證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題研究 金融學(xué)專業(yè)_第1頁(yè)
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題目:GD證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題研究摘要收益越高,風(fēng)險(xiǎn)越大,證券行業(yè)是一個(gè)“高收益”、“高風(fēng)險(xiǎn)”的行業(yè)。在當(dāng)前證券市場(chǎng)環(huán)境下,一個(gè)證券公司能得以生存依靠的是它的經(jīng)濟(jì)命脈,其中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入占比是非常高的,可以說(shuō)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r決定著一個(gè)證券公司的生死存亡,所以對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理是非常必要的。本文以光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理為研究對(duì)象,分成五個(gè)章節(jié)對(duì)其展開(kāi)分析。第一章先從介紹金融市場(chǎng)上風(fēng)險(xiǎn)管理的形勢(shì)入手,引出經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,再介紹自己的研究思路和研究方法;第二章主要是闡述經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論;第三章介紹光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀;第四章找出光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題并分析其原因;第五章提出解決問(wèn)題的措施并對(duì)本文進(jìn)行總結(jié)。關(guān)鍵詞光大證券證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理ABSTRACTThehighertheyield,thegreatertherisk,andthesecuritiesindustryisa"highyield"and"highrisk"industry.Inthecurrentenvironmentinthesecuritiesmarket,asecuritiesfirmtosurvivedependsonitseconomiclifeline,oneofthebrokeragebusinessincomeratioisveryhigh,cansaythedevelopmentofthebrokeragebusinesssituationdeterminesthesurvivalofasecuritiesfirm,sotheriskmanagementofsecuritiesbrokeragebusinessisverynecessary.Thispapertakestheriskmanagementofeverbrightsecuritiesbrokeragebusinessastheresearchobject,andanalyzesitinfivechapters.Thefirstchapterstartsfromintroducingthesituationofriskmanagementinfinancialmarket,andintroducestheimportanceofriskmanagementofbrokeragebusiness,andthenintroducesitsownresearchideasandresearchmethods.Thesecondchaptermainlyelaboratestheconnotationofbrokeragebusinessandrelatedtheoriesofriskmanagement.Chapterthreeintroducesthepresentsituationofriskmanagementofeverbrightsecuritiesbrokerage;Chapterfourfindsouttheproblemsexistinginthesecuritiesbrokeragebusinessandanalyzesthereasons.Thefifthchapterputsforwardthemeasurestosolvetheproblemandsummarizesthearticle.KeywordsEverbrightSecurities;theSecuritiesBrokerageBusiness;RiskManagement 目錄目錄第一章 緒論 11.1研究背景及意義 11.2文獻(xiàn)綜述 21.3研究思路 21.4研究方法 3第二章證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論 32.1風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論 32.1.1風(fēng)險(xiǎn)管理的含義 32.1.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程 42.1.3風(fēng)險(xiǎn)管理的意義 42.1.4風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程 42.2經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)理論 52.2.1經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義 52.2.2經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程 62.2.3證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的種類 6第三章GD證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀 73.1光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程 73.2光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入狀況 93.3光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況 93.3.1組織體系 93.3.2相關(guān)部門職能 103.4風(fēng)險(xiǎn)管理的運(yùn)作實(shí)施 11第四章GD證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理中存在的問(wèn)題及原因分析 114.1經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)張,風(fēng)險(xiǎn)難以避免 124.2客戶類別繁多,經(jīng)常混亂 124.3經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入波動(dòng)大 134.4缺乏內(nèi)部交流,安全系統(tǒng)不完善 14第五章對(duì)策建議 145.1對(duì)策建議 145.1.1建立長(zhǎng)久的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,提高工作人員的招收條件 155.1.2培養(yǎng)以“誠(chéng)信為本,以客戶為主”的公司文化 155.1.3完善公司的風(fēng)險(xiǎn)組織管理結(jié)構(gòu),加強(qiáng)內(nèi)部控制 155.2結(jié)束語(yǔ) 16參考文獻(xiàn) 17致謝 18廣東科技學(xué)院財(cái)經(jīng)系2018屆本科畢業(yè)論文GD證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題研究緒論1.1研究背景及意義在最近這些年來(lái),金融市場(chǎng)上因風(fēng)險(xiǎn)管理不當(dāng)導(dǎo)致企業(yè)盈利發(fā)生巨大損失或因此導(dǎo)致企業(yè)倒閉的案例時(shí)有發(fā)生。