反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告

反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告五篇1篇：反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告有關(guān)網(wǎng)絡(luò)金融的反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告—談網(wǎng)絡(luò)金融形勢(shì)下的反洗錢(qián)工作近兩年我國(guó)的證券行業(yè)進(jìn)展了突飛猛進(jìn)的進(jìn)展，更多的金融創(chuàng)產(chǎn)品一方面可經(jīng)營(yíng)本錢(qián)低等特點(diǎn)為社會(huì)活動(dòng)帶來(lái)了很多的便利。從淘寶的支付寶聯(lián)合天弘基金共同打造的余額寶開(kāi)頭，網(wǎng)絡(luò)金融時(shí)代正式拉開(kāi)帷幕。我部也在今年初開(kāi)展了見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，并于中下旬正式推出了網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)，投資者可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)自助辦理開(kāi)戶(hù)及局部業(yè)務(wù)。隨著網(wǎng)絡(luò)金融為寬闊投資者帶來(lái)了便利，也由于網(wǎng)絡(luò)的虛擬性、簡(jiǎn)潔性、跨區(qū)域性等特點(diǎn)為不發(fā)分子的洗錢(qián)活動(dòng)供給了可乘之機(jī)，反洗錢(qián)工作面臨的諸多問(wèn)題給證券金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。網(wǎng)絡(luò)金融時(shí)代的反洗錢(qián)工作隱患和問(wèn)題如下：互聯(lián)網(wǎng)金融是金融行業(yè)的必定趨勢(shì)，但他不能離開(kāi)法律的標(biāo)準(zhǔn)和保障。目前增多了反洗錢(qián)工作開(kāi)展的難度，使得互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)難以有序安康地開(kāi)展。度。3.客戶(hù)身份識(shí)別理都可以在匿名方式下進(jìn)展，導(dǎo)致無(wú)法區(qū)分客戶(hù)身份的真實(shí)性和有效性。4.交易機(jī)制不夠嚴(yán)格1.建立和健全網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)反洗錢(qián)法律法規(guī)當(dāng)前進(jìn)展的需要。因此建立和健全相關(guān)法律法規(guī)刻不容緩。2.做好客戶(hù)身份識(shí)別和健全交易記錄信息的保持時(shí)能準(zhǔn)時(shí)復(fù)原交易信息，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生。3.健全網(wǎng)絡(luò)金融交易機(jī)制轉(zhuǎn)變一些交易模式設(shè)置杜絕洗錢(qián)犯罪行為發(fā)生，例如對(duì)單位客戶(hù)網(wǎng)上業(yè)務(wù)設(shè)定累計(jì)金額限制等，還可以健全網(wǎng)絡(luò)金融交易監(jiān)控技術(shù)，對(duì)大額交易和可疑交易進(jìn)展在便利我們生活的同時(shí)，利用該方式進(jìn)展洗錢(qián)犯罪的不法分子我們也要引起重視，通過(guò)不斷實(shí)踐逐步建立起行之有效的網(wǎng)絡(luò)金融反洗錢(qián)體系，保證網(wǎng)絡(luò)金融安康持續(xù)的進(jìn)展。2篇：反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告反洗錢(qián)工作在當(dāng)今簡(jiǎn)潔的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而困難的工作，做好反****工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談農(nóng)信社在反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題與對(duì)策：存在問(wèn)題反洗錢(qián)工作思想生疏不深刻。思想生疏是制約我們郵儲(chǔ)銀行特別是我們這些〔縣〕后沒(méi)有深入調(diào)查。反洗錢(qián)工作宣傳力度不到位。反洗錢(qián)工作的困難性，打算了加強(qiáng)力度宣傳相關(guān)學(xué)問(wèn)的必要性。由于農(nóng)村信用社的效勞對(duì)象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素養(yǎng)高的再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾根本不知道洗錢(qián)為何物，更談不上了解或了解反洗錢(qián)的相關(guān)洗錢(qián)工作的開(kāi)展。