2021基金從業(yè)資格考試真題及答案20【100題】

2021基金從業(yè)資格考試真題及答案

【200題】1

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題(每題1分，共100分)

1、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提

出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者

整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。

A、公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

B、公司監(jiān)事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

C、公司董事會(huì)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D、公司監(jiān)事會(huì)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

答案為A【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)

當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和

落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中

國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

2、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于()

年。

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

答案為A,解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券

投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

3、傘型基金是指()。

A.力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類基金

B.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金

C.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)

形式

D.通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中

部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金

答案為C

【解析】系列基金又稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金

之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。主動(dòng)型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類

基金。

4、當(dāng)基金市場價(jià)格為0.90元、份額凈值為

5、()是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

A.基金管理公司；中國證監(jiān)會(huì)

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投資者

D.基金管理公司；基金管理人

答案：B

解析：基金管理公司是QD1I基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

6、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的()，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年

度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

A.6個(gè)月內(nèi)

B.2個(gè)月內(nèi)

C.4個(gè)月內(nèi)

D.1個(gè)月

答案為C

【解析】私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事

務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

7、基金管理人向每日向交易所提供的申購、贖回清單，()

A.可以實(shí)時(shí)修改

B.不可以修改

C.發(fā)布臨時(shí)公告后可以修改

D.下午開市前可以修改一次

答案：

8、關(guān)于基金募集，以下說法不正確的是（）

A、開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份

B、開放式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣

C、封閉式基金需滿足基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

D、封閉式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣

答案：D

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并

且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募

集金額不少于2

億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

9、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說法正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資人首次開立基金交易賬戶或首次購買基金產(chǎn)品前對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

進(jìn)行調(diào)查評(píng)價(jià)

B.對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查

C.對(duì)放棄接受調(diào)查的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重其隱私，默認(rèn)為其承受能力較強(qiáng)

D.對(duì)于投資人主動(dòng)認(rèn)購或申購風(fēng)險(xiǎn)超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以拒絕

答案為A

【解析】對(duì)己經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查。對(duì)放棄接受調(diào)查的基金

投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)于投資人主

動(dòng)認(rèn)購或申購風(fēng)險(xiǎn)超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在其認(rèn)購或申購時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)，

并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄其確認(rèn)信息。

10、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)

年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

答案：C

解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生

當(dāng)年起至少保存15年。

11、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯(cuò)誤的是

A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果

B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

C.為達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素

D.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門］和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立

答案：C

12、制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé),保證其內(nèi)容的()，并確保向公眾分

發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

A、合規(guī)性

B、靈活性

C、及時(shí)性

D、有效性

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

13、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，不包括()。

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到100億元

答案：D

14、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向()負(fù)責(zé)。

A.股東會(huì)

B.管理層

C.董事長

D.董事會(huì)

答案：A

解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。

15、關(guān)于分級(jí)基金份額認(rèn)購的描述錯(cuò)誤的是()。

A.合并募集的分級(jí)基金是以母基金代碼認(rèn)購，場外募集的基礎(chǔ)份額自動(dòng)拆分為子份額

B.合并募集的分級(jí)基金是以母基金代碼認(rèn)購，場內(nèi)募集的自動(dòng)拆分為子份額

C.分開募集的分級(jí)基金是分別以子代碼認(rèn)購

D.目前我國分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

答案為A

【解析】分級(jí)基金合并募集是投資者以母代碼進(jìn)行認(rèn)購。募集完成后，場外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行

拆分，場內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動(dòng)分拆成子份額。

16、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

A.低于,高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案：A

解析：混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

17、下列關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制表述錯(cuò)誤的是()。

A、公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，為了節(jié)約成本，需要相

互監(jiān)督的崗位也可以由一人獨(dú)自操作全過程

B、公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

C、保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立

D、各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

答案為A【解析】本題考查會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各

會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。

18、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回

款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒

體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案為D,解析：基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以

