2023年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)-楊帆杯證券知識(shí)考試歷年重點(diǎn)考核試題含答案

2023年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)-楊帆杯證券知識(shí)考試歷年重點(diǎn)考核試題含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(kù)(共50題)1.企業(yè)資產(chǎn)支持證券的發(fā)行采用（）A、注冊(cè)制B、備案制C、審核制D、保薦制2.證券公司開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分了解并披露基礎(chǔ)資產(chǎn)所有人或融資主體的以下信息：（）A、誠(chéng)信合規(guī)狀況B、基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)屬情況C、有無(wú)擔(dān)保安排及具體情況D、投資目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征3.定向業(yè)務(wù)投資于單只證券占定向資產(chǎn)的比例（）A、不超過(guò)10%B、不超過(guò)30%C、不超過(guò)50%D、無(wú)限定4.“余額寶”屬于什么類型金融產(chǎn)品？（）A、債券型基金B(yǎng)、貨幣型基金C、股票型基金D、信托產(chǎn)品5.目前證券公司設(shè)立的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的載體是（）A、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃B、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃C、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃D、以上均可6.固享收益的存續(xù)期規(guī)模上限為（）億份A、1.5B、5C、10D、507.分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員在履職過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）A、獨(dú)立性B、全面性C、協(xié)調(diào)與效率D、及時(shí)性8.證券公司開展證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）A、證券投資顧問(wèn)人員管理制度B、證券投資顧問(wèn)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制C、證券投資顧問(wèn)合規(guī)管理機(jī)制D、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度9.客戶適當(dāng)性管理中，對(duì)具有杠桿效應(yīng)的復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提示可能產(chǎn)生的（）A、通常損失B、最小損失C、最大損失D、一般損失10.與基金子公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃相比，證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的優(yōu)勢(shì)主要在于（）A、同證券公司業(yè)務(wù)的協(xié)同性B、證券公司較高的資本實(shí)力C、靈活的投資范圍D、專業(yè)化的投資管理11.以下證券公司、客戶的哪些行為符合規(guī)定（）A、將專用證券賬戶出租B、將專用證券賬戶出借C、將專用證券賬戶轉(zhuǎn)讓D、以上皆非12.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃參與股票質(zhì)押式回購(gòu)，最大的風(fēng)險(xiǎn)是（）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)13.證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶投訴。涉及自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理涉及委托人責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)（）。A、直接代替委托人處理B、由客戶直接與委托人聯(lián)系處理C、協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理D、與委托人聯(lián)合處理14.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為中違法的有：（）A、證券公司委托其他證券公司代為推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃B、挪用客戶資產(chǎn)C、將客戶資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管D、自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易15.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，以下哪些需要向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案（）A、交易流水B、年度報(bào)告C、審計(jì)報(bào)告D、證券公司的各項(xiàng)管理制度16.證券公司制定的投資者適當(dāng)性制度至少需要包括以下內(nèi)容（）A、了解客戶的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法B、了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法C、評(píng)估適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法D、執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的保障措施17.下列哪些人員不能從事?tīng)I(yíng)銷業(yè)務(wù)活動(dòng)？（）A、技術(shù)人員B、合規(guī)人員C、風(fēng)控人員D、開戶人員18.