銀行合規(guī)管理心得體會

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依據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣揚(yáng)、組織和動員下，我仔細(xì)、深化地參與了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人仔細(xì)學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我進(jìn)展自我愛護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必需做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速進(jìn)展。

一、提高員工思想素養(yǎng)，增添員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都熟悉到社會的冗雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必需把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由酷貓寫作原創(chuàng)首發(fā)，：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用處，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增添風(fēng)險防范意識和自我愛護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，很多案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)當(dāng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要仔細(xì)扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下進(jìn)展業(yè)務(wù)，在進(jìn)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

郵儲銀行合規(guī)管理年心得體會

為增添郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2023年被確定為我行的"合規(guī)管理年'，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推動年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推動合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)供應(yīng)強(qiáng)有力的依托和保證。

通過參與市行組織的以"合規(guī)建設(shè)、規(guī)范流程、夯實(shí)基礎(chǔ)'為主題的"合規(guī)管理年'的學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的熟悉，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)制造價值等的合規(guī)文化氣氛，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機(jī)會。

本次學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容是："合規(guī)管理年'活動的指導(dǎo)思想、組織領(lǐng)導(dǎo)成立狀況、活動階段支配以及"合規(guī)管理年'的重點(diǎn)內(nèi)容，包括開展"四項評價'和發(fā)布實(shí)施"四個方法等。'

通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我進(jìn)展自我愛護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必需做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速進(jìn)展。

一、提高員工思想素養(yǎng)，增添員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對我行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都熟悉到社會的冗雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必需把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增添風(fēng)險防范意識和自我愛護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，"十個案件九違章'有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，很多案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)當(dāng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要仔細(xì)扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下進(jìn)展業(yè)務(wù)，在進(jìn)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要仔細(xì)抓好制度建設(shè)，一方面要依據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可實(shí)行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，準(zhǔn)時發(fā)覺和訂正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎金安排等臺帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。

三、增添規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

銀行號稱"三鐵："鐵制度、鐵算盤、鐵帳本'。正由于有了銀行的"三鐵'，銀行在百姓心中才是可以信任的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細(xì)審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好互相制約，互相監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)峻地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。實(shí)行相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平常只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持常常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，常常警示自己"莫伸手，伸手必被捉'，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵機(jī)制和相應(yīng)的懲罰機(jī)制

正向激勵措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是肯定的懲罰機(jī)制也是必不行少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過此次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增添了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和掌握業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增添力量，主動規(guī)范操作行為和消退風(fēng)險隱患，樹立對郵政儲蓄銀行改革的信念，增添維護(hù)郵政儲蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的關(guān)心，真心盼望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會。

郵政儲蓄銀行“合規(guī)管理年”心得體會

提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，為增添郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，2023年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理體制年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合夫建設(shè)推動年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性必要性。郵政儲蓄事業(yè)的面長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推動合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)供應(yīng)強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有主動的深遠(yuǎn)的意義。同時要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增添依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推動各項業(yè)務(wù)健康有效進(jìn)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格掌握各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐和制造者，沒有廣闊員工的主動參加，就不行能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實(shí)看，很多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化消遣活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、有用性、提升性，要使全部會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強(qiáng)化財會人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際狀況實(shí)行以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素養(yǎng)在原有基礎(chǔ)上在上一個等極。通過系列活動，使全體員精確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增添內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化是建立長效進(jìn)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定進(jìn)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有肯定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長期進(jìn)展機(jī)制。從我行看應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。首先要實(shí)行走出去，請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、溝通、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應(yīng)如何進(jìn)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差異有多大，應(yīng)如何改良；在桑植支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與進(jìn)展有何建設(shè)性看法。要通過談熟悉談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高我行的分散力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作繭自縛結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理支配，加強(qiáng)對晚發(fā)不正值交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析討論，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項治理，堅決訂正經(jīng)營活動中違背商業(yè)道德和市場規(guī)章、影響公正競爭的不正值行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓舞員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，供應(yīng)案件線索，推動案件專項工作深化開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結(jié)合工作實(shí)際仔細(xì)開展規(guī)范化服務(wù)，根據(jù)總行各項規(guī)章規(guī)定的條款，對一些詳情問題，難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，仔細(xì)總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大沖突和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿意客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的分散力、向心力，降底金融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)當(dāng)做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流淌性，防止消失為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注意用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不消失問題。要仔細(xì)借鑒國際先進(jìn)閱歷，主動運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全掩蓋全部業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，仔細(xì)執(zhí)行重大違約狀況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)掌握度，保證經(jīng)營的平安性，流淌性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我掌握的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部掌握制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，常常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行風(fēng)廉政教育，不繼增添依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持糊涂頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想侵蝕。

