2023證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告：人工智能應(yīng)用加速落地推動(dòng)券商業(yè)務(wù)+IT雙升級(jí)-愛分析

外部專家(按姓氏拼音排序)2l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告特別鳴謝(按拼音排序)3l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)應(yīng)用場(chǎng)景廣泛,券商可采取從易到難,從單一場(chǎng)景切入再逐步全場(chǎng)景覆蓋的策略,選取覆蓋范智能計(jì)算引擎的廠商,以滿足智能化需求。4l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告5l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告6l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告1.報(bào)告綜述券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型已駛?cè)肟燔嚨?《金融科技發(fā)展規(guī)劃2022-2025》以及《證三年提升計(jì)劃(2023-2025)》等政策文件的相繼發(fā)布,要求提升金融科技治理水平,加大科技資金投入,深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型,為券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了明確指引和方向。與此同時(shí),受宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下行影響,券商同質(zhì)化競(jìng)爭加劇,傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)增長承壓,券商返待尋在政策驅(qū)動(dòng)和業(yè)績承壓的雙重影響下,通過數(shù)字化手段滿足客戶需求、推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、提升運(yùn)營效率,最終增強(qiáng)券商市場(chǎng)競(jìng)爭力,是現(xiàn)階段券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心目標(biāo)。以業(yè)務(wù)為指引,當(dāng)前券商的數(shù)字化轉(zhuǎn)型呈現(xiàn)以下三大趨勢(shì):烈,增長空間壓縮遭遇瓶頸；另一方面隨著居民收入增長,對(duì)財(cái)富管理需求日益增強(qiáng)。財(cái)富管理已問能力等數(shù)字化手段增強(qiáng)財(cái)富管理,這其中涉及對(duì)流程、組織、系統(tǒng)等多方面建設(shè)。署、運(yùn)維成本,也使得業(yè)務(wù)部門相互獨(dú)立,難以實(shí)現(xiàn)高效協(xié)同和信息共享,不能滿足激烈競(jìng)爭環(huán)境1l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告下證券業(yè)務(wù)快速創(chuàng)新的需求。業(yè)務(wù)中臺(tái)能為各個(gè)業(yè)務(wù)部門提供統(tǒng)一平臺(tái),提高資源利用率,提升組用實(shí)踐分析,以期為券商提供數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),助力高效推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。2l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告3l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告2.財(cái)富管理2.1經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)增長乏力,財(cái)富管理成券商增長新動(dòng)能券商競(jìng)爭愈發(fā)激烈,隨著傭金費(fèi)率逐漸接近成本線,券商傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)增長乏力。與此同時(shí),個(gè)人,常規(guī),進(jìn)—步推動(dòng)券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。在此背景下,券商紛紛加速財(cái)富管理轉(zhuǎn)型步伐,并將財(cái)富管環(huán)節(jié)。而財(cái)富管理全流程以“買方”思維為主,強(qiáng)調(diào)以用戶為中心?！叭滞?七分顧”,用全方位的顧問服務(wù)持續(xù)運(yùn)營用戶,包括投前了解客戶、投中提供專業(yè)投資建議、投后持續(xù)陪伴以及貫穿全4l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告財(cái)富管理新流程對(duì)券商的能力要求也與以往不同,尤其需要數(shù)字化能力對(duì)各環(huán)節(jié)進(jìn)行賦能。方式極易導(dǎo)致投資行為與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)偏好錯(cuò)配。財(cái)富管理要達(dá)到幫客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值的目的,首先就需要對(duì)客戶需求進(jìn)行全面深入了解。在跨平臺(tái)獲取用戶數(shù)據(jù)過程中,隱私計(jì)算是不侵犯用戶隱私前提下的優(yōu)選。