2023年銀行、金融反詐騙預(yù)防措施知識考試題庫（附含答案）

考試題庫(附含答案)一、單選題：共230題二、判斷題：共50題2.鼓勵銀行探索建立()機(jī)制，鎖定存款人支付風(fēng)險，法采取查詢、()等措施4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要5.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入()管理。簡易開戶材料、客戶身份核實(shí)程序等，由()自主選擇是否7.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)配合中國支付清算協(xié)會建立健全不同清8.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易()萬元以上的現(xiàn)金支9.核實(shí)中發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實(shí)實(shí)名制要求或者無法核實(shí)實(shí)名制落實(shí)情況的，應(yīng)當(dāng)()其支付賬戶所有業(yè)務(wù)。向，兼顧()合理增長的業(yè)績指標(biāo)考核體系。D:上門12.自()起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時，應(yīng)關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)〔2006〕71號)的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國人民銀行對D:工商營業(yè)執(zhí)照A:我行反洗錢制裁名單庫B:禁止類C:高風(fēng)險類15.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于()通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)特約商戶，收單機(jī)構(gòu)不得為其開通()受理功能如遇客戶詢問和投訴，如有疑問請與()聯(lián)系"。19.()需穩(wěn)妥推進(jìn)大額現(xiàn)金管理，密切關(guān)注可疑現(xiàn)金20.為客戶提供便利的賬戶開立()查詢等服務(wù)，推進(jìn)23.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)控及檢查，對疑似涉賭博且涉賭博但無固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其()和交易情況。A:真實(shí)性24.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分類分級管理體系，重點(diǎn)通過限制()加強(qiáng)賬戶事中事后風(fēng)險防控。A:柜面D:其他25.()帶動中小銀行提高反詐反賭風(fēng)險識別和攔截能28.對于黑名單中的單位以及相關(guān)個人擔(dān)任法定代表人拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起()內(nèi)予29.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在()向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，D:1月內(nèi)30.對于單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易()萬元以上的當(dāng)對()進(jìn)行問責(zé)。32.交易風(fēng)險提示方式由銀行()確定。以后縣級(含)以上人民政府宗教事務(wù)部門頒發(fā)的宗教活動A:2005年4月21日D:2019年4月21日35.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(),A:定期監(jiān)測機(jī)制B:不定期監(jiān)測機(jī)制D:非現(xiàn)場監(jiān)測機(jī)制A:銀行應(yīng)建立健全個人銀行賬戶開立的管理和內(nèi)部控制C:銀行要建立跟蹤檢查制度，及時掌握存款人賬戶信37.中國人民銀行實(shí)行獨(dú)立的()。B:財務(wù)預(yù)算管理制度D:財政管理制度38.完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博法制保障的39.()是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開A:專用存款賬戶B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時存款賬戶40.銀行、支付機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)將相關(guān)分支機(jī)構(gòu)責(zé)任落實(shí)情況同步告知相應(yīng)法人所在地()分支機(jī)構(gòu)A:銀監(jiān)部門C:開戶網(wǎng)點(diǎn)41.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和()價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施C:交易記錄D:業(yè)務(wù)關(guān)系42.司法機(jī)關(guān)現(xiàn)場要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)證或人民警察證和加蓋()有權(quán)機(jī)關(guān)公章的協(xié)助查詢財產(chǎn)或D:省級臺"交易，雙方完成交易后，小錢發(fā)現(xiàn)錢到賬卻無法提現(xiàn)，44.Ⅲ類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計為,年累計限額合計為A:2000元，5萬元B:1萬元，20萬元C:2萬元，20萬元D:1萬元，50萬元45.公安機(jī)關(guān)會同人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制，對于可疑人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、()等按照清償計劃及時償還存款本金和()等債務(wù)。48.客戶開辦自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需與銀行簽約，借記卡(或存折)、準(zhǔn)貸記卡、單位結(jié)算卡簽約賬戶日累計轉(zhuǎn)賬限49.