郵政儲蓄銀行合規(guī)管理年心得體會范文

為增添郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2023年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推動年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推動合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)供應(yīng)強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見解。

一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有實(shí)行識別、計量、監(jiān)測、掌握的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)峻。很多案例說明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中消失問題和案件的最多點(diǎn)、最難掌握點(diǎn)，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，消失于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的大事和案件。三是

一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，消失過失和問題沒有準(zhǔn)時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)進(jìn)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、催促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)覺的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，消失了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)當(dāng)實(shí)行主動的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和方法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、準(zhǔn)時整改責(zé)任體系；其次條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，根據(jù)銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企親密協(xié)作，根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承當(dāng)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能減弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查供應(yīng)有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正由于有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信任的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)進(jìn)展上也應(yīng)當(dāng)是這樣。

1、建立健全各項制度。必需對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)進(jìn)展和基層行實(shí)際管理狀況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行特地討論，準(zhǔn)時制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要仔細(xì)討論，準(zhǔn)時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的根據(jù)和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去查找答案。

2、仔細(xì)執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細(xì)審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要根據(jù)要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特殊要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異樣狀況報告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行狀況。做到互相制約，互相監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲處。特殊是要常常對“十種人”〔涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)峻的人員、無故常常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員〕進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)厲?處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

銀行合規(guī)管理年心得體會

銀行合規(guī)管理年心得體會

“詳情確定成敗，詳情確定存亡”，這一點(diǎn)對高風(fēng)險金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行對一個基層交易員，一個88888帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小詳情，都有可能成為使“堅固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在此，郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)建設(shè)推動年活動對于增添郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)郵政儲蓄事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險的力量有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。我漢陰縣現(xiàn)實(shí)儲蓄銀行細(xì)心組織并主動開展了金融合規(guī)上活動方案學(xué)習(xí)會，領(lǐng)導(dǎo)和職員通過這次仔細(xì)學(xué)習(xí)，都感悟頗多?，F(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：

一、仔細(xì)學(xué)習(xí)，提高思想素養(yǎng)，增添依法合規(guī)經(jīng)營的理念

要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素養(yǎng)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對風(fēng)險防范學(xué)問的學(xué)習(xí)，就能熟悉到社會的冗雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，熟悉到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必需把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要鏟除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增添風(fēng)險防范意識和自我愛護(hù)意識，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把詳情管理融入長效機(jī)制建設(shè)中，抓住“防”“查”“建”“糾”四個關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。

一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力氣，共同參加，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增添執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)掌握度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。

二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化常常化轉(zhuǎn)變。稽核等相關(guān)檢查部門要注意實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取把握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。

三要“建”。建立制度準(zhǔn)時更新機(jī)制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，準(zhǔn)時查補(bǔ)，準(zhǔn)時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有肯定實(shí)踐閱歷的人員參與，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳究竟”。

四要“糾”，實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理，違規(guī)必糾，對于發(fā)覺問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責(zé)，對檢查者要問責(zé)，對用人者也要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，準(zhǔn)時糾錯，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培育全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)進(jìn)展的良好內(nèi)部環(huán)境。

三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系

我縣郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)年，已逐步形成了自己的.管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。

一是風(fēng)險意識淡薄，經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有實(shí)行識別、計量、監(jiān)測、掌握的方法才能使風(fēng)險得到有效規(guī)避。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)峻。當(dāng)前郵政儲蓄儲蓄中最易消失問題和案件的最多點(diǎn)、最難掌握點(diǎn)，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。

