銀行員工誡勉制度與違規(guī)積分管理辦法(試行)模版

xx銀行員工誡勉制度與違規(guī)積分管理辦法(試行)xx總發(fā)〔xx〕220號(hào),xx年7月8日印發(fā)第一章總則第一條為進(jìn)一步增強(qiáng)員工的合規(guī)理念，規(guī)范從業(yè)行為，著力整治有章不循、違章操作問題，做到違章必究、防微杜漸，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)良性持續(xù)發(fā)展，特制定本辦法。第二條本辦法所稱員工誡勉和違規(guī)積分管理主要針對(duì)發(fā)現(xiàn)員工存在《xx銀行員工違規(guī)行為扣分標(biāo)準(zhǔn)》(詳見附件二)所列行為而采取的違規(guī)扣分登記、舉牌警告、批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處罰等一系列管理行為。第三條本辦法適用于員工違反銀行規(guī)章制度,但情節(jié)較輕、影響較小，不足以按照《xx銀行員工違規(guī)行為處罰辦法》進(jìn)行處理的情形。第四條發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)行為的途徑包括但不限于：（一）分支機(jī)構(gòu)自查。（二）授權(quán)、審查、復(fù)核、事后監(jiān)督等日常監(jiān)管。（三）總行稽核監(jiān)察和管理?xiàng)l線檢查。（四）銀監(jiān)、人行等外部審計(jì)與檢查。（五）內(nèi)外部舉報(bào)、投訴的調(diào)查取證。檢查方式包括現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。第五條本辦法適用于xx銀行全體員工,并遵循實(shí)事求是、客觀公正、處罰與教育相結(jié)合的原則。第六條本辦法所稱機(jī)構(gòu)部門是指總行部室、分行、一級(jí)支行(含分行管轄支行)。第二章違規(guī)扣分第七條發(fā)現(xiàn)員工存在違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附《xx銀行員工違規(guī)行為扣分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行扣分；未列入扣分標(biāo)準(zhǔn)的其他違規(guī)行為根據(jù)違規(guī)屬性比照扣分；違規(guī)情節(jié)特別嚴(yán)重并造成不良后果的,可從重從嚴(yán)扣分，直至最高分12分。第八條兩人或兩人以上共同違規(guī)的，分別給予扣分，不因其中一人扣分而免除其他人的扣分。第九條一次發(fā)現(xiàn)同一員工數(shù)個(gè)違規(guī)行為，分別進(jìn)行扣分后累計(jì)計(jì)算。第十條一次發(fā)現(xiàn)員工因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯《xx銀行員工違規(guī)行為扣分標(biāo)準(zhǔn)》多項(xiàng)規(guī)定的，依照該行為對(duì)應(yīng)的扣分分值最高的條款進(jìn)行扣分。第十一條同一員工屢查屢犯同一違規(guī)行為的，扣分從重從嚴(yán)，直至加倍扣分。第十二條員工自查自糾的輕微違規(guī)行為且沒有造成不良后果的，經(jīng)所在部門認(rèn)定，可以減免或免除扣分。第十三條分支機(jī)構(gòu)或部門自查自糾的違規(guī)行為，再次被上級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)，同一違規(guī)行為不再重復(fù)扣分,但整改未落實(shí)的違規(guī)行為仍需扣分。第十四條新員工除業(yè)務(wù)管理辦法中有特別規(guī)定之外，違規(guī)同等扣分。第十五條發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)行為，按照以下程序進(jìn)行扣分：（一）檢查人員填寫《員工違規(guī)行為扣分單》。（二）與當(dāng)事人核對(duì)違規(guī)事實(shí)并由當(dāng)事人簽字確認(rèn)。（三）將《員工違規(guī)行為扣分單》送交檢查人員所在機(jī)構(gòu)部門審核。（四）檢查部門審核后，將扣分信息錄入違規(guī)積分管理系統(tǒng)，并書面通知違規(guī)人員所在的機(jī)構(gòu)部門。第十六條審計(jì)、外部監(jiān)管部門等檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，由稽核監(jiān)察部按上述程序?qū)Ξ?dāng)事人實(shí)施扣分。第十七條當(dāng)事人對(duì)違規(guī)扣分有異議的，可自接到《員工違規(guī)行為扣分單》之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向發(fā)送《員工違規(guī)行為扣分單》的機(jī)構(gòu)部門申請(qǐng)復(fù)議。第十八條被扣分當(dāng)事人不簽字或未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)復(fù)議的，不影響扣分的效力，但檢查部門應(yīng)在《員工違規(guī)行為扣分單》上作出說明。第十九條檢查機(jī)構(gòu)部門應(yīng)自受理之日起5個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)議決定。重大、復(fù)雜的扣分異議事項(xiàng)，可報(bào)上級(jí)管理部門、總行稽核監(jiān)察部，直至總行分管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)審議決定。復(fù)議決定為最后決定。第三章違規(guī)積分第二十條檢查部門將員工的違規(guī)扣分信息錄入違規(guī)積分管理系統(tǒng)，該員工的違規(guī)積分即登記生效。第二十一條積分年度自每年的1月1日至12月31日，新員工自入行之日至12月31日。每個(gè)積分年度，每位員工的違規(guī)積分清零起算。第二十二條一個(gè)積分年度內(nèi)，員工違規(guī)積分達(dá)到12分及以上的，給予紅牌警告后，積分從減去12分起計(jì)算。第二十三條員工在本行內(nèi)交流、輪崗、調(diào)動(dòng)后，其違規(guī)積分繼續(xù)保留。第二十四條員工違規(guī)積分作為年終考核、評(píng)選先進(jìn)的依據(jù)之一，在選拔任用、競(jìng)聘上崗等時(shí)，將該員工近三年的違規(guī)積分情況列入考察內(nèi)容。第四章誡勉第二十五條誡勉采取舉牌警告形式，分為白牌、黃牌和紅牌三種，分別對(duì)員工的違規(guī)行為進(jìn)行誡勉。（一）員工違規(guī)積分達(dá)到4分的，予以白牌警告。（二）員工違規(guī)積分達(dá)到8分的，予以黃牌警告。（三）員工違規(guī)積分達(dá)到12分的，予以紅牌警告。違規(guī)積分一次性達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)的，直接給予相應(yīng)的警告；逐步達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)的，以前作出的警告不沖抵。第二十六條誡勉的效力:（一）對(duì)當(dāng)事人的效力1、白牌警告的，給予批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰500元。2、黃牌警告的，給予所在機(jī)構(gòu)部門范圍內(nèi)通報(bào)批評(píng)，經(jīng)濟(jì)處罰2000元，取消年度評(píng)優(yōu)資格。3、紅牌警告的，給予全行范圍內(nèi)通報(bào)批評(píng)，相當(dāng)于上年度一個(gè)月績(jī)效獎(jiǎng)的經(jīng)濟(jì)處罰(試用期員工按上年度員工平均獎(jiǎng)計(jì)），并記入個(gè)人檔案，自警告日起一年內(nèi)從業(yè)等級(jí)和職務(wù)不得晉升。