反洗錢復(fù)習(xí)題

一、反洗錢內(nèi)部控制1、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（B）A、對B、錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（A）A、對B、錯(cuò)3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。（A）A、對B、錯(cuò)4、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（ABCDE）A、員工的專業(yè)能力B、員工的職業(yè)操守C、員工的誠信程度D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施5、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（A）A、對B、錯(cuò)6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（B）A、對B、錯(cuò)7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”（A）A、對B、錯(cuò)8、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是（ABCD）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D、金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件9、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。（A）A、對B、錯(cuò)10、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行D、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門（B）A、對B、錯(cuò)12、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免或減少風(fēng)險(xiǎn)。（A）A、對B、錯(cuò)13、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（A）A、對B、錯(cuò)14、建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?(ABCD)A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對獨(dú)立性原則15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。（B）A、對B、錯(cuò)16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（ACD）A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠識別和發(fā)現(xiàn)可疑交易D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理17、金融機(jī)構(gòu)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（A）A、對B、錯(cuò)18、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（ADE）A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓(xùn)C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員19、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（A）A、對B、錯(cuò)20、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)（ABCD）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報(bào)問題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定21、對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（A）A、對B、錯(cuò)22、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（B）A、對B、錯(cuò)二、客戶身份識別1、客戶身份識別的基本原則（ABCD）A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性2、客戶身份識別包含哪三層含義（ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份B、了解客戶的交易目的的交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人3、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（A）A、對B、錯(cuò)4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是（ABD）A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》5、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的資金風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類，以確認(rèn)其身份和交易是否可疑。（A）A、對B、錯(cuò)6、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息（）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（A）A、對B、錯(cuò)8、客戶身份識別中的保密要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（A）A、對B、錯(cuò)授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件30、開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（ABCDE）A、投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外責(zé)任人身份證明是否真實(shí)、有效C、工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D、商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件E、外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效31、資本項(xiàng)目主要包括（ABCD）A、資本轉(zhuǎn)移B、直接投資C、證券投資D、衍生產(chǎn)品及貸款32、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些（ABCD）A、國家外匯管理局核發(fā)的《外匯通知書》和《外商投資企業(yè)外匯登記證》B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文C、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家尚欠機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的33、開立外匯存款賬戶的識別對象有哪些（BCD）A、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B、擬開立賬戶的對公客戶C、法定代表人D、開戶經(jīng)辦人34、開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（ABC）A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B、外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效C、外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符D、國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》35、經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么（ABCD）A、貨物B、服務(wù)C、收益D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移36、開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面（ABC）A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、一般存款賬戶37、營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形（ABC）A、無法判斷身份證件真實(shí)性B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)賬戶一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D、客戶提供了真實(shí)、有效的身份證件38、開立個(gè)人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D、國際結(jié)算業(yè)務(wù)人員39、開立人民幣個(gè)人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員40、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶（ACD）A、外匯結(jié)算賬戶B、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶C、資本項(xiàng)目賬戶D、外匯儲蓄賬戶41、開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些（BD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、擬開立賬戶的自然人C、客戶經(jīng)理D、代理人42、開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)（ABCD）A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼43、銀行在開立個(gè)人外匯儲蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素（ABCD）A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B、境內(nèi)個(gè)人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C、境內(nèi)個(gè)人對外捐贈和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D、境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則44、、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份（BC）A、簡潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性45、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)客戶身份識別措施。（A）A、對B、錯(cuò)46、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶（ABD）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)47、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)客戶身份識別措施應(yīng)關(guān)注那些情況（ABCD）A、客戶經(jīng)日常經(jīng)營活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況48、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（B）A、對B、錯(cuò)49、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（A）A、對B、錯(cuò)50、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源相符。（A）A、對B、錯(cuò)51、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（B）A、對B、錯(cuò)52、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金客戶的身份。（A）A、對B、錯(cuò)53、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。銀行應(yīng)登記哪些信息（ABC）A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、還款銀行的地址54、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪些信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充（B）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件55、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)（ABD）A、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存56、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（A）可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充57、查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證身份真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、公證機(jī)關(guān)58、對個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時(shí)，可采取哪些措施？（ABCD）A、實(shí)地回訪B、要求客戶補(bǔ)充身份資料C、回訪客戶D、向公安機(jī)關(guān)核查59、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別客戶身份？（BCD）A、身份證B、完稅證明C、單位出具的收入證明D、駕駛證60、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)總值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單（D）A、《外匯申報(bào)單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報(bào)單》61、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）A、收款人的姓名、賬號、住所B、匯款人的姓名、住所c、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位62、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》B、《提取外匯現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報(bào)單》D、《涉外收入申報(bào)單（對私）》63、貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。（A）A、對B、錯(cuò)64、有針對性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。（A）A、對B、錯(cuò)65、貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可以交易報(bào)告。（B）A、對B、錯(cuò)66、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（A）A、對B、錯(cuò)67、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（B）A、對B、錯(cuò)68、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（B）A、對B、錯(cuò)69、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（A）A、對B、錯(cuò)70、對外匯貸款的真實(shí)貿(mào)易背景審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（A）A、對B、錯(cuò)三、大額和可疑交易識別1、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（B）向反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可以交易報(bào)告A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)總部或者有總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)各省級分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）可對該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰?A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機(jī)構(gòu)B、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)D、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交哪一個(gè)報(bào)告（C）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易、可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，只是洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員處（B）罰款?A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備A、公安部B、中國銀行也監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行D、國務(wù)院6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)總值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、1000B、5000C、10000D、200007、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)借付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、5萬，5000B、10萬，1萬C、20萬，1萬D、50萬，5萬8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對其正確的理解是（D）A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）以上或者外幣等值（）A、20萬2萬B、50萬5萬C、100萬10萬D、200萬20萬10、客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或發(fā)卡行11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。