例如2016年1月17日“神盾快運(yùn)”暫停運(yùn)營(yíng)、2016年3月9日“大可樂(lè)手機(jī)”創(chuàng)業(yè)失敗、2016年4月5日“博湃養(yǎng)車”宣布破產(chǎn)、2016年4月29日“大味之師”倒閉、2016年“神奇百貨”停止售貨,單單2016年就發(fā)生了這么多起案例,這些事件都給當(dāng)今國(guó)際金融市場(chǎng)敲響了警鐘。自2001年以來(lái)我國(guó)證券市場(chǎng)踏入漫漫熊市,一些證券公司慢慢地暴露出已經(jīng)存在的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題。證監(jiān)會(huì)開(kāi)始加強(qiáng)對(duì)證券公司的綜合治理,2008年,高達(dá)30多家證券公司被撤銷、關(guān)閉或撤銷業(yè)務(wù)許可等風(fēng)險(xiǎn)處置措施,其原因大多數(shù)是自身的管理上風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡??;制度執(zhí)行受到阻礙;風(fēng)險(xiǎn)管理個(gè)內(nèi)部控制缺失或者是形同虛設(shè)等。這些問(wèn)題導(dǎo)致了企業(yè)經(jīng)營(yíng)失控,挺而走險(xiǎn),走上違法違規(guī)的路,最終導(dǎo)致企業(yè)走向滅亡之路。其中包括一些大型的證券公司也難以幸免,挪用客戶保證金是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理缺失的主要體現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在,證券公司身為組成證券市場(chǎng)的重要一員,自然要時(shí)刻保持警惕性,建立一套科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn),經(jīng)營(yíng)規(guī)范,健全完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。光大證券成立20余年來(lái),初步形成了一套比較完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,但是盡管這樣,公司每年在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)案例仍然時(shí)有發(fā)生,如2013年8月的“烏龍指”事件,它對(duì)光大證券造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失。系統(tǒng)出現(xiàn)缺陷是觸發(fā)的原因,但是程序員在旁邊指導(dǎo)“重下”新功能的操作時(shí),沒(méi)想到這個(gè)功能沒(méi)有實(shí)盤驗(yàn)證過(guò),導(dǎo)致程序把買入的24個(gè)成分股,寫成了買入24組180EFT的成分股,生成了巨量的訂單。這起事件的發(fā)生完全暴露出公司現(xiàn)在的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制仍然不完善、制度執(zhí)行力度不到位等眾多問(wèn)題。光大證券正處于復(fù)雜且競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)環(huán)境中,查缺補(bǔ)漏,深入研究誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素,建立起長(zhǎng)久的風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系,提升經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力水平,成為了光大證券當(dāng)前一項(xiàng)十分緊要的工作。本文通過(guò)研究有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)理論,運(yùn)用自己所學(xué)的金融知識(shí)并結(jié)合當(dāng)前金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),闡明證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,完善公司內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系,減少風(fēng)險(xiǎn)隱患及其發(fā)生的可能性,進(jìn)一步為光大證券的風(fēng)險(xiǎn)管理出言獻(xiàn)策。1.2文獻(xiàn)綜述國(guó)外投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展已經(jīng)達(dá)到成熟的階段,特別是國(guó)際著名大投資銀行,都有各自的風(fēng)險(xiǎn)管理組織構(gòu)架、套風(fēng)險(xiǎn)管理的制度以及各種各樣預(yù)警模型。在風(fēng)險(xiǎn)管理研究歷程中,數(shù)不勝數(shù)的專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理做出重大貢獻(xiàn)。馬柯維茨(1952)在《證券組合選擇》一文中,將金融資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了合理的量化,對(duì)均值-方差分析方法和投資組合有效邊界模型進(jìn)行詳細(xì)講述,有利于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的大小。DuncanWilson(1995)在《操作風(fēng)險(xiǎn)VaR》一書中提出經(jīng)濟(jì)資本配置,他認(rèn)為在測(cè)量操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí),可通過(guò)使用VaR技術(shù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的大小進(jìn)行量化,在數(shù)據(jù)庫(kù)的基礎(chǔ)上,進(jìn)行擬合操作損失的分布,標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展又向前邁進(jìn)一步。我國(guó)在證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理這方面的研究起步較晚,但近些年來(lái)踴躍出一大批學(xué)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究,通過(guò)學(xué)習(xí)和借鑒國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究,逐漸摸索出符合中國(guó)國(guó)情的風(fēng)險(xiǎn)管理理論體系。