結(jié)算條線(xiàn)知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)試題

第頁(yè)結(jié)算條線(xiàn)知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)試題1.突發(fā)事件發(fā)生后，立即研判事件類(lèi)型，分類(lèi)決策，高效處置。其中（）由人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。A、Ⅰ類(lèi)事件B、Ⅱ類(lèi)事件C、Ⅲ類(lèi)事件D、Ⅳ類(lèi)事件【正確答案】：A2.全行通用性的清算渠道，由（）承擔(dān)支付清算平臺(tái)中心端的支付清算業(yè)務(wù)集中處理職責(zé)，并負(fù)責(zé)支付清算平臺(tái)中心端的參數(shù)、崗位及權(quán)限配置職責(zé)。A、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、總行營(yíng)運(yùn)管理部D、總行財(cái)務(wù)管理部【正確答案】：C3.本行普通商業(yè)秘密按照保密期限一般不超過(guò)（），核心商業(yè)秘密一般不超過(guò)（）。A、3年、5年B、5年、7年C、5年、10年D、10年、15年【正確答案】：C4.支付清算平臺(tái)監(jiān)控列表中的（）模塊是對(duì)發(fā)送人行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)出現(xiàn)異?；虮蝗诵芯W(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)拒絕的業(yè)務(wù)提供重發(fā)或結(jié)束的處理。A、網(wǎng)銀發(fā)報(bào)異常B、網(wǎng)銀清算往來(lái)報(bào)業(yè)務(wù)異常C、網(wǎng)銀清算PMG收?qǐng)?bào)異常D、網(wǎng)銀清算軋差報(bào)文異?！菊_答案】：A5.假幣收繳應(yīng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C6.客戶(hù)預(yù)留印鑒變更的啟用日期原則上為變更日后下一日，原印鑒卡自新預(yù)留印鑒卡啟用之日起自動(dòng)轉(zhuǎn)為臨時(shí)卡，臨時(shí)卡的有效期為（），臨時(shí)卡僅限用于預(yù)留印鑒變更前簽發(fā)的符合法律法規(guī)規(guī)定的票據(jù)核驗(yàn)。A、5天B、5個(gè)工作日C、10天D、10個(gè)工作日【正確答案】：C7.關(guān)于業(yè)務(wù)無(wú)紙化操作闡述不正確是。A、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)柜外清設(shè)備日常保管和維護(hù)工作。B、無(wú)紙化系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)的宣導(dǎo)、解釋工作。C、柜員結(jié)束日間操作時(shí)，需檢查無(wú)紙化任務(wù)是否均為“已完成”狀態(tài)。D、柜員完成身份證信息核查后，進(jìn)行相應(yīng)交易要素錄入時(shí)，無(wú)需在交易界面錄入身份證信息?！菊_答案】：D8.本行服務(wù)價(jià)格按性質(zhì)分為（）。A、政府定價(jià)B、政府指導(dǎo)價(jià)C、市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)D、以上均是【正確答案】：D9.會(huì)計(jì)監(jiān)督的主要內(nèi)容，需保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理（）A、規(guī)范性B、合規(guī)性C、合法性D、以上皆是【正確答案】：D10.增值稅普通發(fā)票的基本聯(lián)次為（）。A、兩聯(lián)B、三聯(lián)C、四聯(lián)D、五聯(lián)【正確答案】：A11.以下哪種情況可免于辦理名錄登記？A、年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計(jì)金額低于等值10萬(wàn)美元（不含）的小微跨境電商企業(yè)B、年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計(jì)金額低于等值20萬(wàn)美元（不含）的小微跨境電商企業(yè)C、年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計(jì)金額低于等值20萬(wàn)美元（不含）的外貿(mào)企業(yè)D、年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計(jì)金額低于等值50萬(wàn)美元（不含）的小微跨境電商企業(yè)【正確答案】：B12.非柜面限額生效后，客戶(hù)各渠道可轉(zhuǎn)賬額度將同時(shí)收到非柜面限額和各渠道（如電子渠道）原設(shè)置限額的控制，實(shí)際可轉(zhuǎn)賬額度為二者（）。A、孰低值B、孰高值C、均值D、不受限【正確答案】：A13.人民幣通知存款，最低支取金額個(gè)人客戶(hù)為多少？單位客戶(hù)為多少？A、5萬(wàn)元（含），10萬(wàn)元（含）B、5萬(wàn)元（含），50萬(wàn)元（含）C、1萬(wàn)元（含），10萬(wàn)元（含）D、1萬(wàn)元（含），50萬(wàn)元（含）【正確答案】：A14.二手房資金托管業(yè)務(wù)中機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部職責(zé)A、負(fù)責(zé)二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的初步受理，審核申請(qǐng)資料的真實(shí)性、一致性、完整性B、負(fù)責(zé)二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的處理C、負(fù)責(zé)對(duì)所在機(jī)構(gòu)二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行定期或不定期的合規(guī)檢查【正確答案】：B15.賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中中當(dāng)“名單類(lèi)型”為（）時(shí)，可選擇“全行適用、指定機(jī)構(gòu)適用”。A、黑名單B、白名單C、灰名單【正確答案】：C16.由核心系統(tǒng)發(fā)起的落地往賬報(bào)文中付款人名稱(chēng)、賬號(hào)、收款人名稱(chēng)、賬號(hào)、付款行、接收行、金額、附言均一致（區(qū)間為（））的系統(tǒng)判斷為可疑重復(fù)往賬，落可疑重復(fù)往賬隊(duì)列。A、3個(gè)自然日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)自然日D、5個(gè)工作日【正確答案】：A17.若個(gè)人提供有交易額的購(gòu)匯資金用途材料和有效身份證件，在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，應(yīng)選擇（）。A、占額度購(gòu)匯B、不占額度購(gòu)匯C、先選占額度購(gòu)匯，將額度用完，再選不占額度購(gòu)匯D、根據(jù)客戶(hù)要求操作【正確答案】：B18.本行每筆代客遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的起點(diǎn)金額為A、USD5萬(wàn)元或其他等值貨幣B、USD10萬(wàn)元或其他等值貨幣C、USD20萬(wàn)元或其他等值貨幣【正確答案】：B19.廳堂智能終端限制設(shè)備使用時(shí)間，默認(rèn)使用時(shí)間區(qū)間工作日（），遵循日終上交原則A、8：00-19：00B、8：30-19：30C、8：30-19：00D、8：00-19：30【正確答案】：C20.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：A21.普通對(duì)賬客戶(hù)是指在本行開(kāi)立的賬戶(hù)中任一賬戶(hù)的當(dāng)月借貸單邊累計(jì)發(fā)生額或賬戶(hù)月末余額在等值人民幣（）萬(wàn)元（不含本數(shù)）以下的客戶(hù)，含短期不動(dòng)戶(hù)，不含其它對(duì)賬客戶(hù)。A、200B、150C、100D、50【正確答案】：C22.對(duì)于符合開(kāi)立企業(yè)賬戶(hù)條件的客戶(hù)，賬戶(hù)辦理時(shí)限為()個(gè)工作日（從受理預(yù)約至完成開(kāi)戶(hù)），企業(yè)自身原因造成的延誤除外。A、1-3B、1-4C、1-5D、1-7【正確答案】：A23.單位客戶(hù)通過(guò)本行網(wǎng)點(diǎn)柜面申請(qǐng)打印回單的，應(yīng)該提供（）至本行網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行申請(qǐng)。A、《客戶(hù)單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》B、《客戶(hù)回單補(bǔ)制申請(qǐng)書(shū)》C、《單位結(jié)算賬戶(hù)自助回單打印服務(wù)申請(qǐng)書(shū)》D、《客戶(hù)查賬登記與查復(fù)通知書(shū)》【正確答案】：D24.在境外機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)的各項(xiàng)文件及求證手續(xù)已按本辦法規(guī)定提交的前提下，本行方可審批NRA外匯賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)，審批人應(yīng)在接到手續(xù)齊備文件日起的（）內(nèi)作出同意開(kāi)戶(hù)或不予開(kāi)戶(hù)的審批意見(jiàn)。A、1個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、2個(gè)工作日【正確答案】：A25.企業(yè)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)時(shí)間原則上應(yīng)在開(kāi)戶(hù)前,最遲不得晚于（）個(gè)工作日。A、3B、5C、7D、15【正確答案】：B26.根據(jù)本行”外幣存立升“管理辦法要求以下正確的是？A、每筆增值資金從存入之日起計(jì)算增值收益，支取時(shí)按照增值資金在存期內(nèi)實(shí)際存放天數(shù)，對(duì)應(yīng)靠檔計(jì)付增值收益。B、客戶(hù)單筆增值資金在到期日將自動(dòng)全額支取，所支取的本金及對(duì)應(yīng)增值收益返回簽約賬戶(hù)，該筆增值資金對(duì)應(yīng)的增值賬戶(hù)依然存在C、在本行外幣活期結(jié)算賬戶(hù)的單位客戶(hù)可申請(qǐng)辦理”外幣存立升“產(chǎn)品增值服務(wù)D、每筆增值資金存期可為1年或14個(gè)月、或2年【正確答案】：C27.本行票據(jù)池服務(wù)業(yè)務(wù)指本行通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀為公司客戶(hù)提供的（）綜合服務(wù)的業(yè)務(wù)。A、商業(yè)承兌匯票B、紙質(zhì)銀行承兌匯票C、電子銀行承兌匯票D、紙質(zhì)銀行承兌匯票和電子銀行承兌匯票【正確答案】：C28.辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)簡(jiǎn)化規(guī)定中，如非存款類(lèi)金融產(chǎn)品未到期且無(wú)法提前終止，或者無(wú)法辦理非交易過(guò)戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)如何處理？A、在該產(chǎn)品到期或滿(mǎn)足贖回條件后一次性提取B、分次提取，每次不超過(guò)1萬(wàn)C、銀行可根據(jù)申請(qǐng)材料提前終止或提前辦理交易過(guò)戶(hù)【正確答案】：A29.普通對(duì)賬客戶(hù)和重點(diǎn)對(duì)賬客戶(hù)的回執(zhí)回收率應(yīng)分別不低于（）和（）。A、90%，95%B、90%，100%C、95%，100%D、100%，100%【正確答案】：B30.臨時(shí)存款賬戶(hù)根據(jù)有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件確定的期限或單位客戶(hù)的需要確定有效期限，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B31.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的,中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以（），向解繳單位開(kāi)具（），并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。A、收繳，《假幣收繳憑證》B、鑒定后沒(méi)收，《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》C、沒(méi)收，《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》D、.沒(méi)收，《假幣沒(méi)收收據(jù)》【正確答案】：C32.近親屬指父母、子女、配偶、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。對(duì)需要提供的近親屬關(guān)系說(shuō)明材料，不正確的是（）。A、戶(hù)口本B、出生證C、結(jié)婚證D、確無(wú)法提供近親屬關(guān)系說(shuō)明材料的,不可以用近親屬關(guān)系承諾函替代【正確答案】：D33.境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí)，金額為_(kāi)__的兌換可憑本人有效身份證件辦理。A、低于等值500美元B、低于等值800美元C、低于等值1000美元D、低于等值300美元【正確答案】：A34.出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔等值（）美元及以下的，無(wú)需攜帶《外匯出境許可證》。A、3000B、5000C、10000D、20000【正確答案】：B35.不動(dòng)戶(hù)賬戶(hù)清理轉(zhuǎn)為久懸戶(hù)時(shí)，系統(tǒng)將在（）。A、不計(jì)提利息B、日終時(shí)結(jié)清該賬戶(hù)上一計(jì)息日至清理日期間的利息入賬C、下一個(gè)計(jì)息周期支付當(dāng)季利息【正確答案】：B36.出納人員反假貨幣培訓(xùn)以（）年為一個(gè)周期。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C37.