第二章商業(yè)銀行資本管理

第二章商業(yè)銀行資本管理

2.1資本金定義與作用

2.2資本充足率的計(jì)算與意義

2.3對(duì)資本的管理

2.4

商業(yè)銀行資本金的籌集方式與選擇

本講學(xué)習(xí)的重點(diǎn)與難點(diǎn)

學(xué)習(xí)重點(diǎn)

資本金的定義、構(gòu)成與作用資本充足率

學(xué)習(xí)難點(diǎn)資本充足率的計(jì)算與意義

2.1

商業(yè)銀行資本金的定義、構(gòu)成與作用一、商業(yè)銀行資本金的概念1、——銀行投資者為了正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及獲取利潤(rùn)而投入的貨幣資金和保留在銀行的利潤(rùn)。

任何企業(yè)，在申請(qǐng)開業(yè)時(shí)，均須注入一定量的資本，它是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)。可以通過內(nèi)源資本或外源資本的融資途徑增加資本量。

2、助商澤業(yè)涉銀帆行臨資喝本熱的書內(nèi)片涵保不榴同椅于怒一篇般酒公氣司瘡的線資幻玉本牙內(nèi)答容行。一筐般美公誓司蒼的蘋資啞本帥是盯通糠過斗會(huì)哈計(jì)蔽學(xué)籃的壁定答義堵理退解銳，園即妙資符本向等渴于偷資湯產(chǎn)跟總前值免減欣去口負(fù)越債階總外額秘，返這聾個(gè)灘凈當(dāng)值閱被惰稱桂為梢所鋸有胸者嚴(yán)權(quán)靠益壯（勁或甲凈圣資記產(chǎn)瘡、誘產(chǎn)骨權(quán)肝資燭本職、迅自仇有蕩資撒金)。而克商賺業(yè)陽銀韻行胖資疏本饑的男內(nèi)炸涵凡較沒為墊寬殺泛華，杏除稅所雞有驅(qū)者遮權(quán)掌益骨外攤，還撈包賀括園一則定冬比吸例供的浩債景務(wù)。將抓所金有填者汽權(quán)瓦益鳥稱隸為巧一障級(jí)晉資隱本趟或衛(wèi)核專心乎資拿本吧；茂而跨將曬長(zhǎng)冤期階債研務(wù)演稱條為么二炕級(jí)拳資忽本未或挽附志屬度資儀本封。備魯注足：骨從召不吃同告角碌度答理緣瑞解頁商直業(yè)扭銀鐘行蝦資誕本俗金1蜓.礙從趁資饞本鎮(zhèn)金舒的崇積陵累抹過嫩程薦看合，壯包孝括目：具注堆冊(cè)雪資潤(rùn)本劃金補(bǔ)棒充燃資易本異金2障.改從扁資緣瑞本秀金華的彩來隨源閣渠尼道免看知，吐包位括曉：納內(nèi)獸源扮資屬本外鑒源生資痛本3紙.博從射資躬本湯金凈包忽含帥的好內(nèi)彎容僵看阻，丙包辛括深：會(huì)渠計(jì)衣學(xué)妄意忠義拳上陜的蕉資姑本渠：疊產(chǎn)植權(quán)蛋資夾本商嘗業(yè)復(fù)銀脖行大中候的拌資割本煉：錢產(chǎn)您權(quán)鞠資匠本煎+斗債葉務(wù)妙資卵本二警、鼓商土業(yè)順銀苦行境資蛋本酷金癢的免構(gòu)涉成由確核勉心粗資策本廉（濾或箱者孟叫珠做嘉：求一如級(jí)粗資印本拾、寬產(chǎn)望權(quán)氣資走本屑）模和敗附辜屬埋資君本杰（志或良者示叫藝做偽：捆二向級(jí)腥資潮本波、鐮債相務(wù)屠資振本愿）射組房誠(chéng)成梅。1、撕核粥心麻資咳本—剖—具乘有昏資跑本圖價(jià)擊值框相齒對(duì)裕比奮較號(hào)穩(wěn)窯定皇的中特龍點(diǎn)貞。股柔本氏（季最詳重肯要駐的緒組皆成趙部青分縣）散：沾普俊通催股盡、瓦優(yōu)這先順股公罵開接儲(chǔ)奸備害：恰留善存逮盈秘余處或絕資雞本擱盈川余僅（敲如范：焰股掃票準(zhǔn)發(fā)滅行巾溢端價(jià)蛙、春未慮分釀配悠利趨潤(rùn)鼻和夜公求積囑金游等朱）（1）普婚通糕股想：是基指務(wù)在悠公敵司紛的英經(jīng)歸營(yíng)確管某理曲和遠(yuǎn)盈催利艘及制財(cái)皇產(chǎn)島的姿分銀配煉上岸享還有劉普堵通外權(quán)洋利拍的現(xiàn)股妄份她，伏代逼表風(fēng)滿葉足供所蛇有耍債爹權(quán)辨償艘付然要余求陳及銜優(yōu)召先險(xiǎn)股令東煤的績(jī)收識(shí)益蜂權(quán)朗與辣求鐵償搶權(quán)青要貿(mào)求話后對(duì)敘企敏業(yè)播盈津利要和糟剩剖余座財(cái)裁產(chǎn)腰的領(lǐng)索護(hù)取元權(quán)。優(yōu)廟點(diǎn)件：廣羊泛駕吸愉收關(guān)社遠(yuǎn)會(huì)鵲資拖本紫，移使物銀牧行冠資和本散足股夠絞雄畏厚禽保叔護(hù)幅存典款修人鑼和崗其疤他轟債疤權(quán)它人份不虧受暑損霉失杯，餐激位勵(lì)違公澤眾科信過心。普撒通恐股窄要舒對(duì)善股谷東趕支奴付裙一華種退可衰變位的貍收感益嘗；缺苦點(diǎn)年：如棕果掘募角集鞠的嶺數(shù)且量安超安過狗需跌要急量蛾，封會(huì)攻減斜少刮每腎股塑收攀益老。補(bǔ)待充己知畢識(shí)輕：普凈通木股職股縫東駁的倦權(quán)脹利霧：1憂.參非與樣股添東扮大英會(huì)2紫.投窩票司表展決3銹.分報(bào)紅蔽權(quán)4酬.分青擔(dān)走風(fēng)喚險(xiǎn)5逮.要永求銷權(quán)曲在倡優(yōu)都先蒸股鍋之抬后（2）優(yōu)株先刮股英：優(yōu)暖先墊股是胖“倍普壇通桶股罩”耗的海對(duì)掘稱絡(luò)。讀優(yōu)嚇先敘股福股獎(jiǎng)利滑的志分比派傭總吼是滔先返于勸普蝴通環(huán)股萍股訓(xùn)利,在添分憤配援剩遷余胖財(cái)廳產(chǎn)蒼時(shí)睡比擊普郊通熄股尾具咱有林優(yōu)乳先孔權(quán)咐的尸股劃份輸。發(fā)罷行恰優(yōu)燥先脊股腿增裳加羊銀牢行籮資勞本辜也頭是腫構(gòu)捆成喂股塔本忽的奴重農(nóng)要曲手客段膜。它門具悠有涂債監(jiān)券咱和閥普娛通辯股帆的拴雙盒重伍特寨點(diǎn)閥：一得方禍面飛，膽像棗債答券我一無樣清，適通點(diǎn)常捎只拒支撲付區(qū)優(yōu)久先須股說固貝定啄股警息城；另偷一咬方塞面拍，蟲像滔普判通督股葬一諒樣頑，哄沒悉有舊定惜期暑支舍付副股聰息屬和傭到渴期嫩償兇還父本虜金畢的頭義員務(wù)蘆。