延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定

的信息披露媒體公告。

19、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標(biāo)值

C.價(jià)值底線

D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

答案：A

解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

20、2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為O。

A.對(duì)出讓方和受讓方分別按1%。征收

B.對(duì)出讓方按1%。征收，對(duì)受讓方不再征收

C.對(duì)出讓方不再征收，對(duì)受讓方按1%。征收

D.對(duì)出讓方和受讓方均不再征收

答案為B,解析：2008年8月19日起，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1%。征收，對(duì)受讓方不再

征收。

21、在各類基金中歷史最為悠久，也是各國廣泛采用的基金類型是（）。

A、股票基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、混合基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。股票基金在各類基金中歷史最為

悠久，也是各國（地區(qū)）廣泛采用的基金類型。

22、基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購、贖回活動(dòng)是指（）。

A、基金銷售

B、基金銷售支付

C、基金份額登記

D、基金估值核算

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金

份額的申購、贖回，并收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)。

23、基金公司的內(nèi)部控制必須講求效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用

是基金公司內(nèi)部控制的()原則的要求。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

答案為B

【解析】有效性原則是指基金公司的內(nèi)部控制必須講求效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹

執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用。

24、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)置的專業(yè)委員會(huì)不包括()。

A.投資決策委員會(huì)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

C.運(yùn)營估值委員會(huì)

D.客戶服務(wù)委員會(huì)

答案為D

【解析】從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)

品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營估值委員會(huì)。

25、網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向()發(fā)售基金

份額的發(fā)行方式。

A、機(jī)構(gòu)

B,個(gè)人投資者

C、公眾

D、特定對(duì)象

答案為C【解析】本題考查基金的認(rèn)購。網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國

各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。

26、()是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的

符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

A.道德

B.職業(yè)道德

C.品德

D.素養(yǎng)

答案：B

解析：職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密

聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

27、對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，（）應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)

報(bào)告。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：A,解析：對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)

會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

28、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、

贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.2

B.4

C.3

D.1

答案：C

29、場外認(rèn)購的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。

A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

答案為B

【解析】LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國

證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

30、以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供給企業(yè)管理層一個(gè)適當(dāng)?shù)倪^程，將目標(biāo)與企、業(yè)的任務(wù)或預(yù)期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)，

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程只能采用定性的方法

C、控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管

理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動(dòng)

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的

風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和

定量相結(jié)合的方法。

31、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

B.私募股權(quán)基金通過私募形式對(duì)私有企業(yè)進(jìn)行權(quán)益性投資

C.私募股權(quán)基金在交易實(shí)施過程中未考慮將來的退出機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

答案為C

【解析】私募股權(quán)基金是指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易

實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

32、私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，推介材料內(nèi)容包括（）。

I.私募基金的名稱和基金類型

n.私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團(tuán)隊(duì)等基本信息

m.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人及私募基金公示信息

N.私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況

A、I

B、I、II

C、I、II、III

D、I、II、III、W

答案為D【解析】本題考查私募基金銷售的宣傳推介。私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主

要內(nèi)容一致，推介材料內(nèi)容包括但不限于：（1）私募基金的名稱和基金類型；（2）私募基金管理

人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團(tuán)隊(duì)等基本信息；（3）中國基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管

理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情況（如無，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)識(shí)）、其它服務(wù)

提供商、是否聘用顧問等；（5）私募基金的外包情況；（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投

資限制概況；（7）私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況；（8）私募基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示；（9）私募基金募

集結(jié)算資金專用賬戶信息；（10）投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率、投資者的權(quán)利；（11）私募基金

承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；（12）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（13）明確指出該文件不

得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；（14）采取合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司形式的，應(yīng)當(dāng)說明入伙協(xié)議不能替

代合伙協(xié)議或公司章程；（15）中國基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

33、以下事項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是（）o

A.有50人以上的從業(yè)人員

氏有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

C.設(shè)有專門的基金托管部門

D.有符合要求的營業(yè)場所

答案為A

【解析】擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有

專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的

條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管

業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的

和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

34、不屬于證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的職責(zé)是（）。

A.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

B.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

C.對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核

D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

答案為A

【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范。

35、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而（）

不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有自行召集的權(quán)利，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)備案。