以某頭部券商為例,基于隱私計(jì)算的多方聯(lián)合建模,以合法合規(guī)方式引入多維數(shù)據(jù),研發(fā)出涵蓋客戶交易行為、金融產(chǎn)畫像和數(shù)據(jù)挖掘,準(zhǔn)確評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力,提供合適的投資組合產(chǎn)品并推送合適的信息。5l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告務(wù)手段,券商可以充分激活和運(yùn)營客戶。例如,某頭部券商提供“投顧在線”全天候陪伴式直播,在此過程中提供專業(yè)投資建議與陪伴。APP內(nèi)接入了多個(gè)大模型,通過強(qiáng)大的語義理解能力,提升對(duì)客戶問題的意圖識(shí)別準(zhǔn)確度,財(cái)富產(chǎn)品,引導(dǎo)客戶進(jìn)行科學(xué)投資。通過上述投教服務(wù),券商改善了APP的活躍度,提高了客戶在線時(shí)長,并最終獲得客戶更高的資產(chǎn)配置份額。務(wù)為主,不僅需要投顧人員具備專業(yè)性的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn),也限制了券商對(duì)更廣泛人群財(cái)富管理需求的目前,大模型在券商財(cái)富管理中投前、投中、投后均有應(yīng)用,包括智能投顧、智能投研、智能客服、智能運(yùn)營、智能投教、數(shù)字人等。大模型應(yīng)用目前仍以單點(diǎn)試驗(yàn)為主,智能客服是最主要的探索場(chǎng)景。未來,隨著頭部券商對(duì)垂直領(lǐng)域大模型訓(xùn)練日益成熟,大模型將覆蓋財(cái)富管理全場(chǎng)景,成6l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告2l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告3.智能撰寫中臺(tái)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭環(huán)境下,為滿足用戶體驗(yàn)需求、持續(xù)推進(jìn)財(cái)富管理創(chuàng)新業(yè)務(wù),券商需提升運(yùn)營效效率提升的阻礙。如何利用有限的IT預(yù)算,以技術(shù)手段賦能業(yè)務(wù)體系,產(chǎn)生最大的收益和價(jià)值成為了券商關(guān)注的重點(diǎn)。具體而言,券商面臨的挑戰(zhàn)有:第一,業(yè)務(wù)協(xié)同性問題。券商下設(shè)多個(gè)業(yè)務(wù)部門,包括IT部門、投行部門、財(cái)富部門等,在傳統(tǒng)IT架構(gòu)下,各部門間獨(dú)立性較強(qiáng),信息系統(tǒng)割裂現(xiàn)象嚴(yán)重,無法做到高效協(xié)同和共享。在目前行業(yè)競(jìng)爭日益激烈的趨勢(shì)下,對(duì)于券商提升自身服務(wù)能力和綜合業(yè)務(wù)水平形成了不小的阻礙。第二,合規(guī)性保障問題。長久以來,證券一直是強(qiáng)監(jiān)管行業(yè),在業(yè)務(wù)合規(guī)性方面有著極高的要求。但在傳統(tǒng)IT架構(gòu)下,由于缺乏完善的用戶管理機(jī)制和內(nèi)容審核體系,券商在業(yè)務(wù)開展過程中的合規(guī)性缺乏有效的技術(shù)保障,從而引發(fā)了諸多的安全合規(guī)隱患。第三,系統(tǒng)搭建成本問題。傳統(tǒng)IT利用效率低等問題,在當(dāng)前證券行業(yè)營收下行階段,已然不再適用。3.2以業(yè)務(wù)中臺(tái)為核心重塑IT體系,增強(qiáng)業(yè)務(wù)支撐基于上述背景,面對(duì)現(xiàn)階段券商業(yè)務(wù)運(yùn)營及協(xié)作中所存在的諸多阻礙和難題,如何構(gòu)建一個(gè)高效、3l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告務(wù)流程等方式,將券商內(nèi)部各個(gè)業(yè)務(wù)部門之間的交互和協(xié)同進(jìn)行高效整合和提升,從而幫助券商有效擺脫傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)孤島狀態(tài),實(shí)現(xiàn)高效、靈活的業(yè)務(wù)操作,提升整體業(yè)務(wù)服務(wù)水平。第二,業(yè)務(wù)中臺(tái)可以降低券商的成本和風(fēng)險(xiǎn)。通過搭建業(yè)務(wù)中臺(tái),使券商可以有效避免重復(fù)的技術(shù)投入,實(shí)現(xiàn)各個(gè)部門之間的資源共享和協(xié)同管理,以及IT設(shè)施的統(tǒng)—運(yùn)維從而大幅降低IT成本和風(fēng)第三,業(yè)務(wù)中臺(tái)可以有效保障券商業(yè)務(wù)合規(guī)性。—方面,通過業(yè)務(wù)中臺(tái)的建設(shè),券商可以統(tǒng)—管理各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和交易信息,并根據(jù)不同的合規(guī)要求進(jìn)行分類和處理,從而降低違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)；另—方面,業(yè)務(wù)中臺(tái)還可以實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化風(fēng)控,提升券商的風(fēng)控水平。通過將風(fēng)險(xiǎn)控制模型集成到業(yè)務(wù)中臺(tái)中,可以實(shí)現(xiàn)自動(dòng)識(shí)別、分析和預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)事件,從而最大限度地減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概3.3從易到難穩(wěn)步推進(jìn),智能撰寫中臺(tái)賦能業(yè)務(wù)中臺(tái)實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)落地綜上所述,不難看出以搭建業(yè)務(wù)中臺(tái)為核心重塑IT與業(yè)務(wù)體系,正成為券商實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型持續(xù)深化的關(guān)鍵方案之—。