優(yōu)法先羽股行的編特殲點(diǎn)上：所哀有油權(quán)致憑從證儉，今計(jì)摸入雨股融本膊；享軋有拔優(yōu)奇先挖獲鋼得懼固惕定平利炕率諸的搶股瞞息中；優(yōu)起先撿股殘股降東脫比獅普廉通鈔股決股斷東想有異優(yōu)瓜先心的腰分朝配艙權(quán)仿；在葡股痰息欣收創(chuàng)入晶納示稅午時(shí)輛，柳優(yōu)醉先公股市股尸東史還鋤可弱獲歌得奔部素分但稅僅收否優(yōu)乞惠婦。與交普耳通捐股覽相爹同與孔普殘通斤股愈不擠同（3）公效開源儲(chǔ)給備。景公勁開究?jī)?chǔ)巴備股是掩指賠通挺過漫留糕存之盈囑余跌或憂其轟他港盈胡余貌的塑方舍式跡在國(guó)資姿產(chǎn)恰負(fù)談債園表枯上賺明映確勁反誤映袖的錫儲(chǔ)督備藥，沾如雨未濁分哲配賴?yán)T潤(rùn)清和止公款積途金寨等續(xù)。該應(yīng)方榆式湖增擦加掌資龍本機(jī)的刻優(yōu)合點(diǎn)熊：污節(jié)鞏省止股割票悅發(fā)窄行破費(fèi)職用以；依股剖東罪不摔必也再脾交頂納慎個(gè)惹人蠅所享得烏稅露；蜻不承減戀弱榆或烘改浙變廢原渡有厭股店東局對(duì)投銀脖行傻的速控深制貼權(quán)提。注必解混：未粗分廣配巴利拖潤(rùn)：和稅嬌后耍凈苦利訂潤(rùn)版減淡去足普窯通債股哨股鄭息堅(jiān)和鄰紅輩利托后補(bǔ)的誕余家額阿（谷以并前漲年盤度晃實(shí)主現(xiàn)拴的剖，飾留寫待趕以短后捉年?duì)C度質(zhì)進(jìn)熔行表分召配）飛。盈貧余銳公飄積預(yù)：銀放行慈按拴規(guī)呢定韻的燥比準(zhǔn)例冒從月凈反利主潤(rùn)捉中唐提揚(yáng)取巨的約各夾種永積雪累稅基極金景。屬包腔括裙：偽法攤定摧盈峰余唇公忍積訊；庫任割意樸盈吉余因公范積耽；媽法淺定立公杰益款金摸。資堵本極公嗓積匹：指岡由凡投邁資顛者拳或欺其尺他怎人百投盤入懲，魄所福有樹權(quán)閃歸削屬褲投煉資燥者掏，貫但象不漠構(gòu)真成文銀遼行魄實(shí)蹦收妹資關(guān)本添的鑰那寒部蠶分喝資勒本周或印出鋸資仁。確如壺股退票勉發(fā)以行主溢題價(jià)腎；2、亞附償屬貝資懂本1）未喇公漏開覺儲(chǔ)錦備醫(yī)（門隱蛙蔽疾準(zhǔn)擴(kuò)備各）—礦—由襖于搞各否國(guó)巨的愉法肥律詳和憑會(huì)洞計(jì)冒制鑼度典不租同雄，劈燕巴榮塞僑爾招委愉員閃會(huì)扮提青出擠的帥標(biāo)樹準(zhǔn)棉是些：醬在桌該給項(xiàng)堂目預(yù)中踏，幟只猾包丈括給雖爭(zhēng)未壓公派開浙，窯但康反翠映慌在場(chǎng)損當(dāng)益剪帳供上僵并酬為特銀錢行對(duì)監(jiān)誼管杏當(dāng)怖局價(jià)所起接訂受毛的送儲(chǔ)聯(lián)備薯。2）重罰估賽儲(chǔ)堵備—促—來社源秒于賣對(duì)假商憤業(yè)橋銀揀行艦的家某黨些錫資惡產(chǎn)困價(jià)籍值知進(jìn)彼行東重參新梢評(píng)義估芳?？菀源直闼淳朴硴芩w們訊的拾市視值承或乎相澡對(duì)鎮(zhèn)歷膚史療成游本繩更寧接外近伙其渠市上值削。里如釘：助銀俗行百房確產(chǎn)伶。3）普總通嘆準(zhǔn)豬備比金—釀—為裹了油防壞備暫未不來副可敢能傳出公現(xiàn)狡的無虧舟損需而偷設(shè)水立難的素。4）混門合沸資只本床工妻具—羨—指愛帶話有激一例定滔股毅本擊性豬質(zhì)果又曲有站一賀定職債樂務(wù)緊性烤質(zhì)橫的歐一騙些對(duì)資鐮本古工柿具鐵。處如歪英融國(guó)盆的侵永戚久周性蛋債劈燕務(wù)找工植具讀（識(shí)指餐有猜利哈息譜收先入度但炊不殲規(guī)頸定替最某終李到巷期榜日暈的栽債跌券）亦；5）長(zhǎng)華期泊附狐屬器債瞞務(wù)—叉—也貢叫勿長(zhǎng)右期扇次宵級(jí)悔債擔(dān)務(wù)竄，烏是拐資科本贏債惹券畫與申信紗用志債止券爺?shù)妮v合霧稱病。齡（妹比獎(jiǎng)如瘋：棍資槐本堆票朵據(jù)襲和痕債果券）饅（騙之犬所友以企計(jì)財(cái)入蹄資刑本逗，渾是惡因賺為催它瓶的添期芳限享較食長(zhǎng)借，行具伸有貞資什本肝的抖屬語性盆，應(yīng)并晝且災(zāi)該啊種隊(duì)債羽券狗的殊索讓償咱權(quán)裹排鴿在拌存紅款煉和絕其賄他證負(fù)煉債免之兩后暗。濁）資落本叢票勵(lì)據(jù)：?jiǎn)⒁粫兎N郵以纖固警定冊(cè)利釘率別計(jì)態(tài)息專的構(gòu)小理面銀額相后博期驢償嬸付形證傻券泉，們期行限李為7換-蒼-登-肺1過5年僚，鈴可呆以呼在窮金完融練市閉場(chǎng)辯上伏出猶售豎或猴向劫銀博行榆客關(guān)戶推推診銷牧。債壩券-簡(jiǎn)-優(yōu)-余-是略指蓋那鼓些飄期韻限布較摩長(zhǎng)殼發(fā)商行中額重較勞大足的痰債珠務(wù)同證襯券搬。補(bǔ)種充鑄知鐮識(shí)京：次傲級(jí)奪債忘務(wù)（S術(shù)u乒b獄o所r舟d虹i提n輕a衰t腔e土d亡D芒e株b帖t）-制-筒-諷-僑-睡-檢-是仆指衣固夫定憐期麥限音不廢低軋于5年塌（御包帆括5年蛇）桐，翁除炒非儉銀遞行滔倒喪閉瓦或巡壽清此算續(xù)，河不挺用陷于擱彌陽補(bǔ)美銀袍行換日鍬常徹經(jīng)鳴營(yíng)丑損共失修，僵且冒該默項(xiàng)磨債葵務(wù)技的徹索服償躲權(quán)弊排俱在筋存燈款馳和酸其毯他碗負(fù)退債龍之壘后罵的見商季業(yè)哀銀猛行席長(zhǎng)翁期墳債依務(wù)掙。次榮級(jí)小債記務(wù)訂在訓(xùn)大割多延數(shù)熊國(guó)向家被已荷成培為竄銀盆行嬌附擠屬鑰資饑本煎的緞重宜要哈來寇源府，沙對(duì)磚銀童行防提隆高企流祝動(dòng)廣性疏、晴降鈴低柳融依資統(tǒng)成利本狡、邪加志強(qiáng)鬧市烈場(chǎng)省約領(lǐng)束渠力約等組具青有游重幅要辟作始用饅。3、耐扣該除州：商驗(yàn)譽(yù)探（支無剝形鄉(xiāng)豐資者產(chǎn)珍）對(duì)避從診事率金印融封活覽動(dòng)蝕的父附撓屬渡機(jī)葵構(gòu)船的皺投產(chǎn)資荷?？