在《證券交易委托代理協(xié)議》中，客戶要向證券公司做出的聲明和承諾，包括（）A、客戶具有合法的證券投資資格，不存在違法違規(guī)行為B、客戶1年內(nèi)不轉(zhuǎn)移其證券賬戶C、客戶保證與證券公司辦理委托代理關(guān)系時(shí)所提供的資料均真實(shí)、合法D、客戶已詳細(xì)閱讀《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》，充分了解證券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)19.公司各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置專職合規(guī)管理崗位：分公司、中心營(yíng)業(yè)部應(yīng)設(shè)置（）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)及所轄營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理工作。A、合規(guī)總監(jiān)B、合規(guī)管理員C、區(qū)域合規(guī)專員崗D、兼職合規(guī)員20.證券公司接受產(chǎn)品人委托為其代銷金融產(chǎn)品的前提條件是？（）A、證券公司對(duì)委托人進(jìn)行資格審查B、委托人依法成立C、委托人具有發(fā)行金融產(chǎn)品的資格D、委托人能夠提供豐富的金融產(chǎn)品21.未按要求履行報(bào)備程序并取得（）同意，咨詢機(jī)構(gòu)不得在證券節(jié)目中播出電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式。A、節(jié)目所在地證監(jiān)局B、注冊(cè)地證監(jiān)局C、機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局D、證監(jiān)會(huì)22.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的可投資范圍包括（）A、貨幣類資產(chǎn)B、交易所交易證券C、非交易所交易債權(quán)類資產(chǎn)D、金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品23.定向業(yè)務(wù)的委托資產(chǎn)（）A、只能為現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金或現(xiàn)金類資產(chǎn)C、可以為現(xiàn)金或非現(xiàn)金類金融資產(chǎn)D、只能為非現(xiàn)金資產(chǎn)24.客戶開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限需2年股票交易經(jīng)驗(yàn)，其起算時(shí)間為（）A、證券公司開立資金賬戶之日B、本人開立上海市場(chǎng)證券賬戶之日C、本人開立深圳市場(chǎng)證券賬戶之日D、本人名下賬戶在上海、深圳證券交易所發(fā)生首筆股票交易之日25.證券營(yíng)業(yè)部證券交易傭金、服務(wù)費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)向（）備案，并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公布A、證券營(yíng)業(yè)部所在地人民銀行B、證券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及地方證券業(yè)協(xié)會(huì)C、證券營(yíng)業(yè)部所在地方稅務(wù)局D、證券營(yíng)業(yè)部所在地工商局26.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資（）。A、股指期貨、商品期貨B、利率遠(yuǎn)期、利率互換C、證券投資基金專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃D、商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃27.證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的內(nèi)容，主要包括（）A、普及證券基礎(chǔ)知識(shí)、宣傳金融證券方面的政策法規(guī)及市場(chǎng)規(guī)則B、揭示證券投資風(fēng)險(xiǎn)C、介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項(xiàng)證券業(yè)務(wù)D、公示相關(guān)信息、接受咨詢與處理投訴28.下列產(chǎn)品中，可投資于股指期貨的是（）A、月享收益1號(hào)B、智多鑫C、量化掘金D、固享財(cái)富2號(hào)29.以下哪種情況下證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（）A、客戶未對(duì)其真實(shí)身份作出承諾B、客戶未對(duì)托管資產(chǎn)的來(lái)源及用途合法作出承諾C、證券公司明知客戶身份不真實(shí)D、證券公司名字客戶委托資產(chǎn)來(lái)源或者用途不合法30.員工什么時(shí)候才具備證券從業(yè)資格？（）A、入職公司B、通過(guò)一門從業(yè)資格課程考試C、通過(guò)兩門從業(yè)資格課程考試D、獲得中證協(xié)的執(zhí)業(yè)證書31.當(dāng)前銀行間債券回購(gòu)的方式有哪些（）A、質(zhì)押式回購(gòu)B、抵押式回購(gòu)C、保證式回購(gòu)D、買斷式回購(gòu)32.證券質(zhì)押登記期間發(fā)生配股（即向原股東配售股份）時(shí)，配股權(quán)由（）行使。獲配股份是否質(zhì)押，由質(zhì)押雙方另行約定。A、出質(zhì)人B、質(zhì)權(quán)人C、上市公司D、證券公司33.中信證券揚(yáng)帆起航1期定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期為（）A、3年B、5年C、10年D、無(wú)固定存續(xù)期34.取得從業(yè)資格的人員，申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書必須滿足以下條件（）。A、已被機(jī)構(gòu)聘用B、最近五年未受過(guò)刑事處罰C、未受到過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰D、品行端正，具有良好的職業(yè)道德35.