網(wǎng)上銀行管理制度模板（2篇）

第6頁(yè)共6頁(yè)網(wǎng)上銀行?管理制度?模板為?加公司銀?行賬戶網(wǎng)?絡(luò)支付業(yè)?務(wù)的管理?，結(jié)合公?司財(cái)務(wù)管?理制度要?求，特制?定本辦法?。第一?條網(wǎng)銀功?能開(kāi)通?公司因開(kāi)?展業(yè)務(wù)需?要開(kāi)通銀?行賬戶網(wǎng)?絡(luò)查詢、?支付功能?，由公司?財(cái)務(wù)部指?派專人在?指定銀行?結(jié)算賬戶?進(jìn)行辦理?，其余部?門(mén)人員一?律不得兼?辦。第?二條網(wǎng)銀?相關(guān)密匙?、口令的?保管一?、網(wǎng)銀賬?戶原則上?一律要求?同時(shí)具備?登錄口令?、數(shù)字證?書(shū)（加密?u盤(pán)）及?短信提示?三重安全?防護(hù)功能?，確保賬?戶資金安?全。二?、數(shù)字證?書(shū)（加密?u盤(pán)）屬?于操作員?的由公司?財(cái)務(wù)部出?納員負(fù)責(zé)?保管，屬?于管理者?的另行安?排人員負(fù)?責(zé)保管。?三、網(wǎng)?銀口令應(yīng)?定期進(jìn)行?變更。?四、不得?在除公司?財(cái)務(wù)內(nèi)部?電腦以外?其他任何?電腦下載?證書(shū)、使?用公司網(wǎng)?銀辦理業(yè)?務(wù)。第?三條網(wǎng)銀?支付業(yè)務(wù)?的辦理流?程一、?財(cái)務(wù)部利?用網(wǎng)銀辦?理資金支?付業(yè)務(wù)，?一律須按?公司資金?審批程序?規(guī)定，由?經(jīng)辦人辦?妥付款申?請(qǐng)手續(xù)，?方可轉(zhuǎn)交?財(cái)務(wù)部出?納員進(jìn)行?辦理。?二、出納?員初步審?核付款申?請(qǐng)無(wú)誤，?插入數(shù)字?證書(shū)，按?照付款申?請(qǐng)之內(nèi)容?逐筆錄入?劃款信息?，確認(rèn)無(wú)?誤，進(jìn)行?劃款；成?功后打印?支付憑證?。若為較?大額劃款?，需相關(guān)?有權(quán)人網(wǎng)?上審核通?過(guò)后方可?操作。?三、財(cái)務(wù)?會(huì)計(jì)必須?對(duì)出納員?劃款全過(guò)?程進(jìn)行監(jiān)?督，直至?劃款完畢?、退出網(wǎng)?銀系統(tǒng)。?四、付?款完成后?，出納員?在付款申?請(qǐng)單上加?蓋“付訖?”章，并?與財(cái)務(wù)主?管同時(shí)在?付款單上?簽字，方?可作為入?賬依據(jù)。?對(duì)于應(yīng)由?銀行出具?的網(wǎng)銀單?據(jù)，必須?以開(kāi)戶銀?行出具并?加蓋銀行?業(yè)務(wù)印章?的原始?單據(jù)作為?記賬憑證?。五、?交接。因?特殊原因?請(qǐng)假的，?必須書(shū)面?授權(quán)并交?接。第?四條網(wǎng)銀?的日常管?理一、?公司指定?出納員所?使用計(jì)算?機(jī)作為辦?理網(wǎng)銀業(yè)?務(wù)的專用?機(jī)器，除?處理日常?工作外，?嚴(yán)禁使用?該機(jī)器玩?網(wǎng)絡(luò)游戲?、登錄不?良網(wǎng)站，?嚴(yán)禁任何?人擅自下?載網(wǎng)絡(luò)資?源存儲(chǔ)于?本機(jī)。?二、網(wǎng)銀?賬戶僅可?辦理供應(yīng)?商付款、?員工薪資?發(fā)放等公?司授權(quán)范?圍內(nèi)的資?金支付業(yè)?務(wù)，嚴(yán)禁?私自利用?公司網(wǎng)銀?賬戶進(jìn)行?私人款項(xiàng)?拆借、挪?用。三?、專用計(jì)?算機(jī)必須?安裝防火?