保險(xiǎn)專業(yè)代理公司5類股東禁入可從事代售保險(xiǎn)等四類業(yè)務(wù)

保險(xiǎn)專業(yè)代理公司5類股東禁入可從事代售保險(xiǎn)等四類業(yè)務(wù)在全面深化保險(xiǎn)中介市場(chǎng)改革的措施上，銀保監(jiān)會(huì)更進(jìn)一步7月13日晚間，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定 （征求意見(jiàn)稿）》（下稱《征求意見(jiàn)稿》）公開(kāi)征求意見(jiàn)?！墩髑笠庖?jiàn)稿》從市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、市場(chǎng)退出、行業(yè)自律、監(jiān)督檢查、法律責(zé)任等方面對(duì)保險(xiǎn)代理人的經(jīng)營(yíng)行為作出相應(yīng)規(guī)范，旨在保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序。所謂保險(xiǎn)代理人，是指根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，向保險(xiǎn)公司收取傭金，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，包括保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及個(gè)人保險(xiǎn)代理人。今年2月，原保監(jiān)會(huì)召開(kāi)2018年全國(guó)保險(xiǎn)中介監(jiān)管工作會(huì)議。會(huì)議指出，要準(zhǔn)確把握現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系建設(shè)提出的新要求，認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)中介服務(wù)發(fā)展要圍繞創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、有序競(jìng)爭(zhēng)、機(jī)制建設(shè)等方面，優(yōu)化保險(xiǎn)中介市場(chǎng)體系、分配機(jī)制、開(kāi)放格局，提升全要素生產(chǎn)率。嚴(yán)格將保險(xiǎn)專業(yè)代理公司與現(xiàn)有專業(yè)中介機(jī)構(gòu)區(qū)分,5嚴(yán)格將保險(xiǎn)專業(yè)代理公司與現(xiàn)有專業(yè)中介機(jī)構(gòu)區(qū)分,5類股東禁入為了與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相區(qū)分，《征求意見(jiàn)稿》對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理公司進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)定。在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面，《征求意見(jiàn)稿》明確，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”字樣，字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同，與其他保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司除外。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，取得相關(guān)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的許可證（下稱許可證）。經(jīng)營(yíng)區(qū)域不同的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司，其最低注冊(cè)資本也有所不同。經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元；反之則為1000萬(wàn)元。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。除此之外，《征求意見(jiàn)稿》明確了5類單位或者個(gè)人不得成為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的股東。具體來(lái)看，分別為：最近5年內(nèi)受到刑罰或者重大行政處罰因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè)；國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合成為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司股東的情形。經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)最多四類，代辦其他險(xiǎn)企保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)由本公司授權(quán)對(duì)于保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營(yíng)范圍包括四類，可從中選擇部分或全部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。具體而言，這四類包括代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠；國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的與保險(xiǎn)代理有關(guān)的其他業(yè)務(wù)。相比之下，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍有所減少，主要為上述四類中的前兩條以及國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。與此同時(shí)，《征求意見(jiàn)稿》規(guī)定，保險(xiǎn)公司兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，除同一保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)各保險(xiǎn)子公司之間開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)外，一家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能代理一家人身保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)，一家人身保險(xiǎn)公司在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能代理一家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)。個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員則應(yīng)當(dāng)在所屬機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)公司兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，其個(gè)人保險(xiǎn)代理人可以根據(jù)授權(quán)，代為辦理其他保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。此外，《征求意見(jiàn)稿》明確保險(xiǎn)代理人不得以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘從業(yè)人員的條件，不得承諾不合理的高額回報(bào)，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)。違規(guī)將被“雙罰”，離職后可追責(zé)《征求意見(jiàn)稿》詳細(xì)規(guī)定了保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及個(gè)人保險(xiǎn)代理人的法律責(zé)任以及違規(guī)處罰措施。在處罰原則上，銀保監(jiān)會(huì)依然施行的是“雙罰制”，既處罰機(jī)構(gòu)，又處罰個(gè)人。以出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證為例，一旦出現(xiàn)此類情況，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，可責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證。對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告至銷任職資格處分，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處 1萬(wàn)元以下罰款。個(gè)人保險(xiǎn)代理人違反《征求意見(jiàn)稿》規(guī)定，依照《保險(xiǎn)法》應(yīng)當(dāng)予以處罰的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，視情節(jié)嚴(yán)重程度可以處最高不超過(guò) 10萬(wàn)元罰款；依照其他法律、行政法規(guī)應(yīng)當(dāng)予以處罰的或法律法規(guī)未作規(guī)定的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰或給與警告并處以最高不得超過(guò)3萬(wàn)元罰款。對(duì)于保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員或者從業(yè)人員，離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定征求意見(jiàn)稿）第一章總則第一條為了規(guī)范保險(xiǎn)代理人的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)代理人是指根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，向保險(xiǎn)公司收取傭金，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，包括保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及個(gè)人保險(xiǎn)代理人。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司及其分支機(jī)構(gòu)。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指利用自身主業(yè)與保險(xiǎn)的相關(guān)便利性，依法在自身經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的企業(yè)，包括保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。本規(guī)定所稱個(gè)人保險(xiǎn)代理人是指與保險(xiǎn)公司簽訂委托代理合同，從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是指在保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)中，從事銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘、理賠等業(yè)務(wù)的人員。第三條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，取得相關(guān)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的許可證（以下簡(jiǎn)稱許可證）。第四條保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。第五條國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)代理人履行監(jiān)管職責(zé)。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。第二章市場(chǎng)準(zhǔn)入第一節(jié)業(yè)務(wù)許可第六條除國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式：（一）有限責(zé)任公司;（二）股份有限公司。