25.保險管理辦法

山東海化建筑建材有限公司管理制度體系名稱：財務管理版本：2017-1編碼：JC-FC-01-02發(fā)布范圍：普發(fā)山東?；ㄖú挠邢薰颈ｋU管理辦法公司名稱：山東海化建筑建材有限公司批準人：劉巖批準依據(jù)：《山東?；ㄖú挠邢薰緝?nèi)控制度體系管理辦法》（JC-CG-01-01）發(fā)布文號：魯?；ㄗ諿2017]1號發(fā)布日期：2017年2月20日生效日期：2017年2月20日財務管理內(nèi)控制度體系-JC-FC-01-02保險管理辦法目錄TOC\o"1-2"\h\z\uHYPERLINK2適用范圍…………1HYPERLINK3編制依據(jù)…………1HYPERLINK10保險投保管理……………………4HYPERLINK12附則………………5財務管理內(nèi)控制度體系-JC-FC-01-02保險管理辦法山東海化建筑建材有限公司第6頁共5頁山東?；ㄖú挠邢薰颈ｋU管理辦法1目的規(guī)范公司商業(yè)保險（簡稱“保險”）管理活動，識別、控制、防范和轉(zhuǎn)嫁工程建設(shè)與生產(chǎn)經(jīng)營風險。2適用范圍山東海化建筑建材有限公司及所屬單位。3編制依據(jù)3.1《中華人民共和國保險法》（2009），第十一屆全國人民代表大會常務委員會。3.2全國人民代表大會及其常務委員會頒布的其他相關(guān)法律。3.3政府相關(guān)部門頒布的有效適用期內(nèi)的其他相關(guān)法規(guī)文件。3.4《中國海洋石油總公司保險管理辦法》（FC-01-11），總公司。3.5《山東?；瘓F保險管理辦法》，海油魯海化字[2012]170號。釋義4.1總公司指中國海洋石油總公司4.2事業(yè)部指中海石油煉化與銷售事業(yè)部4.3集團指山東海化集團有限公司4.4公司指山東?；ㄖú挠邢薰?.5所屬單位指山東海化建筑建材有限公司所屬單位。5保險管理規(guī)定5.1保險管理指對公司及所屬單位的風險識別、風險評估、風險處理策略、保險方案制定、保險安排、出險索賠、與保險人的關(guān)系及其它保險活動的管理，以及與上述保險管理活動相關(guān)風險的有效控制等。5.2公司保險實行集中管理，由公司企財部根據(jù)集團財務部統(tǒng)一制定的保險方案，安排各單位的保險，組織保險策劃、投保、索賠及保險后續(xù)服務，所屬單位應指定專人配合公司與集團開展工作。5.3除機動車輛保險及集團批準由公司自行安排的零星保險項目外，其余保險一律由企財部報集團統(tǒng)一安排。5.4各所屬單位對需要控制和轉(zhuǎn)嫁風險的資產(chǎn)應足額投保。5.5各所屬單位在投保項目尚未與保險公司簽暑保單前，不得進行開工建設(shè)和投產(chǎn)營運。5.6公司在編制年度保險預算和建造項目預算時，應提前征求集團財務部的意見。5.7公司對于出現(xiàn)的保險相關(guān)事項，應根據(jù)公司章程和集團保險管理的有關(guān)規(guī)定向董事會、股東、集團報告保險事項。6職責分工6.1公司企財部貫徹、執(zhí)行國家的保險法律、法規(guī)和規(guī)章；依據(jù)國家的保險法律、法規(guī)、規(guī)章和集團的保險管理制度制定公司保險管理辦法，建立和完善保險管理體系；貫徹、執(zhí)行集團公司集中保險管理的政策；組織開展公司各所屬單位與保險相關(guān)的風險評估及績效評價；指導各所屬單位建立相應的風險控制策略；向各所屬單位提出保險建議和保險安排；協(xié)調(diào)各所屬單位與保險公司之間的關(guān)系，處理公司的保險事項；統(tǒng)計、分析公司的保險信息，為公司管理提供保險信息支持；接受集團公司的保險指導、監(jiān)督和檢查；為各所屬單位提供保險咨詢、出險索賠服務，指導、監(jiān)督、檢查各所屬單位的保險工作；統(tǒng)計整理保險資料，妥善保管保險檔案。