4、一年內(nèi)連續(xù)兩次及以上紅牌警告的，應(yīng)給予記過及以上的紀(jì)律處分。（二）對(duì)責(zé)任機(jī)構(gòu)部門的效力員工被誡勉的，其所在機(jī)構(gòu)部門的直接領(lǐng)導(dǎo)，分管領(lǐng)導(dǎo)和主要領(lǐng)導(dǎo)及總、分行的相關(guān)職能部門負(fù)有一定的管理責(zé)任，給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并扣減所在機(jī)構(gòu)部門內(nèi)部管理考核分，但機(jī)構(gòu)、部門主動(dòng)自查與扣分而導(dǎo)致所屬員工被誡勉的除外。1、員工被白牌警告，一年內(nèi)累計(jì)達(dá)到3人次的，給予二級(jí)支行行長(zhǎng)或科室長(zhǎng)等直接領(lǐng)導(dǎo)扣獎(jiǎng)500元；一年內(nèi)累計(jì)達(dá)到5人次的，按領(lǐng)導(dǎo)分工給予分管領(lǐng)導(dǎo)扣獎(jiǎng)500元。2、員工被黃牌警告的，所在機(jī)構(gòu)部門直接領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)和主要領(lǐng)導(dǎo)按每人次分別扣獎(jiǎng)金500元、300元、200元，同時(shí)扣減所在機(jī)構(gòu)部門年度定性指標(biāo)考核分1分。3、員工被紅牌警告的，每人次對(duì)所在機(jī)構(gòu)部門直接領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)和主要領(lǐng)導(dǎo)分別扣獎(jiǎng)金1500元、1200元、1000元，同時(shí)扣減所在機(jī)構(gòu)部門年度定性指標(biāo)考核分2分。第二十七條被誡勉人員其所違規(guī)違紀(jì)行為如在其他相關(guān)規(guī)章制度中還需負(fù)有經(jīng)濟(jì)賠償、處罰等處分的，則不因誡勉而豁免。第二十八條誡勉的組織實(shí)施（一）各機(jī)構(gòu)部門可直接對(duì)違規(guī)人員實(shí)施白牌警告，原則上每月不少于一次,并報(bào)總行人事保衛(wèi)部和稽核部備案，分行管轄支行還需報(bào)分行備案。（二）分行、一級(jí)支行可直接對(duì)違規(guī)人員實(shí)施黃牌警告，總行部室報(bào)請(qǐng)分管行長(zhǎng)同意后實(shí)施,分行管轄支行報(bào)請(qǐng)分行同意后實(shí)施,原則上每月一次,并報(bào)總行人事保衛(wèi)部和稽核部備案。（三）紅牌警告由總行稽核部報(bào)請(qǐng)行長(zhǎng)辦公會(huì)議審議同意后實(shí)施，并在全行范圍內(nèi)通報(bào)，原則上每季一次。（四）總行稽核部可針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題較多或性質(zhì)較重的情況，集中實(shí)施誡勉。（五）總行領(lǐng)導(dǎo)在分管范圍內(nèi)對(duì)全行一般員工擁有白、黃牌警告的直接誡勉權(quán)。第二十九條實(shí)施誡勉的機(jī)構(gòu)部門要對(duì)被誡勉的員工的整改情況進(jìn)行跟蹤了解，并會(huì)同有關(guān)部門加強(qiáng)教育督促。第五章附則第三十條違規(guī)積分管理系統(tǒng)由總行稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)組織開發(fā)和日常管理。第三十一條總行稽核監(jiān)察部對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)部門的檢查與自查、扣分登記與審核、發(fā)牌與處罰等執(zhí)行情況履行監(jiān)督職能,至少每半年通報(bào)一次個(gè)人和機(jī)構(gòu)的檢查扣分、積分管理和發(fā)牌處罰情況。第三十二條總行相關(guān)管理部門應(yīng)適時(shí)修改、補(bǔ)充、完善《違規(guī)行為扣分標(biāo)準(zhǔn)》。第三十三條本辦法由總行稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。第三十四條本辦法自發(fā)文之日起實(shí)施，原《xx市商業(yè)銀行員工規(guī)范服務(wù)誡勉制度》同時(shí)廢止。附件：1.xx銀行員工違規(guī)行為扣分標(biāo)準(zhǔn)（xx版）2.員工違規(guī)行為扣分單3.員工違規(guī)積分臺(tái)賬附件1xx銀行員工違規(guī)行為扣分標(biāo)準(zhǔn)(xx版)管理部門業(yè)務(wù)類別序號(hào)違規(guī)行為扣分標(biāo)準(zhǔn)（分/次）公共管理（適用于全行員工）工作紀(jì)律與優(yōu)質(zhì)服務(wù)1違反勞動(dòng)紀(jì)律的0.5-22違反大樓行政管理辦法的0.5-23未準(zhǔn)時(shí)參加會(huì)議或培訓(xùn)的0.54不遵守會(huì)議紀(jì)律或培訓(xùn)秩序的15未執(zhí)行“首問責(zé)任制”和“兩次辦結(jié)制”引起客戶或行內(nèi)投訴，經(jīng)查情況屬實(shí)的26在人民銀行、銀監(jiān)局、市行風(fēng)辦等主管單位明察暗訪中被發(fā)現(xiàn)問題的37服務(wù)不當(dāng)造成客戶在市長(zhǎng)熱線、行風(fēng)熱線、新聞媒體等市級(jí)以上投訴，經(jīng)查情況屬實(shí)的6綜合管理8在空白合同、協(xié)議、文本上預(yù)先加蓋重要印章的,或持有客戶簽章的空白合同、協(xié)議等49辦公場(chǎng)所重要物品與資料保管不符合安全保密要求的110未妥善保管各類業(yè)務(wù)資料，造成原始資料遺失的3-611未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告重大事項(xiàng)的2造成不利影響的412在總行內(nèi)、外網(wǎng)發(fā)布病毒、不良信息的413對(duì)外報(bào)送公文或報(bào)表，存在差錯(cuò)或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)有誤，本行內(nèi)部發(fā)現(xiàn)的1監(jiān)管機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)的3導(dǎo)致監(jiān)管機(jī)關(guān)通報(bào)批評(píng)的614離崗時(shí)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)未簽退1未經(jīng)批準(zhǔn)，授權(quán)、審批、審核人員職責(zé)由他人代為行使的，以及借用柜員號(hào)的2盜用他人柜員號(hào)和密碼進(jìn)入系統(tǒng)操作的615業(yè)務(wù)公章、財(cái)務(wù)印章、出納款項(xiàng)、重要憑證等重要物品，臨時(shí)離崗時(shí)未入箱（柜）加鎖保管的1下班后未入保險(xiǎn)箱或入庫(kù)保管的216未按關(guān)聯(lián)交易及關(guān)系人規(guī)定回避的317借用客戶資金或出借資金給客戶使用的618代客戶保管資金、卡折、票據(jù)等行為的619在崗員工未取得上崗資格，或無故不報(bào)名參加上崗資格考試的220未按時(shí)、保質(zhì)保量完成領(lǐng)導(dǎo)交辦任務(wù)的1-3辦公管理（適用于辦公行政管理、檔案管理、文秘、宣傳人員等）公文管理21未遵守辦公自動(dòng)化系統(tǒng)管理相關(guān)規(guī)定的0.5造成不良后果的322未按規(guī)定初選會(huì)簽部門，造成公文流轉(zhuǎn)不當(dāng)或致使工作延誤的123按文件規(guī)定需報(bào)送材料的主、協(xié)辦部門未行使職責(zé)的124未按照工作督