CBS5系統(tǒng)使用指導(dǎo)手冊(cè)普通用戶

-.z.CBS系統(tǒng)使用指導(dǎo)手冊(cè)（普通用戶版）烏魯木齊分行烏魯木齊分行編寫時(shí)間：2017年11月版本：1.1負(fù)責(zé)人：金旺旭聯(lián)系：目錄1.CBS客戶端安裝21.1CBS5安裝步驟22.用戶登錄與密碼修改33.賬戶管理33.1銀行賬戶登記33.2銀行賬戶查詢維護(hù)33.3賬戶實(shí)時(shí)余額查詢33.4交易明細(xì)查詢34.支付結(jié)算34.1支付經(jīng)辦34.2結(jié)算業(yè)務(wù)審批34.3結(jié)算業(yè)務(wù)查詢34.4自動(dòng)劃撥協(xié)議管理34.5.劃撥協(xié)議審批34.6劃撥協(xié)議撤銷34.7劃撥協(xié)議操作查詢35.部戶管理…………………………….345.1.部活期賬戶開戶35.2.部定期存款開戶35.3.部定期存款支取35.4部戶業(yè)務(wù)復(fù)核36.資金預(yù)算………………………………..366.1資金預(yù)算錄入………………376.2資金預(yù)算審批………………386.3資金預(yù)算查詢………………381.CBS客戶端安裝1.1CBS5安裝步驟安裝前請(qǐng)聯(lián)系本集團(tuán)管理員、負(fù)責(zé)人提供本集團(tuán)的License授權(quán)文件。（1）雙擊或右鍵管理員運(yùn)行安裝程序。如下圖：（2）程序加載，請(qǐng)等候。如下圖：（3）首次安裝，提示需要安裝.NetFramework4，點(diǎn)擊“安裝”。如下圖：（4）默認(rèn)，等待.NetFramework4安裝完成。如下圖：（5）正式進(jìn)入CBS5安裝界面，默認(rèn)安裝語(yǔ)音“簡(jiǎn)體中文”，繼續(xù)“下一步”。如下圖：（6）勾選“已經(jīng)同意并安裝”，然后“下一步”。如下圖：（7）選擇安裝目錄，默認(rèn)即可，直接“下一步”。如下圖：（8）安裝License文件，點(diǎn)擊“瀏覽”選擇授權(quán)文件。如下圖：（5）選擇授權(quán)l(xiāng)icense文件。如下圖：（6）確認(rèn)授權(quán)l(xiāng)icense文件無(wú)誤，點(diǎn)擊“下一步”。如下圖：（7）軟件開始自動(dòng)安裝。如下圖：（8）安裝完成，默認(rèn)“生成桌面快捷方式”，點(diǎn)擊“完成”。如下圖：（9）至此，CBS5安裝結(jié)束，并會(huì)在桌面生成快捷方式圖標(biāo)。如下圖：2.用戶登錄與密碼修改（1）使用新用戶和初始密碼登錄（如：查詢用戶），如下圖：（2）首次使用初始密碼登錄，提示需要修改密碼，點(diǎn)擊“確定”。如下圖：（3）輸入舊密碼、新密碼和確認(rèn)密碼，然后點(diǎn)擊“確定”。如下圖注意：密碼必須包含字母和數(shù)字。：（4）提示密碼修改成功，點(diǎn)擊“確定”。如下圖：（5）用戶登錄到CBS5主界面，右上角顯示用戶登錄信息。如下圖：3.賬戶管理此模塊主要功能是將銀行賬戶登記到系統(tǒng)并進(jìn)行相關(guān)維護(hù)、通過(guò)直聯(lián)可查詢賬戶的實(shí)時(shí)余額、歷史交易明細(xì)、當(dāng)日交易明細(xì)等信息。3.1銀行賬戶登記（1）進(jìn)入菜單賬戶管理--》銀行賬戶登記。如下圖：（2）輸入銀行賬戶關(guān)鍵要素，所有*標(biāo)注的都是必填項(xiàng)，每個(gè)銀行有細(xì)微的差別。如下圖：（3）銀行賬戶參數(shù)登記完畢后，點(diǎn)擊“登記”，提示增加成功。如下圖：3.2銀行賬戶查詢維護(hù)如果前期銀行賬戶登記錯(cuò)誤、或手動(dòng)開通或關(guān)閉銀行賬戶直聯(lián)等信息都可以通過(guò)銀行賬戶查詢維護(hù)來(lái)實(shí)現(xiàn)。