第七條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件:（一）股東符合本規(guī)定要求，且出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資；（二）注冊(cè)資本符合本規(guī)定第十條要求，且按照國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定托管;（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)范圍符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;（四）公司章程符合有關(guān)規(guī)定;（五）公司名稱符合本規(guī)定要求;（六）高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;（七）有符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，商業(yè)模式科學(xué)合理可行；（八）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所;（九）有符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng);（十）法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。第八條單位或者個(gè)人有下列情形之一的，不得成為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的股東:一）最近5年內(nèi)受到刑罰或者重大行政處罰二）因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；（三）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；四）依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè)；（五）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合成為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司股東的情形。第九條保險(xiǎn)公司的工作人員、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員投資保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的，應(yīng)當(dāng)提供其所在機(jī)構(gòu)知曉投資的書(shū)面證明；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。第十條經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元。經(jīng)營(yíng)區(qū)域?yàn)楣ど套?cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。第十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”字樣。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同，與其他保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司除外。第十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其主營(yíng)業(yè)務(wù)依法須經(jīng)批準(zhǔn)的，應(yīng)取得相關(guān)部門的業(yè)務(wù)許可；二）主業(yè)經(jīng)營(yíng)情況良好，最近3年內(nèi)無(wú)重大行政處罰記錄三）有同主業(yè)相關(guān)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來(lái)源；四）有敞開(kāi)式店面、網(wǎng)點(diǎn)等提供便民服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（五）具備必要的軟硬件設(shè)施，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)與保險(xiǎn)公司對(duì)接，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可獨(dú)立于主營(yíng)業(yè)務(wù)單獨(dú)查詢統(tǒng)計(jì)；六）有完善的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制；七）有符合本規(guī)定條件的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)責(zé)任人；八）法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的，不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)行分類監(jiān)管，并制定準(zhǔn)入清單和代理險(xiǎn)種目錄，具體辦法由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行制定。第十三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)及其根據(jù)本規(guī)定第二十條指定的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別委派本機(jī)構(gòu)分管保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人擔(dān)任保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)責(zé)任人。保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力。第十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，及時(shí)按照國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求提交申請(qǐng)材料，并進(jìn)行相關(guān)信息披露。保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)按照國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求提交申請(qǐng)材料，并進(jìn)行相關(guān)信息披露。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)按照法定的職責(zé)和程序?qū)嵤┬姓S可。第十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取談話、詢問(wèn)、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解、審查申請(qǐng)人股東的經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信記錄，以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)參照前款規(guī)定執(zhí)行。第十六條國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依法作出批準(zhǔn)保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。申請(qǐng)人取得許可證后，方可開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)及時(shí)在國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)書(shū)面決定之日起15日內(nèi)書(shū)面報(bào)告工商注冊(cè)登記所在地的工商行政管理部門。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司繼續(xù)存續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營(yíng)業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的工商變更登記，確保其名稱中無(wú)“保險(xiǎn)代理”字樣。第十七條經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司可以在中華人民共和國(guó)境內(nèi)開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司在工商注冊(cè)登記地以外開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的 ,應(yīng)當(dāng)在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立省級(jí)分公司，指定其負(fù)責(zé)辦理行政許可申請(qǐng)、監(jiān)管報(bào)告和報(bào)表提交等相關(guān)事宜，并負(fù)責(zé)管理其他分支機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營(yíng)業(yè)部。第十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：一）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司及分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)沒(méi)有受到刑罰或者重大行政處罰；二） 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司及分支機(jī)構(gòu)未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；100（三）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司及分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)未發(fā)生30人以上群訪群訴事件或者人以上非正常集中退保事件；100五）最近2年內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不存在運(yùn)營(yíng)未滿1年退出市場(chǎng)的情形；六）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；（七）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)，以及與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相匹配的其他設(shè)施；八）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職條件；九）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的，不得新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的登記之日起15日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)，在國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息，按照規(guī)定進(jìn)行公開(kāi)披露，并提交主要負(fù)責(zé)人的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料或者報(bào)告材料。第二十條保險(xiǎn)兼業(yè)代理分支機(jī)構(gòu)獲得法人機(jī)構(gòu)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的授權(quán)后，可以開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)授權(quán)工商注冊(cè)登記地以外的省、自治區(qū)、直轄市或者計(jì)劃單列市的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)指定一家分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)該區(qū)域全部保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記和培訓(xùn)等事宜。