核保核賠審計試點工作的流程課件

核保核賠審計試點工作的流程審計人員人事制度設(shè)計完成試點審計工作進行模擬審計并細化審計規(guī)則制定各層級

審計規(guī)則建立核保核賠人員人事檔案設(shè)計人事檔案格式內(nèi)容設(shè)計人事檔案管理制度己建立廣東全省核保核賠人事檔案己完成廣東省核保核賠人員分析制定審計大綱設(shè)計個案審計細則設(shè)計機構(gòu)審計細則討論審計規(guī)則層次范圍設(shè)計評分表完成各層級審計規(guī)則設(shè)計初稿完成各層級審計考評表初稿選定抽檢險種選定抽檢機構(gòu)進行審計規(guī)則測試修正審計規(guī)則完成各層級審計規(guī)則定稿完成考評表及評分標(biāo)準對選定機構(gòu)及險種進行個案及機構(gòu)審計根據(jù)審計結(jié)果對個人及機構(gòu)提出報告了解試點機構(gòu)核保核賠作業(yè)實況了解個別人員專業(yè)能力水平及缺失訪談相關(guān)人員了解目前稽核人員薪資結(jié)構(gòu)配合人力資源小組「專業(yè)人員生涯規(guī)劃」原則，設(shè)計審計人員人事制度完成審計人員人事制度及生涯規(guī)劃初稿主要活動主要成果核保核賠的審計工作試點也己完成。39核保核賠審計試點工作的流程審計人員人事制度設(shè)計完成試點審計工審計規(guī)則的細致流程制定初稿廣州

公司三級

機構(gòu)四級

機構(gòu)三級

機構(gòu)隨機抽取平安長壽險50份重大疾病險50份97年度理賠案50件每機構(gòu)隨機抽取平安長壽險50份重大疾病險50份97年1-7月所有理賠案件結(jié)案覆核優(yōu)秀核保核賠人平安麥肯錫小組總公司核保核賠部隨機抽樣測試初稿并修訂完稿壽險核保審計規(guī)則壽險核賠審計規(guī)則核保審計核賠審計為審計過程制定了具體的作業(yè)規(guī)則。40審計規(guī)則的細致流程制定初稿廣州

公司三級

機構(gòu)四級

機構(gòu)三級審計試點工作結(jié)果—個別核保人案例審核件數(shù)

59無異議

(件數(shù)) 50占%

85%機構(gòu)

廣州優(yōu)勢：核保時效強，保證了新契約承保的順利進行缺失對被保人從事職業(yè)的審核不嚴，許多保單存在職業(yè)性質(zhì)含糊不清，職業(yè)危險性無法判明的現(xiàn)象，如在工作性質(zhì)欄填寫「個體」、「私營」、「待業(yè)」、「職員」等。例：保單404-405、404-46、404-40、404-41、404-50體檢規(guī)則執(zhí)行不力，達體檢標(biāo)準之投保申清未要求體檢，例：404-07、404-37對于健康損傷項目的評點存在

1) 對于危險因素的考慮欠全面

2) 核保資料不全，導(dǎo)致對額外危險的把握不清，難以保證 評點的公平性與準確性

例：404-210具體情況及改進建議詳見「個案處理

計表」核保人不簽署核保意見核保人

李XX些微疏忽

(件數(shù)) 4占%

6.5%嚴重疏忽

(件數(shù)) 5占%

8.5%作為一個具體的結(jié)果的例子，個案審計的結(jié)果可以對個人辦案技巧上的缺失提出糾正…41審計試點工作結(jié)果—個別核保人案例審核件數(shù)

無異議

(件數(shù))占審計試點工作結(jié)果—機構(gòu)核保工作范例一、業(yè)務(wù)方面整體優(yōu)勢：核保時效性強，保證了新契約承保的順利進行共同缺失對被保人從事職業(yè)的審核不嚴，許多保單存在職業(yè)性質(zhì)含糊不清，職業(yè)危險性無法判明的現(xiàn)象，如在工作性質(zhì)樣填寫「個體」、「私營」、「待業(yè)」、「職員」等。此類保件約占總數(shù)的15%體檢規(guī)則執(zhí)行不力，達體檢標(biāo)準之投保申請未要求體檢，此類個案約占總數(shù)的3%對于健康損傷項目的評點普遍存在

