2023年反洗錢業(yè)務(wù)操作技能選拔賽備考試題庫(kù)-中（多選題匯總）

PAGEPAGE12023年反洗錢業(yè)務(wù)操作技能選拔賽備考試題庫(kù)-中（多選題匯總）多選題1.根據(jù)《美國(guó)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定》第1957條款規(guī)定，故意參與或試圖參與價(jià)值超過10,000美元的因特定非法活動(dòng)所得的犯罪衍生財(cái)產(chǎn)的貨幣交易,即（）屬于犯罪行為。A、存儲(chǔ)B、提取C、轉(zhuǎn)賬D、兌換答案：ABCD解析：美國(guó)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定2.本行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度從高至低依次劃分為：A、極高風(fēng)險(xiǎn)B、高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、中低風(fēng)險(xiǎn)E、低風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCDE解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)3.客戶申請(qǐng)變更（）時(shí)，客戶經(jīng)理需提供《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》。A、名稱B、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所C、身份證明文件種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人（負(fù)責(zé)人）信息答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)4.非居民標(biāo)識(shí)，是指我行用于檢索判斷存量個(gè)人賬戶持有人是否為非居民個(gè)人的有關(guān)要素，具體包括：A、賬戶持有人的境外身份證明B、賬戶持有人的境外現(xiàn)居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱C、賬戶持有人的境外電話號(hào)碼，且沒有我國(guó)境內(nèi)電話號(hào)碼D、存款賬戶以外的賬戶向境外賬戶定期轉(zhuǎn)賬的指令E、賬戶代理人或者授權(quán)簽字人的境外地址F、境外的轉(zhuǎn)交地址或者留交地址，并且是唯一地址答案：ABCDEF解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)）5.對(duì)于個(gè)人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來(lái)源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時(shí)間等方面，審核單據(jù)與報(bào)文信息的相符性。例如用途為贍家款的，需提供()等A、親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明B、資金來(lái)源的證明材料C、雇傭合同D、收入證明答案：AB解析：《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農(nóng)銀辦發(fā)〔2018〕241號(hào)6.總行科技部門是本行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作的技術(shù)支持部門，包括()()()等A、科技與產(chǎn)品管理局B、開發(fā)中心C、研發(fā)中心D、數(shù)據(jù)中心答案：ACD解析：-7.有下列()情形之一的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件定級(jí)為Ⅰ級(jí)（特別重大）反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件：A、外部攻擊造成系統(tǒng)崩潰、數(shù)據(jù)外泄等嚴(yán)重不良后果的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；B、公安、司法、監(jiān)察等有權(quán)機(jī)構(gòu)立案查處的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件C、100名及以上客戶集體向法院訴訟、向我行投訴、向監(jiān)管部門投訴或向媒體曝光的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件D、泄露客戶大額交易或可疑交易報(bào)告100份及以上或監(jiān)管協(xié)查信息100條及以上的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件答案：AB解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案》Ⅰ級(jí)（特別重大）風(fēng)險(xiǎn)事件。有下列情形之一的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件定級(jí)為Ⅰ級(jí)（特別重大）反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件：1.外部攻擊造成系統(tǒng)崩潰、數(shù)據(jù)外泄等嚴(yán)重不良后果的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；2.公安、司法、監(jiān)察等有權(quán)機(jī)構(gòu)立案查處的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件;3.受到中國(guó)人民銀行等國(guó)內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管處罰或通報(bào)批評(píng)的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；4.50名及以上客戶集體向法院訴訟、向我行投訴、向監(jiān)管部門投訴或向媒體曝光的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；5.內(nèi)部檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶信息1000條及以上的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；6.泄露客戶大額交易或可疑交易報(bào)告50份及以上或監(jiān)管協(xié)查信息50條及以上的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；7.泄露跨境業(yè)務(wù)信息等敏感信息造成嚴(yán)重不良后果的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；8.本行禁止與下列個(gè)人或法人、非法人組織、個(gè)體工商戶建立客戶或業(yè)務(wù)關(guān)系：A、客戶或其代理人、授權(quán)辦理人員、法定代表人（或負(fù)責(zé)人）、受益所有人提供的身份證明文件超過有效期限的B、被列入中國(guó)政府發(fā)布或要求執(zhí)行的恐怖組織或恐怖分子名單、制裁類名單，中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單，或其他依據(jù)本行風(fēng)險(xiǎn)偏好禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的監(jiān)控名單的C、拒絕提供身份證明文件、提交虛假身份證明文件、冒用他人身份證明文件或拒不配合客戶盡職調(diào)查工作的D、開戶理由不合理、開戶辦理的業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、客戶提供的信息與材料存在明顯矛盾、客戶身份資料信息存疑或客戶疑似從事違法犯罪活動(dòng)，采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施后仍無(wú)法消除懷疑的E、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等身份證明文件被注銷或吊銷，或缺乏從事相關(guān)業(yè)務(wù)的牌照或政府許可的。答案：ABCDE解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)）9.對(duì)于下列何種情形農(nóng)業(yè)銀行有權(quán)拒絕開戶。A、不配合客戶身份識(shí)別B、有組織同時(shí)或分批開戶C、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不符D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)答案：ABCD解析：-10.處理個(gè)人客戶信息應(yīng)當(dāng)保證個(gè)人客戶信息的質(zhì)量，避免因個(gè)人客戶信息()、()對(duì)個(gè)人權(quán)益造成不利影響。A、不準(zhǔn)確B、夸大事實(shí)C、模棱兩可D、不完整答案：AD解析：-11.通過制裁名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（LN系統(tǒng)）逐一對(duì)發(fā)票、合同、提單等單據(jù)所顯示的要素進(jìn)行手工篩查，主要包括（)，從而確定業(yè)務(wù)是否涉及制裁。A、收貨人（名稱、地址等）B、發(fā)貨人（名稱、地址等）C、承運(yùn)人（名稱、地址等）D、相關(guān)代理人（名稱、地址等）E、卸貨港口、發(fā)貨港口、貨物原產(chǎn)地等信息答案：ABCDE解析：《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農(nóng)銀辦發(fā)〔2018〕240號(hào)（二）合規(guī)部門審核要點(diǎn)（一）制裁風(fēng)險(xiǎn)審核。通過制裁名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（LN系統(tǒng)）逐一對(duì)發(fā)票、合同、提單等單據(jù)所顯示的要素進(jìn)行手工篩查，主要包括：收貨人（名稱、地址等）、發(fā)貨人（名稱、地址等）、承運(yùn)人（名稱、地址等）、實(shí)際收付款人（名稱、地址等）、相關(guān)代理人（名稱、地址等）、卸貨港口、發(fā)貨港口、貨物原產(chǎn)地等信息，從而確定業(yè)務(wù)是否涉及制裁。12.行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性。主要風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)如下：A、公認(rèn)具有較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)?？蛻羲鶎傩袠I(yè)為我國(guó)反洗錢監(jiān)管制度及金融行動(dòng)特別工作組等反洗錢國(guó)際組織建議應(yīng)納入反洗錢監(jiān)管范圍的行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)程度較高。B、與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。客戶或其實(shí)際控制人、受益所有人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國(guó)政要，風(fēng)險(xiǎn)程度較高。C、現(xiàn)金密集行業(yè)?？蛻魪氖聫U品收購(gòu)、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場(chǎng)所、博彩、影視娛樂等現(xiàn)金密集型行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)程度較高。答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)13.申請(qǐng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？A、不得有故意或重大過失犯罪記錄B、熟悉反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)C、接受了必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)D、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢和反恐怖融資內(nèi)容的任職資格測(cè)試答案：ABCD解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》14.大額交易標(biāo)準(zhǔn)如下：A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元（含）以上、外幣等值1萬(wàn)美元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元（含）以上、外幣等值20萬(wàn)美元（含）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元（含）以上、外幣等值10萬(wàn)美元（含）以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元（含）以上、外幣等值1萬(wàn)美元（含）以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開立的銀行賬戶，達(dá)到本項(xiàng)規(guī)定金額的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào)）第六條：當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元（含）以上、外幣等值1萬(wàn)美元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。|非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元（含）以上、外幣等值20萬(wàn)美元（含）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。|自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元（含）以上、外幣等值10萬(wàn)美元（含）以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。