反洗錢試題和答案

反洗錢試題答案一、 填空題1、 洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。2、 典型洗錢交易過程通常需要經(jīng)過放詈、離析和歸并（或者融合）三個(gè)階段。對(duì)于反洗錢當(dāng)局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。3、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。4、 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑報(bào)告交易制度，履行反洗錢義務(wù)。5、 根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，國(guó)務(wù)院主管反洗錢的行政部門是中國(guó)人民銀行，負(fù)責(zé)反洗錢的組織協(xié)調(diào)工作。6、 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息， 是（填寫是還是不是）只能用于反洗錢行政調(diào)查。7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶現(xiàn)金、有價(jià)證券 超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。8、 臨時(shí)凍結(jié)不得超過48個(gè)小時(shí)9、 金融機(jī)構(gòu)不認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢結(jié)果發(fā)生的，處于五十萬以上五佰萬萬元以下罰款；并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處于五萬至五十萬元罰款。10、 中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)人民政府開展反洗錢國(guó)際合作。11、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的_^個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。12、 客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的銀行（選擇開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行還是由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)）報(bào)告。13、 客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。14、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者有總部制定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心。15、 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證明文件。16、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“短期”是指小于等于10個(gè)工作日、長(zhǎng)期是指1年以上。17、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。二、 判斷題（正確的劃J，錯(cuò)誤的劃X）：1、 單比或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（/）2、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃款，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（J）3、 定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一的另一賬戶，應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而定是否應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（X）4、 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。（對(duì)）5、 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。（V）6、 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。（V）7、 無正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易。（V）8、 金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)，只有資金足夠大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。（X）9、 人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、金融市場(chǎng)監(jiān)督管理等工作。（X）10、 反洗錢義務(wù)主體僅指金融機(jī)構(gòu)。（X）11、 全球第一個(gè)反洗錢公約是《關(guān)于反洗錢問題的四十項(xiàng)建議》。（X）12、 在《反洗錢法》中“國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門”僅指中國(guó)人民銀行總行。（V）13、 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獲取與判斷可疑交易有關(guān)的信息，這種信息的流向是單向的、無條件的。（V）14、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。（X）.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（X）.金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（V）當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（X）金融行動(dòng)特別工作組《九條特別建議》是針對(duì)制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（V）、并不是中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。（V）選擇題按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ B）年。A: 3年B:5年C:10年D::15年公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（C）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》3、 2002年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，我國(guó)建立了反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度，確定（B）為牽頭單位。A、公安部 B、人民銀行C、商業(yè)銀行D、保監(jiān)會(huì)4、 “9.11”事件以后，我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)于2001年12月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業(yè)賄賂D、破壞金融穩(wěn)定三、多項(xiàng)選擇11、人民銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查行為要有法律效力必須符合的條件是（ABCD）。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體必須合法B、適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確C、程序必須合法 D、形式要合法12、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要制度？（ABCD）人、了解客戶制度 B、大額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度。13、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)（ABCD）。A、制定反洗內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)B、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)C、保存交易記錄義務(wù)D、接受檢察義務(wù)14、《反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（ABC ）。A、個(gè)人客戶的姓名或名稱B、身份證號(hào)碼C、住所D、愛好15、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定所稱的洗錢，是指將（ABCD）的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪16、 洗錢活動(dòng)的一般特征（ABCD）A、多樣化B、專業(yè)化C、復(fù)雜化D、技術(shù)化17、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助（ABCD）等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。A、司法機(jī)關(guān) B、海關(guān)C、稅務(wù) D、審計(jì)18、 下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的是（AC）。A、 外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬美元以上B、 外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值5000美元以上C、 非現(xiàn)金資金收付交易個(gè)人單筆或累計(jì)等值外匯10萬美元以上D、 非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計(jì)等值外匯50萬美元以上19、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)法律制度，確定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本法律框架?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的（BCDE ）的制度A、反洗錢的工作原則B了解客戶制度C大額現(xiàn)金交易報(bào)告制度D、可疑交易報(bào)告制度E、保存記錄制度20、 保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征（AB）。A、嚴(yán)格的銀行保密法 B、寬松的金融規(guī)則C、自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法D、快速的轉(zhuǎn)帳服務(wù)21、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》規(guī)定，下列哪些行為可以構(gòu)成洗錢犯罪（ABC ）。A、轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移犯罪所得B、處置、轉(zhuǎn)移犯罪所得的所有權(quán)或者有關(guān)權(quán)利C、獲取、占有或者使用犯罪所得。D、勞動(dòng)報(bào)酬22、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ A