個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)

個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第1頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第1頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)1一、單選題:1、在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮(A)A.增持儲(chǔ)蓄產(chǎn)品B.增持股票C.增持股票型基金D.減持固定收益類產(chǎn)品2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)師建立在(B)基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)A.法定代理關(guān)系B.委托代理關(guān)系C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系3、如果就業(yè)率比較高，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，個(gè)人理財(cái)策略偏于配置更多的(C)A.國債B.定期存款C.股票D.活期存款個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第2頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第2頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第3頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第3頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第4頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第4頁。顧問，達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)D.核心是個(gè)人理財(cái)，實(shí)際是混業(yè)業(yè)務(wù)E.產(chǎn)品與服務(wù)的比例比一般理財(cái)業(yè)務(wù)中的比例小4、以下哪些宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響(A,B,D)A.加大國債發(fā)行量B.降低印花稅C.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度D.提高法定存款準(zhǔn)備金率E.推行貨幣化分房5、預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)增長比較快，處于景氣周期，則應(yīng)采取的個(gè)人理財(cái)策略有(B,C,E)A.增加銀行儲(chǔ)蓄B.減少國庫拳的配置C.增加在股票市場上的投資D.適當(dāng)減少房地產(chǎn)市場上的投資E.適當(dāng)增加基金的購買量6、客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有(BCDE)。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第5頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第5頁。C.客戶的年齡D.客戶的投資偏好E.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力7、屬于客戶理財(cái)需求短期目標(biāo)的有（C,D,E）A、按揭買房

B．子女的教育儲(chǔ)蓄

C．投資股票市場

D．稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化

E．控制開支預(yù)算8、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于(ABDE)。A.滿足未來消費(fèi)的需求B.滿足日常的周期性的支出需求C.滿足對(duì)退休養(yǎng)老的需求D.滿足應(yīng)急資金的需求E.滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求9、下列關(guān)于理財(cái)目標(biāo)對(duì)應(yīng)正確的有（BC）。 A、啟動(dòng)個(gè)人生意----短期目標(biāo)B、休假----短期目標(biāo) C、建立退休基金----長期目標(biāo)個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第6頁。D、按揭買房—個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第6頁。 10、個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有（ABCD）A、收益穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較??；B、同質(zhì)性C、綜合性D、多樣性E、差異性三、判斷并說明理由1、如果物價(jià)水平是處在變動(dòng)之中的狀態(tài)，則名義利率能夠反映理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)收益水平(錯(cuò)誤)理由：2、綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)顧問和理財(cái)計(jì)劃兩類(錯(cuò)誤)理由：3、在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)該買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)的資產(chǎn)，以獲取經(jīng)濟(jì)波動(dòng)帶來的收益(錯(cuò)誤)理由：在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)該增持儲(chǔ)蓄產(chǎn)品4、如果就業(yè)率比較高，社會(huì)人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，那麼個(gè)人理財(cái)應(yīng)更多配置儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。(錯(cuò)誤)個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第7頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第7頁。5、個(gè)人理財(cái)只需要從實(shí)際銀行工作的人員在掌握。（×）6、中國信用卡元年是2003年。（正確）7、如果就業(yè)率比較高，社會(huì)人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，那麼個(gè)人理財(cái)應(yīng)更多配置儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。（×）8、現(xiàn)在銀行一年期定期存款利率為2.80%。（×）9、銀行理財(cái)產(chǎn)品收益=銀行理財(cái)產(chǎn)品收入-銀行理財(cái)產(chǎn)品支出。（√）四、簡答題1、個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖鞘裁?？其過程包括哪些步驟？個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第8頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第8頁。2、折現(xiàn)現(xiàn)金流量的方法可分為那幾個(gè)步驟？（1）預(yù)測未來現(xiàn)金流量；（2）分析并取得現(xiàn)金流量中所隱含的風(fēng)險(xiǎn)程度；（3）將風(fēng)險(xiǎn)因素加入折現(xiàn)現(xiàn)金流量中：一是確定等值法；二是風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整折現(xiàn)率法；（4）計(jì)算企業(yè)未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值。向.3、個(gè)人利用銀行理財(cái)有哪些好處？

（1）可以節(jié)約信息成本；（2）可以減少投資的盲目性；（3）商業(yè)銀行資產(chǎn)實(shí)力雄厚，為個(gè)人理財(cái)提供了充分的信譽(yù)保證；（4）商業(yè)銀行在債券、貨幣市場和外匯市場方面既具備交易規(guī)模優(yōu)勢也有豐富的的操作經(jīng)驗(yàn)；