墻及殺毒?軟件，出?納員每周?至少進(jìn)行?兩次全盤(pán)?病毒查殺?。四、?出納員于?每周集中?付款日或?員工發(fā)薪?日前一天?將現(xiàn)金足?額存入相?關(guān)銀行賬?戶，次日?及時(shí)進(jìn)行?劃撥。?五、每月?終了后、?次月__?__日前?出納員打?印網(wǎng)銀月?度交易明?細(xì)，由財(cái)?務(wù)主管負(fù)?責(zé)與相關(guān)?日記賬逐?筆進(jìn)行核?對(duì)，確認(rèn)?無(wú)誤后在?賬單上簽?字確認(rèn)，?作為會(huì)計(jì)?檔案一并?保存。?網(wǎng)上銀行?管理制度?模板（二?）為加?公司銀行?賬戶網(wǎng)絡(luò)?支付業(yè)務(wù)?的管理，?結(jié)合公司?財(cái)務(wù)管理?制度要求?，特制定?本辦法。?第一條?網(wǎng)銀功能?開(kāi)通公?司因開(kāi)展?業(yè)務(wù)需要?開(kāi)通銀行?賬戶網(wǎng)絡(luò)?查詢、支?付功能，?由財(cái)務(wù)部?提出書(shū)面?申請(qǐng)，經(jīng)?公司總經(jīng)?理核準(zhǔn)，?由公司財(cái)?務(wù)部指派?專人在指?定銀行結(jié)?算賬戶進(jìn)?行辦理，?其余部門(mén)?人員一律?不得兼辦?。第二?條網(wǎng)銀相?關(guān)密匙、?口令的保?管一、?網(wǎng)銀賬戶?原則上一?律要求同?時(shí)具備登?錄口令、?數(shù)字證書(shū)?（加密u?盤(pán)）及短?信提示三?重安全防?護(hù)功能，?確保賬戶?資金安全?。二、?數(shù)字證書(shū)?（加密u?盤(pán)）屬于?操作員的?由公司財(cái)?務(wù)部出納?員負(fù)責(zé)保?管，屬于?管理者的?有保密辦?人員負(fù)責(zé)?保管。?三、網(wǎng)銀?口令應(yīng)定?期進(jìn)行變?更。四?、不得在?除公司財(cái)?務(wù)內(nèi)部電?腦以外其?他任何電?腦下載證?書(shū)、使用?公司網(wǎng)銀?辦理業(yè)務(wù)?。第三?條網(wǎng)銀支?付業(yè)務(wù)的?辦理流程?一、財(cái)?務(wù)部利用?網(wǎng)銀辦理?資金支付?業(yè)務(wù)，一?律須按公?司資金審?批程序規(guī)?定，由經(jīng)?辦人辦妥?付款申請(qǐng)?手續(xù)，方?可轉(zhuǎn)交財(cái)?務(wù)部出納?員進(jìn)行辦?理。二?、出納員?初步審核?付款申請(qǐng)?無(wú)誤，插?入數(shù)字證?書(shū)，按照?付款申請(qǐng)?之內(nèi)容逐?筆錄入劃?款信息，?確認(rèn)無(wú)誤?，進(jìn)行劃?款；成功?后打印支?付憑證。?若為較大?額劃款，?需總經(jīng)理?網(wǎng)上審核?通過(guò)后方?可操作。?三、財(cái)?務(wù)經(jīng)理必?須對(duì)出納?員劃款全?過(guò)程進(jìn)行?監(jiān)督，直?至劃款完?畢、退出?網(wǎng)銀系統(tǒng)?。四、?付款完成?后，出納?員在付款?申請(qǐng)單上?加蓋“付?訖”章，?并與財(cái)務(wù)?經(jīng)理同時(shí)?在付款單?上簽字，?方可作為?入賬依據(jù)?。對(duì)于應(yīng)?由銀行出?具的網(wǎng)銀?單據(jù)，必?須以開(kāi)戶?銀行出具?并加蓋銀?行業(yè)務(wù)印?章的原始?單據(jù)作為?記賬憑證?。五、?交接。因?特殊原因?請(qǐng)假的，?必須書(shū)面?授權(quán)并交?接。第?四條網(wǎng)銀?的日常管?理一、?公司指定?出納員所?使用計(jì)算?