理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告

理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)調(diào)查有利于幫助人們更好地認(rèn)識(shí)理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)需求，更好地推廣理財(cái)產(chǎn)品。下面就隨小編一起去閱讀理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告，相信能帶給大家?guī)椭?。一、?nèi)容摘要“你不理財(cái)，財(cái)不理你” ，隨著居民收入水平的提高資本市場(chǎng)產(chǎn)品的豐富，理財(cái)規(guī)劃逐漸成為居民家庭重要的生活理念。談到理財(cái)，一般人會(huì)想到投資賺錢。實(shí)際上，理財(cái)?shù)膬?nèi)容要寬泛得多，理財(cái)規(guī)劃不僅要考慮財(cái)富的積累，還要考慮財(cái)富的保障。換句話說，理財(cái)就是個(gè)人一生的現(xiàn)金流量管理與風(fēng)險(xiǎn)管理。本調(diào)研從對(duì)整個(gè)理財(cái)市場(chǎng)進(jìn)行綜合評(píng)估與更全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)諸葛理財(cái)作出客戶需求定位及尋找目標(biāo)人群等方面闡述了理財(cái)?shù)陌l(fā)展整體思路。二、基本信息調(diào)查背景:上市場(chǎng)調(diào)研是 20xx年春季能力秀的綜合實(shí)項(xiàng)目，目的在于了解微信商城的邀請(qǐng)推廣及分銷模式，掌握在線問卷設(shè)計(jì)、投放及回收的基本流程，熟悉絡(luò)調(diào)研數(shù)據(jù)分析方法。諸葛理財(cái)是北京無窮信息技術(shù)有限公司旗下開發(fā)的一款基于微信客戶端的互聯(lián)金融信息服務(wù)平臺(tái)，首家采用P2F模式（PersontoFinancialn ，致力于打放心的移動(dòng)理財(cái)服務(wù)，為每一個(gè)普通人提供安全的高收益理財(cái)產(chǎn)品信息。諸葛理財(cái)由深圳政府、北京大學(xué)、香港科技大學(xué)三方攜手共創(chuàng)的深港產(chǎn)學(xué)研入股創(chuàng)立的，股東管理資產(chǎn)規(guī)模大，實(shí)力雄厚，為諸葛理財(cái)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。調(diào)查時(shí)間：20xx年03月20日至20xx年04月30日調(diào)查對(duì)象：部分親朋好友、部分社會(huì)人士、部分邀請(qǐng)的諸葛理財(cái)用戶（理財(cái)盟友團(tuán)）調(diào)查方式：?jiǎn)柧碚{(diào)查，在線調(diào)研，公眾號(hào)平臺(tái)投票功能解理財(cái)產(chǎn)品的未來走勢(shì)，分析其存在的問題并提出發(fā)展諸葛理財(cái)產(chǎn)品的建議。三、主要內(nèi)容（一）問卷題目設(shè)計(jì)思路（問卷內(nèi)容見最后附件）本次問卷調(diào)查共設(shè)置了 9個(gè)問題層層遞進(jìn)，由淺入深從了解調(diào)研對(duì)象的個(gè)人基本信息、資產(chǎn)概況、理財(cái)觀念、理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)識(shí)度、到理財(cái)市場(chǎng)滿意度、接受程度,,緊扣調(diào)查目的，在不侵犯調(diào)研對(duì)象隱私的前提下樹立信任度及好感，在受訪者不排斥，自然真實(shí)的狀態(tài)下提供對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的了解和使用情況。（二）問卷發(fā)放以及回收情況分析本次調(diào)查共有 45人參加并且完成了問卷， 回收率為有效問卷為 。（三）調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計(jì)分析（在本次調(diào)查的 45個(gè)對(duì)象中，有40名為在校學(xué)生，4IT行業(yè)人員參與，1名其他特別行業(yè)；（調(diào)查對(duì)象年齡在 1830歲，共計(jì)44票；年齡在 3150歲,共計(jì)1票；說明接受調(diào)研的對(duì)象是年輕群體居多。（有的人通過親戚朋友，的人通過報(bào)紙雜志，的人通過絡(luò)，的人通過電視廣告，他金融機(jī)構(gòu)了解到金融理財(cái)產(chǎn)品。通過親戚朋友以及絡(luò)獲取理財(cái)信息較為突出。（平均月收入為（折合人民幣）3000以下的有 38票占30015000元的 6票，占 50008000元0票；800010000元的1票，占1萬元以上 0票。）