|自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元（含）以上、外幣等值1萬(wàn)美元（含）以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開立的銀行賬戶，達(dá)到本項(xiàng)規(guī)定金額的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。15.以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查A、異地開立結(jié)算賬戶B、法定代表人對(duì)開戶目的不明確C、法定代表人為境外人士D、授權(quán)辦理人員為境外人士答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)16.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別哪些非自然人客戶的受益所有人A、行政機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、軍事機(jī)關(guān)D、個(gè)體工商戶答案：ABC解析：《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》第一條第七款17.清算交易處理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)有哪些？A、清算端對(duì)業(yè)務(wù)報(bào)文（包括匯入和匯出雙方向）開展監(jiān)控名單篩查，篩查要素至少包括：B、A.收/匯款人（如有）的名稱C、B.地址D、C.賬號(hào)E、D.收/匯款行的名稱（如有）、答案：ABCDE解析：-18.“五眼聯(lián)盟”是哪五個(gè)國(guó)家A、英國(guó)｜B、美國(guó)｜C、澳大利亞D、｜加拿大E、｜新西蘭F、｜法國(guó)答案：ABCDE解析：-19.涉恐資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓（）。A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益B、受償債權(quán)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令D、個(gè)人財(cái)產(chǎn)答案：ABC解析：-20.托管產(chǎn)品開戶行客戶經(jīng)理在開立托管賬戶時(shí)，應(yīng)收集客戶提供的以下資料A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。B、資格許可證。C、基本賬戶開戶許可證（如有）。D、法定代表人身份證件。答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)21.托管業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別工作應(yīng)遵循的基本原則。A、勤勉盡責(zé)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、持續(xù)識(shí)別D、詳細(xì)登記E、保密原則答案：ABCDE解析：-22.對(duì)存在下列哪些（）情形的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，對(duì)于識(shí)別后存在可疑開戶的情形，應(yīng)實(shí)地上門核實(shí)，必要時(shí)拒絕開戶。A、法定代表人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉。B、單位注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地。C、單位名稱明顯異?；虿缓铣＠?。D、法定代表人身份明顯異常，如老年人、學(xué)生、無(wú)職業(yè)者等。答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)23.產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循以下要求：A、差別管理B、全面客觀C、動(dòng)態(tài)調(diào)整D、嚴(yán)格保密答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第一章總則。24.產(chǎn)品控制措施有效性評(píng)估指標(biāo)包括()等方面。A、客戶盡職調(diào)查B、交易監(jiān)測(cè)C、特定情形D、系統(tǒng)控制情況答案：ABCD解析：-25.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查工作遵循（）基本原則A、依法合規(guī)原則B、信息保密原則C、全面真實(shí)原則D、盡職履責(zé)原則答案：ABD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章{2021}94號(hào)）26.部分客戶可直接評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)，包括：A、境內(nèi)各級(jí)黨政機(jī)關(guān)B、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)C、行政機(jī)關(guān)D、民營(yíng)企業(yè)答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)27.根據(jù)個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢操作流程，下列哪些情況需要展開加強(qiáng)型盡職調(diào)查？A、命中監(jiān)控篩查名單，但不違反我行制裁合規(guī)政策B、CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)類”C、交易目的、資金來(lái)源等與身份背景及風(fēng)險(xiǎn)狀況不一致D、境外人士答案：ABCD解析：《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》28.個(gè)人業(yè)務(wù)辦理中，網(wǎng)點(diǎn)通過有效身份證件或者其他身份證明文件仍無(wú)法準(zhǔn)確判斷客戶身份的，可以采取以下（）一種或幾種措施，識(shí)別客戶身份。A、要求客戶提供輔助身份證明文件，并予以核實(shí)B、實(shí)地查訪核實(shí)C、獲取客戶稅收繳納記錄、貿(mào)易或投資合同、水電記錄等。D、查詢客戶信用記錄，了解客戶信用登記信息答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》(農(nóng)銀規(guī)章〔2019〕142號(hào))第三十三條加強(qiáng)型盡職調(diào)查的操作流程（一）按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，進(jìn)行LN篩查的，根據(jù)系統(tǒng)提示信息進(jìn)行人工核實(shí)判斷。（二）對(duì)客戶提供的有效身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行真實(shí)性、有效性、合規(guī)性審核，居民身份證必須通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。通過有效身份證件或者其他身份證明文件仍無(wú)法準(zhǔn)確判斷客戶身份的，可以采取以下一種或幾種措施，識(shí)別客戶身份。1.要求客戶提供輔助身份證明文件，并予以核實(shí)。2.實(shí)地查訪核實(shí)。3.回訪客戶核實(shí)。4.向公安、民政等國(guó)家機(jī)關(guān)核實(shí)。5.獲取客戶稅收繳納記錄、貿(mào)易或投資合同、水電記錄等。6.了解客戶公司登記、營(yíng)業(yè)牌照等信息。7.查詢客戶信用記錄，了解客戶信用登記信息。29.反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件由總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部進(jìn)行定級(jí)，劃分為Ⅰ級(jí)（特別重大）、Ⅱ級(jí)（重大）、Ⅲ級(jí)（一般）3個(gè)等級(jí)。有下列情形之一的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件定級(jí)為Ⅰ級(jí)（特別重大）反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件：A、外部攻擊造成系統(tǒng)崩潰、數(shù)據(jù)外泄等嚴(yán)重不良后果的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；B、公安、司法、監(jiān)察等有權(quán)機(jī)構(gòu)立案查處的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件;C、︱受到中國(guó)人民銀行等國(guó)內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管處罰或通報(bào)批評(píng)的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；D、︱內(nèi)部檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶信息500條及以上、1000條以下的反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件。答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案》農(nóng)銀合【2022】19號(hào).30.可疑交易報(bào)告報(bào)送機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)報(bào)告的可疑和重要程度，確定報(bào)告的報(bào)送方向和緊急程度。報(bào)告緊急程度分為以下兩類：A、非特別緊急B、特別緊急C、非常緊急D、緊急答案：AB解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第三章可疑交易報(bào)告之報(bào)送要求。31.洗錢（包括恐怖融資）與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未嚴(yán)格履行反洗錢法律義務(wù)、反洗錢內(nèi)部工作職責(zé)和本行須遵循的制裁合規(guī)規(guī)定而導(dǎo)致（）。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財(cái)務(wù)損失D、聲譽(yù)損失E、財(cái)務(wù)損失答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）洗錢（包括恐怖融資）與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未嚴(yán)格履行反洗錢法律義務(wù)、反洗錢內(nèi)部工作職責(zé)和本行須遵循的制裁合規(guī)規(guī)定而導(dǎo)致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失。32.反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查資料保存規(guī)定客戶和業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：A、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年。B、|B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存30年。C、|C.交易記錄自交易結(jié)束后至少保存5年。|D、交易記錄自交易結(jié)束后至少保存30年。答案：AC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查資料保存規(guī)定33.符合下列情形之一的，產(chǎn)品（渠道）管理部門應(yīng)在知道觸發(fā)情形后15天內(nèi)啟動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。A、外部政策、業(yè)務(wù)流程等固有風(fēng)險(xiǎn)影響因素出現(xiàn)變動(dòng)（如監(jiān)管要求發(fā)生變化、行內(nèi)制度修訂等）B、觸發(fā)洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件C、內(nèi)、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題D、產(chǎn)品（渠道）管理部門日常管理中發(fā)現(xiàn)問題答案：ABCD解析：-34.各級(jí)行委托農(nóng)業(yè)銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施B、第三方為我行提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、我行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能及時(shí)獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件D、委托第三方代為識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)通過書面形式確定雙方的反洗錢職責(zé)，客戶身份識(shí)別的最終責(zé)任由客戶承擔(dān)答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》總則第七條各級(jí)行委托農(nóng)業(yè)銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的，符合下列要求。35.各級(jí)行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類工作的具體執(zhí)行,主要履行以下職責(zé):A、開展客戶盡職調(diào)查，按要求在信息系統(tǒng)完整、準(zhǔn)確記錄客戶信息B、及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的系統(tǒng)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行人工復(fù)評(píng)C、當(dāng)懷疑先前所獲客戶身份資料的真實(shí)性或完整性存在問題，或者發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況變化的情形時(shí)，動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、落實(shí)本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)的后續(xù)控制措施和工作要求。