《金融專業(yè)英語(yǔ)》課程教學(xué)大綱

PAGEPAGE1金融專業(yè)英語(yǔ)課程教學(xué)大綱FinancialEnglish學(xué)時(shí)數(shù)：64其中：實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：課外學(xué)時(shí)：學(xué)分?jǐn)?shù)：4適用專業(yè)：金融學(xué)一、課程的性質(zhì)、特色和任務(wù)本課程是金融學(xué)本科專業(yè)的必修專業(yè)課，授課對(duì)象是已經(jīng)系統(tǒng)學(xué)習(xí)過(guò)本專業(yè)學(xué)科基礎(chǔ)課和專業(yè)基礎(chǔ)課的本科高年級(jí)學(xué)生。課程主要內(nèi)容包括中國(guó)銀行業(yè)概述、金融監(jiān)管、外匯體制、銀行會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、銀行信貸、國(guó)際結(jié)算、金融英語(yǔ)函電等。本課程實(shí)現(xiàn)與全國(guó)金融英語(yǔ)綜合類考試資格證書全面對(duì)接，旨在培養(yǎng)學(xué)生的金融專業(yè)英語(yǔ)語(yǔ)言水平與實(shí)際運(yùn)用英語(yǔ)處理國(guó)際金融業(yè)務(wù)的能力，目標(biāo)是為國(guó)家培養(yǎng)既精通現(xiàn)代國(guó)際金融業(yè)務(wù)，又能運(yùn)用英語(yǔ)進(jìn)行銀行業(yè)務(wù)操作及管理的中高級(jí)復(fù)合型人才。通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生可以在完全自愿的基礎(chǔ)上報(bào)名參加每年一度的全國(guó)金融英語(yǔ)證書統(tǒng)一資格考試，該證書可作為在金融部門從事相應(yīng)的涉外業(yè)務(wù)工作、參加涉外培訓(xùn)、職稱評(píng)定和各類畢業(yè)學(xué)生進(jìn)入金融部門就業(yè)等方面的參考依據(jù)。本課程突破了傳統(tǒng)專業(yè)英語(yǔ)教學(xué)的模式和層次，通過(guò)引入行業(yè)崗位的業(yè)務(wù)能力與素質(zhì)要求，穿透語(yǔ)言教學(xué)的淺表層次，全面深入到具體的銀行業(yè)務(wù)流程，從而做到了借助語(yǔ)言工具學(xué)習(xí)具體專業(yè)知識(shí)而非單純學(xué)習(xí)外語(yǔ)。全面引入行業(yè)要求并按行業(yè)水準(zhǔn)來(lái)組織和評(píng)估教學(xué)過(guò)程，這是本課程最大的特色。二、課程教學(xué)的基本要求本課程根據(jù)全國(guó)金融專業(yè)英語(yǔ)證書統(tǒng)一的考試大綱來(lái)組織教學(xué)，要求學(xué)生具備在金融業(yè)務(wù)中較熟練地運(yùn)用英語(yǔ)的能力。學(xué)生應(yīng)掌握7000基礎(chǔ)英語(yǔ)及金融專業(yè)英語(yǔ)詞匯，熟悉基本的業(yè)務(wù)概念和術(shù)語(yǔ)及一般的業(yè)務(wù)程序和原理，能聽懂日常會(huì)話和一般的業(yè)務(wù)交談，具有在篇章水平上運(yùn)用英語(yǔ)基本語(yǔ)法知識(shí)的能力。能看懂與金融業(yè)務(wù)有關(guān)的一般文字材料，擬寫一般的業(yè)務(wù)文件。三、課程的教學(xué)內(nèi)容、重點(diǎn)和難點(diǎn)第一章中國(guó)銀行業(yè)概述[教學(xué)目的]使學(xué)生了解中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展與改革的歷史演變過(guò)程，重點(diǎn)了解現(xiàn)階段中國(guó)銀行業(yè)面臨和存在的重大問(wèn)題以及已經(jīng)出臺(tái)或即將出臺(tái)的改革方案，從宏觀總體上來(lái)把握中國(guó)銀行體系的過(guò)去、現(xiàn)在與未來(lái)。[講授方法]建議在教學(xué)中能夠補(bǔ)充最新的背景閱讀材料并結(jié)合最新的案例來(lái)講授。一、中國(guó)銀行業(yè)的作用（一）銀行是社會(huì)資金的集散地。（二）銀行在儲(chǔ)蓄投資轉(zhuǎn)化中的配置作用（三）銀行的貨幣政策傳導(dǎo)作用。（四）銀行在國(guó)家支付體系中的中心作用。（五）銀行在減少和化解經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)中的作用。