經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)已在我行開(kāi)戶(hù)的非法社會(huì)組織應(yīng)立即中止開(kāi)立賬戶(hù)的所有業(yè)務(wù)，賬戶(hù)狀態(tài)設(shè)置為（）。A、限制借記B、限制非柜面C、只收不付D、借貸均不予許【正確答案】：D38.業(yè)務(wù)核查崗對(duì)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)下發(fā)的差錯(cuò)/核查單應(yīng)于（）內(nèi)進(jìn)行確認(rèn)回復(fù)，如在系統(tǒng)設(shè)置的時(shí)間內(nèi)未完成確認(rèn)，該差錯(cuò)將計(jì)入逾期。A、2天B、2個(gè)工作日C、3天D、3個(gè)工作日【正確答案】：B39.客戶(hù)在柜面渠道購(gòu)買(mǎi)單筆金額超過(guò)（）元的公司結(jié)構(gòu)性存款需由本網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)受權(quán)人員根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況判斷完成授權(quán)。A、500萬(wàn)B、1000萬(wàn)C、3000萬(wàn)D、2000萬(wàn)【正確答案】：C40.人民幣通知存款，最低支取金額個(gè)人客戶(hù)為（），單位客戶(hù)為（）。A、5萬(wàn)元（含），10萬(wàn)元（含）B、5萬(wàn)元（含），50萬(wàn)元（含）C、1萬(wàn)元（含），10萬(wàn)元（含）D、1萬(wàn)元（含），50萬(wàn)元（含）【正確答案】：A41.本行商業(yè)秘密的密級(jí)，根據(jù)泄露會(huì)使本行的經(jīng)濟(jì)利益遭受損害的程度，確定為核心商業(yè)秘密和（）。A、非核心商業(yè)秘密B、一般商業(yè)秘密C、普通商業(yè)秘密D、其他商業(yè)秘密【正確答案】：C42.收繳單位向被收繳人出具按照中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》，加蓋收繳單位（）。A、業(yè)務(wù)公章B、業(yè)務(wù)辦迄章C、無(wú)需蓋章【正確答案】：A43.境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，資金來(lái)源為境外職工報(bào)酬，可向銀行提供下列哪些有交易額的相關(guān)材料。A、結(jié)匯人民幣用途材料，如入學(xué)通知書(shū)及費(fèi)用單據(jù)B、保險(xiǎn)支付憑證C、有交易額的消費(fèi)單據(jù)D、勞務(wù)合同及收入證明【正確答案】：D44.對(duì)本行向小型企業(yè)、微型企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)發(fā)放的，利率水平不高于人行同期貸款基準(zhǔn)利率（）(含本數(shù)）的單筆小額貸款取得的利息收入，免征增值稅。A、2B、1.2C、1.3D、1.5【正確答案】：D45.以下不屬于個(gè)人柜面業(yè)務(wù)無(wú)紙化改造交易范圍的是？A、卡開(kāi)戶(hù)B、賬戶(hù)現(xiàn)金存款C、開(kāi)立存款證明D、密碼掛失【正確答案】：C46.單位客戶(hù)在本行辦理代收業(yè)務(wù)應(yīng)開(kāi)立人民幣結(jié)算部賬，專(zhuān)門(mén)用于歸集本行代單位客戶(hù)收取的款項(xiàng)。如該客戶(hù)對(duì)應(yīng)賬戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)，代收業(yè)務(wù)（）。A、繼續(xù)有效B、簽約到期后終止C、自動(dòng)終止D、可變更為其他對(duì)應(yīng)的結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：C47.單位客戶(hù)更改名稱(chēng)，但不改變開(kāi)戶(hù)銀行及賬號(hào)的應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定（）個(gè)工作日向開(kāi)戶(hù)銀行提出變更申請(qǐng)。A、5B、3C、7D、10【正確答案】：A48.關(guān)于單位賬戶(hù)上門(mén)見(jiàn)證操作如下表述錯(cuò)誤的是（）。A、必須本行員工雙人見(jiàn)證B、至少一人為柜面業(yè)務(wù)處理人員C、至少一人為客戶(hù)經(jīng)理D、至少一人為本行正式員工【正確答案】：C49.按照SWIFT報(bào)文平臺(tái)功能設(shè)計(jì)，所有SWIFT報(bào)文均需經(jīng)過(guò)（）個(gè)層級(jí)的授權(quán)。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C50.借記卡遺失后，如采用口頭掛失，每次掛失有效期為（）。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)自然日C、5個(gè)工作日D、7個(gè)工作日【正確答案】：B51.（）負(fù)責(zé)空白增值稅發(fā)票的出庫(kù)、入庫(kù)及其他保管工作，并按照重要空白憑證管理要求，每月對(duì)分行空白專(zhuān)用發(fā)票進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)及對(duì)賬。A、分行財(cái)務(wù)管理部B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、分行辦公室D、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部【正確答案】：D52.攜帶外幣現(xiàn)鈔（）美元以上（）美元（含）以下出境的，銀行應(yīng)為客戶(hù)開(kāi)立《攜帶外匯出境許可證》，超過(guò)（）美元的，銀行應(yīng)履行告知義務(wù)。A、5000；5000；10000B、5000；10000；10000C、5000；5000；5000；D、10000;10000;5000【正確答案】：B53.前臺(tái)部門(mén)職責(zé)，工作移交時(shí)，交接人應(yīng)向接手人移交完整的授信資料檔案，全面詳細(xì)介紹客戶(hù)和授信情況，并一同走訪(fǎng)客戶(hù)，熟悉授信項(xiàng)目。（）客戶(hù)經(jīng)理必須按本行規(guī)定做好書(shū)面交接記錄和報(bào)告，并經(jīng)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)主管鑒證。A、交接人B、接收人C、交接雙方【正確答案】：C54.本行業(yè)務(wù)人員在辦理支付結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)可登錄()，通過(guò)其內(nèi)嵌的“企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”模塊開(kāi)展企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查。A、統(tǒng)一支付清算平臺(tái)B、核心系統(tǒng)C、柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、反洗錢(qián)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：A55.個(gè)人可在銀行開(kāi)立（）金額范圍的外幣攜帶證。A、不超過(guò)等值5千美元B、等值5千美元以上至1萬(wàn)美元以下（含）C、不超過(guò)等值5萬(wàn)美元D、任意金額【正確答案】：B56.某企業(yè)在成功辦理稅務(wù)備案手續(xù)的當(dāng)天到銀行付款，如果銀行經(jīng)多次嘗試仍無(wú)法辦理稅務(wù)備案信息核驗(yàn)，應(yīng)當(dāng)（）。A、向客戶(hù)解釋原因，表示因無(wú)法核驗(yàn)稅務(wù)備案信息，暫時(shí)無(wú)法對(duì)外付款B、向客戶(hù)解釋原因，建議客戶(hù)重新辦理稅務(wù)備案手續(xù)C、在審核服務(wù)貿(mào)易對(duì)外支付真實(shí)性、合規(guī)性后，先行為客戶(hù)辦理，留存后續(xù)核驗(yàn)所需材料以補(bǔ)辦核驗(yàn)手續(xù)，并在付匯當(dāng)日向所在地外匯局報(bào)告D、要求客戶(hù)向外匯局備案，經(jīng)外匯局同意后，再為企業(yè)辦理付匯手續(xù)【正確答案】：C57.境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，要注意審核的要點(diǎn)是（）。A、購(gòu)匯后資金用途B、客戶(hù)購(gòu)匯人民幣資金來(lái)源C、客戶(hù)有效證件D、必須本人辦理【正確答案】：B58.無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)指派一名有權(quán)機(jī)關(guān)人員持有效（）到本行取回反饋結(jié)果。A、本人工作證B、人民警察證C、單位介紹信D、本人工作證或人民警察證和單位介紹信【正確答案】：D59.某銀行為一企業(yè)辦理貨物貿(mào)易對(duì)外付匯業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于報(bào)關(guān)單核驗(yàn)，以下說(shuō)法正確的是（）。A、對(duì)于貨物貿(mào)易付匯，無(wú)論金額大小均須核驗(yàn)B、辦理單筆等值10萬(wàn)美元以上（不含）的貨物貿(mào)易付匯，原則上應(yīng)核驗(yàn)C、辦理單筆等值20萬(wàn)美元以上（不含）的貨物貿(mào)易付匯，原則上應(yīng)核驗(yàn)D、銀行可按照展業(yè)原則，自主決定是否辦理核驗(yàn)【正確答案】：D60.客戶(hù)小明在我行A支行開(kāi)立了個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，但家住我行B支行附近。小明（）A、可以在B支行認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，也可以在B支行進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的質(zhì)押B、只能在A(yíng)支行認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，但可以在B支行進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的質(zhì)押C、只能在A(yíng)支行行認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，也只能在A(yíng)支行進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的質(zhì)押D、可以在B支行認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，但只能在A(yíng)支行進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的質(zhì)押【正確答案】：D61.企業(yè)客戶(hù)新開(kāi)戶(hù)評(píng)級(jí)時(shí)間原則上應(yīng)在完成開(kāi)戶(hù)前，最遲不得晚于開(kāi)戶(hù)后（）A、1個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、7個(gè)工作日【正確答案】：C62.人民銀行要求對(duì)存量賬戶(hù)、商戶(hù)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自查，自通知印發(fā)之日起（）個(gè)月內(nèi)完成自查工作，并形成自查報(bào)告。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C63.財(cái)稅系統(tǒng)業(yè)務(wù)檔案管理，授權(quán)扣款協(xié)議、《委托扣款協(xié)議書(shū)》等材料按年裝訂成冊(cè)，各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)指定專(zhuān)人保管檔案，保管年限為自業(yè)務(wù)結(jié)束后（）年。A、3B、5C、10D、30【正確答案】：B64.王先生兩個(gè)月后要去美國(guó)自助游，除準(zhǔn)備了國(guó)際信用卡外，預(yù)估需要購(gòu)匯2000美元隨身攜帶，王先生來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，詢(xún)問(wèn)是否可以趁現(xiàn)在美元匯率穩(wěn)定時(shí)提前購(gòu)匯，網(wǎng)點(diǎn)工作人員正確的解釋?xiě)?yīng)該是（）。A、不可以，必須出發(fā)前購(gòu)匯B、可以，但出發(fā)前還需要網(wǎng)點(diǎn)來(lái)重新填寫(xiě)《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)表》C、可以，但必須提供已辦妥的美國(guó)簽證D、可以，按實(shí)際用途填寫(xiě)《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)表》【正確答案】：D65.VIP客戶(hù)資格原則上于每月度第（）個(gè)工作日內(nèi)由本行系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)過(guò)往月度的“綜合貢獻(xiàn)值”統(tǒng)一評(píng)定。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A66.機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)第三方負(fù)責(zé)現(xiàn)鈔押運(yùn)由(）牽頭辦理。A、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、分行辦公室D、總行總務(wù)部【正確答案】：A67.柜面POST+0、T+1業(yè)務(wù)交易受理范圍中，單筆交易金額應(yīng)不低于（）A、1萬(wàn)元（含）B、1萬(wàn)元（不含）C、5萬(wàn)元（含）D、5萬(wàn)元（不含）【正確答案】：A68.（）是機(jī)構(gòu)服務(wù)監(jiān)督相關(guān)工作的現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行管理組織。A、分支行營(yíng)業(yè)部B、境內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C、營(yíng)業(yè)大堂D、辦公區(qū)域【正確答案】：B69.