齊大海(2008)在《廣發(fā)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究》中對(duì)IOSCO《證券公司及其監(jiān)管者的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制指引》和COSO《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——整合框架》兩個(gè)報(bào)告進(jìn)行評(píng)述,在其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理框架模型的基礎(chǔ)上,結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)實(shí),再利用數(shù)據(jù)、圖表等資料,進(jìn)行系統(tǒng)化分析,總結(jié)出經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),這對(duì)分析證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理有借鑒的意義。朱淑珍(2015)在《金融風(fēng)險(xiǎn)管理》一書中,對(duì)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義進(jìn)行全面的解釋,并且對(duì)各種類型的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行介紹,詳細(xì)闡述了VaR受險(xiǎn)值方法在證券業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用原理,對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的判斷起到促進(jìn)作用。1.3研究思路本文先從闡述國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)入手,再進(jìn)一步延伸到光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理上來(lái),引出研究光大證券的目的和意義,以光大證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系為模板,通過(guò)了解風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論,結(jié)合經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展初期,對(duì)光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制中存在的缺陷進(jìn)行原因分析并且歸納總結(jié),提出合理的解決方案。具體思路如下:緒論,介紹文章的研究背景和意義,對(duì)相關(guān)的文獻(xiàn)進(jìn)行綜述并介紹研究方法。闡述相關(guān)理論,闡述經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論。對(duì)光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析。提出光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理中存在的問(wèn)題及原因分析,吸取教訓(xùn)。提出對(duì)策建議,針對(duì)問(wèn)題提出相關(guān)建議。1.4研究方法在研究方法上,本文主要以理論總結(jié)敘述的方法再加以數(shù)據(jù)說(shuō)明,通過(guò)對(duì)光大證券現(xiàn)在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系的分析,再結(jié)合當(dāng)前證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展形勢(shì)和激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境,發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)管理缺陷,并提出合理解決方案,具體方案如下:(1)資料收集法:收集和整理全球金融市場(chǎng)上的風(fēng)險(xiǎn)管理方面的相關(guān)理論;于此同時(shí),再?gòu)钠渌鼒?bào)刊、網(wǎng)站、廣發(fā)網(wǎng)等組織獲取其它的資料和數(shù)據(jù),并深入了解風(fēng)險(xiǎn)管理理論的發(fā)展歷程,梳理論文攥寫的思路,以奠定論文的理論基礎(chǔ)。(2)比較分析法:通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)、數(shù)據(jù)以及其它案例做對(duì)比,對(duì)問(wèn)題進(jìn)一步研究。(3)理論研究法:對(duì)論文主題相關(guān)的理論進(jìn)行研究和闡述。第二章證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論2.1風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論2.1.1風(fēng)險(xiǎn)管理的含義風(fēng)險(xiǎn)管理是指社會(huì)企業(yè)機(jī)構(gòu)或個(gè)人用以降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的消極結(jié)果防范措施。包含了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,分析和評(píng)估,并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步,也是首要環(huán)節(jié),只有準(zhǔn)確、迅速地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)才能及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理并控制、防范風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法主要包含生產(chǎn)流程分析法、財(cái)務(wù)表格分析法和保險(xiǎn)調(diào)查法。B.風(fēng)險(xiǎn)分析:風(fēng)險(xiǎn)分析是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行深入的剖析是對(duì)癥下藥的保障,讓風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員了解問(wèn)題根源的重要途徑。C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),是指在風(fēng)險(xiǎn)事件在發(fā)生之前或者發(fā)生之后并且該事件還沒(méi)有結(jié)束,對(duì)可能給人們帶來(lái)的財(cái)產(chǎn)等方面的影響或者損失的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估的一項(xiàng)重要工作。2.1.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程首先,要明確評(píng)估的對(duì)象是什么?包括其特點(diǎn),價(jià)值和用途;其次,評(píng)估對(duì)象存在哪些方面的危險(xiǎn)因素?有多大概率爆發(fā)危機(jī)?第三,評(píng)估對(duì)象有哪些方面比較薄弱?更容易爆發(fā)危機(jī)?第四,如果評(píng)估對(duì)象爆發(fā)危機(jī),該如何應(yīng)對(duì)?最后,應(yīng)該采取什么樣的措施才可以將風(fēng)險(xiǎn)控制,降低其發(fā)生的可能性?如果把上面過(guò)程的問(wèn)題都解決了,就已經(jīng)完成了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程。2.1.3風(fēng)險(xiǎn)管理的意義風(fēng)險(xiǎn)管理是當(dāng)前各證券公司的首要任務(wù),因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理能夠給各證券公司帶來(lái)好處,其中包括以下幾點(diǎn):1.