建設項目風險管理論文

#關于建設項目風險管理的相關文獻綜述東南大學土木工程學院，郁鋒君(05107327)摘要：現代工程項目往往具有規(guī)模大、技術新穎、結構復雜、持續(xù)時間長、參與單位多等特點，這些特點導致了建設工程項目風險的多樣性和普遍性。在這種情況下，建設項目風險管理就顯的十分重要，如何分析風險、提出對策、提出管理制度，本文將總結性地進行敘述。關鍵字：風險識別風險評價風險控制正文：第一部分文獻摘要鄭文選在《談工程項目風險管理》里指出：“風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產生的各種問題的一整套方法，包括風險的辯識、風險的估計及風險的控制。”“風險分析的大部分內容是關于技術風險、設備質量風險和可靠性工程問題，而關于風險評價的量度及定量分析的技術方法很少，因此，風險管理仍是一門不完善和不成熟的學科?！蓖跤穸稹ⅫS澤鵬在《工程項目管理的風險分析與防范》中指出：“風險有以下兩種定義：①風險就是與出現損失有關的不確定性；②風險就是在給定的情況下和特定時間內，可能發(fā)生的結果之間的差異?！睏畲媪x在《建設工程風險管理現狀及防范措施》中指出“我國的工程風險管理水平低下，相關法規(guī)措施相對滯后，其主要表現為：一是建設各方對建立工程風險意識淡薄。工程擔保和工程保險在建筑企業(yè)和金融業(yè)中缺乏其重要性和必要性的認識。商業(yè)銀行對政策性貸款投資的工程項目沒有必須進行投保的要求，投資主體雖然從所有制結構上發(fā)生了變化，但提高工程風險意識依然不強，未能從工程風險管理人手，降低和轉移風險條件。二是擔保市場尚未建立。銀行雖然開展了一些保函業(yè)務，但在建筑業(yè)中的各類保險業(yè)務開展較欠缺，險種、保單形式單一，缺乏建筑業(yè)特點，不能適應工程擔保需要，難以提供工程風險管理的必備條件。三是缺乏中介代理機構?！壁w根山在《淺議我國建筑工程風險管理制度體系的建立、推行和完善》中指出：“風險是指對未來收益和損失的不確定性。它是客觀存在的，是不以人們意志為轉移的。大的風險事件一旦發(fā)生就會給國家、地方和企業(yè)帶來巨大損失。工程建設屬于復雜的系統工程，由于其自身具有的特征決定了它比一般項目具有更大的風險性。隨著市場經濟的發(fā)展，建立適合我國國情的工程風險管理制度體系，樹立誠信守法的社會風氣，對維護和推進建筑業(yè)和相關產業(yè)可持續(xù)、健康發(fā)展，保護經營者的合法權益等具有十分重大的意義?！盝.H.M.TahandV.Carr在《KNOWLEDGE-BASEDAPPROACHTOCONSTRUCTIONPROJECTRISKMANAGEMENT》中指出：Manyapproacheshavebeensuggestedintheliteratureforclassifyingrisks[forexample,PerryandHayes(1985),CooperandChapman(1987),Tahetal.(1993),andWirbaetal.(1996)].lnthispaper,risksareclassifiedusingthehierarchicalrisk-breakdownstructure(HRBS)ofTahetal.(1993),withminormodificationstothestructure.TheHRBSisopen,flexible,andeasilyupdateable;itallowsalltypesofriskstobeclassifiedandcategorized;anditshierarchicalbasisenablesriskgroupingforbettercause-effectdetermination.”FIG.4?HRBS秦明、莊利在《淺談工程項目施工階段的風險管理》中指出：“工程項目風險是指在工程項目決策和實施過程中，造成實際結果與預期目標的差異性及其發(fā)生的概率。