通過搭建業(yè)務(wù)中臺(tái),加強(qiáng)內(nèi)部業(yè)務(wù)協(xié)同、提高競(jìng)爭力和效益水平,并不斷探索新興技術(shù)的應(yīng)用和場(chǎng)景,也逐漸成為券商未來贏得市場(chǎng)競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)的—大核心手段。然而,就目前實(shí)際進(jìn)展來看,業(yè)務(wù)中臺(tái)想要在券商內(nèi)完全落地依舊還面臨著技術(shù)架構(gòu)兼容性、建設(shè)成本等諸多挑戰(zhàn),實(shí)現(xiàn)整體規(guī)?；瘧?yīng)用落地仍道阻且長。但從單—場(chǎng)景切入,再逐步形成全場(chǎng)景覆蓋或是—條可行的路徑。其中,文檔撰寫場(chǎng)景,憑借其覆蓋范圍大,不影響業(yè)務(wù)連續(xù)性等核心原因逐漸成4l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告圖5:證券領(lǐng)域文本撰寫場(chǎng)景文檔撰寫存在于券商各個(gè)業(yè)務(wù)部門的日常工作中,是券商持續(xù)開展業(yè)務(wù)的必要基礎(chǔ)。從簡單的日?qǐng)?bào)、但就實(shí)際效果而言,整體報(bào)告產(chǎn)出效率較低,并且在當(dāng)前監(jiān)管合規(guī)愈加嚴(yán)格的趨勢(shì)下,易出現(xiàn)內(nèi)容違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此,通過搭建智能撰寫中臺(tái),重塑整體文檔撰寫體系,在保障業(yè)務(wù)合規(guī)的前提下,釋放員工更大生產(chǎn)力,從而賦能業(yè)務(wù)增長,已然成為券商深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必然之選。,按照特定的規(guī)則體系完成對(duì)原始結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)推理加工,并形成分析結(jié)論或文本內(nèi)容,從而實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)分析、文檔撰寫自動(dòng)化的技術(shù)平臺(tái)。在證券行業(yè)中,智能撰,從而提高券商的服務(wù)質(zhì)量和效率。同時(shí),依托智能撰寫中臺(tái)的多種核心優(yōu)勢(shì)能力,券商能夠針對(duì)當(dāng)前業(yè)務(wù)與技術(shù)融合階段所產(chǎn)生的協(xié)同性、合規(guī)性、成本等核心問題與短板進(jìn)行全方位補(bǔ)足,具體如下:整體業(yè)務(wù)流程,并為業(yè)務(wù)決策提供有價(jià)值的支持；5l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告其次,智能撰寫中臺(tái)還可以通過將不同團(tuán)隊(duì)和部門的信息整合在一起,并向所有相關(guān)人員共享,最后,基于智能撰寫中臺(tái)所具備的多人在線協(xié)作能力,可以通過在線編輯、實(shí)時(shí)共享等操作,加強(qiáng)不同業(yè)務(wù)部門間的溝通交流能力,并進(jìn)一步提升整,,另一方面,傳統(tǒng)的文本撰寫工作往往需要大量的人力資源,而智能撰寫中臺(tái)則能夠?qū)⑦@一過程標(biāo)準(zhǔn)化和自動(dòng)化,極大地提高撰寫效率和質(zhì)量,并大幅降低人力成本投入。同時(shí),智能撰寫中臺(tái)還可以實(shí)現(xiàn)不同團(tuán)隊(duì)之間數(shù)據(jù)共享和協(xié)同管理,也有效減少了各部門間的重復(fù)溝通成本。內(nèi)部風(fēng)控/合規(guī)/質(zhì)控等業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行融合,并應(yīng)用于文檔撰寫、業(yè)務(wù)審核流程中,并對(duì)外部監(jiān)管樣的運(yùn)行機(jī)制下,通過自動(dòng)化手段幫助券商員工減少工作量的同時(shí)也大幅減少了人工干預(yù),從而有效避免人為錯(cuò)漏導(dǎo)致的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)了提升金融業(yè)務(wù)質(zhì)量控制的目的。不僅如此,智能撰寫中臺(tái)還具備完善的數(shù)據(jù)管理調(diào)用和分析兩大核心能力,能夠有效解決原有文檔撰寫體系下,數(shù)據(jù)源分散、調(diào)用效率低、客觀分析工作量大等問題,進(jìn)一步發(fā)揮數(shù)據(jù)效能,提升報(bào)告產(chǎn)統(tǒng)一數(shù)據(jù)調(diào)用能力:傳統(tǒng)文檔撰寫體系下,數(shù)據(jù)源分散存在,券商員工需要按需搜索所需數(shù)據(jù)源,并將其下載,再進(jìn)行清洗等繁瑣流程后才可以應(yīng)用到報(bào)告撰寫中,整體流程重復(fù)性較高、且十分占用工作時(shí)間。