各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)將單位客戶(hù)通兌申請(qǐng)表第一聯(lián)、企業(yè)法定代表人有效身份證件復(fù)印件及身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、被授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件復(fù)印件（或有）及身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果（或有）、法定代表人授權(quán)書(shū)（或有）歸入賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料一并專(zhuān)夾保管，保管期限為（）年。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：D70.通知存款支取金額不足最低支取金額的或不足約定金額的，支取的不足部分按照（）存款利率計(jì)息。A、靠檔B、活期C、約定D、定期【正確答案】：B71.以下不屬于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理核心指標(biāo)的是（）。A、有效識(shí)別和監(jiān)控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)B、有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C、有效傳導(dǎo)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化指標(biāo)D、有效制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)【正確答案】：D72.私募基金管理人應(yīng)于私募基金獲得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案批復(fù)后（）個(gè)工作日內(nèi)將備案批復(fù)件提交至本行。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B73.部門(mén)工單處理人員需在接收部門(mén)內(nèi)部輸入輸出流程工單之后（）內(nèi)，完成知識(shí)材料的整理、報(bào)審和對(duì)外報(bào)送工作。A、兩個(gè)工作日B、三個(gè)工作日C、四個(gè)工作日D、五個(gè)工作日【正確答案】：A74.貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)，存在高度關(guān)聯(lián)關(guān)系（如公司實(shí)控人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、注冊(cè)地址相近、聯(lián)系方式存在關(guān)聯(lián)等）的企業(yè)應(yīng)列為（）。A、可信客戶(hù)B、關(guān)注客戶(hù)C、黑名單客戶(hù)D、CNY100萬(wàn)元【正確答案】：B75.（）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)可疑交易監(jiān)測(cè)分析過(guò)程中的相關(guān)電子檔案及紙質(zhì)資料的登記和留檔工作。A、機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人B、分行（管轄行）反洗錢(qián)復(fù)審崗C、分行（管轄行）反洗錢(qián)工作小組D、機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)專(zhuān)員【正確答案】：C76.USD500萬(wàn)(不含)以上/筆的代客外匯買(mǎi)賣(mài)有權(quán)審批人是A、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部副總經(jīng)理B、分行分管會(huì)計(jì)結(jié)算部助理總經(jīng)理C、分行總經(jīng)理【正確答案】：C77.本行應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求及自身實(shí)際情況，制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，明確定期開(kāi)展機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的周期，以及有必要及時(shí)開(kāi)展自評(píng)估工作的情形，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月，固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、24,12B、36,24C、36,12D、24,12【正確答案】：B78.出境人員遺失《攜帶外匯出境許可證》，如是銀行簽發(fā)的，應(yīng)持補(bǔ)辦申請(qǐng)向（）提出申請(qǐng)。A、原簽發(fā)銀行B、國(guó)家外匯管理總局C、任何銀行D、國(guó)家外匯管理局分支局【正確答案】：A79.金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯(cuò)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）將假幣實(shí)物上繳到人民銀行。A、當(dāng)天B、3個(gè)工作日內(nèi)C、當(dāng)月末D、7個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：B80.以下屬于高頻交易的是（）。A、單筆1萬(wàn)美元以?xún)?nèi)、接近1萬(wàn)美元且收支頻率較高的業(yè)務(wù)B、單筆3萬(wàn)美元以?xún)?nèi)、接近3萬(wàn)美元且收支頻率較高的業(yè)務(wù)C、單筆5萬(wàn)美元以?xún)?nèi)、接近5萬(wàn)美元且收支頻率較高的業(yè)務(wù)D、單筆10萬(wàn)美元以?xún)?nèi)、接近10萬(wàn)美元且收支頻率較高的業(yè)務(wù)【正確答案】：C81.涉及外幣現(xiàn)鈔存款的相關(guān)交易當(dāng)日累計(jì)外幣現(xiàn)鈔存款業(yè)務(wù)限額從（）調(diào)整為（）。A、5000人民幣；10000人民幣B、5000美元；10000美元C、10000人民幣；5000人民幣D、10000美元；5000美元【正確答案】：B82.本行應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者個(gè)人金融信息使用管理制度。A、集中授權(quán)B、分級(jí)授權(quán)C、總行授權(quán)D、機(jī)構(gòu)授權(quán)【正確答案】：B83.以下不屬于數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題原因的是（）。A、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)原因B、數(shù)據(jù)需求原因C、數(shù)據(jù)測(cè)試原因D、組織人員原因【正確答案】：C84.人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)突發(fā)事件中，以下不屬于分行會(huì)計(jì)結(jié)算部職責(zé)的為（）。A、及時(shí)收集、分析突發(fā)事件處理過(guò)程中的技術(shù)情況B、嚴(yán)格按照突發(fā)事件業(yè)務(wù)處置實(shí)施辦法辦理相關(guān)業(yè)務(wù)C、根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求牽頭制定賬戶(hù)管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案D、及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)刭~戶(hù)管理系統(tǒng)運(yùn)行故障等突發(fā)事件情況【正確答案】：A85.關(guān)于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)限要求在系統(tǒng)評(píng)級(jí)日期后的（）內(nèi)完成客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的錄入操作A、3個(gè)自然日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)自然日D、5個(gè)工作日【正確答案】：D86.本行冠字號(hào)碼查詢(xún)用戶(hù)可在（）查詢(xún)、導(dǎo)出冠字號(hào)碼信息。A、集中作業(yè)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)B、會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)C、信息智能管理平臺(tái)D、國(guó)行I智慧【正確答案】：A87.金融機(jī)構(gòu)柜面辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，收繳單位向被收繳人出具的收繳憑證上應(yīng)加蓋收繳單位（）。A、行政公章B、業(yè)務(wù)公章C、假幣專(zhuān)用章【正確答案】：B88.對(duì)于個(gè)人委托他人（含近親屬）代為辦理年度便利化額度外的購(gòu)匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)。銀行無(wú)需客戶(hù)提供的審核資料（）。A、有交易額的相關(guān)材料B、近親屬關(guān)系證明C、委托人和受托人的有效身份證件D、委托書(shū)【正確答案】：B89.使用《反欺詐系統(tǒng)交易監(jiān)測(cè)分析表》時(shí)，篩選查詢(xún)條件必輸字段是（）。A、交易時(shí)間B、命中的規(guī)則名稱(chēng)C、管控策略D、案例狀態(tài)【正確答案】：A90.受理客戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)交易中存在一般可疑類(lèi)名單客戶(hù)，由客戶(hù)所屬機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作小組對(duì)客戶(hù)交易性質(zhì)進(jìn)行核實(shí)并反饋處理意見(jiàn)。若機(jī)構(gòu)洗錢(qián)工作小組同意，則相關(guān)業(yè)務(wù)可正常辦理，由客戶(hù)所屬機(jī)構(gòu)至少（）進(jìn)行交易回溯檢查。A、每季度一次B、每半年一次C、每月一次D、每年一次【正確答案】：A91.分行（）部門(mén)負(fù)責(zé)辦理保險(xiǎn)公司對(duì)該合同的簽署與見(jiàn)證手續(xù)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、會(huì)計(jì)結(jié)算部C、營(yíng)業(yè)部D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部【正確答案】：D92.（）負(fù)責(zé)后管系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)智能服務(wù)相關(guān)角色的新增、維護(hù)及刪除？A、總行人力資源部B、總行零售金融部C、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、總行運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】：D93.出納業(yè)務(wù)的工作內(nèi)容包括：維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)轄內(nèi)的在行及離行式自助設(shè)備，及時(shí)對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行故障維護(hù)、設(shè)備升級(jí)、加鈔清鈔和（）等操作。A、錯(cuò)款處理B、憑條打印C、機(jī)房布控D、登記上繳【正確答案】：A94.預(yù)留印鑒卡由開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)采集，需于完成采集后（）傳遞至分行會(huì)計(jì)結(jié)算部。A、當(dāng)日B、次一工作日C、三個(gè)工作日【正確答案】：B95.代付逾期，則應(yīng)在原定代付利率的基礎(chǔ)上，另外加收不低于（）且不低于本行與代付行之間約定的逾期利率水平的逾期罰息和復(fù)利。A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正確答案】：B96.境內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外單筆支付等值10萬(wàn)美元的（），無(wú)需向所在地稅務(wù)機(jī)關(guān)進(jìn)行稅務(wù)備案。A、專(zhuān)利費(fèi)B、境外個(gè)人在境內(nèi)的工作報(bào)酬C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外代表機(jī)構(gòu)的辦公經(jīng)費(fèi)D、廣告服務(wù)費(fèi)【正確答案】：C97.柜員當(dāng)日業(yè)務(wù)流水清單、部門(mén)當(dāng)日業(yè)務(wù)流水清單原則上應(yīng)當(dāng)日打印，因特殊情況需要隔日進(jìn)行補(bǔ)打的，由（）登錄會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)打印。A、該經(jīng)辦柜員B、分行后督人員C、會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)主管崗D、會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)業(yè)務(wù)核查崗【正確答案】：D98.本行應(yīng)在重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件發(fā)生后______之內(nèi)口頭向當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局報(bào)告并報(bào)送《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技重大事項(xiàng)報(bào)告表》，在______之內(nèi)以電話(huà),傳真等方式向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)情況A、半小時(shí)；1小時(shí)B、2小時(shí)；12小時(shí)C、1小時(shí)；2小時(shí)D、2小時(shí)；24小時(shí)【正確答案】：C99.同一客戶(hù)當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣的，且人民幣或外幣交易任一單邊累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，本行將（）生成大額交易案例。A、合并B、分別C、不生成【正確答案】：A100.