該分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自獲得法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)之日起10日內(nèi)，通過(guò)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)告開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、人員等情況。第二十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起5日內(nèi)，通過(guò)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)告，并按照規(guī)定進(jìn)行公開(kāi)披露：一）變更名稱、住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；二）變更股東、注冊(cè)資本或者組織形式；三）股東變更姓名或者名稱、出資額；四）修改公司章程；五）股權(quán)投資、設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)及非營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)；六）分立、合并、解散，分支機(jī)構(gòu)終止保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)；七）變更省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人；八）受到行政處罰、刑罰或者涉嫌違法犯罪正接受調(diào)查；九）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他報(bào)告事項(xiàng)。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)發(fā)生前款規(guī)定的相關(guān)情形，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定。第二十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起5日內(nèi)，通過(guò)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)告，并按照規(guī)定進(jìn)行公開(kāi)披露：一）變更法人或者分支機(jī)構(gòu)名稱；二）變更法人住所或者分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；三）變更保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)責(zé)任人；四）解除對(duì)分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的授權(quán)；五）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他報(bào)告事項(xiàng)。第二十三條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理許可證變更登記，交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并進(jìn)行公告。第二節(jié)任職資格第二十四條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員：一）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理；二）省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人；三）對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行使重要職權(quán)的其他人員。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。第二十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：一）大學(xué)專科以上學(xué)歷；二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上；（三）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定；

四）誠(chéng)實(shí)守信，品行良好。從事金融工作10年以上的人員，學(xué)歷要求可以不受第一款第（一）項(xiàng)的限制。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)任用的省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備前兩款規(guī)定的條件。第二十六條有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人：（一）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理3年；3年；（二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿；四）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；五）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；（六）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；七）法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。第二十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員、省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。第二十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員、省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人至多兼任2家分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人兼任其他經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。第二十九條非經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。第三十條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)向國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)提出高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫申請(qǐng)表、提交相關(guān)材料。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。第三十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。第三十二條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員在同一保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任其他職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)任職資格。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)調(diào)整、免除高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。第三十三條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人因涉嫌犯罪被起訴的，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起 5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)在國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。第三十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人有下列情形之一，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)已經(jīng)任命的，應(yīng)當(dāng)免除其職務(wù)；經(jīng)核準(zhǔn)任職資格的，其任職資格自動(dòng)失效：一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)超過(guò)2個(gè)月未任命；二）從該保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)離職；三）受到國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；（四）因貪污、受賄、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)秩序，被判處刑罰執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾 5年；（五）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（六）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾 3年；七）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。第三十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，并且不得就同一職務(wù)連續(xù)任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人：一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)；三）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他特殊情況。臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并?yīng)當(dāng)符合本規(guī)定第二十五條、第二十六條的相關(guān)要求。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起 5日內(nèi)在國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。第三節(jié)從業(yè)人員第三十六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘任或者委托品行良好的個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員招錄工作的管理，制定規(guī)范統(tǒng)一的招錄政策、標(biāo)準(zhǔn)和流程。有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得聘任或者委托：（一）因貪污、受賄、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,被判處刑罰執(zhí)行期滿未逾5年；二）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)，期限未滿；（三）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；四）法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。第三十七條個(gè)人保險(xiǎn)代理人包括團(tuán)隊(duì)型個(gè)人保險(xiǎn)代理人和獨(dú)立個(gè)人保險(xiǎn)代理人。團(tuán)隊(duì)型個(gè)人保險(xiǎn)代理人是指與其他個(gè)人保險(xiǎn)代理人組成團(tuán)隊(duì)，接受團(tuán)隊(duì)的組織管理的個(gè)人保險(xiǎn)代理人。獨(dú)立個(gè)人保險(xiǎn)代理人是指不依托任何團(tuán)隊(duì)的個(gè)人保險(xiǎn)代理人。第三十八條個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以委托保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織或者其他機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整的個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員培訓(xùn)檔案。