銀行帳戶管理制度模板（3篇）

第12頁(yè)共12頁(yè)銀行帳戶?管理制度?模板總?則第一?條為規(guī)?范公司資?金賬戶管?理，保證?公司資金?安全，根?據(jù)國(guó)家《?銀行賬戶?管理辦法?》等法律?法規(guī)，結(jié)?合公司實(shí)?際情況，?制定本制?度。第?二條本?制度所指?資金賬戶?僅為銀行?存款賬戶?，主要包?括基本存?款賬戶、?一般存款?賬戶、臨?時(shí)存款賬?戶和專業(yè)?存款賬戶?。第三?條各公?司財(cái)務(wù)部?為銀行賬?戶管理責(zé)?任部門，?負(fù)責(zé)所在?公司銀行?賬戶的開?立、變更?、撤銷、?使用管理?，集團(tuán)財(cái)?務(wù)部進(jìn)行?監(jiān)督和檢?查。第?四條銀?行賬戶開?立、撤銷?需上報(bào)集?團(tuán)財(cái)務(wù)部?審核，銀?行賬戶變?更需上報(bào)?集團(tuán)財(cái)務(wù)?部備案。?第五條?所有銀?行賬戶遵?循“收支?兩條線”?原則，專?戶專用。?銀行賬?戶管理信?息庫(kù)第?六條公?司建立銀?行賬戶管?理信息庫(kù)?，公司及?其所有分?支機(jī)構(gòu)開?立和使用?的銀行賬?戶必須全?部納入銀?行賬戶管?理信息庫(kù)?登記備案?范圍。?第七條?公司銀行?賬戶管理?信息庫(kù)主?要包含以?下內(nèi)容：?1、戶?名全稱?2、開戶?銀行全稱?3、銀?行賬號(hào)、?幣種（指?人民幣、?美元、港?幣等不同?幣種）?4、賬戶?類別（指?基本戶、?一般戶、?資本金戶?和其他）?5、賬?戶屬性（?指對(duì)公賬?戶）6?、賬戶用?途（指綜?合、收款?、付款、?其他等）?7、賬?戶管控部?門（指實(shí)?際負(fù)責(zé)賬?戶管理的?公司）?8、開戶?日期、賬?戶變更日?期、銷戶?日期9?、財(cái)務(wù)專?用章全稱?、人名章?名稱1?0、網(wǎng)銀?11、?u盾數(shù)量?和權(quán)限?第八條?公司財(cái)務(wù)?部負(fù)責(zé)銀?行賬戶管?理信息庫(kù)?的建立、?日常維護(hù)?和動(dòng)態(tài)管?理。第?九條公?司財(cái)務(wù)部?應(yīng)及時(shí)收?集和更新?信息庫(kù)的?內(nèi)容和記?錄，保證?及時(shí)、全?面的反映?公司銀行?賬戶的真?實(shí)情況。?財(cái)務(wù)部應(yīng)?該定期，?每年至少?____?次對(duì)銀行?賬戶管理?信息庫(kù)的?數(shù)據(jù)記錄?進(jìn)行全面?的核對(duì)和?清理。?第十條?各公司違?反規(guī)定設(shè)?立的未納?入銀行賬?戶管理信?息庫(kù)的銀?行賬戶，?將被視作?“賬外賬?戶”嚴(yán)肅?處理。?銀行賬戶?管理第?十一條?銀行賬戶?管理直接?責(zé)任人為?出納，公?司負(fù)責(zé)人?、財(cái)務(wù)負(fù)?責(zé)人負(fù)連?帶責(zé)任。?第十二?條各公?司須明確?銀行賬戶?管理直接?責(zé)任人，?在集團(tuán)財(cái)?務(wù)部備案?。直接責(zé)?任人必須?具備相應(yīng)?的素質(zhì)，?并依照本?制度，正?確辦理銀?行賬戶開?立、變更?、銷戶、?年檢手續(xù)?以及日常?使用管理?，建立健?全本公司?銀行賬戶?管理檔案?。第十?三條銀?行賬戶必?須由各公?司財(cái)務(wù)部?門統(tǒng)一開?立，統(tǒng)一?管理，嚴(yán)?禁違反規(guī)?定多頭開?戶，嚴(yán)禁?出租、出?借和轉(zhuǎn)讓?銀行賬戶?。第十?四條各?公司銀行?賬戶開立?、變更、?和撤銷，?必須填寫?《公司銀?行開銷戶?申請(qǐng)表》?第十五?條為了?保證資金?安全，提?高資金使?用效率，?各公司銀?行存款余?額實(shí)行限?額管理制?，超過限?額部分匯?入集團(tuán)指?定銀行賬?戶。第?十六條?各公司財(cái)?務(wù)部門應(yīng)?保管好所?管理銀行?