（5）商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)眾多，分布廣泛，其龐大的銷售網(wǎng)絡(luò)可以滿足客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的購買需求。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)2一、單選題:個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第9頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第9頁。A．增加銀行存款B．賣出手中外匯C.增持固定收益證券D．出售手中股票2、下列不屬于財(cái)政政策工具的是(B)A.稅收B.在貼現(xiàn)率C.預(yù)算D.財(cái)政補(bǔ)貼3、在經(jīng)濟(jì)處于擴(kuò)張階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮減少配置(B)A.股票基金B(yǎng).儲(chǔ)蓄產(chǎn)品C.房地產(chǎn)D.股票4、與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)(D)A.風(fēng)險(xiǎn)性B.收益性C.建議性D.個(gè)性化個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第10頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第10頁。A.增加外匯配置B.減少國內(nèi)股票配置C.增加國內(nèi)基金配置D.減少國內(nèi)房產(chǎn)配置6、金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式。下列機(jī)構(gòu)中有一個(gè)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是（A）。A．深圳證券交易所B．美國標(biāo)準(zhǔn)普爾公司C．普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所D．天元律師事務(wù)所7、投資者A欲投資于面值100元、期限為3年、票面利率8％、年付息一次的債券，并持有到期。若A預(yù)計(jì)獲得10％的到期收益率，則A購買債券時(shí)的價(jià)格約為（C）元。A．89．02B．104．22C．95．03D．100．38、下列關(guān)于股票的理解，正確的是（A）。A．股票是股份公司發(fā)行的有價(jià)證券，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第11頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第11頁。C．目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息D．優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的9、一張5年期，票面利率10％，市場價(jià)格1000元。面值1000元的債券，到期收益率為（A）A．10％B．11．5％C．12．5％D．13．5％10、溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是(A)A.6%B.6.25%C.5.6%D.以上都不可能二、多選題:1、客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有(BCE)。A.客戶當(dāng)前的收支狀況B.客戶的社會(huì)地位C.客戶的年齡D.客戶的投資偏好E.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力2、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于(ABDE)。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第12頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第12頁。B.滿足日常的周期性的支出需求C.滿足對(duì)退休養(yǎng)老的需求D.滿足應(yīng)急資金的需求E.滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求3、個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有（ABCD）A、收益穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較??；B、同質(zhì)性C、綜合性D、多樣性E、差異性4、我國國內(nèi)銀行新型儲(chǔ)蓄類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品有（ABDE）。A．浮動(dòng)利率但收益封頂型的結(jié)構(gòu)性存款B．與某一利率區(qū)間掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款C．與某一利率指標(biāo)掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款D．收益遞增型結(jié)構(gòu)性存款E．與亞太籃子貨幣匯率掛鉤的美元理財(cái)產(chǎn)品5、按照債券發(fā)行主體分類，債券可分為（CDE）。A．記名債券B．不記名債券C．政府債券D．金額債券E．公司債券6、預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)增長比較快，處于景氣周期，則應(yīng)采取的個(gè)人理財(cái)策略有（BCE）。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第13頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第13頁。7、在分紅保險(xiǎn)中，本年度可分配盈余是由（ACD）所產(chǎn)生的。A．死差益B．活差益C．利差益D．費(fèi)差益E．公差益8、影響個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品收益的因素有（ABD）。A．期限的配置B．產(chǎn)品掛鉤方式C．區(qū)間風(fēng)險(xiǎn)D．利率觀察區(qū)間E．信用風(fēng)險(xiǎn)三、判斷并說明理由1、通常，信托產(chǎn)品的絕大部分風(fēng)險(xiǎn)由信托公司承擔(dān)。（×）2、現(xiàn)貨市場固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日期，一般不超過一天。（×）3、中國信用卡元年是2003年。（正確）4、成長型基金比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。（√）個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第14頁。5、個(gè)人信托類產(chǎn)品主要包括財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品、人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品、特定贈(zèng)予信托產(chǎn)品三種（×個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第14頁。6、在選擇個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，首先應(yīng)該考慮的是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的目的（√）7、如果就業(yè)率比較高，社會(huì)人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，那麼個(gè)人理財(cái)應(yīng)更多配置儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。（×）8、現(xiàn)在銀行一年期定期存款利率為2.80%。（×）9、對(duì)于投資債券與股票而言，前者的風(fēng)險(xiǎn)更大。（×）四、簡答題1、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？（1）個(gè)人理財(cái)?shù)幕灸繕?biāo)：一是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，二是投資人或被保險(xiǎn)人的投資偏好；（2）個(gè)人投資能力；（3）保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品品種；（4）保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品期限；（5）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；（6）推敲保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品條款。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第15頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第15頁。個(gè)人證券理財(cái)應(yīng)遵循的原則：安全性原則，流動(dòng)性原則，收益性原則。收益性是個(gè)人證券理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，安全性是個(gè)人證券理財(cái)?shù)谋Ｕ希鲃?dòng)性是個(gè)人證券理財(cái)?shù)膶?shí)現(xiàn)條件。由于證券理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)呈正向關(guān)系，所以，證券理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性越高，收益性就越強(qiáng)，安全性也就相應(yīng)降低；反之，證券理財(cái)產(chǎn)品的安全性越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，收益性也就相應(yīng)降低。