“外幣活期資金池”產(chǎn)品的審批材料、協(xié)議等紙質(zhì)文件，由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部并入客戶(hù)賬戶(hù)檔案中保管，保管期限為協(xié)議履行完畢（）。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：D1.人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)操作端發(fā)生嚴(yán)重事件時(shí)，可進(jìn)行處置的措施有（）。A、到行內(nèi)其他操作端辦理結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)B、暫停辦理結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)C、中國(guó)人民銀行操作端辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)D、暫不通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)辦理結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后通過(guò)系統(tǒng)辦理?！菊_答案】：ABC2.賬戶(hù)管理系統(tǒng)應(yīng)急處置包括對(duì)（）的處理。A、賬戶(hù)開(kāi)立B、賬戶(hù)備案C、賬戶(hù)變更D、賬戶(hù)撤銷(xiāo)【正確答案】：ACD3.支付清算平臺(tái)往賬業(yè)務(wù)可由（）等外圍系統(tǒng)發(fā)起，并經(jīng)支付清算平臺(tái)系列規(guī)則校驗(yàn)。A、核心系統(tǒng)B、網(wǎng)上銀行C、手機(jī)銀行D、電話(huà)銀行【正確答案】：ABC4.對(duì)于跨國(guó)公司開(kāi)展跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，以下正確的是（）。A、主辦企業(yè)被列為B類(lèi)的，無(wú)需變更主辦企業(yè)B、其他成員企業(yè)被列為B類(lèi)的，主辦企業(yè)應(yīng)限制其業(yè)務(wù)額度C、主辦企業(yè)被列為C類(lèi)的，跨國(guó)公司應(yīng)變更主辦企業(yè)D、已開(kāi)展跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的其他成員企業(yè)被列為C類(lèi)的，主辦企業(yè)應(yīng)終止其業(yè)務(wù)【正確答案】：CD5.220001-客戶(hù)信息維護(hù)交易中，憑證要素的“憑證信息”中新增“客戶(hù)盡職調(diào)查表”和“納稅身份聲明文件”，當(dāng)“交易類(lèi)型”選擇1-客戶(hù)信息補(bǔ)錄時(shí)，憑證要素中（）為必要憑證。A、客戶(hù)信息采集表B、客戶(hù)盡職調(diào)查表C、納稅身份聲明文件【正確答案】：ABC6.已故存款人的公證遺囑指定的繼承人或受遺贈(zèng)人辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向本行提交以下材料：A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料；B、居民戶(hù)口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料；C、指定提取申請(qǐng)人為已故存款人的繼承人或受遺贈(zèng)人的公證遺囑；D、提取申請(qǐng)人的有效身份證件；E、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(shū)【正確答案】：ACDE7.各機(jī)構(gòu)在開(kāi)展單用途預(yù)付費(fèi)資金監(jiān)管業(yè)務(wù)時(shí)，禁止發(fā)展以下哪種情況的商戶(hù)（）。A、非法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)組織B、從事違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（包括但不限于從事賭博及博彩類(lèi)，色情服務(wù)類(lèi)，出售違禁藥品、毒品、黃色出版物、軍火彈藥等）的商戶(hù)C、從事網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)的商戶(hù)D、其他相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定禁止介入的商戶(hù)【正確答案】：ABCD8.銀行在辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息核驗(yàn)手續(xù)時(shí)，對(duì)于存在下列情況之一的企業(yè)，應(yīng)逐筆在貨貿(mào)系統(tǒng)中對(duì)企業(yè)加注相應(yīng)標(biāo)識(shí)（）。A、未在規(guī)定期限內(nèi)提供報(bào)關(guān)信息且無(wú)合理解釋的B、涉嫌重復(fù)使用報(bào)關(guān)信息且無(wú)合理解釋的C、涉嫌使用虛假報(bào)關(guān)信息的D、其他需加注標(biāo)識(shí)的情況【正確答案】：ABCD9.以下哪幾項(xiàng)說(shuō)法是正確的？A、本行適用增值稅稅率一般為6%B、本行轉(zhuǎn)讓或出租營(yíng)改增前取得的不動(dòng)產(chǎn)稅率為5%，轉(zhuǎn)讓或出租營(yíng)改增后取得的不動(dòng)產(chǎn)稅率為9%C、本行銷(xiāo)售自己使用過(guò)的、2016年5月1日前取得的固定資產(chǎn)，向稅務(wù)機(jī)關(guān)申請(qǐng)簡(jiǎn)易征收備案后可按簡(jiǎn)易辦法按3%征收率減按2%繳納增值稅D、本行作為資管產(chǎn)品管理人運(yùn)營(yíng)資管產(chǎn)品過(guò)程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，暫適用簡(jiǎn)易計(jì)稅方法，按照3%的征收率繳納增值稅【正確答案】：ABCD10.會(huì)計(jì)核算規(guī)范的制定包括（）。A、新設(shè)會(huì)計(jì)核算規(guī)范B、修訂會(huì)計(jì)核算規(guī)范C、廢止會(huì)計(jì)核算規(guī)范【正確答案】：ABC11.以下哪些情況為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立的一票否決事項(xiàng)。A、預(yù)留手機(jī)號(hào)碼未實(shí)名或者與開(kāi)戶(hù)人身份信息不一致的。B、被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的個(gè)人，懲戒期限未滿(mǎn)的。C、客戶(hù)與反洗錢(qián)及反恐怖融資監(jiān)控名單匹配的或客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為最高等級(jí)的。D、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份明顯不符的。E、有組織同時(shí)或者分批開(kāi)戶(hù)的。【正確答案】：BDE12.本行從有利于運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定適合的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，有效防范客戶(hù)利用相關(guān)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)活動(dòng)的角度考慮，將產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為（）。A、最高風(fēng)險(xiǎn)B、高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)E、最低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCD13.受理客戶(hù)掛失業(yè)務(wù)憑證、印鑒、支付密碼器等業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)查詢(xún)客戶(hù)賬戶(hù)通兌情況，在受理客戶(hù)掛失申請(qǐng)的同時(shí)以電話(huà)和郵件形式通知（）。A、所屬分行營(yíng)業(yè)部主管B、所屬客戶(hù)經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)C、所屬的會(huì)計(jì)結(jié)算部主管D、所屬分管行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：AC14.2022年2月日常變更優(yōu)化中，新增“100205-對(duì)公產(chǎn)品綜合解約”交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)客戶(hù)（）、（）、（）的一鍵解約處理。A、企業(yè)電子銀行B、支付密碼器C、短信簽約D、產(chǎn)品管理平臺(tái)合約【正確答案】：ABD15.賬戶(hù)在開(kāi)立以及存續(xù)期間存在涉賭涉詐相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)行為，需要進(jìn)行非柜面管控措施，這里的風(fēng)險(xiǎn)行為包括（）A、命中內(nèi)外部線(xiàn)索且無(wú)法排除風(fēng)險(xiǎn)或確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)B、客戶(hù)存續(xù)期間無(wú)法正常取得聯(lián)系C、賬戶(hù)交易異常且無(wú)合理理由【正確答案】：ABC16.內(nèi)部賬戶(hù)的管理實(shí)行（）的原則。A、統(tǒng)一管理B、集中維護(hù)C、逐級(jí)審批D、及時(shí)對(duì)賬E、涉及誰(shuí)的業(yè)務(wù)誰(shuí)管理【正確答案】：ABCDE17.以下哪些具備了個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征？A、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5次（含）以上提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一網(wǎng)點(diǎn)，每個(gè)人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯B、同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日分別將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)（含）以上不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。D、5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶(hù)【正確答案】：ABCD18.境外個(gè)人若想辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯，需憑（）在銀行辦理。A、本人有效身份證件B、境內(nèi)學(xué)習(xí)或就業(yè)等證明C、有交易額的外匯資金來(lái)源材料D、有交易額的人民幣資金用途材料【正確答案】：AD19.現(xiàn)金盤(pán)庫(kù)要求包括（）。A、日清日結(jié)B、雙人復(fù)點(diǎn)C、簽章確認(rèn)D、授權(quán)軋賬【正確答案】：ABCD20.銀行審核退匯時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、銀行應(yīng)按照原匯入或匯出資金交易性質(zhì)，審核退匯的相關(guān)材料，退匯金額原則上不得超過(guò)原匯入或匯出金額。B、匯出資金退匯境外付款人原則上應(yīng)為原收款人、境內(nèi)收款人應(yīng)當(dāng)為原付款人。C、匯入資金退匯境內(nèi)付款人原則上應(yīng)為原收款人、境外收款人應(yīng)為原付款人。D、當(dāng)退匯項(xiàng)下的收付款人與規(guī)定不一致時(shí)，銀行均應(yīng)不予辦理?！菊_答案】：ABC21.已開(kāi)展跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的主辦企業(yè)被列為（）類(lèi)的，所在地外匯局將通知跨國(guó)公司變更主辦企業(yè)。A、A類(lèi)B、B類(lèi)C類(lèi)D、不在名錄內(nèi)企業(yè)【正確答案】：BC22.存款保險(xiǎn)制度通過(guò)明確的法律保障和及時(shí)償付政策，可以：A、讓存款人獲得穩(wěn)定預(yù)期B、防止銀行擠兌C、創(chuàng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境D、在中央銀行最后貸款人職能和審慎監(jiān)管的基礎(chǔ)上再構(gòu)建一道防線(xiàn)【正確答案】：ABCD23.涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，以下哪些情形下，有關(guān)賬戶(hù)可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓?zhuān)ǎ?。A、受償債權(quán)B、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布后生效的交易指令；C、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孽息以及其他收益D、被凍結(jié)賬戶(hù)所有人提出申請(qǐng)【正確答案】：AC24.本行應(yīng)采取必要的網(wǎng)絡(luò)安全措施來(lái)防止銀行支付機(jī)構(gòu)越界訪(fǎng)問(wèn)和外部入侵，包括但不限于以下哪些措施？A、部署防火墻B、入侵檢測(cè)C、入侵防御D、病毒掃描【正確答案】：ABCD25.在當(dāng)日大小額對(duì)賬、核心對(duì)賬成功后支付清算平臺(tái)自動(dòng)執(zhí)行日終程序，支付清算平臺(tái)日終環(huán)節(jié)檢查當(dāng)日平臺(tái)如下幾個(gè)方面業(yè)務(wù)操作情況（）。A、平臺(tái)是否存在待復(fù)核及待授權(quán)的事務(wù)。B、當(dāng)日行內(nèi)外對(duì)賬是否成功。C、平臺(tái)是否存在待處理的往賬業(yè)務(wù)。D、平臺(tái)是否存在待復(fù)核或待授權(quán)的來(lái)賬。E、平臺(tái)是否存在異常隊(duì)列的記錄?！菊_答案】：ABCDE26.個(gè)人投資者需持（）到本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理基金交易業(yè)務(wù)。A、借記卡B、手機(jī)C、有效身份證件D、現(xiàn)金【正確答案】：AC27.