銀行合規(guī)文化三年培訓(xùn)行動項(xiàng)目計(jì)劃

合規(guī)文化建設(shè)永遠(yuǎn)在路上三年培訓(xùn)行動計(jì)劃項(xiàng)目設(shè)計(jì)思路基于上述分析，又基于銀行處于規(guī)劃進(jìn)入資本市場的重要窗口期，同時結(jié)合新一屆董事會和經(jīng)營管理層為公司發(fā)展設(shè)定的下一步戰(zhàn)略目標(biāo)，我們認(rèn)為銀行需要充分吸收國內(nèi)外優(yōu)秀銀行合規(guī)文化建設(shè)的優(yōu)秀成果。做到合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)展業(yè)、體現(xiàn)良好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化。本項(xiàng)目設(shè)計(jì)依據(jù)：（一）中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）（二）商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（三）巴塞爾協(xié)議最新合規(guī)管理要求（四）監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰案例合規(guī)與監(jiān)管不是貓捉老鼠的游戲，而是一種自我修煉，是一種自律。一流城商行需要一流的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，合規(guī)文化建設(shè)需要牢固樹立四個意識:㈠合規(guī)創(chuàng)造價值意識㈡違規(guī)一票否決意識㈢全員、全域、全流程合規(guī)意識㈣以數(shù)字化技術(shù)支撐合規(guī)建設(shè)同時，合規(guī)文化建設(shè)必須與流程再造結(jié)合起來：㈠一是與管理流程再造結(jié)合起來㈡二是與業(yè)務(wù)流程再造結(jié)合起來㈢三是與風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部控制流程再造結(jié)合起來商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)就是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。堅(jiān)決摒棄為了業(yè)務(wù)拓展而漠視合規(guī)的思想。堅(jiān)持“做正確的事”，而不是“正確的做事”，避免做了也是錯的。推進(jìn)全面合規(guī)經(jīng)營，必須在決策層、管理層和操作層分層、分階段實(shí)施?？傂袥Q定推進(jìn)合規(guī)建設(shè)三年提升計(jì)劃：項(xiàng)目目標(biāo)是：通過三年的常抓不懈地合規(guī)教育和合規(guī)文化建設(shè)，鍛造一個全行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營，全員合規(guī)在我心，合規(guī)無盲區(qū)的城市商業(yè)銀行。通過三年分步推進(jìn)，與本行公司治理優(yōu)化、推進(jìn)早日進(jìn)入資本市場有機(jī)結(jié)合起來，努力做到監(jiān)管違約成本最低、各類案件發(fā)生率最低、業(yè)務(wù)流程最優(yōu)。把監(jiān)管處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域和本行內(nèi)部經(jīng)營管理薄弱領(lǐng)域作為合規(guī)建設(shè)的重點(diǎn)來抓，突出主要矛盾和矛盾的主要方面。三步走的基本路徑是：梳理全行業(yè)務(wù)拓展與流程管理中的合規(guī)點(diǎn)，識別各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；推動本單位、本部門、本崗位知曉相關(guān)的各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；樹立合規(guī)意識，堅(jiān)決履行合規(guī)承諾、合規(guī)義務(wù)和合規(guī)操守。主要做法是推動“三個一”活動，形成合規(guī)文化建設(shè)的緊迫感、使命感、危機(jī)感和責(zé)任感，形成合規(guī)文化建設(shè)之全行氛圍。堅(jiān)持底線思維，堅(jiān)決摒棄僥幸心理。（一）編寫《合規(guī)知識300問》?！昂弦?guī)立行，人人踐行”。堅(jiān)定明晰負(fù)面清單管理。結(jié)合當(dāng)前形勢，參考優(yōu)秀同業(yè)，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，并要求書面閉卷考試，計(jì)入個人考核。這項(xiàng)工作的目標(biāo)是讓全員弄清與本職崗位相關(guān)的合規(guī)要點(diǎn)并牢記于心。（二）組織一次合規(guī)知識大競賽。由各經(jīng)營單位組隊(duì)參加。在全行造成一定的氛圍。從組織發(fā)起到最終決賽歷時4個月左右。這項(xiàng)活動的目標(biāo)是倡導(dǎo)人人重視合規(guī)文化、人人踐行合規(guī)文化。（三）推動實(shí)施一套體系化合規(guī)建設(shè)培訓(xùn)。