辦要求完成工作任務(wù)的1-3印信管理25未嚴(yán)格執(zhí)行管理制度刻制、領(lǐng)取、登記、保管、交接、上繳、銷毀印章的126印章保管不善造成丟失的627未按規(guī)定擅自用印的328未規(guī)范執(zhí)行介紹信管理規(guī)定的129密級(jí)文件資料未按規(guī)定辦理交接登記和簽收手續(xù)的330密級(jí)文件資料遺失，造成泄密事件的631未按規(guī)定或程序管理特種信件的1信息宣傳32未嚴(yán)格按照本行VIS形象手冊(cè)相關(guān)要求開展宣傳活動(dòng)1未嚴(yán)格按照本行VIS形象手冊(cè)相關(guān)要求開展宣傳活動(dòng)，造成負(fù)面影響的3聲譽(yù)管理33聲譽(yù)事件監(jiān)測(cè)不到位1檔案管理34未按規(guī)定移交、歸集、轉(zhuǎn)遞、保管、拆借、使用檔案的1造成檔案受損的3造成檔案遺失的6計(jì)劃財(cái)務(wù)（適用于計(jì)劃財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)人員、出納人員等）財(cái)務(wù)管理35資產(chǎn)和費(fèi)用等財(cái)務(wù)支出事項(xiàng)未按規(guī)定審批的236未按規(guī)定進(jìn)行賬賬、賬實(shí)核對(duì)的137發(fā)生重要財(cái)務(wù)印章、出納款項(xiàng)、重要憑證丟失或人為毀損的638為規(guī)避費(fèi)用管理，亂用費(fèi)用核算科目的339財(cái)務(wù)報(bào)銷人員對(duì)報(bào)銷資料未嚴(yán)格把關(guān)，導(dǎo)致虛假報(bào)銷的240未有效落實(shí)固定資產(chǎn)價(jià)值管理職責(zé)，造成賬、卡、實(shí)不符的241未執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制原則，在不同會(huì)計(jì)期間調(diào)劑收支的2稅務(wù)管理42未按規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確申報(bào)各項(xiàng)稅款的，本行內(nèi)部發(fā)現(xiàn)的1外部機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的3利率管理43違反本行利率定價(jià)政策規(guī)定，導(dǎo)致存貸款計(jì)息差錯(cuò)的，但未造成損失的1利率定價(jià)超分支行審批權(quán)限的3統(tǒng)計(jì)管理44未及時(shí)報(bào)送各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表的1造成全行統(tǒng)計(jì)報(bào)表遲報(bào)的345統(tǒng)計(jì)報(bào)表或指標(biāo)報(bào)送不完整的1造成全行統(tǒng)計(jì)報(bào)表或指標(biāo)漏報(bào)的3信貸業(yè)務(wù)（適用于客戶經(jīng)理、審查審批人員、放款審核及管理人員）審查審批46授信審查審批違反規(guī)定程序的247授信審查未發(fā)現(xiàn)客戶主體資格或項(xiàng)目不合規(guī)的348對(duì)新增單一、集團(tuán)客戶授信超比例349授信審批人越權(quán)審批的，或采用化整為零形式回避授信審批權(quán)限控制的6-1250違規(guī)發(fā)放多頭貸款、借戶貸款的6-1251跨區(qū)域或異地授信，未按規(guī)定核準(zhǔn)或?qū)徟?-852臨時(shí)貸款，未按規(guī)定審批或報(bào)備的6-1253客戶客觀資料顯示不符合我行增量授信的相關(guān)要求，在無特殊情況下仍過度授信的4-854授信審查未揭示授信業(yè)務(wù)的重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的、未對(duì)授信用途作合理分析的255統(tǒng)一授信審查分析與結(jié)論不相符或不匹配，授信審查風(fēng)險(xiǎn)未揭示的256授信集體評(píng)審結(jié)果批復(fù)書存在重大差錯(cuò)的,或未經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)下發(fā)的357單筆授信審查審批中未發(fā)現(xiàn)授信業(yè)務(wù)與統(tǒng)一授信集體評(píng)審結(jié)果批復(fù)書內(nèi)容不符的258授信集體評(píng)審結(jié)果批復(fù)書信息錄入信貸風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)錯(cuò)誤的259關(guān)聯(lián)企業(yè)未收集關(guān)聯(lián)信息,未對(duì)集團(tuán)客戶及關(guān)聯(lián)公司實(shí)行統(tǒng)一授信的3系統(tǒng)操作管理60信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入與相應(yīng)紙制資料不符的0.5經(jīng)督促未及時(shí)整改的161信貸系統(tǒng)信息錄入不全，更新不及時(shí)（包括影像資料）162未嚴(yán)格執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)運(yùn)行管理制度，在信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中違規(guī)修改客戶名稱、客戶規(guī)模、客戶類型等信息的2檔案管理63借款人、擔(dān)保人貸前、貸后調(diào)查基礎(chǔ)資料不完整、不規(guī)范的164信貸檔案管理和移交不符合檔案管理辦法規(guī)定的165抵質(zhì)押物權(quán)證及證明文件未經(jīng)審批外借，外借手續(xù)不規(guī)范或未設(shè)立外借登記簿1外借超出期限未還的2調(diào)查核實(shí)66未對(duì)借款人、保證人、抵（質(zhì)）押人/物及有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行雙人實(shí)地調(diào)查核實(shí)467未查詢借款人(實(shí)際控制人)、保證人的工商信息、貸款卡信息、個(gè)人資信等信息，或相關(guān)信息不一致368未按規(guī)定進(jìn)行核簽，或核簽時(shí)未對(duì)簽字人員身份證明文件進(jìn)行核對(duì)的369未核實(shí)抵質(zhì)押物清單和抵質(zhì)押物權(quán)屬證明，抵押物作價(jià)依據(jù)不充分370實(shí)地調(diào)查核實(shí)應(yīng)留影像資料未留的271未對(duì)所收集資料的合法性、真實(shí)性作合理分析認(rèn)定172未按規(guī)定頻率和程序進(jìn)行貸后檢查并出具檢查報(bào)告273貸后檢查未披露重要信息或檢查報(bào)告不真實(shí)的3故意隱瞞真實(shí)情況的674授信客戶發(fā)生重大變化和突發(fā)事件時(shí)，未及時(shí)實(shí)地調(diào)查并報(bào)告的475協(xié)助客戶粉飾授信申報(bào)材料,調(diào)查失實(shí)的476承兌匯票、商票、信用證貿(mào)易背景不真實(shí)、不合規(guī)的3信貸管理77合同文本使用不符合規(guī)定、合同填寫不完整、不規(guī)范的178抵質(zhì)押品清單與實(shí)物不符179未落實(shí)抵押物保險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額、期限不能覆蓋貸款金額、期限280借款人、保證人資產(chǎn)負(fù)債比率、對(duì)外擔(dān)保比率等重要指標(biāo)不符合授信授權(quán)指引281財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)明顯不匹配，資金測(cè)算明顯不符282