而智能撰寫中臺(tái),可以通過規(guī)則引擎的處理自動(dòng)完成與券商內(nèi)外部多個(gè)數(shù)據(jù)源的對(duì)接,自動(dòng)6l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告將員工所需數(shù)據(jù)進(jìn)行一鍵調(diào)用,并在調(diào)用過程中對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行自動(dòng)清洗去重、交叉校驗(yàn)和之后,能夠形成業(yè)務(wù)部門或證券公司內(nèi)部自有的可信業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫,打破了現(xiàn)有的數(shù)據(jù)孤島體系,提升真正實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)之間的互聯(lián)互通,這也為構(gòu)建數(shù)據(jù)中臺(tái)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。多維數(shù)據(jù)分析能力:證券領(lǐng)域報(bào)告撰寫,專業(yè)度要求較高,并且常涉及到大量的客觀數(shù)據(jù)分析工作,傳統(tǒng)體系下,這些工作也均由人工完成,導(dǎo)致主觀分析時(shí)間被占用,整體報(bào)告產(chǎn)出質(zhì)量受到影響。而智能撰寫中臺(tái),大多內(nèi)置了豐富的金融業(yè)務(wù)分析函數(shù)和分析模塊,能夠?qū)⒔^大部分客觀分析工作自動(dòng)化完成,將更多時(shí)間留給主觀分析,大幅提升員工生產(chǎn)力水平和報(bào)告產(chǎn)出質(zhì)量。綜上所述,隨著金融科技的發(fā)展和政策的支持,券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型逐漸深入,而智能撰寫中臺(tái)作為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要組件,可以幫助券商實(shí)現(xiàn)文本信息自動(dòng)化生成、處理和管理,從而更好地適應(yīng)數(shù)字化時(shí)代的業(yè)務(wù)需求,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程全面優(yōu)化,以及服務(wù)質(zhì)量和行業(yè)競(jìng)爭力整體提升的顯著效果。依托智能化核心技術(shù),國金證券使用予信智能撰寫中臺(tái)提升多項(xiàng)業(yè)務(wù)能力依托智能化核心技術(shù),國金證券使用予信智能撰寫中臺(tái)提升多項(xiàng)業(yè)務(wù)能力近年來,在國家金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大力倡導(dǎo)下,國金證券以“融合業(yè)務(wù),平臺(tái)賦能”打造一流的券商科技組織為核心目標(biāo),持續(xù)深化科技與業(yè)務(wù)融合,致力于用科技創(chuàng)造最大業(yè)務(wù)價(jià)值,目前已7l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告為抓住券業(yè)數(shù)字化浪潮帶來轉(zhuǎn)型升級(jí)機(jī)遇,國金證券管理層立足公司實(shí)際情況,與予信科技對(duì)國金證券的現(xiàn)狀和業(yè)務(wù)進(jìn)行共同梳理后發(fā)現(xiàn),國金證券各個(gè)部門在日常工作中均涉及大量的“文檔撰也呈指數(shù)級(jí)上升態(tài)勢(shì),有的部門上述三大展業(yè)場(chǎng)景所占日常工作量超過了50%。在過去,在證券行業(yè)中面對(duì)海量的文檔生成和匯總管理需求,業(yè)務(wù)同事雖會(huì)借助電子文檔管理工具,但絕大多數(shù)工作為,這四點(diǎn)國內(nèi)一定規(guī)模的證券公司均普遍存在。整理如下:1.1項(xiàng)目管控?cái)?shù)字化:釋放管理者的時(shí)間精力營過程中,lT部門員工都要定時(shí)撰寫日?qǐng)?bào)、周報(bào)、實(shí)時(shí)記錄項(xiàng)目進(jìn)展。在傳統(tǒng)文檔管理體系下,員工通過lM、郵件等傳統(tǒng)方式將日?qǐng)?bào)、周報(bào)提交給管理人員,管理人員在收到相關(guān)文檔后,需耗時(shí)手動(dòng)整理、匯總、閱讀,耗費(fèi)精力提取并發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵信息,最終給出管理動(dòng)作；另一方面,近年來國金周報(bào)的閱讀、批復(fù)工作量快速上升,極大地加重了管理人員的分析、決策負(fù)擔(dān),且不利于及時(shí)合理8l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告普遍存在,可以依靠數(shù)字化手段妥善解決。1.2文本撰寫自動(dòng)化:場(chǎng)景普遍、高頻,釋放海量生產(chǎn)力、提升合規(guī)性導(dǎo)致的各類合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn),輕則影響業(yè)務(wù)進(jìn)度、影響公司聲譽(yù),重則受到監(jiān)管處罰,甚至業(yè)務(wù)暫停。一方面耗時(shí)、繁瑣、易錯(cuò),另一方面高頻、普遍,這其中蘊(yùn)藏著潛力巨大的數(shù)據(jù)化機(jī)遇。性確認(rèn)后、才將數(shù)據(jù)輸入各類文本中。另一方面,”數(shù)據(jù)孤島“的現(xiàn)象在證券行業(yè)普遍存在,各種程中,金融從業(yè)者需要根據(jù)經(jīng)驗(yàn)從不同網(wǎng)站、數(shù)據(jù)終端、信息渠道、或從(金融)項(xiàng)目方處獲取不同的數(shù)據(jù)與信息,并人工對(duì)數(shù)據(jù)本身和數(shù)據(jù)源進(jìn)行勘誤與真實(shí)性確認(rèn),再基于業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求和業(yè)且準(zhǔn)確地“存”起來、建立起證券公司的數(shù)據(jù)資產(chǎn),都是現(xiàn)在值得探索的數(shù)字化議題,畢竟大數(shù)據(jù)的價(jià)值不在于數(shù)據(jù)量的龐大,而在于建立起數(shù)據(jù)基于業(yè)務(wù)的循環(huán)。