項目風險產生的原因既由于項目外部環(huán)境的千變萬化，難以預料周詳,又由于項目本身的復雜性，還源于人的認識和預測能力的局限性。項目風險包括3個基本要素：（1）風險因素的存在性；（2）風險因素導致風險事件的不確定性;（3）風險發(fā)生后產生的損失量的不確定性。”陳世昌在《分析工程風險管理的手段》中指出：“組織手段是風險管理手段中最重要，也是最關鍵的手段。風險管理中的各項內容，如風險識別、風險評價、風險防范、風險控制的監(jiān)督檢查等都是依靠風險管理組織實現的，即使是其他的風險管理手段，也是由風險管理組織把握和運用的。因此，風險管理效果的好壞，關鍵在于是否有一個精干、高效、科學的風險管理組織。”賀瑞、莊衛(wèi)天在《建筑工程中工程項目風險管理分析》中指出：“風險保留也稱風險自留。當風險不可避免或因風險有可能獲利時，由自己承擔風險的一種作法。分為有意識和無意識自留兩種。”“在建筑工程固定價格合同中考慮一定比例的風險金，通常也稱為不可預見費，就是對合同中潛在風險的處理基金。”Hyun-HoChoiandSankaranMahadevan在《ConstructionProjectRiskAssessmentUsingExistingDatabaseandProject-SpecificInformation》中指出："Impreciseinformationmakessubjectivejudgmentbasedonexpertopinionimportant,andinsuchsituationsfuzzy-sets-basedapproachesforriskassessmentmaybeuseful.”⑩王旭峰在《工程建設項目管理風險決策》中指出：“應用于風險管理的蒙特卡羅仿真，是對潛在風險事件建立一系列概率分布，通過模型的建立及大量的隨機抽樣試驗來計算所求參數的統計特征結果，分析這些結果以確定進度、成本等風險水平，并識別相應的風險影響因素?！钡诙糠种R綜述1工程項目風險的基本認識1.1風險的定義⑴風險有以下兩種定義：①風險就是與出現損失有關的不確定性；②風險就是在給定的情況下和特定時間內，可能發(fā)生的結果之間的差異。1.2風險分類【1】【2】【6】按風險的后果可將風險分為純風險和投機風險。純風險是指只會造成損失而不會帶來收益的風險。投機風險則是指即可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風險。純風險與投機風險還有一個重要區(qū)別。在相同的條件下，純風險重復出現的概率大，而投機風險重復出現的概率較小。按風險產生的原因可將風險分為政治風險、社會風險、經濟風險、自然風險、技術風險等。按風險的影響范圍可將風險分為基本風險和特殊風險。基本風險是指作用于整個經濟或大多數人群的風險，具有普遍性，影響范圍大，后果嚴重。特殊風險是指僅作用于某一特定單體的風險，不具有普遍性，影響范圍小。1.3工程項目風險的特點【3】風險存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風險是不以人的意志為轉換的客觀實在，而且在項目的全生命周期內，風險是無處不在、無時沒有的。只能降低風險發(fā)生的概率和減少風險造成的損失，而不能從根本上完全消除風險；風險的影響常常不是局部的，某一段時間或某一個方面的，而是全局的。不同的主體對同樣風險的承受能力是不同的。人們的承受能力受收益的大小、投入的大小、項目活動的主體的地位和擁有的資源有關；工程項目的風險一般是很大的，其變化是復雜的。工程項目的設計與建設是一個既有確定因素，又含有隨機因素、模糊因素和未確知因素的復雜系統，風險的性質、造成的后果在工程建設中極有可能發(fā)生變化。