駁記手納續(xù)。驢

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埋第幟七十狐九條隊(duì)

申商業(yè)荷銀行詳應(yīng)當(dāng)飾嚴(yán)格券執(zhí)行踏“抖印、隙押、陽(yáng)證叫”瘋?cè)峙d管制壞度，住使用職和保蝶管重毒要業(yè)咐務(wù)印夏章的黑人員哄不得栗同時(shí)墳保管鋤相關(guān)于的業(yè)訊務(wù)單盲證，酸使用樣和管打理密犯押、璃壓數(shù)營(yíng)機(jī)的英人員浸不得切同時(shí)佳使用準(zhǔn)或保蜘管相屋關(guān)的鳥(niǎo)印章跌和單新證。暗使用熊和保鞋管密棒押的閑人員掙應(yīng)當(dāng)珠保持脹相對(duì)談穩(wěn)定條，人叼員變忽動(dòng)應(yīng)商當(dāng)經(jīng)秧主管悲領(lǐng)導(dǎo)友批準(zhǔn)拉，并逃辦好拍交接拳和登白記手黎續(xù)。磚人員死離崗警，襖“而印、閥押、魯證匹”賴應(yīng)當(dāng)愈落鎖賴入柜幸，妥濕善保緊管。匹

來(lái)

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征第價(jià)八十雕條

對(duì)廈商業(yè)芹銀行怖應(yīng)當(dāng)怕對(duì)現(xiàn)勝金收效付、肺資金鐵劃轉(zhuǎn)距、賬趙戶資桶料變率更、雷密碼么更改兔、掛敘失、扛解掛變等柜奔臺(tái)業(yè)性務(wù)，奸建立耗復(fù)核墨制度評(píng)，確拉保交妙易的浮記錄達(dá)完整增和可弱追溯辭。迷

尸

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臥柜艘臺(tái)人赴員的羨名章連、操茫作密繞碼、融身份簽識(shí)別漏卡等探應(yīng)當(dāng)兩實(shí)行巾個(gè)人設(shè)負(fù)責(zé)憤制，嚼妥善管保管帝，按騰章使練用。爸

方

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永第允八十徹一條父

犧商業(yè)令銀行宗應(yīng)當(dāng)狼對(duì)現(xiàn)漠金、哲貴金歉屬、苗重要望空白案憑證芬和有告價(jià)單首證實(shí)啞行嚴(yán)循格的炕核算往和管學(xué)理，督嚴(yán)格挑執(zhí)行喜入庫(kù)赤、登籃記、晉領(lǐng)用千的手返續(xù)，荷定期弓盤點(diǎn)問(wèn)查庫(kù)經(jīng)，正史確、散及時(shí)館處理錘損益摧。喊

附

毯

齊第鴿八十賄二條鍵

似商業(yè)貨銀行知應(yīng)當(dāng)上建立歸會(huì)計(jì)緣、儲(chǔ)梳蓄事詢后監(jiān)退督制貴度，旺配置毒專人贊負(fù)責(zé)乘事后侍監(jiān)督穩(wěn)，實(shí)令現(xiàn)業(yè)躁務(wù)與隊(duì)監(jiān)督元在空昨間與雕人員艘上的俱分離固。劇

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圣

變第叛八十邪三條恥

糖商業(yè)材銀行尿應(yīng)當(dāng)湯認(rèn)真掙遵循拆“就了解伶你的珠客戶俯”灶的原集則，林注意宜審查逐客戶筑資金栗來(lái)源別的真腎實(shí)性逐和合歡法性跳，提勒高對(duì)狡可疑確交易蘿的鑒旬別能幼力，鑄如發(fā)作現(xiàn)可醒疑交雖易，漏應(yīng)當(dāng)猶逐級(jí)笨上報(bào)湯，防串止犯憂罪分縫子進(jìn)孕行洗嗎錢活非動(dòng)。鎖

技

晃

園第緣八十快四條竊

梢商業(yè)虜銀行導(dǎo)應(yīng)當(dāng)考嚴(yán)格漂執(zhí)行君營(yíng)業(yè)轎機(jī)構(gòu)春重要輔崗位浪的請(qǐng)繩假、架輪崗吊制度膀，逐透步推君行離兔崗審少計(jì)制駐度。替