1) 對于危險因素的考慮欠全面

2) 核保資料不全，導(dǎo)致對額外危險的把握不清，難以保證評點的公平性與準確性核保人不簽署核保意見，審計保單中約95%以上核保意見樣為空白二、管理方面核保作業(yè)統(tǒng)計均能按總公司要求進行拒保、延期、加費卷宗能詳細分類歸檔主要缺失資深核保人陸續(xù)離職，現(xiàn)有5名核保人有4名從業(yè)經(jīng)驗少於半年曾發(fā)生部門經(jīng)理簽批承保意見或影響核保意見情形，例如違背投

保規(guī)則主附險要求而仍予以同意承保核保人人均作業(yè)量偏低，八月份僅為48.8件/日無對三、四級機構(gòu)核保人員系統(tǒng)性培訓(xùn)及管理，僅在三月召開

一次核保生調(diào)培訓(xùn)班審核件數(shù)

59 39 98無異議

(件數(shù)) 50 33 83

占%

85%85%85%機構(gòu)

廣州核保人

李XX何XX合計些微疏忽

(件數(shù)) 4 3 7占%

6.5%7.5%7.0%嚴重疏忽

(件數(shù)) 5 3 8占%

8.5%7.5%8.0%…而機構(gòu)審計可以對整個機構(gòu)管理上的缺失要求改進。42審計試點工作結(jié)果—機構(gòu)核保工作范例一、業(yè)務(wù)方面審核件數(shù)

無異工作重點主要是針對平安隊伍目前狀況關(guān)鍵層次，直接影響前線業(yè)務(wù)員的活動營銷部經(jīng)理8個營業(yè)區(qū)經(jīng)理44個營業(yè)部經(jīng)理130個營業(yè)主任405個小組長2,933個業(yè)務(wù)員每一層次人員工作的最終目標(biāo)—提高業(yè)務(wù)員的活動量及效率準客戶開發(fā)量及目標(biāo)拜訪量及目標(biāo)促成率管控為重輔導(dǎo)為重，管控為輔執(zhí)行銷售工作從上到下管控不夠緊密管理制度沒有嚴格行，業(yè)務(wù)員認為人為因素太多主任門管理及輔導(dǎo)能力較弱，不能抓緊業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員活動缺乏計劃業(yè)務(wù)員活動量不高而且低效沒有計劃缺少選擇沒有明確目標(biāo)沒有紀律提高業(yè)務(wù)員的活動量及效率加強管控加強活動管理的管控及輔導(dǎo)加強活動的計劃性銷售架構(gòu)—廣州現(xiàn)狀—廣州工作重點廣州的現(xiàn)況迫切需要緊密的活動管理來達到提高業(yè)務(wù)員活動量及效益的目的。管控為重，輔導(dǎo)為輔個險銷售管理43工作重點主要是針對平安隊伍目前狀況關(guān)鍵層次，直接影響前線業(yè)務(wù)試點工作內(nèi)容及主要目的主要工作制定活動管理工具在四營業(yè)組試點(~60名業(yè)務(wù)員)分析主任及業(yè)務(wù)員行為及業(yè)績的優(yōu)劣點制定改善目標(biāo)培訓(xùn)及輔導(dǎo)主任及業(yè)務(wù)員使用活動管理工具(由兩位組訓(xùn)協(xié)助*)設(shè)計由上到下的管控制度擬定關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)的報告內(nèi)容舉辦關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)的說明及管理方法的討論會主要目的在廣州設(shè)立一個成功的活動管理榜樣，樹立大眾對活動管理的信心通過試點工作找出全面推行時可能遇到的困難業(yè)務(wù)員的素質(zhì)、士氣及習(xí)慣活動管理工具的實用性確保在執(zhí)行活動管理時，由上到下的管控能夠到位這次試點工作主要目的是為廣州建立一個管理榜樣，并且從中歸納出全面推廣的成功要素。 * 趙軍、楊龍崗