6.2所屬單位貫徹、執(zhí)行國家的保險法律、法規(guī)、規(guī)章和公司的保險管理制度；按照公司有關(guān)保險制度和程序要求，配合公司開展的與保險相關(guān)的風險評估和績效評價；根據(jù)風險評估和績效評價情況制定本單位與保險相關(guān)的風險控制策略；根據(jù)公司保險集中管理的要求，按公司統(tǒng)一安排的保險組織保險投保；按照公司有關(guān)保險制度和程序要求，辦理保險事故出險索賠；在規(guī)定時間內(nèi)向公司報告本單位的重大保險事項；接受公司的保險指導、監(jiān)督和檢查；提出對本管理辦法實施的反饋意見及修改建議。7風險控制7.1主要應對的風險7.1.1生產(chǎn)經(jīng)營活動中面臨的通過保險可以轉(zhuǎn)移的風險，包括自然災害、意外事故等造成的物質(zhì)損失、費用損失、人身傷亡和法律責任等風險。產(chǎn)生這些風險的經(jīng)營活動包括生產(chǎn)設(shè)施和裝備、建造施工項目、雇傭員工、經(jīng)營承包合同約定對合同方的違約行為和生產(chǎn)經(jīng)營活動對第三方的侵權(quán)行為等。7.1.2風險評估不合理的風險，指不能正確和全面的風險評估，包括對風險損失程度和對經(jīng)營危害程度沒有正確評估以及遺漏等。7.1.3風險財務處理策略制定不合理的風險，指不能根據(jù)風險評估結(jié)果做出合理的財務處理策略，包括風險自留的種類和金額不合理、運用自保的種類和金額不合理、保險轉(zhuǎn)嫁的種類和金額不合理等。7.1.4保險安排不及時的風險，指保險安排生效時間晚于風險的存在時間。7.2風險控制原則7.2.1各所屬單位組織本單位的生產(chǎn)設(shè)施和裝備、施工建造項目、雇傭員工、重大合同等行為和事項，分析生產(chǎn)經(jīng)營活動可能面臨的物質(zhì)損失、費用損失、雇員人身傷害和違約、侵權(quán)法律責任等風險發(fā)生的可能性和損失嚴重性，并對其相應承受各類風險的能力進行評估。7.2.2保險績效評價重點分析評價保險保障是否與本單位承擔風險的能力相適應。由公司企財部組織對各所屬單位開展風險應對型保險績效評價，充分分析風險承受能力，制定合理的風險自留及轉(zhuǎn)嫁策略，保證長期穩(wěn)定的保險策略和風險成本，主動應對風險，提高保險效率。7.2.3對于生產(chǎn)經(jīng)營活動中面臨的自然災害、意外事故等風險造成的物質(zhì)損失、費用損失、雇員人身傷害和法律責任等，根據(jù)績效評價結(jié)果及時安排保險，保證保險生效時間早于風險發(fā)生時間。7.3各所屬單位應積極協(xié)調(diào)、采取有效措施控制和轉(zhuǎn)嫁工程建設(shè)、施工與生產(chǎn)經(jīng)營風險，確保本單位生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常運行。保險管理范圍公司適用的保險種類包括但不限于生產(chǎn)經(jīng)營中的財產(chǎn)一切險、機器損壞險、公共責任險、雇主責任險、貨物運輸險以及工程建設(shè)中的建筑工程一切險、安裝工程一切險、第三者責任險、延遲完工險以及人身意外傷害險和機動車輛保險等。9風險識別與評估9.1各所屬單位應定期開展風險識別，由生產(chǎn)、工程、安全、供應、銷售等部門針對生產(chǎn)設(shè)施和設(shè)備、工程建設(shè)（施工）項目、外部環(huán)境、雇員狀況以及生產(chǎn)工藝、原材料供應、產(chǎn)品銷售等環(huán)節(jié)負責查找存在的各種風險隱患，有效識別工程建設(shè)（施工）和生產(chǎn)經(jīng)營風險。9.2各所屬單位每年10月份對工程建設(shè)（施工）和生產(chǎn)經(jīng)營的風險識別做出專項分析，作為本單位風險評估的依據(jù)，并將風險識別分析報告于10月15日前報9.3公司企財部牽頭組織各所屬單位對生產(chǎn)設(shè)施和裝備、工程建設(shè)（施工）項目、雇傭員工、重大合同等行為和事項進行評估，分析經(jīng)營活動可能面臨的物質(zhì)損失、費用損失、雇員人身傷害和違約、侵權(quán)法律責任等風險發(fā)生的可能性和損失嚴重性，并對其相應承受各類風險的能力進行評估。