答案：ABCD解析：-36.信息補(bǔ)正可采用____和_____兩種方式。集中補(bǔ)正由一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)后臺(tái)中心依托事后監(jiān)督傳票影像系統(tǒng)等實(shí)施，或由一級(jí)分行根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況組織實(shí)施。手工補(bǔ)正由接到補(bǔ)正任務(wù)的各級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)施。A、集中補(bǔ)正B、手工補(bǔ)正C、人工補(bǔ)正D、自動(dòng)補(bǔ)正答案：AB解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第四章大額交易和可疑交易報(bào)告補(bǔ)正與糾錯(cuò)管理。37.關(guān)于受益所有人，下面哪些說(shuō)法是正確的？（）A、受益所有人主要信息包括姓名、國(guó)籍、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限B、按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)客戶至少有1-2名受益所有人C、對(duì)公司實(shí)施最終控制不限于直接或間接擁有超過25%（含，下同）公司股權(quán)或者表決權(quán)，還包括其他可以對(duì)公司的決策、經(jīng)營(yíng)、管理形成有效控制或者實(shí)際影響的任何形式。D、如果不存在通過人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人的，應(yīng)當(dāng)考慮將公司的高級(jí)管理人員判定為受益所有人。答案：CD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查管理辦法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2019〕109號(hào))第十一條受益所有人。受益所有人是指通過逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取受益的自然人。受益所有人主要信息包括姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等。按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)客戶至少有一名受益所有人，判定標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）公司類：對(duì)公司實(shí)施最終控制不限于直接或間接擁有超過25%（含，下同）公司股權(quán)或者表決權(quán)，還包括其他可以對(duì)公司的決策、經(jīng)營(yíng)、管理形成有效控制或者實(shí)際影響的任何形式。1.直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要計(jì)算間接擁有股權(quán)或者表決權(quán)的，按照股權(quán)和表決權(quán)孰高原則，將公司股權(quán)層級(jí)及各層級(jí)實(shí)際占有的股權(quán)或者表決權(quán)比例相乘求和計(jì)算。3.如果不存在通過人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人的，應(yīng)當(dāng)考慮將公司的高級(jí)管理人員判定為受益所有人。38.全球反洗錢中心設(shè)立專門的KYC職能團(tuán)隊(duì)，主要職責(zé)如下（）：A、制定反洗錢和制裁合規(guī)KYC工作的標(biāo)準(zhǔn)、政策和流程；B、制定KYC項(xiàng)目規(guī)劃，引進(jìn)KYC有關(guān)的系統(tǒng)和工具，采取與全行風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致的控制策略；C、指導(dǎo)一道防線做好KYC制度流程修訂完善，支持一道防線做好KYC工作D、對(duì)客戶準(zhǔn)入、存續(xù)期內(nèi)的盡職調(diào)查、客戶關(guān)系終止、退出等進(jìn)行監(jiān)督、審核和指導(dǎo)，對(duì)于疑有制裁風(fēng)險(xiǎn)的客戶準(zhǔn)入進(jìn)行審批。答案：ABD解析：《進(jìn)一步加強(qiáng)涉美制裁合規(guī)管理體系建設(shè)實(shí)施方案》：（一）全球反洗錢中心。設(shè)立專門的KYC職能團(tuán)隊(duì)。主要職責(zé)：一是制定反洗錢和制裁合規(guī)KYC工作的標(biāo)準(zhǔn)、政策和流程；二是制定KYC項(xiàng)目規(guī)劃，引進(jìn)KYC有關(guān)的系統(tǒng)和工具，采取與全行風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致的控制策略；三是督導(dǎo)一道防線做好KYC制度流程修訂完善，支持一道防線做好KYC工作；四是對(duì)客戶準(zhǔn)入、存續(xù)期內(nèi)的盡職調(diào)查、客戶關(guān)系終止、退出等進(jìn)行監(jiān)督、審核和指導(dǎo)，對(duì)于疑有制裁風(fēng)險(xiǎn)的客戶準(zhǔn)入進(jìn)行審批。39.對(duì)資金交易比較復(fù)雜、客戶身份背景存疑但未見明顯犯罪異常，以及客戶或交易存在異常但作為可疑交易上報(bào)的理由暫不充分的可疑交易預(yù)警，可先進(jìn)行“_____”處理。經(jīng)過進(jìn)一步甄別分析后，再做“______”或“______”處理A、關(guān)注B、排除C、確認(rèn)D、刪除答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第十二條40.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。A、資金來(lái)源B、資金用途C、經(jīng)濟(jì)狀況D、經(jīng)營(yíng)狀況答案：ABCD解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》41.名單制客戶管理的客戶名單經(jīng)()綜合評(píng)估后報(bào)一級(jí)分行反洗錢合規(guī)管理委員會(huì)審批后實(shí)施。A、一級(jí)分行業(yè)務(wù)部門B、二級(jí)分行業(yè)務(wù)部門C、一級(jí)分行客戶部門D、一級(jí)分行合規(guī)部門答案：ACD解析：-42.系統(tǒng)初評(píng)的方法包含和。A、綜合評(píng)級(jí)法B、例外情形直接認(rèn)定法C、定量分析D、定性分析答案：AB解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)43.登記客戶的基本信息。經(jīng)辦人員在客戶身份識(shí)別過程中，須填寫______、_______。完成客戶身份識(shí)別且符合規(guī)定的，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整、準(zhǔn)確登記客戶身份基本信息。A、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》B、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別信息采集表》C、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》D、《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》答案：AB解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》第三章客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查之客戶身份識(shí)別的登記客戶的基本信息。44.代理行客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括：A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)關(guān)系D、反洗錢措施E、行業(yè)（職業(yè)）特性等方面的風(fēng)險(xiǎn)要素。答案：ABCDE解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)45.托管業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查的基本要求A、獲取和記錄客戶信息以便能夠確認(rèn)其真實(shí)身份。B、篩查制裁名單。C、評(píng)估并確定客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D、持續(xù)監(jiān)控，更新客戶CCS等級(jí)，配合履行可疑交易報(bào)告義務(wù)。答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)46.在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善和上線運(yùn)行工作?！豆芾磙k法》第十二條規(guī)定的相關(guān)因素發(fā)生變化時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)生變化之日起()個(gè)月內(nèi)，完成相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善和上線運(yùn)行工作。義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存()年。A、1B、3C、5D、10答案：BC解析：在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善和上線運(yùn)行工作?！豆芾磙k法》第十二條規(guī)定的相關(guān)因素發(fā)生變化時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)生變化之日起3個(gè)月內(nèi)，完成相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善和上線運(yùn)行工作。義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。47.對(duì)公非活期存款開戶，未在本網(wǎng)點(diǎn)開立銀行結(jié)算賬戶的，以下哪些資料需要專夾永久保管（）。A、開戶申請(qǐng)書B、身份證明文件復(fù)印件C、法定代表人身份證件復(fù)印件D、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員身份證件復(fù)印件答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)48.本行客戶盡職調(diào)查遵循以下原則：A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、動(dòng)態(tài)管理C、職責(zé)明晰D、嚴(yán)格保密答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第五條49.對(duì)公支行操作合規(guī)規(guī)定A、在客戶部門完成客戶準(zhǔn)入、盡職調(diào)查和洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作基礎(chǔ)上，開戶行運(yùn)營(yíng)部門對(duì)賬戶審批部門移交的B、A.開戶通知書C、B.開戶審批資料D、C.按相關(guān)規(guī)定與客戶簽訂的賬戶協(xié)議E、D.支付憑證答案：ABC解析：-50.總行反洗錢主管部門為內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心），牽頭全行產(chǎn)品（渠道）洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。主要職責(zé)包括：A、擬訂產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法，提交行長(zhǎng)批準(zhǔn)B、審核產(chǎn)品（渠道）管理部門的產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)初評(píng)估是否符合本辦法規(guī)定的方法和要求C、根據(jù)監(jiān)管要求及風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)適時(shí)調(diào)整評(píng)估指標(biāo)D、對(duì)全行產(chǎn)品（渠道）洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作履職情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第二章職責(zé)分工。51.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采用綜合風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，同時(shí)結(jié)合()等實(shí)際情況，分解出某一基本要素所蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)。A、行業(yè)特點(diǎn)B、業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)營(yíng)規(guī)模D、客戶范圍答案：ABCD解析：《客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》52.各一級(jí)分行在開展農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)間跨境合規(guī)信息查詢時(shí)，應(yīng)按照《審核要點(diǎn)》，從業(yè)務(wù)單據(jù)_____、_____及_____三個(gè)方面，對(duì)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提交的《跨境合規(guī)信息查詢登記表》和跨境合規(guī)信息查詢結(jié)果進(jìn)行審核，確保反饋信息完整、合理、真實(shí)、合規(guī)。