44試點工作內(nèi)容及主要目的主要工作主要目的這次試點工作主要目的是李宗圣小組區(qū)麗紅小組陳廣智小組廣州試點工作的初步績效—試點營業(yè)小組業(yè)績九月十月*胡東業(yè)小組 * 由10月13日試點正式開始至11月4日，共23日 ** 按相同比例增長預(yù)估在試點30日后可達成目標(biāo)

…而在不到一個月的時間中我們也見到了相當(dāng)績效。九月十月*九月十月*九月十月*九月十月*九月十月*增長活動率—4個小組平均每月人均保費—

4個小組平均210%140增長260%增長55%增長360%增長80%45李宗圣小組區(qū)麗紅小組陳廣智小組廣州試點工作的初步績效—試點營試點工作績效—行為上的改變改變方面具體的改變有系統(tǒng)的規(guī)劃工作，制定目標(biāo)，由上而下形成嚴密的管理制度

能夠根據(jù)個別業(yè)務(wù)員的不同技能需求，提供需要的協(xié)助

小組為共同目標(biāo)而努力，感情更融洽，士氣更高昂

未參加試點小組主動要求實施銷售管理工具，一起從事試點工作業(yè)務(wù)主任及業(yè)務(wù)員的感想“以前想去那就去那，像個無頭蒼蠅，現(xiàn)在有計劃多了”“真正按照工作計劃來檢查，業(yè)務(wù)員也很難找藉口偷懶”

“現(xiàn)在能夠從管理工具中很確實地掌握業(yè)務(wù)員的問題，輔導(dǎo)起來容易多了”

“現(xiàn)在整個部門士氣很高，就算麥肯錫走了也不會掉下去”“大家感覺更像一家人了”

“現(xiàn)在我們部門整個提早到八點鐘上班，大家一定要把銷售管理搞好”“比較起從前覺得整個部門的活動管理方式都井然有序”活動的管理輔導(dǎo)的技巧士氣及

凝聚力對其他部/

組的影響除了在業(yè)績之外，在行為和心態(tài)上我們也觀察到許多改變。46試點工作績效—行為上的改變改變方面具體的改變業(yè)務(wù)主任及業(yè)務(wù)員對業(yè)務(wù)員的工作要求制定合理目標(biāo)保費、件數(shù)拜訪量準主顧量填寫計劃100篩選客戶電話預(yù)約制定周行動計劃執(zhí)行周計劃拜訪開發(fā)主顧促成檢討目標(biāo)達成*找出差距原因改進方法填寫準主顧卡主任對業(yè)務(wù)員的管控，輔導(dǎo)是業(yè)務(wù)員執(zhí)行工作的關(guān)鍵有工具輔助 * 試點工作起點

業(yè)務(wù)員工作的成功要素在于周密的計劃個人活動…47對業(yè)務(wù)員的工作要求制定合理目標(biāo)填寫計劃100電話預(yù)約制定周行具體要求**每周制定仔細的行事歷，并且盡量規(guī)律化在時間分配上增加在輔導(dǎo)及工作計劃上所花的時間每周檢討行事歷執(zhí)行情況并做改善制定個人及小組改善目標(biāo)及計劃每周做目標(biāo)達成檢討每月與部經(jīng)理開一次關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)管理會每周開例會，檢查業(yè)務(wù)員進度目標(biāo)達成下周計劃每天檢查工作日志、準主顧卡及計劃100嚴格執(zhí)行活動管理制度及新基本法，獎懲分明協(xié)助業(yè)務(wù)員制定目標(biāo)及周行動計劃/行事歷通過對業(yè)務(wù)員檢查、檢討，分析個別業(yè)務(wù)員技能，并按需要提出輔導(dǎo)方案(與業(yè)務(wù)員一起制訂)增加對業(yè)務(wù)員輔導(dǎo)的時間對主任*的工作要求原因使工作周期規(guī)律化及紀律化，增加個人及小組的時間使用效率加強主任對自己，對部經(jīng)理的責(zé)任心，增加工作的針對性，并且保持不斷改善的壓力督促及監(jiān)控業(yè)務(wù)員執(zhí)行任務(wù)輔導(dǎo)業(yè)務(wù)員執(zhí)行任務(wù)，改善業(yè)務(wù)員技能，提高業(yè)務(wù)員對執(zhí)行任務(wù)的信心加強時間管理加強目標(biāo)管理及檢討加強對業(yè)務(wù)員管控加強對業(yè)務(wù)員輔導(dǎo) * 包管見習(xí)主任 ** 都有工具協(xié)助主任執(zhí)行任務(wù)