項(xiàng)目貸款未按項(xiàng)目進(jìn)度、資本金到位比例等授信條件發(fā)放383未全面落實(shí)擔(dān)保條件,擔(dān)保資格或抵押值未按要求實(shí)施審批384未執(zhí)行授信回降或還款計(jì)劃385貸款超出授信期限286貸款用途與申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)范圍不一致287貸款未按授信條件發(fā)放，或發(fā)放與授信用途不一致388貸款支付方式不符合有關(guān)規(guī)定189貸款展期手續(xù)不符合有關(guān)規(guī)定，或展期手續(xù)不齊全390相關(guān)材料漏蓋印章，或印章使用不符合規(guī)定0.591應(yīng)急處理事項(xiàng)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)正的，192保證金未落實(shí)審批票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的393因管理不嚴(yán)，造成銀行承兌匯票保證金被串戶、挪用或提前支取的6-1294票據(jù)貼現(xiàn)“先貼后查”的495貸款發(fā)放未進(jìn)行臺(tái)賬登記，登記內(nèi)容不完整的、不連續(xù)196抵（質(zhì)）押權(quán)證沒有移交專門管理人員保管的197放款前未辦理抵質(zhì)押物登記或查詢298399未根據(jù)預(yù)警信號(hào)及時(shí)采取必要保全措施的4100未按規(guī)定及時(shí)發(fā)送貸款催收通知書的2101收回已核銷的呆賬貸款未按規(guī)定入賬的3102違反客戶經(jīng)理“十大禁令”4-12公司業(yè)務(wù)部崗位管理103公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析不準(zhǔn)確、不完整的1104公司業(yè)務(wù)調(diào)研報(bào)告上報(bào)不及時(shí)的1105客戶經(jīng)理培訓(xùn)、考試未按期按質(zhì)完成的1106客戶經(jīng)理績(jī)效考核不準(zhǔn)確的2107公司信貸管理工作檢查未按期按質(zhì)完成、未提出整改意見的1108未及時(shí)參與大額貸款貸前調(diào)查并出具意見影響業(yè)務(wù)開展的2小微企業(yè)部條線管理109客戶經(jīng)理準(zhǔn)入未符合規(guī)定的2110對(duì)符合條件的批量貸款業(yè)務(wù)未及時(shí)參與貸前調(diào)查并出具意見影響業(yè)務(wù)開展的2111未按規(guī)定開展業(yè)務(wù)調(diào)研或檢查的1國(guó)際業(yè)務(wù)部(適用于國(guó)際業(yè)務(wù)人員等)出口結(jié)算112通知他行開來信用證或保函時(shí)，未按規(guī)定核實(shí)其表面真實(shí)性的1113他行開來信用證指定本行作為保兌行的，未按規(guī)定及時(shí)表明本行未接受此類指定的0.5114審核未發(fā)現(xiàn)出口信用證項(xiàng)下單據(jù)明顯不符點(diǎn)而遭開證行/保兌行拒付，引起客戶行內(nèi)投訴的2115開證行/保兌行拒付理由明顯不成立而未進(jìn)行合理反駁的(客戶要求不反駁的除外)1116分支行未按總行國(guó)際業(yè)務(wù)部有關(guān)指示做相應(yīng)處理，引起客戶行內(nèi)投訴的2117出口信用證或托收項(xiàng)下未向正確的銀行與地址寄單的；0.5引起客戶行內(nèi)投訴的2118未按規(guī)定辦理出口信用證或托收項(xiàng)下催收的，導(dǎo)致收匯延誤的；1引起客戶行內(nèi)投訴的2119未妥善保管信用證或商業(yè)單據(jù)，造成重要單據(jù)缺損的；3120未及時(shí)、準(zhǔn)確解付匯入?yún)R款及出口收匯款項(xiàng)；1進(jìn)口結(jié)算121未按規(guī)定向客戶交付進(jìn)口信用證或代收項(xiàng)下單據(jù)的；1122未按規(guī)定報(bào)告付匯頭寸、上劃付匯資金或未正確選擇賬戶行；1導(dǎo)致對(duì)外遲付的；2導(dǎo)致被對(duì)方銀行追索遲付利息的3123進(jìn)口信用證分批付匯時(shí)，未按規(guī)定支用開證保證金的0.5綜合業(yè)務(wù)124未及時(shí)、準(zhǔn)確清分或處理報(bào)文；0.5125未按規(guī)定及時(shí)打印國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)相關(guān)憑證、聯(lián)系單、通知書等造成后續(xù)業(yè)務(wù)處理延誤的0.5126辦理收付匯、結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)未按規(guī)定報(bào)告結(jié)售匯頭寸或詢價(jià)的；0.5127未按規(guī)定計(jì)收本行相關(guān)業(yè)務(wù)處理費(fèi)用的0.5128國(guó)結(jié)系統(tǒng)中未按規(guī)定或超越權(quán)限進(jìn)行操作，導(dǎo)致業(yè)務(wù)不能正常處理的1129發(fā)起業(yè)務(wù)時(shí)掃描影像資料錯(cuò)漏、未完整記錄單據(jù)結(jié)構(gòu)或明確單據(jù)種類及正副本份數(shù)的，造成后續(xù)處理錯(cuò)誤的；0.5貿(mào)易融資130未及時(shí)、準(zhǔn)確登記打包貸款信用證信息，造成相應(yīng)收匯款項(xiàng)未能扣還打包貸款的；1131貿(mào)易融資項(xiàng)下收匯款項(xiàng)為及時(shí)歸還貸款的6132貿(mào)易融資單證審查未發(fā)現(xiàn)明顯風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，相應(yīng)融資款發(fā)放后造成逾期的；2信貸管理系統(tǒng)中審查不嚴(yán)導(dǎo)致融資主要要素有誤而造成損失的1外管政策133辦理進(jìn)口開證或進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，未按規(guī)定向總行辦理外債額度申報(bào)手續(xù)的；1造成本行外債余額超外匯局核定的額度指標(biāo)的3134未按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確辦理國(guó)際收支申報(bào)，造成國(guó)際收支申報(bào)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)、漏報(bào)的；0.5導(dǎo)致被監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)的2135貨物貿(mào)易購(gòu)付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)未按外匯管理相關(guān)規(guī)定辦理的；0.5136服務(wù)貿(mào)易、經(jīng)常轉(zhuǎn)移及收益業(yè)務(wù)未按規(guī)定審核、簽注和留存相應(yīng)憑證的；0.5不及時(shí)向外匯局報(bào)告異常、可疑線索的1137未按規(guī)定開立、變更、關(guān)閉外匯賬戶；1未按規(guī)定使用外匯賬戶的1138直接投資項(xiàng)下數(shù)據(jù)備案不及時(shí)或不準(zhǔn)確的2139直接投資項(xiàng)下資金賬戶收支未按規(guī)定辦理的；1未及時(shí)、準(zhǔn)確向監(jiān)管部門報(bào)送結(jié)售匯數(shù)據(jù)、貨物貿(mào)易核查信息、賬戶信息及各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表的；0.5被監(jiān)管部門通報(bào)批評(píng)的3140未按規