合規(guī)文化建設(shè)的培訓(xùn)貫穿于三年，推進(jìn)順序依次為：了解合規(guī)、識別合規(guī)、踐行合規(guī)、強(qiáng)化合規(guī)?！叭齻€一”活動通過三年分步實(shí)施：第一年：合規(guī)意識與流程重塑年（學(xué)規(guī)整制向前看）第二年：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)對照與排查年（掃除盲區(qū)上下看）第三年：合規(guī)建設(shè)強(qiáng)化與整固年（強(qiáng)化整固回頭看）通過三年的合規(guī)建設(shè)，推動全員合規(guī)責(zé)任制，在全行形成風(fēng)清氣正的合規(guī)文化，明晰合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行合規(guī)承諾，踐行合規(guī)義務(wù)。使全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大幅下降，致力于不再出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)買單。分年度制定年度合規(guī)計(jì)劃量化目標(biāo)：第一年：全行監(jiān)管罰款金額和次數(shù)下降40%，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)顯著下降。第二年：下降40%第三年：下降20%五、全員、全域、全流程合規(guī)建設(shè)項(xiàng)目方案第一年（2022年）：合規(guī)意識與流程重塑年（學(xué)規(guī)整制向前看）：主要是分層分條線組織培訓(xùn)，強(qiáng)化合規(guī)意識，樹立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)警鐘，梳理?xiàng)l線合規(guī)流程，將防范業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有機(jī)結(jié)合起來。第一年的合規(guī)建設(shè)的主要工作是合規(guī)培訓(xùn)+合規(guī)承諾，明晰合規(guī)價值和違規(guī)代價、成本，強(qiáng)化合規(guī)意識，知道什么該做，什么不該做，不該做的業(yè)務(wù)要承諾堅(jiān)決不做。明晰負(fù)面清單管理。㈠中高層一把手合規(guī)建設(shè)培訓(xùn)內(nèi)容：目標(biāo)是解決戰(zhàn)略合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和組織合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（參加對象：總行行領(lǐng)導(dǎo)、總部部門班子成員、各下轄分行及直屬支行班子成員）。從**銀行目前的合規(guī)建設(shè)現(xiàn)狀來看，中高層一把手合規(guī)建設(shè)任務(wù)重。面對江西境內(nèi)四家城商行的激烈競爭，保持定力依然重要。培訓(xùn)目的是讓一把手們站在戰(zhàn)略高度明晰合規(guī)經(jīng)營的重要性。妥善處理好合規(guī)經(jīng)營與規(guī)模擴(kuò)張的關(guān)系，處理好遠(yuǎn)期利益與短期利益的關(guān)系，處理好賬面利潤與經(jīng)濟(jì)資本的關(guān)系，處理好全行利益與部門利益的關(guān)系。充分認(rèn)識合規(guī)不等于保守，合規(guī)不等于不發(fā)展。全年組織兩次線下培訓(xùn)，每次一天。其余為線上視頻課程。輸出形式：部分課程建議采取行動學(xué)習(xí)或翻轉(zhuǎn)課堂形式。㈡網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)建設(shè)培訓(xùn)設(shè)計(jì)：目標(biāo)是解決組織合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和道德合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2022年組織線下常態(tài)化的經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人合規(guī)培訓(xùn)每季不少于一次。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人合規(guī)培訓(xùn)目標(biāo)是樹立合規(guī)意識，堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展理念，動態(tài)掌握合規(guī)要求，熟悉本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施有抓手。輸出形式：行動學(xué)習(xí)、討論會㈢公司金融條線合規(guī)建設(shè)培訓(xùn)設(shè)計(jì)：目標(biāo)是解決產(chǎn)品合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合同合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操