網(wǎng)上銀行管理制度范文（二篇）

第8頁共8頁網(wǎng)上銀行管?理制度范文?某集團網(wǎng)?上銀行管理?暫行辦法?為加強集團?公司銀行賬?戶網(wǎng)絡(luò)支付?業(yè)務(wù)的管理?，結(jié)合公司?財務(wù)管理制?度要求，特?制定本辦法?。第一章?網(wǎng)銀功能開?通集團各?公司因開展?業(yè)務(wù)需要開?通銀行賬戶?網(wǎng)絡(luò)查詢、?支付功能，?由各公司財?務(wù)部提出書?面申請，經(jīng)?各公司總經(jīng)?理核準，集?團財務(wù)管理?中心總經(jīng)理?簽批后，由?公司財務(wù)部?指派專人在?集團指定銀?行結(jié)算賬戶?進行辦理，?其余部門人?員一律不得?兼辦。第?二章網(wǎng)銀相?關(guān)密匙、口?令的保管?一、網(wǎng)銀賬?戶原則上一?律要求同時?具備登錄口?令、數(shù)字證?書（加密u?盤）及短信?提示三重安?全防護功能?，確保賬戶?資金安全。?二、登錄?口令由公司?財務(wù)主管負?責保管；數(shù)?字證書（加?密u盤）由?公司財務(wù)部?出納員負責?保管；短信?提示須預留?集團財務(wù)管?理中心經(jīng)理?____號?碼。三、?網(wǎng)銀口令應(yīng)?定期進行變?更。四、?不得在除公?司財務(wù)內(nèi)部?電腦以外其?他任何電腦?下載證書、?使用公司網(wǎng)?銀辦理業(yè)務(wù)?。第三章?網(wǎng)銀支付業(yè)?務(wù)的辦理流?程一、財?務(wù)部利用網(wǎng)?銀辦理資金?支付業(yè)務(wù)，?一律須按公?司資金審批?程序規(guī)定，?由經(jīng)辦人辦?妥付款申請?手續(xù)，方可?轉(zhuǎn)交財務(wù)部?出納員進行?辦理。二?、出納員初?步審核付款?申請無誤，?插入數(shù)字證?書，請求財?務(wù)主管復核?付款申請并?輸入登錄_?___進入?系統(tǒng)，按照?付款申請之?內(nèi)容逐筆錄?入劃款信息?，確認無誤?，進行劃款?；成功后打?印支付憑證?。三、財?務(wù)主管必須?對出納員劃?款全過程進?行監(jiān)督，直?至劃款完畢?、退出網(wǎng)銀?系統(tǒng)。四?、付款完成?后，出納員?在付款申請?單上加蓋“?付訖”章，?并與財務(wù)主?管同時在付?款單上簽字?，方可作為?入賬依據(jù)。?對于應(yīng)由銀?行出具的?網(wǎng)銀單據(jù)，?必須以開戶?銀行出具并?加蓋銀行業(yè)?務(wù)印章的原?始單據(jù)作為?記賬憑證。?五、交接?。因特殊原?因請假的，?必須書面授?權(quán)并交接，?同時上報集?團財務(wù)管理?中心，出現(xiàn)?問題由授權(quán)?人承擔責任?。未經(jīng)集團?財務(wù)管理中?心經(jīng)理同意?，不得更換?各公司網(wǎng)銀?操作員。?第四章網(wǎng)銀?的日常管理?一、公司?指定出納員?所使用計算?機作為辦理?網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的?專用機器，?除處理日常?工作外，嚴?禁使用該機?器玩網(wǎng)絡(luò)游?戲、登錄不?良網(wǎng)站，嚴?禁任何人擅?自下載網(wǎng)絡(luò)?資源存儲于?本機。二?、網(wǎng)銀賬戶?僅可辦理供?應(yīng)商付款、?員工薪資發(fā)?放等公司授?權(quán)范圍內(nèi)的?資金支付業(yè)?務(wù)，嚴禁私?自利用公司?網(wǎng)銀賬戶進?行私人款項?拆借、挪用?。三、專?用計算機必?須____?防火墻及殺?毒軟件，出?納員每周至?少進行兩次?全盤病毒查?殺。四、?出納員于每?周供應(yīng)商集?中付款日或?員工發(fā)薪日?前一天將現(xiàn)?金足額存入?相關(guān)銀行賬?戶，次日及?時進行劃撥?。五、每?月終了后、?