…而主任必須強調(diào)在管理和輔導(dǎo)的功能。48具體要求**對主任*的工作要求原因加強時間管理加強目標(biāo)管理及主任時間分配—最佳典范主任工作的加強重點加強本身工作的規(guī)律及計劃性協(xié)助業(yè)務(wù)員制定計劃計劃輔導(dǎo)個人及小組展業(yè)行政及增員試點前主任平均時間分配試點后平均主任時間分配針對業(yè)務(wù)員弱點，加強對業(yè)務(wù)員的輔導(dǎo)陪同展業(yè)心態(tài)調(diào)整等稍微降低所花時間維持適當(dāng)?shù)脑鰡T活動檢查工作日志等在試點工作之后，主任能花較多的時間在計劃及輔導(dǎo)工作上，而減少了一些不必要的行政活動。49主任時間分配—最佳典范主任工作的加強重點加強本身工作的規(guī)律及管理工具摘要主任使用的管理工具

目前背景及業(yè)績分析工具主任時間分配分析主任績效分析業(yè)務(wù)員斗志/技巧框架業(yè)務(wù)員技能評估表目標(biāo)制定工具業(yè)務(wù)員激勵/輔導(dǎo)行動方案主任目標(biāo)設(shè)定表日常管理工具主任行動計劃表主任工作時間表及分配紀錄小組每周目標(biāo)達成表及差距表業(yè)務(wù)員每日活動檢查表業(yè)務(wù)員使用的管理工具

目前背景及業(yè)績分析工具業(yè)務(wù)員業(yè)績調(diào)查業(yè)務(wù)員活動管理分析

目標(biāo)制定工具業(yè)務(wù)員目標(biāo)設(shè)定表

日常管理工具業(yè)務(wù)員目標(biāo)達成表及檢討表準主顧卡及計劃100每周拜訪計劃工作日志我們根據(jù)業(yè)務(wù)主任和業(yè)務(wù)員的角色，制定了不同的管理工具來輔助他們執(zhí)行任務(wù)。50管理工具摘要主任使用的管理工具

業(yè)務(wù)員使用的管理工具

我們根推廣時間表推廣工作第一批推廣準備工作營銷部宣傳試點結(jié)果及今后改革方向挑選組訓(xùn)人員(20人)*準備所有工作材料及配備**在先鋒區(qū)推廣(六、七)各區(qū)經(jīng)理及組訓(xùn)負責(zé)執(zhí)行第二批推廣準備工作第二批組訓(xùn)(18位組訓(xùn))在先鋒區(qū)內(nèi)見習(xí)并參與初期培訓(xùn)工作全面性推廣***其他六個區(qū)所有12個分支機構(gòu)11121234519971998推廣時間參與所有先鋒區(qū)內(nèi)的培訓(xùn)強化對組訓(xùn)的培訓(xùn)每人在先鋒區(qū)內(nèi)見習(xí)兩周在明年中前在廣東省全面推廣銷售管理改革 * 8個區(qū)、12分支機構(gòu)，每一點需要一位組訓(xùn) ** 如活動管理工具，及充足的電話給業(yè)務(wù)員能約訪客戶 *** 可以根據(jù)組訓(xùn)人員的素質(zhì)及培訓(xùn)程度，提早在其他區(qū)/機構(gòu)推廣