境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的贍家款結(jié)匯可參考（）材料辦理。A、直系親屬關(guān)系證明B、經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明C、境外給付人收入納稅憑證D、境外給付人相關(guān)收入證明【正確答案】：ABCD28.“公司存款余額證明”交易增加控制，（）及（）不允許開(kāi)立余額證明A、委托貸款基金-未提款賬戶(hù)B、委托貸款基金-已提款賬戶(hù)C、委托貸款余額D、結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：AB29.以下屬于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為的是（）。A、辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)按規(guī)定對(duì)相關(guān)憑證和材料進(jìn)行真實(shí)性審核。B、為個(gè)人辦理超過(guò)年度便利化額度的結(jié)售匯、收付匯留存有交易額的相關(guān)材料C、為僅持身份證件的客戶(hù)辦理當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以上的個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存款D、憑身份證件、有交易額的外匯用途證明材料為個(gè)人辦理2萬(wàn)美元的現(xiàn)鈔匯出業(yè)務(wù)E、憑《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》辦理當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上提取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)【正確答案】：CD30.以下哪些業(yè)務(wù)類(lèi)型不納入跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額計(jì)算（）？A、本行因境外同業(yè)存放、拆借、聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)產(chǎn)生的對(duì)外負(fù)債；B、本行因境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)債券市場(chǎng)產(chǎn)生的本外幣被動(dòng)負(fù)債；C、本行因辦理基于真實(shí)跨境貿(mào)易結(jié)算產(chǎn)生的各類(lèi)貿(mào)易融資；D、因客戶(hù)基于真實(shí)跨境交易和資產(chǎn)負(fù)債幣種及期限風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖管理服務(wù)需要的衍生產(chǎn)品而形成的對(duì)外或有負(fù)債?！菊_答案】：ABC31.單位客戶(hù)支取定期存款時(shí)，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員根據(jù)客戶(hù)提交的證實(shí)書(shū)，抽出銀行留存聯(lián)，審核以下內(nèi)容：。A、證實(shí)書(shū)是否為本行開(kāi)具B、客戶(hù)出具的證實(shí)書(shū)與本行留存的銀行留存聯(lián)是否一致C、證書(shū)書(shū)背書(shū)印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符D、本行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABC32.境外機(jī)構(gòu)有下列情形之一的應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)（）。A、境外機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)時(shí)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門(mén)的批準(zhǔn)文件設(shè)定有效期限，且有效期限屆滿(mǎn)的。B、境外機(jī)構(gòu)變更主要董事和實(shí)際控制人的。C、政府主管部門(mén)禁止境外機(jī)構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動(dòng)的。D、按境外機(jī)構(gòu)本國(guó)或本地區(qū)法律規(guī)定，境外機(jī)構(gòu)主體資格已消亡的?！菊_答案】：ACD33.“外幣活期資金池”產(chǎn)品增值本金幣種為（）的，對(duì)應(yīng)的國(guó)際通用計(jì)息方式適用的一年計(jì)息天數(shù)為365天。A、美元B、港幣C、英鎊D、日元E、歐元F、新加坡元【正確答案】：BCF34.不允許開(kāi)立個(gè)人存款證明的場(chǎng)景（）。A、質(zhì)押、內(nèi)部控制B、卡止付C、非存款證明凍結(jié)：凍結(jié)金額合計(jì)>=賬戶(hù)余額D、大額存單、結(jié)構(gòu)性存款超過(guò)到期日E、理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：ABCDE35.對(duì)于下列哪些相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理：（）A、交易資金來(lái)源或去向可疑的B、交易明顯不符常理C、以往獲取的客戶(hù)身份信息真實(shí)性有誤或出現(xiàn)重大變更的D、客戶(hù)身份不明或?qū)蛻?hù)身份有疑問(wèn)的【正確答案】：ABCD36.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常辦理各類(lèi)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的出納人員，業(yè)務(wù)知識(shí)應(yīng)滿(mǎn)足什么要求？A、熟悉反假貨幣相關(guān)各項(xiàng)法律法規(guī)，以及人民銀行貨幣鑒別和假幣收繳管理制度等制度規(guī)范的內(nèi)容要求。B、全面掌握流通中人民幣及外幣的樣式、防偽特征與偽造特點(diǎn)，以及普通紀(jì)念幣（鈔）的防偽特征（以近3年為主），滿(mǎn)足日常反假貨幣工作需要。C、熟悉人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)流程，以及涉假貨幣糾紛處置程序。D、熟悉外幣冠字號(hào)碼查詢(xún)流程，以及涉假貨幣糾紛處置程序。【正確答案】：ABC37.針對(duì)單一法人主體接入的銀企直連企業(yè)客戶(hù)，企業(yè)客戶(hù)需填寫(xiě)《銀企直連服務(wù)申請(qǐng)書(shū)》，提供經(jīng)辦人（）及加蓋單位工作的復(fù)印件。A、有效身份證件原件B、授權(quán)委托書(shū)（代理人）C、法定代表人有效身份證件原件D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件【正確答案】：ABC38.出現(xiàn)（）情形時(shí)，不得開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)。A、開(kāi)戶(hù)理由不合理的；B、開(kāi)通非柜面支付功能理由不充分的C、有組織同時(shí)或者分批開(kāi)戶(hù)的；D、頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)的；【正確答案】：AC39.上門(mén)對(duì)賬應(yīng)建立交接登記簿，登記內(nèi)容應(yīng)包括（），回行后歸檔保存。A、上門(mén)時(shí)間B、對(duì)賬人員C、客戶(hù)名稱(chēng)及受訪(fǎng)對(duì)象D、對(duì)賬過(guò)程描述E、對(duì)賬結(jié)果【正確答案】：ABCDE40.賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理工作的基本原則是（）。A、審慎性原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、全面性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE41.本行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件分為（）等級(jí)。A、全方位重大突發(fā)事件B、特別重大突發(fā)事件C、較大突發(fā)事件D、一般突發(fā)事件E、重大突發(fā)事件【正確答案】：BCDE42.解除非柜面審核材料中，（）A、“電信詐騙涉案人關(guān)聯(lián)賬戶(hù)”，客戶(hù)臨柜或通過(guò)線(xiàn)上渠道重新提交有效身份證件且完成聯(lián)網(wǎng)核查，完成人證核對(duì)后可解除管控B、開(kāi)戶(hù)使用證件非二代居民身份證在系統(tǒng)功能未實(shí)現(xiàn)前應(yīng)告知客戶(hù)需臨柜辦理C、控制原因?yàn)椤百I(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)，冒名開(kāi)戶(hù)”，應(yīng)核定該有權(quán)機(jī)關(guān)后及時(shí)通知客戶(hù)，聯(lián)系客戶(hù)通過(guò)指定渠道向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)，并告知本行將根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)核定結(jié)果解除管控D、“賬戶(hù)使用情況異?！?，客戶(hù)給出合理說(shuō)明或提供證明材料（或有）后，審慎認(rèn)定賬戶(hù)不存在顯著異常的情況下解除管控或采取其余風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施（包括但不限于解除非柜面交易管控后調(diào)低非柜面交易額度）?！菊_答案】：ABCD43.下列哪些憑證是重要空白憑證？A、進(jìn)賬單B、電匯憑證C、假幣收繳憑證D、單位現(xiàn)金送款單【正確答案】：BC44.單位客戶(hù)向本行申請(qǐng)辦理單位賬戶(hù)狀況證明業(yè)務(wù)的，對(duì)于法定代表人無(wú)法親自前來(lái)辦理，須出具（）A、法定代表人有效身份證原件B、加蓋公章的法定代表人有效身份證件復(fù)印件C、法定代表人授權(quán)書(shū)D、被授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件【正確答案】：BCD45.結(jié)算性同業(yè)銀行賬戶(hù)是指用于（）的賬戶(hù)。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)代付C、代理現(xiàn)金解繳D、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)【正確答案】：CD46.本行取得和開(kāi)具的專(zhuān)用發(fā)票均應(yīng)符合()要求。A、項(xiàng)目齊全，與實(shí)際交易相符。B、字跡清楚，不得壓線(xiàn)、錯(cuò)格。C、發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章。D、按照增值稅納稅義務(wù)的發(fā)生時(shí)間開(kāi)具。【正確答案】：ABD47.特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型的交易頻率，客戶(hù)在一定周期內(nèi)頻繁進(jìn)行異常交易，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)增加，如下情形為衡量洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度的參考因素（）A、客戶(hù)頻繁發(fā)生開(kāi)（銷(xiāo)）戶(hù)業(yè)務(wù)B、非自然人與自然人頻繁發(fā)生大額轉(zhuǎn)賬匯款C、自然人頻繁發(fā)生跨境交易【正確答案】：ABC48.各機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本行《外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范指引（試行）》，對(duì)資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)客戶(hù)實(shí)施分類(lèi)管理，將客戶(hù)劃分為“（）客戶(hù)”和“（）客戶(hù)”。A、可信B、關(guān)注C、可疑D、正?！菊_答案】：AB49.廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支電子單證審核操作指引（試行）業(yè)務(wù)范圍包括（）A、貨物貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)B、貨物貿(mào)易項(xiàng)下以貨到付款方式進(jìn)行結(jié)算的匯出匯款業(yè)務(wù)C、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下匯出匯款業(yè)務(wù)D、外幣兌換【正確答案】：ABC50.應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行外匯政策，根據(jù)展業(yè)自律相關(guān)要求開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)，貫穿（）的全流程，切實(shí)做好業(yè)務(wù)合規(guī)把控，確保業(yè)務(wù)留痕可追溯。A、事前客戶(hù)識(shí)別B、分類(lèi)管理C、交易真實(shí)性審核D、事中差異化審查E、系統(tǒng)監(jiān)控F、事后監(jiān)測(cè)分析與報(bào)告【正確答案】：ABCDEF51.以下各種賬、簿、卡應(yīng)每日核對(duì)的，包括（）。A、掛銷(xiāo)賬的核對(duì)，應(yīng)將未銷(xiāo)的各筆掛賬加計(jì)總數(shù)與該科目的余額核對(duì)B、總賬的余額應(yīng)與各該科目分戶(hù)賬的余額加計(jì)總數(shù)核對(duì)。C、總賬的科目余額應(yīng)與日計(jì)表的科目余額核對(duì)?！菊_答案】：BC52.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向本行提交哪些材料？A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料；B、居民戶(hù)口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料；C、指定提取申請(qǐng)人為已故存款人的繼承人或受遺贈(zèng)人的公證遺囑；D、提取申請(qǐng)人的有效身份證件；E、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(shū)【正確答案】：ABDE53.