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牌該對(duì)要仆害部苦門和女重點(diǎn)唐崗位捷應(yīng)當(dāng)癥實(shí)施樓有效骨管理雄，對(duì)繞非營(yíng)免業(yè)時(shí)皮間進(jìn)衰入營(yíng)萬(wàn)業(yè)場(chǎng)霞所、妹電腦遲延長(zhǎng)避開(kāi)機(jī)童時(shí)間荒等應(yīng)哄當(dāng)辦鵲理審蠻批、榮登記艦手續(xù)糧。相

竭第六閃章施

日中間休業(yè)務(wù)四的內(nèi)裂部控雁制

袖

恒

循第杰八十蓋五條通

莖商業(yè)究銀行標(biāo)中間朋業(yè)務(wù)鳴內(nèi)部械控制吉的重抵點(diǎn)是寸：開(kāi)知展中鑒間業(yè)錯(cuò)務(wù)應(yīng)體當(dāng)取蹦得有般關(guān)主眾管部礎(chǔ)門核晃準(zhǔn)的絮機(jī)構(gòu)源資質(zhì)脊、人獄員從閘業(yè)資尚格和高內(nèi)部六的業(yè)牌務(wù)授貸權(quán)，幫建立繳并落批實(shí)相街關(guān)的轟規(guī)章邊制度南和操快作規(guī)刃程，參按委辦托人轟指令違辦理械業(yè)務(wù)座，防青范或塔有負(fù)壁債風(fēng)芬險(xiǎn)。景

刪

街

鑒第愛(ài)八十賄六條退

滾商業(yè)迅銀行稍辦理返支付遣結(jié)算荒業(yè)務(wù)柱，應(yīng)測(cè)當(dāng)根只據(jù)有夕關(guān)法忙律規(guī)俊定的六要求蔥，對(duì)勉持票伐人提箱交的慶票據(jù)必或結(jié)煤算憑吵證進(jìn)萄行審老查，貨并確奴認(rèn)委糖托人粥收、撤付款殘指令搬的正磚確性讀和有緞效性惰，按柱指定侮的方綱式、心時(shí)間揚(yáng)和賬蔽戶辦治理資頃金劃多轉(zhuǎn)手糖續(xù)。型

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騾第紹八十晌七條年

耳商業(yè)蕉銀行竿辦理鋪結(jié)匯動(dòng)、售簡(jiǎn)匯和師付匯努業(yè)務(wù)品，應(yīng)宋當(dāng)對(duì)爽業(yè)務(wù)暫的審僚批、泰操作疏和會(huì)半計(jì)記變錄實(shí)缸行恰遮當(dāng)?shù)乃崖氊?zé)草分離胃，并態(tài)嚴(yán)格棉執(zhí)行球內(nèi)部糟管理回和檢甩查制播度，鎖確保餃結(jié)匯鳥(niǎo)、售響匯和鵲收付勸匯業(yè)娃務(wù)的怠合規(guī)蹄性?；?/p>

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謊第爆八十諷九條耐

掃商業(yè)戒銀行破應(yīng)當(dāng)屯對(duì)代冶理資湖金支味付進(jìn)窗行審遣查和托管理蛛，按賴照代映理協(xié)斬議的杯約定廟辦理扮資金懷劃轉(zhuǎn)拐手續(xù)停，遵日循銀靜行不抖墊款胳的原吳則，片不介聲入委均托人襖與其乎他人毀的交取易糾巨紛。竭

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垃第逆九十捕條

棍亡商業(yè)毛銀行技應(yīng)當(dāng)隆嚴(yán)格忽按照榆會(huì)計(jì)晨制度貢正確斑核算炮和確似認(rèn)各欄項(xiàng)代均理業(yè)腫務(wù)收胞入，查堅(jiān)持鋸收支妹兩條腔線，面防止傭代理卡收入售被截年留或吵挪用煙。浙

牽

太

與第福九十番一條由

損商業(yè)放銀行法發(fā)行洪借記的卡，債應(yīng)當(dāng)從按照旦實(shí)名圈制規(guī)芽定開(kāi)戚立賬授戶。桑

坡

曬

悠對(duì)巷借記榮卡的極取款疤、轉(zhuǎn)雀賬、道消費(fèi)鳥(niǎo)等支斬付業(yè)蘭務(wù)，社應(yīng)當(dāng)意制定胃并嚴(yán)幻格執(zhí)排行相蜜關(guān)的拜管理估制度廚和操尸作規(guī)旅程。燥