A、差異性B、完整性C、真實(shí)性D、合理性答案：BCD解析：-53.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類工作由()分工負(fù)責(zé)，緊密配合，共同實(shí)施。各級(jí)行、各部門應(yīng)明確職責(zé)分工，確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類工作具有可稽核性和可追溯性。A、反洗錢主管部門B、客戶管理部門C、業(yè)務(wù)管理部門D、科技部門答案：ABCD解析：-54.下列合規(guī)信息審核要點(diǎn)中，體現(xiàn)業(yè)務(wù)單據(jù)合理性的有？A、對(duì)于個(gè)人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來(lái)源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時(shí)間等方面，審核單據(jù)與報(bào)文信息的相符性。匯款用途為留學(xué)學(xué)費(fèi)的，需提供學(xué)生證明、入學(xué)通知書等B、匯款報(bào)文所顯示的貨物描述與合同、發(fā)票、提單等單據(jù)所顯示的貨物描述是否存在互相矛盾的情況C、匯款報(bào)文所顯示的實(shí)際收付款方與合同、發(fā)票、提單等單據(jù)所顯示的買賣雙方是否一致。如不一致，應(yīng)了解是否存在代理收付匯、代理貨物運(yùn)輸、跨境結(jié)售匯等情況D、匯款報(bào)文所顯示的日期與單據(jù)所顯示的日期是否合理匹配，是否存在匯款日期明顯早于單據(jù)日期等情況答案：ABCD解析：《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》55.代理銷戶時(shí)哪些資料應(yīng)隨開戶資料一并專夾保管。A、撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書B、法定代表人身份證件復(fù)印件、C、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員身份證件復(fù)印件及授權(quán)書D、對(duì)公客戶盡職調(diào)查表答案：ABCD解析：反洗錢與制裁合規(guī)操作基本規(guī)定56.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類的對(duì)象為？A、與本行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的所有自然人B、與本行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的非自然人客戶C、不在本行開立賬戶的自然人D、不在本行開立賬戶的自然人答案：AB解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)57.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按要求開展反洗錢宣傳活動(dòng)的｜D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的答案：ABD解析：-58.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的B、｜泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的C、｜違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的D、｜其他不依法履行職責(zé)的行為答案：ABCD解析：-59.異地執(zhí)行法院委托當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸀檗k理扣劃的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門應(yīng)當(dāng)審核委托法院提供的()及執(zhí)行人員工作證件掃描件，以上法律文書應(yīng)加蓋委托法院電子簽章，或是將蓋章后的法律文書轉(zhuǎn)換成彩色掃描件；受托法院應(yīng)當(dāng)攜帶以上材料的彩色打印件和受托法院執(zhí)行人員工作證辦理扣劃。A、《執(zhí)行裁定書》B、《協(xié)助執(zhí)行通知書》C、《委托執(zhí)行函》D、《送達(dá)回證》或《回執(zhí)》答案：ABCD解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號(hào)60.大額交易的識(shí)別方式分為________和________A、系統(tǒng)識(shí)別B、人工識(shí)別C、機(jī)器識(shí)別D、手工識(shí)別答案：AB解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第八條61.綜合評(píng)級(jí)法應(yīng)用步驟如下：A、風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)評(píng)分B、計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)總分C、映射評(píng)級(jí)D、人工調(diào)整答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第四章分類標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程。62.如客戶部門進(jìn)行盡職調(diào)查，（）隨開戶、銷戶資料一并保管。A、《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》B、《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》C、《單位結(jié)算賬戶使用身份服務(wù)申請(qǐng)表》D、《單位銀行結(jié)算賬戶開戶及開通產(chǎn)品綜合服務(wù)申請(qǐng)表》答案：AB解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）63.反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件由總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部進(jìn)行定級(jí)，劃分為3個(gè)等級(jí)。A、特別重大B、重大C、一般D、關(guān)注答案：ABC解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案64.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》跨境合規(guī)信息查詢審核要點(diǎn)，客戶部門審核要點(diǎn)為：A、對(duì)公業(yè)務(wù)單據(jù)合理性審核B、個(gè)人業(yè)務(wù)單據(jù)合理性審核C、業(yè)務(wù)單據(jù)完整性審核D、業(yè)務(wù)單據(jù)真實(shí)性審核答案：CD解析：《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農(nóng)銀辦發(fā)〔2018〕240號(hào)65.個(gè)人客戶信息的處理包括個(gè)人客戶信息的收集、存儲(chǔ)、使用、（）、傳輸、（）、公開、（）等。A、加工｜B、提供｜C、刪除｜D、修改答案：ABC解析：-66.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT受理部門在接到協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃財(cái)產(chǎn)的法律文書后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)案情嚴(yán)格保密，并根據(jù)工作需要限定最小知悉范圍()A、嚴(yán)禁向無(wú)關(guān)人員泄露案件秘密B、嚴(yán)禁向非辦案人員交付或透露客戶信息查詢結(jié)果C、嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)或扣劃的單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信D、嚴(yán)禁幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。答案：ABCD解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號(hào)67.反洗錢評(píng)估控制措施有效性根據(jù)控制措施強(qiáng)弱程度，分為哪些等級(jí)？A、非常有效B、較有效C、一般有效D、低效E、無(wú)效。答案：ABCDE解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法-(農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕191號(hào))68.大額交易的識(shí)別方式分為系統(tǒng)識(shí)別和人工識(shí)別。需要人工識(shí)別的大額交易包括：A、外幣業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款和其他不通過客戶外匯賬戶辦理的交易。B、人民幣業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)金匯款以及其他不通過客戶人民幣賬戶辦理的交易。C、監(jiān)管部門或本行規(guī)定的其他情況。D、以上全對(duì)答案：ABCD解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào)）第九條：大額交易的識(shí)別方式分為系統(tǒng)識(shí)別和人工識(shí)別。需要人工識(shí)別的大額交易包括：（一）外幣業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款和其他不通過客戶外匯賬戶辦理的交易。（二）人民幣業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)金匯款以及其他不通過客戶人民幣賬戶辦理的交易。（三）監(jiān)管部門或本行規(guī)定的其他情況。69.對(duì)各級(jí)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的審核審定權(quán)限設(shè)置如下表述正確的？A、中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的下調(diào)由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)逐級(jí)上報(bào)至一級(jí)支行客戶管理部門審核，經(jīng)一級(jí)支行反洗錢主管部門審定后確定B、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的下調(diào)由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)逐級(jí)上報(bào)至二級(jí)分行客戶管理部門審核，經(jīng)二級(jí)分行反洗錢主管部門審定后確定C、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的下調(diào)由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)逐級(jí)上報(bào)至一級(jí)分行客戶管理部門審核，經(jīng)一級(jí)分行反洗錢主管部門審定后確定D、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的調(diào)整須經(jīng)有權(quán)人審核。涉及高風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的，須經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)逐級(jí)審核，由一級(jí)分行反洗錢主管部門最終確定答案：ABC解析：《客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》70.客戶經(jīng)理在維護(hù)某企業(yè)客戶時(shí)發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)的交易明細(xì)呈現(xiàn)快進(jìn)快出，交易與其行業(yè)不符的情況，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)做些什么？A、客戶經(jīng)理只需維護(hù)客戶關(guān)系，無(wú)需關(guān)注客戶交易B、去該公司的經(jīng)營(yíng)地址實(shí)地調(diào)查C、在網(wǎng)站搜索客戶是否存在負(fù)面新聞D、和相同類型企業(yè)進(jìn)行對(duì)比答案：BCD解析：實(shí)操案例71.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類工作由()()()()分工負(fù)責(zé)，緊密配合，共同實(shí)施。A、反洗錢主管部門B、客戶管理部門C、業(yè)務(wù)管理部門D、科技部門答案：ABCD解析：-72.《個(gè)人信貸業(yè)務(wù)反洗錢操作指引》操作要點(diǎn),下列說(shuō)法正確的是：A、對(duì)于真實(shí)命中LN系統(tǒng)名單的人員，可予貸款B、對(duì)于C3個(gè)貸系統(tǒng)提示CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，不予貸款C、對(duì)于以抵押、質(zhì)押、保證方式擔(dān)保的信貸業(yè)務(wù)主債權(quán)借款人及配偶、共同借款人、抵（質(zhì)）押人、保證人為自然人的，須為中華人民共和國(guó)國(guó)籍（含持有港澳居民居住證、臺(tái)灣居民居住證、香港護(hù)照、澳門護(hù)照的中國(guó)國(guó)籍的港澳臺(tái)人士）D、所有準(zhǔn)予貸款的客戶，必須確?？蛻羯矸莼拘畔⑼暾?、合規(guī)答案：BCD解析：-73.控制措施有效性評(píng)估結(jié)果以等級(jí)體現(xiàn)，從高至低依次劃分為____、____、___、低效、無(wú)效五個(gè)等級(jí)。A、非常有效B、較有效C、一般有效D、特別有效答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第三章評(píng)估方法。74.對(duì)公客戶身份識(shí)別過程中如出現(xiàn)以下哪些情形，應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)（）。