二、中央銀行的改革（一）我國(guó)貨幣供給過(guò)程中的倒逼機(jī)制的形成與貨幣的超經(jīng)濟(jì)發(fā)行（二）中國(guó)人民銀行法的頒布與修訂（三）中央銀行的組織機(jī)構(gòu)改革1、9大區(qū)分行的設(shè)立與評(píng)價(jià)2、中央銀行貨幣政策與金融監(jiān)管政策的矛盾與中央銀行道德風(fēng)險(xiǎn)3、中央銀行的分拆與銀監(jiān)會(huì)的成立三、中央銀行的貨幣政策與宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控（一）貨幣政策的最終目標(biāo)與中間目標(biāo)（二）貨幣政策工具：從直接到間接（三）貨幣政策的三大法寶及其作用機(jī)制（四）貨幣政策傳導(dǎo)及其約束條件（五）貨幣政策的獨(dú)立性1、對(duì)內(nèi)獨(dú)立性：貨幣政策與財(cái)政政策2、對(duì)外獨(dú)立性：貨幣政策與匯率政策四、貨幣政策的效果及其評(píng)價(jià)五、中國(guó)商業(yè)銀行體系的構(gòu)成（一）國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的改革商業(yè)銀行與政策性銀行的分設(shè)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的改制與上市（二）股份制商業(yè)銀行的改革（三）城市商業(yè)銀行（四）農(nóng)村銀行（五）對(duì)外金融開放與外資銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入六、強(qiáng)化金融監(jiān)管（一）銀監(jiān)會(huì)與銀監(jiān)法（二）巴塞爾新資本協(xié)議的內(nèi)容與現(xiàn)代金融監(jiān)管的三大支柱（三）中國(guó)的金融風(fēng)險(xiǎn)與金融安全（四）對(duì)已有改革措施的評(píng)價(jià)七、銀行業(yè)進(jìn)一步改革的重點(diǎn)（一）中央銀行的改革與貨幣政策的市場(chǎng)化過(guò)程（二）商業(yè)銀行的改革與內(nèi)部控制機(jī)制（三）市場(chǎng)約束與外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（四）后WTO時(shí)代的中國(guó)金融開放重點(diǎn)、難點(diǎn)：中國(guó)銀行業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)體系中的作用與地位；中國(guó)銀行業(yè)改革的回顧與評(píng)價(jià)；中國(guó)銀行業(yè)未來(lái)的改革方向。第二章銀行監(jiān)管[教學(xué)目的]使學(xué)生了解現(xiàn)代銀行監(jiān)管的主要過(guò)程與程序安排，了解中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立以后中國(guó)銀行監(jiān)管環(huán)境的變化。[講授方法]講授。一、銀行監(jiān)管的意義與目標(biāo)（一）銀行監(jiān)管的意義（二）銀行監(jiān)管的目標(biāo)（三）有效銀行監(jiān)管的約束條件二、金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入（一）銀行開業(yè)審批及其評(píng)估要素（二）《巴塞爾協(xié)議》對(duì)銀行牌照特許的要求三、銀行持續(xù)性監(jiān)管的安排（一）銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類（二）審慎性監(jiān)管的原則與要求資本充足率資產(chǎn)集中度貸款五級(jí)分類與呆壞賬準(zhǔn)備金要求流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制（三）持續(xù)性銀行監(jiān)管的方法1、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（1）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的三大任務(wù)（2）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的資料要求（3）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的分析工具（4）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的作用2、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與外部審計(jì)（1）現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的目的（2）現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的過(guò)程CAMELS評(píng)級(jí)體系ROCA評(píng)級(jí)體系（3）資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)估（4）外部審計(jì)3、合并監(jiān)管四、問(wèn)題銀行的處置（一）對(duì)陷入困境的銀行的處置（二）對(duì)倒閉銀行的處理重點(diǎn)、難點(diǎn)：具體了解巴塞爾新資本協(xié)議的主要內(nèi)容與現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要程序。