第三十九條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為其個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員只限于通過(guò)一家機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員變更所屬機(jī)構(gòu)的，新所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，原所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷執(zhí)業(yè)登記。第三章經(jīng)營(yíng)規(guī)則第四十條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將加蓋所屬法人公章的許可證復(fù)印件、分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。保險(xiǎn)兼業(yè)代理分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將加蓋所屬法人公章的許可證復(fù)印件置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。第四十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列全部或者部分業(yè)務(wù):（一）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品;（二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi);（三）代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠;（四）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的與保險(xiǎn)代理有關(guān)的其他業(yè)務(wù)。第四十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)本規(guī)定第四卜一條規(guī)定的第（一）、（二）項(xiàng)業(yè)務(wù)及國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)公司兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，除同一保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)各保險(xiǎn)子公司之間開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)外,一家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能代理一家人身保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)，一家人身保險(xiǎn)公司在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能代理一家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)。第四十三條保險(xiǎn)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域;保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得在主業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。第四十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員、個(gè)人保險(xiǎn)代理人不得銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品,經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品除外。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員、個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售符合條件的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)要求。第四十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，依照職責(zé)明晰、強(qiáng)化制衡、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)和制度；明確管控責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)體系，注重自我約束，加強(qiáng)內(nèi)部追責(zé)，確保穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。第四十六條個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在所屬機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)公司兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，其個(gè)人保險(xiǎn)代理人可以根據(jù)授權(quán)，代為辦理其他保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。個(gè)人保險(xiǎn)代理人所屬保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)變更執(zhí)業(yè)登記，增加記載授權(quán)范圍等事項(xiàng)。法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第四十七條保險(xiǎn)代理人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。第四十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)收支情況。第四十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)立獨(dú)立的傭金收取賬戶。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)立、使用其他與經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)有關(guān)銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。第五十條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）代理銷售保單的基本情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，保單號(hào)、產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式，投保日期，保險(xiǎn)期間等；（二）保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況;（三）保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況;（四）為保險(xiǎn)合同簽訂提供代理服務(wù)的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員姓名、領(lǐng)取報(bào)酬金額、領(lǐng)取報(bào)酬賬戶等；（五）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)信息。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。第五十一條保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司提供真實(shí)、完整的投保信息，并應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)公司依法約定對(duì)投保信息保密、合理使用等事項(xiàng)。第五十二條保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)妥善管理和使用被代理保險(xiǎn)公司提供的各種單證、材料；代理關(guān)系終止后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險(xiǎn)公司。第五十三條保險(xiǎn)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被代理保險(xiǎn)公司簽訂書(shū)面委托代理合同，依法約定雙方的權(quán)利義務(wù),并明確解付保費(fèi)、支付傭金的時(shí)限和違約賠償責(zé)任等事項(xiàng)。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。保險(xiǎn)代理人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以保險(xiǎn)公司名義訂立合同，使投保人有理由相信其有代理權(quán)的，該代理行為有效。個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員開(kāi)展保險(xiǎn)代理活動(dòng)有違法違規(guī)行為的，其所屬保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)依法承擔(dān)法律責(zé)任。第五十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)制作并出示客戶告知書(shū)?？蛻舾嬷獣?shū)至少應(yīng)當(dāng)包括以下事項(xiàng)：（一） 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及被代理保險(xiǎn)公司的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式；（二）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員與被代理保險(xiǎn)公司或者其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系；三）投訴渠道及糾紛解決方式。第五十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)被代理保險(xiǎn)公司提供的宣傳資料進(jìn)行記錄存檔。保險(xiǎn)代理人不得擅自修改被代理保險(xiǎn)公司提供的宣傳資料。第五十六條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬、客戶告知書(shū)以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過(guò)1年的不得少于10年。第五十七條保險(xiǎn)代理人為政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、政府委托業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，傭金收取不得違反國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。第五十八條保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)向投保人全面披露保險(xiǎn)產(chǎn)品相關(guān)信息，并明確說(shuō)明保險(xiǎn)合同中保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任減輕或者免除、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款。第五十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定賬戶。第六十條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自取得許可證之日起 20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之日起10日內(nèi)，將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)，并在國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金。第六十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，該保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)持續(xù)有效。