3、投資連接保險(xiǎn)有哪些特點(diǎn)？

（1）設(shè)置獨(dú)立投資賬戶；（2）投資回報(bào)取決于投資業(yè)績；（3）具有保障和投資雙重功能；（4）由保險(xiǎn)人與被保險(xiǎn)人分別承擔(dān)不同的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；（5）可有效地消除通貨膨脹的影響；（6）具有很高的透明度

4、證券投資基金有哪些特點(diǎn)？（1）集合理財(cái)，專業(yè)管理；（2）組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)；（3）利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（4）嚴(yán)格管理，信息透明；（5）獨(dú)立托管，保障安全。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第16頁。個(gè)人個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第16頁。一、單選題:1、下列關(guān)于信托理財(cái)產(chǎn)品的說法，不正確的是（D）。A．投資項(xiàng)目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險(xiǎn)B．信托公司通常只對(duì)信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任C．銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低D．信托產(chǎn)品的流動(dòng)性通常比較好2、金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式。下列機(jī)構(gòu)中有一個(gè)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是（A）。A．深圳證券交易所B．美國標(biāo)準(zhǔn)普爾公司C．普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所D．天元律師事務(wù)所3、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資信托理財(cái)產(chǎn)品的說法，不正確的是（D）。A．可以投資于房地產(chǎn)抵押貸款B．收入來源包括房地產(chǎn)自身的增值收入C．收入來源包括房地產(chǎn)的租金收入個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第17頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第17頁。4、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點(diǎn)的說法。不正確的是（A）。A．一項(xiàng)房地產(chǎn)的估價(jià)等于持有資產(chǎn)的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)值B．房地產(chǎn)投資可以使用高財(cái)務(wù)杠桿率C．房地產(chǎn)價(jià)值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大D．房地產(chǎn)的流動(dòng)性比證券類產(chǎn)品要弱5、下列不屬于財(cái)產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的是（C）。A．贍養(yǎng)信托B．遺囑信托C．有價(jià)證券信托D．財(cái)產(chǎn)保全信托6、下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是（D）。A．子女教育儲(chǔ)蓄B．按揭買房C．退休D．休假二、多項(xiàng)選擇題1、信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括（ABCDE）。A．投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)B．項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)C．信托公司風(fēng)險(xiǎn)D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E．項(xiàng)目經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第18頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第18頁。A．美元走勢會(huì)影響黃金價(jià)格B．黃金仍活躍在流通領(lǐng)域C．一般而言，在通貨膨脹時(shí)，黃金投資具有保值增值的作用D．黃金具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性，但也存在市場不充分風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)E．黃金的收益和股票市場的收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)3、按照交易方式，金融衍生工具可以分為（ABDE）。A．遠(yuǎn)期B．期貨C．信托D．期權(quán)E．互換4、客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有(BCDE)。A.客戶當(dāng)前的收支狀況B.客戶的社會(huì)地位C.客戶的年齡D.客戶的投資偏好E.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力5、傳統(tǒng)教育工具主要包括（ABD）個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第19頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第19頁。三、判斷并說明理由1、通常，信托產(chǎn)品的絕大部分風(fēng)險(xiǎn)由信托公司承擔(dān)。（×）2、現(xiàn)貨市場固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日期，一般不超過一天。（×）3、中國信用卡元年是2003年。（正確）4、建筑物重置成本估算方法一般采用單位比較法（×）5、個(gè)人信托類產(chǎn)品主要包括財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品、人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品、特定贈(zèng)予信托產(chǎn)品三種（×）6、在我國，教育投資基本不存在風(fēng)險(xiǎn)。（×）7、個(gè)人買房的總支付=總房價(jià)+各項(xiàng)稅費(fèi)及裝修費(fèi)。（√）8、教育經(jīng)費(fèi)是以貨幣獎(jiǎng)金支付的教育費(fèi)用，主要包括國家各級(jí)政府財(cái)政預(yù)算中實(shí)際用于教育事業(yè)的獎(jiǎng)金。