第三章中國(guó)的外匯體制[教學(xué)目的]使學(xué)生了解中國(guó)外匯制度的演變和國(guó)際收支監(jiān)管政策的變化，認(rèn)識(shí)國(guó)內(nèi)外的外匯市場(chǎng)運(yùn)作及其主要業(yè)務(wù)。[講授方法]建議結(jié)合最新文獻(xiàn)和具體案例進(jìn)行講授。一、中國(guó)1994年以來(lái)的外匯與匯率制度改革中國(guó)外匯市場(chǎng)的運(yùn)作與人民幣匯率的決定二中國(guó)經(jīng)常賬戶的開放中國(guó)資本賬戶的漸進(jìn)開放安排QFII和QDII的制度安排B股市場(chǎng)的開放人民幣債券市場(chǎng)CEPA制度框架人民幣信用卡（銀聯(lián)卡）在國(guó)外的使用人民幣出境限額的提高境內(nèi)居民向外轉(zhuǎn)移合法的人民幣資產(chǎn)離岸人民幣結(jié)算中心國(guó)際貿(mào)易中用人民幣計(jì)價(jià)的安排（五）國(guó)際視角中的人民幣匯率問(wèn)題（六）中國(guó)的官方外匯儲(chǔ)備外匯儲(chǔ)備的合理規(guī)模問(wèn)題外匯儲(chǔ)備的運(yùn)用與管理外匯儲(chǔ)備劇增帶來(lái)的問(wèn)題二、金融機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)三、對(duì)外匯賬戶的監(jiān)管四、經(jīng)常賬戶的監(jiān)管五、資本賬戶的監(jiān)管六、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)七、外匯業(yè)務(wù)（一）外匯的定義（二）銀行與外匯市場(chǎng)（三）外匯的標(biāo)價(jià)（四）金融工具即期交易遠(yuǎn)期交易互換交易期貨交易期權(quán)交易重點(diǎn)、難點(diǎn)：對(duì)1994年中國(guó)外匯制度改革以來(lái)人民幣匯率形成機(jī)制的認(rèn)識(shí)與評(píng)價(jià)；經(jīng)常賬戶開放以后中國(guó)資本賬戶的漸進(jìn)開放與人民幣的國(guó)際化問(wèn)題；國(guó)際外匯市場(chǎng)的運(yùn)作與主要外匯業(yè)務(wù)第四章會(huì)計(jì)[教學(xué)目的]使學(xué)生了解財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)與管理會(huì)計(jì)的主要概念和主要內(nèi)容，了解財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)三大報(bào)表的主要結(jié)構(gòu)及其相互關(guān)系，了解銀行會(huì)計(jì)三大報(bào)表的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容。[講授方法]講授加案例。一、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)（一）會(huì)計(jì)的定義（二）會(huì)計(jì)信息的使用者（三）專業(yè)會(huì)計(jì)服務(wù)（四）會(huì)計(jì)概念和準(zhǔn)則（五）會(huì)計(jì)恒等式（六）資產(chǎn)與負(fù)債的分類（七）復(fù)式記賬法（八）財(cái)務(wù)報(bào)表二、管理會(huì)計(jì)（一）成本習(xí)性及其類型（二）保本概念和本量利分析的應(yīng)用（三）現(xiàn)值和內(nèi)含報(bào)酬率三、銀行會(huì)計(jì)（一）會(huì)計(jì)基礎(chǔ)權(quán)責(zé)發(fā)生制收付實(shí)現(xiàn)制（二）會(huì)計(jì)控制1、銀行會(huì)計(jì)科目2、賬戶調(diào)整3、銀行收入和支出的分類4、銀行的資產(chǎn)與負(fù)債（三）壞賬和呆賬損失準(zhǔn)備金（四）外匯交易會(huì)計(jì)（五）銀行的現(xiàn)金流量（六）銀行預(yù)算重點(diǎn)、難點(diǎn)：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)三大報(bào)表的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容及其相互關(guān)系；銀行會(huì)計(jì)的特殊性；管理會(huì)計(jì)中的現(xiàn)值分析和本--量--利分析。