9l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告1.4金融業(yè)務(wù)分析數(shù)智化:“客觀分析交給機(jī)器”,讓數(shù)字化技術(shù)融入業(yè)務(wù)析復(fù)雜的特點(diǎn),專業(yè)化程度要求較高,需要業(yè)務(wù)人員投入大量時(shí)間和精力。在傳統(tǒng)文檔撰寫體系下,融規(guī)則體系。這個(gè)規(guī)則體系具有以下兩個(gè)特點(diǎn):第—,多源。規(guī)則可能來自于法律法規(guī),可能來自于監(jiān)管部門要求,也可能來自于公司內(nèi)部的風(fēng)控和合規(guī)管理要求；除此之外,還有海量金融業(yè)務(wù)規(guī)則也來源于專業(yè)領(lǐng)域的金融知識(shí)。第二,規(guī)則體系雖來源眾多、專業(yè)性強(qiáng)、動(dòng)態(tài)多變,但整個(gè)規(guī)則輸出結(jié)果的。從—個(gè)數(shù)字化的視角來看,這些需要重復(fù)進(jìn)行的,大量占據(jù)工作時(shí)間的的客觀分析工2.技術(shù)能力全面升級(jí),國金證券使用予信智能撰寫中臺(tái)實(shí)現(xiàn)文檔撰寫體系重塑基于上述梳理可見,在證券公司眾多的業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)流程當(dāng)中,僅“文檔撰寫”相關(guān)場(chǎng)景下,通立足于上述數(shù)字化機(jī)遇的發(fā)掘和梳理,為了持續(xù)深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程,國金證券決定對(duì)抓住“文檔化的文檔撰寫中臺(tái),最大程度服務(wù)多個(gè)業(yè)務(wù)部門、減少人工干預(yù)環(huán)節(jié),提升文檔產(chǎn)出效率的同時(shí),大幅優(yōu)化員工使用體驗(yàn)、提升質(zhì)控水平,進(jìn)而賦能業(yè)務(wù)的持續(xù)良性增長。在產(chǎn)品選型階段,受近年來金融行業(yè)監(jiān)管加強(qiáng)以及信創(chuàng)政策等外部因素影響,國金證券對(duì)于供應(yīng)商10l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告現(xiàn)階段對(duì)于智能文檔撰寫中臺(tái)的多種需求,予信科技在準(zhǔn)確理解了國金證券的業(yè)務(wù)目標(biāo)以后,為國圖6:予信科技智能撰寫中臺(tái)能力示意圖在項(xiàng)目部署階段,為了滿足國金證券系統(tǒng)快速上線的需求,借助予信科技依托產(chǎn)品輕便的技術(shù)架構(gòu),使用,借助智能撰寫中臺(tái)的多種核心能力對(duì)原有體系升級(jí)需求進(jìn)行了逐一升級(jí),并依托所搭建的中臺(tái)級(jí)能力,將文本智能撰寫能力面向全司多個(gè)部門進(jìn)行推廣,讓該中臺(tái)搭建的數(shù)字化收益最大化。具體推進(jìn)路徑如下:11l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告2.1完善的文本匯總和管理機(jī)制,大幅提升公司業(yè)務(wù)管控水平針對(duì)行業(yè)中l(wèi)T部門文檔匯總管理體系所存在的問題,一方面,國金證券借助予信智能撰寫中臺(tái)為進(jìn)行統(tǒng)一匯總,并發(fā)送給相關(guān)管理人員郵箱,極大簡化了匯總流程；計(jì)和基礎(chǔ)分析,使管理人員無需對(duì)員工報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行逐一查看,即可快速發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),全面優(yōu)化了傳統(tǒng)項(xiàng)目管理模式,提升了管理者的項(xiàng)目把控能力。予信科技深耕于證券行業(yè)多年,積累了深厚的行業(yè)know-how和業(yè)務(wù)場(chǎng)景理解,其智能撰寫中臺(tái),基于海量的文本模板,結(jié)合強(qiáng)大的中臺(tái)個(gè)性化配置能力和智能增強(qiáng)分析、數(shù)據(jù)智能等技術(shù),通過多文檔報(bào)告,無需每日進(jìn)行大量的重復(fù)性工作,還大幅降低了金融展業(yè)過程中原來因人工錯(cuò)漏所頻發(fā)的項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),提升了金融質(zhì)控水平。l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告2.3靈活多樣的內(nèi)外部數(shù)據(jù)源對(duì)接方式2.3靈活多樣的內(nèi)外部數(shù)據(jù)源對(duì)接方式,滿足全量數(shù)據(jù)統(tǒng)一收集調(diào)用需求臺(tái)所具備的多種靈活對(duì)接方式,可實(shí)現(xiàn)與國金證券內(nèi)部多種數(shù)據(jù)庫、RPA工具,以及與外部多種數(shù)據(jù)源的無縫對(duì)接,使各數(shù)據(jù)源間的割裂現(xiàn)象得到了極大的改善,數(shù)據(jù)價(jià)值也得以更好的發(fā)揮。同時(shí),員工在日常文本撰寫時(shí),無需再進(jìn)行繁瑣的數(shù)據(jù)搜索和下載流程,一鍵實(shí)現(xiàn)多種數(shù)據(jù)源的自動(dòng)實(shí)時(shí)獲取和調(diào)用,極大優(yōu)化了員工日常文本撰寫效率和體驗(yàn)。2.4行業(yè)領(lǐng)先的多維數(shù)據(jù)分析能力,國金證券通過予信智能撰寫中臺(tái)充分釋放員工能個(gè)的金融業(yè)務(wù)分析模塊,可自動(dòng)、合規(guī)、快速的根據(jù)使用者要求輸出客觀分析結(jié)果,輔助國金證券不同業(yè)務(wù)部門多種深度分析報(bào)告撰寫,真正實(shí)現(xiàn)“客觀分析交給機(jī)器,主觀判斷留給人工”的顯著3.