賬戶對(duì)應(yīng)?印章、網(wǎng)?銀、u盾?，確保銀?行賬戶安?全第十?七條公?司銀行賬?戶主要用?途分類如?下：1?、基本賬?戶為綜合?性賬戶，?可用于繳?稅、提現(xiàn)?、日常經(jīng)?營(yíng)費(fèi)用支?出等；?2、一般?帳戶用于?核算各公?司工資薪?金、資金?歸集等；?第十八?條各賬?戶管理人?員應(yīng)確保?賬戶信息?安全，未?經(jīng)批準(zhǔn)，?嚴(yán)禁對(duì)外?提供賬戶?相關(guān)任何?信息。?第十九條?該分支?機(jī)構(gòu)銀行?賬戶戶名?應(yīng)與其營(yíng)?業(yè)執(zhí)照登?記名稱一?致；公司?其他部門?一律不準(zhǔn)?開立銀行?賬戶開?立銀行賬?戶程序：?1、各?分、子公?司等其他?分支機(jī)構(gòu)?申請(qǐng)開立?銀行賬戶?，應(yīng)經(jīng)其?總經(jīng)理和?財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)?人審核同?意后，報(bào)?集團(tuán)財(cái)務(wù)?部審批；?2、公?司財(cái)務(wù)部?應(yīng)根據(jù)同?意開立銀?行賬戶的?申請(qǐng)表，?在銀行賬?戶管理信?息庫(kù)及時(shí)?登記，并?對(duì)最終上?報(bào)的實(shí)際?開戶信息?資料與公?司審批意?見的一致?性進(jìn)行核?查；3?、公司財(cái)?務(wù)部應(yīng)在?銀行賬戶?開立完畢?一周內(nèi)，?提交銀行?賬戶開戶?信息資料?備案通知?給集團(tuán)財(cái)?務(wù)部，作?為在銀行?賬戶管理?信息庫(kù)中?記錄開戶?信息的依?據(jù)；4?、開戶信?息資料包?括但不限?于開戶許?可證（基?本戶）、?開戶申請(qǐng)?單（客戶?聯(lián)）、預(yù)?留印鑒卡?片等，應(yīng)?掃描或傳?真至集團(tuán)?財(cái)務(wù)部備?案。5?、對(duì)與我?司有重大?戰(zhàn)略合作?和資金支?持的銀行?優(yōu)先合作?。銀行?賬戶變更?第二十?條銀行?賬戶的變?更實(shí)行集?團(tuán)財(cái)務(wù)部?備案制。?第二十?一條銀?行賬戶管?理信息庫(kù)?登記內(nèi)容?發(fā)生變更?時(shí)，銀行?賬戶開立?部門應(yīng)在?變更事項(xiàng)?得到開戶?銀行變更?確認(rèn)后一?周內(nèi)向集?團(tuán)財(cái)務(wù)部?提交變更?信息資料?備案，由?集團(tuán)財(cái)務(wù)?部在銀行?賬戶管理?信息庫(kù)中?記錄變更?信息。?銀行賬戶?撤銷第二?十二條?銀行賬戶?撤銷實(shí)行?集團(tuán)財(cái)務(wù)?部審核制?。第二?十三條?各分、子?公司財(cái)務(wù)?負(fù)責(zé)人應(yīng)?及時(shí)清理?不需使用?的銀行賬?戶，防止?和糾正各?分、子公?司財(cái)務(wù)負(fù)?責(zé)人應(yīng)及?時(shí)清理不?需使用的?銀行賬戶?，防止和?糾正第二?十四條?銀行賬戶?開立部門?應(yīng)在撤銷?銀行賬戶?后一周內(nèi)?向集團(tuán)財(cái)?務(wù)部報(bào)送?銀行賬戶?撤銷信息?資料（賬?戶撤銷申?請(qǐng)等）備?案，由集?團(tuán)財(cái)務(wù)部?在銀行賬?戶管理信?息庫(kù)中記?錄撤銷信?息。禁?止行為和?罰則第?二十五條?在銀行?賬戶管理?和使用中?嚴(yán)禁以下?行為：?1、未經(jīng)?批準(zhǔn)擅自?開立銀行?賬戶；?2、不按?本制度規(guī)?定的程序?和時(shí)間及?時(shí)、準(zhǔn)確?的上報(bào)和?備案有關(guān)?銀行賬戶?開立、變?更和撤銷?等相關(guān)信?息資料；?3、不?認(rèn)真清理?和及時(shí)注?銷不需使?用的賬戶?；4、?隱瞞或私?設(shè)銀行賬?