郵儲(chǔ)銀行存在“重現(xiàn)金支出治理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)治理”的現(xiàn)象，場(chǎng)審核交易的真實(shí)性，只得放任自流，致使審批監(jiān)視流于形式。雖制定大額交易和可疑交易信息報(bào)告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操性較強(qiáng)。未制定內(nèi)部反洗錢(qián)工作鼓舞約束方法，未將反洗錢(qián)工作納入部門(mén)、員工日常成開(kāi)戶(hù)資料檔案缺失，不能準(zhǔn)時(shí)有效排查風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制不健全。首先是各金融機(jī)構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的的郵儲(chǔ)銀行來(lái)說(shuō)，是一個(gè)望塵莫及的事。對(duì)策建議依據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素養(yǎng)較高的治理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，保證反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。增加宣傳力度，營(yíng)造反洗錢(qián)社會(huì)氣氛。首先是增加社會(huì)公眾宣傳力度。在集法，從而營(yíng)造深厚的反洗錢(qián)社會(huì)氣氛。加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)視檢查，標(biāo)準(zhǔn)反洗錢(qián)操作行為。郵政儲(chǔ)蓄銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)展洗錢(qián)的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)視檢查，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)郵政儲(chǔ)蓄銀行的反洗錢(qián)操作行為格外重要。加強(qiáng)現(xiàn)金治理，管好反洗錢(qián)重點(diǎn)部位。郵儲(chǔ)銀行通過(guò)近幾年的標(biāo)準(zhǔn)治理，對(duì)未然。第三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。“路漫漫其修遠(yuǎn)兮”,我們堅(jiān)信，在上級(jí)各部門(mén)和同行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和合作下，我們的境。為國(guó)家的經(jīng)濟(jì)進(jìn)展供給強(qiáng)有力的保障。3篇：反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告農(nóng)村信用社做好電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作的幾點(diǎn)思考子銀行業(yè)務(wù)中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，已成為各金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中面臨的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。一.重視，加強(qiáng)反洗錢(qián)制度執(zhí)行力。農(nóng)村信用社首先要針對(duì)電子銀行洗錢(qián)資金時(shí)，依據(jù)“了解你的客戶(hù)”原則，對(duì)于個(gè)人客戶(hù)，要求嚴(yán)格落實(shí)個(gè)人電子銀行“本人辦、交本人、本人簽”的業(yè)務(wù)辦理原則，避開(kāi)為身份不明客戶(hù)注冊(cè)電子銀行。對(duì)于大事發(fā)生。二.加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)防范力氣。樂(lè)觀開(kāi)展電子銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)POS機(jī)套現(xiàn)、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控、可疑客戶(hù)身力氣。三.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析監(jiān)測(cè)，增加對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度。信用社在對(duì)可疑行反洗錢(qián)工作扎實(shí)有效的開(kāi)展和實(shí)施。四.樂(lè)觀開(kāi)展電子銀行反洗錢(qián)宣傳。信用社要因地制宜，組織開(kāi)展多種形式的深入人心。20XXXX25日4篇：反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告張，洗錢(qián)危害金融穩(wěn)定，國(guó)際商業(yè)信貸銀行〔BCCI〕Sodbiznes銀行和Novocherkak銀行等由于參與洗錢(qián)而被關(guān)閉；花旗銀行在日本的分支機(jī)構(gòu)被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)交易。