預(yù)計廣東省可在明年中全面實施銷售管理改革。51推廣時間表推廣工作11121234519971998推廣時間推廣的成功要素區(qū)

經(jīng)理部經(jīng)理主任實習(xí)主任業(yè)務(wù)員各個層次的人員對推廣工作的認同了解對平安的重要意義了解管理工具能為積效帶來的正面影響了解每個人的角色責(zé)任了解管理工具的使用方法領(lǐng)導(dǎo)人的強勢作為塑造只許成功，不許失敗的氣氛嚴密的監(jiān)督賞罰分明的制度由上到下的嚴格管理機制組訓(xùn)的嚴密監(jiān)督和輔導(dǎo)，特別是對部經(jīng)理、主任和實習(xí)主任推廣的成功要素存在于整組織中，只有全面掌握以下五個成功要素才能確保工作順利進行。適當(dāng)?shù)脑鰡T策略52推廣的成功要素區(qū)

經(jīng)理部經(jīng)理主任實習(xí)主任業(yè)務(wù)員各個層次的人員增長策略對營業(yè)組業(yè)績有很大影響人均保費(月) * 包括25個交上調(diào)查單的主任

前1/3*的營業(yè)組營業(yè)組平均后1/3*的營業(yè)組前12個月增員脫落率平均小組規(guī)模30%40%55%232229業(yè)績最好的小組，事實上采用的是精兵政策。53增長策略對營業(yè)組業(yè)績有很大影響人均保費(月) * 包括25個采取適當(dāng)?shù)娜藛T規(guī)模策略從追求人員規(guī)模為主…所以平安在增員的策略上必須做出修正。人均保費低大量增員，人員參差不齊浪費主管時間及公司資源影響其他人員士氣

惡性循環(huán)，

保費不上反下

增員困難收入不吸引人增員時很少選擇，人員素質(zhì)低大量人員脫落…到以人均保費為主人均保費提高嚴格勸退不符合新基本法的人員減少增員壓力(短期)集中主管精神在輔導(dǎo)、計劃及展業(yè)良性循環(huán)，保費及人員規(guī)模逐漸上升

增員容易收入很吸引人增員能選擇高素質(zhì)人員減少人員脫落公司政策需清楚認識人員規(guī)模縮小是短期不可避免的54采取適當(dāng)?shù)娜藛T規(guī)模策略從追求人員規(guī)模為主…所以平安在增員的策創(chuàng)新銷售主意的案例—廣州研討會摘要基礎(chǔ)想法「準客戶決定要不要買保險的過程中，配偶發(fā)生的影響力很大」「通常如果先生或太太己經(jīng)買了保險，另一個人也買的機會就大多了」「現(xiàn)大部分能接受保險的民從都聽說過平安了。問題是許多人對保險仍然一知半解」「像單車游街這類大型活動聲勢雖然很大，但不可常辦，一段時間大家也就沒印象了」「很多業(yè)務(wù)員，尤其是新人實在不知道到那里去找準保戶」「綠故拜訪是最有效的，但是客戶又沒有必要告訴我們誰可能買保險」衍生產(chǎn)品/策略構(gòu)想應(yīng)該設(shè)計一種產(chǎn)品，同時對夫妻雙方都很有吸引力價格上必須具有吸引力及競爭性

應(yīng)該要有一種方法是比較持續(xù)性地達到宣傳的目的不要讓人感覺在推銷東西，以免反而造成反感要讓對保險不了解的人建立正確的觀念

應(yīng)該設(shè)計一套系統(tǒng)性的找尋準客戶的方法，由公司來推動對現(xiàn)有客戶要提供一些誘因，他們才容易幫忙提供準保戶來源目標(biāo)客戶群經(jīng)濟能力允許購買二分以上保險的夫婦對保險認識模糊或仍然心有排斥的大眾平安現(xiàn)有的保戶目標(biāo)作法設(shè)計「平安鴛鴦險」夫妻兩人一起購買價格分別購買二分保單優(yōu)惠結(jié)婚周年贈送精致小禮物可搭配少兒險，成為「平安全家福險」在主要報上連載「平安保險專欄」內(nèi)容純粹介紹保險常識，不提到平安任何產(chǎn)品可設(shè)計成包含問答形式，回答讀者對保險的疑問不應(yīng)該利用此專欄對競爭對手做任何批評