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)對(duì)一次事故的賠償限額不得低于人民幣 100萬(wàn)元；一年期保單的累計(jì)賠償限額不得低于人民幣1000萬(wàn)元，且不得低于保險(xiǎn)專業(yè)代理公司上年度的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入。第六十二條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按照注冊(cè)資本的 5％繳存。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司增加注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)按比例增加保證金數(shù)額。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)足額繳存保證金。保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行，或者以國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他形式繳存。第六十三條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司有下列情形之一的，可以動(dòng)用保證金：一）注冊(cè)資本減少；二）許可證被注銷；三）投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)；四）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自動(dòng)用保證金之日起5日內(nèi)書(shū)面報(bào)告國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)。第六十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，并在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后 4個(gè)月內(nèi)向國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)規(guī)定向國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。第六十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，并根據(jù)要求提交相關(guān)的電子文本。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。第六十六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得委托未通過(guò)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。第六十七條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記信息管理，及時(shí)登記個(gè)人信息及授權(quán)范圍等事項(xiàng)以及接受處罰、聘任或者委托關(guān)系終止等情況，確保執(zhí)業(yè)登記信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第六十八條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為的管理責(zé)任，強(qiáng)化日常管理、監(jiān)測(cè)、追責(zé)，防范其超越授權(quán)范圍或者從事違法違規(guī)活動(dòng)。第六十九條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定個(gè)人保險(xiǎn)代理人管理制度。明確界定負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)組織管理的人員（以下簡(jiǎn)稱團(tuán)隊(duì)主管）的職責(zé)，將個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售行為合規(guī)性與團(tuán)隊(duì)主管的考核、獎(jiǎng)懲掛鉤。個(gè)人保險(xiǎn)代理人發(fā)生違法違規(guī)行為的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)團(tuán)隊(duì)主管追責(zé)。個(gè)人保險(xiǎn)代理人所屬團(tuán)隊(duì)的各級(jí)團(tuán)隊(duì)主管應(yīng)當(dāng)忠實(shí)履行職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)團(tuán)隊(duì)成員的培訓(xùn)和管理，督促其遵守法律法規(guī)、規(guī)范銷售行為。第七十條保險(xiǎn)代理人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為:（一）欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;（二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益;（五）利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；（六）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料;（七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金;（八）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;（九）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金;（十）泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密。第七十一條個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不得聘用或者委托其他人員從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第七十二條保險(xiǎn)代理人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得索取、收受保險(xiǎn)公司或其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財(cái)物，或者利用執(zhí)行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益。第七十三條保險(xiǎn)代理人不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假?gòu)V告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。第七十四條保險(xiǎn)代理人不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來(lái)。第七十五條保險(xiǎn)代理人不得將保險(xiǎn)傭金從代收的保險(xiǎn)費(fèi)中直接扣除。第七十六條保險(xiǎn)代理人及其從業(yè)人員不得違反規(guī)定代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同。第七十七條保險(xiǎn)代理人不得以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘從業(yè)人員的條件，不得承諾不合理的高額回報(bào)，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)。第四章市場(chǎng)退出第七十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證的有效期為3年。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿30日前，按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延續(xù)許可。第七十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)在許可證有效期屆滿前對(duì)其前 3年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否批準(zhǔn)延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)不符合本規(guī)定有關(guān)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的條件，或者不符合法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的延續(xù)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證應(yīng)當(dāng)具備的其他條件的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)不予延續(xù)許可證有效期。第八十條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到不予延續(xù)許可證有效期的決定之日起10日內(nèi)向國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的，應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)領(lǐng)取新許可證。第八十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)退出保險(xiǎn)代理市場(chǎng),應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)依法注銷許可證，并予以公告：一）許可證有效期屆滿未延續(xù)的；二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷的；三）因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因依法終止的；四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。被注銷許可證的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件；許可證無(wú)法交回的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)在公告中予以說(shuō)明。被注銷許可證的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)。第八十二條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自許可證注銷之日起15日內(nèi)書(shū)面報(bào)告工商注冊(cè)登記所在地的工商行政管理部門。公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營(yíng)業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的工商變更登記，確保其名稱中無(wú)“保險(xiǎn)代理”字樣。保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)被國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法吊銷許可證的，3年之內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)S可證；因其他原因被依法注銷許可證的，1年之內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)S可證。第八十三條有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)注銷個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記：一）個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受到禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰的；二）個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因不再繼續(xù)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的；四）法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。