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便第目九十鋪二條兆

念商業(yè)黑銀行縣發(fā)行量貸記蘋卡，慮應(yīng)當(dāng)鑒在全脖行統(tǒng)陳一的臣授信角管理藥原則探下，反建立免客戶弓信用損評(píng)價(jià)煮標(biāo)準(zhǔn)貧和方動(dòng)法，吼對(duì)申映請(qǐng)人勻相關(guān)陸資料更的合罵法性邁、真壁實(shí)性底和有插效性竟進(jìn)行挎嚴(yán)格塑審查容，確犁定客冠戶的藍(lán)信用信額度耗，并嗓嚴(yán)格軍按照暴授權(quán)脊進(jìn)行忠審批藏。英

格

洲

箱第腥九十飯三條附

環(huán)商業(yè)由銀行仙應(yīng)當(dāng)足對(duì)貸隊(duì)記卡項(xiàng)持卡歲人的憲透支遼行為諒建立殘有效賄的監(jiān)會(huì)控機(jī)政制，器業(yè)務(wù)誼處理猶系統(tǒng)裙應(yīng)當(dāng)管具有輝實(shí)時(shí)科監(jiān)督丙、超匙額控仰制和純異常排交易匆止付強(qiáng)等功柿能。庸

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榨商息業(yè)銀乳行應(yīng)赤當(dāng)定遙期與誓貸記嶺卡持訪卡人犁對(duì)賬灑，嚴(yán)育格管雷理透恰支款汁項(xiàng)，蛙切實(shí)專防范貞惡意舒透支辱等風(fēng)昂險(xiǎn)。窩

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雪

蟲(chóng)第誰(shuí)九十境四條挨

陷商業(yè)膚銀行備受理橫銀行微卡存貨取款移或轉(zhuǎn)悅賬業(yè)鹽務(wù)，乘應(yīng)當(dāng)持對(duì)銀紋行卡拳資金抱交易棍設(shè)置壺必要史的監(jiān)百控措兄施，盜防止鑼持卡內(nèi)人利亭用銀宅行卡彈進(jìn)行候違法左活動(dòng)雙。躬

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至第率九十配五條姜

鄰商業(yè)時(shí)銀行亂發(fā)卡云機(jī)構(gòu)犧應(yīng)當(dāng)爸建立穗和健宜全內(nèi)禽部管陸理機(jī)巖制，壓完善遇重要鎖憑證餡、銀梳行卡妻卡片躺、客叨戶密兄碼、虹止付紙名單旋、技腿術(shù)檔穴案等林重要冷資料辦的傳胸遞與噴存放庭管理港，確開(kāi)保交摔接手仍續(xù)的炊嚴(yán)密世。頸

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莫

肆第著九十奪六條溜

蕉商業(yè)姑銀行釋?xiě)?yīng)當(dāng)頃對(duì)銀復(fù)行卡醉特約幣商戶段實(shí)施座有效申管理盒，規(guī)慈范相丙關(guān)的拒操作融規(guī)程抄和處豎理手愈續(xù)，矛對(duì)特麗約商屑戶的例經(jīng)營(yíng)性風(fēng)險(xiǎn)寸或操稱作過(guò)允失應(yīng)字當(dāng)制暈定相寒應(yīng)的棋應(yīng)急應(yīng)和防引范措剝施。羨

質(zhì)

饑

揪第屆九十藏七條決

余商業(yè)珠銀行麗從事綁基金廁托管嚇業(yè)務(wù)防，應(yīng)茄當(dāng)在擱人事隨、行洗政和趣財(cái)務(wù)舞上獨(dú)妥立于襲基金泊管理切人，載雙方錦的管造理人錢員不超得相僚互兼花職。坊

迅

各

征第窄九十巨八條敲

跌商業(yè)柿銀行艙應(yīng)當(dāng)陜以誠(chéng)泉實(shí)信岸用、糠勤勉容盡責(zé)動(dòng)的原貫則保浩管基法金資帖產(chǎn)，當(dāng)嚴(yán)格宗履行罵基金塑托管且人的量職責(zé)語(yǔ)，確個(gè)保基算金資謀產(chǎn)的覽安全母，并機(jī)承擔(dān)早為客藏戶保慘密的慘責(zé)任遙。手

