金融機構(gòu)調(diào)查實驗報告(模版)(2011.12)

實驗報告課程名稱：金融機構(gòu)調(diào)查學生姓名：李曉慶學號：200941070209班級：09-02班專業(yè)：金融指導教師：陳非2011年12月指導老師評語：簽字：年月日成績等級：備注：實習目的：1．通過查閱資料和參觀，學生應了解：①我國金融結(jié)構(gòu)體系的基本框架。②當前金融市場的發(fā)展動向及有關政策。③我國金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況。④我國金融機構(gòu)的主要業(yè)務及其特點。⑤金融機構(gòu)目前面臨問題和經(jīng)驗。2．通過現(xiàn)場實踐和具體操作學生應掌握某一具體金融機構(gòu)業(yè)務運作的程序方法，了解不同金融機構(gòu)的組織與管理工作聯(lián)系已學過的課程，鞏固并擴大實踐知識。3．通過實地調(diào)查，分析具體某一個或某一類金融機構(gòu)的主要業(yè)務經(jīng)營狀況及主要問題、解決方案。培養(yǎng)分析問題和解決問題的能力。實習內(nèi)容：1.查閱資料，了解我國金融結(jié)構(gòu)體系的基本構(gòu)架；了解當前金融市場的發(fā)展動向、有關政策以及金融機構(gòu)經(jīng)營方面的問題，為進行畢業(yè)設計（論文）打下實踐基礎；2.組織學生到金融機構(gòu)進行現(xiàn)場參觀，在條件允許的情況下參加營業(yè)的實際操作活動。了解實習對象當前經(jīng)營狀況、業(yè)務操作及主要問題，培養(yǎng)分析問題和解決問題的能力。3.撰寫實習報告（后附調(diào)查問卷）。實習地點：長沙市光大證券金星中路營業(yè)部實習時間：第17周。光大證券股份有限公司調(diào)查隨著社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展和金融改革的不斷深入，我國的金融市場有了長足的發(fā)展，逐漸形成了由貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和期貨市場等構(gòu)成的，具有交易場所多層次、交易品種多樣化和交易機制多元化等特征的金融市場體系，為推動國民經(jīng)濟發(fā)展、支持國家宏觀調(diào)控實施、推進國有企業(yè)和金融改革、穩(wěn)步推進利率市場化和完善人民幣匯率形成機制、防范系統(tǒng)性金融風險和維護金融穩(wěn)定發(fā)揮了重要作用。近些年來隨著我國證券市場的不斷發(fā)展壯大，證劵市場作為一個新興的金融行業(yè)的一部分，為中國經(jīng)濟的發(fā)展和社會的進步提供了有利的條件。證券市場作為中國市場經(jīng)濟的重要組成部分，在過去的近二十年中，為中國經(jīng)濟的發(fā)展和社會的進步提供了有利的條件，而隨著全球一體化進程的迅速發(fā)展，信息技術(shù)的廣泛應用，證券市場與互聯(lián)網(wǎng)絡、信息技術(shù)與證券交易的結(jié)合也越來越緊密，證券市場的網(wǎng)絡化已經(jīng)成為不爭的事實以及未來的大趨勢。本周我們有幸到長沙市光大證券金星中路營業(yè)部參觀調(diào)查，我們主要了解了公司的成立與發(fā)展，主要業(yè)務，經(jīng)營模式以及一些主要的開戶流程；還有關于金融體系的主要構(gòu)成。以下是針對光大證券公司做的市場調(diào)查報告。一公司簡介光大證券股份有限公司（以下簡稱“公司”或“本公司”）原為光大證券有限責任公司，于1996年3月8日經(jīng)中國人民銀行批準設立。1983年光大集團成立。2005年5月10日中國證監(jiān)會以證監(jiān)機構(gòu)字[2005]54號文《同意光大證券有限責任公司改制及核減注冊資本的批復》的批準，公司改制為股份有限公司，由中國光大(集團)總公司、中國光大控股有限公司、廈門新世基集團有限公司、東莞市聯(lián)景實業(yè)投資有限公司及南京鑫鼎投資發(fā)展有限公司共同發(fā)起設立。2009年7月24日，公司向社會公開發(fā)行人民幣普通股52,000萬股。2009年8月4日公司成功發(fā)行A股股票，共計募集資金109.62億元，2009年8月18日，公司股票在上海證券交易所掛牌上市，證券簡稱為“光大證券”，證券代碼為“601788”。所屬行業(yè)為金融業(yè)。截至2011年9月30日，公司凈資產(chǎn)216.63億元，總資產(chǎn)494.7億元.截至2011年6月30日，公司累計發(fā)行股本總額為人民幣341,800萬股，注冊資本為341,800萬元。公司成立十五年來，秉承“誠信卓越專業(yè)共享”的核心價值觀和“合規(guī)穩(wěn)健，創(chuàng)新發(fā)展”的經(jīng)營理念，資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務優(yōu)質(zhì)、效益良好、創(chuàng)新能力和市場競爭能力突出。公司積極投身于國內(nèi)外資本市場，各項業(yè)務迅速發(fā)展，業(yè)務規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內(nèi)證券公司前列，綜合實力排名位居業(yè)內(nèi)前十。截至目前，公司現(xiàn)有分公司3家，另有5家分公司獲準設立正在籌建中；證券營業(yè)部112家，另有5家證券營業(yè)部獲準設立正在籌建中。