A、客戶所提供的身份證件、簽證等相關(guān)證件經(jīng)核查或鑒定為虛假證件B、客戶所提供的身份證明文件不在有效期內(nèi)C、客戶、客戶股東或客戶關(guān)聯(lián)人員出現(xiàn)在制裁名單中D、客戶出現(xiàn)在“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”中E、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。答案：ABCDE解析：-75.個(gè)人客戶準(zhǔn)入盡職調(diào)查包括（）A、客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)B、出生日期C、是否為非居民客戶D、是否涉及特定自然人答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第二十六條76.產(chǎn)品（渠道）洗錢固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，與固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估總分建立映射關(guān)系。固有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從高至低依次劃分為高風(fēng)險(xiǎn)、___、___、____、低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)。A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、中低風(fēng)險(xiǎn)D、較低風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第三章評(píng)估方法。77.各境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人／首席反洗錢官應(yīng)具備以下（）條件：A、熟知駐在地的反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定B、具備二年以上的反洗錢合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)C、了解中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和總行反洗錢相關(guān)要求D、具有符合駐在地監(jiān)管規(guī)定（如有）的反洗錢從業(yè)資質(zhì)和良好的職業(yè)道德，無(wú)違法、違規(guī)、受監(jiān)管處罰等不良記錄；答案：ACD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢全球合規(guī)管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2018〕136號(hào)）第二十三條各境外機(jī)構(gòu)反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人／首席反洗錢官應(yīng)具備以下條件：（一）熟知駐在地的反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）了解中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和總行反洗錢相關(guān)要求；（三）具備三年以上的反洗錢合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)；（四）具有符合駐在地監(jiān)管規(guī)定（如有）的反洗錢從業(yè)資質(zhì)和良好的職業(yè)道德，無(wú)違法、違規(guī)、受監(jiān)管處罰等不良記錄；（五）總行或駐在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。78.控制賬戶交易措施，包括（）A、關(guān)閉賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對(duì)賬戶采取只收不付控制D、對(duì)賬戶采取不收不付控制答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)79.對(duì)符合下列哪些情形之一的，應(yīng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化身份識(shí)別措施和后續(xù)控制措施？A、CCS等級(jí)已被評(píng)為2類B、涉及制裁國(guó)家和地區(qū)，高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)，或未遭受制裁但被金融行動(dòng)特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等國(guó)際反洗錢組織指定高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)的客戶C、以上均無(wú)答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》分類情形。80.《美國(guó)愛國(guó)者法案》第311條授權(quán)財(cái)政部長(zhǎng)在確定存在合理依據(jù)后要求金融機(jī)構(gòu)針對(duì)下列幾類對(duì)象采取某些特別措施：A、某外國(guó)司法管轄區(qū)B、某外國(guó)金融機(jī)構(gòu)C、一類或多類跨國(guó)交易D、“反洗錢重點(diǎn)關(guān)注”的一類或多類賬戶答案：ABCD解析：美國(guó)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定81.對(duì)公賬戶資料的保存以下哪些資料需要專夾保管：A、A《變更單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》或《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》、B、身份證明文件復(fù)印件、法定代表人身份證件復(fù)印件、C、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員身份證件復(fù)印件、授權(quán)書、D、《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》、《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》答案：ABCD解析：-82.請(qǐng)指出下列哪些是特定自然人?A、外國(guó)政要B、國(guó)際組織高管C、國(guó)際組織高管子女D、乒乓球世界冠軍答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第九條83.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估時(shí)，銀行應(yīng)從()、()、()和()等層面考慮相關(guān)的固有風(fēng)險(xiǎn)和剩余風(fēng)險(xiǎn)因素，從而確定風(fēng)險(xiǎn)狀況和可接受的風(fēng)險(xiǎn)程度。A、國(guó)家B、行業(yè)C、企業(yè)D、業(yè)務(wù)關(guān)系答案：ABCD解析：-84.核實(shí)客戶身份應(yīng)使用來(lái)源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息，包括以下一種或者幾種方式：A、通過公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理等部門或者其他政府公開渠道獲取的信息核實(shí)客戶身份B、通過外國(guó)政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織等官方認(rèn)證的信息核實(shí)客戶身份C、客戶補(bǔ)充其他身份資料或者證明材料D、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他信息來(lái)源答案：ABCD解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)）85.符合下列情形之一的，可直接將其確定為極高風(fēng)險(xiǎn)客戶，無(wú)需對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系進(jìn)行評(píng)級(jí)。A、中國(guó)政府發(fā)布或要求執(zhí)行的恐怖組織及恐怖分子人員名單客戶B、中國(guó)政府承認(rèn)的國(guó)際組織和外國(guó)政府發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的客戶C、司法機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、人民銀行等有權(quán)機(jī)關(guān)已經(jīng)立案調(diào)查或明確要求實(shí)施監(jiān)控的涉嫌洗錢和恐怖融資的客戶D、被設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上有權(quán)機(jī)關(guān)列為涉及洗錢或洗錢上游犯罪相關(guān)的刑事案件犯罪嫌疑人名單的客戶答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第四章分類標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程。86.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）D、行業(yè)（含職業(yè)）答案：ABCD解析：《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）第二章第一條87.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》可運(yùn)用“______、________、______”的方法對(duì)預(yù)警進(jìn)行分析：A、兩查B、兩析C、一比對(duì)D、一分析答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第十八條88.手工建立的可疑交易預(yù)警由建立預(yù)警的機(jī)構(gòu)處理，處理方式有：A、確認(rèn)B、排除C、刪除D、關(guān)注答案：AC解析：-89.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類的時(shí)機(jī)分為哪3種情況？A、首次評(píng)級(jí)B、定期重評(píng)C、觸發(fā)重評(píng)D、追蹤重評(píng)答案：ABC解析：-90.報(bào)送的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的內(nèi)容要素不齊全、不規(guī)范或存在錯(cuò)誤的，應(yīng)按照反洗錢系統(tǒng)校驗(yàn)反饋結(jié)果或人民銀行補(bǔ)正回執(zhí)要求進(jìn)行信息的補(bǔ)充和修正，以下說(shuō)法正確的是（）A、信息補(bǔ)正包括交易信息補(bǔ)正和客戶信息補(bǔ)正，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到補(bǔ)正清單后的5個(gè)工作日內(nèi)完成信息補(bǔ)正B、集中補(bǔ)正由一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)后臺(tái)中心依托事后監(jiān)督傳票影像系統(tǒng)等實(shí)施，或由一級(jí)分行根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況組織實(shí)施C、手工補(bǔ)正由接到補(bǔ)正任務(wù)的各級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)施D、凡屬于客戶信息系統(tǒng)中基本信息遺漏或錯(cuò)誤的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)聯(lián)系客戶進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別，補(bǔ)充完善客戶信息系統(tǒng)的相關(guān)信息答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》91.對(duì)符合下列條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，相關(guān)機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為在本行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、本行在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易D、本行內(nèi)部調(diào)撥資金答案：ABCD解析：-92.總行或一級(jí)分行反洗錢中心應(yīng)對(duì)審核通過的可疑交易報(bào)告進(jìn)行最終審定，審定處理方式如下：A、審核通過B、審核退回C、審定通過D、審定退回答案：CD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第三章可疑交易報(bào)告之處理流程。93.對(duì)客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，應(yīng)采取以下措施，重新識(shí)別客戶身份，并填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。A、核查客戶及關(guān)聯(lián)人員是否出現(xiàn)在制裁名單中。B、核實(shí)身份證明證件，應(yīng)要求客戶進(jìn)一步提供身份證明文件、輔助文件證明其身份的真實(shí)性，或通過非文件的方式核實(shí)客戶身份。C、核實(shí)法定代表人或負(fù)責(zé)人信息，核實(shí)身份信息、聯(lián)系信息等。D、審查客戶歷史交易。答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)94.下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分時(shí)機(jī)表述正確的是？A、對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。C、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的四年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。D、當(dāng)客戶變更重要身份信息，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。