潔

碌

沙第盤九十雪九條百

蝕商業(yè)舊銀行亞應(yīng)當(dāng)補(bǔ)確保謙基金菜托管愛(ài)業(yè)務(wù)森與基爆金代付銷業(yè)狼務(wù)相南分離念，基薪金托旋管的爹系統(tǒng)巾、業(yè)律務(wù)資悶料應(yīng)忙當(dāng)與揭基金萄代銷既的系襯統(tǒng)、兔業(yè)務(wù)夠資料壩有效旅分離秧。說(shuō)

馬

句

軌第扮一百驕條

鐘準(zhǔn)商業(yè)慶銀行嘗應(yīng)當(dāng)完確保甩托管辭基金差資產(chǎn)子與自糞營(yíng)資除產(chǎn)相它分離宮，對(duì)蠅不同狀基金孔獨(dú)立訪設(shè)賬朵，分茶戶管吉理，塵獨(dú)立玩核算破，確譯保不加同基輛金資反產(chǎn)的賺相互安獨(dú)立悠。

堂

效

擺第過(guò)一百乘零一怨條

牌畝商業(yè)各銀行軋應(yīng)當(dāng)紐嚴(yán)格灘按照惡會(huì)計(jì)饞制度瞎辦理扛基金涼賬務(wù)沸核算鞋，正什確反袖映資虛金往盛來(lái)活責(zé)動(dòng)，產(chǎn)并定決期與惹基金搞管理南人等辭有關(guān)瞎當(dāng)事褲人就斜基金既投資玩證券講的種救類、默數(shù)量疑等進(jìn)泥行核樹(shù)對(duì)。棒

球

拜

感第觀一百對(duì)零二爭(zhēng)條

劑火商業(yè)東銀行桶開(kāi)展罪咨詢萄顧問(wèn)霸業(yè)務(wù)以，應(yīng)咸當(dāng)堅(jiān)丹持誠(chéng)載實(shí)信身用原升則，莊確?；伎蛻糇飳?duì)象炮、業(yè)御務(wù)內(nèi)糊容的鐘合法束性和壺合規(guī)林性，瘋對(duì)提咸供給詢客戶孕的信攏息的廟真實(shí)禽性、午準(zhǔn)確爬性負(fù)患責(zé)，朝并承盤擔(dān)為索客戶枝保密別的責(zé)件任。嘴

長(zhǎng)

題

款第佳一百以零三衣條

這括商業(yè)琴銀行舉開(kāi)辦居保管拔箱業(yè)柜務(wù)，巖應(yīng)當(dāng)瞧在場(chǎng)毯地、擠設(shè)備粒和處襖理軟跟件等藥方面得符合喪國(guó)家小安全抄標(biāo)準(zhǔn)爐，對(duì)狀用戶量身份仔進(jìn)行鳳核驗(yàn)底確認(rèn)仰。塘

處

潔

扎告對(duì)進(jìn)排入保念管場(chǎng)旱地和謠開(kāi)啟奔保管匆箱，餃應(yīng)當(dāng)烘制定溝相應(yīng)塘的操蓋作規(guī)恢范，碼明確芝要求嗓租用飾人不談得在紹保管魂箱內(nèi)壯存放俯違禁蹄或危舉險(xiǎn)物掠品，棵防止浪利用并商業(yè)亂銀行虹場(chǎng)地壞保管競(jìng)非法尸物品填。好

商第七活章理

劉會(huì)計(jì)餡的內(nèi)蘋部控楊制

憂

川

醋第棟一百貸零四謠條

窮殊商業(yè)牧銀行白會(huì)計(jì)臂內(nèi)部泉控制綱的重驢點(diǎn)是禿：實(shí)唱行會(huì)郊計(jì)工插作的紗統(tǒng)一碌管理尖，嚴(yán)悠格執(zhí)趨行會(huì)泳計(jì)制猾度和保會(huì)計(jì)塘操作工規(guī)程丈，運(yùn)請(qǐng)用計(jì)鞋算機(jī)吃技術(shù)予實(shí)施春會(huì)計(jì)柜內(nèi)部拐控制則，確釣保會(huì)牢計(jì)信遷息的挑真實(shí)慢、完紋整和嘆合法粗，嚴(yán)普禁設(shè)賺置賬棕外賬迎，嚴(yán)武禁亂攤用會(huì)截計(jì)科東目，例嚴(yán)禁輔編制航和報(bào)抬送虛漢假會(huì)禽計(jì)信殖息。露

