宿遷小貸公司三方監(jiān)管協(xié)議(最終)1

PAGEPAGE7金融辦、開戶銀行、小貸公司金融監(jiān)管服務(wù)三方協(xié)議書宿遷市人民政府金融工作辦公室制訂二〇一一年月日甲方：地址：法定代表人或代理人：乙方：地址：法定代表人或代理人：丙方：地址：法定代表人或代理人：_________縣（區(qū)）人民政府金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱甲方）；____________銀行_______________支行（以下簡(jiǎn)稱乙方）；________________小額貸款公司（以下簡(jiǎn)稱丙方）；根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)及政策規(guī)定，經(jīng)三方協(xié)商，達(dá)成以下金融監(jiān)管服務(wù)協(xié)議：甲方有如下職責(zé)：（1）向乙方提供設(shè)立小額貸款公司的信息。（2）對(duì)丙方的資金流向及貸款利率進(jìn)行監(jiān)測(cè)。（3）及時(shí)組織、協(xié)調(diào)相關(guān)職能部門對(duì)涉嫌吸收、變相吸收公眾存款等非法集資行為和發(fā)放高利貸違法行為進(jìn)行評(píng)價(jià)和認(rèn)定。（4）對(duì)乙方和丙方進(jìn)行培訓(xùn)，指導(dǎo)開展小額貸款公司有關(guān)工作。（5）對(duì)丙方實(shí)行日常監(jiān)督，督促丙方合規(guī)經(jīng)營(yíng)。乙方有如下義務(wù)：（1）作為丙方合作銀行，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《江蘇省農(nóng)村小額貸款公司監(jiān)督管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，指定專人對(duì)丙方資金來源和使用情況進(jìn)行監(jiān)督。（2）積極配合甲方做好對(duì)丙方的監(jiān)督工作，按甲方要求建立統(tǒng)計(jì)和信息反饋制度，對(duì)丙方的貸款投向、具體的往來帳務(wù)明細(xì)進(jìn)行匯總，定期向甲方反饋丙方有關(guān)業(yè)務(wù)執(zhí)行情況信息，報(bào)送相關(guān)報(bào)表，如有重大事項(xiàng)發(fā)生，應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)書面提示甲方。（3）建立業(yè)務(wù)臺(tái)帳，對(duì)丙方每項(xiàng)每筆業(yè)務(wù)的發(fā)生，及時(shí)準(zhǔn)確地進(jìn)行登記，并對(duì)丙方基本信息和基本資料進(jìn)行匯總。（4）在丙方提供《借款合同》和《借據(jù)》，并審查符合條件的情況下，及時(shí)辦理貸款資金的劃轉(zhuǎn)。（5）及時(shí)向丙方提供銀行對(duì)賬單；（6）在合法合規(guī)的前提下，為小額貸款公司的業(yè)務(wù)辦理提供綠色通道服務(wù)。（7）對(duì)丙方相關(guān)業(yè)務(wù)人員提供培訓(xùn)和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，接受丙方日常業(yè)務(wù)咨詢，協(xié)助丙方進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，協(xié)助丙方建立貸款管理信息化系統(tǒng)。（8）在客戶授權(quán)的前提下為丙方提供人民銀行征信系統(tǒng)查詢服務(wù)。（9）積極研究對(duì)小額貸款公司的授信管理辦法，創(chuàng)造條件為經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、管理規(guī)范的小額貸款公司提供融資支持（10）協(xié)助小額貸款公司做好相關(guān)客戶營(yíng)銷和貸后服務(wù)工作，堅(jiān)持“業(yè)務(wù)互補(bǔ)、多方共贏”的原則與小額貸款公司開展貸款合作。（11）協(xié)助甲方開展對(duì)小額貸款公司的業(yè)務(wù)檢查工作。（12）積極幫助丙方爭(zhēng)取貸款融資。丙方有如下義務(wù)：（1）在乙方處開立銀行賬戶，丙方的日常辦公經(jīng)費(fèi)開支、貸款發(fā)放、貸款本金及利息回收都必須通過銀行賬戶存儲(chǔ)和使用。（2）保證注冊(cè)資金到位，不抽逃資金，不變相吸收存款，不參與洗錢活動(dòng)。