二公司經(jīng)營狀況截止到2011年6月30日，母公司公司總資產(chǎn)522.83億，比上一年減少12.25%；凈資本為156.02億元，較2010年12月31日的176.47億元減少20.45億元，主要原因是報告期內(nèi)公司實施2010年度利潤分配方案派發(fā)現(xiàn)金紅利、長期股權(quán)投資金額增加和持有的交易性及可供出售金融資產(chǎn)增加。報告期內(nèi)各個時點公司以凈資本為核心的各項風險控制指標均遠遠優(yōu)于證監(jiān)會制定的監(jiān)管標準值和預警值。公司2011年上半年營業(yè)利潤較上一年同期增加47.96%，共計14.49億；凈利潤也比上年同期增加36.30%。取得了較好的收入和利潤增長，得益于公司各項業(yè)務的良好發(fā)展。2011年上半年，公司實現(xiàn)營業(yè)收入26.50億元，同比增加7.02億元，增幅36%；實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤11.30億元，較上年同期增加36%。截止2011年6月30日，公司資產(chǎn)總額522.83億元，較年初減少12%；母公司凈資本156.02億元，居行業(yè)前列。報告期內(nèi)，公司經(jīng)紀業(yè)務完成股票基金交易量1.52萬億元；投資銀行業(yè)務完成10個主承銷項目，實現(xiàn)營業(yè)收入4.28億元；資產(chǎn)管理業(yè)務保持行業(yè)領先優(yōu)勢，發(fā)行新集合理財計劃3個；融資融券規(guī)模市場份額達8.4%；直投業(yè)務完成2個新增股權(quán)項目的投資；期貨業(yè)務日均客戶保證金同比大增82%。公司資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)合理，資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，自有現(xiàn)金流充裕。截止2011年6月30日，公司貨幣資金為負債的3.7倍，償債能力強，不存在債務償還風險。公司總股本34.18億股，歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)221.75億元，母公司凈資本156.02億元，凈資本與凈資產(chǎn)的比例（母公司）71.37%，每月的各項風險控制指標均符合《證券公司管理辦法》和《證券公司風險控制指標管理辦法》的有關規(guī)定。三主要業(yè)務及其特點公司主要業(yè)務有：證券經(jīng)紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理；為期貨公司提供中間介紹業(yè)務；證券投資基金代銷；融資融券業(yè)務；中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。以下介紹公司主營業(yè)務及其特點證券經(jīng)紀業(yè)務證券經(jīng)紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受投資者的委托代理投資者買賣有價證券的行為，是本公司最基本的一項業(yè)務。公司證券經(jīng)紀業(yè)務的主要優(yōu)勢體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢；技術(shù)優(yōu)勢；服務優(yōu)勢；服務特色等方面。在營銷展業(yè)、綜合服務、網(wǎng)點建設、差異化經(jīng)營管理等方面取得較好進展，逐步由傳統(tǒng)的經(jīng)紀交易商向以財富管理為特色的提供綜合顧問服務的服務集成商轉(zhuǎn)變。投資銀行業(yè)務投資銀行業(yè)務屬于中介業(yè)務，是指證券公司接受發(fā)行人的委托，借助自己在證券市場上的信譽和營業(yè)網(wǎng)點，根據(jù)與發(fā)行人確定的發(fā)售方式在規(guī)定的發(fā)行有效期限內(nèi)代理發(fā)行人發(fā)行證券的活動。公司投行業(yè)務包括：債券承銷、企業(yè)資產(chǎn)重組、購并及項目融資、公司理財、資產(chǎn)證券化、財務顧問等業(yè)務。公司是首家可轉(zhuǎn)債以及承發(fā)的試點公司。投資銀行所貫徹的業(yè)務特點：以既有資金池進行間接投資，通過證券市場收益、股權(quán)運作收益等資金運作的方式獲得增值利潤。證券投資業(yè)務證券投資業(yè)務是指證券公司進行證券買賣活動的業(yè)務。公司具有動態(tài)的投資管理模式和金陽光證券投資綜合理財平臺，能夠更好的制定投資計劃，取得更高收益。資產(chǎn)管理業(yè)務資產(chǎn)管理業(yè)務是指證券公司作為受托投資管理人依據(jù)有關法律法規(guī)和投資委托人的投資意愿，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，把委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票，債券等金融工具的組合投資，以實現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最優(yōu)化的行為。