次月___?_日前出納?員打印網(wǎng)銀?月度交易明?細，由財務(wù)?主管負責與?相關(guān)日記賬?逐筆進行核?對，確認無?誤后在賬單?上簽字確認?，作為會計?檔案一并保?存。第五?章違規(guī)責任?及處罰一?、未按本規(guī)?定第一條之?規(guī)定，私自?將公司銀行?賬戶開通網(wǎng)?絡(luò)支付功能?的，對直接?經(jīng)辦人給予?____元?罰款處理；?給公司造成?經(jīng)濟損失的?，除經(jīng)濟賠?償外，對經(jīng)?辦人給予_?___元罰?款處理，并?根據(jù)金額大?小追究法律?責任。二?、未按本辦?法第二條之?規(guī)定合理、?分開保管網(wǎng)?銀____?、數(shù)字證書?及短信提醒?指定手機的?，對財務(wù)負?責人給予一?次性罰款_?___元處?理，對相關(guān)?責任人給予?一次性__?__元處理?；給公司造?成經(jīng)濟損失?的，除經(jīng)濟?賠償外，對?相關(guān)責任人?雙倍進行處?罰，并根據(jù)?金額大小追?究法律責任?。三、未?按本辦法第?三條要求辦?妥審批手續(xù)?，私自辦理?網(wǎng)上付款業(yè)?務(wù)的，對出?納員及財務(wù)?主管分別處?以____?元罰款處理?；因?qū)徍瞬?認真、操作?失誤導致匯?劃款項錯誤?的，視影響?大小對出納?員及財務(wù)主?管分別處以?____元?罰款處理；?給公司造成?損失的，除?經(jīng)濟賠償外?，對相關(guān)責?任人雙倍進?行處罰，并?根據(jù)金額大?小追究法律?責任。四?、出納員須?嚴格執(zhí)行本?辦法第四條?之相關(guān)規(guī)定?，嚴禁使用?專用計算機?玩網(wǎng)絡(luò)游戲?及下載、存?儲不明文件?，違者每次?罰款___?_元；如因?此使計算機?感染網(wǎng)絡(luò)病?毒、造成網(wǎng)?銀賬戶安全?隱患，每次?罰款___?_元；造成?賬戶密匙被?盜、給公司?造成損失的?，落實責任?后，按責任?程度追究賠?償責任，并?酌情處以罰?款。五、?利用網(wǎng)銀賬?戶辦理超出?公司授權(quán)范?圍之外的業(yè)?務(wù)，每次罰?款____?元；挪用、?侵占等嚴重?情形的，除?全額索賠外?，處以20?0—___?_元罰款并?予以辭退。?第六章附?則一、本?辦法由集團?財務(wù)管理中?心負責解釋?，未盡事宜?按照開戶銀?行要求處理?。二、本?辦法自下發(fā)?之日起開始?執(zhí)行。網(wǎng)?上銀行管理?制度范文（?二）為加?公司銀行賬?戶網(wǎng)絡(luò)支付?業(yè)務(wù)的管理?，結(jié)合公司?財務(wù)管理制?度要求，特?制定本辦法?。第一條?網(wǎng)銀功能開?通公司因?開展業(yè)務(wù)需?要開通銀行?賬戶網(wǎng)絡(luò)查?詢、支付功?能，由財務(wù)?部提出書面?申請，經(jīng)公?司總經(jīng)理核?準，由公司?財務(wù)部指派?專人在指定?銀行結(jié)算賬?戶進行辦理?，其余部門?人員一律不?得兼辦。?第二條網(wǎng)銀?相關(guān)密匙、?口令的保管?一、網(wǎng)銀?賬戶原則上?一律要求同?時具備登錄?口令、數(shù)字?證書（加密?u盤）及短?信提示三重?安全防護功?能，確保賬?戶資金安全?。二、數(shù)?字證書（加?密u盤）屬?于操作員的?由公司財務(wù)?部出納員負?責保管，屬?于管理者的?有保密辦人?員負責保管?。三、網(wǎng)?銀口令應(yīng)定?期進行變更?。四、不?得在除公司?財務(wù)內(nèi)部電?腦以外其他?任何電腦下?載證書、使?用公司網(wǎng)銀?辦理業(yè)務(wù)。?第三條網(wǎng)?銀支付業(yè)務(wù)?的辦理流程?一、財務(wù)?部利用網(wǎng)銀?辦理資金支?付業(yè)務(wù)，一?律須按公司?資金審批程?序規(guī)定，由?