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核或未按規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查；0.5違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的；3未及時(shí)發(fā)現(xiàn)應(yīng)向外匯局上報(bào)的異常、可疑業(yè)務(wù)問題1141未按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地將個(gè)人外匯管理數(shù)據(jù)錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)，出現(xiàn)錯(cuò)誤未及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理的1未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)的1運(yùn)營(yíng)管理（適用于柜面服務(wù)人員、營(yíng)業(yè)部人員等）柜面服務(wù)142未執(zhí)行“先外后內(nèi)”操作規(guī)定的1143上班擅自離崗、串崗、聚談閑聊、喧嘩和笑鬧，遭到客戶投訴或影響其他員工正常工作造成工作脫節(jié)的2144庫(kù)箱交接未驗(yàn)證對(duì)方身份，未雙人辦理交接或交接不清或現(xiàn)金庫(kù)（尾）箱未寄庫(kù)（代理行現(xiàn)金庫(kù)）保管。2145因軋帳而影響客戶辦理業(yè)務(wù)而引起不滿或投訴的1146營(yíng)業(yè)時(shí)間拒辦業(yè)務(wù)，做與業(yè)務(wù)無關(guān)的事情，或中斷辦理業(yè)務(wù)時(shí)未告知客戶而引導(dǎo)投訴的1147未能熟練為客戶辦理業(yè)務(wù)而產(chǎn)生投訴的1148發(fā)現(xiàn)工作臺(tái)雜亂、物品放置零亂的0.5149應(yīng)在監(jiān)控下操作的業(yè)務(wù)脫離監(jiān)控操作2150網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未對(duì)客戶留言和投訴妥善處理的2151其他違反《xx銀行柜面服務(wù)規(guī)范》要求，在各類檢查中被發(fā)現(xiàn)，視情節(jié)輕重1-3運(yùn)營(yíng)管理152對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題未能及時(shí)指出和處理的1153對(duì)支行反映的問題未能在三個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)的1154未按規(guī)定對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行柜面服務(wù)及現(xiàn)場(chǎng)檢查的1會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)（適用于會(huì)計(jì)結(jié)算與管理人員、現(xiàn)金管理人員等）賬戶管理及業(yè)務(wù)審核155受理單位開戶或更換印鑒時(shí)送交的各聯(lián)印鑒卡上加蓋的新印鑒、以及其他要素不一。1156受理單位更換印鑒時(shí)送交的各聯(lián)印鑒卡上加蓋的舊印鑒與原印鑒不符。1157受理無完備手續(xù)即為客戶辦理更換印鑒手續(xù)或更換印鑒手續(xù)不嚴(yán)謹(jǐn)。0.5158客戶預(yù)留印鑒不清晰、不易辨別審核，不符合結(jié)算規(guī)定。1159為開戶資料不齊或不真實(shí)的客戶開戶或在單位結(jié)算賬戶正式生效前辦理業(yè)務(wù)。1160對(duì)一年內(nèi)未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶未進(jìn)行及時(shí)清理。0.5161受理單位開戶時(shí)，已有基本戶仍給予辦理一般戶或同時(shí)開立基本戶和一般戶4162待核發(fā)的重要業(yè)務(wù)印章、密押等重要物品未及時(shí)登記、領(lǐng)用手續(xù)不全或未及時(shí)登記的；未及時(shí)入庫(kù)或保險(xiǎn)柜保管。1163未落實(shí)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重要事項(xiàng)核實(shí)制度。1164離崗或換人經(jīng)管時(shí)未按規(guī)定辦理印章、重要空白憑證及其他重要物品（機(jī)具）、密碼、鑰匙等物品交接或交接手續(xù)不全或私自授受的。1165違反操作權(quán)限管理，擅自混崗操作或違規(guī)授權(quán)復(fù)核。2166已明顯發(fā)現(xiàn)所處理的業(yè)務(wù)存在問題或異常情況，但未及時(shí)查詢核實(shí)或報(bào)告。1167發(fā)現(xiàn)或發(fā)生差錯(cuò)事故未立即報(bào)告會(huì)計(jì)主管或上級(jí)會(huì)計(jì)管理部門。2168擅自代替被監(jiān)督單位更改差錯(cuò)內(nèi)容或監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)有疑異問題未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告。1169應(yīng)出具而未出具差錯(cuò)整改通知單，有意降低差錯(cuò)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)率。1現(xiàn)金業(yè)務(wù)170現(xiàn)金柜員尾箱未落實(shí)會(huì)計(jì)主管和現(xiàn)金柜員雙人雙鎖管理和雙人復(fù)點(diǎn)制度。1171受理免填單的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，未與客戶當(dāng)面確認(rèn)金額，造成客戶糾紛。1172柜員清點(diǎn)現(xiàn)金未置于錄像監(jiān)控下和客戶視線內(nèi)，出現(xiàn)差錯(cuò)、糾紛。1柜員將現(xiàn)金收入的原始交易作抹賬、沖賬處理，網(wǎng)點(diǎn)主管沒有認(rèn)真審核授權(quán)，造成收款不入賬1.5174未核對(duì)取款人名稱、金額并逐位唱付，造成冒領(lǐng)、差錯(cuò)；未提示客戶當(dāng)面清點(diǎn)。1175未堅(jiān)持“先記賬，后付款”的原則，或錯(cuò)選反向交易，造成短款差錯(cuò)。3176未做到一筆一清，一把一清，造成差錯(cuò)混淆，引起糾紛；未做到與收款或交接憑證核對(duì)一致，造成賬實(shí)不符。2177大額付現(xiàn)沒有經(jīng)過復(fù)核，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)。1178日終普通柜員尾箱超限額（5萬元）。1179未按規(guī)定收繳假幣，收繳憑證要素不完整。1180人民幣未鑒別真?zhèn)?，造成誤收，或殘破幣兌換標(biāo)準(zhǔn)掌握不準(zhǔn)確，造成兌換失誤。0.5181營(yíng)業(yè)期間柜員發(fā)生現(xiàn)金差錯(cuò)隱瞞不報(bào)。2182違規(guī)操作造成經(jīng)管的現(xiàn)金款項(xiàng)發(fā)生長(zhǎng)短款的。2183現(xiàn)金交接、調(diào)撥及原封新券啟封不按規(guī)定在監(jiān)控下當(dāng)面點(diǎn)捆卡把交接。1184未按規(guī)定保存封簽、腰條1185未對(duì)大額現(xiàn)金支出進(jìn)行預(yù)約登記管理。0.5結(jié)算業(yè)務(wù)186未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批簽章，擅自沖正錯(cuò)賬、抹賬、補(bǔ)收補(bǔ)付利息、補(bǔ)記賬務(wù)、列銷暫收暫付款項(xiàng)、劃轉(zhuǎn)內(nèi)部資金、向支付系統(tǒng)或SWIFT系統(tǒng)發(fā)起查詢查復(fù)、辦理交換退票、退匯等重要事項(xiàng)。