銀行十公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模塊優(yōu)化說明.-模版

附件十：公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模塊優(yōu)化說明結(jié)合此次授信調(diào)查優(yōu)化和改進(jìn)工作，同步按照適用性、友好性和簡潔性的原則調(diào)整和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。改造方向和重點(diǎn)包括兩個(gè)，一是完善各類流程性操作系統(tǒng)改造。二是完善各類報(bào)告和數(shù)據(jù)庫功能。主要的模塊優(yōu)化說明如下：一、授信調(diào)查評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)單元優(yōu)化1、明確了相關(guān)的評(píng)價(jià)崗位：中心（總部）授信主審人崗、中心（總部）授信主審人崗、中心（總部）授信評(píng)審崗、中心（總部）評(píng)審官助理崗、區(qū)域中心評(píng)審監(jiān)督崗。2、調(diào)整優(yōu)化評(píng)價(jià)方式：根據(jù)單筆業(yè)務(wù)的授信調(diào)查維度，由下拉菜單形式實(shí)現(xiàn)對(duì)單一業(yè)務(wù)的授信調(diào)查評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)方法分為加分項(xiàng)及減分項(xiàng)，逐項(xiàng)打分，最終結(jié)果為匯總分值。3、對(duì)單一項(xiàng)目調(diào)查評(píng)價(jià)設(shè)定剛性控制：單一項(xiàng)目授信調(diào)查質(zhì)量評(píng)分<30分，則該項(xiàng)目原則上不得審批通過。二、相應(yīng)查詢統(tǒng)計(jì)模塊的優(yōu)化根據(jù)本次授信調(diào)查改革總體要求，進(jìn)一步優(yōu)化查詢統(tǒng)計(jì)模塊，具體包括：前手資料變更、授信綜合查詢、授信調(diào)查質(zhì)量評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)庫變更等。三、新增若干授信調(diào)查數(shù)據(jù)庫報(bào)表根據(jù)調(diào)查評(píng)價(jià)、責(zé)任和約束機(jī)制的要求，新增四張報(bào)表：1、按評(píng)價(jià)人。當(dāng)季根據(jù)評(píng)價(jià)人所對(duì)應(yīng)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)的項(xiàng)目的被評(píng)人。序號(hào)評(píng)價(jià)人操作員號(hào)評(píng)價(jià)筆數(shù)平均分匯總2、按問題資產(chǎn)。當(dāng)季根據(jù)問題資產(chǎn)授信調(diào)查質(zhì)量的評(píng)價(jià)情況列表。序號(hào)客戶號(hào)項(xiàng)目名稱申請(qǐng)書號(hào)問題資產(chǎn)類別評(píng)價(jià)得分被評(píng)人評(píng)價(jià)人匯總3、按主辦客戶經(jīng)理。當(dāng)季根據(jù)被評(píng)人評(píng)價(jià)得分進(jìn)行自動(dòng)篩選排序，低于平均分50分的上表。序號(hào)客戶經(jīng)理姓名操作員號(hào)所屬機(jī)構(gòu)被評(píng)筆數(shù)平均分?jǐn)?shù)低于30分項(xiàng)目筆數(shù)4、按項(xiàng)目得分倒序排名。每季度，對(duì)各一級(jí)經(jīng)營機(jī)構(gòu)排名在該機(jī)構(gòu)末尾10%的項(xiàng)目（名單由系統(tǒng)自動(dòng)導(dǎo)出），對(duì)其客戶經(jīng)理提出對(duì)其業(yè)績薪資和激勵(lì)進(jìn)行遞延支行?！都径扰琶梅州^低的10%項(xiàng)目評(píng)價(jià)表（按機(jī)構(gòu)）》如下：序號(hào)一級(jí)機(jī)構(gòu)客戶號(hào)項(xiàng)目名稱評(píng)價(jià)得分客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理評(píng)價(jià)人匯總5、原定的每個(gè)季度對(duì)各一級(jí)機(jī)構(gòu)的授信調(diào)查優(yōu)良率報(bào)表繼續(xù)保留，但根據(jù)情況進(jìn)行優(yōu)化。四、將內(nèi)、外部系統(tǒng)整合嵌入至風(fēng)控系統(tǒng)整合業(yè)務(wù)審批過程中有關(guān)的內(nèi)外部系統(tǒng)，提高各環(huán)節(jié)審查審批效率，增強(qiáng)信息成果的運(yùn)用。按照先容易后復(fù)雜，先實(shí)現(xiàn)接入后深入整合的順序，分步實(shí)施。整合嵌入方式有待細(xì)化。各類系統(tǒng)包括：存款系統(tǒng)?？蛻粜畔⒅性黾硬樵冑~戶流水，交易對(duì)手信息等。試金石財(cái)務(wù)分析預(yù)警管理系統(tǒng)。查詢業(yè)務(wù)單元增加試金石系統(tǒng)，如該系統(tǒng)對(duì)用戶數(shù)量有限制可僅給部分關(guān)鍵崗位增加。公司CRM系統(tǒng)千里眼經(jīng)濟(jì)情報(bào)預(yù)警系統(tǒng)。全國法院被執(zhí)行人系統(tǒng)。失信被執(zhí)行人系統(tǒng)。海關(guān)數(shù)據(jù)查詢系統(tǒng)。稅務(wù)系統(tǒng)。五、調(diào)查人員資質(zhì)檔案庫