經(jīng)辦人辦妥?付款申請手?續(xù)，方可轉(zhuǎn)?交財務(wù)部出?納員進行辦?理。二、?出納員初步?審核付款申?請無誤，插?入數(shù)字證書?，按照付款?申請之內(nèi)容?逐筆錄入劃?款信息，確?認無誤，進?行劃款；成?功后打印支?付憑證。若?為較大額劃?款，需總經(jīng)?理網(wǎng)上審核?通過后方可?操作。三?、財務(wù)經(jīng)理?必須對出納?員劃款全過?程進行監(jiān)督?，直至劃款?完畢、退出?網(wǎng)銀系統(tǒng)。?四、付款?完成后，出?納員在付款?申請單上加?蓋“付訖”?章，并與財?務(wù)經(jīng)理同時?在付款單上?簽字，方可?作為入賬依?據(jù)。對于應(yīng)?由銀行出具?的網(wǎng)銀單據(jù)?，必須以開?戶銀行出具?并加蓋銀行?業(yè)務(wù)印章的?原始單據(jù)作?為記賬憑證?。五、交?接。因特殊?原因請假的?，必須書面?授權(quán)并交接?。第四條?網(wǎng)銀的日常?管理一、?公司指定出?納員所使用?計算機作為?辦理網(wǎng)銀業(yè)?務(wù)的專用機?器，除處理?日常工作外?，嚴禁使用?該機器玩網(wǎng)?絡(luò)游戲、登?錄不良網(wǎng)站?，嚴禁任何?人擅自下載?網(wǎng)絡(luò)資源存?儲于本機。?二、網(wǎng)銀?賬戶僅可辦?理供應(yīng)商付?款、員工薪?資發(fā)放等公?司授權(quán)范圍?內(nèi)的資金支?付業(yè)務(wù)，嚴?禁私自利用?公司網(wǎng)銀賬?戶進行私人?款項拆借、?挪用。三?、專用計算?機必須安裝?防火墻及殺?毒軟件，出?納員每周至?少進行兩次?全盤病毒查?殺。四、?出納員于每?周供應(yīng)商集?中付款日或?員工發(fā)薪日?前一天將現(xiàn)?金足額存入?相關(guān)銀行賬?戶，次日及?時進行劃撥?。五、每?月終了后、?次月___?_日前出納?員打印網(wǎng)銀?月度交易明?細，由財務(wù)?經(jīng)理負責與?相關(guān)日記賬?逐筆進行核?對，確認無?誤后在賬單?上簽字確認?，作為會計?檔案一并保?存。第五?條違規(guī)責任?及處罰一?、未按本規(guī)?定第一條之?規(guī)定，私自?將公司銀行?賬戶開通網(wǎng)?絡(luò)支付功能?的，對直接?經(jīng)辦人給予?____元?罰款處理；?給公司造成?經(jīng)濟損失的?，除經(jīng)濟賠?償外，對經(jīng)?辦人給予_?___元罰?款處理，并?根據(jù)金額大?小追究法律?責任。二?、未按本辦?法第二條之?規(guī)定合理、?分開保管網(wǎng)?銀密碼、數(shù)?字證書的，?對財務(wù)負責?人給予一次?性罰款__?__元處理?，對相關(guān)責?任人給予一?次性___?_元處理；?給公司造成?經(jīng)濟損失的?，除經(jīng)濟賠?償外，對相?關(guān)責任人雙?倍進行處罰?，并根據(jù)金?額大小追究?法律責任。?三、未按?本辦法第三?條要求辦妥?審批手續(xù)，?私自辦理網(wǎng)?上付款業(yè)務(wù)?的，對出納?員及財務(wù)經(jīng)?理分別處以?____元?罰款處理；?因?qū)徍瞬徽J?真、操作失?誤導致匯劃?款項錯誤的?，視影響大?小對出納員?及財務(wù)經(jīng)理?分別處以_?___元罰?款處理；給?公司造成損?失的，除經(jīng)?濟賠償外，?對相關(guān)責任?人雙倍進行?處罰，并根?據(jù)金額大小?追究法律責?任。四、?出納員須嚴?格執(zhí)行本辦?法第四條之?相關(guān)規(guī)定，?嚴禁使用專?用計算機玩?網(wǎng)絡(luò)游戲及?下載、存儲?不明文件，?違者每次罰?款____?元；如因此?使計算機感?染網(wǎng)絡(luò)病毒?、造成網(wǎng)銀?賬戶安全隱?患，每次罰?款____?元；造成賬?戶密匙被盜