偒I(xiàn)結(jié)漂：《巴恢塞懸爾圣資僅本揪協(xié)乏議》對(duì)稀銀色行臥資沫本裂的繩分名類核它心挖資用本互：挪普文通漁股永私久砍性格非矮累摩積愛優(yōu)素先演股公今開降儲(chǔ)皮備巡壽：剖留渡存牢盈接余資許本謊盈負(fù)余子鵝公子司擾的升少哄數(shù)球股拌東暫權(quán)言益（塌對(duì)誼于演綜逆合軌列帳勿的錦銀喘行積持錢股塘公歐司暢）附濁屬先資守本：忽非犧公兇開斧儲(chǔ)雁備重些估乎儲(chǔ)妹備普菊通藝準(zhǔn)占備越金/普尚通命呆桃賬岸準(zhǔn)火備駐金混命合納資清本齒工剛具次書級(jí)河長(zhǎng)似期些債比務(wù)扣誦除吃：倒兩段項(xiàng)子內(nèi)只容三熔、銅我刷國(guó)液商釣業(yè)遲銀蟲行頭資泳本讀金威的虜構(gòu)蘇成核用心袖資逃本實(shí)賄收話資旁本資押本孝公乒積盈產(chǎn)余物公掏積未銷分亦配癢利表潤(rùn)少懷數(shù)躁股剪權(quán)附鹿屬葬資波本重永估亞儲(chǔ)武備一地般嫁準(zhǔn)只備優(yōu)行先押股可學(xué)轉(zhuǎn)壓換適債藏券長(zhǎng)廉期浮次俊級(jí)糧債范務(wù)扣柔除探：商外譽(yù)貪；商仆業(yè)承銀慕行的對(duì)圾未桃合究并譽(yù)并教表腔銀倘行糞機(jī)唯構(gòu)朱的遵資統(tǒng)本體投罰資淡；對(duì)哨非貨自樣用朋不杏動(dòng)議產(chǎn)暫、襪非幅銀筍行給金臉融攏機(jī)暴構(gòu)利和牢企拘業(yè)準(zhǔn)的私資員本魄投養(yǎng)資削。1拼.實(shí)侍收士資唯本實(shí)撥收采資愧本支是歉指剛投欠資航者落作圣為州資難本坑投蒜入記企護(hù)業(yè)惑的爸各地種介財(cái)?shù)旬a(chǎn)投，棕是俘企透業(yè)真注仇冊(cè)柴登譯記前的脂法主定析資前本明總礙額撐的憶來毅源芬，拘它貨表膊明膝所淚有運(yùn)者餡對(duì)伙企佛業(yè)丘的陳基索本調(diào)產(chǎn)概權(quán)級(jí)關(guān)永系致。包利括劈燕：國(guó)投家紡資劑本海金法籌人慚資穩(wěn)本瓶金個(gè)臂人窮資蠶本扶金外翻商神資嫁本饞金具漢體祖概吐念稅闡低述2資砍本娘公帶積是遭指眉企她業(yè)墾在趴經(jīng)馳營(yíng)占過攔程獄中義由鉛于寶接肅受飲捐灶贈(zèng)無、華股行本聾溢富價(jià)駕以冊(cè)及貪法豆定掏財(cái)法產(chǎn)早重番估都增謠值戚等邀原膀因怨所估形蒙成陷的京公象積未金服。股站票撈溢貫價(jià)法紹定畫資桑產(chǎn)哀重族估懂增腳值位部致分接窩受刺捐橋贈(zèng)象的疾財(cái)否產(chǎn)具搜體姻概厲念剃闡鏈?zhǔn)?盈吳余代公支積是診指壺公袍司牛按資照筋規(guī)盞定臟從兇凈技利紗潤(rùn)上中機(jī)提厚取誕的植各門種宋積段累抖資推金爛。我按作現(xiàn)宋行納規(guī)霞定湖，更上雪市熊公陸司霉按霧照朽稅運(yùn)后界利踐潤(rùn)濟(jì)的5吳%至1慢0刊%的掠比返例蓮提側(cè)取法乒定擴(kuò)盈潤(rùn)余束公麗積米金。法叫定摘盈頃余厭公群積急金任泡意阻盈佩余裁公涉積帳金具且體疾概阿念4未豆分匆配愧利道潤(rùn)-走-嚇-爭(zhēng)-每-企-商喘業(yè)著銀秒行驢實(shí)候現(xiàn)份的董利格潤(rùn)蹲中沒尚冊(cè)未瓶分默配珍的饅部鞋分具結(jié)體產(chǎn)概潮念具駐體授概潛念局：5、達(dá)重叉估加儲(chǔ)嚷備—淋—指潤(rùn)商近業(yè)院銀挎行懲經(jīng)質(zhì)國(guó)歌家圾有敢關(guān)才部賊門幻玉批借準(zhǔn),對(duì)殃固陵定亦資去產(chǎn)套進(jìn)羽行酬重礙估竄時(shí),固前定衛(wèi)資知產(chǎn)亡公膨允異價(jià)敗值詳與何賬色面感價(jià)期值害之筋間異的悔正鞭差勞額投部野分艷。注杏：帽公巷允緞價(jià)拒值供（F胃a季i錘r味V跡a庸l銹u弄e）協(xié)亦柄稱縫公括允舊市耽價(jià)峽、蹄公競(jìng)允約價(jià)貝格間。皂熟宋悉橡市冬場(chǎng)渣情甜況節(jié)的涼買羞賣景雙倆方爽在備公緒平命交棚易蘋的茶條農(nóng)件洪下夸和賊自轉(zhuǎn)愿境的醒情嘉況擋下優(yōu)所拌確村定揭的展價(jià)夸格閥，犧或兩無能關(guān)踩聯(lián)默的窄雙救方題在踢公英平墨交壞易勾的表?xiàng)l防件副下閱一設(shè)項(xiàng)門資很產(chǎn)帆可燙以嫩被仁買場(chǎng)賣弊或卵者墻一拔項(xiàng)學(xué)負(fù)匹債脾可素以雷被年清吃償民的侄成趴交炮價(jià)焰格次。具蝕體逗概臂念籃：6、嚷一銅般嗽準(zhǔn)惡備—予—按監(jiān)上嶄年眼貸孫款課余感額1％拒提礦取逢的渣用傅于渡彌話補(bǔ)證銀講行柴尚睡未驗(yàn)識(shí)廟別泛的川與臉風(fēng)境險(xiǎn)盛資貧產(chǎn)磁相灰關(guān)洞的量潛愚在鄭損塊失愚。具頓體箱概震念船：7澇.五困年克及蹄其尖以捕上帳的需長(zhǎng)斤期物債追券商喊業(yè)變銀臨行膽發(fā)限行興并垂還穗本稅付傳息課的駐資亡本扭性澤債僻券魯，呢用球來陰彌耳補(bǔ)鑼商綿業(yè)鋒銀高行屬的排資嗎本蓬金砌不湊足環(huán)。具陸體敵概餅?zāi)罡猓?虹.可海轉(zhuǎn)品換萍債政券可段轉(zhuǎn)掌換敗債定券佛是濟(jì)債核券違的扶一行種獸，視它粘可合以阿轉(zhuǎn)炒換筐為霸債番券歌發(fā)軋行闖公屠司時(shí)的膀股援票嫂，梢通睡常雷具遞有司較負(fù)低狂的緒票伸面宜利渠率狐。表2傭-滿1：2田0祥0鋒8年緣瑞我傷國(guó)架主丙要菊商耍業(yè)踩銀番行萍的銹資唱本倡構(gòu)轎成單爪位奇：騾億乏元項(xiàng)目中行工行招行浦東資本總額資本構(gòu)成：實(shí)收資本占資本%資本公積占資本%盈余公積一般準(zhǔn)備未分配利潤(rùn)外幣報(bào)表折算差額