而我們國(guó)內(nèi)案例也日益增長(zhǎng)，20XX年，人民銀行共覺(jué)察和接收4854份洗錢(qián)案件線(xiàn)索，對(duì)其中473起重點(diǎn)線(xiàn)索實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查3832次，向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案474起。各地偵查機(jī)關(guān)針對(duì)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的報(bào)案線(xiàn)索立案?jìng)刹?68起。同時(shí)，金融系統(tǒng)協(xié)作偵查機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢(qián)及上游犯罪案件618起，協(xié)作偵查機(jī)關(guān)破獲涉嫌洗錢(qián)案件225起。中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心全年向公安部等部門(mén)移送洗錢(qián)案件線(xiàn)16539989件，數(shù)量超過(guò)前兩維護(hù)金融機(jī)構(gòu)安康進(jìn)展的保證。一.反洗錢(qián)的定義懲罰，從而到達(dá)阻擋犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。二.反洗錢(qián)的三大制度客戶(hù)識(shí)別制度是指反洗錢(qián)義務(wù)主體在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者與其進(jìn)展交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，核實(shí)和記錄其客戶(hù)的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間準(zhǔn)時(shí)更客戶(hù)的身份信息資料?？蛻?hù)身份識(shí)別制度是防范洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。借鑒有關(guān)客戶(hù)身份識(shí)別的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)并結(jié)合我國(guó)的實(shí)踐，反洗錢(qián)法第十六條對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度的義務(wù)作了較為具體的規(guī)定。同時(shí)第十七條還規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在確定狀況下可以托付第三方識(shí)別客戶(hù)身份。為保障金融機(jī)構(gòu)履行認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政治理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)有關(guān)身份信息的職權(quán)。報(bào)告制度行為的線(xiàn)索。保存制度客戶(hù)身份資料和交易記錄保存，是指金融機(jī)構(gòu)依法實(shí)行必要措施將客戶(hù)身份資料和交易信息保存確定期限。設(shè)立該制度的主要目的有三個(gè)：首先是作為金融機(jī)構(gòu)再現(xiàn)客戶(hù)資金交易過(guò)程、覺(jué)察可疑交易供給依據(jù)；第三是為違反犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判供給證據(jù)。對(duì)此項(xiàng)制度的具體內(nèi)容，反洗錢(qián)法第十九條作了明確規(guī)定。參照國(guó)際通行規(guī)章，規(guī)定客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后，客戶(hù)交易信息自交易完畢后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。三.案例分析〔一〕浙江“8·27”境外賭資洗錢(qián)案8個(gè)月的聯(lián)合監(jiān)控，20XXXX月，國(guó)家外匯治理局浙江省分局會(huì)同當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)偵破了“8·27”境外賭資洗錢(qián)案。現(xiàn)場(chǎng)抓獲正在進(jìn)展非法外匯交易的犯罪嫌疑人并當(dāng)場(chǎng)繳獲港幣現(xiàn)鈔467．30萬(wàn)元，隨后進(jìn)一步查扣港幣現(xiàn)鈔32．70萬(wàn)元，凍結(jié)人民幣資金332．10萬(wàn)元。涉案當(dāng)事人封某，杭州外匯黑市“黃?！保?95410萬(wàn)元人民幣。事后由放貸公司直接派人來(lái)大陸收回賭債。為便于攜帶和使用，收回的人民幣債款通常在當(dāng)?shù)赝鈪R黑市兌換成大面額港幣，并經(jīng)由珠海等口岸出境后流向澳門(mén)。4筆非法交易的人民幣均是大陸賭客在澳門(mén)所欠賭債。