興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣型集合資產管理計劃

興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣型集合資產管理計劃產品資料概要第頁興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣型集合資產管理計劃產品資料概要編制日期：2022年9月29日 送出日期：2022年9月30日本概要提供本集合計劃的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。一、產品概況集合計劃簡稱興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣集合計劃代碼970192管理人興證證券資產管理有限公司托管人中國證券登記結算有限責任公司資產管理合同生效日2022年10月11日集合計劃類型貨幣型交易幣種人民幣運作方式普通開放式開放頻率每個交易日投資經理游臻開始擔任本集合計劃投資經理的日期2022年10月11日證券從業(yè)日期2012年9月14日其他資產管理合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)份額持有人數(shù)量不滿200人或者集合計劃資產凈值低于5000萬元情形的，管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他大集合產品合并或者終止資產管理合同等，并在6個月內召開集合計劃份額持有人大會進行表決。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。本集合計劃自資產管理合同變更生效日起存續(xù)期不得超過3年。注：管理人根據(jù)《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》和《證券公司大集合資產管理業(yè)務適用<關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見>操作指引》等法規(guī)對興證資管金麒麟現(xiàn)金添利集合資產管理計劃進行了規(guī)范，并在收到中國證監(jiān)會準予興證資管金麒麟現(xiàn)金添利集合資產管理計劃合同變更的回函后，完成了向產品持有人的意見征詢?！杜d證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣型集合資產管理計劃資產管理合同》于2022年10月11日生效。“興證資管金麒麟現(xiàn)金添利集合資產管理計劃”正式更名為“興證資管金麒麟現(xiàn)金添利貨幣型集合資產管理計劃”。二、集合計劃投資與凈值表現(xiàn)（一）投資目標與投資策略投資目標本集合計劃在不影響客戶正常證券交易的前提下，將客戶資金賬戶中的閑置保證金轉換為產品份額，通過投資于銀行存款組合及其他具有良好流動性的短期金融工具，在保證資金安全性和充分流動性的情況下，力求為投資者獲取合理收益。投資范圍本集合計劃投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，具體如下：（一）現(xiàn)金；（二）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（三）期限在1個月以內的債券回購；（四）剩余期限在397天以內（含397天）的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券；（五）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。本集合計劃投資于前款第（四）項的，其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項信用評級均應當為最高級，如無債項信用評級，以主體信用評級為準；超短期融資券的主體信用評級應當為最高級。信用評級主要參照最近一個會計年度的信用評級，發(fā)行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，按照孰低原則確認評級。法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許貨幣證券投資基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變集合計劃投資目標、投資策略及風險收益特征的條件下，在履行適當程序后，本集合計劃可參與其他貨幣市場工具的投資。因債券信用評級調整等管理人之外的因素，致使產品投資不符合以上投資范圍的，管理人應當在10個交易日內進行調整，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。主要投資策略第一，在資產投資策略上，主要包括資產配置策略、利率預期策略、利率品種投資策略、信用品種投資策略、銀行定期存款投資策略、杠桿投資策略。本集合計劃將在深入研究國內外的宏觀經濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢，并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征，對集合計劃資產組合進行積極管理。第二，在流動性管理策略上，本集合計劃將緊密關注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響集合計劃流動性管理的因素，建立組合流動性監(jiān)控管理指標，實現(xiàn)對集合計劃資產流動性的實時管理。本集合計劃將通過對市場結構、市場沖擊情況、主要資產流動性變化跟蹤分析等多種方式對流動性進行定量定性分析，在進行組合優(yōu)化時增加流動性約束條件，在兼顧集合計劃收益的前提下合理地控制資產的流動性風險，綜合平衡集合計劃資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高集合計劃資產整體的流動性。業(yè)績比較基準同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）。風險收益特征本集合計劃作為貨幣型集合資產管理計劃，其長期平均風險和預期收益率低于股票型集合資產管理計劃、混合型集合資產管理計劃、債券型集合資產管理計劃。注：投資者欲了解本集合計劃的詳細情況，請仔細閱讀本集合計劃的《招募說明書》。本集合計劃產品有風險，投資需謹慎。（二）投資組合資產配置圖表無自集合計劃合同變更生效以來/最近十年（孰短）集合計劃每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖無三、投資本集合計劃涉及的費用（一）集合計劃銷售相關費用1、本集合計劃在一般情況下不收取申購、贖回費用。2、為確保集合計劃平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，當出現(xiàn)以下情形之一時：（1）當本集合計劃持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占集合計劃資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；（2）當本集合計劃前10名份額持有人的持有份額合計超過集合計劃總份額50%，且本集合計劃投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占集合計劃資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。對當日單個份額持有人申請贖回集合計劃份額超過集合計劃總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入集合計劃財產。管理人與托管人協(xié)商確認上述做法無益于集合計劃利益最大化的情形除外。（二）集合計劃運作相關費用以下費用將從集合計劃資產中扣除：費用類別收費方式/年費率備注管理費0.90%當以0.90%的管理費計算的七日年化暫估收益率小于或等于2倍活期存款利率，集合計劃管理人將調整管理費為0.30%，以降低每萬份產品暫估凈收益為負并引發(fā)銷售機構交收透支的風險，直至該類風險消除，集合計劃管理人方可恢復計提0.90%的管理費。管理人應在費率調整后依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。托管費0.05%銷售服務費0.25%注：其他費用詳見本集合計劃資產管理合同、招募說明書及相關公告。本集合計劃交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從集合計劃資產扣除。四、風險揭示與重要提示（一）風險揭示本集合計劃不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買本集合計劃時應認真閱讀本集合計劃的《招募說明書》等銷售文件。本集合計劃投資運作過程中面臨的主要風險有：市場風險、管理風險、流動性風險、信用風險、操作風險、本集合計劃的特殊風險、擔任集合資產管理計劃管理人的證券公司因停業(yè)、解散、撤銷、破產或者被中國證監(jiān)會撤銷相關業(yè)務許可等原因不能履行職責，可能給委托人帶來的風險和其他風險。本集合計劃的特殊風險：包括集合計劃收益為負的風險、貨幣型集合管理計劃的系統(tǒng)性風險、持有份額數(shù)太少而無法獲得投資收益的風險、贖回款延緩支付的風險、申購暫?；虮痪芙^的風險、估值風險、投資者不能正確理解交易方式的風險、影響投資者流動性的風險、司法凍結或強制執(zhí)行帶來的贖回失敗風險、費率設置有別于常規(guī)公募基金的風險。（二）重要提示中國證監(jiān)會對本集合計劃的備案，并不表明其對本集合計劃的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本集合計劃沒有風險。管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用集合計劃財產，但不保證集合計劃一定盈利，也不保證最低收益。投資者自依資產管理合同取得集合計劃份額，即成為份額持有人和資產管理合同的當事人。集合計劃產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比集合計劃的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取集合計劃的相關信息，敬請同時關注管理人發(fā)布的相關臨時公告等。與本集合計劃/資產管理合同相關的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經濟