1.5187違反記賬規(guī)則，逆程序、逆流程操作支付結(jié)算或現(xiàn)金業(yè)務(wù)。3188未按規(guī)定辦理資信證明、查詢查復(fù)、掛失解掛、司法查凍扣等業(yè)務(wù)。2189未按規(guī)定及時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)往來或系統(tǒng)內(nèi)往來賬務(wù)進(jìn)行核對(duì)。0.5190未按要求審核憑證要素、鑒別真?zhèn)?、核?yàn)印鑒、密押，受理存在重大瑕疵的票據(jù)或憑證。1191未按規(guī)定辦理電子匯劃、通存通兌、銀聯(lián)、柜面通、外匯匯款、同城票據(jù)交換、委托收款等跨行或跨機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，造成款項(xiàng)錯(cuò)發(fā)、漏發(fā)、重復(fù)發(fā)送或票據(jù)交換錯(cuò)誤。1192未認(rèn)真審核錄入信息，發(fā)生客戶賬戶記賬串戶。0.5193資金清算不及時(shí)，造成客戶資金入賬延誤。1194違規(guī)操作發(fā)生清算業(yè)務(wù)差錯(cuò)。2195一般戶或?qū)Ｓ觅~戶違規(guī)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)4反洗錢管理196在辦理一次性金融業(yè)務(wù)、規(guī)定金額以上的大額現(xiàn)金存取款等業(yè)務(wù)未按規(guī)定核實(shí)客戶身份，登記客戶身份信息，留存客戶身份資料。2197在辦理業(yè)務(wù)過程中，違反客戶識(shí)別的基本原則，導(dǎo)致客戶信息虛假、不實(shí)，引發(fā)洗錢風(fēng)險(xiǎn)。2198客戶賬戶信息不全、過期、失效或變更不及時(shí)，造成客戶身份信息不明的賬戶長(zhǎng)期使用，引發(fā)洗錢風(fēng)險(xiǎn)。2199未對(duì)反洗錢涉及的保密事項(xiàng)嚴(yán)格落實(shí)保密要求，導(dǎo)致涉密事項(xiàng)泄露產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。2200其他違反反洗錢管理規(guī)定的1-2個(gè)金業(yè)務(wù)（適用于儲(chǔ)蓄人員、理財(cái)人員、電子銀行業(yè)務(wù)人員、營(yíng)業(yè)部人員等）儲(chǔ)蓄201違規(guī)自辦業(yè)務(wù)、或私持客戶折（卡）在柜臺(tái)內(nèi)部辦理業(yè)務(wù)的。6202違反規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄賬戶的開戶、銷戶手續(xù)的；1203違反規(guī)定辦理長(zhǎng)短款手續(xù)；1204違反規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄單折掛失、解掛、提前支取的2205違反規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的2206儲(chǔ)蓄賬戶大額現(xiàn)金管理，未按規(guī)定操作的；2207丟失原始憑證、賬冊(cè)、賬卡不報(bào)告擅自補(bǔ)制的；6208擅自更改或者抽換賬卡憑證的；6209弄虛作假，擅自調(diào)整儲(chǔ)蓄科目或者隨意在儲(chǔ)蓄科目中轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出的。6210對(duì)司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。6中間業(yè)務(wù)211對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙宣傳、誤導(dǎo)投資者交易的；2212私自以本行名義或超過代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；6213通過銀行員工個(gè)人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業(yè)務(wù)，或單位結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入銀行員工個(gè)人結(jié)算賬戶作過渡的；6214未執(zhí)行交易復(fù)核和授權(quán)制度，造成不良后果的；2215擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、交易數(shù)量、價(jià)格等行為6216私自為客戶填寫保單等資料，并代為客戶簽名；6217超權(quán)限減免或提高中間業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；6個(gè)人理財(cái)218業(yè)務(wù)人員不具備行內(nèi)理財(cái)業(yè)務(wù)資格為客戶辦理理財(cái)業(yè)務(wù)的2219理財(cái)業(yè)務(wù)人員私自為客戶保管現(xiàn)金、存折（單）、銀行卡、有價(jià)證券及相關(guān)密碼的，6220理財(cái)業(yè)務(wù)人員未按規(guī)定向客戶出示《理財(cái)產(chǎn)品說明書》、《投資人權(quán)益須知》、《理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等產(chǎn)品銷售文件的，未向客戶充分說明“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”的，引發(fā)客戶行內(nèi)投訴3221向非客戶本人或無民事行為能力的自然人銷售理財(cái)、基金產(chǎn)品的，3222理財(cái)協(xié)議書未加蓋銷售人員名章（簽字）的1223理財(cái)業(yè)務(wù)人員在系統(tǒng)錄入數(shù)據(jù)有誤，引發(fā)客戶行內(nèi)投訴的，3224未按銷售適用性原則向客戶銷售不匹配客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性產(chǎn)品的，2銀行卡225違反監(jiān)管部門和總行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，擅自辦理銀行卡業(yè)務(wù)的1226違反規(guī)定訂購(gòu)、保管、制作、使用空白卡片的2227違反規(guī)定為不具備條件的單位或個(gè)人開立銀行卡的2228違反規(guī)定從單位賬戶向個(gè)人卡賬戶辦理資金轉(zhuǎn)存或違反規(guī)定為單位卡賬戶辦理資金轉(zhuǎn)存的2229違反規(guī)定設(shè)定ATM當(dāng)日最高取款次數(shù)、累計(jì)取款金額的2230違反規(guī)定，擅自調(diào)整POS消費(fèi)商戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、POS收單收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及收費(fèi)分配比率，ATM跨行取款、異地取款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及收費(fèi)分配比率的2231違反規(guī)定辦理自助設(shè)備加鈔、清鈔、開機(jī)、清機(jī)、維護(hù)的1232公務(wù)卡操作人員崗位變動(dòng)，未按規(guī)定及時(shí)向個(gè)金部報(bào)備的0.5233公務(wù)卡操作人員在卡系統(tǒng)錄入資料有誤，引發(fā)客戶投訴或?qū)е驴蛻魺o法正常用卡的2234未