四是針對發(fā)覺的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。

針對這些差距，應(yīng)當(dāng)實(shí)行主動的對策和措施。

一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。

二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，準(zhǔn)時整改責(zé)任體系；其次條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。

三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)。

四是銀企親密協(xié)作。根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承當(dāng)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能減弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對稽查檢查供應(yīng)有力的支持和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

通過這次局里組織的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)制造價值”和“合規(guī)促進(jìn)進(jìn)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)當(dāng)在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項詳細(xì)業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培育，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為制造我們漢陰縣郵政儲蓄銀行更美妙的明天奉獻(xiàn)我的一份力氣！

銀行合規(guī)管理心得體會范文

銀行合規(guī)管理心得體會范文1

依據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣揚(yáng)、組織和動員下，我仔細(xì)、深化地參與了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人仔細(xì)學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我進(jìn)展自我愛護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必需做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速進(jìn)展。

一、提高員工思想素養(yǎng)，增添員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都熟悉到社會的冗雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必需把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增添風(fēng)險防范意識和自我愛護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，很多案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)當(dāng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要仔細(xì)扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下進(jìn)展業(yè)務(wù)，在進(jìn)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

銀行合規(guī)管理心得體會范文2

“詳情確定成敗，詳情確定存亡”，這一點(diǎn)對高風(fēng)險金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行對一個基層交易員，一個88888帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小詳情，都有可能成為使“堅固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在此，郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)建設(shè)推動年活動對于增添郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)郵政儲蓄事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險的力量有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。我漢陰縣現(xiàn)實(shí)儲蓄銀行細(xì)心組織并主動開展了金融合規(guī)上活動方案學(xué)習(xí)會，領(lǐng)導(dǎo)和職員通過這次仔細(xì)學(xué)習(xí)，都感悟頗多。現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：

一、仔細(xì)學(xué)習(xí)，提高思想素養(yǎng)，增添依法合規(guī)經(jīng)營的理念

要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素養(yǎng)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對風(fēng)險防范學(xué)問的學(xué)習(xí)，就能熟悉到社會的冗雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，熟悉到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必需把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要鏟除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增添風(fēng)險防范意識和自我愛護(hù)意識，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把詳情管理融入長效機(jī)制建設(shè)中，抓住“防”“查”“建”“糾”四個關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機(jī)制，實(shí)現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。

一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力氣，共同參加，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增添執(zhí)行力，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)掌握度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。

二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化常常化轉(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注意實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運(yùn)用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取把握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。

三要“建”。建立制度準(zhǔn)時更新機(jī)制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，準(zhǔn)時查補(bǔ)，準(zhǔn)時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有肯定實(shí)踐閱歷的人員參與，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳究竟”。

四要“糾”，實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理，違規(guī)必糾，對于發(fā)覺問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責(zé)，對檢查者要問責(zé)，對用人者也要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，準(zhǔn)時糾錯，嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用，培育全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務(wù)進(jìn)展的良好內(nèi)部環(huán)境。

三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系

我縣郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。

一是風(fēng)險意識淡薄，經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有實(shí)行識別、計量、監(jiān)測、掌握的方法才能使風(fēng)險得到有效規(guī)避。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)峻。當(dāng)前郵政儲蓄儲蓄中最易消失問題和案件的最多點(diǎn)、最難掌握點(diǎn)，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。

四是針對發(fā)覺的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。

針對這些差距，應(yīng)當(dāng)實(shí)行主動的對策和措施。

一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。

二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，準(zhǔn)時整改責(zé)任體系;其次條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。

三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)。

四是銀企親密協(xié)作。根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承當(dāng)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能減弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對稽查檢查供應(yīng)有力的支持和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

通過這次局里組織的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)制造價值”和“合規(guī)促進(jìn)進(jìn)展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)當(dāng)在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項詳細(xì)業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培育，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為制造我們漢陰縣郵政儲蓄銀行更美妙的明天奉獻(xiàn)我的一份力氣!