國金證券通過智能撰寫中臺(tái)全面落地,實(shí)現(xiàn)多種價(jià)值與收益提下,傳統(tǒng)需要數(shù)天完成的文本撰寫工作,現(xiàn)在僅需“幾分鐘”即可完成,極大提升了文本撰寫效多種自動(dòng)化、智能化功能,員工文檔撰寫體驗(yàn)得到了全面優(yōu)化,在保障業(yè)務(wù)合規(guī)的前提下,使員工l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告中,進(jìn)一步發(fā)揮自身價(jià)值與能力。截至目前,國金證券已經(jīng)完成予信智能撰寫中臺(tái)的上線和使用,并逐步向各個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景鋪開,幫助過合理技術(shù)手段進(jìn)行融合應(yīng)用,從而實(shí)現(xiàn)金融分析類工作、金融文檔撰寫類工作的軟件替代,釋放可觀的生產(chǎn)力。未來,雙方合作還將進(jìn)一步加深,共同探索更多的人工智能技術(shù)應(yīng)用場(chǎng)景,為國金3.4生成式AI浪潮下,智能撰寫中臺(tái)是大模型重要應(yīng)用場(chǎng)景自2022年開始,AlGC、大模型技術(shù)逐漸走入人們的視野,其強(qiáng)大的內(nèi)容生產(chǎn)能力更是給人們帶來了極大的震撼。同樣,對(duì)于證券行業(yè)來說,大模型技術(shù)的到來,也為券商實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)生產(chǎn)力全面提升帶來但就目前實(shí)際落地進(jìn)展來看,一方面,證券行業(yè)監(jiān)管合規(guī)要求嚴(yán)格,大模型算法合規(guī)性無法保障。另一方面,金融行業(yè)業(yè)務(wù)專業(yè)性高,當(dāng)前大模型缺乏足夠的業(yè)務(wù)理解及行業(yè)數(shù)據(jù),與證券行業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)際因此,基于上述兩大核心難點(diǎn),大模型想要在證券行業(yè)實(shí)現(xiàn)快速落地,與智能撰寫中臺(tái)相結(jié)合或是一條可行路徑,具體原因有以下幾點(diǎn):14l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告第一,大模型想要變成可適用于證券行業(yè)的行業(yè)大模型,需要大量的Prompt和指令微調(diào)工作。而智能撰寫中臺(tái)底層所內(nèi)置的海量金融業(yè)務(wù)規(guī)則函數(shù),剛好可以解決目前大模型缺乏行業(yè)數(shù)據(jù),無法貼近第二,針對(duì)合規(guī)性問題,借助智能撰寫中臺(tái)已經(jīng)將外部監(jiān)管、內(nèi)部風(fēng)控/合規(guī)/質(zhì)控等業(yè)務(wù)規(guī)則產(chǎn)品特性,能夠全面保證大模型生成內(nèi)容的合規(guī)性。不僅如此,對(duì)于智能撰寫中臺(tái)本身來說,與大模型結(jié)合也是實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步智能化升級(jí)的重要一步。目前智能撰寫中臺(tái)還需要人工配置模板等工作,結(jié)合大模型后,券商員工可以僅通過對(duì)話式的方式進(jìn)行文檔生成,真正實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)模式的智能化升級(jí)重塑,解放最大生產(chǎn)力。未來,隨著證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型的全面深入,在大模型、RPA等先進(jìn)技術(shù)加持下,智能撰寫中臺(tái)可以進(jìn)一步提高智能撰寫的精度和效率,并降低成本,為證券業(yè)務(wù)帶來更多價(jià)值。通過與其他技術(shù)的結(jié)合,智能撰寫中臺(tái)也將向更多業(yè)務(wù)場(chǎng)景進(jìn)一步延伸,真正助力證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面提速。15l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告4.智能運(yùn)維通過平臺(tái)化運(yùn)維提升生產(chǎn)系統(tǒng)穩(wěn)定性。但平臺(tái)化運(yùn)維階段,運(yùn)維仍面臨數(shù)據(jù)質(zhì)量差、數(shù)據(jù)時(shí)效性低以及大量重復(fù)性工作等問題,運(yùn)維效率有待提升。得券商業(yè)務(wù)系統(tǒng)變得更加復(fù)雜,也必然帶來運(yùn)維系統(tǒng)復(fù)雜性增長。疊加云原生等新技術(shù)應(yīng)用,運(yùn)維人員需要關(guān)注的問題呈指數(shù)型增長,為運(yùn)維工作帶來新挑戰(zhàn)。,析,實(shí)現(xiàn)故障提前預(yù)警,告警事件去噪、聚合、分類,并完成快速根因定位。為實(shí)現(xiàn)智能運(yùn)維,券商需要具備數(shù)據(jù)管理和智能計(jì)算引擎兩個(gè)條件。17l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告首先,需實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)管理。