I基金管理人

n基金結(jié)算人

ni基金托管人

w基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

A.I,HI

B.I、II

C.IlhIV

D.I、IkIII

答案：A

36、下列關(guān)于ETF的描述，正確的是（）。A.ETF最大的特點(diǎn)是現(xiàn)金申購贖回機(jī)制B.ETF實(shí)行一

級(jí)市場和二級(jí)市場并存的交易

制度

C.屬于主動(dòng)操作的基金

D.采用部分復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)

型基金

【答案】B

37、一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

答案：B

解析：一般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

38、根據(jù)基金投資目標(biāo)劃分，基金的類型不包括（）。

A.收入型基金

B.穩(wěn)健型基金

C.平衡型基金

D.激進(jìn)型基金

答案：D

解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基

金兼顧當(dāng)期收入和未來長期增值。

39、關(guān)于債券基金，下列說法正確的是（）。

A.無法定期分配收益

B.收益率易于預(yù)測

C.可以計(jì)算平均到期日

D.利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大

答案為C

【解析】債券基金沒有確定的到期日，但可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期

日。故C選項(xiàng)正確；A項(xiàng)，債券基金會(huì)定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定；

B項(xiàng)，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測；D項(xiàng)，債券基金的平均到期日

常常會(huì)相對(duì)固定，債券基金所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常也會(huì)保持在一定的水平。

40、()要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原則

B、合法、合規(guī)性原則

C,審慎性原則

I)、適時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。全面性原則，要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管

理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

41、基金市場營銷確定目標(biāo)客戶市場往往要使用市場細(xì)分，那么()是指市場規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大,

市場容量會(huì)穩(wěn)步增長，并且有可能引申出更多的營銷機(jī)會(huì)。

A.易入原則

B.成長原則

C.可測原則

D.易入原則

【答案】B

42、基金投資者可以到以下哪些機(jī)構(gòu)購買開放式基金()

I.信托公司H.證券公司ni.期貨公司w.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

A.I、II>III

B.］、IKIlhN

c.n、in、iv

D.i、in、iv

答案：c

43、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）

條件的，方可成立。

A.基金募集份額總額不少于3億份

B.基金募集金額不少于2億元人民幣

C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

答案：B

解析：需要滿足的條件之一是基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金募集份額總額不少于2

億份。

44、基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.適時(shí)適度

D.反應(yīng)快速

答案為C

【解析】基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求是：職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。

45、基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括（）。

A.年報(bào)

B.季報(bào)

C.周報(bào)

D.月報(bào)

答案為C,解析：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

46、管理人在信息披露過程中，違反法規(guī)，對(duì)投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù),

受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為C

【解析】管理人在信息披露過程中，違反法規(guī)，對(duì)投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲

譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

47、根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記人在()

日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

A.T+3,T+7

B.T+2,T+3

C.T+l,T+2

D.T,T+1

答案為C,解析：投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的

登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

48、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是()

A:基金年度報(bào)告

B:上市交易公告書

C:基金凈值公告

D:基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

答案為C,解析：基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額

凈值公告、基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告

、季度報(bào)告。

49、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括()。

A.可轉(zhuǎn)換債券基金

B.金融債券基金

C.政府債券基金

D.企業(yè)債券基金

答案：A

解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

50、()也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

A.守法合規(guī)

B.誠實(shí)守信

C.客戶至上

D.忠誠盡責(zé)

答案：B

解析：誠實(shí)守信也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

51、（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

A.內(nèi)幕交易

B.不正當(dāng)競爭

C.操縱市場

D.倒賣交易

答案：A

解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人謀取利益。

52、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。

A、法律要求披露的信息

B、客戶資料

C、內(nèi)幕信息

D、商業(yè)秘密

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括

三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

53、目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是（）。

A.前臺(tái)

B.中臺(tái)

C.后臺(tái)