降低證券公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本,因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)得到了管理,證券公司在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的一些不必要的經(jīng)費(fèi)就不會(huì)浪費(fèi),從而節(jié)省經(jīng)營(yíng)成本。2.完善證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系,從各方面無(wú)死角地監(jiān)督證券公司的各個(gè)程序,避免一環(huán)出錯(cuò),環(huán)環(huán)相扣,進(jìn)而爆發(fā)出大危機(jī)。3.提高公司員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),能及時(shí)地發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并尋求出消除風(fēng)險(xiǎn)的方法,避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。及時(shí)地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),全面地分析風(fēng)險(xiǎn),提出有效的風(fēng)險(xiǎn)管理建議,是迅速解決風(fēng)險(xiǎn)的有效措施,也有利于保護(hù)公司企業(yè)經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)資產(chǎn)安全和完整,也決定一個(gè)公司企業(yè)能否一直經(jīng)營(yíng)下去,所以風(fēng)險(xiǎn)管理是十分重要。2.1.4風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程美國(guó)由于在1929年到1933年爆發(fā)的世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)中受到了比較嚴(yán)重的影響,許多企業(yè)為了應(yīng)對(duì)經(jīng)營(yíng)上的危機(jī),設(shè)立了保險(xiǎn)管理部門,風(fēng)險(xiǎn)管理起源于上世紀(jì)30年代的美國(guó)。到了20世紀(jì)50年代,風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)發(fā)展成一門學(xué)科,“風(fēng)險(xiǎn)管理”這一名詞也已經(jīng)形成了;70年代以后,全球開(kāi)始掀起了風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)動(dòng)的高潮;近20年來(lái)各個(gè)國(guó)家都先后建立起全球性和地區(qū)性的風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì),在1983年確定了“101條風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則”,標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展已進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。2.2經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)理論2.2.1經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的營(yíng)業(yè)部,在投資交易者之間充當(dāng)中介,接受投資者的委托并代理其完成交易,從中賺取傭金。但是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不能賺取差價(jià),這就是和做市商的本質(zhì)區(qū)別。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的作用表現(xiàn)在:給一般給投資者提供證券交易的信息服務(wù),在買賣雙方之間充當(dāng)媒介。以下是2012年到2016年,五年間的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占比條形圖:圖2-1經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占比圖2-2收入占比波動(dòng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占證券公司營(yíng)業(yè)收入的一大部分,證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)上市的100多家證券公司的2016年?duì)I業(yè)收入的數(shù)據(jù),結(jié)果顯示經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占營(yíng)業(yè)收入的32.1%,雖然是五年來(lái)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占比最低的一年,但是也差不多占到營(yíng)業(yè)收入的三分之一,可以說(shuō)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一家證券公司營(yíng)業(yè)收入的經(jīng)濟(jì)命脈,所以證券公司對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理就顯得格外重要,這樣才能防止經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入占比下滑。從表2-2中可以看出最近幾年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入占比波動(dòng)較大,存在的一些問(wèn)題也漸漸浮現(xiàn)出來(lái)。2.2.2經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程“經(jīng)紀(jì)”這一詞的解釋是做買賣,出自《管子·版法》,隨著買賣發(fā)展的需要,后來(lái)便出現(xiàn)了“經(jīng)紀(jì)人”這一角色,經(jīng)紀(jì)人通常都是充當(dāng)買賣雙方之間的聯(lián)系人,搭橋牽線促進(jìn)買賣雙方的交易。而在證券市場(chǎng)上最先出現(xiàn)“經(jīng)紀(jì)人”這一角色的是在17世紀(jì)到18世紀(jì)中的英國(guó),那時(shí)候英國(guó)是最大的海上貿(mào)易國(guó),經(jīng)常有貿(mào)易商在海上遇險(xiǎn),所以英國(guó)國(guó)王在1720年特許倫敦的保險(xiǎn)公司專營(yíng)海上的保險(xiǎn),這時(shí)作為“保險(xiǎn)人”和“被保險(xiǎn)人”之間的聯(lián)系人,即保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人也就從此誕生了。對(duì)于中國(guó)來(lái)說(shuō)這一詞也并不陌生,在漢朝便出現(xiàn)“駒儈”,在當(dāng)時(shí)也是充當(dāng)“經(jīng)紀(jì)人”的角色,到了明清時(shí)代又出現(xiàn)了“牙商”和“牙行”,而到了民國(guó)時(shí)期,債券經(jīng)紀(jì)人在中國(guó)的債券市場(chǎng)上出現(xiàn),從此中國(guó)證券市場(chǎng)的各類經(jīng)紀(jì)人層出不窮,如股票經(jīng)紀(jì)人、期貨經(jīng)紀(jì)人等等。