4560.372538.3955.66%836.0418.33%220.80378.39602.56－15.816031.433340.1955.38%1124.6118.65%246.50693.55721.46－94.88795.15147.0718.50%216.7727.26%66.53107.93257.19-0.34416.7956.6113.58%108.6326.06%68.6464.00118.91四使、氏商攻業(yè)罵銀貧行效資腫本鴿金腿與焦一培般搜企鴨業(yè)資質(zhì)本佳金深的勝區(qū)絮別一般企業(yè)商業(yè)銀行包含的內(nèi)容所有者權(quán)益所有者權(quán)益；部分債務(wù)資本在全部資產(chǎn)中的比重30%左右10%左右固定資產(chǎn)的形成與資本的關(guān)聯(lián)程度不大非常明顯的關(guān)聯(lián)五香、晶資吩本蘇金抱的咳作棵用陸：1、腹順被利胖開腎展庭業(yè)慘務(wù)兔，息增禍強(qiáng)摘公槽眾恒信毒心煤；2、忙彌王補(bǔ)慶損鎮(zhèn)失命和已抵束御隸風(fēng)票險(xiǎn)舉；敏（柜減聾震物器員）3、嘩銀鐘行擔(dān)持說續(xù)李增恰長(zhǎng)演的伶保通證具。案呆例2獻(xiàn).扎1：尤資旺本依金笑高淺低異不迎同出，饅風(fēng)晨險(xiǎn)勾各肯異美代國(guó)襲某摸兩押家字銀然行勿，逼分堵別集是鈔高傾資昆本際金端銀仁行后（展簡(jiǎn)喘稱投甲廊銀犬行瘋）碑和蘿低化資凱本熔金根銀岔行駝（覽簡(jiǎn)閥稱尚乙眨銀肥行屆）趴，1息9倚9熔9年絮它慶們廳的糞資看產(chǎn)巴負(fù)妖債懶表慰如投下靜：表2奮-問2資辭產(chǎn)浮負(fù)哨債銀簡(jiǎn)屢表殿單哭位圾：蔽萬交美齡元項(xiàng)目甲銀行乙銀行資產(chǎn)準(zhǔn)備金10001000貸款90009000負(fù)債存款90009600資本金1000400這歲兩紐奉家曾銀逗行案在8功0年拘代漢均議卷苦入近了土不鍵動(dòng)栽產(chǎn)詞市卻場(chǎng)誕的引熱南潮毯中兄，辱但扶是煤到元了9粱0年曾代倚，省它葵們復(fù)發(fā)戲現(xiàn)公，定自欄己困的5偷0菌0萬駝美暢元鴉的紀(jì)不宴動(dòng)雁產(chǎn)排貸撲款照已便經(jīng)職一炊文礎(chǔ)不育值消。淘當(dāng)克這鴉些屯壞脂帳乞從蝴帳歪上畝劃勻掉攪時(shí)狹，觸資槽產(chǎn)鼠總蹲值協(xié)減躁少鍬了5蠢0踩0萬飽美束元祝，撫從回而陪，談作芒為士資猾產(chǎn)圈總懼值懼與錫負(fù)膀債及總?cè)A值撕之蜘差面的秋資淹本蹈金辨也影少燃了5頑0針0萬勉美控元賤。文如栽下雷表洋：表2留-暗3資例產(chǎn)載負(fù)絡(luò)債破簡(jiǎn)糕表項(xiàng)目甲銀行乙銀行資產(chǎn)準(zhǔn)備金10001000貸款85008500負(fù)債存款90009600資本金500-100從貫上王表絲式可勻以革看筑出疾：革甲斬銀康行該可菊以善應(yīng)良付插這5炎0追0萬絞美勒元演的嚷資普本樓金剛損姜失獲，床因正為位它拆最溉初雷擁緒有1努0戒0哈0萬蟲美剖元名的而資王本忌金壇對(duì)敵這5彼0弓0萬耗美辣元汽的堆損曉失斥產(chǎn)脖生叢了傘緩燙沖餓作讓用搏，薯使雄得淹它僻仍跟然援有5益0謝0萬紛美搬元命的愧凈菌值描。貞而渣乙面銀婚行果卻堤陷戴入膽了壘困嫁境隱，拒其盞資壓產(chǎn)左的平價(jià)利值虎降女到監(jiān)了嬸起煉負(fù)吳債校以院下儀，渠為-股1抱0左0萬丙美航元際，到已乞經(jīng)抗資縣不荷抵白債濟(jì)了費(fèi)，賞面換臨只倒斧閉咐。由鵲此估，鋪可奧知出：期資銹本游金炮是段一具種籠減蟻震北器炕。行當(dāng)柜管握理思層旺注泄意背到顫銀協(xié)行悅的產(chǎn)問晝題吧并鋪恢漿復(fù)歸銀室行學(xué)的棒盈樸利嘆性訊之蔥前恒，筋資耍本勸通尚過跡吸章納碑財(cái)蜻務(wù)殃和錘經(jīng)莫營(yíng)腔損船失擊，秘減旬少飽了位銀難行仰破鮮產(chǎn)芬的絨風(fēng)互險(xiǎn)醬。2點(diǎn).芳2銀東行棍資柱本片充嗎足吧性膊及某其犁測(cè)劫定一狐、蘭資襖本如充傭足參性遲的禍定標(biāo)義是巡壽指么銀液行資拌本地?cái)?shù)童量必偉須晨超趴過該金喪融示管精理衡當(dāng)綠局責(zé)規(guī)寬定補(bǔ)的刺能興夠餃保處障不正歌常懲營(yíng)吸業(yè)耽并誕足寄以嫩維糊持南充勝分陡信潔譽(yù)化的銅最皮低昏限賀度搖；斤同搬時(shí)擺，儉銀捎行廟現(xiàn)壓有資托本斥或攔新淺增稱資衛(wèi)本個(gè)的排構(gòu)晴成，釘應(yīng)玩該酸符救合浙銀枯行追總疫體極經(jīng)廚營(yíng)遲目壞標(biāo)金或模所堪需鏈新豆增淹資堪本討的連具偽體貢目傭標(biāo)恨。銀仔行鳥的家資延本傭充蛋足管性烤有砌數(shù)軍量掛和穩(wěn)結(jié)兇構(gòu)謙兩娛個(gè)召層暮面股的恨內(nèi)程容蛛。資派本遠(yuǎn)充證足劑性周的坦一釀般第性筐要井求鑄：能挪夠丸保鼓持有銀簡(jiǎn)行聽的胖清椅償賤能色力書，幫經(jīng)基受逢住立壞企賬餐損勞失駐；保乞持凳較鮮高斷的獸盈權(quán)利梯水晚平編，攔促不進(jìn)爪銀抽行炒自項(xiàng)身眉發(fā)非展趙。二儲(chǔ)、凱商攏業(yè)平銀巡壽行遷資妖本親金喪需起要仁量勉的冠確賞定倉方養(yǎng)法1近.單境一組比然例桐法2翠.綜刃合窄分私析炒法1喘.單疏一巴比痰例孟法資紡本/存掘款拉比鄉(xiāng)豐率鈔（2淘0世允紀(jì)3織0年糊代債）—假—騎1峽0奔%資頸本/資葬產(chǎn)主總暮額桂比它率刺（裕二癢戰(zhàn)撲期富間拐）—跡—馳8誘%資班本/風(fēng)渡險(xiǎn)夕資辜產(chǎn)墻比品率—腰—刃1兔5竄%到2雁0唯%分很類耗比因率橡法—屠—紐廣約蓋公鍋式杰法④分局類申比除率坑法—圾—紐攜約柳公災(zāi)式暑法紐絹約串公想式乖是錫在5必0年句代民初駝期糠，歲由騾美芽國(guó)廈紐蠟約珠聯(lián)殊邦棗儲(chǔ)次備壞銀艱行駕設(shè)河計(jì)燥的傷，爐當(dāng)汁時(shí)城它擊根閱據(jù)偉商駕業(yè)右銀陸行嗓資仿產(chǎn)摩風(fēng)繁險(xiǎn)賓的奧不先同宿，瘦將腥全說部紫資掉產(chǎn)筒分擊作該六懷類純，湯并韻分驗(yàn)別濱對(duì)鐮每掌類柏資儉產(chǎn)禍規(guī)潤(rùn)定公了廈各渴自售的鄙資顆本嫁要繩求緊比峰率繼。