D.以上都正確

答案為B,解析：中臺(tái)部門主要為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持

續(xù)性。

54、（），是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息,

除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客

戶允許披露此信息。

A.誠實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.保守秘密

答案：D,解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金

機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信

息、，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

55、ETF的申購是()。

A.用ETF份額換取一籃子股票

B.用現(xiàn)金換取ETF份額

C.用一籃子股票換取ETF份額

D.用ETF份額換取現(xiàn)金

答案：C

解析：ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份飄.贖回時(shí)則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

56、()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和

把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。

A、獨(dú)立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、專業(yè)性原則

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，

了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。

57、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。

A.信息溝通

B.內(nèi)部監(jiān)控

C.控制活動(dòng)

D.控制環(huán)境

答案為A,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

58、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是()。

A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.辦理基金備案手續(xù)

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

答案：C

解析：選項(xiàng)C屬于基金托管人的職責(zé)。

59、目前，我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）。

A、現(xiàn)金

B、1年期銀行存款

C、1年期中央銀行票據(jù)

D、信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的企業(yè)債券

答案為D【解析】本題考查貨幣市場基金的投資對(duì)象。按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》的

規(guī)定，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀

行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、

非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好

流動(dòng)性的貨幣市場工具。

60、關(guān)于投資者教育，表述錯(cuò)誤的是（）。

A、為了更好地保護(hù)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時(shí)防范基金銷售

機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險(xiǎn),這個(gè)行業(yè)的每個(gè)參與主體都需要積極開展投資者

教育工作

B、投資者教育是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要工作，也是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容

C、廣泛開展投資者教育，是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性工作

D、投資者教育工作的目的就是用簡單的語言向投資者解釋在基金投資中如何更安全地獲得更大

的收益

答案為D【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育工作的目的就是用簡單的語言向投資者

解釋他們?cè)谕顿Y過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對(duì)措施。

61、開放式基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別不包括

A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

答案為D

【解析】D項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2

日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

62、（）又被稱為指數(shù)型基金。

A、主動(dòng)型基金

B、被動(dòng)型基金

C、公募基金

D、私募基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。被動(dòng)型基金一般選取特定的指

數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

63、違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。I.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

H.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

III.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息

N.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知I、II、III

I、ILW［、川、IVIkIII,IV

答案：B

解析：投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充

分信息；

②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)

險(xiǎn)水平；③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

64、下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是（）。

A、申購（認(rèn)購）費(fèi)

B、投資咨詢費(fèi)

C、贖回費(fèi)

D、銷售服務(wù)費(fèi)

答案為B【解析】本題考查基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)?；痄N售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回

費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

65、關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

B.贖回申請(qǐng)的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.采取未知價(jià)法

答案：A

解析：“金額申購、份額贖回”原則。

66、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開放式基金認(rèn)購費(fèi)用以（）為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購金額

B.認(rèn)購份額

C.認(rèn)購金額

D.凈認(rèn)購份額

答案為A

【解析】中國證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，

基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。

67、以下屬于我國傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)的是（）。

A.信托公司

B.證券公司及其資管子公司

C.商業(yè)銀行

D.私募機(jī)構(gòu)

答案為A

【解析】我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀：（1）傳統(tǒng)行業(yè)：基金管理公司和信托公司。（2）其他行業(yè):

私募機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行

68、我國滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行（）交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

答案：B

解析：我國滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行T+1交割,交收。

69、基金運(yùn)作信息披露文件包括

A.招募說明書

B.基金合同

C.上市交易公告書

D.基金份額發(fā)售公告

答案為C

【解析】基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書

等。

70、LOF基金份額申購單位為()。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

答案為A,解析：LOF基金份額申購單位為1元人民幣。

71、在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制

指導(dǎo)意見》規(guī)定，數(shù)據(jù)資料應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息

和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。

A、10

B、25

C、5

D、15

答案為D【解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保

密的實(shí)務(wù)操作中，《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，數(shù)據(jù)資料應(yīng)逐日備份并異