銀行合規(guī)管理心得體會范文3

為增添郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，20-年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推動年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推動合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)供應(yīng)強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見解。

一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有實(shí)行識別、計量、監(jiān)測、掌握的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)峻。很多案例說明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中消失問題和案件的最多點(diǎn)、最難掌握點(diǎn)，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，消失于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的大事和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，消失過失和問題沒有準(zhǔn)時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)進(jìn)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、催促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)覺的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，消失了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)當(dāng)實(shí)行主動的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和方法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、準(zhǔn)時整改責(zé)任體系;其次條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，根據(jù)銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企親密協(xié)作，根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承當(dāng)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能減弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查供應(yīng)有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正由于有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信任的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)進(jìn)展上也應(yīng)當(dāng)是這樣。

1、建立健全各項制度。必需對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)進(jìn)展和基層行實(shí)際管理狀況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行特地討論，準(zhǔn)時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要仔細(xì)討論，準(zhǔn)時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的根據(jù)和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去查找答案。

2、仔細(xì)執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細(xì)審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要根據(jù)要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特殊要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異樣狀況報告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行狀況。做到互相制約，互相監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲處。特殊是要常常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負(fù)債嚴(yán)峻的人員、無故常常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸-收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)厲?處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

三、培育錘煉，構(gòu)建金融合規(guī)文化體系。

合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)章、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相全都。構(gòu)建郵政銀行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。

1、加強(qiáng)從業(yè)人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓(xùn)制度和短、中、長期的教育培訓(xùn)打算;二是要定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)，請專家、教授講課，主要內(nèi)容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)理論學(xué)問、業(yè)務(wù)操作學(xué)問、新業(yè)務(wù)學(xué)問、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等;三是定期組織崗位培訓(xùn)和崗位練兵活動，組織各種考試、測試，營造良好的學(xué)習(xí)氣氛和主動向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓(xùn)獎懲機(jī)制。

2、加強(qiáng)企業(yè)文化多元化建設(shè)。一要連續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制改變而改變。二要建立健全內(nèi)控體系、授權(quán)授信體系、風(fēng)險識別監(jiān)測體系、業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系，對各種風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)

、持續(xù)監(jiān)控。三要加強(qiáng)稽查檢查，提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強(qiáng)溝通聯(lián)系，與郵政企業(yè)形成管控合力，切實(shí)抓好案件防控工作，提高各類資金案件的掌握防范力量。

3、打造郵儲銀行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起，合規(guī)人人有責(zé)，主動合規(guī)，合規(guī)制造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事到處“行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務(wù)的尖兵，進(jìn)展的高手，營銷的能手。

4、提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作;其次，可實(shí)行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交差互查等方法，準(zhǔn)時發(fā)覺和訂正工作中的偏差;第三，從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。

5、培育合規(guī)“四種意識”、“兩個加強(qiáng)”。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，努力消退憑感覺辦事，憑閱歷辦事、憑習(xí)慣辦事的陋俗;二是責(zé)任意識，對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé);三是監(jiān)督意識，形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成互相監(jiān)督的`習(xí)慣;四是保密意識，既要做好銀行內(nèi)部進(jìn)展的-，更要做好為客戶-。兩個加強(qiáng)：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度;二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)。

6，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)堅固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與掌握，說究竟是人的因素起著重要作用，客戶制造市場，客戶制造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有進(jìn)展，員工的價值才能夠表達(dá)。假如每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力提倡、深化宣揚(yáng)價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬安排的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險掌握體系中，引導(dǎo)和帶著全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氣氛，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的動身點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不行替代的重要作用。要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)進(jìn)展，加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭力量的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在外表層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的狀況下，要突破原有的局限，制造獨(dú)特化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必需樹立劇烈的市場意識，擅長討論現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場，擅長拓展優(yōu)質(zhì)市場，擅長競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速進(jìn)展。特殊是要準(zhǔn)客戶定位，堅固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，由于20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