第八十四條保險(xiǎn)代理人終止保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)妥善處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不得損害投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益。第五章行業(yè)自律第八十五條保險(xiǎn)代理人自愿加入保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織。保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定保險(xiǎn)代理人自律規(guī)則，依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)保險(xiǎn)代理人實(shí)行自律管理。保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定章程，并按照規(guī)定報(bào)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)備案。第八十六條保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、國(guó)家有關(guān)規(guī)定和自律組織章程，組織會(huì)員單位及個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行教育培訓(xùn)。第八十七條保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等渠道加強(qiáng)信息披露，并可以組織會(huì)員就保險(xiǎn)代理行業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究，收集整理、發(fā)布保險(xiǎn)代理相關(guān)信息，提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流。第六章監(jiān)督檢查第八十八條國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)按照屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)代理人的監(jiān)管。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)代理人的行為監(jiān)管，依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并實(shí)施行政處罰和采取其他監(jiān)管措施。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)在依法對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)代理人實(shí)施行政處罰和采取其他監(jiān)管措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)依法對(duì)該行為涉及的保險(xiǎn)公司實(shí)施行政處罰和采取其他監(jiān)管措施。第八十九條國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員、省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)責(zé)任人進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。第九十條國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)。第九十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理混亂，從事重大違法違規(guī)活動(dòng)的，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，對(duì)分支機(jī)構(gòu)采取限期整改、停業(yè)、撤銷或者解除保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)授權(quán)等措施。第九十二條國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，主要包括下列內(nèi)容：（一）業(yè)務(wù)許可及相關(guān)事項(xiàng)是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù);（二）資本金是否真實(shí)、足額;（三）保證金是否符合規(guī)定;（四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定;（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法;（六）財(cái)務(wù)狀況是否真實(shí);（七）向國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)；（八）內(nèi)控制度是否符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;（九）任用高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是否符合規(guī)定;（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé);（十^一）對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí);（十二）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)是否符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;（十三）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，主要包括前款規(guī)定除第（二）項(xiàng)、第（九）項(xiàng)以外的內(nèi)容。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)公司是否有效履行對(duì)其個(gè)人保險(xiǎn)代理人的管控職責(zé)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。第九十三條國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合。第九十四條國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面委托協(xié)議。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。第七章法律責(zé)任第九十五條未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足5萬(wàn)元的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。第九十六條行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)相關(guān)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可或者申請(qǐng)其他行政許可的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予警告，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。第九十七條被許可人通過(guò)欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可或者其他行政許可的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)予以撤銷，并依法給予行政處罰；申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。第九十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格的人員的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定聘任省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者未按規(guī)定任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的,由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正 ,給予警告,并處1萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員 ,給予警告,并處1萬(wàn)元以下罰款。第九十九條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定委托或者聘任個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,或者未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。第一百條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。第一百零一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在許可證使用過(guò)程中，有下列情形之一的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處 1萬(wàn)元以下罰款：一）未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證或者其復(fù)印件；二）未按規(guī)定辦理許可證變更登記；三）未按規(guī)定交回許可證；四）未按規(guī)定進(jìn)行公告。第一百零二條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處 1萬(wàn)元以下罰款：一）未按照規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的；二）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的。第一百零三條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定獲得法人機(jī)構(gòu)授權(quán)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得 3倍以下的罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。第一百零四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處 1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下的罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。一）超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)；二）與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來(lái)；第一百零五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第四十三條的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處一萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。第一百零六條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第五十一條、第五十四條的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。第一百零七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有本規(guī)定第七十條所列情形之一的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處 1萬(wàn)元以下罰款。第一百零八條個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員聘用或者委托其他人員從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處 1萬(wàn)元以下罰款。第一百零九條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七十二條，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。第一百一十條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七十三條、第