答案：ABD解析：金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引95.根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的是。A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元（含）以上、外幣等值1萬(wàn)美元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬(wàn)元（含）以上、外幣等值5萬(wàn)美元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元（含）以上、外幣等值1萬(wàn)美元（含）以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開立的銀行賬戶，達(dá)到本項(xiàng)規(guī)定金額的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元（含）以上、外幣等值10萬(wàn)美元（含）以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開立的銀行賬戶，達(dá)到本項(xiàng)規(guī)定金額的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。答案：AC解析：-96.可疑交易預(yù)警和報(bào)告處理流程各環(huán)節(jié)時(shí)限如下：總行、一級(jí)分行反洗錢中心應(yīng)在系統(tǒng)可疑預(yù)警生成后的____個(gè)工作日內(nèi)，完成預(yù)警的“排除”，并在此后____個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)排除情況的抽查審核。A、12B、15C、5D、10答案：AC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第三章可疑交易報(bào)告之處理流程。97.系統(tǒng)生成的可疑交易預(yù)警由相關(guān)一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）處理，處理方式如下：A、排除B、關(guān)注C、確認(rèn)D、修改答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第十二條98.對(duì)公柜面人民幣結(jié)算賬戶基本要求反洗錢審核要點(diǎn):A、（A）客戶經(jīng)理提供的《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》信息完整、結(jié)論明確，否則退回補(bǔ)充。（B）如異地、外國(guó)政要控制的對(duì)公客戶、CCS高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶開戶,或法定代表人對(duì)開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。B、（B）如異地、外國(guó)政要控制的對(duì)公客戶、CCS高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶開戶,或法定代表人對(duì)開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。C、（C）如CCS等級(jí)為“禁止類”，禁止開戶；如CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)類”，客戶經(jīng)理需提供開立賬戶機(jī)構(gòu)的上一級(jí)管理行相應(yīng)業(yè)務(wù)主管部門審批文件。D、（D）如法定代表人、實(shí)際控制人、受益人或關(guān)系密切人為外國(guó)政要人士，客戶經(jīng)理需提供總行審批的文件。答案：ABCD解析：-99.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行制裁風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》適用于本行境內(nèi)外各級(jí)機(jī)構(gòu)，境外機(jī)構(gòu)指本行在()A、中國(guó)境外（含中國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)）依法設(shè)立的分行B、總行C、子行D、代表處答案：ACD解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行制裁風(fēng)險(xiǎn)管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕115號(hào)修訂100.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門承擔(dān)反洗錢工作的直接責(zé)任，主要承擔(dān)哪些職責(zé)A、對(duì)本業(yè)務(wù)條線反洗錢制度執(zhí)行情況開展盡職監(jiān)督檢查，落實(shí)本業(yè)務(wù)條線反洗錢工作存在問題的全面整改B、組織本業(yè)務(wù)條線開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)C、配合反洗錢監(jiān)管和反洗錢行政調(diào)查、協(xié)查、凍結(jié)等工作D、配合反洗錢主管部門開展其他反洗錢工作答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》101.重新識(shí)別的措施包括（）。A、回訪客戶B、實(shí)地查訪C、向公安機(jī)關(guān)、工商行政管理部門等單位核實(shí)D、通過其他可靠渠道的信息來(lái)源進(jìn)行核實(shí)答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對(duì)公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》102.對(duì)于非加強(qiáng)型盡職調(diào)查的匯出匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)對(duì)哪些要素進(jìn)行系統(tǒng)自動(dòng)篩查？A、外匯匯出匯款B、跨境人民幣匯出匯款C、跨境人民幣匯出匯款D、銀行間匯款答案：ABCD解析：-103.《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》盡職調(diào)查要點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的是：A、獲取和記錄客戶身份信息B、監(jiān)控名單篩查（LN系統(tǒng)）C、查詢客戶在客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱CCS系統(tǒng)）中的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、依據(jù)客戶的監(jiān)控名單篩查、CCS等級(jí)、客戶國(guó)籍等情況，綜合判斷是否需要進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查。如涉及相關(guān)情形，無(wú)需按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》的要求開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。答案：ABC解析：-104.對(duì)符合下列情形之一的，應(yīng)采取拒絕業(yè)務(wù)辦理、上報(bào)報(bào)告乃至終止客戶關(guān)系等措施。A、CCS等級(jí)已被評(píng)為1類B、經(jīng)制裁名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)篩查（以下簡(jiǎn)稱LN篩查），客戶名稱出現(xiàn)在制裁名單中，經(jīng)甄別確定為真實(shí)命中C、客戶所提供的身份證件虛假及客戶身份不明D、我行認(rèn)為不宜建立業(yè)務(wù)關(guān)系的其他情形。答案：ABCD解析：-105.外幣票據(jù)托收，篩查要素應(yīng)包括：（）（）（）（）清算行等。A、申請(qǐng)人B、出票人C、付款行D、代收行答案：ABCD解析：-106.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，并及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。監(jiān)控名單包括但不限于以下內(nèi)容:A、公安部等我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單。C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單。D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單答案：ABCD解析：法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，并及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。監(jiān)控名單包括但不限于以下內(nèi)容:（一）公安部等我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單；（二）聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單；（三）其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單；（四）中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單；（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測(cè)關(guān)注的組織或人員名單。107.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查遵循以下原則：A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、︱動(dòng)態(tài)管理C、︱職責(zé)明晰D、︱嚴(yán)格保密答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)）108.受益所有人主要信息包括____、_____、_____或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等A、婚姻狀況B、姓名C、身份證件D、地址答案：BCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》第二章客戶信息之受益所有人。109.下面關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)反洗錢操作要點(diǎn)說(shuō)法正確的是（）A、客戶須在我行開立個(gè)人賬戶，客戶身份基本信息完整、合規(guī)。B、CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，或客戶為境外人士的，均須開展加強(qiáng)型盡調(diào)。C、身份或行為存在可疑或異常情形的客戶，要開展加強(qiáng)型盡調(diào)，并上報(bào)可疑交易報(bào)告。D、在簽約關(guān)系持續(xù)期間，應(yīng)定期開展持續(xù)性盡職調(diào)查。對(duì)于需開展加強(qiáng)型盡調(diào)情形的客戶，至少每半年開展一次加強(qiáng)型盡調(diào)，其余客戶至少每年開展一次客戶盡調(diào)。答案：ABCD解析：《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》私人銀行業(yè)務(wù)反洗錢操作指引：（1）客戶須在我行開立個(gè)人賬戶，客戶身份基本信息完整、合規(guī)。（2）CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，或客戶為境外人士的，均須開展加強(qiáng)型盡調(diào)。（3）身份或行為存在可疑或異常情形的客戶，要開展加強(qiáng)型盡調(diào)，并上報(bào)可疑交易報(bào)告。（4）私人銀行客戶簽約業(yè)務(wù)須填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私人銀行客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查信息表》的客戶基本信息和重新識(shí)別部分；應(yīng)開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的，須填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私人銀行客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》（在PBS系統(tǒng)中填寫）。（5）在簽約關(guān)系持續(xù)期間，應(yīng)定期開展持續(xù)性盡職調(diào)查。對(duì)于需開展加強(qiáng)型盡調(diào)情形的客戶，至少每半年開展一次加強(qiáng)型盡調(diào)，其余客戶至少每年開展一次客戶盡調(diào)。110.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，個(gè)人客戶身份基本信息包括：客戶的____、____、____、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，以及身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。A、婚姻狀況B、姓名C、性別D、國(guó)籍答案：BCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》個(gè)人客戶身份基本信息的概念與定義。111.反洗錢信息管理工作流程分為（)四個(gè)環(huán)節(jié)。A、信息采集B、評(píng)估分析C、使用D、保存E、留存答案：ABCD解析：-112.為不在本行開立賬戶的自然人或非自然人，提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣_(tái)_萬(wàn)元以上或者外幣等值__美元以上的，視同與客戶首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)開展客戶準(zhǔn)入盡職調(diào)查？A、1萬(wàn)元B、5萬(wàn)元C、1000美元D、5000美元答案：AC解析：-113.