2建設工程項目風險管理現狀2.1建筑工程風險管理制度體系研究的現狀【5】(1)目前國外建筑工程風險管理制度體系的現狀。歐美、日本等發(fā)達國家（包括香港特別行政區(qū)）在工程風險管理制度的建立和法律法規(guī)的建設方面已相當完善。例如，美國在工程建設風險管理方面不僅有比較完備的法律、法規(guī)體系作為法律保障，而且也建立了比較完善的工程保險和擔保制度。其中工程保險就有近8種（承建商險、安裝工程險、勞動補償險、承包商設備險等）各種形式，工程擔保也有十幾種（投標擔保、預付擔保、維修擔保、反擔保、付款擔保等）。這些國家經過多年的工程建設風險管理實踐，已積累了許多工程風險管理經驗，建立起了一整套適合市場運行且政府主管部門和行業(yè)內部有關人員都能認同和自覺遵守的風險管理制度和法律法規(guī)。對提高和建立工程項目建設領域誠信守法經營、維護建設市場健康發(fā)展具有特別重要的意義，十分值得借鑒。（2）我國建筑工程風險管理制度體系建設的現狀。我國在工程建設風險管理制度體系建設方面還處于初級階段。1979年為適應經濟改革和市場發(fā)展的需要，中國人民保險公司擬定了建筑工程一切險和安裝工程一切險的條款和保單。同年8月，中國人民銀行、國家計委、建委、財政部、外貿部和國家外匯管理總局頒布了關于辦理引進成套設備補償貿易等財產保險的聯合通知，規(guī)定國內基建單位應將引進的建設項目的保險費列入投資概算，向建設單位強制征收建筑工程一切險和安裝工程一切險。隨后《擔保法》、《保險法》、《建筑法》、《合同法》、《招投標法》《建筑工程質量管理條例》等法律法規(guī)相繼頒布。各地方也相應出臺了一些地方法規(guī)，為我國建筑工程風險管理制度的完善增添了新的內容，同時也說明我國工程風險管理制度體系正在加快建立和完善當中。盡管如此，我國在建立、推行和完善工程建設風險管理制度體系方面還存在諸多問題，有待于進一步研究和探討。2.2我國在工程風險管理制度體系存在的主要問題⑷⑸由于我國的發(fā)展歷史和特殊的社會制度，在工程風險管理制度體系的建立、完善和推行方面還存在諸多問題，這些問題集中表現在如下幾個方面：缺乏強有力的法律保障。雖然我國已出臺《保險法》、《擔保法》等法律法規(guī)，但缺乏與之配套的法律法規(guī)和強有力的監(jiān)督機制，缺乏針對建筑工程風險管理的具體規(guī)定。同時與工程風險管理相關的法律法規(guī)建設方面也比較滯后，無法做到對市場起到真正的、比較嚴格的規(guī)范作用。工程建設單位參與風險管理的意識不強。工程建設領域的各利益主體的風險意識不強或存在僥幸心理也是重要原因之一。有些人認為進行工程風險管理只會加大工程建設成本，沒有多大利益，在工程投資建設中即使有風險也應該由政府或建設中的其他參與各方共同承擔，與自己關系不大，參與者有風險管理意識也僅僅從自身角度考慮等，所以對工程風險管理制度體系的建立、推行和完善沒有足夠的熱情或重視。工程風險管理的費用難以落實。國家政府主管部門和行業(yè)內對工程風險管理費用如何開支，如何計算等也沒有明確的規(guī)定和具體的說法。行業(yè)內各利益主體也難以自覺遵守執(zhí)行，客觀上造成了既無投保資金的來源，也無投保和擔保的

內外界壓力，增加了工程風險管理制度體系建立和完善的難度。保險公司和擔保公司缺乏對開拓相關業(yè)務的熱情和能力。由于工程建設專業(yè)性很強，而且工程建設的種類諸多，保險公司及相關的擔保公司對工程建設中的風險無法予以比較準確的預測和度量，對未來是否有贏利無法做到心中有底，對工程建設中的風險如何認定、分擔等也難以把握。所以對工程風險管理中的工程保險或擔保不敢輕易涉足。缺乏工程風險管理的中介咨詢服務機構和專業(yè)人士的參與。工程風險的識別、分析、評價、預測、認定及控制需要中介公司中的專業(yè)人士及相關專家參與，沒有他們參與，風險管理無從談起。