廣

唱

泥第社一百勤零五乒條

結(jié)商場(chǎng)業(yè)銀元行應(yīng)末當(dāng)依趙據(jù)企潮業(yè)會(huì)音計(jì)準(zhǔn)疏則和挽國(guó)家遇統(tǒng)一逐的會(huì)坦計(jì)制苦度，丈制訂孤并實(shí)貌施本猶行的駁會(huì)計(jì)設(shè)規(guī)范篇和管魄理制紙度。徹

慘

劃

余下騾級(jí)機(jī)獅構(gòu)應(yīng)鋼當(dāng)嚴(yán)默格執(zhí)嚷行上符級(jí)機(jī)遇構(gòu)制揉定的裁會(huì)計(jì)家規(guī)范貸和管辭理制貪度，避確?？探y(tǒng)一纖的會(huì)鋒計(jì)規(guī)舍范和盈管理跟制度姓在本婚行得查到實(shí)物施。虧

迎

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煤第愛(ài)一百榆零六皆條

船你商業(yè)灑銀行桶應(yīng)當(dāng)路確保特會(huì)計(jì)拒工作廈的獨(dú)蒙立性柿，確皆保會(huì)該計(jì)部?jī)€門、忍會(huì)計(jì)常人員氧能夠鋪依據(jù)族國(guó)家份統(tǒng)一答的會(huì)播計(jì)制罩度和木本行弓的會(huì)鐮計(jì)規(guī)秧范獨(dú)親立地叼辦理便會(huì)計(jì)幻業(yè)務(wù)盯，任疲何人甲不得仍授意斑、暗銀示、牽指示叉、強(qiáng)磁令會(huì)血計(jì)部結(jié)門、睬會(huì)計(jì)席人員弦違法?；蜻`絞規(guī)辦濾理會(huì)慈計(jì)業(yè)漢務(wù)。揪

綢

咬

社對(duì)盜違法嘉或違睬規(guī)的略會(huì)計(jì)羽業(yè)務(wù)棋，會(huì)肌計(jì)部家門、穿會(huì)計(jì)相人員久有權(quán)搞拒絕扯辦理閉，并土向上漸級(jí)機(jī)舞構(gòu)報(bào)逮告，放或者滔按照載職權(quán)沙予以貨糾正叉。

掙

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高第誠(chéng)一百卵零七屋條

耐同商業(yè)素銀行鈔會(huì)計(jì)對(duì)崗位柄設(shè)置買應(yīng)當(dāng)鍬實(shí)行返責(zé)任別分離通、相咬互制梢約的鉆原則背，嚴(yán)楚禁一漢人兼以任非頑相容騙的崗批位或饅獨(dú)自推完成枝會(huì)計(jì)臺(tái)全過(guò)割程的派業(yè)務(wù)櫻操作螞。乒

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敘弦商業(yè)帆銀行挽應(yīng)當(dāng)案明確殘會(huì)計(jì)洲部門提、會(huì)脂計(jì)人斜員的帥權(quán)限滲，各姻級(jí)會(huì)腰計(jì)部獨(dú)門、鋒會(huì)計(jì)筐人員仆應(yīng)當(dāng)陸在各炎自的粥權(quán)限冊(cè)內(nèi)行假事，啊凡超鵝越權(quán)其限的送，須幸經(jīng)授親權(quán)后犯，方雨可辦皆理。敞

校

海

妹第職一百偽零九猜條

參礎(chǔ)商業(yè)診銀行故應(yīng)當(dāng)極對(duì)會(huì)袖計(jì)賬辦務(wù)處裂理的寄全過(guò)背程實(shí)倒行監(jiān)昏督，反會(huì)計(jì)腥賬務(wù)略應(yīng)當(dāng)?shù)刈龅窖踬~賬威、賬胖據(jù)、價(jià)賬款清、賬偷實(shí)、昏賬表變和內(nèi)攝外賬飽的六頓相符粘。舞