2.2.3證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的種類根據(jù)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因不同可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn))和操作風(fēng)險(xiǎn)等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因資金流動(dòng)性差而導(dǎo)致企業(yè)運(yùn)營(yíng)受阻,損害企業(yè)利益的風(fēng)險(xiǎn);信用風(fēng)險(xiǎn)是指客戶貸款后因某種因素?zé)o法到期按時(shí)償還債務(wù)而給證券公司帶來(lái)利益損失的風(fēng)險(xiǎn);市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)上金融產(chǎn)品的價(jià)格上下波動(dòng)影響金融衍生工具的價(jià)格進(jìn)而給證券公司帶來(lái)利益損失的風(fēng)險(xiǎn);操作風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司的程序員因交易操作不當(dāng)或者失誤而給證券公司造成損失的風(fēng)險(xiǎn),例如2003年8月光大證券公司發(fā)生的“烏龍指”事件。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)給投資者帶來(lái)收益波動(dòng)的影響可以將風(fēng)險(xiǎn)分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)(PureRisk)是指風(fēng)險(xiǎn)只給投資者帶來(lái)?yè)p失而不會(huì)給投資者帶來(lái)盈利;投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)(SpeculativeRisk)是指風(fēng)險(xiǎn)可能給投資者帶來(lái)?yè)p失也可能給投資者帶來(lái)盈利,屬于投機(jī)行為。根據(jù)發(fā)行者的不同可以將風(fēng)險(xiǎn)分為行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是指金融市場(chǎng)上存在一些無(wú)法確定的因素對(duì)某個(gè)行業(yè)或者是對(duì)某一類行業(yè)產(chǎn)生的不利影響,進(jìn)而給企業(yè)帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn);經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率、匯率的不利變動(dòng)給證券公司帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn);政策風(fēng)險(xiǎn)是指國(guó)家、證監(jiān)會(huì)等金融組織頒布的政策對(duì)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的不利影響,進(jìn)而對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、人員擴(kuò)充等起到限制性的風(fēng)險(xiǎn)。第三章GD證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀3.1光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程首先,工作人員應(yīng)該給投資者開(kāi)設(shè)賬戶,錄入投資者信息并且給投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)安全教育;然后,接受投資者的交易委托并代理投資者完成交易;最后,代理投資者進(jìn)行清算交割。在開(kāi)設(shè)賬戶之前工作人員要認(rèn)真審查客戶資料,看客戶是否有違法亂紀(jì)或者是擾亂市場(chǎng)秩序的行為,如果客戶有污點(diǎn)就謹(jǐn)慎地為其開(kāi)戶,在開(kāi)設(shè)賬戶的時(shí)候不能忘記同客戶簽訂《第三方存款協(xié)議》,并且雙方都要按照協(xié)議內(nèi)容嚴(yán)格遵循,特別是證券公司,禁止偷偷地挪用客戶資金的行為出現(xiàn);在接受客戶委托的交易時(shí)應(yīng)該先審核委托指令是否符合證券交易所的要求,然后再仔細(xì)看清出客戶的指令,包含金融工具的名稱、成交的價(jià)格、成交的數(shù)量、委托代理的時(shí)間,其中要特別注意成交價(jià)格和成交數(shù)量,不能走馬觀花,一旦看錯(cuò)便可能帶來(lái)巨額虧損;在清算交割的時(shí)候要利用計(jì)算機(jī)操作,避免人為操作時(shí)因粗心而導(dǎo)致清算結(jié)果錯(cuò)誤,造成交割系統(tǒng)紊亂,清算結(jié)束后代理客戶進(jìn)行交割、交收,做到錢和貨兩清,以免留下將來(lái)引起經(jīng)濟(jì)糾紛的火苗。3.2光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入狀況光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部也是接受客戶的委托,代理客戶買賣證券,從中賺取傭金。光大經(jīng)過(guò)20余年的發(fā)展歷程,已經(jīng)在中國(guó)證券市場(chǎng)占據(jù)一定的地位,光大證券之所以能在短短20余年取得如此輝煌地成就,是因?yàn)楣獯笞C券的營(yíng)業(yè)收入比較高且穩(wěn)定,而光大證券的營(yíng)業(yè)收入主要靠的是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賺取的傭金。2011年到2016年光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入(手續(xù)費(fèi)+傭金)的變化,如下表:表3-1光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入年度收入額(萬(wàn)元)占營(yíng)業(yè)收入的比例(%)跟上一年增減比例(%)201132081671.3201222399761.3-30201333299182.848.7201441023262.123.22015123341753200201673584753-40.3從上表可以看出,光大證券近幾年的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占營(yíng)業(yè)收入的50%以上,但是2012年同上一年相比不增反而下降,2016年也是一樣下降,說(shuō)明收入波動(dòng)頻繁,雖然整體的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入額是上升的,但是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入占比卻是成下降趨勢(shì),其中的一些風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題已經(jīng)漸漸地暴露出來(lái),應(yīng)該對(duì)這些潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究,并尋找出解決風(fēng)險(xiǎn)的方法。