7，要著實(shí)提高風(fēng)險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行本錢上受到諸多限制，包括財務(wù)本錢、稅務(wù)本錢、撥備本錢、資本金本錢、風(fēng)險損失本錢等。在打算經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長一段時間忽視了本錢的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計本錢造成了相當(dāng)程度的鋪張。此外，我們的內(nèi)部管理在本錢約束上也存在漏洞，缺乏掌握節(jié)省本錢的有效措施，很多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)省本錢的意識。實(shí)踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)險。因此，我們要轉(zhuǎn)變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重進(jìn)展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種本錢制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會在有本錢制約條件下的健康進(jìn)展，每項業(yè)務(wù)都要講本錢管理，每項經(jīng)營活動都要講本錢制約，仔細(xì)測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險管理意識和力量是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，特殊是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險服務(wù)技能。要實(shí)行有效措施，主動培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲辦規(guī)章，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深化每個員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部掌握，增添自我約束和自我進(jìn)展力量，為全面提升銀行的核心競爭力供應(yīng)有效保障。

8，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依靠客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法到達(dá)市場的需求。隨著資本一級市場的進(jìn)展，企業(yè)的融資渠道漸漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推動、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ妓鹘窈蟮倪M(jìn)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在為客戶供應(yīng)資金融通服務(wù)的同時，也能夠向客戶供應(yīng)資金清算、財務(wù)顧問、財寶管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。如今，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在快速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡進(jìn)展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的進(jìn)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的進(jìn)展，既是市場經(jīng)濟(jì)法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)章的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們郵儲銀行在進(jìn)展業(yè)務(wù)的同時，要全力推動以員工為主體和核心、面對業(yè)務(wù)、面對管理、面對操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)進(jìn)展質(zhì)量等系列活動的深化開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)制造價值的觀念已深化人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，準(zhǔn)時消退基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增添防范風(fēng)險的力量，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地進(jìn)展制造了良好條件。

銀行合規(guī)管理心得體會范文4

提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，為增添郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，20-年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理體制年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合夫建設(shè)推動年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性必要性。郵政儲蓄事業(yè)的面長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推動合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)供應(yīng)強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有主動的深遠(yuǎn)的意義。同時要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增添依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推動各項業(yè)務(wù)健康有效進(jìn)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格掌握各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐和制造者，沒有廣闊員工的主動參加，就不行能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實(shí)看，很多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化消遣活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、有用性、提升性，要使全部會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強(qiáng)化財會人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際狀況實(shí)行以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素養(yǎng)在原有基礎(chǔ)上在上一個等極。通過系列活動，使全體員精確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增添內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化是建立長效進(jìn)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定進(jìn)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有肯定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長期進(jìn)展機(jī)制。從我行看應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。首先要實(shí)行走出去，請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、溝通、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應(yīng)如何進(jìn)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差異有多大，應(yīng)如何改良;在桑植支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與進(jìn)展有何建設(shè)性看法。要通過談熟悉談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高我行的分散力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作繭自縛結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理支配，加強(qiáng)對晚發(fā)不正值交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析討論，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項治理，堅決訂正經(jīng)營活動中違背商業(yè)道德和市場規(guī)章、影響公正競爭的不正值行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓舞員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，供應(yīng)案件線索，推動案件專項工作深化開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結(jié)合工作實(shí)際仔細(xì)開展規(guī)范化服務(wù)，根據(jù)總行各項規(guī)章規(guī)定的條款，對一些詳情問題，難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，仔細(xì)總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大沖突和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿意客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的分散力、向心力，降底金融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)當(dāng)做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流淌性，防止消失為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注意用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不消失問題。要仔細(xì)借鑒國際先進(jìn)閱歷，主動運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全掩蓋全部業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，仔細(xì)執(zhí)行重大違約狀況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)掌握度，保證經(jīng)營的平安性，流淌性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我掌握的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部掌握制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，常常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行風(fēng)廉政教育，不繼增添依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持糊涂頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想侵蝕。

銀行合規(guī)管理心得體會范文5

為增添郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，-年被確定為我行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)建設(shè)推動年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推動合規(guī)文化建設(shè)