第五章銀行中間業(yè)務(wù)[教學(xué)目的]使學(xué)生了解現(xiàn)代銀行辦理的主要中間業(yè)務(wù)的類型，認(rèn)識(shí)中間業(yè)務(wù)對(duì)于銀行利潤(rùn)的重要性。[講授方法]講授加案例。一、主要中間業(yè)務(wù)（一）銀行與客戶之間的法律關(guān)系（二）票據(jù)結(jié)算（三）信托業(yè)務(wù)（四）租賃業(yè)務(wù)（五）保理業(yè)務(wù)二、金融市場(chǎng)（一）資本市場(chǎng)（二）貨幣市場(chǎng)三、投資銀行業(yè)（一）投資銀行概述（二）投資銀行業(yè)務(wù)重點(diǎn)、難點(diǎn)：具體了解主要中間業(yè)務(wù)的程序與流程。第六章銀行信貸[教學(xué)目的]使學(xué)生了解銀行信貸業(yè)務(wù)與信貸控制的主要程序。[講授方法]講授加案例。一、貸款種類（一）普通貸款1、商業(yè)貸款（1）透支（2）貸款承諾2、特別貸款（1）出口信貸（2）福費(fèi)廷3、其他信貸形式（1）消費(fèi)信貸（2）住房貸款（二）特別貸款1、銀團(tuán)貸款2、BOT項(xiàng)目二、信貸計(jì)劃（一）資產(chǎn)負(fù)債管理資本管理投資組合管理（二）收益率與預(yù)算控制預(yù)算控制的原則、目標(biāo)和組織業(yè)務(wù)預(yù)算和零基預(yù)算三、借款人的篩選（一）信貸分析的5P模型（二）比率分析（三）長(zhǎng)期貸款的可行性研究和項(xiàng)目評(píng)估四、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理（一）信貸組合管理（二）信貸評(píng)估（三）信貸核準(zhǔn)與管理（四）問(wèn)題的發(fā)現(xiàn)與撲救重點(diǎn)、難點(diǎn)：信貸管理控制過(guò)程；福費(fèi)廷與保理的區(qū)別。第七章國(guó)際結(jié)算[教學(xué)目的]使學(xué)生了解國(guó)際結(jié)算的主要程序。[講授方法]講授加案例。一、主要結(jié)算工具：支票、匯票與本票二、國(guó)際結(jié)算方式（一）匯款（二）托收（三）跟單信用證（UCP500）（四）備用信用證（五）銀行保函四、國(guó)際結(jié)算中的單據(jù)（一）商業(yè)發(fā)票（二）運(yùn)輸單據(jù)（三）保險(xiǎn)單據(jù)（四）其他單據(jù)五、貿(mào)易融資（一）跟單托收的議付（二）跟單信用證下的融資（三）其他融資六、國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則（INCOTERMS2010）（一）國(guó)際商會(huì)與INCOTERMS的演變（二）INCOTERMS的主要版本及其內(nèi)容的變化（三）INCOTERMS與國(guó)際貿(mào)易合同（四）三個(gè)主要的價(jià)格術(shù)語(yǔ)：FOB\CIF\CFR重點(diǎn)、難點(diǎn)：信用證結(jié)算的流程和國(guó)際商會(huì)500號(hào)文件的主要內(nèi)容。第八章金融函電[教學(xué)目的]使學(xué)生了解常用銀行函電的主要格式和寫作方法。[講授方法]講授加案例。一、銀行業(yè)務(wù)信函二、電傳三、SWIFT電訊四、備忘錄五、電子郵件重點(diǎn)、難點(diǎn)：在符合寫作格式規(guī)范的前提下，加強(qiáng)學(xué)生書面寫作表達(dá)能力訓(xùn)練。四、課程各教學(xué)環(huán)節(jié)要求（一）多媒體教學(xué)：這是傳授教學(xué)內(nèi)容的重要媒體，是學(xué)生獲取知識(shí)的重要載體。本課程采取教學(xué)課件加網(wǎng)絡(luò)媒體形式授課。以教學(xué)大綱為依據(jù)，以文字教材為基礎(chǔ)，結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)中最新的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和市場(chǎng)案例，講述本課程的重點(diǎn)、難點(diǎn)和疑點(diǎn)，幫助學(xué)生了解和掌握本課程的基本內(nèi)容。（二）課外輔導(dǎo)：這是學(xué)生接觸教師、解決疑難問(wèn)題的重要途徑，是彌補(bǔ)課堂教學(xué)缺少充分的雙向交流的有效途徑。通過(guò)個(gè)別輔導(dǎo)、講解、討論、座談、答疑等方式培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立思考、解決問(wèn)題的能力。