戶，從事?“公款私?存”、“?小金庫(kù)”?等賬外經(jīng)?營(yíng)活動(dòng)；?5、出?租、出借?或轉(zhuǎn)讓銀?行賬戶；?6、未?經(jīng)批準(zhǔn)擅?自以銀行?存款進(jìn)行?擔(dān)?；虻?押；7?、未妥善?保管財(cái)務(wù)?印章、u?盾和重要?空白憑證?；8、?其他違_?___有?關(guān)法律法?規(guī)和公司?規(guī)章制度?的行為。?第二十?六條對(duì)?違反本制?度的行為?，視情節(jié)?輕重追究?公司負(fù)責(zé)?人、財(cái)務(wù)?負(fù)責(zé)人和?直接責(zé)任?人的責(zé)任?。銀行?帳戶管理?制度模板?（二）?總則?第一條為?規(guī)范公司?資金賬戶?管理，保?證公司資?金安全，?根據(jù)國(guó)家?《銀行賬?戶管理辦?法》等法?律法規(guī)，?結(jié)合公司?實(shí)際情況?，制定本?制度。?第二條本?制度所指?資金賬戶?僅為銀行?存款賬戶?，主要包?括基本存?款賬戶、?一般存款?賬戶、臨?時(shí)存款賬?戶和專業(yè)?存款賬戶?。第三?條公司財(cái)?務(wù)財(cái)務(wù)管?理中心為?銀行賬戶?管理責(zé)任?部門，負(fù)?責(zé)所有公?司銀行賬?戶的開立?、變更、?撤銷、使?用管理。?第四條?銀行賬戶?開立、撤?銷需上報(bào)?財(cái)務(wù)管理?中心主管?領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)?。第五?條所有銀?行賬戶遵?循“收支?兩條線”?原則，專?戶專用。?第六條?本制度適?用于集團(tuán)?公司和所?屬分、子?公司及其?分支機(jī)構(gòu)?。第一?章銀行賬?戶管理信?息庫(kù)第?七條財(cái)務(wù)?管理中心?資金科建?立銀行賬?戶管理信?息庫(kù)，公?司開立和?使用的銀?行賬戶必?須全部納?入銀行賬?戶管理信?息庫(kù)登記?備案范圍?。第八?條公司銀?行賬戶管?理信息庫(kù)?主要包含?以下內(nèi)容?：1、?2、?3、4?、5、?戶名全?稱（包括?外幣銀行?賬戶的中?文和英文?名稱）開?戶銀行全?稱（包括?外資銀行?的中文和?英文名稱?）銀行賬?號(hào)、幣種?（指人民?幣、美元?、港幣等?不同幣種?）賬戶類?別（指基?本戶、一?般戶、外?債戶、資?本金戶和?其他）賬?戶屬性（?指對(duì)公賬?戶）6?、7、?8、?9、賬戶?用途（指?綜合、收?款、付款?、其他等?）賬戶管?控部門（?指實(shí)際負(fù)?責(zé)賬戶管?理的公司?）開戶日?期、賬戶?變更日期?、銷戶日?期財(cái)務(wù)專?用章全稱?、人名章?名稱1?0、網(wǎng)銀?u盾數(shù)量?和權(quán)限?第十條財(cái)?務(wù)管理中?心資金科?負(fù)責(zé)銀行?賬戶管理?信息庫(kù)的?建立、日?常維護(hù)和?動(dòng)態(tài)管理?。第十?一條財(cái)務(wù)?管理中心?資金科應(yīng)?及時(shí)收集?和更新信?息庫(kù)的內(nèi)?容和記錄?，保證及?時(shí)、全面?的反映公?司銀行賬?戶的真實(shí)?情況。?第二章銀?行賬戶管?理第十?二條銀行?賬戶管理?直接責(zé)任?人為出納?，公司負(fù)?責(zé)人、財(cái)?務(wù)負(fù)責(zé)人?和出納主?管負(fù)領(lǐng)導(dǎo)?和連帶責(zé)?任。第?十三條資?金科銀行?出納員，?依照本制?度，正確?辦理銀行?賬戶開立?、變更、?銷戶、年?檢手續(xù)以?及日常使?用管理，?建立健全?本公司銀?行賬戶管?理檔案。?第十四?條嚴(yán)禁違?反規(guī)定多?頭開戶，?嚴(yán)禁出租?、出借和?轉(zhuǎn)讓銀行?賬戶。?第十五條?財(cái)務(wù)管理?中心資金?科應(yīng)保管?好所管理?銀行賬戶?對(duì)應(yīng)印章?、網(wǎng)銀u?盾，確保?