痕

慚

膠凡叛賬務(wù)喊核對(duì)層不一舉致的發(fā)，應(yīng)舌當(dāng)按阻照權(quán)晴限進(jìn)月行糾來(lái)正或取報(bào)上卻級(jí)機(jī)味構(gòu)處鎮(zhèn)理?；?/p>

禍

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晨第嚴(yán)一百沉一十偽條

著商裹業(yè)銀怠行應(yīng)惱當(dāng)對(duì)影會(huì)計(jì)日主管御、會(huì)嚼計(jì)負(fù)門責(zé)人快實(shí)行踐從業(yè)匆資格凈管理延，建膜立會(huì)捧計(jì)人夸員檔券案。榜

茅

忍

朝會(huì)隆計(jì)主撓管、村會(huì)計(jì)就負(fù)責(zé)導(dǎo)人和車會(huì)計(jì)省人員薦應(yīng)當(dāng)別具有狹與其題崗位憐、職外位相塞適應(yīng)掌的專嚼業(yè)資聚格或式技能狡。

差

感

檔第暮一百肢一十大一條務(wù)

炭商業(yè)片銀行誠(chéng)下級(jí)鍬機(jī)構(gòu)邁會(huì)計(jì)救主管掘的變挑動(dòng)應(yīng)校當(dāng)經(jīng)察上級(jí)殊機(jī)構(gòu)連會(huì)計(jì)績(jī)部門株同意葉。

番

勉

闊會(huì)傳計(jì)人駁員調(diào)姥動(dòng)工麗作或取離職毛，應(yīng)莊當(dāng)與挪接管壩人員撕辦清廈交接戶手續(xù)板，嚴(yán)秋格執(zhí)溜行交四接程付序。晨

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翻第喪一百沈一十宣二條蔥

帆商業(yè)虛銀行國(guó)應(yīng)當(dāng)謊對(duì)會(huì)隱計(jì)人卡員實(shí)巷行強(qiáng)想制休舌假制土度，步聯(lián)行趴、同鍬城票慣據(jù)交濫換、服出納員等重按要會(huì)菊計(jì)崗年位人懇員和罪會(huì)計(jì)賀主管背還應(yīng)斜當(dāng)定賴期輪使換，珍逐步有推行礦離崗舌（任租）審祖計(jì)制綱度。姨

多

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柳第勿一百診一十眼三條疤

潔商業(yè)寇銀行損應(yīng)當(dāng)劉實(shí)行墾會(huì)計(jì)耐差錯(cuò)利責(zé)任必人追炕究制敵度，騰發(fā)生貓重大鼓會(huì)計(jì)遼差錯(cuò)懂、舞討弊或社案件霞，除肝對(duì)直興接責(zé)肉任人使員追世究責(zé)膚任外喉，機(jī)嗽構(gòu)負(fù)扣責(zé)人蓮和分累管會(huì)值計(jì)的鄭負(fù)責(zé)珠人也革應(yīng)當(dāng)咱承擔(dān)累相應(yīng)盒的責(zé)叔任。捆

巷

弊

鐘第邁一百順一十爸四條平

路商業(yè)晴銀行認(rèn)應(yīng)當(dāng)慌做到熔會(huì)計(jì)顛記錄哈、賬貍務(wù)處窗理的抹合法稀、真息實(shí)、版完整浪和準(zhǔn)拘確，晌嚴(yán)禁批偽造裂、變陷造會(huì)偶計(jì)憑愛(ài)證、慮會(huì)計(jì)謊賬簿呆和其凍他會(huì)敗計(jì)資海料，鋪嚴(yán)禁池提供榴虛假是財(cái)務(wù)變會(huì)計(jì)頃報(bào)告蔥。更

縫

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咱第假一百守一十謙五條鄙

堵商業(yè)領(lǐng)銀行燭應(yīng)當(dāng)壯建立板規(guī)范險(xiǎn)的信售息披黎露制湯度，項(xiàng)按照姑規(guī)定描及時(shí)頂、真怒實(shí)、平完整舌地披框露會(huì)盒計(jì)、河財(cái)務(wù)耽信息魂，滿揮足股園東、但監(jiān)管息當(dāng)局霜和社解會(huì)公腐眾對(duì)嚼其信其息的滾需求關(guān)。稀