本行根據(jù)賬戶(hù)余額、發(fā)生額等數(shù)據(jù)，對(duì)單位客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)，將客戶(hù)按照對(duì)賬要求從高到低依次分為（）。A、重點(diǎn)對(duì)賬客戶(hù)B、關(guān)注對(duì)賬客戶(hù)C、普通對(duì)賬客戶(hù)D、一般對(duì)賬客戶(hù)E、其他對(duì)賬客戶(hù)【正確答案】：ACE54.對(duì)貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)客戶(hù)實(shí)施業(yè)務(wù)辦理分類(lèi)管理,包括（）A、新型離岸客戶(hù)B、傳統(tǒng)客戶(hù)C、可信客戶(hù)D、關(guān)注客戶(hù)【正確答案】：CD55.捐贈(zèng)外匯賬戶(hù)收入范圍包括以下哪些方面（）。A、從境外匯入的捐贈(zèng)外匯資金B(yǎng)、從境外匯入的服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下資金C、從同名經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)或購(gòu)匯劃入的捐贈(zèng)外匯資金D、從其他主體經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)劃入的捐贈(zèng)外匯資金【正確答案】：AC56.個(gè)人跨境電商收結(jié)匯，可通過(guò)以下途徑辦理（）。A、通過(guò)銀行辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯B、憑交易電子信息通過(guò)取得跨境外匯支付業(yè)務(wù)資格的第三方支付機(jī)構(gòu)辦理不占用年度便利化額度的結(jié)匯C、憑交易電子信息通過(guò)取得跨境外匯支付業(yè)務(wù)資格的銀行辦理不占用年度便利化額度的結(jié)匯D、憑有交易額的材料通過(guò)銀行柜臺(tái)辦理不占用年度便利化額度的結(jié)匯【正確答案】：ABCD57.以下不同注冊(cè)地的存續(xù)資料的申請(qǐng)頻率分別是（）。A、香港注冊(cè)企業(yè)的存續(xù)資料，比如商業(yè)登記證、周年申報(bào)表到期后方能重新簽發(fā)B、香港注冊(cè)企業(yè)的存續(xù)資料，比如周年申報(bào)表，可以根據(jù)企業(yè)的需求在信息變更后重新生成C、澳門(mén)注冊(cè)企業(yè)的存續(xù)資料，比如M/8稅單、商業(yè)登記書(shū)面報(bào)告，到期后方能重新簽發(fā)D、澳門(mén)注冊(cè)企業(yè)的存續(xù)資料，比如M/8稅單、商業(yè)登記書(shū)面報(bào)告，M/8到期后重新簽發(fā)，商業(yè)登記書(shū)面報(bào)告可以根據(jù)企業(yè)的需求隨時(shí)簽發(fā)E、BVI、開(kāi)曼等注冊(cè)地的存續(xù)資料，比如certificateofgoodstanding/incumbency到期后方能重新簽發(fā)F、BVI、開(kāi)曼等注冊(cè)地的存續(xù)資料，比如certificateofgoodstanding/incumbency可以根據(jù)企業(yè)的需求，隨時(shí)申請(qǐng)簽發(fā)【正確答案】：ADF58.移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)可開(kāi)通的服務(wù)有：。A、短信服務(wù)B、電子銀行服務(wù)C、UKEY發(fā)放D、電子密碼器發(fā)放【正確答案】：ABCD59.支行手里的NRA開(kāi)戶(hù)，應(yīng)報(bào)送（）審批A、分行會(huì)結(jié)副總經(jīng)理B、營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理以上C、三級(jí)授權(quán)人員D、支行負(fù)責(zé)人【正確答案】：AB60.辦理以下哪些業(yè)務(wù)，需要先查詢(xún)是否屬于關(guān)注名單客戶(hù)？A、個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)B、個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)C、個(gè)人外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)D、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD61.支付清算平臺(tái)為中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)所含的（）以及其他適用于支付清算平臺(tái)的外部清算系統(tǒng)提供業(yè)務(wù)的清算處理服務(wù)。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、各機(jī)構(gòu)屬地支付清算【正確答案】：ABCD62.服務(wù)貿(mào)易外匯收支應(yīng)當(dāng)具有（）（）的交易基礎(chǔ)。A、合規(guī)B、貨物貿(mào)易C、真實(shí)D、合法【正確答案】：CD63.外商投資企業(yè)向本行申請(qǐng)以支付結(jié)匯制辦理資本金結(jié)匯，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：A、企業(yè)資本金結(jié)匯申請(qǐng)書(shū)及加蓋預(yù)留印鑒的支付憑證B、外匯業(yè)務(wù)登記憑證C、資本金結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函D、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件E、前一筆資本金結(jié)匯所得人民幣資金按照支付命令函對(duì)外支付的相關(guān)憑證及其使用情況明細(xì)清單和發(fā)票等有關(guān)憑證的復(fù)印件及原件。F、稅務(wù)部門(mén)網(wǎng)絡(luò)發(fā)票真?zhèn)尾樵?xún)結(jié)果打印件，對(duì)無(wú)法核驗(yàn)的，企業(yè)應(yīng)提供稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的發(fā)票真?zhèn)舞b別材料。【正確答案】：ABCDEF64.支付清算平臺(tái)，是指本行為實(shí)現(xiàn)對(duì)各支付渠道業(yè)務(wù)的清算（）管理需要，所建立的統(tǒng)一支付清算平臺(tái)。A、集中化B、規(guī)范化C、標(biāo)準(zhǔn)化D、統(tǒng)一化E、可持續(xù)化【正確答案】：ABCE65.個(gè)人“周周利”存款產(chǎn)品可支持_____銀行賬戶(hù)。A、I類(lèi)B、II類(lèi)C、III類(lèi)【正確答案】：AB66.以下哪些屬于企業(yè)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)立意愿核實(shí)遠(yuǎn)程視頻的渠道？A、微信銀行B、本行移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)C、企業(yè)手機(jī)銀行APPD、個(gè)人手機(jī)銀行APPE、國(guó)行E企盈【正確答案】：BCDE67.總行會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)對(duì)如下哪些機(jī)構(gòu)涉及的重要空白憑證管理、印章管理履行視頻監(jiān)督檢查職責(zé)？A、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部D、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部【正確答案】：AB68.單位客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)重打或補(bǔ)打回單，營(yíng)業(yè)部審核材料無(wú)誤并確認(rèn)可以通過(guò)綜合柜面系統(tǒng)打印回單的，直接通過(guò)綜合柜面打印任務(wù)管理打印，以下操作正確的是：（）A、《客戶(hù)查賬登記與查復(fù)通知書(shū)》客戶(hù)聯(lián)中填寫(xiě)：“詳見(jiàn)附件”，并加蓋經(jīng)辦章B、打印的回單一式兩聯(lián)，一聯(lián)做《客戶(hù)查賬登記與查復(fù)通知書(shū)》客戶(hù)聯(lián)附件，加蓋附件章C、客戶(hù)要求加蓋實(shí)體印章或打印的回單未體現(xiàn)電子印章的，在回單中加蓋實(shí)體在回單中加蓋實(shí)體印章，但需要登記實(shí)體印章登記簿D、打印回單的另一聯(lián)作為《客戶(hù)查賬登記與查復(fù)通知書(shū)》銀行留底聯(lián)附件【正確答案】：BD69.發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長(zhǎng)短款，分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理人員通過(guò)當(dāng)日（）進(jìn)行勾對(duì)，核對(duì)賬戶(hù)明細(xì)，確定出現(xiàn)差錯(cuò)的原因及具體交易明細(xì)。A、設(shè)備流水B、長(zhǎng)款賬C、疑問(wèn)報(bào)表D、主機(jī)流水E、銀聯(lián)流水【正確答案】：ABCDE70.七天通知存款的幣別有哪些（）A、人民幣B、港幣C、美元D、日元【正確答案】：ABCD71.稅務(wù)登記，包括（）等業(yè)務(wù)的登記管理工作。A、新設(shè)B、變更C、注銷(xiāo)D、扣繳義務(wù)人【正確答案】：ABCD72.以下哪種情形屬于重要信息系統(tǒng)中特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）？A、由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)中斷或重要數(shù)據(jù)損毀,丟失,泄露，造成本行重大經(jīng)濟(jì)損失,影響本行持續(xù)運(yùn)營(yíng)乃至金融系統(tǒng)穩(wěn)定，或?qū)娎嬖斐商貏e嚴(yán)重?fù)p害的突發(fā)事件；B、由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)異常，在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致本行兩個(gè)（含）以上省份（自治區(qū),直轄市）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),電子渠道業(yè)務(wù)無(wú)法正常開(kāi)展達(dá)3個(gè)小時(shí)（含）以上C、由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)異常，在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致本行一個(gè)（含）以上省份（自治區(qū),直轄市）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),電子渠道業(yè)務(wù)無(wú)法正常開(kāi)展達(dá)3個(gè)小時(shí)（含）以上D、一個(gè)省份（自治區(qū),直轄市）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),電子渠道業(yè)務(wù)無(wú)法正常開(kāi)展達(dá)6個(gè)小時(shí)（含）以上的突發(fā)事件?！菊_答案】：ABD73.根據(jù)管理對(duì)象的不同風(fēng)險(xiǎn)程度，賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)名單類(lèi)型劃分為（）、（）和（）。A、黑名單B、灰名單C、白名單D、監(jiān)控名單【正確答案】：ABC74.外匯賬戶(hù)信息報(bào)送類(lèi)型包括（）。A、每日收入合計(jì)B、每日支出合計(jì)C、賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)D、賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)E、每日余額【正確答案】：ABCDE75.按照業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，做到（），避免差錯(cuò)，并盡量縮短客戶(hù)等待時(shí)間。A、熟練B、準(zhǔn)確C、快捷D、高效【正確答案】：ABCD76.賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理工作的基本原則包括（）。A、審慎性原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、全面性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE77.本行建立反洗錢(qián)及反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。名單包括但不限于以下內(nèi)容：A、公安部等我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單E、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要檢測(cè)關(guān)注的組織或人員名單【正確答案】：ABCDE78.個(gè)人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯。辦理時(shí)需提供委托人和受托人的有效身份證件、委托書(shū)以及近親屬關(guān)系說(shuō)明材料等,近親屬包含（）A、配偶B、兄弟姐妹C、祖父母D、外祖父母【正確答案】：ABCD79.人民幣（）及以上面額必須全額機(jī)械清分，人民幣（）及以下券別如不適用機(jī)械清分，可手工清分。A、20元B、10元C、5元D、1元【正確答案】：BC80.本行會(huì)計(jì)憑證按其格式和用途可分為（）和（）。A、基礎(chǔ)憑證B、特定憑證C、專(zhuān)用憑證D、記賬憑證流水清單【正確答案】：BD81.本行反洗錢(qián)及反恐怖融資名單劃分為（）。A、禁止類(lèi)B、關(guān)注類(lèi)C、重點(diǎn)可疑類(lèi)D、一般可疑類(lèi)E、正常類(lèi)【正確答案】：ABCD82.國(guó)行金融研修院與總行運(yùn)營(yíng)管理部牽頭，原則上（）組織一次反假貨幣人員從業(yè)資質(zhì)認(rèn)定考核，對(duì)考核合格者授予反假貨幣從業(yè)資質(zhì)，取得反假貨幣從業(yè)資質(zhì)人員自資質(zhì)認(rèn)定之日起（）內(nèi)可從事反假貨幣相關(guān)崗位。A、每半年B、每年C、1年D、2年E、3年【正確答案】：AE83.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)配備滿(mǎn)足防護(hù)要求的()等個(gè)人防護(hù)用品。