舉辦保戶回饋大抽獎每位保戶提供十位可能買保險的親朋好友基本資料及聯(lián)絡(luò)方式給平安業(yè)務(wù)員每三個月后，如保戶的介紹產(chǎn)生業(yè)績，則有資格參加抽獎活動如贈送汽車一輛或旅游實例一實例二實例三在廣州的研討會中，我們得到了許多有創(chuàng)意的銷售主意。55創(chuàng)新銷售主意的案例—廣州研討會摘要基礎(chǔ)想法衍生產(chǎn)品/策略構(gòu)想主要改革內(nèi)容目標(biāo)工作小組在團險銷售隊伍人事制度上也提出以下改善建議。改造團險銷售隊伍的人事制度按各隊伍的特徵及需求，制定不同的人事管理制度制定各隊伍的(大型、中小型)生涯規(guī)劃/晉升標(biāo)準對大型隊伍調(diào)整薪酬結(jié)構(gòu)，將底薪比例提高，降低工資提取將績效工資納為主要的考核標(biāo)準鼓勵業(yè)務(wù)員銷售高利潤產(chǎn)品，確保業(yè)務(wù)員收入與公司利益掛勾加強公司將來調(diào)整保費結(jié)構(gòu)的能力—基本上可通過績效工資提取比例的調(diào)整來引導(dǎo)業(yè)務(wù)員的銷售方向采用針對性的管理方式，來吸引及保留各隊伍所需人才通過底薪的提高來穩(wěn)定隊伍及吸引所需人才保持平安對中保在績效工資提取方面的優(yōu)勢，即保持較高的提取比例避免對總體薪酬成本有過多的提高團險銷售管理56主要改革內(nèi)容目標(biāo)工作小組在團險銷售隊伍人事制度上也提出以下改團險隊伍績效工資為主要考核指標(biāo)績效工資與保費考核指標(biāo)的比較工作小組建議從目前以規(guī)模為主的策略到過渡期兩者兼顧的策略

到將來以利潤為主的策略只采用績效工資為考核指標(biāo)類以與個人營銷考核制度普遍在國外采用績效工資應(yīng)成為重要考核標(biāo)準之一，使業(yè)務(wù)員利益與公司利益更密切掛鉤。保費為唯一的考核指標(biāo)保費與績效工資為考核指標(biāo)，以確保公司保費達到一定的規(guī)?？冃ЧべY及保費考核確定晉升標(biāo)準，但保費標(biāo)準權(quán)重較低(30%)保費任務(wù)達成率是影響年終評獎評優(yōu)的主要指標(biāo)考核指標(biāo)保費

績效工資優(yōu)點調(diào)動業(yè)務(wù)員對保費規(guī)模的重視，對沖規(guī)模的策略很重要

績效工資與保費效益掛鉤，確保業(yè)務(wù)員利益與公司利潤一致容易通過績效工資的提取比例調(diào)整來激發(fā)業(yè)務(wù)員對某產(chǎn)品的重視缺點保費規(guī)模和保費的效益不掛鉤

如公司仍下保費規(guī)模的任務(wù)，則會造成管理上的不變適合以規(guī)模為主的策略適合以利潤為主的策略57團險隊伍績效工資為主要考核指標(biāo)績效工資與保費考核指標(biāo)的比較工隊伍薪酬方案—大型團體業(yè)務(wù)員對大型隊伍，工作小組建議將固定薪酬部份提高，而將浮動部分相對減低。從原來績效工資*提取10%來提高固定工資 * 按每一級別的晉升標(biāo)準計算保持總薪酬水平提高固定薪酬來穩(wěn)定收入，鼓勵較長期的銷售投入基本工資額外工資補貼*固定工資績效工資年終獎金按目前方式計算總數(shù)分配方案使用保費達成率及其他綜合考評平均長期薪酬減低10%的提取比例不變增加其他福利

