某銀行高端客戶財(cái)富傳承講座

如何避免富不過(guò)三代--高端客戶財(cái)富傳承講座2012年6月10日私人銀行部富不過(guò)三代的現(xiàn)象30%13%5%家業(yè)常青第一代創(chuàng)業(yè)第二代守業(yè)第三代失業(yè)為何會(huì)富不過(guò)三代艱苦創(chuàng)業(yè)揮霍浪費(fèi)建全教育管教不當(dāng)社會(huì)責(zé)任家庭觀念長(zhǎng)遠(yuǎn)意識(shí)繼承紛爭(zhēng)高資產(chǎn)凈值人士對(duì)傳承規(guī)劃的占比福布斯私人財(cái)富調(diào)研2007年世界財(cái)富報(bào)告(%)財(cái)富傳承規(guī)劃的作用財(cái)富傳承避免糾紛財(cái)富保全有效傳承保障家族支配財(cái)富6私人銀行產(chǎn)品體系私人銀行產(chǎn)品和服務(wù)投資管理財(cái)務(wù)規(guī)劃尊享服務(wù)特殊顧問(wèn)信托保險(xiǎn)托管不動(dòng)產(chǎn)銀行業(yè)務(wù)投資組合管理全授權(quán)帳戶顧問(wèn)／非全授權(quán)帳戶現(xiàn)金管理帳戶投資領(lǐng)域權(quán)益類(lèi)投資固定收益類(lèi)投資現(xiàn)金管理類(lèi)海外投資基金另類(lèi)投資投資資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)承受度測(cè)試教育規(guī)劃退休規(guī)劃財(cái)產(chǎn)規(guī)劃/代際傳承規(guī)劃慈善贈(zèng)予規(guī)劃所得稅規(guī)劃商業(yè)繼承規(guī)劃尊享服務(wù)古董、藝術(shù)品顧問(wèn)飛機(jī)融資顧問(wèn)公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)不動(dòng)產(chǎn)顧問(wèn)鉆石和珠寶移民服務(wù)易地安置服務(wù)家族辦公室存款信貸卡類(lèi)財(cái)產(chǎn)信托管理（身后）協(xié)議保管服務(wù)家族信托離岸信托慈善信托和基金管理遺囑等財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)壽險(xiǎn)其它估值、會(huì)計(jì)、支付、遷移服務(wù)個(gè)人資產(chǎn)托管財(cái)富傳承的工具遺囑遺囑人生前在法律允許的范圍內(nèi)，按照法律規(guī)定的方式對(duì)其遺產(chǎn)或其他事務(wù)所作的個(gè)人處分，并于遺囑人死亡時(shí)發(fā)生效力的法律行為。信托委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

保險(xiǎn)投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限等條件時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。遺囑遺囑執(zhí)行人被繼承的財(cái)產(chǎn)遺囑人(被繼承人)繼承人遺囑指定訂立遺囑分配處分按遺囑執(zhí)行分配清理管理遺產(chǎn)公開(kāi)遺囑遺囑的效力如何確定繼承人取得遺產(chǎn)后，遺囑無(wú)法干預(yù)監(jiān)護(hù)人對(duì)繼承人取得財(cái)產(chǎn)的管理及處分行為得不到有力約束信托信托公司(受托人)存款、股票、基金、房地產(chǎn)、債券…委托人/受益人簽定信托合同管理運(yùn)用投資顧問(wèn)協(xié)議收益分配自益信托vs.他益信托集合信托vs.個(gè)人信托資金信托vs.遺囑信托繼承人遺囑信托信托公司遺囑執(zhí)行人存款、股票、基金、債券、房地產(chǎn)…委托人(被繼承人)受益人(繼承人)遺囑指定簽定信托合同定期或特別給付管理運(yùn)用交付信托財(cái)產(chǎn)遺囑效力執(zhí)行人如何選定信托公司經(jīng)營(yíng)能力保險(xiǎn)保險(xiǎn)公司被保險(xiǎn)人存款、股票、基金、債券、房地產(chǎn)…(受保監(jiān)會(huì)規(guī)范)投保人(被繼承人)受益人(繼承人)投被保人同一人或具備保險(xiǎn)利益簽定保險(xiǎn)合同*定期或特別給付管理運(yùn)用健告、生調(diào)投保人及被保險(xiǎn)人指定受益人保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)

及服務(wù)能力投保期限及范圍交付保費(fèi)如何選擇