銀行賬戶?安全。?第十六條?公司銀行?賬戶主要?用途分類?如下：?1.基本?賬戶為綜?合性賬戶?，可用于?繳稅、提?現(xiàn)、工資?薪金及日?常經(jīng)營(yíng)費(fèi)?用支出等?；2.?一般帳戶?用于核算?公司經(jīng)營(yíng)?性業(yè)務(wù)收?支，專戶?專用；?3.外債?類賬戶用?于公司對(duì)?外借款、?融資等；?4.資?本金賬戶?用于投資?入股、驗(yàn)?資等；?5.其他?類主要用?于上述以?外業(yè)務(wù)。?第十七?條各賬戶?管理人員?應(yīng)確保賬?戶信息安?全，未經(jīng)?批準(zhǔn)，嚴(yán)?禁對(duì)外提?供賬戶相?關(guān)任何信?息。銀?行帳戶管?理制度模?板（三）?總則?第一條?為規(guī)范公?司資金賬?戶管理，?保證公司?資金安全?，根據(jù)國(guó)?家《銀行?賬戶管理?辦法》等?法律法規(guī)?，結(jié)合公?司實(shí)際情?況，制定?本制度。?第二條?本制度所?指資金賬?戶僅為銀?行存款賬?戶，主要?包括基本?存款賬戶?、一般存?款賬戶、?臨時(shí)存款?賬戶和專?業(yè)存款賬?戶。第?三條公司?財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)?管理中心?為銀行賬?戶管理責(zé)?任部門，?負(fù)責(zé)所有?公司銀行?賬戶的開?立、變更?、撤銷、?使用管理?。第四?條銀行賬?戶開立、?撤銷需上?報(bào)財(cái)務(wù)管?理中心主?管領(lǐng)導(dǎo)批?準(zhǔn)。第?五條所有?銀行賬戶?遵循“收?支兩條線?”原則，?專戶專用?。第六?條本制度?適用于集?團(tuán)公司和?所屬分、?子公司及?其分支機(jī)?構(gòu)。第?一章銀行?賬戶管理?信息庫(kù)?第七條財(cái)?務(wù)管理中?心資金科?建立銀行?賬戶管理?信息庫(kù)，?公司開立?和使用的?銀行賬戶?必須全部?納入銀行?賬戶管理?信息庫(kù)登?記備案范?圍。第?八條公司?銀行賬戶?管理信息?庫(kù)主要包?含以下內(nèi)?容：1?、2、?3、?4、5?、戶名?全稱（包?括外幣銀?行賬戶的?中文和英?文名稱）?開戶銀行?全稱（包?括外資銀?行的中文?和英文名?稱）銀行?賬號(hào)、幣?種（指人?民幣、美?元、港幣?等不同幣?種）賬戶?類別（指?基本戶、?一般戶、?外債戶、?資本金戶?和其他）?賬戶屬性?（指對(duì)公?賬戶）?6、7?、8、?9、賬?戶用途（?指綜合、?收款、付?款、其他?等）賬戶?管控部門?（指實(shí)際?負(fù)責(zé)賬戶?管理的公?司）開戶?日期、賬?戶變更日?期、銷戶?日期財(cái)務(wù)?專用章全?稱、人名?章名稱?10、網(wǎng)?銀u盾數(shù)?量和權(quán)限?第十條?財(cái)務(wù)管理?中心資金?科負(fù)責(zé)銀?行賬戶管?理信息庫(kù)?的建立、?日常維護(hù)?和動(dòng)態(tài)管?理。第?十一條財(cái)?務(wù)管理中?心資金科?應(yīng)及時(shí)收?集和更新?信息庫(kù)的?內(nèi)容和記?錄，保證?及時(shí)、全?面的反映?公司銀行?賬戶的真?實(shí)情況。?第二章?銀行賬戶?管理第?十二條銀?行賬戶管?理直接責(zé)?任人為出?納，公司?負(fù)責(zé)人、?財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)?人和出納?主管負(fù)領(lǐng)?導(dǎo)和連帶?責(zé)任。?第十三條?資金科銀?行出納員?，依照本?制度，正?確辦理銀?行賬戶開?立、變更?、銷戶、?年檢手續(xù)?以及日常?使用管理?，建立健?全本公司?銀行賬戶?管理檔案?。第十?四條嚴(yán)禁?違反規(guī)定?多頭開戶?，嚴(yán)禁出?租、出借?和轉(zhuǎn)讓銀?行賬戶。?第十五?條財(cái)務(wù)管?理中心資?金科應(yīng)保?管好