3.3光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況3.3.1組織體系決策層:股東大會(huì)是最高權(quán)利機(jī)構(gòu),董事會(huì)是GD證券的決策機(jī)構(gòu),主要負(fù)責(zé)對(duì)公司的重大政策進(jìn)行抉擇,對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行衡量,樹(shù)立明確的戰(zhàn)略目標(biāo)和宗旨,根據(jù)衡量標(biāo)準(zhǔn)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的完整性、效率性進(jìn)行總體評(píng)測(cè),審核公司的一些規(guī)章制度是否遵循法律法規(guī)及其公司風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程是否出現(xiàn)差錯(cuò),明確公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)并制定應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理中隨時(shí)出現(xiàn)一些問(wèn)題的戰(zhàn)略。執(zhí)行層:董事會(huì)制定的戰(zhàn)略目標(biāo)和宗旨后,公司執(zhí)行總裁進(jìn)行開(kāi)會(huì)商討,對(duì)一些業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題加以防范,建立起一套科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,對(duì)各個(gè)部門進(jìn)行監(jiān)督,對(duì)存在的問(wèn)題迅速解決。公司職能部門做好自己的本職,在自己部門的管轄范圍內(nèi)執(zhí)行已下達(dá)的戰(zhàn)略,并向上級(jí)管理層進(jìn)行有關(guān)情況的匯報(bào)。公司各部門應(yīng)該履行公司管理層的指令,建立完善各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理制度,對(duì)部門管轄的范圍內(nèi)展開(kāi)監(jiān)督檢查,向上級(jí)報(bào)告并解決風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題。公司各分支機(jī)構(gòu)管理層下設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門或者有專門負(fù)責(zé)并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)控人員,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估,并根風(fēng)險(xiǎn)管理流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。監(jiān)督評(píng)價(jià)層:是公司內(nèi)部獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu),其職能是對(duì)公司各類經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督、評(píng)價(jià)及審核,包含對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制。圖3-1組織框架風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)決策層執(zhí)行層監(jiān)督評(píng)價(jià)層3.3.2相關(guān)部門職能GD證券公司與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)聯(lián)的部門包括:風(fēng)險(xiǎn)管理部、稽核部、合規(guī)與法律事務(wù)部。這些部門在GD證券公司中占據(jù)至關(guān)重要的地位,影響這GD證券生死存亡。1.風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心部門,也是風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的常設(shè)辦事機(jī)構(gòu)。主要負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管,掌握著公司內(nèi)部的重要情報(bào),包含:與風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)聯(lián)事項(xiàng)的知情權(quán),執(zhí)行權(quán)和審查權(quán)。時(shí)刻守候著風(fēng)險(xiǎn)管理的大門,防止風(fēng)險(xiǎn)趁機(jī)而入。其主要智能包括:制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策,建立起一套科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系;執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的措施,及時(shí)遏制風(fēng)險(xiǎn)的蔓延;審查風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否正確,保證萬(wàn)無(wú)一失;對(duì)公司的其它風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合管理(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),操作風(fēng)險(xiǎn),信用風(fēng)險(xiǎn)等)2.稽核部稽核部是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要部門之一,負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題進(jìn)行獨(dú)立、客觀低檢查、核對(duì)并進(jìn)行監(jiān)督,有助于GD證券公司日常的良好運(yùn)作。GD證券稽核部下設(shè)若干稽核組,分別對(duì)各自的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核工作,把在稽核工作中得到的結(jié)果進(jìn)行評(píng)價(jià)并共同探討出應(yīng)對(duì)問(wèn)題的緊急措施,向上級(jí)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)詳細(xì)匯報(bào)。另外還對(duì)總部相關(guān)部門、子公司展開(kāi)考察和審核,對(duì)各部門的安全、創(chuàng)新意識(shí)等方面的內(nèi)部控制情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià),完善部門后臺(tái)建設(shè)。3.合規(guī)與法律事務(wù)部合規(guī)與法律事務(wù)部主要GD證券公司的合規(guī)管理和法律事務(wù)工作,具體內(nèi)容包括:(1)根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的要求,制訂公司的合規(guī)手冊(cè);(2)起草年度規(guī)劃書和報(bào)告書;(3)對(duì)違反法律法規(guī)的事例進(jìn)行調(diào)查處理,起草處決書;(4)整理、核查公司風(fēng)險(xiǎn)管理流程及管理制度,對(duì)不足的方面提出相關(guān)改進(jìn)建議;(5)對(duì)洗黑錢進(jìn)行嚴(yán)打;(6)組織正規(guī)的員工培訓(xùn)并向提供合規(guī)咨詢;(7)領(lǐng)導(dǎo)指派的其他工作及其他相關(guān)輔助。