在辦理跨境支付相關(guān)報(bào)文時(shí)，確保相關(guān)報(bào)文________，境內(nèi)外各級(jí)機(jī)構(gòu)不得出現(xiàn)隱藏或篡改付款報(bào)文等行為A、信息真實(shí)B、準(zhǔn)確C、完整D、及時(shí)答案：ABC解析：-114.我行按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密答案：ABCD解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（中文版）115.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人柜面業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》所指境外人士，包括______、______、______和_______等。A、定居國(guó)外的中國(guó)公民B、港澳居民C、臺(tái)灣居民D、外籍人士答案：ABCD解析：-116.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向()和()報(bào)告。A、銀監(jiān)局B、反洗錢信息中心C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)答案：CD解析：-117.對(duì)客戶提供的有效身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）審核，居民身份證必須通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、合規(guī)性答案：ABD解析：-118.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定報(bào)送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)信息的（）負(fù)責(zé)。A、真實(shí)性B、完整性C、有效性D、合規(guī)性答案：ABC解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2021]第3號(hào)）119.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)類時(shí)，柜面人員應(yīng)暫停業(yè)務(wù)辦理，并通知客戶經(jīng)理對(duì)客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。根據(jù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查結(jié)果，柜面人員可采取以下（）方式處理：A、調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人為制裁名單客戶時(shí)，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)B、調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點(diǎn)。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，在辦理完成后，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》報(bào)告可疑交易。C、調(diào)查結(jié)果認(rèn)為該交易不存在風(fēng)險(xiǎn)。柜面人員可參照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不為禁止類或高風(fēng)險(xiǎn)類時(shí)的業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)。D、調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點(diǎn)。柜面人員可終止為其辦理業(yè)務(wù)，并向上級(jí)行報(bào)告答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行支付業(yè)務(wù)柜面反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕783號(hào)）第二章審核要點(diǎn)第九條客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)類時(shí)，柜面人員應(yīng)暫停業(yè)務(wù)辦理，并通知客戶經(jīng)理對(duì)客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。根據(jù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查結(jié)果，柜面人員可采取以下方式處理：（一）調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人為制裁名單客戶時(shí)，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)。（二）調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點(diǎn)。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，在辦理完成后，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》報(bào)告可疑交易。（三）調(diào)查結(jié)果認(rèn)為該交易不存在風(fēng)險(xiǎn)。柜面人員可參照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不為禁止類或高風(fēng)險(xiǎn)類時(shí)的業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)。120.審計(jì)局是全行反洗錢及制裁合規(guī)第三道防線部門，負(fù)責(zé)獨(dú)立審計(jì)全行反洗錢及制裁合規(guī)管理政策、制度及項(xiàng)目的（）、（）和（）A、合理性B、健全性C、合規(guī)性D、有效性答案：BCD解析：-121.符合下列情形之一的，可直接將其確定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，無(wú)需對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系進(jìn)行評(píng)級(jí)。A、客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人B、非自然人客戶的法定代表人或受益所有人屬前項(xiàng)以及極高風(fēng)險(xiǎn)所述人員C、拒絕本行對(duì)其依法開展盡職調(diào)查的客戶D、采取必要措施后，客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性仍存在疑點(diǎn)的客戶答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》第四章分類標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程。122.跨境交易類對(duì)公客戶盡職調(diào)查工作由反洗錢（）分工負(fù)責(zé)，緊密配合，共同實(shí)施。A、主管部門B、客戶管理部門C、業(yè)務(wù)管理部門D、科技部門答案：ABCD解析：-123.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程》所稱證明材料，是指（）由中國(guó)政府部門出具的有效證明材料之一。A、稅務(wù)部門向個(gè)人出具的《中國(guó)稅收居民身份證明》B、中華人民共和國(guó)居民身份證C、外國(guó)人永久居留身份證D、個(gè)人在中國(guó)境內(nèi)居住累計(jì)滿一百八十三天的證明材料，如護(hù)照記載的出入境記錄等E、其他有效證明材料答案：ABCDE解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章{2021}94號(hào)）124.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)各級(jí)別的核心定義如下：A、極高風(fēng)險(xiǎn)B、高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、中低風(fēng)險(xiǎn)E、低風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCDE解析：-125.洗錢及制裁風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)控制應(yīng)遵循以下管理原則。A、及時(shí)處置原則B、化解風(fēng)險(xiǎn)原則C、全面覆蓋原則D、動(dòng)態(tài)管理原則答案：ABCD解析：-126.跨境匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息（）A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址答案：ABC解析：-127.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下要求填寫“_____及______”、“_____”、“_______”等可疑交易報(bào)告關(guān)鍵信息A、資金交易B、客戶行為情況C、疑點(diǎn)分析D、疑似涉罪類型E、疑似涉案類型答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第第二十三條128.構(gòu)筑反洗錢三道防線是指____部門？A、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門B、內(nèi)控與法律合規(guī)部及風(fēng)險(xiǎn)管理部C、審計(jì)部門D、合規(guī)管理部門答案：ABC解析：-129.對(duì)于面對(duì)面核實(shí)的，一般以現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)照片作為工作記錄留存。核實(shí)照片的要求有哪些？A、應(yīng)能反映核實(shí)現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)景B、核實(shí)人員和法定代表人均應(yīng)入鏡C、人物清晰可辨識(shí)D、合照方式可視核實(shí)情況靈活選擇。答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)130.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢信息安全納入本單位信息安全整體統(tǒng)一管理，指定工作部門具體承擔(dān)反洗錢信息安全工作職責(zé)，（）A、對(duì)反洗錢信息安全負(fù)直接管理責(zé)任B、對(duì)反洗錢信息安全負(fù)間接接管理責(zé)任C、明確內(nèi)部涉及反洗錢信息處理不同崗位的安全責(zé)任D、建立相應(yīng)的內(nèi)部制度E、確保本機(jī)構(gòu)各層級(jí)、各業(yè)務(wù)條線高效履行反洗錢信息安全保護(hù)職責(zé)答案：ACDE解析：銀反洗發(fā)【2020】12號(hào)《中國(guó)人民銀行反洗錢局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全工作的通知》131.當(dāng)客戶在我行預(yù)留的身份證件信息已過有效期，對(duì)客戶進(jìn)行首次提醒后，客戶沒有在90天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，客戶在我行（）交易將受限。A、柜面B、超柜C、個(gè)人網(wǎng)銀D、微銀行E、POS渠道答案：ABCDE解析：《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢合規(guī)操作指引》基本要求盡職調(diào)查要點(diǎn)6完整登記：當(dāng)客戶在我行預(yù)留的身份證件信息已過有效期，對(duì)客戶進(jìn)行首次提醒后，客戶沒有在90天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，客戶在我行柜面、超柜、個(gè)人網(wǎng)銀、個(gè)人掌銀、微銀行、ATM、自助終端、POS渠道、營(yíng)銷PAD的主動(dòng)發(fā)起交易將受限。132.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)依據(jù)應(yīng)充分反映客戶核查分析情況和客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的理由，包括但不限于以下內(nèi)容：A、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警客戶及其交易對(duì)手、關(guān)聯(lián)方客戶、使用業(yè)務(wù)產(chǎn)品的核查情況B、對(duì)涉及的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生原因的分析情況C、風(fēng)險(xiǎn)管控建議D、管控情況答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第二十六條133.農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本原則，包括（）、獨(dú)立性原則、保密性原則、有效性原則。A、依法合規(guī)原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、全面覆蓋原則D、效益優(yōu)先原則答案：ABC解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》134.代理人基本信息：A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類D、號(hào)碼答案：ABCD解析：反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)）135.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)除核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件、（）、其他可依法采取的措施中的一種或者幾種措施，識(shí)別客戶身份。A、回訪客戶B、實(shí)地查訪C、向公安機(jī)關(guān)核實(shí)D、向工商行政管理部門等單位核實(shí)答案：ABCD解析：-136.