A、口罩B、手套C、護(hù)目鏡D、洗手液【正確答案】：ABCD84.本行在單位客戶(hù)身份證件即將到期前由系統(tǒng)自動(dòng)分次進(jìn)行短信通知提示，通知時(shí)間為（）。A、到期日前90天B、到期日前30天C、到期日前7天D、到期日【正確答案】：ABCD85.《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶(hù)信息報(bào)送操作規(guī)程》適用于（）的信息采集報(bào)送工作。A、境內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)B、境外機(jī)構(gòu)及境外個(gè)人在本行開(kāi)立的外匯賬戶(hù)C、境內(nèi)個(gè)人在本行開(kāi)立的個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)D、外管局規(guī)定需要報(bào)送的其他外匯賬戶(hù)【正確答案】：ABCD86.在收單業(yè)務(wù)開(kāi)展的過(guò)程中，對(duì)于由本行系統(tǒng)原因?qū)е碌挠绊懯諉螛I(yè)務(wù)正常進(jìn)行的突發(fā)事件，本行收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向商戶(hù)做好解釋工作，并將情況及時(shí)上報(bào)（）以及（），同時(shí)參照《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》相關(guān)規(guī)定，做好如法事件應(yīng)急處理。A、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部B、總行科技開(kāi)發(fā)部C、分行零售金融部D、總行零售金融部【正確答案】：CD87.以下關(guān)于出口收入待核查賬戶(hù)的說(shuō)法中正確的是（）。A、企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收入，可自主決定是否開(kāi)立出口收入待核查賬戶(hù)B、企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收入可先進(jìn)入出口收入待核查賬戶(hù)，也可進(jìn)入企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶(hù)或結(jié)匯C、出口收入待核查賬戶(hù)之間資金不得相互劃轉(zhuǎn)D、出口收入待核查賬戶(hù)之間資金可以相互劃轉(zhuǎn)【正確答案】：ABC88.以下有關(guān)電子現(xiàn)金賬戶(hù)說(shuō)法正確的是？A、電子現(xiàn)金賬戶(hù)具有小額脫機(jī)消費(fèi)、圈存、圈提、查詢(xún)等功能。B、電子現(xiàn)金賬戶(hù)不能透支，可計(jì)付利息，不能用于提取現(xiàn)金，不能掛失。C、電子現(xiàn)金賬戶(hù)不設(shè)交易密碼，凡使用電子現(xiàn)金賬戶(hù)進(jìn)行的交易均視為持卡人本人所為。D、電子現(xiàn)金賬戶(hù)余額上限為人民幣1000元整?！菊_答案】：ACD89.境外同業(yè)銀行不得在本行開(kāi)立（）、（），中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：BD90.以下關(guān)于全口徑跨境融資宏觀(guān)審慎管理的相關(guān)說(shuō)法，正確的是（）。A、跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限=資本*跨境融資杠桿率*宏觀(guān)審慎調(diào)節(jié)參數(shù)+初始融資額度（或有）B、資本以最近一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告中的一級(jí)資本計(jì)。C、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額不得超過(guò)余額上限;D、跨境融資是指本行以本幣或外幣形式從非居民融入資金的行為，涵蓋表內(nèi)融資和表外融資.【正確答案】：ABCD91.本行與單位客戶(hù)的對(duì)賬工作包括（）。A、簽發(fā)、送達(dá)對(duì)賬單和對(duì)賬單回執(zhí)B、回收對(duì)賬單回執(zhí)C、處理對(duì)賬結(jié)果D、補(bǔ)制對(duì)賬單E、有關(guān)文檔的保管【正確答案】：ABCDE92.以下哪些屬于假幣敏感信息內(nèi)容？A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（含）以上B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣事件C、銀行也金融機(jī)構(gòu)涉假幣糾紛事件和案件D、發(fā)現(xiàn)人民幣或外幣新的偽造或變?cè)旆绞紼、新聞媒體發(fā)布假幣事件新聞，可能引發(fā)負(fù)面輿情且轉(zhuǎn)發(fā)量或閱讀量1000次以上【正確答案】：ABCDE93.CAMS系統(tǒng)報(bào)送類(lèi)型包括（）。A、賬戶(hù)開(kāi)立B、賬戶(hù)撤銷(xiāo)C、未開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)編號(hào)D、賬戶(hù)變更【正確答案】：ABD94.國(guó)行e企盈中的個(gè)人金融服務(wù)包括（）。A、個(gè)人賬戶(hù)管理B、個(gè)人轉(zhuǎn)賬支付C、零售產(chǎn)品查詢(xún)購(gòu)買(mǎi)D、零售產(chǎn)品贖回【正確答案】：ABCD95.需求管理相關(guān)崗位在負(fù)責(zé)涉及客戶(hù)信息的系統(tǒng)建設(shè)和功能設(shè)計(jì)時(shí)，應(yīng)在客戶(hù)信息（）等使用環(huán)節(jié)，要求科技部門(mén)做好日志留痕記錄，不得在共享文件夾上留存涉及客戶(hù)信息的資料。A、采集B、更新C、調(diào)閱D、轉(zhuǎn)存【正確答案】：ABCD96.賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)支持輸出報(bào)表包括（）。A、全量名單比對(duì)全量賬戶(hù)B、系統(tǒng)自動(dòng)解控成功C、系統(tǒng)未能自動(dòng)解控D、系統(tǒng)自動(dòng)管控成功【正確答案】：ABCD97.需要重新識(shí)別客戶(hù)的情形（）。A、客戶(hù)變更姓名B、客戶(hù)姓名與國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法要求協(xié)查的名稱(chēng)相同C、同一自然人作為經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立D、先前獲得的資料存在疑點(diǎn)E、兩個(gè)以上單位客戶(hù)信息中財(cái)務(wù)聯(lián)系人電話(huà)相同【正確答案】：ABCDE98.C類(lèi)企業(yè)在分類(lèi)監(jiān)管有效期內(nèi)不得辦理的業(yè)務(wù)有（）。A、90天以上（不含）的延期付款、托收業(yè)務(wù)B、憑《登記表》辦理預(yù)收貨款、預(yù)付貨款C、離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)外匯收支業(yè)務(wù)D、90天以上（不含）的遠(yuǎn)期信用證（含展期）、海外代付等進(jìn)口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)【正確答案】：ACD99.本行將國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分為五個(gè)等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)從低至高分別是（）：。A、低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)B、較低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)C、中等國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)D、較高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)E、高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCDE100.支付系統(tǒng)行號(hào)的組成部分包括？A、行別代碼（3位）B、城市代碼（4位）C、分支機(jī)構(gòu)序號(hào)（4號(hào)）D、校驗(yàn)碼（1位）【正確答案】：ABCD1.較低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是指該國(guó)家或者地區(qū)現(xiàn)有的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)期望值低，償債能力足夠，但目前及未來(lái)可預(yù)計(jì)一段時(shí)間內(nèi)，存在一些可能影響其償債能力或?qū)е聦?duì)該國(guó)家或地區(qū)投資遭受損失的不利因素。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.對(duì)需辦理外匯業(yè)務(wù)的中國(guó)籍華僑，只需審核本人中國(guó)護(hù)照或境外永久居留證二者之一即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件發(fā)生時(shí)若短時(shí)間內(nèi)無(wú)法聯(lián)系到直接上級(jí)，允許越級(jí)報(bào)告A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.銀行為客戶(hù)辦理跨境人民幣貨物貿(mào)易收支相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)首先確認(rèn)客戶(hù)主體資格和分類(lèi)狀態(tài)。辦理業(yè)務(wù)當(dāng)日，通過(guò)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)RCPMIS系統(tǒng)）查詢(xún)是否為激活企業(yè)、是否為跨境人民幣業(yè)務(wù)重點(diǎn)監(jiān)管名單內(nèi)企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.駐華使領(lǐng)館需事先在外匯局進(jìn)行基本信息登記后，憑外交部相關(guān)批準(zhǔn)文件等材料可到本行各機(jī)構(gòu)辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)開(kāi)立、變更和關(guān)閉。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.特約商戶(hù)僅可使用單位結(jié)算賬戶(hù)作為收單銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.同一客戶(hù)一天辦理多筆業(yè)務(wù)時(shí)，可只在第一筆業(yè)務(wù)辦結(jié)前進(jìn)行核查，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將此次核查結(jié)果關(guān)聯(lián)至該客戶(hù)當(dāng)天辦理的所有交易中。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.個(gè)人客戶(hù)認(rèn)購(gòu)我行結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，可由直系親屬代理簽字辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.本行支行級(jí)機(jī)構(gòu)（含自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行）可以作為投融資性人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.本行根據(jù)外管局的要求將外匯賬戶(hù)信息數(shù)據(jù)采取接口方式上傳至外管局外匯賬戶(hù)信息系統(tǒng)服務(wù)器指定目錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.本行收到跨境人民幣匯入款項(xiàng)，由分行運(yùn)營(yíng)管理部通知賬戶(hù)所屬支行，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部按相關(guān)規(guī)定審核后通知支行辦理入賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.根據(jù)廈門(mén)國(guó)際銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債登記管理辦法的規(guī)定，各分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)通過(guò)界面錄入方式向國(guó)家外匯管理局報(bào)送遠(yuǎn)期信用證、海外代付、非居民機(jī)構(gòu)存款、非居民個(gè)人存款在內(nèi)的自身外債信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行外匯局有關(guān)境外投資業(yè)務(wù)等管理規(guī)定，對(duì)于申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)的境外機(jī)構(gòu)的股東有境內(nèi)機(jī)構(gòu)或境內(nèi)居民個(gè)人的，應(yīng)取得境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯登記或境內(nèi)居民個(gè)人特殊目的公司外匯登記等相關(guān)材料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.短期外債既能用于流動(dòng)資金，也可用于固定資產(chǎn)投資等中長(zhǎng)期用途。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.通知存款每日根據(jù)對(duì)應(yīng)的通知存款利率按照實(shí)際天數(shù)、每日賬戶(hù)的實(shí)際余額計(jì)算計(jì)提利息，減去已計(jì)提利息，按差額計(jì)提當(dāng)日利息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.外國(guó)人永久居留身份證件可作為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的有效身份證件，可享有等值5萬(wàn)美元的年度購(gòu)匯和結(jié)匯便利化額度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.