企業(yè)債權債務管理制度

企業(yè)債權債務管理制度企業(yè)債權債務管理制度一、前言本企業(yè)債權債務管理制度（以下簡稱“本制度”）為本公司依照國家法律、法規(guī)和公司章程制定，旨在規(guī)范企業(yè)債務和債權管理，提高企業(yè)財務管理水平。該制度適用于本公司內部所有與債權債務管理相關的事項。二、基本原則1.合法合規(guī)原則：本公司根據(jù)國家法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的規(guī)則開展債權債務管理工作。2.主動管理原則：本公司積極開展債務債權管理工作，保證借貸雙方的利益。3.風險防范原則：本公司依照一定的風險管理原則開展債權債務管理，制定合理、科學的風險防范措施，確保企業(yè)資產安全。4.審慎管理原則：本公司在債權債務管理中，審慎規(guī)劃經(jīng)營活動，做好風險評估，確保債務控制在合理范圍內。三、基本流程1.債權管理流程：（1）債權管理規(guī)劃：本公司按照企業(yè)規(guī)模和需求，制定適合自身的債權管理規(guī)劃和方案。（2）債權發(fā)放和監(jiān)管：本公司對借款人進行信用評估，審核債權發(fā)放申請，定期對借款人進行還款情況跟蹤和監(jiān)控。（3）債權維護和保障：本公司依據(jù)債權合同及國家法律、法規(guī)等規(guī)定，保障債權者的利益，及時催收債權，糾正違約行為，協(xié)商解決爭議。2.債務管理流程：（1）債務管理規(guī)劃：本公司依據(jù)企業(yè)經(jīng)營情況和債務償還能力，制定合理的債務管理方案。（2）債務發(fā)生和監(jiān)管：本公司對企業(yè)的債務情況進行跟蹤和監(jiān)管，及時采取措施解決債務問題。（3）債務償還和歸還：本公司根據(jù)債務合同約定和相關法規(guī)規(guī)定，按時按量償還債務，盡快清繳全部債務。四、責任分工1.財務部門：負責對債權債務情況進行統(tǒng)計分析，規(guī)劃企業(yè)債務管理方案。2.法務部門：負責制定借款合同、債權合同等法律文件，協(xié)助催收債權，解決債務爭議等工作。3.風險管理部門：負責制定風險提示、風險控制措施等，對債務和債權進行管理和監(jiān)管。4.其他相關部門：負責配合實施債權債務管理工作。五、附則1.本制度由公司總裁辦公室負責解釋和修改。2.本制度自頒布之日起生效，公司內部所有有關債權債務管理的工作必須嚴格按照本制度執(zhí)行。3.本制度如有補充或修訂，應經(jīng)公司領導小組討論和決定，報董事會審批。附件：1.借款合同范本2.債權合同范本3.債務合同范本4.信用評估報告范本法律名詞及注釋：1.《中華人民共和國合同法》：指中華人民共和國國家立法機關制定的規(guī)定合同的一般規(guī)則，是最為重要和廣泛的基礎性法律規(guī)范。2.《中華人民共和國公司法》：中華人民共和國全國人民代表大會通過的一部重要法律，是現(xiàn)代公司法的基本法。3.《信用信息采集、處理和共享管理暫行辦法》：中國人民銀行、工商總局、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、證券監(jiān)督管理委員會共同印發(fā)，于2013年4月1日起施行的政策。解決辦法：1.加強人才培訓，提高員工業(yè)務能力。2.完善風險管理機制，及時發(fā)現(xiàn)風