（3）按規(guī)定上報(bào)丙方的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)報(bào)表及相關(guān)監(jiān)管報(bào)表。（4）按規(guī)定收取貸款利息，不得對(duì)客戶收取額外費(fèi)用或變相提高執(zhí)行利率。（5）按約定將收回的貸款本金及利息存入在乙方開立的基本帳戶。甲方有如下權(quán)利：（1）在本協(xié)議執(zhí)行過程中，乙方如不能按規(guī)定履行協(xié)議或?qū)Ρ矫黠@的重大違規(guī)行為不及時(shí)提示的，有權(quán)隨時(shí)終止本協(xié)議。（2）有權(quán)要求乙方和丙方定期報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表及統(tǒng)計(jì)報(bào)表。（3）有權(quán)對(duì)丙方的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（4）有權(quán)對(duì)丙方的資本金進(jìn)行監(jiān)測(cè)。（5）有權(quán)對(duì)丙方的高管人員進(jìn)行履職評(píng)價(jià)，有權(quán)約談以提示經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。乙方有如下權(quán)利：（1）有權(quán)不參與丙方貸款的調(diào)查、審查和檢查，對(duì)丙方的貸款風(fēng)險(xiǎn)不承擔(dān)任何責(zé)任。（2）有權(quán)要求丙方的客戶在乙方機(jī)構(gòu)開立帳戶，以便于協(xié)助甲方對(duì)貸款的用途進(jìn)行監(jiān)測(cè)。（3）有權(quán)要求丙方在轉(zhuǎn)出貸款資金時(shí)提供《借款合同》。（4）有權(quán)對(duì)不符合《管理辦法》和主管部門相關(guān)文件規(guī)定的資金來源不予入帳，并對(duì)不符合規(guī)定用途的資金不予支付。第六條丙方有如下權(quán)利：（1）在規(guī)定的范圍內(nèi)享有決策的相對(duì)獨(dú)立性。（2）在規(guī)定的范圍內(nèi)可以自主發(fā)放貸款，不受任何人的影響。（3）在人民銀行公布的同期貸款基準(zhǔn)利率至4倍范圍內(nèi)可以自主確定執(zhí)行利率。（4）在客戶授權(quán)的前提下，有權(quán)要求乙方提供人民銀行征信系統(tǒng)查詢服務(wù)。第七條協(xié)議執(zhí)行過程中，如遇政策變化或根據(jù)各方需求，甲乙丙三方可另行商議補(bǔ)充條款。第八條本協(xié)議在執(zhí)行過程中如有未盡事宜及糾紛，由各方協(xié)商解決，如協(xié)商不成，甲方擁有最終處理決定權(quán)。第九條本協(xié)議書自雙方簽署之日起生效，期限為年。第十條本協(xié)議一式四份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份，報(bào)市金融辦備案一份。（以下無正文）（本頁(yè)無正文）甲方：（章）法定代表人（或代理人）簽字：年月日乙方：（章）法定代表人（或代理人）簽字：年月日丙方：（章）法定代表人（或代理人）簽字：年月日5771001803090012095579036822859633082577100180309001238657613739973576069657710018030900135945780775799025155125771001803090012387577164982601818051577100180309001213857213119215891832657710018030900123595790368223610760535771001803090012356576135286143791742577100180309001235557508786970469327917088100343355274101229944325833379170881003433552751018667329388320081708810034335610710158115250150052217088100343356108101000180059871732170881003433542951010741941426870171708810034335618410187866086962880217088100343356185101775831174086674170881003433561091010860143735728461708810034335611010115220721601491617088