（X）個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第20頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第20頁。四、簡答題1、個(gè)人信托理財(cái)規(guī)有哪些特點(diǎn)？（1）家族保障；（2）繼承安排；（3）絕對(duì)保密；（4）資產(chǎn)保障；（5）資產(chǎn)統(tǒng)籌及管理；（6）稅務(wù)規(guī)劃；（7）靈活運(yùn)用。2、就你所熟悉的某一宗房地產(chǎn)進(jìn)行描述。小區(qū)品質(zhì)非常的好周圍配套完善綠化率高公園之中我的家在此生活享受雙軌交通進(jìn)則安逸出則繁華，環(huán)境幽雅開發(fā)商人性化設(shè)計(jì)理念小區(qū)內(nèi)每個(gè)角落都是花園綠化綠化率達(dá)60%以上。此房一房朝南一房朝北客廳餐廳南北通透帶有南北雙景觀陽臺(tái)所有房間都有窗戶通風(fēng)采光的效果很好。雙層中空玻璃隔音隔熱效果很好。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第21頁。步行7分鐘即可到達(dá)地鐵1號(hào)線**站多條公交線路可達(dá)**等。如果您選擇自駕那么出行也是非?？旖荼憷_車不超過5分鐘即可到達(dá)**高架出入口。另有12號(hào)線地鐵已經(jīng)在開工建設(shè)建成后交個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第21頁。3、個(gè)人教育投資策劃需要掌握哪些技術(shù)？首先確立子女培養(yǎng)目標(biāo)，其次有步驟進(jìn)行教育策劃個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)4一、單選題:1、下列不屬于財(cái)政政策工具的是（B）A．稅收B．在貼現(xiàn)率C．預(yù)算D．財(cái)政補(bǔ)貼2、下列收藏品中，最適合普通投資者進(jìn)行投資的是（D）。A．名家字畫B．唐宋古董C．古代玉器D．郵票3、下列關(guān)于藝術(shù)品投資的說法，不正確的是（A）。A．流通性好B．保管難C．價(jià)格波動(dòng)大D．一般是中長期投資4、下列事件不影響凈資產(chǎn)數(shù)額的是（C）。A．老李因工作努力而得到一筆獎(jiǎng)金B(yǎng)．小王自費(fèi)去巴厘島度假個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第22頁。C．劉女士向朋友借了5萬個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第22頁。D．趙小姐透支銀行卡做了一次美容護(hù)理5、投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)？（D）。A．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C．最低收益理財(cái)計(jì)劃D．固定收益理財(cái)計(jì)劃6、商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指（A）。A．個(gè)人理財(cái)服務(wù)B．投資規(guī)劃C．綜合理財(cái)服務(wù)D．私人銀行業(yè)務(wù)7、投資者購買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大？（D）。A．固定收益理財(cái)計(jì)劃B．保證收益理財(cái)計(jì)劃C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃8、申購新股型理財(cái)計(jì)劃屬于（A）。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第23頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第23頁。C．套利型理財(cái)產(chǎn)品D．衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品9、資本市場的特征是（A）。A．風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高B．收益高，安全性低C．流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性高D．風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低10、來自客戶方的妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是（D）。A．自我吹噓B．目標(biāo)缺失C．被動(dòng)接受D．自我設(shè)防二、多項(xiàng)選擇題1、理財(cái)顧問服務(wù)師指商業(yè)銀行客戶提供的（ACD）等專業(yè)化服務(wù)。A．財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃B．私人銀行C．投資建議D．個(gè)人投資產(chǎn)品推介E．理財(cái)計(jì)劃個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第24頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第24頁。A．獨(dú)特性原則B．規(guī)劃性原則C．目的性原則D．合法性原則E．綜合性原則3、下列關(guān)于理財(cái)目標(biāo)對(duì)應(yīng)正確的有（BCD）。A．啟動(dòng)個(gè)人生意----短期目標(biāo)B．休假----短期目標(biāo)C．建立退休基金----長期目標(biāo)D．按揭買房----中期目標(biāo)E．參加人壽保險(xiǎn)----短期目標(biāo)4、客戶經(jīng)理在詢問時(shí)應(yīng)該注意的有（ABCE）。A．對(duì)口若懸河不著邊際的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真辨別其中有用的信息B．對(duì)于思維跳躍性很強(qiáng)的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)該很快地找到信息收集表的相應(yīng)欄目做記錄而不打斷客戶的表達(dá)C．客戶經(jīng)理可以用錄音機(jī)將整個(gè)會(huì)談?dòng)涗浵聛鞤．客戶經(jīng)理要用盡可能快的語速與客戶交談個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第25頁。個(gè)人理財(cái)平時(shí)作業(yè)全文-答案(包含簡答題)全文共28頁，當(dāng)前為第25頁。5、財(cái)務(wù)策劃宣傳包括（AB）。A．公眾場合宣傳B．媒體的使用C．提高財(cái)務(wù)策劃技術(shù)D．提高人際交往能力E．高尚的職業(yè)操守6、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的等式是（A）。A．總資產(chǎn)=總負(fù)債+凈資產(chǎn)B．總資產(chǎn)=總負(fù)債+所有者權(quán)益C．總資產(chǎn)=總負(fù)債D．總資產(chǎn)=凈資產(chǎn)E．總資產(chǎn)=總報(bào)酬三、判斷并說明理由1、