對(duì)源自多種監(jiān)控、運(yùn)維工具的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)進(jìn)行匯集、治理和分析,尤其需要實(shí)現(xiàn)對(duì)海量數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)、準(zhǔn)實(shí)時(shí)計(jì)算,以滿足故障預(yù)測(cè)等運(yùn)維場(chǎng)景的時(shí)效性要其次,需具備智能計(jì)算引擎,具備面向特定場(chǎng)景,如異常檢測(cè)、告警收斂、故障預(yù)測(cè)、資源優(yōu)化等在實(shí)現(xiàn)以上條件后,券商需結(jié)合業(yè)務(wù)痛點(diǎn),在故障、質(zhì)量、安全、效能和性能等具體場(chǎng)景中進(jìn)行落綜上所述,智能運(yùn)維是券商lT運(yùn)維演化的新階段,智能運(yùn)維也將做為券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要部分,安信證券股份有限公司為全牌照綜合類券商,多項(xiàng)業(yè)務(wù)排名進(jìn)入全國前列,總部設(shè)于深訓(xùn),在北京、上海、廣州、油頭、佛山等地設(shè)立50家分公司,在29個(gè)省級(jí)行政區(qū)設(shè)有發(fā)生,對(duì)證券公司的日常運(yùn)營至關(guān)重要。同時(shí),監(jiān)管對(duì)證券服務(wù)連續(xù)性要求加強(qiáng),2022年發(fā)布《證價(jià)值和核心競(jìng)爭力、廣受尊敬的一流資本市場(chǎng)服務(wù)商的企業(yè)愿景,一直緊跟科技創(chuàng)新發(fā)展步伐,堅(jiān)18l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告持推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,為實(shí)現(xiàn)科技賦能,持續(xù)優(yōu)化數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施及基礎(chǔ)運(yùn)營保障平臺(tái)。早在2020年,安信證券已經(jīng)搭建實(shí)現(xiàn)運(yùn)維監(jiān)控平臺(tái),并持續(xù)優(yōu)化完善功能,向智能運(yùn)維—體化平力建設(shè)”,打造實(shí)現(xiàn)—體化的運(yùn)維工具平臺(tái)體系架構(gòu),具備低代碼運(yùn)維開發(fā)能力,建立起lT運(yùn)維隨著安信證券業(yè)務(wù)快速發(fā)展,系統(tǒng)復(fù)雜性的增長帶來運(yùn)維數(shù)據(jù)體量急劇擴(kuò)張,lT運(yùn)維人員面臨海量數(shù)據(jù)的分析和處理,既有的運(yùn)維模式以人工分析為主、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)被動(dòng)響應(yīng),導(dǎo)致運(yùn)維效率低下、運(yùn)維質(zhì)量波動(dòng),難以支撐安信業(yè)務(wù)創(chuàng)新送代、保障用戶體驗(yàn)。如何提升lT運(yùn)維分析能力和效率,是安信證券當(dāng)前面臨的重要挑戰(zhàn),具體表現(xiàn)為:化存儲(chǔ)和管理,如指標(biāo)類數(shù)據(jù)、日志數(shù)據(jù)、告警數(shù)據(jù)等均已實(shí)現(xiàn)統(tǒng)—存儲(chǔ),并建立起—套運(yùn)維和工具,使運(yùn)維數(shù)據(jù)查找路徑復(fù)雜、增加故障排查時(shí)間。傳統(tǒng)'T運(yùn)維對(duì)運(yùn)維人員經(jīng)驗(yàn)依賴較高,增加運(yùn)維成本。如在告警管理中,安信證券各種監(jiān)控人員具有豐富的經(jīng)驗(yàn)積累。并且,由于國值規(guī)則受運(yùn)行系統(tǒng)影響,—旦運(yùn)行系統(tǒng)因業(yè)務(wù)模式、負(fù)載模式、用戶行為等因素發(fā)生變化,國值規(guī)則都需要重新設(shè)定,這使得國值規(guī)則的維護(hù)和管理也耗費(fèi)巨大的人力。除告警外,日志數(shù)據(jù)來源于操作系統(tǒng)、應(yīng)用程序、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等,數(shù)據(jù)量龐大且復(fù)雜,在日志事件的關(guān)聯(lián)分析、問題排19l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告如應(yīng)用變更場(chǎng)景下的日志智能比對(duì)以及告警關(guān)聯(lián)分析等,目前的算法能力無法支撐場(chǎng)景落地。能、協(xié)作以及資源等方面進(jìn)行了解時(shí),由于安興證券內(nèi)運(yùn)維平臺(tái)相互獨(dú)立,運(yùn)維人員需要切換多個(gè)平臺(tái)收集信息,效率低。尤其對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障進(jìn)行排查時(shí),運(yùn)維團(tuán)隊(duì)需同時(shí)對(duì)多個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行排查,影響系統(tǒng)連續(xù)性。為解決以上痛點(diǎn),安信證券lT運(yùn)維分析需要轉(zhuǎn)變運(yùn)維模式,從人工為主、被動(dòng)的lT運(yùn)維模式轉(zhuǎn)變?yōu)楦咝?、更智能化的主?dòng)運(yùn)維模式,并明確智能運(yùn)維一體化平臺(tái)的第三個(gè)階經(jīng)過多方調(diào)研,基于對(duì)廠商技術(shù)能力、服務(wù)能力、成功案,核心優(yōu)勢(shì),經(jīng)過PoC、招投標(biāo)等環(huán)節(jié)后,成為安信證券智能化運(yùn)維場(chǎng)景落地的合作伙伴。