但國家和政府及行業(yè)內部沒有明確的相關政策或規(guī)定，以鼓勵設立工程風險管理的中介咨詢服務公司，吸引工程建設領域中有經驗和能力的專家參與。3工程項目風險分析與控制3.1工程項目風險分析流程【7】工程項目風險管理中，風險識別和評估是基礎，制定風險應對策略是關鍵，風險實施監(jiān)控是保障。風險識別是指在收集資料和調查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風險以客觀存在的各種風險進行系統歸類和全面識別；風險評估是對識別的風險進行分析，評價風險因素發(fā)生的概率、影響范圍、可能造成損失的大小及對項目目標的總體影響等；風險應對策略是在風險識別和評估的基礎上，采取回避、自留、控制和轉移等方法對風險進行控制，以保證項目目標的實現；在應對策略實施過程中，要加強監(jiān)控和跟蹤，檢查風險對策的效果，并及時識別和解決好出現的新風險。工程項目中的非技術風險因素，一般容易被人們識別和認知，并會采取相應?風險發(fā)空頻率-潛在損失嚴竜程度?風險決第變更悄?風險發(fā)空頻率-潛在損失嚴竜程度?風險決第變更悄+風險控制方案回避鳳睦預前或減小鳳險風險保留方案-訃劃風險保昭方案Ik計劃風險保留方案?風險轉移方案II鳳險轉移-匸弄保險‘決策是否執(zhí)行■決策執(zhí)行效果圖I項目風險管理流程3.2工程項目風險識別分析手段【1】常用的風險識別分析手段有：專家調查法：這種方法又有兩種方式：一種是召集有關專家開會；另一種是采用問卷調查。對專家發(fā)表的意見要由風險管理人員加以歸納分類、整理分析。故障樹分析法（分解法）該方法利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或對引起故障的各種原因進行分析。譬如，將項目投資風險分為市場風險、政策調整風險、資源風險、技術風險等。該方法經常用于直接經驗較少的風險辨識，通過對投資風險層層分解，可使項目管理者對投資風險因素有全面的認識，在此基礎上，對風險大的因素進行針對性的管理。不足之處是應用于大系統時容易產生遺漏和錯誤。經驗數據法經驗數據法也稱統計資料法，即根據已建各類建設工程與風險有關的統計資料來識別擬建建設工程的風險。由于不同的風險管理主體的角度不同、數據或資料來源不同，其各自的初始風險清單一般多少有些差異。但是，當經驗數據或統計資料足夠多時，這種差異性就會大大減小。這種基于經驗數據或統計資料的初始風險清單可以滿足對建設工程風險識別的需要。風險調查法風險調查法應當從分析具體建設工程的特點入手：一方面對通過其他方法已識別出的風險進行鑒別和確認；另一方面，通過風險調查可能發(fā)現此前尚未識別出的重要的工程風險。風險調查可以從組織、技術、自然及環(huán)境、經濟、合同等方面分析擬建建設工程的特點以及相應的潛在的風險。風險調查也應該在建設工程實施全過程中不斷地進行。對于建設工程的風險識別來說，一般都應綜合采用兩種或多種風險識別的方法，才能取得較為滿意的結果。不論采用何種風險識別方法組合，都必須包含風險調查法。以上就是對工程項目風險管理知識的結構性描述。第三部分本課程課堂總結本課程屬于土木工程施工領域的一門專業(yè)性課程，也是走上項目經理崗位的必修課程。通過近8周的上課，本人主要了解工程項目的前期策劃、范圍管理、工程項目組織、項目管理組織、企業(yè)中的項目組織、進度管理、成本管理、采購和合同管理、質量管理、風險管理、溝通管理等。課堂上何老師主要對工程項目的定義、特點、管理系統、組織管理以及成本控制作了比較詳細的介紹，對工程項目風險管理涉及的則比較少。個人覺得風險管理部分還是比較重要的一個領域，不管從項目管理的策劃目的、組織目的、成本控制目的等，還是從一個項目的盈利本質上考慮，風險管理都是不可缺少的，也是至關重要的。俗話說風險越大、盈利才會越大，控制好風險管理，是市場經濟中不可或缺的一部分。建議何老師以后能夠在這塊領域進