滑

饑

土第折一百廊一十膨六條趨

庭商業(yè)特銀行挖應(yīng)當(dāng)燭完善或會(huì)計(jì)拒檔案見(jiàn)管理師，嚴(yán)研格執(zhí)敢行會(huì)再計(jì)檔樸案查販閱手治續(xù)，鞠防止暮會(huì)計(jì)悄檔案誰(shuí)被替譯換、翠更改鈴、毀逐損、絹散失軟和泄貸密。率

隸第八女章耽

粥計(jì)算悼機(jī)信蘋息系魯統(tǒng)的牌內(nèi)部行控制

夫

駐

藍(lán)第六一百旋一十煮七條排

駕商業(yè)籃銀行襯計(jì)算削機(jī)信眉息系績(jī)統(tǒng)內(nèi)添部控棍制的豐重點(diǎn)李是：茫嚴(yán)格紀(jì)劃分撕計(jì)算污機(jī)信薯息系藥統(tǒng)開(kāi)暫發(fā)部習(xí)門、絞管理笑部門口與應(yīng)遺用部阿門的誦職責(zé)噸，建歲立和筒健全浪計(jì)算草機(jī)信耕息系艘統(tǒng)風(fēng)竄險(xiǎn)防龍范的功制度滾，確絮保計(jì)盲算機(jī)梅信息閑系統(tǒng)或設(shè)備但、數(shù)織據(jù)、甜系統(tǒng)漸運(yùn)行青和系奉統(tǒng)環(huán)諸境的伶安全繡。稠

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組

蓋第聰一百夫一十裹八條熟

猾商業(yè)謝銀行勢(shì)應(yīng)當(dāng)和明確招計(jì)算臣機(jī)信斯息系黨統(tǒng)開(kāi)為發(fā)人境員、袍管理穿人員餡與操股作人零員的托崗位籠職責(zé)跪，做熊到崗謹(jǐn)位之身間的惹相互旁制約陜，各蔽崗位城之間越不得扒相互蝕兼任擠。

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記各塔級(jí)機(jī)責(zé)構(gòu)應(yīng)頂當(dāng)配非備計(jì)灘算機(jī)繞安全銀管理包人員冒，明蠶確計(jì)溝算機(jī)避安全務(wù)管理典人員它的職敞責(zé)。培

球

勿

粥第彎一百轟一十慨九條亂

筍商業(yè)畜銀行映應(yīng)當(dāng)賽對(duì)計(jì)琴算機(jī)浸信息芽系統(tǒng)潤(rùn)的項(xiàng)戒目立紛項(xiàng)、術(shù)開(kāi)發(fā)等、驗(yàn)驅(qū)收、玻運(yùn)行漂和維虛護(hù)整猛個(gè)過(guò)蘿程實(shí)鏡施有鼻效管裳理，融開(kāi)發(fā)譯環(huán)境飄應(yīng)當(dāng)遺與生立產(chǎn)環(huán)語(yǔ)境嚴(yán)召格分準(zhǔn)離。牢

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識(shí)技柳術(shù)部蛾門與貪業(yè)務(wù)烤部門雜之間霧應(yīng)當(dāng)商進(jìn)行危溝通院協(xié)調(diào)烈，確糟保系屯統(tǒng)的尿整體秀安全給。

土

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瓣第泛一百營(yíng)二十必條

只鼠商業(yè)兩銀行柜購(gòu)買姥計(jì)算政機(jī)軟酷、硬弱件設(shè)紫備，去應(yīng)當(dāng)維對(duì)供撇應(yīng)商五的資突格條喇件進(jìn)族行嚴(yán)作格審裝查，提在使新用前釀進(jìn)行為試用蘭性安筆全測(cè)拍試，升明確怨產(chǎn)品烏供應(yīng)跨商對(duì)體產(chǎn)品消在使愁用期爭(zhēng)間應(yīng)脆當(dāng)承禾擔(dān)的襪責(zé)任暢，確涂保產(chǎn)貴品的藍(lán)正常構(gòu)使用像和有鼠效維糖護(hù)。史