（三）網(wǎng)絡(luò)操作模擬：互聯(lián)網(wǎng)中具有許多國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供的專門的外匯交易網(wǎng)站，可以申請(qǐng)免費(fèi)模擬交易賬戶，利用其在線實(shí)時(shí)交易系統(tǒng)進(jìn)行交易，這些交易系統(tǒng)是網(wǎng)絡(luò)年代特有的有待充分加以利用的教學(xué)資源。通過(guò)有指導(dǎo)的網(wǎng)絡(luò)模擬交易，可以檢驗(yàn)學(xué)生在課堂教學(xué)中對(duì)外匯業(yè)務(wù)知識(shí)和技能的領(lǐng)會(huì)和掌握程度，更重要的是可以通過(guò)動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)行情的模擬操作，培養(yǎng)學(xué)生的臨場(chǎng)運(yùn)作感覺(jué)和訓(xùn)練心理承受能力。（四）習(xí)題教學(xué)：通過(guò)做習(xí)題了解本課程的內(nèi)容是實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)目標(biāo)的重要手段。在教學(xué)過(guò)程中，要結(jié)合教學(xué)進(jìn)度，依據(jù)教學(xué)內(nèi)容安排習(xí)題，并對(duì)學(xué)生做習(xí)題中的問(wèn)題進(jìn)行指導(dǎo)。（五）考核：考核是檢查教與學(xué)效果的重要方式，是教學(xué)環(huán)節(jié)必不可缺的組成部分，也是保證教學(xué)質(zhì)量、培養(yǎng)合格人才的重要手段，必須予以高度重視?？己说哪康氖菣z查學(xué)生對(duì)課程基本內(nèi)容的掌握程度，檢測(cè)學(xué)生運(yùn)用基本原理分析和解決問(wèn)題的能力?？己诵问綖殚]卷考試，同時(shí)鼓勵(lì)學(xué)生自愿參加每一年5月舉行的全國(guó)金融專業(yè)英語(yǔ)證書考試，考取全國(guó)行業(yè)資格證書，將可以提高金融專業(yè)學(xué)生的就業(yè)力和得到金融行業(yè)對(duì)本專業(yè)學(xué)生整體素質(zhì)能力的普遍認(rèn)同。五、學(xué)時(shí)分配章節(jié)主要內(nèi)容各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配作業(yè)題量備注講授實(shí)驗(yàn)討論習(xí)題課外其它※小計(jì)第一章中國(guó)銀行業(yè)概述44第二章銀行監(jiān)管44第三章中國(guó)的外匯體制424第四章會(huì)計(jì)66第五章銀行中間業(yè)務(wù)448第六章銀行信貸10414第七章國(guó)際結(jié)算10414第八章金融函電1010合計(jì)521264※此標(biāo)記為課堂聽說(shuō)訓(xùn)練環(huán)節(jié)。六、本課程與其它課程的聯(lián)系先修課程是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)A、國(guó)際金融管理、金融市場(chǎng)學(xué)、國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)、國(guó)際結(jié)算和公共英語(yǔ)，后續(xù)課程是專業(yè)雙語(yǔ)教學(xué)課程。七、教材與教學(xué)參考書（一）教學(xué)用書金融英語(yǔ)證書考試委員會(huì)編.金融英語(yǔ)證書綜合考試指定教材：現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)第2版（全英文版）.北京：經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2011年1月。（二）教學(xué)參考書[1]弗雷德里克.S.米什金.金融市場(chǎng)與機(jī)構(gòu)（英文影印版，第五版）．北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2007年。[2]EphraimClark．國(guó)際金融（英文影印版，第二版）．北京：北京大學(xué)出版社，2003年。[3]RobertJ.Shiller.FinancialMarkets(YaleUniversityOpenCourses,Lecture1-26).美國(guó)耶魯大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)開放課程《金融市場(chǎng)》課堂視頻錄像，由著名教授羅伯特·J·雪勒主講，共26講，中英文字幕。[4]金融英語(yǔ)證書考試委員會(huì)編寫.金融專業(yè)英語(yǔ)證書考試（銀行綜合類）《現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)》(