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)對(duì)逾期客戶進(jìn)行催收的3電子銀行235違反電子銀行業(yè)務(wù)操作權(quán)限管理，混崗操作或違規(guī)授權(quán)復(fù)核的3236未按規(guī)定受理電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)、變更的1237受理電子銀行業(yè)務(wù)未按規(guī)定審查客戶資料，或客戶證書的資料或手續(xù)不全的1238未按規(guī)定審查客戶資料，被人冒開造成客戶糾紛或損失的6239代客戶保管個(gè)人網(wǎng)銀動(dòng)態(tài)口令牌等身份認(rèn)證工具6240未按規(guī)定傳遞、保管、銷毀證書兩碼、操作員密碼信封或未按規(guī)定處理落地業(yè)務(wù)未造成客戶損失的2241未按規(guī)定傳遞、保管、銷毀證書兩碼、操作員密碼信封或未按規(guī)定處理落地業(yè)務(wù)，造成客戶經(jīng)濟(jì)損失或引起客戶糾紛的6242盜用、竊取、偽造、篡改網(wǎng)銀客戶信息，造成不良后果的6243未按相關(guān)規(guī)程進(jìn)行自助設(shè)備密碼和鑰匙保管、移交、登記；未向總行報(bào)備管理人員變動(dòng)；自助設(shè)備長(zhǎng)短款未及時(shí)登記、妥善處理的2244自助設(shè)備日常維護(hù)工作不及時(shí)1245出現(xiàn)自助設(shè)備密碼泄漏、鑰匙遺失等有重大管理風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的6246手機(jī)銀行卡銷戶未按規(guī)定回收芯片卡，未按規(guī)定上繳可回收卡和廢卡1風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理（適用于風(fēng)險(xiǎn)管理人員、合規(guī)管理人員和授權(quán)管理人員等）風(fēng)險(xiǎn)管理247未主動(dòng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的1248上報(bào)固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告不及時(shí)、不完整或不符合要求的1249撰寫虛假的固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告的3250未及時(shí)開展對(duì)重點(diǎn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作的1251十大戶、重點(diǎn)客戶等報(bào)表數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，報(bào)表不符合要求的1252未及時(shí)上報(bào)重點(diǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告、報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)的1253未開展重點(diǎn)客戶現(xiàn)場(chǎng)檢查的1254未按時(shí)對(duì)需預(yù)警的企業(yè)發(fā)起預(yù)警的1255每季非現(xiàn)場(chǎng)檢查通報(bào)后，未及時(shí)上報(bào)需預(yù)警企業(yè)的情況說明報(bào)告的1256未及時(shí)對(duì)已預(yù)警的企業(yè)采取措施的2257對(duì)需總行解除預(yù)警的企業(yè)未提前申請(qǐng)預(yù)警解除的1258未按時(shí)在信貸系統(tǒng)內(nèi)完成五級(jí)分類工作的1259在風(fēng)險(xiǎn)分類工作中，不執(zhí)行分類標(biāo)準(zhǔn)和程序，或違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果的1260五級(jí)分類不正確或工作底稿不齊全的1261未及時(shí)上報(bào)貸款五級(jí)分類報(bào)表或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的1262每季非現(xiàn)場(chǎng)檢查通報(bào)后，未及時(shí)按照通報(bào)要求整改1263未及時(shí)申報(bào)呆賬核銷貸款1264未建立呆賬核銷臺(tái)賬或未指定專人管理1265未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部審核進(jìn)行呆賬核銷，核銷手續(xù)不齊全的2266未及時(shí)報(bào)送各項(xiàng)定量流動(dòng)性指標(biāo)的檢測(cè)值的1267未定期報(bào)送流動(dòng)性和融資管理情況報(bào)告的1268未定期報(bào)送市場(chǎng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)限額執(zhí)行情況報(bào)告的1269未嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)流動(dòng)性指標(biāo)監(jiān)管限額及其觸發(fā)值的1270未嚴(yán)格遵守市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)管限額，出現(xiàn)超限額情況的1271未按制度規(guī)定做好設(shè)備及信息維護(hù)工作的1272使用盜版軟件的1273未按照制度規(guī)范使用外置存儲(chǔ)器的1274未按照實(shí)際情況報(bào)告科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)1275開發(fā)新產(chǎn)品、發(fā)展新業(yè)務(wù)時(shí)未進(jìn)行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的2授權(quán)管理276超權(quán)限轉(zhuǎn)授權(quán)的4277授權(quán)書、轉(zhuǎn)授權(quán)書格式不規(guī)范、備案或下達(dá)不及時(shí)的1278未定期進(jìn)行授權(quán)工作現(xiàn)場(chǎng)檢查的1279超權(quán)限辦理各類業(yè)務(wù)的4-12合規(guī)管理280未按時(shí)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃及合規(guī)管理定期報(bào)告的0.5281提交的計(jì)劃或報(bào)告為抄襲或沿用歷史報(bào)告的0.5282開發(fā)新產(chǎn)品、發(fā)展新業(yè)務(wù)時(shí)未進(jìn)行合規(guī)性評(píng)估的2283專項(xiàng)合規(guī)（操作）風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查未按計(jì)劃執(zhí)行，次數(shù)未達(dá)標(biāo)的1284未按照合規(guī)檢查程序進(jìn)行檢查，缺少檢查方案、檢查通知書、檢查事實(shí)確認(rèn)書、檢查結(jié)果報(bào)告等資料的1285對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題缺少分析、整改不到位、責(zé)任未落實(shí)的2法律事務(wù)286越權(quán)簽訂未經(jīng)審核的協(xié)議文本的4287使用未經(jīng)審核的協(xié)議文本的4288未使用統(tǒng)一格式文本的2289業(yè)務(wù)種類文本使用錯(cuò)誤，誤簽、漏簽文本的2金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)(適用于金融市場(chǎng)交易、管理人員等)金