通過(guò)合規(guī)與法律事務(wù)部的職能運(yùn)作,大大提高了GD證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的效率,對(duì)公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)起到了保護(hù)的作用。3.4風(fēng)險(xiǎn)管理的運(yùn)作實(shí)施GD證券成立20余年,始終堅(jiān)持“為國(guó)家圖富強(qiáng),為天下聚財(cái)富”的核心價(jià)值觀和“合規(guī)穩(wěn)健,創(chuàng)新發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念,公司的高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理這樣一方面十分看重,已經(jīng)建立起一套科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系,現(xiàn)在仍在不斷的完善,公司對(duì)一些處罰力度也加強(qiáng),讓工作人員時(shí)刻保持著警惕性。在今后,GD證券依然會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理這方面的問(wèn)題加以重視,爭(zhēng)取做到“0”風(fēng)險(xiǎn)。第四章GD證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理中存在的問(wèn)題及原因分析隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)地不斷發(fā)展和推廣,其中多牽扯的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題十分復(fù)雜。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的管理是以其分支機(jī)構(gòu)滲透到各地方的零售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理,并且以“客戶的經(jīng)濟(jì)利益”為主,實(shí)行按客戶的不同類型、級(jí)別分開(kāi)管理,而且經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入占比始終是穩(wěn)居第一。從表上看雖然經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍很廣、成效好,但是也掩蓋不了其中的問(wèn)題。4.1經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)張,風(fēng)險(xiǎn)難以避免為了提高經(jīng)濟(jì)利益,公司不斷的擴(kuò)張經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),已經(jīng)在全國(guó)32個(gè)省級(jí)行政單位的114個(gè)城市設(shè)立了14家分公司和222家營(yíng)業(yè)部。全面覆蓋,隨處都可見(jiàn)公司的營(yíng)業(yè)部。但是,隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的擴(kuò)張,業(yè)務(wù)量增加,經(jīng)常有很多偏遠(yuǎn)地區(qū)的客戶抱怨零售網(wǎng)點(diǎn)管理不到位,處理問(wèn)題的事件長(zhǎng)。圖4-1營(yíng)業(yè)部分布圖雖然分支機(jī)構(gòu)多,但是分支機(jī)構(gòu)的管理也不是能滲透到每一個(gè)零售網(wǎng)點(diǎn),總有一些偏遠(yuǎn)的零售網(wǎng)點(diǎn)因業(yè)務(wù)不佳而被有意或者無(wú)意地忽視,放任不管,有可能導(dǎo)致客戶錯(cuò)失投資機(jī)會(huì)或者造成一些潛在的客戶跳到其它證券公司的銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行投資。并且分支機(jī)構(gòu)不具備法人單位,一些重大決策無(wú)法承擔(dān)其責(zé)任,要上報(bào)總部,這樣一來(lái)一回的時(shí)間內(nèi),經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就有可能已經(jīng)發(fā)生了。加強(qiáng)對(duì)公司員工的管理,增加工作人員的數(shù)量并端正工作人員的態(tài)度,不能因?yàn)闃I(yè)績(jī)低而放任不管,不能因?yàn)閭€(gè)人的業(yè)績(jī)而直接無(wú)視那些前來(lái)詢問(wèn)的客戶,這樣對(duì)光大證券的聲譽(yù)造成重大損失,必須堅(jiān)持“服務(wù)第一”的理念;并且給予分支機(jī)構(gòu)處理緊急事件的許可,防止因在上報(bào)上級(jí)的過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生了。4.2客戶類別繁多,經(jīng)?;靵y隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)張,公司的客戶也隨之增加,這對(duì)客戶的分類管理就顯得極其重要??蛻舻谋┰鲈臼且患檬拢强蛻艚?jīng)常投訴說(shuō)管理混亂,在處理一些事件時(shí)經(jīng)常弄錯(cuò)客戶信息資料,導(dǎo)致客戶對(duì)業(yè)務(wù)員的管理水平產(chǎn)生疑問(wèn),有可能跳去別的公司進(jìn)行投資。按客戶類別分開(kāi)管理可能會(huì)很繁瑣。因?yàn)榘纯蛻糍Y金可以分為大客戶和小客戶;按客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度,可以分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中和型和風(fēng)險(xiǎn)厭惡型;也可以按客戶投資的金融產(chǎn)品(股票、債券、期貨、期權(quán)等)進(jìn)行分類管理。將客戶劃分成了太多類別,而且其中也有很多客戶分類重復(fù),大客戶中有風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中和型和風(fēng)險(xiǎn)厭惡型,小客戶中也一樣,錯(cuò)綜復(fù)雜,這樣管理起來(lái)也難免會(huì)出錯(cuò)。對(duì)客戶進(jìn)行合理分類,類別要盡可能的少但是也要精準(zhǔn),例如只按客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度分為三大類,然后根據(jù)客戶的厭惡程度向他們推薦相應(yīng)的投資產(chǎn)品,不要理會(huì)客戶的其它特性,就只遵循一種分類;要定時(shí)更新客戶的資料,因?yàn)榭蛻舻男睦锘顒?dòng)波動(dòng)較大,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度也會(huì)時(shí)不時(shí)地改變,有可能現(xiàn)在是風(fēng)險(xiǎn)偏好型,突然遇到金融危機(jī),虧損了很多錢,然后就對(duì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生了厭惡,分類是要保證客戶信息資料安全,進(jìn)行高效管理。4.3經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入波動(dòng)大經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入是光大證券公司收入的主要來(lái)源,雖然這幾年收入占營(yíng)業(yè)收入的比例較高,但也不是一直處于上升趨勢(shì)的。從圖4-2中可以看出2012年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入額就比2011年少,2016年的收入額也比2015年的少,總體的收入雖然有上升,但是每一年的波動(dòng)幅度還是挺大的。