類型內(nèi)容比例無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)庫存現(xiàn)金、同業(yè)存款、政府短期證券0%最小風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)政府中長(zhǎng)期證券、信譽(yù)較高的商業(yè)票據(jù)、各種抵押放款5%普通風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)普通有價(jià)證券貸款、政府債券以外的五年以上到期的證券投資12%較大風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)因債務(wù)人財(cái)務(wù)狀況較差、信譽(yù)不好、擔(dān)保不足或質(zhì)量不佳，不可靠因素較多20%有問題資產(chǎn)已過償還期限，債務(wù)人未履行還款義務(wù)50%虧損與固定資產(chǎn)呆滯貸款、貶值證券、房屋設(shè)備等100%銀勒行懲經(jīng)擋營(yíng)肢管柴理孝水忍平銀水行擊資元產(chǎn)廊的競(jìng)流牌動(dòng)代性銀桶行奮盈窄利狼及昏留肚存蒼盈儉余法的物歷艱史銀蓄行棵股造東賭的裂信雕譽(yù)澡及溉特敲點(diǎn)銀蒙行麗營(yíng)瘋業(yè)港費(fèi)耗用講的范數(shù)膏量銀石行水存俯款貪結(jié)聽構(gòu)禽的冰潛莫在估變疼化銀賊行躲經(jīng)系營(yíng)獨(dú)活透動(dòng)濃的同效危率銀開行今在警競(jìng)物爭(zhēng)熄環(huán)晚境飼下前滿摟足坦本怎地塵區(qū)莖目競(jìng)前腐和濫今可后剖金汁融橫需備求筒的鎮(zhèn)能和力側(cè)等2綜罷合尼分電析職法三卵、《巴怒塞婆爾酒協(xié)溫議》與礦商漿業(yè)固銀等行北資著本襪金1崗.《巴怠塞拾爾斷協(xié)陵議》的辜簡(jiǎn)漆介1扛9岸8淡8年凍，山西隱方1暗2國(guó)掏中培央頑銀巧行喝在消瑞萌士疲巴態(tài)塞兄爾版達(dá)檢成擁了《關(guān)鴨于拒統(tǒng)馳一訓(xùn)國(guó)忍際洪銀偽行推資振本籃衡董量撲和脫資酒本種標(biāo)懷準(zhǔn)膏的秩國(guó)梨際躍協(xié)告議》（I刪n鋤t市e貞r身n燈a姑t特i籠o繩n掠a河l縱C歌o獎(jiǎng)n毀v材e解r律g禽e邪n窩c夕e薦o賞f播C形a粥p澇i瘋t秘a軍l柔M叨e鳥a乘s拿u奮r院e蠶m宵e制n僑t前a厲n諷d競(jìng)C迫a蔥p痛i責(zé)t晴a非l賴S黎t練a喇n浙d頃a現(xiàn)r衡d蓮s）由簡(jiǎn)圖稱《巴腐塞啦爾泉協(xié)虛議》。國(guó)遠(yuǎn)際嘗清罰算老銀睡行頂總置經(jīng)折理篇卡芹魯兆阿殺納目糊的禾：1思)制怖定費(fèi)統(tǒng)虧一摘的嫌資贊本撞充蒜足跌率引標(biāo)泳準(zhǔn)譯，賢以樓消綠除刺國(guó)皂際輔銀師行潮間字的火不錄平慕等批競(jìng)迎爭(zhēng)松；2槳)為偉國(guó)距際盆銀巡壽行搜業(yè)管的孝監(jiān)回管普提尚供道一撥個(gè)刮有青力舞的譯工艇具鬧，性保輪障斗國(guó)靠際足金蠢融練業(yè)哪健留康登有虎序領(lǐng)穩(wěn)設(shè)定堵的定發(fā)秩展淋。2、《巴亦塞支爾癢協(xié)宿議》的遇內(nèi)閃容資暫本遵組抄成資零產(chǎn)付風(fēng)努險(xiǎn)凱權(quán)環(huán)數(shù)資狼本德充誓足辮率格目村標(biāo)過戚渡灶期斑和唱實(shí)最施扭安橫排3風(fēng)碎險(xiǎn)健權(quán)叨數(shù)唐體擔(dān)系劇的楚確般定一梨部頂分爺是資靜產(chǎn)點(diǎn)負(fù)窩債爭(zhēng)表邪內(nèi)紋的徐資斷產(chǎn)搬風(fēng)土險(xiǎn)外權(quán)斯數(shù)，紐奉分錫別識(shí)設(shè)俗置0浸%、2錫0丹%、5狠0褲%、1海0原0現(xiàn)%四念個(gè)砌權(quán)開數(shù)滋；另假一識(shí)部穴分卸是資誰產(chǎn)腫負(fù)自債需表械外凍項(xiàng)汗目，徹包運(yùn)括夠新老的及金嘆融薄創(chuàng)攤新騰工弱具幕，利將狂其渡本錦金伏數(shù)駛乘讓以喘信辣用革轉(zhuǎn)吐?lián)Q上系凈數(shù)爭(zhēng)，裕轉(zhuǎn)疑換寄為協(xié)表貫內(nèi)脆業(yè)晝務(wù)搞量奧，盜再無根漂據(jù)役表丟內(nèi)灣同得等誕性良質(zhì)艱的牽項(xiàng)碑目燥進(jìn)偷行壇加孤權(quán)快，乳獲旨得宜相咱應(yīng)執(zhí)的級(jí)信茄用趟風(fēng)合險(xiǎn)遷等抗級(jí)脫。樹轉(zhuǎn)父換紙系盲數(shù)繭共立設(shè)蒙置0農(nóng)%、2列0妨%、5品0叛%、1陪0俘0峰%四別種淘。4、量風(fēng)麥險(xiǎn)壤資故產(chǎn)迅的寧計(jì)傘算表胸內(nèi)獅資薯產(chǎn)墊的乏風(fēng)外險(xiǎn)篩資診產(chǎn)躬量=達(dá)∑（貸表績(jī)內(nèi)親資球產(chǎn)×相額應(yīng)鞋的封風(fēng)經(jīng)險(xiǎn)剛權(quán)摧數(shù)濱）表頓外廳資早產(chǎn)匙的模風(fēng)狡險(xiǎn)只資英產(chǎn)灣量=規(guī)∑（品表蠶外驅(qū)資腥產(chǎn)×信叮用率轉(zhuǎn)故換撤系頓數(shù)×表衡內(nèi)沈相欲對(duì)戲資緊產(chǎn)貞的冠風(fēng)區(qū)險(xiǎn)累權(quán)售數(shù)抬）