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》中所稱從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是指：（）A、證券公司B、基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)36.證券公司應(yīng)當(dāng)在設(shè)立、收購(gòu)分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后（）內(nèi)，依法向公司登記機(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月37.證券公司備案發(fā)起設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)提交下列哪些材料？（）A、備案報(bào)告B、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書、合同文本、風(fēng)險(xiǎn)揭示書C、合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見(jiàn)D、資產(chǎn)托管協(xié)議38.下列哪些可作為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的？（）A、股票B、債券C、外匯D、商品39.證監(jiān)會(huì)對(duì)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者人數(shù)要求（）A、不得超過(guò)200人B、不得超過(guò)300人C、不得超過(guò)400人D、無(wú)人數(shù)限制40.關(guān)于通貨膨脹與債券收益率的關(guān)系表述正確的有（）A、長(zhǎng)期來(lái)看，通貨膨脹與債券收益率成反向變動(dòng)B、長(zhǎng)期來(lái)看，通貨膨脹與債券收益率成正向變動(dòng)C、長(zhǎng)期來(lái)看，通貨膨脹與債券收益率沒(méi)有關(guān)系D、以上都不對(duì)41.影響債券市場(chǎng)的主要因素有哪些（）A、經(jīng)濟(jì)狀況B、通脹水平C、資金面D、股市表現(xiàn)42.交易所債券的托管清算機(jī)構(gòu)為（）A、中國(guó)證券登記結(jié)算公司B、中央國(guó)債登記結(jié)算公司C、上海清算所D、上海證券交易所43.銀證合作定向計(jì)劃的委托人資本充足率不低于（）A、5%B、8%C、10%D、12%44.資產(chǎn)管理托管人對(duì)資產(chǎn)管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容之一是（）。A、對(duì)資產(chǎn)管理投資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督B、對(duì)資產(chǎn)管理投融資比例的監(jiān)督C、對(duì)資產(chǎn)管理投資行為的監(jiān)督D、對(duì)資產(chǎn)管理人選擇代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督45.證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同，明確約定以下事項(xiàng)（）。A、向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排B、受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制C、出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排D、因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)而產(chǎn)生的責(zé)任由證券公司承擔(dān)46.下列哪項(xiàng)金融產(chǎn)品不屬于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍（）。A、股票B、證券投資基金C、股指期貨D、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃47.債券投資基本面分析包括（）A、宏觀經(jīng)濟(jì)B、收益率曲線C、貨幣政策D、債券供給需求48.集合計(jì)劃投資主辦人發(fā)生變更的，證券公司應(yīng)當(dāng)提前或者在合理時(shí)間內(nèi)按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式披露，并（）A、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B、向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C、向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告D、向住所地中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告49.證券公司應(yīng)告知客戶，因金融產(chǎn)品委托人提供的信息不真實(shí)而產(chǎn)生的責(zé)任由（）承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。A、由客戶自己承擔(dān)B、由委托人和證券公司共同承擔(dān)C、由證券公司承擔(dān)D、由委托人承擔(dān)50.以下債券品種不在銀行間債券市場(chǎng)交易的是？（）A、中期票據(jù)B、公司債C、可轉(zhuǎn)債D、政策性金融債第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.正確答案:C2.正確答案:A,B,C,D3.正確答案:D4.正確答案:B5.正確答案:C6.正確答案:B7.正確答案:A,B,C,D8.正確答案:A,B,C,D9.正確答案:C10.正確答案:A,B,D11.正確答案:D12.正確答案:C13.正確答案:C14.正確答案:B,D15.正確答案:B,C,D16.正確答案:A,B,C,D17.正確答案:A,B,C,D18.正確答案:A,C,D19.正確答案:C20.正確答案:A,B,C21.正確答案:A22.正確答案:A,B,D23.正確答案:C24.正確答案:B,D25.正確答案:B26.正確答案:A,B,C,D27.正確答案:A,B,C,D28.正確答案:C29.正確答案:A,B,C,D30.正確答案