（1）進(jìn)入菜單賬戶管理--》銀行賬戶查詢維護(hù)。如下圖：（2）進(jìn)入銀行賬戶查詢維護(hù)界面，通過(guò)縮放按鈕打開高級(jí)查詢界面可顯示更多的查詢條件復(fù)選框。輸入或選擇相關(guān)的查詢條件，點(diǎn)擊“查詢”。如查詢003客戶號(hào)、開通光大銀行直聯(lián)的銀行賬戶信息，如下圖：備注：按鈕說(shuō)明。如下圖：（3）修改銀行賬戶，點(diǎn)擊“賬戶修改”功能鍵，輸入和確認(rèn)新銀行賬戶，然后點(diǎn)擊“修改”。如下圖：（4）點(diǎn)擊“修改”按鈕，彈出銀行賬戶修改框。修改完畢信息后，點(diǎn)擊“修改”完成修改操作。如下圖：3.3賬戶實(shí)時(shí)余額查詢（1）進(jìn)入菜單賬戶管理--》賬戶實(shí)時(shí)余額查詢。如下圖。（2）進(jìn)入銀行實(shí)時(shí)余額查詢界面，直接點(diǎn)擊查詢可查看到所有權(quán)限圍的銀行余額信息。也可通過(guò)查詢條件篩選查詢。如下圖：（3）余額實(shí)時(shí)更新：勾選需要手動(dòng)更新的銀行賬戶，然后點(diǎn)擊“刷新”，指令發(fā)送成功會(huì)彈出消息提示。如下圖：（4）手動(dòng)刷**額后，需要點(diǎn)擊“查詢”才能即時(shí)看到余額更新后的結(jié)果。如下圖：3.4交易明細(xì)查詢可通過(guò)交易明細(xì)查詢?nèi)〉礁縻y行賬戶實(shí)際發(fā)生的交易記錄流水：包括當(dāng)日明細(xì)和歷史明細(xì)。（1）進(jìn)入菜單賬戶管理--》交易明細(xì)查詢。如下圖：（2）通過(guò)調(diào)整起始日期、結(jié)束日期、銀行類型、銀行賬戶等查詢條件，可查看到當(dāng)日、*一天、*一段時(shí)間的交易記錄。如下圖：4.支付結(jié)算4.1支付經(jīng)辦（1）進(jìn)入菜單支付結(jié)算》支付業(yè)務(wù)經(jīng)辦。如下圖：（2）進(jìn)入到支付業(yè)務(wù)經(jīng)辦界面，所有帶*號(hào)的字段都是必填項(xiàng)，同時(shí)可以使用▼或向上的》來(lái)縮放界面。如下圖：（3）選擇支付類型，主要包括：對(duì)外支付、銀行調(diào)撥等。如下圖：對(duì)外支付：即對(duì)第三方客戶進(jìn)行支付；銀行調(diào)撥：即對(duì)集團(tuán)部賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬；（4）輸入付款方銀行賬戶信息、金額、用途、摘要等必填信息。銀行賬戶可以通過(guò)直接輸入或查詢選擇的方式輸入。如下圖：用戶、摘要最多只能輸入30個(gè)漢字，并不能使用特殊字符。期望日期、期望時(shí)間通常情況下請(qǐng)勿填寫，否則會(huì)影響支付到款效率。只有使用到預(yù)約付款才需要填寫該兩項(xiàng)容。（5）輸入收方銀行賬戶信息，主要包括：對(duì)方銀行賬戶、對(duì)方賬戶名稱、銀行類型、開戶省、市、開戶行等信息。如下圖：如果是首次收款，收款方信息需要手動(dòng)輸入，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行自動(dòng)保存。再次收款時(shí)可以使用查詢（即第三方客戶資料信息查詢）選擇收款方賬戶信息。（6）檢查確認(rèn)支付類型、付款方信息、收款方信息、支付渠道（默認(rèn)：銀企直聯(lián)）無(wú)誤，注：跨行支付時(shí)聯(lián)行號(hào)為必輸，同行可空。如下圖：（7）點(diǎn)擊“單筆經(jīng)辦”，系統(tǒng)提示支付關(guān)鍵信息確認(rèn)，確認(rèn)無(wú)誤后點(diǎn)擊“確認(rèn)提交”。