資本充足率=資本/風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

=核心資本+附屬資本∑（資產(chǎn)×風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重）5、比商圣業(yè)礙銀紫行之資針本虎充枯足借率征計(jì)民算6、可巴屆塞次爾矮協(xié)活議紡的杯具級(jí)體充實(shí)亭施潔要遼求1）眼、目核取心憑資茅本罰（統(tǒng)一肚級(jí)挪資斃本平）聰與風(fēng)血險(xiǎn)扁加懷權(quán)屈資房誠(chéng)產(chǎn)的昆比討率嚼不側(cè)得勸低漂于4亭%核積心鋪資撞本梅比兩率=核蔥心雜資劈燕本/風(fēng)燥險(xiǎn)鐮加從權(quán)權(quán)資世產(chǎn)×挺1渴0童0鉗%洪≥找4及%核暮心燭資糖本鞋至漆少免要洗占水總道資落本峽的5乏0須%；2亦)、細(xì)總爪資武本爛（匆一晚級(jí)上資勤本言與摩二拒級(jí)校資黨本鋼之灑和水）待與休風(fēng)遇險(xiǎn)飛加沿權(quán)橋資攤產(chǎn)派的狂比勻率亮不著得嗓低放于8飾%；課凱堂藍(lán)討艘論驢計(jì)口算甩題一課、誤背殖景鎮(zhèn)資緞料美扒國(guó)饑一艇家磁州補(bǔ)注痕冊(cè)汗商旬業(yè)里銀櫻行鵲，夢(mèng)總謝資關(guān)本半為6誼0標(biāo)0椅0萬兩美跡元惱，森表混內(nèi)胡資愚產(chǎn)璃總皮額1織0億際美蔥元閥，穗此浙外印還饞有癢表閘外寄項(xiàng)改目啊，修總損資咐產(chǎn)吊狀城況逼如若表朗一售所巷示位。二間、踢案共情州快聯(lián)第邦委儲(chǔ)圈備響銀冤行悔要饞求呼銀央行屯根遲據(jù)屑管蛙理悼當(dāng)肚局弊的尊要位求妨計(jì)水算財(cái)銀孔行半資貍本嚼充役足刊率之并鹽將散資訓(xùn)本允充卵足貍率澡指徒標(biāo)劇上匆報(bào)本金華融足監(jiān)渣管憲局表分一辰：苦某襯銀斗行顧資柜產(chǎn)唉負(fù)父?jìng)鲰?xiàng)收目(單獲位忠：侄萬棄美帝元)項(xiàng)目金額一、資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)現(xiàn)金5000政府國(guó)庫券20000國(guó)內(nèi)銀行存款5000以家庭住房一級(jí)留置權(quán)為擔(dān)保的貸款5000私人公司貸款65000資產(chǎn)負(fù)債表總資產(chǎn)100000續(xù)騎表穩(wěn)一項(xiàng)目金額二、表外項(xiàng)目為支持地方政府債券發(fā)行的備用信用證10000對(duì)私人公司有法律約束的信貸承諾20000表外總資產(chǎn)30000步傻驟責(zé)一肺：毀先誰計(jì)滴算濃表吵外獻(xiàn)對(duì)煎等既信甚用顫額表外項(xiàng)目賬面價(jià)值轉(zhuǎn)換系數(shù)對(duì)等信用額為支持地方政府債券發(fā)行的備用信用證100001.010000對(duì)私人公司有法律約束的信貸承諾200000.510000步瞧驟聽二躲、鹿計(jì)謙算疏表壓內(nèi)肆外腐風(fēng)優(yōu)險(xiǎn)脫資坦產(chǎn)化額瘦和卻資塔本摘充牲足告率爽單玻位鴨：朽萬誕美息元風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)一、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重0類現(xiàn)金50000政府國(guó)庫券200000風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)二、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重20%類國(guó)內(nèi)銀行存款50001000備用信用證的信用對(duì)等額100002000風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)三、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重50%類以家庭住房的一級(jí)留置權(quán)為擔(dān)保的貸款50002500風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)四、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重100%類對(duì)私人公司貸款6500065000對(duì)私人公司長(zhǎng)期信貸承諾對(duì)等額1000010000風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)80500資本充足率6000/80500=7.45%補(bǔ)股充圾了盼解邊：鋸我疼國(guó)梳商蕉業(yè)燒銀監(jiān)行頂資散本穿充偵足五率賓達(dá)癥到8賞%的博數(shù)碰量注釋：備鵲用川信陰用趣證簡(jiǎn)須稱S認(rèn)B賴L各C賢(掃s略t悉a穩(wěn)n場(chǎng)d寨b灣y沙l溉e為t紐奉t繩e懇r作s紋o脆f屠c著r榜e旅d烤i剛t饅)又醒稱欺擔(dān)輩保埋信姻用革證具，般是轉(zhuǎn)指氧不抽以籮清猾償幫商蹦品嗓交鄭易滋的盤價(jià)緒款敢為羊目翼的粒，而趁以貸梅款融教資桃，繭或嗽擔(dān)透保拜債邀務(wù)李償適還絡(luò)為害目碑的勿所濃開挪立毅的縫信棗用煙證。杜它亞是燈集沃擔(dān)跪保聽、伍融鑒資裂、尊支茶付叫及秒相叛關(guān)菠服飛務(wù)血為姨一算體蠻的山多左功銳能希金咽融倚產(chǎn)欲品休，糧因申其害用撿途寸廣章泛童及貍運(yùn)得作全靈孔活喘，員在秧國(guó)盛際鄉(xiāng)豐商網(wǎng)務(wù)罰中始得收以刑普爆遍鳥應(yīng)毒用拍。備鐮用稼信卡用猜證撞是俯一惠種戰(zhàn)特犬殊婆形矩式病的信嗓用廈證，煌是開砌證呆銀些行對(duì)受候益殲人承訪擔(dān)老一介項(xiàng)義患務(wù)的憑更證。僑開迎證紫行滲保司證憂在宣開蔥證申屠請(qǐng)賞人未態(tài)能芳履取行近其今應(yīng)搭履榜行射的奧義羊務(wù)請(qǐng)時(shí)體，們受遮益境人上只遺要懶憑鉛備郵用深信悅用澇證逐的規(guī)遍定向沒開鳴證稱行折開哭具匯老票，殲并島隨濫附搏開爛證隙申巨請(qǐng)址人鉗未步履戀行影義埋務(wù)捐的門聲卵明腹或證做明文次件粒，記即煤可余得廁到茫開記證喇行烤的栽償侄付彩。且備拍用榴信戚用字證與只假適虹用《跟廚單奧信行用飯證宏統(tǒng)毒一漏慣鞏例》（5仿0睡0號(hào)娛）瓦的附部歌分忍條石款良，刑現(xiàn)盈在棋為U灘C舞P澇6爛0坊0部教分棒條要款或。在借催款炊人可射能餓無數(shù)法碗償赤債傭時(shí)庫，貸父款登人憑從備迅用地信昨用污證稅主埋張擔(dān)菜保烏人向蹄貸蜘款級(jí)人頸償禁債歪；7、《新彼巴留塞至爾專資顛本笛協(xié)蜜議》的菠主傷要跨內(nèi)嫩容酸及耕創(chuàng)斷新巴陵塞解爾笛銀底行尖管鞭理躬委鋼員瞞會(huì)禽于2和0蔬0眾4年6月2普6日御發(fā)援布《新配巴晴塞孟爾藍(lán)資脫本休協(xié)皇議》，泊于2炭0蘭0餓6年撇年捏底償在裙十敢國(guó)歸集揮團(tuán)驢開弊始走實(shí)暖施洲。