大額資金管理辦法

大額資金管理辦法大額資金管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范國內(nèi)大額資金的管理，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保障金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益，制定本辦法。第二條本辦法所稱“大額資金”，是指單筆或多筆資金額度較大、交易地點(diǎn)集中、交易時(shí)間間隔短、資金使用領(lǐng)域廣泛的資金。第三條國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)及其他經(jīng)營主體，應(yīng)按照本辦法的規(guī)定，嚴(yán)格管理大額資金。第四條大額資金交易應(yīng)嚴(yán)格履行各項(xiàng)合規(guī)程序，不得以任何形式參與非法活動(dòng)。第二章大額資金管理制度第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立大額資金管理制度，確保大額資金交易符合法律法規(guī)及其他監(jiān)管規(guī)定。第六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門的大額資金管理崗位，對(duì)交易進(jìn)行專門監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易。第七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額資金白名單制度，對(duì)符合特定標(biāo)準(zhǔn)的客戶，為其提供便利化服務(wù)。第八條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額資金黑名單制度，將可能涉及非法交易的客戶列入黑名單，嚴(yán)格限制其交易。第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)大額資金交易進(jìn)行復(fù)核，發(fā)現(xiàn)不符合規(guī)定的應(yīng)及時(shí)糾正并上報(bào)相關(guān)部門。第十條非金融機(jī)構(gòu)及其他經(jīng)營主體，應(yīng)當(dāng)建立大額資金管理制度，嚴(yán)格監(jiān)管其自身大額資金交易。第三章大額資金交易的報(bào)告制度第十一條大額資金交易的報(bào)告制度，包括大額資金交易舉報(bào)、大額資金交易報(bào)告、大額資金涉嫌違法犯罪線索移送等方面。第十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立舉報(bào)和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，接受客戶的大額資金交易舉報(bào)。第十三條金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)部門，專門負(fù)責(zé)大額資金交易的報(bào)告工作。第十四條金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額資金交易報(bào)告制度，將符合規(guī)定的大額資金交易報(bào)告及時(shí)上報(bào)相關(guān)部門。第十五條金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌非法犯罪線索移送至公安機(jī)關(guān)或其他有關(guān)部門。第四章大額資金應(yīng)急處理制度第十六條為避免大額資金交易出現(xiàn)不良影響，提高金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)急處理能力，應(yīng)建立大額資金應(yīng)急處理制度。第十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額資金應(yīng)急處理預(yù)案，明確應(yīng)急處理流程及職責(zé)分工。第十八條金融機(jī)構(gòu)在大額資金交易過程中出現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處理機(jī)制，防止交易風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證資金清算渠道暢通，及時(shí)進(jìn)行資金清算，確?？蛻糍Y金安全。第五章附件1、大額資金管理制度樣本2、大額資金白名單制度樣本3、大額資金黑名單制度樣本4、大額資金交易報(bào)告模板第六章法律名詞及注釋1、《反洗錢法》：指中華人民共和國反洗錢法，于2007年4月初頒布實(shí)施。2、《中國人民銀行法》：指中華人民共和國中國人民銀行法，于1995年12月18日制定并頒布。第七章實(shí)際執(zhí)行中可能遇到的困難及解決辦法1、交易數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性不足：加強(qiáng)信息披露制度、完善交易數(shù)據(jù)采集手段。2、非法交易屢禁不止：加大處罰