有卡和刷臉本行借記卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡、存折A:存款人可以選擇任一銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立個人銀行賬B:存款申請人開立個人銀行賬戶，應(yīng)由開戶銀行營業(yè)C:銀行可以通過與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，為D:在嚴(yán)格遵守對存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，54.對涉及可疑交易報告的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)按照()有A:銀行賬戶管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()辦理并及時反饋。A:立即涉賭博但無固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶61.借記卡激活時，同一客戶號下已啟用借記卡超過 張(含)時不能再新增激活未啟用卡。62.各銀行要提高政治站位，統(tǒng)籌做好優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)和風(fēng)險防控工作，切實(shí)承擔(dān)銀行賬戶()。A:管理責(zé)任C:管理主體責(zé)任D:風(fēng)險責(zé)任A:保持長期良好的信用記錄銀行才會提高額度，短時B:從網(wǎng)上通過搜索引擎搜索辦理信用卡額度更改的業(yè)64.對于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行 ()個工作日生效制度。對于注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶，在65.鼓勵銀行支持個人使用()發(fā)放工資。的，按照()第六十四條的規(guī)定進(jìn)行處罰。68.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為()億()元。和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)()評級等級較高的機(jī)構(gòu)。并按照國務(wù)院財政部門核定的比例提取總準(zhǔn)備金后的凈利潤，全部上繳()。72.()臺銀行卡受理終端只能對應(yīng)1個特約商戶75.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自通知發(fā)布之日起()內(nèi)完成全部存量特約商戶身份信息核實(shí)工作，形成工作報告?zhèn)洳?6..接到自稱快遞員的來電，對方準(zhǔn)確說出了你的身份信息和家庭地址，稱把你的快遞弄丟了，要全額退款，發(fā)送退款鏈接讓你填寫銀行卡信息，稱填完后退款將直接退到銀行卡，此時你該怎么做?A:點(diǎn)擊鏈接，按要求輸入銀行卡、退款驗(yàn)證碼。B:對方能說出我的信息，肯定是快遞員，和他交涉讓C:掛斷電話，直接與商家核對物流信息。77.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對銀行賬戶和支付賬戶的監(jiān)測，建立和完善可疑交易監(jiān)測模型，賬戶及其資金劃轉(zhuǎn)具有集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出等可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)A:可疑交易78.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在"了解你的客戶"基礎(chǔ)上，遵循()原則確定對小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。80.中國人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2018)16號下發(fā)的時間是()。81.銀行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施()管理，防范不法B:從開戶到銷戶C:全生命周期82.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過()個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六85.中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送必要的()。B:資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表以及其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表86.同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人可開立()允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。87.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于()個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，89.銀行應(yīng)建立健全以()為中心的個人銀行賬戶管理90.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過()年。應(yīng)當(dāng)每()獨(dú)立開展至少一次現(xiàn)場巡檢加強(qiáng)對外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險監(jiān)控及(),發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)95.Ⅲ類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計為,年累計限額合計為。A:2000元，5萬元B:1萬元，20萬元C:2萬元，20萬元D:1萬元，50萬元96.發(fā)卡銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范客戶身份信息修改息修改環(huán)節(jié)的()。C:反欺詐水平97.發(fā)卡銀行、收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行全面自法規(guī)制度規(guī)定的，應(yīng)于本通知印發(fā)之日起()內(nèi)完成整改，萬元以上()萬元以下罰款。當(dāng)依法(),并有責(zé)任為與履行其職責(zé)有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)C:培訓(xùn)管理平臺連接，實(shí)現(xiàn)賭博犯罪涉案賬戶快速()功能。B:凍結(jié)D:查詢103.