封某等一伙外匯黑市“黃牛”則依據(jù)陳某談好的交易規(guī)模組織下家收集黑市外匯，指人，或直接在杭州交給陳某本人。依據(jù)沈父交代，他在20XX年和20XX年問(wèn)曾10屢次前往廣州交付港幣現(xiàn)鈔。此外，沈某有時(shí)也直接替陳某收取賭債，并通過(guò)封某將人民幣賭債資金兌成港幣。構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易治理方法》的實(shí)施。20XX年XX月，浙江省外匯分局覺(jué)察一些社會(huì)人員以居民名義利用銀行通存通兌系統(tǒng)進(jìn)展異地資金劃撥，外匯交易量快速放大，其中交易量在XX月份到達(dá)1688萬(wàn)美元到懲罰的前科。浙江省外匯分局當(dāng)馬上8人的可疑狀況向杭州市公安局移交。其次洗錢(qián)信息調(diào)查的重要方面，該案?jìng)善茪v時(shí)8個(gè)月，保密工作認(rèn)真使偵查工作更有隱蔽性也是該案得以偵破的重要根底。〔二〕案件20XX年XX月15日，在江門(mén)市中級(jí)人民法院，連育奇、陳得坤、許烈雄、顏錫隆、顏曉武等5名“”成員受審，檢察機(jī)關(guān)指控他們?cè)?0XX年XX月至XX月間，為15名客戶(hù)購(gòu)置港幣共計(jì)53，712萬(wàn)元匯往境外指定賬戶(hù)。5名被告都是汕頭潮陽(yáng)市人，但分屬兩個(gè)“”。連育奇、陳得坤、許烈雄是許鵬展的馬仔，許鵬展的“”設(shè)在汕頭；而顏錫隆則在深圳開(kāi)“”，手下是顏曉武。據(jù)檢察機(jī)關(guān)的指控，許鵬展的“”成立于1999年XX月。當(dāng)時(shí)，走私頭市設(shè)立“”，由許鵬雁的二弟許鵬展負(fù)責(zé)錢(qián)莊的具體運(yùn)作。許鵬展的“”一出籠便為許鵬雁走私集團(tuán)洗黑錢(qián)預(yù)備了通道。1999年XX月，許鵬展伙3人租賃寫(xiě)字樓作為“”的“辦公”場(chǎng)所，隨即開(kāi)頭負(fù)責(zé)聯(lián)系集團(tuán)內(nèi)的香港海通公司及香港中盛汽車(chē)(控股X公司，一方面為境內(nèi)的謂“通關(guān)費(fèi)”，并將上述資金非法轉(zhuǎn)到境外。分析：“”是長(zhǎng)期困擾著金融監(jiān)管當(dāng)局的一個(gè)重大問(wèn)題，金融監(jiān)管當(dāng)局框架，但是由于大量的“”游離于金融監(jiān)管之外，不行能遵守這一系列的反決通過(guò)“”洗錢(qián)的問(wèn)題。從銀行的角度來(lái)看，對(duì)這種大規(guī)模的洗錢(qián)案件，可疑特征還是比較明顯的?！啊币话闶且陨贁?shù)的幾個(gè)人為操控者，而資金流量卻格外大，存在著大量的現(xiàn)金存取現(xiàn)象。同時(shí)，為了躲避銀行的監(jiān)管，他們往往頻繁地開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，不斷地四.銀行應(yīng)如何深化開(kāi)展反洗錢(qián)活動(dòng)增加反洗錢(qián)宣傳力度。20XX年是人民銀行組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作十周年，人民銀行組織開(kāi)展了“警覺(jué)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)”主題宣傳活動(dòng)，通過(guò)微電影、公益廣告、微信平臺(tái)等快速高效的金融機(jī)構(gòu)也通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、機(jī)構(gòu)官網(wǎng)、短信、微博、郵件等形式樂(lè)觀開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，使公眾對(duì)洗錢(qián)手法和涉眾型洗錢(qián)詐騙的生疏有了實(shí)質(zhì)性提升，有效削減了公眾自身利益損失。財(cái)政部重視注冊(cè)會(huì)計(jì)師參與反洗錢(qián)工作，實(shí)行多種形式向會(huì)計(jì)師事務(wù)所宣傳我國(guó)反洗錢(qián)政策導(dǎo)向，要求其依據(jù)職業(yè)準(zhǔn)則和反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)的要求開(kāi)展業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮其在反洗錢(qián)領(lǐng)域的樂(lè)觀作用。證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)通過(guò)在地方電視臺(tái)制作播出反洗錢(qián)專(zhuān)題節(jié)目等方式開(kāi)展宣傳。各大商業(yè)銀行也響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，通過(guò)各自LED、宣傳燈箱等設(shè)備以及印發(fā)邗物向社會(huì)傳播反洗錢(qián)學(xué)問(wèn)，組織下鄉(xiāng)宣眾的生活齒輪同在。加強(qiáng)現(xiàn)金治理，健全反洗錢(qián)機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)大額現(xiàn)金支取及繳存依據(jù)現(xiàn)金治理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格審核、審批程序。