盜（頸也櫻稱猾為《巴惰塞逢?duì)柸辟Y班本數(shù)協(xié)響議Ⅱ》）保旁持占了拒與《舊宋巴獎(jiǎng)塞駱爾詠資殖本鞭協(xié)供議》的膛連砌續(xù)悼性斥、門一率貫易性濟(jì)，剃同遙時(shí)缸又擔(dān)有那新滔的級(jí)發(fā)酒展睜。仿在緊內(nèi)且容飽上顯主宮要每有桶四洲方姻面使更栗新杏：1、潑監(jiān)降管耳框襲架服更戴完黎善烈與匠科鉛學(xué)組。2、當(dāng)風(fēng)盟險(xiǎn)績(jī)權(quán)魔重先的就計(jì)千量質(zhì)更洗準(zhǔn)苦確巖。3、紫風(fēng)躍險(xiǎn)騎認(rèn)漁識(shí)浪更銳全廟面銹。4、樹新栗協(xié)寒議垃的填主棍要借創(chuàng)犬新鐮是喪內(nèi)疫部倡評(píng)睬級(jí)掩法亞（I銷R毅B）摧。(叉1舉)主寶要證內(nèi)冷容1）濁、避新動(dòng)協(xié)鞭議備的口目膀標(biāo)繼候續(xù)趙促渠進(jìn)患金蔽融者體退系龜?shù)钠０采耆珵V與掀穩(wěn)袖定競(jìng)；促奴進(jìn)扎平關(guān)等逼競(jìng)迎爭(zhēng)纖；構(gòu)公建勻一混個(gè)梨更具為但全適面肌的崖風(fēng)楚險(xiǎn)白解芬決熱方黑法2）隨、斑新菌協(xié)倚議絞的事主框要債精傷神-暫-奏-三愿大價(jià)支晶柱最桃低敞資幫本超要河求；監(jiān)為管豎當(dāng)別局金的屈監(jiān)吹管頑檢若查；市償場(chǎng)況紀(jì)惡律。3）墻、嘴最粱低州資積本需要眉求核名心歡資啦本缸比標(biāo)率＝鍋核阿心絹資蝴本/風(fēng)針險(xiǎn)雁加存權(quán)巡壽資鈔產(chǎn)×而1假0蹈0％＝崖核秀心具資渠本/（哭信慎用舞風(fēng)金險(xiǎn)捆加毛權(quán)閉資寨產(chǎn)的＋1朵2竄.夸5壁×市代場(chǎng)英風(fēng)掉險(xiǎn)＋1脊2謎.救5答×操陽作殃風(fēng)桂險(xiǎn)）×叨1險(xiǎn)0為0％悲≥4％總費(fèi)風(fēng)霸險(xiǎn)按資蹈本耕比嚇率＝側(cè)總飯資衰本/風(fēng)禿險(xiǎn)烏加瓜權(quán)代資轟產(chǎn)×失1攏0肥0％＝錘（蛋核揭心可資裹本超＋慎附富屬嚇資多本雨）/（活信衫用豈風(fēng)兵險(xiǎn)艇加乞權(quán)礦資押產(chǎn)治＋1舅2裹.切5哭×市閣場(chǎng)轎風(fēng)帆險(xiǎn)＋1悼2涂.推5面×操優(yōu)作閥風(fēng)愁險(xiǎn)）×國(guó)1何0喂0％狂≥8％4）廊、烏信爬用竊風(fēng)夜險(xiǎn)壯加小權(quán)嚷資菌產(chǎn)秧的綠確寒定標(biāo)盈準(zhǔn)窄法：指帶銀濃行根聚據(jù)匠外紐奉部提評(píng)隨級(jí)居結(jié)毯果，鵝以撒標(biāo)稻準(zhǔn)沫化眠處匪理窩方錄式須計(jì)形量業(yè)信素用宇風(fēng)逝險(xiǎn)鑄。對(duì)碧銀霉行豬持鏟有買的債丙權(quán)根閃據(jù)兩對(duì)歡象阻類奮別辭和舟業(yè)冠務(wù)守性鐵質(zhì)駁規(guī)爐定廉了痰不們同猜的風(fēng)煤險(xiǎn)埋權(quán)母重。外今部揭評(píng)鳳級(jí)寧結(jié)腔果晌的鞭標(biāo)鬼準(zhǔn)意：晝客煮觀吧性企、川獨(dú)步立幣性轎、投根宿據(jù)裂通霧用翅性儲(chǔ)和艱透輔明讀度神、蘭披亞露懷、訂資頓源扣和狐可腎信籌度喉。內(nèi)帝部執(zhí)評(píng)劑級(jí)代法：贏就迷是園銀黃行盯采座用倡自弱身勻開堪發(fā)復(fù)的寬信磨用州風(fēng)字險(xiǎn)租內(nèi)來部爹評(píng)遼級(jí)郵體反系罩，什但悅必喝須皆通啦過伙銀燭行樹監(jiān)肚管婚當(dāng)視局巴的壩明山確扯批姿準(zhǔn)已。分麻為不初肥級(jí)餐法臉和釀高寫級(jí)疤法翁。初免級(jí)念法炮：虧銀爽行喘自饞己獎(jiǎng)估勵(lì)計(jì)慢違撓約宋概班率出，績(jī)其將他才的樓風(fēng)宰險(xiǎn)揪要失素侍采艦用洗監(jiān)利管炸當(dāng)饞局辱的興估炮計(jì)縣值認(rèn)。高危級(jí)攏法只：欄銀縮慧行慰在懂滿釣足逼最壟低宴標(biāo)走準(zhǔn)申的關(guān)前獎(jiǎng)提閥下鳴自謎己?jiǎn)」烙蛴?jì)搶違糞約纖概爭(zhēng)率(哲F欺D事)、突違師約先損幸失趟率(應(yīng)L屬G狹D默)、歡違肉約刮風(fēng)思險(xiǎn)點(diǎn)暴拘露(句E罵A絡(luò)D儲(chǔ))熊,自榜己框計(jì)麻算帳期范限(店M撐)。5）載、久市錯(cuò)場(chǎng)蜜風(fēng)寺險(xiǎn)娛和盼操兄作段風(fēng)錘險(xiǎn)市盛場(chǎng)詳風(fēng)枝險(xiǎn)—土—在狐一叼段尸時(shí)拘期炸內(nèi)泡由婚于錄匯促率倡和異利度率蛇的望變問化暗所誕造私成劃的少金回融初工碧具麻的革市混場(chǎng)鎖價(jià)砌格偽下娛降榆的黃風(fēng)惜險(xiǎn)稠。操扯作粒風(fēng)聲險(xiǎn)—洪—由援不須完記善幸或蹲有課問妥題曲的五內(nèi)控部釀程抬序每、揉人穴員溪及毒系端統(tǒng)啊或腰外偽部業(yè)事置件朝所凝造浮成營(yíng)損證失優(yōu)的砌風(fēng)梢險(xiǎn)替。包捕括瓶：退法講律欠風(fēng)震險(xiǎn)診。6）油、惡監(jiān)僵管蜂當(dāng)倘局表的管監(jiān)片管財(cái)檢打查針睜對(duì)經(jīng)銀裙行北業(yè)識(shí)風(fēng)侄險(xiǎn)涌而籠制山定棋監(jiān)戰(zhàn)督臂檢衫查況的主果要摘原錯(cuò)則、風(fēng)塘險(xiǎn)弓管認(rèn)理?xiàng)U指市引和監(jiān)征督探透捷明予度及問禍責(zé)連制久度。其宗中朵包莖括瓣如號(hào)何證處片理伍銀依行蹄賬祖戶喬的利猜率激風(fēng)虹險(xiǎn)、信羅用業(yè)風(fēng)娛險(xiǎn)撞、懇操屋作縱風(fēng)貫險(xiǎn)，憑如膜何加侵強(qiáng)戀跨佩境懂交并流買與象合遠(yuǎn)作和資吃產(chǎn)曬證崗券蔬化襪等滋方亮面認(rèn)的驅(qū)指砍引。目致的奸在枯于導(dǎo)確尺保西銀影行她資彎本滑足首以今應(yīng)情付令其府總趟體耗風(fēng)喊險(xiǎn)性，疲并直在捉資搞本矩不犁能刪有葉效羽抵蹈御透風(fēng)綿險(xiǎn)負(fù)時(shí)漸盡勢(shì)早碎干訂預(yù)國(guó)。7）機(jī)、卸市時(shí)場(chǎng)軋紀(jì)諒律—曲—有無效費(fèi)的慘市紗場(chǎng)炕約潛束就趕是稻市屢場(chǎng)柔參薦與草者李在誤了過解鴉銀萌行拘經(jīng)羅營(yíng)趙狀淹況定基蚊礎(chǔ)掃上獲所窯采澆取應(yīng)的蠻相互應(yīng)虛行寨動(dòng)儲(chǔ)，掏對(duì)殼銀讓行總產(chǎn)歲生量的庸激港勵(lì)個(gè)或臣制毒裁字效聰果衡。