對(duì)客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，應(yīng)采取以下哪些措施，重新識(shí)別客戶身份，填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》？A、核查客戶及關(guān)聯(lián)人員是否出現(xiàn)在制裁名單中B、核實(shí)身份證明證件，應(yīng)要求客戶進(jìn)一步提供身份證明文件、輔助文件證明其身份的真實(shí)性，或者通過非文件的方式核實(shí)客戶身份，包括但不限于查詢政府機(jī)關(guān)網(wǎng)站或信息庫(kù)，了解客戶公司登記、營(yíng)業(yè)牌照等信息；查詢客戶信用記錄，了解客戶信用登記信息C、核實(shí)法定代表人或負(fù)責(zé)人信息，核實(shí)身份信息、聯(lián)系信息等D、核實(shí)地址，可對(duì)客戶的注冊(cè)、辦公地址進(jìn)行實(shí)地核實(shí)答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》第三章客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查之加強(qiáng)型盡職調(diào)查。137.一般對(duì)公客戶和金融機(jī)構(gòu)客戶基本信息：A、名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C、控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人D、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。答案：ABCD解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號(hào)138.報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，適用于下列情形_______A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、發(fā)現(xiàn)客戶是虛擬貨幣普通投資者D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第第第二十四條139.各級(jí)行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類工作的具體執(zhí)行。主要履行以下職責(zé)：A、開展客戶盡職調(diào)查，按要求在信息系統(tǒng)完整、準(zhǔn)確記錄客戶信息。B、及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的系統(tǒng)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行人工復(fù)評(píng)。︱C、當(dāng)懷疑先前所獲客戶身份資料的真實(shí)性或完整性存在問題，或者發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況變化的情形時(shí)，動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D、︱落實(shí)本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)的后續(xù)控制措施和工作要求。答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)）140.清算業(yè)務(wù)要求對(duì)交易進(jìn)行篩查，管控風(fēng)險(xiǎn)A、復(fù)審處理意見包括B、A.放行C、B.不放D、BBC.處理E、D.不處理答案：AB解析：-141.當(dāng)人民法院網(wǎng)絡(luò)扣劃失敗，資金滯留在我行內(nèi)部賬戶時(shí)，集中承接行應(yīng)聯(lián)系法院執(zhí)行人員攜帶（）到集中承接行現(xiàn)場(chǎng)辦理扣劃。A、《執(zhí)行裁定書》B、《協(xié)助執(zhí)行通知書》C、工作證件D、身份證件答案：ABC解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號(hào)142.農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作堅(jiān)持以下基本原則。A、依法合規(guī)原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、全面覆蓋原則D、獨(dú)立性原則E、保密性原則答案：ABCDE解析：-143.客戶申請(qǐng)開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，客戶經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)反洗錢和賬戶實(shí)名制要求，開展客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作。通過政府部門公開信息、客戶提供的資料或是實(shí)地查訪等多種渠道開展盡職調(diào)查，核實(shí)（）、客戶經(jīng)營(yíng)地址、（）、（），識(shí)別（），審核新增客戶的機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件，識(shí)別加強(qiáng)型盡職調(diào)查情形，識(shí)別拒絕開戶情形等。A、客戶開戶意愿B、嚴(yán)重違法失信企業(yè)信息C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、特定自然人E、受益人答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章【2019】225號(hào)）第六條客戶申請(qǐng)開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，客戶經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)反洗錢和賬戶實(shí)名制要求，開展客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作。通過政府部門公開信息、客戶提供的資料或是實(shí)地查訪等多種渠道開展盡職調(diào)查，核實(shí)客戶開戶意愿、客戶經(jīng)營(yíng)地址、嚴(yán)重違法失信企業(yè)信息、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，識(shí)別特定自然人，審核新增客戶的機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件，識(shí)別加強(qiáng)型盡職調(diào)查情形，識(shí)別拒絕開戶情形等。144.FATF40項(xiàng)建議規(guī)定金融機(jī)構(gòu)實(shí)施客戶盡職調(diào)查的原則應(yīng)由法律做出規(guī)定。各國(guó)可以決定如何通過法律或強(qiáng)制性措施設(shè)定具體的客戶盡職調(diào)查義務(wù)。可采取的客戶盡職調(diào)查措施如下：（）A、(a)確定客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份；B、(b)確定受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，以使金融機(jī)構(gòu)確信了解其受益所有人。C、(c)了解并在適當(dāng)情形下獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系目的和意圖的信息；D、(d)對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易進(jìn)行詳細(xì)審查，以確保進(jìn)行的交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況（必要時(shí)，包括資金來(lái)源）等方面的認(rèn)識(shí)。答案：ABCD解析：金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議：D．預(yù)防措施金融機(jī)構(gòu)實(shí)施客戶盡職調(diào)查的原則應(yīng)由法律做出規(guī)定。各國(guó)可以決定如何通過法律或強(qiáng)制性措施設(shè)定具體的客戶盡職調(diào)查義務(wù)。可采取的客戶盡職調(diào)查措施如下：(a)確定客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份；(b)確定受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，以使金融機(jī)構(gòu)確信了解其受益所有人。對(duì)于法人和法律安排，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)；(c)了解并在適當(dāng)情形下獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系目的和意圖的信息；(d)對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易進(jìn)行詳細(xì)審查，以確保進(jìn)行的交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況（必要時(shí)，包括資金來(lái)源）等方面的認(rèn)識(shí)。145.監(jiān)控名單篩查至少篩（）（）（）等涉及（）以及單據(jù)中的業(yè)務(wù)信息要素A、收/付款等人交易方名稱B、地址或住所C、匯款行（如有）、收款行（如有）及中間行（如有）D、金融機(jī)構(gòu)名稱和銀行識(shí)別碼答案：ABCD解析：-146.在客戶身份識(shí)別工作中應(yīng)遵循基本原則有A、勤勉盡責(zé)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、持續(xù)識(shí)別D、保密原則答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)147.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查：A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)答案：ABCD解析：-148.客戶已在本行開立賬戶。已在本行開立賬戶的客戶申請(qǐng)辦理人民幣_(tái)____以上、外幣等值____以上的現(xiàn)金匯款或人民幣_(tái)____以上、外幣等值_____以上的轉(zhuǎn)賬匯款、票據(jù)簽發(fā)及兌付業(yè)務(wù)時(shí)，柜面人員應(yīng)核對(duì)客戶身份證件、印鑒或其他身份證明文件，核對(duì)完成后，按照現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。A、5萬(wàn)元（含）,1萬(wàn)美元（含）B、5萬(wàn)元（含）,5萬(wàn)美元（含）C、50萬(wàn)元（含）,10萬(wàn)美元（含）D、50萬(wàn)元（含）,50萬(wàn)美元（含）答案：AC解析：-149.FATF建議規(guī)定了各國(guó)應(yīng)當(dāng)建立的基本措施如下（）：A、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、制定政策和國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)B、打擊洗錢、恐怖融資及擴(kuò)散融資C、在金融領(lǐng)域和其他特定領(lǐng)域?qū)嵤╊A(yù)防措施D、規(guī)定主管部門（如：調(diào)查、執(zhí)法和監(jiān)管部門）的權(quán)力與職責(zé)范圍，及其他制度性措施答案：ABCD解析：金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議：引言FATF建議規(guī)定了各國(guó)應(yīng)當(dāng)建立的基本措施：識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、制定政策和國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)；打擊洗錢、恐怖融資及擴(kuò)散融資；在金融領(lǐng)域和其他特定領(lǐng)域?qū)嵤╊A(yù)防措施；規(guī)定主管部門（如：調(diào)查、執(zhí)法和監(jiān)管部門）的權(quán)力與職責(zé)范圍，及其他制度性措施；提高法人和法律安排的受益所有權(quán)信息的透明度和可獲得性；推動(dòng)國(guó)際合作。150.對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的情形和高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形采取相匹配的以下一種或者多種強(qiáng)化盡職調(diào)查措施：A、獲取業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的和性質(zhì)、資金來(lái)源和用途的相關(guān)信息，必要時(shí)，要求客戶提供證明材料并予以核實(shí)B、通過實(shí)地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況C、無(wú)需加強(qiáng)對(duì)客戶及其交易的監(jiān)測(cè)分析D、提高對(duì)客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率答案：ABD解析：-151.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)，符合以下（）情況的須逐筆開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。A、客戶（不含外資銀行）CCS等級(jí)分類為高風(fēng)險(xiǎn)類的B、交易雙方涉及特定國(guó)家/地區(qū)（名單由總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部發(fā)布）或FATF洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家/地區(qū)的C、對(duì)裝運(yùn)地、收貨地為境內(nèi)保稅倉(cāng)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)D、客戶資金用途不明、交易方式不合理、貿(mào)易背景存疑等可疑情況答案：ABCD解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)反洗錢