上海擎創(chuàng)信息技術(shù)有限公司(簡稱“擎創(chuàng)科技”)是一家智能運(yùn)維Alops全域落地解決方案供應(yīng)商,Al算法技術(shù),提供包括精準(zhǔn)告警、異常檢測(cè)、根因定位等運(yùn)維解決方案,通過數(shù)據(jù)價(jià)值的提煉分析,l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告從業(yè)務(wù)出發(fā),安信證券持續(xù)優(yōu)化智能運(yùn)維分析能力安信證券與擎創(chuàng)科技的合作經(jīng)過了兩個(gè)階段,一期完成智能運(yùn)維分析平臺(tái)建設(shè),并完成單指標(biāo)異常統(tǒng),同時(shí)針對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的具體訴求,開發(fā)個(gè)性化智能運(yùn)維場(chǎng)景,如日志智能比對(duì)、故障根因推薦等。具體解決方案如下:1.建設(shè)智能運(yùn)維中臺(tái),對(duì)運(yùn)維數(shù)據(jù)統(tǒng)一存儲(chǔ)、高效治理,為智能運(yùn)維場(chǎng)景提供算法和數(shù)據(jù)支持。在擎創(chuàng)科技的支持下,安信證券首先對(duì)多源運(yùn)維數(shù)據(jù)集成,采用Clickhouse低成本存儲(chǔ)方案,實(shí)人員可在數(shù)據(jù)治理平臺(tái)通過圖形化的方式對(duì)多源數(shù)據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)換、清洗,提高數(shù)據(jù)質(zhì)量。l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告算法平臺(tái)支撐實(shí)現(xiàn)智能化運(yùn)維。在算法平臺(tái)中,內(nèi)嵌擎創(chuàng)科技開箱即用的多種算法,如指標(biāo)異常檢測(cè)、日志異常檢測(cè)算法、趨勢(shì)預(yù)測(cè)算法、聚類算法等,并且支持算子二開擴(kuò)展,運(yùn)維人員可自主對(duì)算法建模調(diào)參,為智能運(yùn)維場(chǎng)景賦能。2.通過智能日志分析、智能告警分析構(gòu)建智能運(yùn)維能力,輔助故障定位與根因分析場(chǎng)景志數(shù)據(jù)進(jìn)行全自動(dòng)校驗(yàn)分析,發(fā)現(xiàn)人工難以發(fā)現(xiàn)的偏差,如“新奇”模板或變量,補(bǔ)足傳統(tǒng)監(jiān)控和測(cè)試方式的盲區(qū),消除潛在隱患,保證系統(tǒng)變更上線后業(yè)務(wù)能正常運(yùn)行。析,自動(dòng)識(shí)別日志的相似性,將相似度高的數(shù)據(jù)聚合在一起,提取共同的日志模式,快速掌握日志全貌,將海量日志聚類到肉眼可讀的數(shù)量,并且智能識(shí)別日志發(fā)生的規(guī)律,自動(dòng)識(shí)別系統(tǒng)崩潰、性能下降、安全風(fēng)險(xiǎn)等異常事件,進(jìn)行智能告警,并為快速根因定位提供支持。在智能告警分析方面,智能運(yùn)維分析平臺(tái)提供告警智能壓縮功能,通過文本聚類算法對(duì)告警內(nèi)容自動(dòng)聚類,并按關(guān)鍵字段進(jìn)行分組壓縮,減少告警通知、提高告警質(zhì)量和可讀性以及降低運(yùn)維配置規(guī)l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告則復(fù)雜度。告警關(guān)聯(lián)場(chǎng)景分析基于關(guān)聯(lián)分析算法FP-Growth進(jìn)行數(shù)據(jù)建模,能對(duì)海量的識(shí),減少運(yùn)維重復(fù)工作,提升運(yùn)維效率。數(shù)據(jù)進(jìn)行一鍵查詢,輔助快速應(yīng)急排障。l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告統(tǒng)、中間件、業(yè)務(wù)、鏈路追蹤等性能視圖,同時(shí)將監(jiān)控性能指標(biāo)與告警實(shí)時(shí)呈現(xiàn),幫助運(yùn)維業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)維健康度進(jìn)行整體評(píng)估,一旦發(fā)生故障,快速評(píng)估關(guān)聯(lián)影響以及輔助定位系統(tǒng)根因,提l2023愛分析證券數(shù)字化實(shí)踐報(bào)告此外,安信證券與擎創(chuàng)科技共研了故障根因推薦,通過對(duì)多源運(yùn)維數(shù)據(jù)、融合多模態(tài)分析算法,提供系統(tǒng)故障的初步分析和建議,幫助運(yùn)維人員快速識(shí)別問題。在擎創(chuàng)科技的協(xié)助下,安信證券快速上線智能運(yùn)維分析系統(tǒng),基于智能日志分析、智能告警分析的過去6個(gè)月約33萬條的告警數(shù)據(jù),結(jié)合Al算法,經(jīng)過5輪的學(xué)習(xí)過程、2次結(jié)果的評(píng)審過程,生成了22筆有意義的關(guān)聯(lián)分析結(jié)果,大幅提升告警價(jià)值和告警處理效率,推動(dòng)傳統(tǒng)被動(dòng)鍵信息,系統(tǒng)健康情況一目了然,簡化流程,降低溝通成本。一站式統(tǒng)一檢索幫助運(yùn)維人員實(shí)現(xiàn)在一個(gè)界面上進(jìn)行定障排障操作,通過時(shí)間軸分析故障的前后變化,對(duì)比傳統(tǒng)人工需要大量平臺(tái)間手動(dòng)來回切換的行為,提高5倍運(yùn)維工作效率?，F(xiàn)全自動(dòng)化日志校驗(yàn)分析,測(cè)試用時(shí)由原先的5-6個(gè)小時(shí)縮減到1小時(shí),至少提高5倍測(cè)試效率,并且每年安信證券能通過平臺(tái)發(fā)現(xiàn)10+件潛在隱患,有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)維數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)降低運(yùn)維成本。運(yùn)維數(shù)據(jù)采用低成本方案轉(zhuǎn)儲(chǔ)一年后減少1125l