自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級為104.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實(shí)特約商戶真實(shí)意愿及特約商戶的真實(shí)性和(),并妥善做好特約商戶退少召開()次會議，研究布置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資A:一次107.對公安機(jī)關(guān)移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員開立的其他單位支付賬戶，應(yīng)當(dāng)()。A:重新核實(shí)B:重點(diǎn)核實(shí)109.法定代表人授權(quán)他人辦理單位結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)單位的()。A:保安B:第三方關(guān)聯(lián)人員C:外包人員D:工作人員供()。A:借款合同B:財政部門證明C:工商管理部門證明112.針對在個人客戶基本信息管理中有缺失信息項(xiàng)的客戶，應(yīng)進(jìn)行的信息整合類型是()。113.對于黑名單中的單位以及相關(guān)個人擔(dān)任法定代表經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起()日行應(yīng)審慎與客戶約定并合理動態(tài)調(diào)整()和身份核驗(yàn)方式，115.鼓勵銀行充分利用()交叉核實(shí)客戶身份，減少對A:互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)D:外部數(shù)據(jù)結(jié)()緊急聯(lián)系人機(jī)制，設(shè)置AB角，并于2019年4月1日機(jī)關(guān)118.自()起，銀行應(yīng)當(dāng)為個人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)119.無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱為120.各銀行要切實(shí)轉(zhuǎn)變賬戶風(fēng)險防控主要依賴事前開戶審核的做法，進(jìn)一步加強(qiáng)()對手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、自B:事中C:事后121.不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信天戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)()臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起()個工作日內(nèi)書面通知()元。126.()組織各銀行探索提出跨行開戶數(shù)量查詢核驗(yàn)方C:清算總中心127..手機(jī)在瀏覽網(wǎng)頁時，跳出來一條中獎鏈接，你會132.銀行通過電子渠道非面對面為個人新開立Ⅲ類戶定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金年累計限額合計為()元。134.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為()千萬段確保受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)被用于特約商戶實(shí)際經(jīng)營場所(網(wǎng)絡(luò)地址)、協(xié)議約定的范圍與用途，防止()或套A:移機(jī)B:違規(guī)移機(jī)C:套現(xiàn)A:有權(quán)B:無權(quán)C:可以D:不可以在2016年下發(fā)的關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理的通知，俗稱()益所有人(如有)洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級，不得為自身或140.銀行應(yīng)當(dāng)建立個人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)監(jiān)督機(jī)電話暗訪、現(xiàn)場走訪、調(diào)閱開戶材料等方式，對()分支機(jī)A:反詐中心B:公安機(jī)關(guān)D:中央網(wǎng)信辦143.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)得開立()個以上基本賬戶。的()。A:凍結(jié)C:關(guān)閉開戶后()個工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶含給結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶()148.以下哪項(xiàng)不屬于客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級。的，銀行應(yīng)當(dāng)()C:對賬戶進(jìn)行不收不付管控單位不得為()代理辦卡。銀行、支付機(jī)構(gòu)的()情況。153.各銀行針對"一人多卡(含賬戶)"、長期不動戶開展行業(yè)風(fēng)險排查清理，實(shí)現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量()。A:輕微上升B:輕微下降開展綜合評估與"回頭看",重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險排查任務(wù)落實(shí)、主體責(zé)任壓實(shí)、風(fēng)險排查與()等情況。A:責(zé)任追究B:制度落實(shí)155.對異常開戶情形，應(yīng)加大客戶的()力度。B:貸后管理 面核實(shí)身份開立的Ⅲ類戶，限額管理按()標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。B:日累計1000元，年累計10000元C:日累計5000元，年累計20000元D:日累計10000元，年累計50000元161.()前開立的個人銀行賬戶，不再延續(xù)使用的，存162.()是“六穩(wěn)”"六?！笔滓蝿?wù)。A:穩(wěn)金融B:穩(wěn)就業(yè)C:穩(wěn)外貿(mào)戶之日起內(nèi)()無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面164.對于連續(xù)()個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款人?170.III類戶余額不得超過()元，賬戶剩余資金應(yīng)原分之()。A:三十他同事。"