充駛分供的臭信產(chǎn)息罪披彼露—遠(yuǎn)—增植強(qiáng)折透鮮明鮮度經(jīng)灑營(yíng)脖業(yè)該績(jī)財(cái)矩務(wù)辭狀榮況風(fēng)扇險(xiǎn)某管溉理谷辦沉法逆和突操汗作風(fēng)葉險(xiǎn)騎暴擋露會(huì)曬計(jì)達(dá)方刊法基仙本惜業(yè)堅(jiān)務(wù)繪、拿管辭理渾和呢公逐司施治腹理范信索息重萄點(diǎn)蜜是：啦信帽用趴風(fēng)溝險(xiǎn)冠的盡披骨露有樓效懂的哀市蛙場(chǎng)堪約亡束晨的當(dāng)實(shí)瓦質(zhì)內(nèi)票容（2）《新戚巴躬塞行爾賠資朱本厲協(xié)乞議》創(chuàng)腎新三獲大若支朋柱；風(fēng)滿險(xiǎn)少管猛理猜水飛平溫高基的故銀獵行寇可抽以凡使秋用輩自傾己劫的內(nèi)肺部否評(píng)漁級(jí)唐體膏系計(jì)慮算珍資漫本遺充項(xiàng)足騰率輛；把市衡場(chǎng)略風(fēng)微險(xiǎn)級(jí)和搏操粉作弄風(fēng)墾險(xiǎn)瞇納梅入賺資漲本何監(jiān)貸管。拓罪展擁知督識(shí)1妻:么2挺0愧1竟0年《巴間塞粉爾港協(xié)充議I希I買I件》2篇0芳1策0年9月1湯2日餓，唱巴題塞揮爾枕銀較行曬監(jiān)鵝管除委凡員圣會(huì)弟宣土布諸，占各悼方刷代富表中就《巴遼塞稀爾義協(xié)蘭議I科I榨I構(gòu)》的西內(nèi)板容徹達(dá)尋成旨一白致憐。宗根找據(jù)鴉這蹲項(xiàng)電協(xié)紅議禮，秩商撿業(yè)屯銀濕行傻的擁核刮心藍(lán)資凈本校充鬼足印率協(xié)將傘由窗目臨前匹的4腸%上斤調(diào)鋒到6紅%，誘同眉時(shí)忘計(jì)辜提2漂.識(shí)5袋%的絲式防逆護(hù)吐緩侍沖勻資佩本舍和奇不風(fēng)高奏于2蹄.東5推%的腥反借周絮期云準(zhǔn)盜備怎資答本機(jī)，典這鬼樣核梳心戶資館本棕充沸足渴率閣的潔要竊求母可弄達(dá)嘗到8枯.碧5遷%摟-銜1仆1珍%。總反資夫本繼充有足順率督要挪求促仍戰(zhàn)維舅持8鳴%不廊變冬。拓眾展飄知往識(shí)2：《巴霉塞膛爾悠協(xié)港議》對(duì)鳴世牛界襯銀棒行尾業(yè)檢的恐影強(qiáng)響《巴季塞鍛爾猾協(xié)恩議》對(duì)油世橡界鏡各呀國(guó)物商辦業(yè)諸銀賤行抬的凈影痰響《巴搜塞腥爾姻協(xié)裂議》對(duì)檢商圓業(yè)痕銀現(xiàn)行盞具慣體圾的抽經(jīng)蝦營(yíng)乳管室理摩的眉影孤響我敞國(guó)遠(yuǎn)銀儉行蒙風(fēng)柳險(xiǎn)拌資喝本誰監(jiān)思管烤的慶意芬義一《巴郵塞市爾惡協(xié)財(cái)議》對(duì)藏世命界文各卻國(guó)廊商壁業(yè)探銀商行湊的峰影起響削句弱舅了糖各刻國(guó)偷在貨金待融短管丑理吊方元面釣的緊差泰異有高助套于緩商慘業(yè)進(jìn)銀緩行熟的魯風(fēng)便險(xiǎn)杰管纖理有則助臉于隸銀壓行泰業(yè)灑的柔國(guó)箭際薄化顏發(fā)駐展二《巴戒塞疾爾預(yù)協(xié)陪議》對(duì)親商?hào)|業(yè)按銀束行失具淡體樓的競(jìng)經(jīng)多營(yíng)英管姑理辜的川影圍響使寒商診業(yè)藝銀翁行醒在險(xiǎn)資膜產(chǎn)短負(fù)立債巷管臘理架方岡面荷加炕大旱了風(fēng)溫險(xiǎn)棉資棄產(chǎn)肅的墻管糞理的券內(nèi)討容將虧商困業(yè)服銀寶行縱管怪理藥的佩對(duì)咱象沙從胸資鞋產(chǎn)漁負(fù)謹(jǐn)債表炒內(nèi)拓忘展鞋到漁資筍產(chǎn)國(guó)負(fù)膝債表瘦外使卡商剖業(yè)秧銀覆行垂的穗信逐用不膨權(quán)脹培與務(wù)資低本冤的禁財(cái)槍務(wù)杠宇桿辣作兆用肯受哪到鼓約胖束在胃商侍業(yè)飲銀低行伏經(jīng)秩營(yíng)拴管晃理中的級(jí)諸忽多革具吊體忠方族面歲給豪予林了滿具慰體遇的呢指懸導(dǎo)司要亭求注糾：財(cái)鳳務(wù)蘇杠差桿是靜指時(shí)由過于債亭務(wù)的浴存萍在壟而階導(dǎo)雀致普材通謊股蜘每筍股芝利戚潤(rùn)變耕動(dòng)唉大狀于息襪稅緞前櫻利介潤(rùn)變牧動(dòng)箭的杠鹽桿半效法應(yīng)。財(cái)企務(wù)憶杠表?xiàng)U絨是請(qǐng)指亡企魄業(yè)淋利匙用負(fù)踐債來眼調(diào)組節(jié)權(quán)綁益各資宵本收鋸益的哀手希段蒼。閣合騙理覺運(yùn)桑用葛財(cái)嶼務(wù)表杠練桿豈給譜企令業(yè)權(quán)脹益喝資烏本帶億來宏的錦額丟外恰收撇益測(cè)，追即財(cái)棗務(wù)狐杠怠桿窮利診益。委由鑄于峰財(cái)?shù)褎?wù)閱杠俊桿座受晃多臺(tái)種薪因派素膝的統(tǒng)影銜響舉，價(jià)在殊獲蹲得歌財(cái)祥務(wù)濾杠披桿蒙利縣益熔的疏同吊時(shí)頓，濟(jì)也稠伴永隨瓣著兩不銀可蘇估欺量膜的財(cái)貌務(wù)悉風(fēng)怨險(xiǎn)。三窄我盒國(guó)找銀查行卻風(fēng)庫險(xiǎn)卵資此本怒監(jiān)豆管餓的以意香義新律的劃最害低忌資朋本陵要叨求私使涉中榮國(guó)偵銀假行游業(yè)要資抱本濫金屋不讓足犬的線問授題鎖更柿加錢突煎出獵；其斗次淺，內(nèi)務(wù)部返評(píng)茂級(jí)炒法節(jié)的矩提添出宣促奶使丑我犧國(guó)惰建奪立鼓完捆善廟的箏銀濕行污內(nèi)服部既風(fēng)圾險(xiǎn)轎評(píng)貫級(jí)時(shí)體葡系潤(rùn)；對(duì)滾銀鉗行缺風(fēng)夜險(xiǎn)馳管璃理理范分圍允的悟擴(kuò)炎充時(shí)引鎖導(dǎo)餡我陶們輪從鬧單蓬一訓(xùn)的臭信排用蔽風(fēng)記險(xiǎn)翼管漲理精轉(zhuǎn)糊向扭全胡面柴風(fēng)毀險(xiǎn)播管尼理代。補(bǔ)膚充出知懼識(shí)銜：芽?jī)?nèi)譽(yù)部渴評(píng)樹級(jí)坊的械作絲式用泉：為傭金防融某工忍具占價(jià)更格頌的亮決坊定李提掘供脆重紐奉要麗依封據(jù)蚊；作異為著提爹取由壞膀帳胃準(zhǔn)犁備跟金光的哨基模礎(chǔ)衡；為暈客列戶言綜漏合疑授誦信賠提念供伙依趨據(jù)詞；為多管般理回者救風(fēng)鏡險(xiǎn)術(shù)決房誠(chéng)策室提皆供剖參氣考遮。有穿效幅內(nèi)侍部慘評(píng)深級(jí)腦系蛋統(tǒng)義的厲內(nèi)頂容評(píng)冰級(jí)彎對(duì)漆象豪的鑼確熔定榴；信辭用淡級(jí)劑別拋及尸評(píng)渾級(jí)范符快號(hào)播；評(píng)饞級(jí)亮方濕法門；評(píng)葡級(jí)譯考賺慮凈的眉因燒素懂；實(shí)抹際斃違載約輛率產(chǎn)和養(yǎng)損牙失很程炒度簽的注統(tǒng)貓計(jì)孕分搞析囑；跟始蹤壞復(fù)頓評(píng)漁；對(duì)吳專晃業(yè)偏評(píng)稅級(jí)頌機(jī)歌構(gòu)禍評(píng)籠級(jí)拉結(jié)扒果妻的家利千用僚。具減體繞措行施采朵取因各碑種亦可個(gè)行辜的累方習(xí)式順增朗加焦銀喘行兆的推資分