A、3B、7C、8D、1312、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（C）交易。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（D）A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C、金融機(jī)構(gòu)的總部或指定金融機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、13B、17C、18D、2016、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶與2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月22日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。17、某面包店為個(gè)人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包.2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共：轉(zhuǎn)帳收入101筆，金額27346894.67元，提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元，全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（AB）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。18、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（BD）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。19、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建材公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、長期限制的賬戶突然原因不明地啟動(dòng)或者平常資金流量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大額資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。20、XX商行經(jīng)營范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來自來自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬元；5月20日，該商行轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬元。該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（AD）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。21、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為22、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（A、A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為23、以下說法正確的有（AC）A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和事實(shí)恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資活動(dòng)。24、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單25、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情況應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪活動(dòng)募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)的人員26、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，指導(dǎo)所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人資金是他名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多比小額存款，而總額與其預(yù)期收入不符D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會的活動(dòng)27、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（BCD）A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符C、非贏利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中，發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾28、通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明細(xì)地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供。C、第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家或地區(qū)。D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。29、從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但蓋章后卻存在經(jīng)常提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。B、通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)D、存取多張金融票據(jù)，但金額都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。30、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A、賬戶及存取款特征B、電子匯兌特征C、行為異常表現(xiàn)D、敏感國家或地區(qū)93、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度（A）A、對B、錯(cuò)31、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，可不必上報(bào)可疑交易。（B）A、對B、錯(cuò)32、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。（A）A、對B、錯(cuò)33、聯(lián)合國安理會1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（A）A、對B、錯(cuò)34、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)比對配比黑名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易（A）A、對B、錯(cuò)四、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管1、中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是（）A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D\幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本2、金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（ABCD）A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C、報(bào)告可疑交易的情況D、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況3、金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（ABCD）A、反洗錢內(nèi)部開展制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況4、需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（AC）A、信息收集B、信息分析評估C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施D、信息歸檔5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（）A、信息收集B、信息分析評估C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施D、信息歸檔6、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為哪幾類信息（）A、月度反洗錢信息B、季度反洗錢信息C、半年度反洗錢信息D、年度反洗錢信息7、原則上（A）對金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀上?？偛緾、中國人民銀各大分行D、中國人民銀各省會（首府）城市中心支行8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有哪些（ABCD）A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況9、在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些（ABC）A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢工作情況D、主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查反洗錢可疑線索10、以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性（ABCD）A、表見數(shù)據(jù)對照關(guān)系失實(shí)B、數(shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)11、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（實(shí)行）》賬戶填報(bào)單位是指（C）A、中國人民銀行總行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D、、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)12、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（B）A、填報(bào)單位的上級機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動(dòng)D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)13、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（A）A、填報(bào)單位的上級機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動(dòng)D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)14、《金融機(jī)構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計(jì)表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位（B）A、對B、錯(cuò)112、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶（B）A、不包括B、包括C、金融機(jī)構(gòu)自行決定D、隨意15、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過第三方識別數(shù)”是指由（C）識別的數(shù)量A、公安機(jī)關(guān)B、工商管理部門C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、代理行16、居民是指在中國居住1年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（A）A、對B、錯(cuò)17、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（A）A、對B、錯(cuò)18、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)在反洗錢工作存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（C），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》B、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》19、對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（A）A、對B、錯(cuò)20、對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（A）A、現(xiàn)場檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析119、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（D）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A、5B、10C、1D、221、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話，需提前（D）日送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。A、5日B、10日C、1日D、2日22、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢告知人員應(yīng)出示（B）證件A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證23、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話，需要（C）批準(zhǔn)后可執(zhí)行A、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員B、被約見人C、單位負(fù)責(zé)人D、部門負(fù)責(zé)人24、《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（B）簽字確認(rèn)。A、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B、被談話人C、單位負(fù)責(zé)人D、部門負(fù)責(zé)人五、反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查1、以下哪些說法是正確的（ABC）A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被檢查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)D、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰2、反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括（ABCDE）A、內(nèi)控體系建設(shè)情況B、客戶身份識別工作情況C、客戶身份資料和交易記錄保存情況D、大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況3、人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序（ACD）A、準(zhǔn)備B、進(jìn)駐現(xiàn)場C、實(shí)施D、處理127、反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（ABCD）A、查閱資料B、詢問C、現(xiàn)場測試D、數(shù)據(jù)篩選4、反洗錢現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（A）A、對B、錯(cuò)5、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件B、配合進(jìn)行現(xiàn)場會談C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作6、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查證可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。（B）A、對B、錯(cuò)7、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（B）A、對B、錯(cuò)8、現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告B、嚴(yán)格按要求被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C、準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時(shí)調(diào)閱。D、被檢查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會議紀(jì)要》簽字確認(rèn)。9、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（A）A、對B、錯(cuò)10、反洗錢調(diào)查，是指人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（B）A、對B、錯(cuò)11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（A）A、對B、錯(cuò)12、以下說法正確的有（ACD）A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（B）A、對B、錯(cuò)14、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往國外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（A）A、對B、錯(cuò)15、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（B）A、對B、錯(cuò)BD16、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（BD）A、調(diào)查組可疑對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開裂《反洗錢封存調(diào)查清單》。D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料拍照或掃描。17、對以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的是（ABCD）A、客戶要求將所當(dāng)場的賬戶資金