的人認(rèn)為“沒有這部分的資金投入”是影響購買理財(cái)產(chǎn)品的主要因素， 則認(rèn)為是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解太少；認(rèn)為沒有理財(cái)意識(shí)； 認(rèn)為是沒有時(shí)間； 認(rèn)為是其不言明原因?！皼]有理財(cái)部分資金投入”和“對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解太少”是人們購買理財(cái)產(chǎn)品的重要影響因素。）調(diào)查結(jié)果顯示，最關(guān)心的主要理財(cái)問題有 的人認(rèn)為是收益；的人認(rèn)為是期限； 的人認(rèn)為是起點(diǎn)金額；的人認(rèn)為是產(chǎn)品的依賴程度； 的人認(rèn)為是專業(yè)性； 認(rèn)為是其他。）選擇購買理財(cái)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)，可保性34票占26票占31票占低15票占16票占6票占。（8）表示在了解不深的情況下會(huì)接受親戚或者朋友推薦，購買諸葛理財(cái)產(chǎn)品； 表示不會(huì)； 即超過半表示會(huì)了解清楚再考慮。（有會(huì)使用或者想了解銀行理財(cái)； 會(huì)選擇信托選擇股票；選擇基金；選擇P2P貸。四、發(fā)現(xiàn)的問題及解決方法（建議）（1）接受調(diào)研的對(duì)象是年輕群體居多，他們沒有太多封閉傳統(tǒng)思想，有警惕性但也敢于接受新事物，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的了解和使用目標(biāo)群體可集中在1830歲年齡段的人群。（2）人們對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的接觸面是很廣的，可以是親戚朋友、報(bào)紙雜志、絡(luò)、 電視廣告、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)其中通過親戚朋友以及絡(luò)獲取理財(cái)信息較為突出，因此，可以從用戶身邊人及絡(luò)渠道宣傳兩方面重點(diǎn)實(shí)行。（3）收入的因素是人們選擇理財(cái)及理財(cái)產(chǎn)品的重要前提，理財(cái)還是必須先有財(cái)。應(yīng)當(dāng)樹立正確理財(cái)企業(yè)形象，讓大眾意識(shí)到理財(cái)?shù)淖罱K目的不是“用錢生更多的錢” ，而“用錢生合適多的錢” ，通過梳理財(cái)富來提升生活水平。因?yàn)槲窇制瘘c(diǎn)或者期望收益越高，損失風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)越大。盲目追求高回報(bào)，家庭財(cái)務(wù)的波動(dòng)太大，也容易造成理財(cái)?shù)睦щy。（4少”是人們購買理財(cái)產(chǎn)品的重要影響因素。所以諸葛理財(cái)想要開拓更大的市場(chǎng)，收獲更多地客戶，就要站在客戶角度為他們思考，資金投入的多少是人為還是客觀的；此外，要加強(qiáng)宣傳力度，傳播正確的理財(cái)理念給大家，避免大家進(jìn)入理財(cái)誤區(qū)或排斥理財(cái)。五、總結(jié)）此次調(diào)查的成果：部分受訪者雖然不能代表全部群體，但反饋的信息有助于理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)化及指明理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展的方向。②從此次調(diào)研中可以看出，年輕群體、資金、信任度、收益是理財(cái)市場(chǎng)的關(guān)鍵之處，人們對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的意識(shí)還是普遍存在的，這就為理財(cái)市場(chǎng)提供契機(jī)；只要關(guān)注廣大消費(fèi)者的利益及心理需求，企業(yè)研發(fā)健康產(chǎn)品，最終實(shí)現(xiàn)雙贏，乃發(fā)展之長(zhǎng)久之計(jì)。）此次調(diào)查的不足：①題目設(shè)置不夠嚴(yán)謹(jǐn)合理，邏輯性不夠強(qiáng)，在對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的了解方面的問題設(shè)置較多，而對(duì)理財(cái)產(chǎn)品使用情況方面的問題占比較少，不夠協(xié)調(diào)。②有些問題設(shè)定的答案不合理，比如：如果您沒有購買過理財(cái)產(chǎn)品，您認(rèn)為主要的影響因素是什么？（單選）的角度，會(huì)有難以回答的效果或者含有不夠真實(shí)的想法，影響問卷的完整性。③所以，出題者設(shè)置題目和答案應(yīng)重視遵循科學(xué)性、客觀性、針對(duì)性原則；不能暗示受訪者填寫哪個(gè) “好”的答案也不能忽略了調(diào)研目的，更要避免受訪者產(chǎn)生追求完美卻不夠真實(shí)的回復(fù)。（此次調(diào)查的收獲： 這次上市場(chǎng)調(diào)研綜合實(shí)踐活動(dòng)，在實(shí)踐體驗(yàn)的同時(shí)， 還有很大的收獲。