房屋貸款養(yǎng)老金較大的展業(yè)津貼58隊伍薪酬方案—大型團體業(yè)務(wù)員對大型隊伍，工作小組建議將固定薪個險收費職責(zé)界定的考慮因素符合考慮因素有負面影響不符合考慮因素收費方式的主要考慮因素需鼓勵業(yè)務(wù)員對客戶的長期服務(wù)，包括最基本的收費服務(wù)

不造成業(yè)務(wù)隊伍對公司政策的反彈

需保證收費的達成率

業(yè)務(wù)員收

保全員收在職業(yè)務(wù)員客戶的收費

業(yè)務(wù)員收

保全員收孤兒保單的收費基于對業(yè)務(wù)隊伍的正確發(fā)展及收費達成率，在職業(yè)務(wù)員客戶續(xù)保應(yīng)由業(yè)務(wù)員本身去收但平安仍需加強對業(yè)務(wù)員在這方面的管理及考核，來提高收費效率基于效率上的考慮，應(yīng)由保全員來向孤兒保單收費工作小組根據(jù)以下三點主要考慮因素，確定了個險保全員收費職責(zé)。內(nèi)勤流程59個險收費職責(zé)界定的考慮因素符合考慮因素收費方式的主要考慮因素廣州以往收費經(jīng)驗廣州以往經(jīng)驗顯示如由保全員收孤兒保單的續(xù)期保費和業(yè)務(wù)員收本身客戶的續(xù)期保費，會有較佳的達成率，但平安仍需要加強對業(yè)務(wù)員在這方面的考核及管理來提高達成率。以往的經(jīng)驗—廣州實例達成率*建議孤兒保單應(yīng)該由保全員收取，保持達成率

營銷體系中也要有達成率的要求，其它各項管理考核也要實際落實，來提高收費的達成率

如業(yè)務(wù)員在寬限期內(nèi)沒完成收費工作，則轉(zhuǎn)交保全員收費(業(yè)務(wù)員停領(lǐng)續(xù)期傭金)，以確保達成率的維持保全員負責(zé)孤兒保單業(yè)務(wù)員負責(zé)孤兒保單 * 當(dāng)月達成率平均 ** 在沒有嚴格考核及管控情況下的達成率 *** 由于業(yè)務(wù)員于擾的原因，所以影響達成率

估計保全員負責(zé)在職業(yè)務(wù)員保單***業(yè)務(wù)員負責(zé)本人保單60廣州以往收費經(jīng)驗廣州以往經(jīng)驗顯示如由保全員收孤兒保單的續(xù)期保廣東推行計劃省內(nèi)其它三、四級機構(gòu)

營銷隊伍管理保全員隊伍的管理內(nèi)勤作業(yè)流程推廣步驟

營銷基本法的落實內(nèi)部人員的培訓(xùn)廣州分公司

營銷隊伍管理保全員的管理內(nèi)勤作業(yè)流程

營銷基本法的落實各營業(yè)網(wǎng)點專職續(xù)收內(nèi)勤招聘、培訓(xùn)佛山支公司

營銷隊伍的管理試點經(jīng)驗總結(jié)，效果評估

廣州公司保費部的積極參與試點/推行單位

工作重點

所需條件97年98年11-12月1-3月4-6月預(yù)計在明年中在廣東省完成新收費流程的推廣。61廣東推行計劃省內(nèi)其它三、四級機構(gòu)

廣州分公司

佛山支公司

分支機構(gòu)客服工作現(xiàn)狀—廣州分公司例子存在的問題理賠、保全、新契約、續(xù)收、財務(wù)各自有一個柜臺，并且不在一處辦公，造成客戶、業(yè)務(wù)員的不便及混亂

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