首先是堅(jiān)持對(duì)大額現(xiàn)金繳存實(shí)行登記，了解客戶(hù)信息，摸清資金來(lái)源；其次是嚴(yán)禁為單位和個(gè)人違規(guī)提取現(xiàn)金，對(duì)于超過(guò)規(guī)定金額起點(diǎn)的大額現(xiàn)金支付要進(jìn)展嚴(yán)格的審查和登記備案；第三是對(duì)發(fā)生頻繁的存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)展重點(diǎn)監(jiān)管；第四是建立掩蓋全部營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的金融網(wǎng)絡(luò)，有效監(jiān)控和治理資金賬戶(hù)系統(tǒng)，樂(lè)觀引導(dǎo)客戶(hù)防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算進(jìn)展套現(xiàn)、洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決維護(hù)支付結(jié)算秩序和不錯(cuò)的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境。加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別，構(gòu)建反洗錢(qián)結(jié)實(shí)防線(xiàn)?？蛻?hù)和身份識(shí)別和核查。加強(qiáng)電子銀行治理。合規(guī)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程。加強(qiáng)人員培訓(xùn)，培植反洗錢(qián)骨干隊(duì)伍力氣,培育出一批批反洗錢(qián)骨干精英，全面提升員工反洗錢(qián)工作水平。反洗錢(qián)工作要從上而下，深入內(nèi)部，不斷精細(xì)化。五.總結(jié)洗錢(qián)犯罪，營(yíng)造安康和諧的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境。5篇：反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告反洗錢(qián)工作在當(dāng)今簡(jiǎn)潔的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而困難的工作，做好反****工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談農(nóng)信社在反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題與對(duì)策：存在問(wèn)題反洗錢(qián)工作思想生疏不深刻。思想生疏是制約我們郵儲(chǔ)銀行特別是我們這些〔縣〕后沒(méi)有深入調(diào)查。反洗錢(qián)工作宣傳力度不到位。反洗錢(qián)工作的困難性，打算了加強(qiáng)力度宣傳相關(guān)學(xué)問(wèn)的必要性。由于農(nóng)村信用社的效勞對(duì)象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素養(yǎng)高的再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾根本不知道洗錢(qián)為何物，更談不上了解或了解反洗錢(qián)的相關(guān)洗錢(qián)工作的開(kāi)展。歡送下載郵儲(chǔ)銀行存在“重現(xiàn)金支出治理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)治理”的現(xiàn)象，場(chǎng)審核交易的真實(shí)性，只得放任自流，致使審批監(jiān)視流于形式。雖制定大額交易和可疑交易信息報(bào)告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操性較強(qiáng)。未制定內(nèi)部反洗錢(qián)工作鼓舞約束方法，未將反洗錢(qián)工作納入部門(mén)、員工日常成開(kāi)戶(hù)資料檔案缺失，不能準(zhǔn)時(shí)有效排查風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制不健全。首先是各金融機(jī)構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的的郵儲(chǔ)銀行來(lái)說(shuō)，是一個(gè)望塵莫及的事。對(duì)策建議依據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素養(yǎng)較高的治理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，保證反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。增加宣傳力度，營(yíng)造反洗錢(qián)社會(huì)氣氛。首先是增加社會(huì)公眾宣傳力度。在集公司以及相關(guān)政府部門(mén)聯(lián)合在