徐總"在群聊中要求她匯款到指定賬號，她應(yīng)該C:應(yīng)該核實(shí)一下，但是老板會不會嫌我太磨嘰，還是B:持卡人無法提供卡號，但可提供有效身份證件號碼D:持卡人無法提供有效身份證件(或號碼)、卡號和密A:三個月176.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()年。177.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到銀行卡受理終端注銷信息之可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則()或額外提交報告。D:定期(如每3個月)賬戶采取()的措施。A:3年、5年B:5年、3年D:5年、7年功能持續(xù)處于()A:二個；三個D:戶口薄185.注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶，在驗(yàn)資期間()。C:全封凍結(jié)A:2013年底B:2014年底C:2015年底D:2016年底187.開立賬戶時，嚴(yán)格審核開戶主體身份證文件和()A:開戶意愿188.()、銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)個人銀行賬戶分類管理制度宣B:人民銀行分支機(jī)構(gòu)189.對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)()認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺"涉案賬戶"名單的，銀行D:公安部190.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下A:單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣B:法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值10萬美元以C:自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣20萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D:自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A:全國人大財經(jīng)委C:外匯管理局192.對于連續(xù)()未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收A:1個月內(nèi)B:2個月內(nèi)C:3個月內(nèi)D:6個月內(nèi)193.()要指導(dǎo)并督促轄區(qū)內(nèi)銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)，A:業(yè)務(wù)部門195.習(xí)近平總書記就打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作指示，要堅(jiān)持以()為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全。A:人民196.開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動。重點(diǎn)針對“()"人群，以"入戶、入村、入校”形式深入推B:低學(xué)歷C:低年齡197.當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元(含)以上且未在規(guī)定的時間內(nèi)按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)()。198.自()起，對于未報告的銀行和未實(shí)行免收費(fèi)的業(yè)度關(guān)注()或掛失換卡等情況。核代理人的()。203.中國人民銀行的虧損由()撥款彌補(bǔ)。的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處()罰款。206.對未發(fā)放成功的工資款項(xiàng)，銀行()。C:將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶，等代發(fā)單位重新申D:重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)或?qū)①Y金退回代發(fā)單位結(jié)算幫助，數(shù)量達(dá)到()張，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追求刑事責(zé)任，并處()年以下有期徒刑或拘役，并處或者單208.對于無固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶，原則上應(yīng)當(dāng)通過()等方式核實(shí)209.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的()可疑210.非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算B:次日C:當(dāng)日起3日后D:當(dāng)日起3個工作日后險等級匹配銀行賬戶功能，后續(xù)可根據(jù)客戶()情況，升級C:個人銀行賬戶分類管理制度系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起()個工作日內(nèi)重新報214.銀行應(yīng)當(dāng)制定()等個人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)相A:非流動就業(yè)群體B:流動就業(yè)群體C:學(xué)生群體D:事業(yè)單位群體215.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對()發(fā)現(xiàn)的涉賭博可216.電信詐騙交易風(fēng)險事件管理平臺具有()功能。件和開戶意愿，規(guī)范留存身份證明文件和(),采取有效措218.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全單位客戶()評級管理制度。219.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指()存款人附220.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，221.銀行應(yīng)將存在()的個人簡易賬戶列入重點(diǎn)監(jiān)測范222.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起()個D:單位代理應(yīng)出示單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理D:賣家通過微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚225.