如下圖：（8）提交成功后，系統(tǒng)自動(dòng)生成業(yè)務(wù)流水號(hào)，如下圖：4.2結(jié)算業(yè)務(wù)審批（1）進(jìn)入菜單支付結(jié)算》結(jié)算業(yè)務(wù)審批。如下圖：（2）進(jìn)入到結(jié)算業(yè)務(wù)審批界面，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，查詢出待審批業(yè)務(wù)。如下圖：（3）勾選中需要審批的記錄，然后點(diǎn)擊“通過(guò)”。如下圖：（4）確認(rèn)收付款信息無(wú)誤，點(diǎn)擊“確認(rèn)通過(guò)”。如下圖：（5）審批通過(guò)后會(huì)返回審批信息，點(diǎn)擊“確定”。如下圖：4.3結(jié)算業(yè)務(wù)查詢結(jié)算業(yè)務(wù)查詢可以查看到業(yè)務(wù)的詳情、審批狀態(tài)、支付狀態(tài)、報(bào)錯(cuò)信息等。（1）進(jìn)入菜單支付結(jié)算》結(jié)算業(yè)務(wù)查詢。如下圖：（2）進(jìn)入結(jié)算業(yè)務(wù)查詢界面。如下圖：可通過(guò)向上的>縮放高級(jí)查詢，如下圖：（3）調(diào)整起始日期、結(jié)束日期，點(diǎn)擊“查詢”，即可查詢到該時(shí)間段的所以業(yè)務(wù)記錄。如下圖：（4）通過(guò)“詳情”查看業(yè)務(wù)明細(xì)、結(jié)算流程信息、直聯(lián)流程信息?！皹I(yè)務(wù)明細(xì)”可查看到業(yè)務(wù)的基本信息。如下圖：“結(jié)算流程信息”可查看到業(yè)務(wù)的審批流程信息：包括經(jīng)辦、審批人員信息。如下圖：“直聯(lián)流程信息”可查看到業(yè)務(wù)的支付狀態(tài)、支付時(shí)間、支付成功或失敗的報(bào)錯(cuò)信息。如下圖：（5）通過(guò)“查看審批流程”可查看到審批流程信息。如下圖：如有多級(jí)審批時(shí)，可以通過(guò)“詳情”的結(jié)算流程信息與審批流程判定到下一級(jí)審批領(lǐng)導(dǎo)，從而可提醒領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)做業(yè)務(wù)審批。4.4自動(dòng)劃撥協(xié)議管理在自動(dòng)劃撥協(xié)議管理界面，可以新增、維護(hù)、暫停和恢復(fù)劃撥協(xié)議，并手工生成指令。如圖所示：【步驟1】按協(xié)議類型（上劃、下?lián)埽?、協(xié)議執(zhí)行周期（每天、每周、每月）等條件組合查詢到協(xié)議信息記錄?！静襟E2】在左側(cè)的操作欄，可以對(duì)所選的協(xié)議做協(xié)議維護(hù)操作。操作規(guī)則如下：修改：可以修改正常狀態(tài)的協(xié)議，修改成功后原協(xié)議狀態(tài)變?yōu)椤瓣P(guān)閉”，生成新的一條協(xié)議，第二天日初生效；刪除：可以刪除正常狀態(tài)的協(xié)議，刪除成功后協(xié)議狀態(tài)變?yōu)椤瓣P(guān)閉”，第二天日初失效；暫停：可以暫停正常狀態(tài)的協(xié)議（當(dāng)鼠標(biāo)指向圖標(biāo)會(huì)提示），暫停成功后協(xié)議狀態(tài)變?yōu)椤皶和！?，?dāng)日不再生成劃撥指令；恢復(fù)：可以恢復(fù)暫停狀態(tài)的協(xié)議，（當(dāng)鼠標(biāo)指向圖標(biāo)會(huì)提示），恢復(fù)成功后協(xié)議狀態(tài)變?yōu)椤罢！?