所以稍不留神,因管理不當(dāng)而給光大證券帶來(lái)的損失也是挺多的,甚至是導(dǎo)致公司倒閉都有可能的。圖4-2經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入額經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入波動(dòng)幅度大,說(shuō)明經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的管理制度體系不完善,時(shí)不時(shí)就暴露出一些問(wèn)題,從而致使一些客戶對(duì)光大證券產(chǎn)生了不信任,轉(zhuǎn)移到別的證券公司進(jìn)行投資,減少了傭金和手續(xù)費(fèi)的收入;也有可能是證券公司本身的傭金和手續(xù)費(fèi)太高,嚇走了一些客戶,客戶通過(guò)跟其它證券公司的費(fèi)率的對(duì)比后,選擇其它證券公司;還有可能就是遇到了金融危機(jī),證券公司的應(yīng)急措施沒(méi)有做好,從而導(dǎo)致客戶的交易額減少、交易頻率降低,進(jìn)而減少傭金和手續(xù)費(fèi)的收入。完善管理制度體系,不為追求更大利益而忽略了資金安全的重要性,一切以客戶盈利為主要目的,贏得客戶的信任,留住客戶;根據(jù)市場(chǎng)行情確定一個(gè)比較合適的費(fèi)率,行情好費(fèi)率可以上調(diào),行情不好時(shí)費(fèi)率應(yīng)該適度地降低,就是不能一層不變;并且隨時(shí)做好緊急防范,在風(fēng)險(xiǎn)面前做好臨危不懼,給予客戶投資的信心。4.4缺乏內(nèi)部交流,安全系統(tǒng)不完善工作人員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄,相互之間的溝通聯(lián)系少。風(fēng)險(xiǎn)既然已經(jīng)發(fā)生了,盡管有多痛心也無(wú)法挽回經(jīng)濟(jì)損失,所以各管理部門應(yīng)該冷靜地分析,并總結(jié)爆發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因,進(jìn)行深刻反省,制定風(fēng)險(xiǎn)防范的措施和完善風(fēng)險(xiǎn)防范制度。管理人員沒(méi)有定期給工作人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)安全知識(shí)的教育,一些工作人員為了高自己的業(yè)務(wù)成績(jī),經(jīng)??桃獾乇荛_(kāi)制度規(guī)定,風(fēng)險(xiǎn)累積到一定的程度就爆發(fā)出來(lái),各部門之間也很少舉行增進(jìn)聯(lián)系的活動(dòng),在風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的第一時(shí)間沒(méi)有得到溝通,讓風(fēng)險(xiǎn)快速的蔓延開(kāi)來(lái),而且某些員工會(huì)為了業(yè)績(jī)和職位晉升故意不和其他工作人員交流。而安全系統(tǒng)的出錯(cuò)絕大可能是因?yàn)橄到y(tǒng)管理員的疏忽大意,技術(shù)不到位,沒(méi)有定期檢查風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)。加強(qiáng)工作人員的安全意識(shí),要遵循公司制度,不做違法犯罪的事,制定團(tuán)結(jié)合作的獎(jiǎng)勵(lì)政策,促進(jìn)工作人員之間的情感交流;定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)安全系統(tǒng)進(jìn)行檢查,防止因系統(tǒng)出錯(cuò)導(dǎo)致的經(jīng)紀(jì)損失。第五章對(duì)策建議5.1對(duì)策建議通過(guò)前面對(duì)光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析,可以得出現(xiàn)階段光大證券的目標(biāo)應(yīng)該是盡量減少各方面的營(yíng)業(yè)支出、提高工作人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和全方面保護(hù)公司的資產(chǎn)安全。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定和光大證券的現(xiàn)狀,綜合當(dāng)前市場(chǎng)激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境,給予光大證券以下對(duì)策:5.1.1建立長(zhǎng)久的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,提高工作人員的招收條件工作人員的素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)和創(chuàng)新意識(shí)是影響一個(gè)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的重要因素,也是體現(xiàn)一個(gè)公司競(jìng)爭(zhēng)能力的重要性。一個(gè)公司除了一些基本制度的規(guī)定外,還要完善工作人員的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制,多勞多得,這樣才能提高公司內(nèi)部工作人員競(jìng)爭(zhēng)性和工作積極性,讓他們每天都覺(jué)得有動(dòng)力,這樣才能提升公司的整體業(yè)績(jī)。在每年春、秋招的時(shí)候,盡量去高校招聘人才,因?yàn)槭苓^(guò)高等教育水平的人,整體的綜合素質(zhì)比較高,掌握的知識(shí)面廣,風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)也比較強(qiáng),這些條件都是提升一個(gè)公司業(yè)績(jī)的基本。5.1.2培養(yǎng)以“誠(chéng)信為本,以客戶為主”的公司文化“誠(chéng)信”無(wú)論在什么時(shí)候、什么地方都是一個(gè)公司企業(yè)得以生存發(fā)展的根本。例如三鹿集團(tuán)破產(chǎn)倒閉,三鹿集團(tuán)因?yàn)樵谀谭墼现屑尤肴矍璋?,?dǎo)致39965個(gè)嬰兒的身體健康受到威脅,其中有大量的嬰兒患有腎結(jié)石。不誠(chéng)信的產(chǎn)品生產(chǎn)給三鹿集團(tuán)直接帶來(lái)企業(yè)倒閉的結(jié)果,最后法律代表人也難以逃免刑罰。所以必須要求全體的工作人員做到誠(chéng)信,一旦發(fā)現(xiàn)有不誠(chéng)信的行為一定要嚴(yán)肅處理,必要時(shí)交由公安機(jī)關(guān),防止公司聲譽(yù)受損。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一個(gè)服務(wù)性業(yè)務(wù),經(jīng)常要與客戶接觸交談,對(duì)待客戶要誠(chéng)誠(chéng)懇懇、恭恭敬敬,任何情況下都不能與客戶發(fā)生糾紛,要以客戶的要求為主,不能擅自作主張,要耐心的為客戶解決疑難雜問(wèn)。一個(gè)公司如果沒(méi)有客戶,何來(lái)業(yè)績(jī),只有把客戶留住,才有資格來(lái)談業(yè)績(jī)。5.1.3完善公司的風(fēng)險(xiǎn)組織管理結(jié)構(gòu),加強(qiáng)內(nèi)部控制一個(gè)公司組織架構(gòu)是一環(huán)緊扣著一環(huán),雖然各自分工,但一不出錯(cuò),沒(méi)有及時(shí)解決會(huì)波及到整個(gè)公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),所以完善公司的

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