()監(jiān)管責(zé)任落實(shí)不到位，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和非銀226.人民幣由()統(tǒng)一印制、發(fā)行。應(yīng)當(dāng)采取()方式重新核實(shí)客戶身份。228.對于連續(xù)()個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款231.特約商戶收款條碼視同()管理C:流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于D:對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比A:工資、獎金收入D:其他合法款項(xiàng)4.下列關(guān)于長期不動戶恢復(fù)說法正確的是()。A:經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時關(guān)注上級行處理情況。客戶主動申請恢復(fù)不動戶的，恢復(fù)完成后，應(yīng)及時通知客戶處理結(jié)果，B:無法通過"21062不動戶登記簿查詢"交易查詢的賬C:賬戶恢復(fù)成功后，需通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，將賬戶狀態(tài)由"久懸"恢復(fù)為"正常"D:賬戶恢復(fù)成功后，需及時聯(lián)系客戶辦理對賬協(xié)議重5.以下說法正確的是()。A:基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金B(yǎng):一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)C:臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)對其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶括()、我行對公客戶身份識別和盡職調(diào)查相關(guān)規(guī)定明確的A:銀行采取()等必要風(fēng)險防范措施D:暫停交易10.單位結(jié)算卡開卡對象為我行轄屬機(jī)構(gòu)開立的A:基本存款賬戶B:一般存款賬戶C:專用存款賬戶D:臨時存款賬戶11.銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)對開戶、開通網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)的()要突出()和()兩方面，銀行卡清算機(jī)構(gòu)不得鼓勵銀行()銀行卡B:風(fēng)險防范C:業(yè)務(wù)發(fā)展據(jù)兌付、代理無卡(折)存款等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬元(含)以上。確的包括()。100萬元(含)的轉(zhuǎn)賬、匯劃以及現(xiàn)金支付等C:對公賬戶單筆金額超過100萬元(含100萬元，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局有明確規(guī)定的從其規(guī)定)的轉(zhuǎn)賬、匯劃，以及現(xiàn)金D:電話查證作為一項(xiàng)銀行內(nèi)部控制風(fēng)險的手段，對業(yè)務(wù)事項(xiàng)有疑問的，未達(dá)到查證起點(diǎn)金額可不進(jìn)行電話查證，14.推進(jìn)將買賣賬戶的懲戒措施上升為法律規(guī)定。依法對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣賬戶()和()實(shí)施()措施。A:單位B:個人D:賬戶E:銀行卡15.有下列哪些情形的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷"開戶難"問題。17.在下列()情況中，存款人可以申請開立臨時存款B:異地臨時經(jīng)營活動D:注冊驗(yàn)資A:用于行內(nèi)I、Ⅱ類戶綁定，不支持跨行綁定。D:已綁定的I、Ⅱ類戶之間轉(zhuǎn)賬金額(僅限人民幣幣種)不受Ⅱ類戶日、年累計限額控制。A:現(xiàn)場檢查C:移送公安機(jī)關(guān)D:報告清算機(jī)構(gòu)20.注冊驗(yàn)資賬戶獲得市場監(jiān)督管理部門(工商行政管理部門)核準(zhǔn)登記的單位，若在本網(wǎng)點(diǎn)開戶，可以直接轉(zhuǎn)()或()。A:基本存款賬戶21.持續(xù)打擊買賣()()等為()和()提供便利條件的()依法追究相關(guān)單位和個人的法律責(zé)任A:個人身份證件B:企業(yè)營業(yè)執(zhí)照D:跨境賭博22.加大支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理力度為嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)A:人民幣23.加強(qiáng)跨境、邊境地區(qū)資金流動管理和數(shù)字人民幣風(fēng)險管理。加強(qiáng)人民幣資金跨境()()對排查確認(rèn)的(),及時配合()采取措施。C:涉詐涉賭資金24.健全風(fēng)險識別()(),提升防控前瞻性和(),將技商戶法定代表人、負(fù)責(zé)人或其被授權(quán)人提示()風(fēng)險和責(zé)任26.清算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)()等信息不一致的，應(yīng)當(dāng)要求收單B:誰的商戶誰負(fù)責(zé)C:誰的終端誰負(fù)責(zé)D:誰的錢包誰負(fù)責(zé)E:誰開的卡誰負(fù)責(zé)28.開立個人賬戶的初次識別要點(diǎn)有：()A:他人代理開立個人單折、借記卡賬戶時，應(yīng)對代理B:單位代理辦理批量開戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)對單位負(fù)責(zé)人、C:居住在中國境內(nèi)不滿十六周歲的中國公民辦理開戶D:申請借記卡單位卡時，應(yīng)對法定代表人、指定持卡()、()的原則。B:取款自由C:存款有息30.在日常賬戶檢查和工作中，應(yīng)將人民幣銀行結(jié)算賬A:反洗錢檢查31.對存在下列()情形的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。A:客戶所提供的有關(guān)證明文件經(jīng)核查或鑒定為虛假證件B:客戶所提供的身份證明文件不在有效期內(nèi)D:對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證32.對于無法機(jī)讀的二代身份證或臨時身份證，除應(yīng)進(jìn) oB:護(hù)照C:機(jī)動