保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)資料：第六天 理財(cái)

合理規(guī)劃資產(chǎn)

保障孩子未來“錢”程似錦系列早會(huì)之六--關(guān)于家庭理財(cái)規(guī)劃平安人壽總公司市場(chǎng)部2008.5請(qǐng)看兩段錄象(VCD片段---理財(cái)理財(cái).DAT篇)關(guān)于保險(xiǎn)理財(cái)合理規(guī)劃資產(chǎn)，保障孩子的未來

我們每天辛勞地工作,到底是為了什么?當(dāng)然是為了賺取足夠的金錢，以便讓您心愛的愛人和孩子能夠過著舒適的生活;萬一您有事的話，請(qǐng)問以下賬單將如何去清還呢？1、誰會(huì)把食物放在桌子上？2、誰會(huì)為您清還：房屋貸款、醫(yī)藥費(fèi)用、教育費(fèi)用、衣著交通和其它的生活費(fèi)用呢？孩子的父母為什么需要保險(xiǎn)?---1

請(qǐng)您深入地想一想：依靠您的收入生活已經(jīng)過得不是那么容易；一旦失去您，情況不是更壞嗎？您舍得讓您的家人受苦嗎？您舍得讓您的家人淪落受人施舍和憐憫的地步嗎？您舍得讓您的家人面對(duì)暗淡的前途嗎？愛若是沒有帶來任何保障，就好象一張空頭支票……請(qǐng)問您給家人的“愛”，有兌

現(xiàn)的保障嗎？孩子的父母為什么需要保險(xiǎn)?---2

對(duì)每個(gè)家庭來說，“愛”的基礎(chǔ)就是人壽保險(xiǎn)。它是最崇高、最神圣、最有意義的愛心和責(zé)任感的表達(dá)方式！人壽保險(xiǎn)能夠?yàn)槟湍募胰耍?、消除憂慮實(shí)現(xiàn)承諾增加安全感2、這都是您所向往的，對(duì)嗎？3、請(qǐng)即刻盡心盡力為您至愛的家人采取行動(dòng)。好嗎？孩子的父母為什么需要保險(xiǎn)?---3

1.培養(yǎng)孩子的責(zé)任感2.幫孩子及早養(yǎng)成理財(cái)好習(xí)慣3.減輕子女將來的負(fù)擔(dān)4.父母財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移子女、節(jié)稅5.及早建立孩子的教育基金和創(chuàng)業(yè)基金6.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，家庭生活安定幸福7.愛心見證,幫助孩子解讀父母良苦用心為什么一定要為孩子建立保險(xiǎn)帳戶？一般的保險(xiǎn)最關(guān)鍵點(diǎn)是注重全面的保障:對(duì)收入較好的人士,保險(xiǎn)是錦上添花的事情,可偏重于投資回報(bào)加保障類的產(chǎn)品,比如萬能加重疾的組合,或者聚富加重疾的組合;對(duì)中低收入人士,保險(xiǎn)的整理中要特別注重醫(yī)療保障的全面性,不要買了保險(xiǎn)卻到時(shí)發(fā)生賠不到的事情,這是不行的,一般還要考慮選擇一些保費(fèi)低,保障高的產(chǎn)品,如富貴竹組合一旦發(fā)現(xiàn)缺口一定要及時(shí)補(bǔ)缺口!!!關(guān)于保單整理的一些問題計(jì)劃書設(shè)計(jì)案例分析1:李華35歲是一個(gè)建筑個(gè)體戶老板,太太30歲,小男孩5歲,家庭年收入20萬元,目前只有太太兩年前買過5萬的康乃馨,小孩買過2份的鴻利,現(xiàn)在我們?nèi)プ霭菰L,接觸后也有一定的保險(xiǎn)購買意向,請(qǐng)問如果您是這位業(yè)務(wù)同仁,如何給李華先生全家做一份符合客戶需求的家庭保險(xiǎn)組合計(jì)劃?案例分析2:大學(xué)退休教師張教授今年60歲,上個(gè)月剛抱上孫子,