9.4公司企財部組織各所屬單位研究制定合理的風險處理策略。針對各類風險發(fā)生頻率和發(fā)生損失后對各所屬單位財務狀況影響情況，制定符合各所屬單位單獨或配合使用風險自留、保險轉(zhuǎn)嫁的策略。10保險投保管理10.1各所屬單位應根據(jù)現(xiàn)有保險項目、下年度預計新投產(chǎn)項目、新開工項目等實際情況，于每年10月底前向公司企財部報送下年度的保險計劃及投保資料，企財部匯總報領(lǐng)導審核后上報集團財務部。10.2各所屬單位在現(xiàn)有保險到期或新項目投保前30天將保險公司要求提供的保險投保資料，并填寫《投保審批單》報公司企財部，由公司企財部一并報集團財務部，按投保審批流程批準后執(zhí)行。10.3投保審批流程各所屬單位保險管理人員填寫投保審批單—>各所屬單位單位負責人審核—>企財部審核—>公司單位負責人審核—>集團財務部稅收保險科—>集團財務部經(jīng)理—>集團分管領(lǐng)導10.4車輛保險，按集團公司規(guī)定實施詢價、招標、議標、評價，選擇投保。黨政辦公室應按月向集團公司黨政辦公室報送機動車輛保險統(tǒng)計資料。11保險索賠管理11.1保險標的出險后，現(xiàn)場人員應采取一切必要的施救措施，防范損失擴大，做好出險現(xiàn)場的保護和取證（拍照和錄相等）。同時應立即通知公司相關(guān)部室并于8小時內(nèi)書面通知公司保險管理人員。11.2公司保險管理人員應在事故發(fā)生24小時內(nèi)通知保險公司，同時按要求編制《出險通知書》報告企財部，由企財部上報集團財務部。11.3公司應根據(jù)保險公司的要求及時提供索賠相關(guān)的資料數(shù)據(jù)，并解釋有關(guān)技術(shù)問題，協(xié)調(diào)索賠中出現(xiàn)的問題，向保險公司提供的索賠資料，必須由公司負責人簽字和蓋章，對于重要的證據(jù)、附件，應由相關(guān)人員（當事人、目擊者、提供人、整理人等）簽字確認。11.4如果發(fā)生的事故牽扯到第三者，公司應在追償有效期內(nèi)向負有責任的第三者提出索賠照會；若保險公司先行賠付，則代位追償權(quán)移交給保險公司，公司應協(xié)助追償。12附則本辦法由公司企財部負責解釋。【正文結(jié)束】以下附件需報送時均參照集團模板及說明填報附件1：保險管理范圍劃分表附件2：保險計劃申請表附件3：投保審批單附件4：保險投保程序圖附件5：車輛保險統(tǒng)計表附件6：出險通知書附件7：保險索賠程序圖附件8：保險情況表5771001803090012095579036822859633082577100180309001238657613739973576069657710018030900135945780775799025155125771001803090012387577164982601818051577100180309001213857213119215891832657710018030900123595790368223610760535771001803090012356576135286143791742577100180309001235557508786970469327917088100343355274101229944325833379170881003433552751018667329388320081708810034335610710158115250150052217088100343356108101000180059871732170881003433542951010741941426870171708810034335618410187866086962880217088