融市場(chǎng)交易290分支行本外幣大額資金變動(dòng)未及時(shí)報(bào)備2291造成人行備付金賬戶不足5292線上資金交易前后臺(tái)不分或錯(cuò)位操作3293各類交易超越審批授權(quán)權(quán)限6294交易賬戶損失超過規(guī)定止損限額未及時(shí)止損2295外匯牌價(jià)未及時(shí)更新0.5296外匯綜合頭寸超過人行核定上下限1信息科技管理（適用于信息科技操作、管理人員等）信息科技管理297未按系統(tǒng)分析和設(shè)計(jì)要求進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)的0.5298敷衍了事、弄虛作假，達(dá)不到項(xiàng)目開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)或質(zhì)量要求的1299投產(chǎn)前未認(rèn)真測(cè)試或投產(chǎn)檢查不充分而使版本有明顯錯(cuò)誤，導(dǎo)致投產(chǎn)后出現(xiàn)故障的1300未按規(guī)定形成、發(fā)布、投產(chǎn)、更新運(yùn)行程序版本的1301未經(jīng)有權(quán)人審批同意擅自進(jìn)入主機(jī)房操作間的0.5302將違禁物品帶入主機(jī)房區(qū)域的3303檢查設(shè)備、運(yùn)行狀態(tài)、系統(tǒng)進(jìn)程等敷衍了事，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)明顯問題的1304違反操作規(guī)程，引起運(yùn)行差錯(cuò)或安全隱患的2305發(fā)生系統(tǒng)或運(yùn)行故障達(dá)Ⅲ級(jí)突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)，未上報(bào)總行的1306發(fā)生Ⅱ級(jí)突發(fā)事件，隱瞞不報(bào)的3307發(fā)生Ⅰ級(jí)突發(fā)事件，隱瞞不報(bào)的6308未按規(guī)定進(jìn)行生產(chǎn)系統(tǒng)變更和數(shù)據(jù)索取的1造成不良影響的3309違反生產(chǎn)機(jī)房管理規(guī)定的0.5310未按規(guī)定實(shí)施監(jiān)督，或監(jiān)督不力，發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件而不及時(shí)制止的1311數(shù)據(jù)變更未按規(guī)范操作0.5312未及時(shí)備份和保管系統(tǒng)資料（開發(fā)文檔、生產(chǎn)運(yùn)行數(shù)據(jù)）的1313未確認(rèn)介質(zhì)的可用性，造成備份數(shù)據(jù)不可用的1314丟失生產(chǎn)系統(tǒng)備份介質(zhì)或丟失生產(chǎn)系統(tǒng)電子數(shù)據(jù)的，或未按規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)儲(chǔ)致備份數(shù)據(jù)不可用4315未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行復(fù)制和使用生產(chǎn)數(shù)據(jù)（含備份數(shù)據(jù)）的3316信息或數(shù)據(jù)外泄造成負(fù)面影響的6317未根據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)的運(yùn)行情況合理調(diào)整和配置系統(tǒng)參數(shù)，或未及時(shí)進(jìn)行垃圾數(shù)據(jù)清理的1318未按規(guī)定檢查生產(chǎn)和備份系統(tǒng)配置造成失效的1319未定期巡檢，系統(tǒng)設(shè)備（包括備份系統(tǒng)）帶病運(yùn)行超過24小時(shí)未發(fā)現(xiàn)的1320因操作失誤或程序編寫明顯錯(cuò)誤，或維護(hù)、巡檢缺失，造成總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)停止運(yùn)行達(dá)15分鐘以上3321造成總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)停止運(yùn)行達(dá)30分鐘以上6322造成其他聯(lián)機(jī)系統(tǒng)停機(jī)達(dá)30分鐘以上的1323造成其他聯(lián)機(jī)系統(tǒng)停機(jī)達(dá)60分鐘以上的2人事管理324人事招工把關(guān)不嚴(yán)4325編造虛假勞動(dòng)人事統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。1326長(zhǎng)期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料不全。1327未按規(guī)定時(shí)間上報(bào)考勤記錄的。0.5勞動(dòng)工資管理328未按規(guī)定計(jì)提本部門相關(guān)人員的延期支付。2329工資、獎(jiǎng)金、福利以及其他統(tǒng)計(jì)出現(xiàn)差錯(cuò)，造成不良影1330弄虛作假，虛報(bào)工資、獎(jiǎng)金、延期支付等相關(guān)數(shù)。2人事與安全保衛(wèi)（適用于勞動(dòng)人事管理人員、安全保衛(wèi)人員等）安全保衛(wèi)管理331私自使用電茶壺等大功率電器設(shè)備，在消防通道、樓梯堆放雜物，隨意挪動(dòng)消防器材和設(shè)施，遮擋滅火栓、消防報(bào)警器，在機(jī)房、車庫(kù)等區(qū)域使用明火等2332攜帶易燃、易爆、有害化學(xué)物品進(jìn)入辦公樓、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，存放違禁物品43330.5334負(fù)責(zé)人沒有與有關(guān)單位簽訂《互聯(lián)互防協(xié)議》,沒有互動(dòng)與記錄，逾有效期0.5335營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員不會(huì)操作報(bào)警器、設(shè)撤防安全設(shè)施。0.5336員工不會(huì)操作滅火器。0.5337（責(zé)任人）未按要求對(duì)消防器材和消防設(shè)施進(jìn)行按期檢查、登記。0.5338未執(zhí)行“營(yíng)業(yè)前，營(yíng)業(yè)人員嚴(yán)格執(zhí)行先觀察檢查、2人以上開啟營(yíng)業(yè)場(chǎng)大門的開門規(guī)定”。1339未執(zhí)行門禁系統(tǒng)管理制度。1340未“嚴(yán)格執(zhí)行押運(yùn)員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)（內(nèi)部）時(shí)的有關(guān)驗(yàn)證、驗(yàn)車、驗(yàn)箱等規(guī)定”。1341未“嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)提取大額現(xiàn)金客戶的安全提醒要求”。1342未“嚴(yán)格執(zhí)行營(yíng)業(yè)結(jié)束后營(yíng)業(yè)人員離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行安全檢查的有關(guān)規(guī)定”13432344未“嚴(yán)格執(zhí)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)早、晚款箱交接有關(guān)規(guī)定，做好與押運(yùn)公司的配合工作，做到安全交接”。2345未執(zhí)行“現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)在崗柜員不得接受任何人寄存或者贈(zèng)與的