地妥善存放,對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少

保存15年。

72、關(guān)于職業(yè)道德，下列說法不正確的是()。

A.是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)中的具體化

B.與職業(yè)活動(dòng)、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)

C.基本內(nèi)容往往會(huì)隨社會(huì)進(jìn)步而改變

D.相比一般社會(huì)道德規(guī)范性更強(qiáng)

答案為C

【解析】本題答案為C,隨著社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步，每種職業(yè)道德的內(nèi)容也會(huì)隨之不斷豐富和深化，

但它的基本內(nèi)容往往會(huì)保持相對(duì)的穩(wěn)定性和連續(xù)性;職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)中的具

體化、與職業(yè)活動(dòng)、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)、相比一般社會(huì)道德規(guī)范性更強(qiáng)。

73、()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售適用性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

D.基金銷售搭配性

答案為A,解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)

基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

74、()是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等

的具體說明。

A.內(nèi)控大綱B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.部門規(guī)章D.基本管理制度

【答案】C

75、()的基本特點(diǎn)是將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融

工具。

A、分級(jí)基金

B、貨幣市場基金

C、混合基金

D、基金中基金

答案為D【解析】本題考查基金中基金的概念與特點(diǎn)。FOF是基金市場壯大發(fā)展到一定階段的

產(chǎn)物，這類產(chǎn)品的基本特點(diǎn)是將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券

等金融工具。

76、督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向()報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)

定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門

答案為A,解析：督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)

的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

77、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長可以()。

A.兼任其他基金公司董事會(huì)成員

B.兼任公司理事

C.任免公司總經(jīng)理

D.列席公司相關(guān)會(huì)議

答案：D

解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相

關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

78、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

答案為C,解析：相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基

礎(chǔ)上買者自慎。

79、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

答案：B

解析：本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。基金管理人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)

凈值和份額凈值。

80、保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超高價(jià)值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

答案為B,解析：投資組合顯示凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

81、以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。

A、公開出版資料

B、銷售人員私自印刷的宣傳單

C、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

D、海報(bào)、戶外廣告

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料的范圍?；鹦麄魍平椴牧习ǎ海?）公開出版資料。

（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向

公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣

告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、

非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告

性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推

介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

82、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。

A.小盤股基金

B.成長型基金

C.金融服務(wù)基金

D.公用事業(yè)基金

答案：C

解析：按行業(yè)分類的內(nèi)容

83、基金公司內(nèi)部控制的有效性原則是指（）。

A.基金公司的內(nèi)部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用

B.基金公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

C.基金公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋基金公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）以及各級(jí)人員，涉及

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，且應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一，確保不存在內(nèi)

部控制的空白或漏洞

D.基金公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本、提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最

佳的內(nèi)部控制效果

答案為A

【解析】有效性原則是指基金公司的內(nèi)部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹

執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用。

84、基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

答案：A

解析：基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)r真實(shí)性原則。

85、關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF份額的認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

B.ETF份額不能采用證券認(rèn)購的方式

C.場外現(xiàn)金認(rèn)購需具有證券投資基金賬戶或滬、深A(yù)股證券賬戶

D.證券認(rèn)購需具有滬、深A(yù)股證券賬戶

答案為B

【解析】ETF份額的認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購，現(xiàn)金認(rèn)購又分為場外現(xiàn)金認(rèn)購和場內(nèi)現(xiàn)

金認(rèn)購。

86、（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.公司督察長；獨(dú)立董事

B.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

C.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

答案為C,解析：公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

87、ETF上市后二級(jí)市場交易應(yīng)遵循的原則包括（）。

1.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

II.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行

III.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出

IV.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

A、I、n、iv

B、n、in,iv

C、I、IKIII,IV

D、i、ii、in

答案為c【解析】本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。ETF上市后二級(jí)市場的交易與封閉式

基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：（1）基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值;

（2）基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行；（3）基金買入申報(bào)數(shù)

量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；(4)基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001

元。

88、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括O。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

答案：A

解析：我國