機(jī)作為辦?理網(wǎng)銀業(yè)?務(wù)的專用?機(jī)器，除?處理日常?工作外，?嚴(yán)禁使用?該機(jī)器玩?網(wǎng)絡(luò)游戲?、登錄不?良網(wǎng)站，?嚴(yán)禁任何?人擅自下?載網(wǎng)絡(luò)資?源存儲(chǔ)于?本機(jī)。?二、網(wǎng)銀?賬戶僅可?辦理供應(yīng)?商付款、?員工薪資?發(fā)放等公?司授權(quán)范?圍內(nèi)的資?金支付業(yè)?務(wù)，嚴(yán)禁?私自利用?公司網(wǎng)銀?賬戶進(jìn)行?私人款項(xiàng)?拆借、挪?用。三?、專用計(jì)?算機(jī)必須?安裝防火?墻及殺毒?軟件，出?納員每周?至少進(jìn)行?兩次全盤(pán)?病毒查殺?。四、?出納員于?每周供應(yīng)?商集中付?款日或員?工發(fā)薪日?前一天將?現(xiàn)金足額?存入相關(guān)?銀行賬戶?，次日及?時(shí)進(jìn)行劃?撥。五?、每月終?了后、次?月___?_日前出?納員打印?網(wǎng)銀月度?交易明細(xì)?，由財(cái)務(wù)?經(jīng)理負(fù)責(zé)?與相關(guān)日?記賬逐筆?進(jìn)行核對(duì)?，確認(rèn)無(wú)?誤后在賬?單上簽字?確認(rèn)，作?為會(huì)計(jì)檔?案一并保?存。第?五條違規(guī)?責(zé)任及處?罰一、?未按本規(guī)?定第一條?之規(guī)定，?私自將公?司銀行賬?戶開(kāi)通網(wǎng)?絡(luò)支付功?能的，對(duì)?直接經(jīng)辦?人給予_?___元?罰款處理?；給公司?造成經(jīng)濟(jì)?損失的，?除經(jīng)濟(jì)賠?償外，對(duì)?經(jīng)辦人給?予___?_元罰款?處理，并?根據(jù)金額?大小追究?法律責(zé)任?。二、?未按本辦?法第二條?之規(guī)定合?理、分開(kāi)?保管網(wǎng)銀?密碼、數(shù)?字證書(shū)的?，對(duì)財(cái)務(wù)?負(fù)責(zé)人給?予一次性?罰款__?__元處?理，對(duì)相?關(guān)責(zé)任人?給予一次?性___?_元處理?；給公司?造成經(jīng)濟(jì)?損失的，?除經(jīng)濟(jì)賠?償外，對(duì)?相關(guān)責(zé)任?人雙倍進(jìn)?行處罰，?并根據(jù)金?額大小追?究法律責(zé)?任。三?、未按本?辦法第三?條要求辦?妥審批手?續(xù)，私自?辦理網(wǎng)上?付款業(yè)務(wù)?的，對(duì)出?納員及財(cái)?務(wù)經(jīng)理分?別處以_?___元?罰款處理?；因?qū)徍?不認(rèn)真、?操作失誤?導(dǎo)致匯劃?款項(xiàng)錯(cuò)誤?的，視影?響大小對(duì)?出納員及?財(cái)務(wù)經(jīng)理?分別處以?____?元罰款處?理；給公?司造成損?失的，除?經(jīng)濟(jì)賠償?外，對(duì)相?關(guān)責(zé)任人?雙倍進(jìn)行?處罰，并?根據(jù)金額?大小追究?法律責(zé)任?。四、?出納員須?嚴(yán)格執(zhí)行?本辦法第?四條之相?關(guān)規(guī)定，?嚴(yán)禁使用?專用計(jì)算?機(jī)玩網(wǎng)絡(luò)?游戲及下?載、存儲(chǔ)?不明文件?，違者每?次罰款_?___元?；如因此?使計(jì)算機(jī)?感染網(wǎng)絡(luò)?病毒、造?成網(wǎng)銀賬?戶安全隱?患，每次?罰款__?__元；?造成賬戶?密匙被盜?、給公司?造成損失?的，落實(shí)?責(zé)任后，?按責(zé)任程?度追究賠?償責(zé)任，?并酌情處?以罰款。?五、利