，?dāng)日可生成劃撥指令；生成支付指令：除按協(xié)議規(guī)則自動(dòng)生成指令外，允許手工生成，成功后臨時(shí)生成一條劃撥指令。新增劃撥協(xié)議界面如下圖所示：【步驟1】輸入劃撥規(guī)則：下?lián)軙r(shí)，執(zhí)行類型分為：按涉及金額、按補(bǔ)足余額。按涉及金額：劃撥金額為輸入框填寫的金額。按補(bǔ)足余額：按輸入的金額將下級(jí)賬戶的余額補(bǔ)足，若下級(jí)賬戶余額大于等于涉及金額，則不執(zhí)行該指令。上劃時(shí)，執(zhí)行類型分為：全部金額、按保留余額、按余額上限、按涉及金額。全部金額：劃撥金額為下級(jí)賬戶實(shí)時(shí)余額。按保留余額：將下級(jí)賬戶的余額保留為輸入的金額，多出的金額將上劃給上級(jí)賬戶，若下級(jí)賬戶余額小于或等于輸入金額，則不執(zhí)行該指令。按余額上限：若下級(jí)賬戶的余額大于等于輸入金額，則劃撥金額為下級(jí)賬戶余額，否則不執(zhí)行該指令。按涉及金額：劃撥金額為輸入框填寫的金額?！静襟E2】增加下級(jí)賬號(hào)，如增加多個(gè)，則生成多條劃撥協(xié)議。4.5.劃撥協(xié)議審批集團(tuán)審批用戶在此頁(yè)面審批協(xié)議維護(hù)操作，包括新增、修改、刪除、生成指令，不包括暫停和恢復(fù)協(xié)議。頁(yè)面要素如圖所示：【步驟1】按時(shí)間和操作類型（劃撥協(xié)議新增，劃撥協(xié)議修改，劃撥協(xié)議刪除，劃撥協(xié)議生成指令）組合查詢?！静襟E2】點(diǎn)擊可以查看劃撥協(xié)議操作明細(xì)?！静襟E3】審批通過(guò)/否決。4.6劃撥協(xié)議撤銷集團(tuán)用戶做劃撥協(xié)議維護(hù)后，包括新增、修改、刪除、生成指令，若該記錄狀態(tài)為待審批，則經(jīng)辦用戶可以對(duì)其做撤銷修改的操作。頁(yè)面要素如圖所示：【步驟1】按時(shí)間和操作類型（劃撥協(xié)議新增，劃撥協(xié)議修改，劃撥協(xié)議刪除，劃撥協(xié)議生成指令）組合查詢。【步驟2】點(diǎn)擊可以查看劃撥協(xié)議操作明細(xì)?！静襟E3】選中記錄后點(diǎn)擊“撤銷”。4.7劃撥協(xié)議操作查詢集團(tuán)用戶在劃撥協(xié)議操作查詢界面可以查詢到劃撥協(xié)議新增、修改、刪除、暫停、恢復(fù)和生成指令的操作記錄。頁(yè)面要素如下圖所示:【步驟1】按時(shí)間和操作類型（劃撥協(xié)議新增，劃撥協(xié)議修改，劃撥協(xié)議刪除，劃撥協(xié)議生成指令）組合查詢?！静襟E2】點(diǎn)擊可以查看劃撥協(xié)議操作明細(xì)?！静襟E3】可打印保存查詢結(jié)果。5.部戶管理5.1.部活期賬戶開戶錄入開戶資料：客戶號(hào)、幣種、起息日期、計(jì)息標(biāo)志、開戶金額、利率浮動(dòng)比例、是否允許透支，關(guān)聯(lián)銀行賬戶。5.2.部定期存款開戶【步驟1】：錄入開戶資料：賬號(hào)，現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)志，存期，起息日期，自動(dòng)轉(zhuǎn)存，利息，金額；【步驟2】：點(diǎn)擊“經(jīng)辦”按鈕，完成經(jīng)辦操作；5.3.部定期存款支取【步驟1】：錄入客戶號(hào)或直接查詢；【步驟2】：選中定期戶，點(diǎn)擊“支取經(jīng)辦”按鈕，完成經(jīng)辦操作；(注：定期戶在到期前作提前支取時(shí)，提前支取的那部分金額按活期利率來(lái)計(jì)息。)5.4部戶業(yè)務(wù)復(fù)核【步驟1】按條件查詢，可以通過(guò)交易類型、客戶號(hào)等條件組合查詢到待審批數(shù)據(jù)?！静襟E2】選中一