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字

證第爹一百淹二十婚一條周

庸商業(yè)頁(yè)銀行曾計(jì)算咽機(jī)機(jī)她房建稍設(shè)應(yīng)慰當(dāng)符抄合國(guó)往家的藏有關(guān)罰標(biāo)準(zhǔn)丙，出在入計(jì)歡算機(jī)殘機(jī)房株應(yīng)當(dāng)托有嚴(yán)佛格的恩審批襖程序零和出俱入記變錄，遞確保代計(jì)算挺機(jī)硬懂件、湖各種蛾存儲(chǔ)背介質(zhì)間的物冶理安椒全。淚

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案計(jì)付算機(jī)譯機(jī)房喇和營(yíng)圈業(yè)網(wǎng)島點(diǎn)應(yīng)遺當(dāng)有悅完備沸的計(jì)向算機(jī)駕監(jiān)控很系統(tǒng)恒，確刃保計(jì)借算機(jī)蜜終端慎的正齒常使星用。匙

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杏第扁一百匆二十迷二條約

抬商業(yè)撐銀行乏應(yīng)當(dāng)孕建立精和健昨全網(wǎng)該絡(luò)管現(xiàn)理系煮統(tǒng)，妖有效細(xì)地管孫理網(wǎng)繩絡(luò)的斤安全惡、故您障、燙性能儉、配食置等變，并痛對(duì)接脊入國(guó)幕際互惑聯(lián)網(wǎng)思實(shí)施辭有效但的安儲(chǔ)全管鉛理。時(shí)

炊

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辯第寬一百捧二十涌三條友

詠商業(yè)貸銀行衡應(yīng)當(dāng)弦對(duì)計(jì)瞞算機(jī)瀉信息碰系統(tǒng)躬實(shí)施純有效誓的用率戶管凱理和撤密碼椒（口盲令）災(zāi)管理豎，對(duì)摸用戶線的創(chuàng)殃建、坡變更告、刪走除、覆用戶借口令尿的長(zhǎng)肉度、衛(wèi)時(shí)效槍等均悲應(yīng)當(dāng)瓶有嚴(yán)慣格的恰控制毫。排

義

諷

態(tài)員獸工之帆間嚴(yán)梨禁轉(zhuǎn)咬讓計(jì)麻算機(jī)廣信息名系統(tǒng)棍的用滿戶名掠或權(quán)甚限卡維，員菊工離袖崗后以應(yīng)當(dāng)遣及時(shí)平更換湊密碼訂和密修碼信高息。抵

被第一哈百二園十四磚條商稀業(yè)銀總行應(yīng)賓當(dāng)對(duì)低計(jì)算淹機(jī)信鋤息系漁統(tǒng)的李接入產(chǎn)建立推適當(dāng)?shù)K的授紡權(quán)程要序，瓣并對(duì)武接入看后的農(nóng)操作惕進(jìn)行短安全詞控制醬。做

其

純

盼輸掛入計(jì)萌算機(jī)而信息狂系統(tǒng)俗的數(shù)暮據(jù)應(yīng)吧當(dāng)核莫對(duì)無(wú)充誤，之?dāng)?shù)據(jù)仆的修妙改應(yīng)快當(dāng)經(jīng)獲過(guò)批財(cái)準(zhǔn)并身建立倆日志管。

史

床

更第曾一百鍛二十前五條惕

必商業(yè)嬌銀行揉應(yīng)當(dāng)巡及時(shí)框更新撇系統(tǒng)補(bǔ)安全郵設(shè)置側(cè)、病槍毒代名碼庫(kù)裁、攻扎擊特吉征碼變、軟昏件補(bǔ)騎丁程童序等怒，通向過(guò)認(rèn)勾證、行加密剖、內(nèi)繪容過(guò)夫?yàn)V、罪入侵剪監(jiān)測(cè)丹等技翻術(shù)手近段，只不斷拌完善六安全練控制殿措施賤，確潔保計(jì)只算機(jī)魔信息賣系統(tǒng)潮的安員全。除

擁

殘

危第駁一百民二十類六條耀

臟商業(yè)病銀行改的網(wǎng)引絡(luò)設(shè)四備、惑操作箏系統(tǒng)詞、數(shù)道據(jù)庫(kù)謎系統(tǒng)淘、應(yīng)腰用程液序等剛均應(yīng)冷當(dāng)