公司具有混合型，F(xiàn)OF型等光大陽光系列資產(chǎn)管理策略。具有并成功發(fā)行“陽光8號”、“光大陽光集結(jié)號收益型三期”和首支QDII產(chǎn)品“全球靈活配置”公司旗下共有12支集合理財產(chǎn)品及13支定向集合理財產(chǎn)品，管理規(guī)模93.08億元，規(guī)模居行業(yè)第三。融資融券業(yè)務融資融券業(yè)務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業(yè)務。由融資融券業(yè)務產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。融資融券業(yè)務有利于市場交投的活躍，公司具有完善的融資融券業(yè)務體系，更好的控制信用風險，穩(wěn)定收益。期貨業(yè)務期貨業(yè)務是指證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務。公司具有獨特的期貨IB業(yè)務，具有開發(fā)IB業(yè)務的核心直屬部門，全面負責公司IB業(yè)務的客戶增值服務、業(yè)務管理及日常事務。能夠充分利用光大證券營業(yè)部的資源優(yōu)勢，在IB制度創(chuàng)新、業(yè)務創(chuàng)新、服務創(chuàng)新等多方面得到監(jiān)管部門的高度認可并成為行業(yè)典范。四公司目前面臨的問題及成功經(jīng)驗1公司在經(jīng)營管理中仍存在以下問題：一是凈資本實力還需進一步提升。根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，凈資本水平?jīng)Q定證券公司的業(yè)務資質(zhì)和業(yè)務規(guī)模，無論是傳統(tǒng)的承銷業(yè)務，還是有助于改善業(yè)務結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新業(yè)務，都需要雄厚的凈資本支持。公司通過首次公開發(fā)行并上市，資本實力得到了大幅提升,但是與行業(yè)龍頭券商相比，仍存在一定差距。二是公司收入結(jié)構(gòu)還需進一步優(yōu)化。近幾年來，公司業(yè)務結(jié)構(gòu)得到持續(xù)改善，但創(chuàng)新業(yè)務仍處在起步階段，對傳統(tǒng)業(yè)務的依賴還將繼續(xù)存在。目前公司收入主要來源于競爭激烈的經(jīng)紀業(yè)務、收入呈周期性及波動性的投行和自營業(yè)務，業(yè)務收入隨市場行情波動的影響較大，融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務的貢獻度依然較低，尚不能成為主要收入來源，公司收入結(jié)構(gòu)還有待進一步優(yōu)化。三是隨著新業(yè)務、新產(chǎn)品的不斷推出，風險防范機制及風險管理能力需不斷完善和提高。近幾年來，公司通過組織架構(gòu)建設、內(nèi)部制度保障、人員隊伍建設、系統(tǒng)技術(shù)支持等措施，建立了運行有效且職責分明的風險防范及管理體系。但隨著創(chuàng)新業(yè)務、產(chǎn)品的快速發(fā)展，對風險管理措施和技術(shù)手段的要求越來越高，公司在對新業(yè)務、新產(chǎn)品的風險研判、識別以及提供平衡風險與收益系統(tǒng)方案等方面的能力亟待提高。四是面對日益激烈的專業(yè)人才爭奪，公司人才吸引、培育與激勵機制還有待進一步完善。證券行業(yè)是知識密集型行業(yè)，隨著公司業(yè)務的發(fā)展壯大，公司的人才結(jié)構(gòu)和專業(yè)素質(zhì)尚不能完全滿足業(yè)務轉(zhuǎn)型和發(fā)展需要，公司對專業(yè)人才、高技能人才的需求日益增加，在人才管理以及激勵機制方面仍需進一步提升。2成功經(jīng)驗光大證券是金融控股的先行者，具有成熟的海外運作平臺能夠共享集團多元化，具有多元化業(yè)務體系。面對日益變化的市場競爭環(huán)境，公司在董事會的正確領導下，牢牢把握了跑贏大市、爭先進位的主題和創(chuàng)新驅(qū)動、轉(zhuǎn)型發(fā)展的主線，加快推進各項業(yè)務轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新，業(yè)務發(fā)展的質(zhì)量和效益得到持續(xù)改善和提高，業(yè)務收入和利潤的同比增長幅度在行業(yè)中位居前列，各項業(yè)務運行健康并保持良好的發(fā)展勢頭。公司高度重視投資者關系管理，由董事會秘書和董事會辦公室專業(yè)人員組成的投資者關系管理團隊，秉承股東價值最大化目標，通過各種形式和渠道，始終與投資者保持密切的溝通和交流，不斷增進投資者對公司價值的了解和認同。五心得體會通過本次調(diào)查我了解了光大證券股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務諸如開戶的流程。深入學習了中國證券市場的相關知識，提高了自己的知識水平。還使我們了解到公司管理層對行業(yè)未來發(fā)展趨勢的準確判斷，未來發(fā)展戰(zhàn)略比較清晰，在業(yè)務方面比較務實。公司在主營業(yè)務方面，加強創(chuàng)新。公司未來戰(zhàn)略是對客戶采