本行核查人員如發(fā)現(xiàn)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致或存在其他異常的，核查人員應(yīng)采取有效措施進(jìn)一步核實(shí)企業(yè)信息，并根據(jù)法律制度及本行相關(guān)管理要求予以處理，不得以核查結(jié)果不一致為由直接拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.廳堂移動(dòng)服務(wù)助手終端需廳堂服務(wù)經(jīng)理向設(shè)備保管員領(lǐng)用后方可登陸操作，設(shè)備可以與多個(gè)人員綁定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.現(xiàn)鈔設(shè)備U盤(pán)應(yīng)每年最后一個(gè)工作日進(jìn)行清理數(shù)據(jù)，若遇U盤(pán)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)已滿(mǎn)，應(yīng)及時(shí)將數(shù)據(jù)拷貝存儲(chǔ)至保存制定地址。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.本行應(yīng)當(dāng)針對(duì)具有不同洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.時(shí)點(diǎn)證明用于證明在本行出具存款證明的上一日或之前任一具體日期，個(gè)人客戶(hù)在本行存款有一定數(shù)額的存款本金數(shù)額，出具時(shí)點(diǎn)證明無(wú)需對(duì)其存款凍結(jié)止付，A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)施便利化額度管理，分別為每人每年等值5萬(wàn)美元A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.客戶(hù)在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)成功后，進(jìn)行掛失操作，不影響客戶(hù)的結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.對(duì)于辦理資本項(xiàng)目外匯結(jié)算業(yè)務(wù)，各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部及營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)首先通過(guò)資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)查詢(xún)市場(chǎng)主體是否處于業(yè)務(wù)管控狀態(tài)，對(duì)于處于業(yè)務(wù)管控狀態(tài)的市場(chǎng)主體，可以為其辦理資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.客戶(hù)信息的接觸與使用，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，主要用于本行業(yè)務(wù)開(kāi)展需要，嚴(yán)禁信息泄露或作他用，不得出售客戶(hù)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.重大突發(fā)事件（II級(jí)）是指因突發(fā)事件致使集中運(yùn)營(yíng)職能部門(mén)所在辦公場(chǎng)所全部不可用（包括總行本部辦公場(chǎng)所、上海集中運(yùn)營(yíng)分中心辦公場(chǎng)所），導(dǎo)致集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)連續(xù)性服務(wù)中斷的情形。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.會(huì)計(jì)師事務(wù)所將詢(xún)證函寄往支行或直接給客戶(hù)經(jīng)理的，收件人拆封確認(rèn)后內(nèi)部轉(zhuǎn)遞分行會(huì)計(jì)結(jié)算部處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.本行全口徑跨境融資加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)余額上限由總行集中管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.各級(jí)會(huì)計(jì)監(jiān)督部門(mén)發(fā)現(xiàn)、揭露差錯(cuò)或風(fēng)險(xiǎn)隱患后，應(yīng)加強(qiáng)差錯(cuò)管理，分析差錯(cuò)原因，適當(dāng)提出業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制優(yōu)化方案，堵截風(fēng)險(xiǎn)隱患A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.新開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)原則上不再接受預(yù)留印鑒作為賬戶(hù)支取的依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.單用途商用預(yù)付費(fèi)用戶(hù)預(yù)付費(fèi)僅限用于與商戶(hù)約定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景消費(fèi)使用，禁止用戶(hù)間預(yù)付費(fèi)資金直接轉(zhuǎn)移。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.某跨境電子商務(wù)企業(yè)，出口至海外倉(cāng)銷(xiāo)售，匯回的實(shí)際銷(xiāo)售收入必須與相應(yīng)貨物的出口報(bào)關(guān)金額一致。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.在基金成立后向管理人收取募集專(zhuān)戶(hù)監(jiān)督費(fèi)用，募集專(zhuān)戶(hù)監(jiān)督費(fèi)不得從監(jiān)督專(zhuān)戶(hù)中扣劃，A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.提前支取后的剩余資金大于等于該產(chǎn)品最低認(rèn)購(gòu)金額的，該剩余部分將繼續(xù)按照大額存單發(fā)行要素執(zhí)行，到期后如無(wú)特殊情況將自動(dòng)贖回。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.2019年版1元硬幣邊緣的圓柱面，有等距離分布的三組字符“RMB”A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.本行不得拖延支付、截留、挪用客戶(hù)和他行資金，不得因清算賬戶(hù)頭寸不足影響客戶(hù)和他行資金使用，不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行，不得偽造、篡改大小額支付業(yè)務(wù)，盜用資金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)對(duì)不動(dòng)戶(hù)激活或補(bǔ)換卡情形的監(jiān)控，重點(diǎn)核實(shí)客戶(hù)賬戶(hù)激活或補(bǔ)換卡原因的合理性，同時(shí)關(guān)注相關(guān)賬戶(hù)的基本信息，包括但不限于開(kāi)戶(hù)日期、交易流水等，通過(guò)口頭問(wèn)詢(xún)等方式了解客戶(hù)用卡情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.同一防控區(qū)域內(nèi)存在不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，按區(qū)域內(nèi)最低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.境內(nèi)個(gè)人留學(xué)期間在同一銀行再次辦理不占用年度便利化額度的留學(xué)學(xué)費(fèi)購(gòu)付匯，銀行根據(jù)首次辦理情況，免于審核重復(fù)性材料，購(gòu)匯資金可匯入留學(xué)中介賬戶(hù)。銀行應(yīng)在購(gòu)匯備注欄標(biāo)注“便利化留學(xué)購(gòu)匯”字樣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.每筆協(xié)議存款業(yè)務(wù)的提前支取條件無(wú)需在該筆協(xié)議存款業(yè)務(wù)審批中審批確定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)年度總額的，憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理，對(duì)于職工報(bào)酬，相關(guān)證明材料是指雇傭合同及收入證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.對(duì)于在柜面直接辦理購(gòu)付匯全流程業(yè)務(wù)的，應(yīng)核對(duì)《購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》和《境外匯款申請(qǐng)書(shū)》資金用途填寫(xiě)是否一致，確保購(gòu)付匯資金用途一致。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.2022年1月1日，本行簽訂一份房屋租賃合同用于辦公，到期日為2022年12月31日，本行需將其計(jì)入使用權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行核算，按月折舊。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.鑒定單位因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成鑒定的，可以延長(zhǎng)至30個(gè)工作日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.按記賬日查詢(xún)賬務(wù)分錄交易，可查詢(xún)公司客戶(hù)、個(gè)人客戶(hù)的賬戶(hù)分錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.對(duì)預(yù)分配賬號(hào)進(jìn)行正式開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)輸入已登記的預(yù)分配賬號(hào)作為交易ID,將該預(yù)分配賬號(hào)操作開(kāi)立為我行正式賬號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.對(duì)年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計(jì)金額低于等值30萬(wàn)美元（不含）的小微跨境電商企業(yè)，可免于辦理名錄登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.單位客戶(hù)“外幣存立升”產(chǎn)品支持客戶(hù)通過(guò)電子銀行申請(qǐng)?zhí)崆爸?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.銀行受理的憑證，中文大寫(xiě)應(yīng)用規(guī)范的正楷填寫(xiě)，但繁體字不得受理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.銀行為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以上(不含)的服務(wù)貿(mào)易外匯支出可事后審核稅務(wù)備客表。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.集中運(yùn)營(yíng)辦公場(chǎng)所突發(fā)事件已發(fā)生、或預(yù)測(cè)將出現(xiàn)突發(fā)事件，可以越級(jí)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.評(píng)價(jià)不宜流通人民幣紙幣綿軟的指標(biāo)名稱(chēng)是明度A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.信用證的開(kāi)立和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)具有真實(shí)的貿(mào)易背景A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.銀行應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯著位置展示本行編制的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)辦理指南。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.對(duì)于企業(yè)未進(jìn)行稅務(wù)登記或稅務(wù)登記信息異常的情況，機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)客戶(hù)盡職調(diào)查，防范不法分子注冊(cè)空殼公司開(kāi)立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.銀行辦理貨物貿(mào)易對(duì)外付匯業(yè)務(wù)，可按照展業(yè)原則，自主決定是否對(duì)相應(yīng)進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息辦理核驗(yàn)手續(xù)；銀行能確認(rèn)企業(yè)對(duì)外付匯業(yè)務(wù)真實(shí)合法的，可不辦理核驗(yàn)手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.對(duì)外出具的票據(jù)或結(jié)算憑證，只要注意行名、行號(hào)、密押是否正確。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.總行會(huì)計(jì)結(jié)算部按處室建立會(huì)計(jì)結(jié)算管理工作管理臺(tái)賬，日常收集和記錄各機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)信息，作為機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)